商業(yè)銀行經(jīng)營管理教學(xué)大綱

1、PAGE PAGE 20商業(yè)銀行經(jīng)營管理教學(xué)大綱理論教學(xué)內(nèi)容1、商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境2、 商業(yè)業(yè)銀行的的組織機(jī)機(jī)構(gòu)3、 商業(yè)業(yè)銀行的的資產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)4、 商商業(yè)銀行行的負(fù)債債業(yè)務(wù)5、 商業(yè)業(yè)銀行的的中間業(yè)業(yè)務(wù)6、網(wǎng)上上銀行7、 商業(yè)業(yè)銀行的的負(fù)產(chǎn)負(fù)負(fù)債管理理8、 商商業(yè)銀行行的資本本金管理理9、 商商業(yè)銀行行的風(fēng)險險管理10、 商業(yè)銀銀行市場場營銷管管理11、財財務(wù)管理理12、 商業(yè)銀銀行的法法律責(zé)任任實(shí)踐教學(xué)內(nèi)內(nèi)容實(shí)訓(xùn)1 商商業(yè)銀行行貸款定定價的幾幾種模型型；商業(yè)業(yè)銀行貸貸款的基基本流程程；實(shí)訓(xùn)2掌握握商業(yè)銀銀行負(fù)債債業(yè)務(wù)的的經(jīng)營目目標(biāo)；國國內(nèi)外存存款業(yè)務(wù)務(wù)的分類類和創(chuàng)新新；金融融債券的的種類和和

2、發(fā)行程程序。實(shí)訓(xùn)3商業(yè)業(yè)銀行的的中間業(yè)業(yè)務(wù)的定定義和分分類；代收費(fèi)費(fèi)業(yè)務(wù)的的主要種種類和操操作程序序；實(shí)訓(xùn)4網(wǎng)上上銀行推推出的各各種服務(wù)務(wù)、產(chǎn)品品的特點(diǎn)點(diǎn)和區(qū)別別；網(wǎng)上上銀行業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)風(fēng)險因素素；實(shí)訓(xùn)5商業(yè)業(yè)銀行的的資本金金的構(gòu)成成；商業(yè)業(yè)銀行資資本充足足率的計計算方法法；學(xué)時分配本課程的教教學(xué)時數(shù)數(shù)為800學(xué)時,其中理理論教學(xué)學(xué)60學(xué)學(xué)時，實(shí)實(shí)踐教學(xué)學(xué)20學(xué)學(xué)時。學(xué)學(xué)分：44學(xué)分教學(xué)內(nèi)容學(xué)時數(shù)實(shí)踐網(wǎng)上課堂 商業(yè)銀行行的經(jīng)營營環(huán)境4 商業(yè)銀行行的組織織機(jī)構(gòu)4商業(yè)銀行的的資產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)44 商業(yè)銀行行的負(fù)債債業(yè)務(wù)44商業(yè)銀行的的中間業(yè)業(yè)務(wù)44網(wǎng)上銀行44 商業(yè)銀行行的資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債管管理8商業(yè)銀行的的資

3、本金金管理44商業(yè)銀行的的風(fēng)險管管理4商業(yè)銀行市市場營銷銷管理4 商業(yè)銀行行的法律律責(zé)任4機(jī)動4合計6020商業(yè)銀行行經(jīng)營管管理 教學(xué)學(xué)大綱說說明本課程性質(zhì)質(zhì)、作用用和任務(wù)務(wù)商業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營管理理是金融融學(xué)專業(yè)業(yè)（?？瓶疲┑囊灰婚T必修修課。課課程以現(xiàn)現(xiàn)代商業(yè)業(yè)銀行的的業(yè)務(wù)和和管理問問題作為為研究對對象，介介紹了商商業(yè)銀行行的主要要業(yè)務(wù)和和提供的的金融服服務(wù)，討討論了商商業(yè)銀行行管理中中的主要要問題。學(xué)學(xué)員在掌掌握一定定的金融融知識后后，能夠夠了解現(xiàn)現(xiàn)代商業(yè)業(yè)銀行的的業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展趨勢勢，為未未來更好好地從事事金融業(yè)業(yè)務(wù)打下下堅實(shí)的的基礎(chǔ)。 本課程主要研究的是現(xiàn)代商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)與管理理論，重點(diǎn)研究商業(yè)

4、銀行的經(jīng)營環(huán)境、資產(chǎn)業(yè)務(wù)（重點(diǎn)研究商業(yè)銀行不良貸款的處理）、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、資本金管理、資產(chǎn)負(fù)債管理、風(fēng)險管理、市場營銷、財務(wù)管理和業(yè)績評價以及商業(yè)銀行的法律責(zé)任等。本課程與其其它有關(guān)關(guān)課程的的聯(lián)系與與分工商業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營管理理是一門門基礎(chǔ)課課程，可可以與中中央銀行行學(xué)、金金融市場場學(xué)等課課同時開開設(shè)，使使學(xué)員能能夠從相相關(guān)的課課程中互互相學(xué)習(xí)習(xí)，不僅僅看到這這門課程程的獨(dú)特特之處，又又能體會會到這門門課程與與其他課課程的聯(lián)聯(lián)系，從從而達(dá)到到融會貫貫通。本課程先讀讀課程：宏觀觀經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)、微微觀經(jīng)濟(jì)濟(jì)學(xué)、會會計學(xué)、國際金融學(xué)、銀行會計學(xué)、證券投資學(xué)、貨幣銀行學(xué)本課程的基基本要求求

5、商業(yè)銀行是是一國金金融體系系中的骨骨干，也也是國民民經(jīng)濟(jì)的的最重要要的組成成部份。隨隨著經(jīng)濟(jì)濟(jì)改革的的深入，商商業(yè)銀行行在我國國國民經(jīng)經(jīng)濟(jì)中的的作用越越來越大大。但是是，由于于我國銀銀行的商商業(yè)經(jīng)營營時間短短，還沒沒有完全全按照商商業(yè)銀行行原則經(jīng)經(jīng)營，因因此，學(xué)學(xué)習(xí)這門門課對金金融專業(yè)業(yè)的學(xué)生生尤為重重要。本課程要讓讓學(xué)生們們了解商商業(yè)銀行行的重要要性、明明確有關(guān)關(guān)的基本本概念、了了解我國國商業(yè)銀銀行的基基本特征征和基本本業(yè)務(wù)、學(xué)學(xué)習(xí)如何何管理商商業(yè)銀行行并了解解日益變變化著的的國際商商業(yè)銀行行業(yè)的新新業(yè)務(wù)。學(xué)學(xué)完這些些以后，學(xué)學(xué)生們應(yīng)應(yīng)該對如如何管理理和改善善我國商商業(yè)銀行行有自己己的見解解

6、。商業(yè)銀行的的基本理理論與業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)發(fā)展，近近年來非非常迅速速。國際際商業(yè)銀銀行的發(fā)發(fā)展與變變化，不不斷地為為我國商商業(yè)銀行行的業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展提提供了新新的動力力。而改改革又為為商業(yè)銀銀行的發(fā)發(fā)展提供供了比較較寬松的的環(huán)境。在在競爭日日益加劇劇的條件件下，商商業(yè)銀行行既改革革傳統(tǒng)的的業(yè)務(wù)，又又創(chuàng)造新新的業(yè)務(wù)務(wù)，而且且在服務(wù)務(wù)上不斷斷推陳出出新。業(yè)業(yè)務(wù)的技技術(shù)性和和復(fù)雜程程度都大大大超過過以前。通通過本課課程的學(xué)學(xué)習(xí)，要要求學(xué)生生掌握以以下內(nèi)容容：1、掌握基基本概念念和基本本理論；2、掌握基基本商業(yè)業(yè)銀行業(yè)業(yè)務(wù)的操操作方式式；3、掌握商商業(yè)銀行行的不同同管理方方式；4、了解我我國商業(yè)業(yè)銀行所所面臨的

7、的嚴(yán)峻的的競爭局局面；5、了解國國際商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營管理理的發(fā)展展趨勢。本課程各部部分內(nèi)容容的教學(xué)學(xué)要求了解商業(yè)銀銀行的起起源和發(fā)發(fā)展過程程、商業(yè)銀銀行設(shè)立立過程、商業(yè)銀銀行的性性質(zhì)和功功能、政府對對商業(yè)銀銀行進(jìn)行行監(jiān)管的的原則和和內(nèi)容。了解商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)的構(gòu)成、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置原則和商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)的構(gòu)成中各機(jī)構(gòu)的功能。了解商業(yè)銀行的資產(chǎn)類型、商業(yè)銀行貸款風(fēng)險分類管理的相關(guān)內(nèi)容和商業(yè)銀行貸款定價模型；熟悉商業(yè)銀行貸款的基本流程；了解商業(yè)銀行不良資產(chǎn)產(chǎn)生的主要原因；國際上解決商業(yè)銀行不良貸款的主要方法。了解銀行負(fù)負(fù)債業(yè)務(wù)務(wù)的概念念、分類類和作用用；理解解商業(yè)銀銀行負(fù)債債業(yè)務(wù)的的經(jīng)營

8、目目標(biāo)；影響銀銀行存款款增長的的原因；了解金金融債券券的種類類和發(fā)行行程序。了解中間業(yè)務(wù)的定義和分類、銀行結(jié)算的工具和方式和代收費(fèi)業(yè)務(wù)的主要種類和操作程序； 了解網(wǎng)上銀行的概念及其特征、網(wǎng)上銀行推出的各種服務(wù)、產(chǎn)品的特點(diǎn)和區(qū)別；了解網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險因素；了解中央銀行對網(wǎng)上銀行的監(jiān)管內(nèi)容。了解商業(yè)銀銀行資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債管管理的各各種理論論及其比比較；掌掌握利率率敏感性性分析；掌握商商業(yè)銀行行的資本本金的構(gòu)構(gòu)成、資本充充足率的的計算方方法；了了解商業(yè)業(yè)銀行資資本金管管理的原原則掌握商業(yè)銀銀行面臨臨的風(fēng)險險種類；了解商商業(yè)銀行行面臨的的利率風(fēng)風(fēng)險、vARR計量市市場風(fēng)瞼瞼的方法法掌握握市場細(xì)細(xì)分的方方法

9、和類類型、銀行產(chǎn)產(chǎn)品定價價的幾種種方法和和銀行市市場營銷銷的策略略。掌握商業(yè)銀銀行財務(wù)務(wù)報表的的內(nèi)容與與格式、 商業(yè)銀銀行財務(wù)務(wù)報表指指標(biāo)分析析方法；熟悉商商業(yè)銀行行的業(yè)績績評價理理論。了解中華華人民共共和國商商業(yè)銀行行法的的法律責(zé)責(zé)任內(nèi)容容、特征征及分類類，樹立和和培養(yǎng)守守法經(jīng)營營和依法法管理的的意識。教學(xué)內(nèi)容、重重點(diǎn)和難難點(diǎn)教學(xué)內(nèi)容（1）、理理論教學(xué)學(xué)內(nèi)容（一）商業(yè)業(yè)銀行的的經(jīng)營環(huán)環(huán)境 11、商業(yè)銀銀行的起起源和發(fā)發(fā)展過程程； 22、商業(yè)業(yè)銀行的的性質(zhì)和和功能； 3、商業(yè)銀行的設(shè)立條件和設(shè)立過程； 4、政府對商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管的原則和內(nèi)容。（二） 商商業(yè)銀行行的組織織機(jī)構(gòu) 1、商商業(yè)銀行行的

10、組織織機(jī)構(gòu)的的構(gòu)成。 2、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置原則。 3、商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)的構(gòu)成中各機(jī)構(gòu)的功能 4、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置的基本條件。 5、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的管理類型。（三） 商商業(yè)銀行行的資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù) 1、商商業(yè)銀行行的資產(chǎn)產(chǎn)類型； 2、商商業(yè)銀行行貸款風(fēng)風(fēng)險分類類管理的的相關(guān)內(nèi)內(nèi)容； 3、商商業(yè)銀行行貸款定定價的幾幾種模型型； 44、商業(yè)業(yè)銀行貸貸款的基基本流程程； 55、商業(yè)業(yè)銀行不不良資產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)生的的主要原原因； 6、國國際上解解決商業(yè)業(yè)銀行不不良貸款款的主要要方法。（四） 商商業(yè)銀行行的負(fù)債債業(yè)務(wù) 1、銀銀行負(fù)債債業(yè)務(wù)的的概念、分分類和作作用； 2、商商業(yè)銀行行負(fù)債業(yè)業(yè)務(wù)的經(jīng)經(jīng)營目標(biāo)標(biāo)

11、； 33、國內(nèi)內(nèi)外存款款業(yè)務(wù)的的分類和和創(chuàng)新； 4、影影響銀行行存款增增長的原原因； 5、金金融債券券的種類類和發(fā)行行程序。（五） 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù) 1、中間業(yè)務(wù)的定義和分類； 2、銀行結(jié)算的工具和方式； 3、財務(wù)顧問業(yè)的分類和產(chǎn)生條件； 4、代客理財業(yè)的分類和現(xiàn)狀； 5、代收費(fèi)業(yè)務(wù)的主要種類和操作程序； 6、銀行的各種表外業(yè)務(wù)。（六）網(wǎng)上上銀行 1、網(wǎng)網(wǎng)上銀行行的概念念及其特特征； 2、網(wǎng)網(wǎng)上銀行行產(chǎn)生的的原因； 3、網(wǎng)網(wǎng)上銀行行推出的的各種服服務(wù)、產(chǎn)產(chǎn)品的特特點(diǎn)和區(qū)區(qū)別； 4、網(wǎng)網(wǎng)上銀行行業(yè)務(wù)的的風(fēng)險因因素； 5、中中央銀行行對網(wǎng)上上銀行的的監(jiān)管內(nèi)內(nèi)容。（七） 商業(yè)銀銀行的負(fù)負(fù)產(chǎn)負(fù)債債管

12、理 1、商商業(yè)銀行行資產(chǎn)負(fù)負(fù)債管理理的各種種理論及及其比較較； 22、利率率敏感性性分析； 3、商商業(yè)銀行行的缺缺口與與缺口口管理理戰(zhàn)略； 4、我我國商業(yè)業(yè)銀行資資產(chǎn)負(fù)債債比例管管理的基基本內(nèi)容容。（八） 商業(yè)業(yè)銀行的的資本金金管理 1、商商業(yè)銀行行的資本本金的構(gòu)構(gòu)成； 2、商商業(yè)銀行行資本充充足率管管理的目目的及其其影響； 3、商商業(yè)銀行行資本充充足率的的計算方方法； 4、商商業(yè)銀行行資本金金管理的的原則； 5、我我國商業(yè)業(yè)銀行提提高資本本充足率率的措施施和方法法。（九） 商商業(yè)銀行行的風(fēng)險險管理 l、商商業(yè)銀行行面臨的的風(fēng)險種種類； 2、利利率風(fēng)險險的來源源； 33、商業(yè)業(yè)銀行面面臨的利利

13、率風(fēng)險險； 44、商業(yè)業(yè)銀行流流動性管管理的基基本內(nèi)容容； 55、vAAR計量量市場風(fēng)風(fēng)瞼的方方法。（十） 商商業(yè)銀行行市場營營銷管理理 1、市市場營銷銷對銀行行業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展的重重要性； 2、市市場細(xì)分分的方法法和類型型； 33、銀行行產(chǎn)品定定價的幾幾種方法法； 44、銀行行市場營營銷的策策略。（十一）財務(wù)管管理 11、商業(yè)業(yè)銀行財財務(wù)報表表的內(nèi)容容與格式式； 22、商業(yè)業(yè)銀行財財務(wù)報表表指標(biāo)分分析方法法； 33、商業(yè)業(yè)銀行指指標(biāo)分析析的缺陷陷； 44、商業(yè)業(yè)銀行的的業(yè)績評評價理論論。（十二） 商業(yè)銀銀行的法法律責(zé)任任 1、民民事責(zé)任任、刑事事責(zé)任和和行政責(zé)責(zé)任的基基本概念念； 22、中華人人民

14、共和和國商業(yè)業(yè)銀行法法在民民事責(zé)任任、刑事事責(zé)任和和行政責(zé)責(zé)任方面面的相關(guān)關(guān)細(xì)則； 3、中華人民共和國商業(yè)銀行法的法律責(zé)任內(nèi)容、特征及分類：（2）實(shí)踐踐教學(xué)內(nèi)內(nèi)容1. 商業(yè)業(yè)銀行貸貸款定價價的幾種種模型；商業(yè)銀銀行貸款款的基本本流程；2 .掌握握商業(yè)銀銀行負(fù)債債業(yè)務(wù)的的經(jīng)營目目標(biāo)；國國內(nèi)外存存款業(yè)務(wù)務(wù)的分類類和創(chuàng)新新；金融融債券的的種類和和發(fā)行程程序。3. 商業(yè)業(yè)銀行的的中間業(yè)業(yè)務(wù)的定定義和分分類；代收費(fèi)費(fèi)業(yè)務(wù)的的主要種種類和操操作程序序；4 .網(wǎng)上上銀行推推出的各各種服務(wù)務(wù)、產(chǎn)品品的特點(diǎn)點(diǎn)和區(qū)別別；網(wǎng)上上銀行業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)風(fēng)險因素素；5. 商業(yè)業(yè)銀行的的資本金金的構(gòu)成成；商業(yè)業(yè)銀行資資本充足足率

15、的計計算方法法；教學(xué)重點(diǎn)（一）商業(yè)業(yè)銀行的的經(jīng)營環(huán)環(huán)境1、商業(yè)銀銀行的功功能 22、商業(yè)業(yè)銀行的的監(jiān)管 3、中中國商業(yè)業(yè)銀行體體系的發(fā)發(fā)展（二） 商商業(yè)銀行行的組織織機(jī)構(gòu)11、商業(yè)業(yè)銀行的的組織機(jī)機(jī)構(gòu) 22、商業(yè)業(yè)銀行的的設(shè)立 3、高高級管理理人員的的任職資資格（三三） 商商業(yè)銀行行的資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù) 1、商商業(yè)銀行行的資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù) 2、貸貸款的定定價 33、不良良資產(chǎn)的的處理（四四） 商商業(yè)銀行行的負(fù)債債業(yè)務(wù) 11、商業(yè)業(yè)銀行的的負(fù)債業(yè)業(yè)務(wù) 22、商業(yè)業(yè)銀行的的存款（五） 商商業(yè)銀行行的中間間業(yè)務(wù) 1、中中間業(yè)務(wù)務(wù)的分類類 2、商商業(yè)銀行行的表外外業(yè)務(wù) 3、財財務(wù)顧問問業(yè)務(wù)（六六）網(wǎng)上上銀行 11、

16、網(wǎng)上上銀行的的概念 2、網(wǎng)網(wǎng)上銀行行的風(fēng)險險 3、中中央銀行行對網(wǎng)上上銀行的的監(jiān)管（七） 商業(yè)銀銀行的資資產(chǎn)負(fù)債債管理 1、資資產(chǎn)負(fù)債債管理理理論 22、資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債比比例管理理（八） 商業(yè)業(yè)銀行的的資本金金管理 l、資資本金定定義與作作用 22、資本本充足率率（九） 商業(yè)業(yè)銀行的的風(fēng)險管管理 11、商業(yè)業(yè)銀行面面臨的風(fēng)風(fēng)險 22、利率率風(fēng)險的的管理（十） 商業(yè)業(yè)銀行市市場營銷銷管理 1、市市場營銷銷的基本本原理 2、市市場營銷銷的策略略（十一）財務(wù)管管理 11、商業(yè)業(yè)銀行的的主要財財務(wù)報表表內(nèi)容 2、商商業(yè)銀行行的業(yè)績績評價理理論（十二） 商業(yè)業(yè)銀行的的法律責(zé)責(zé)任 11、有關(guān)關(guān)商業(yè)銀銀行的主主

17、要民事事法律責(zé)責(zé)任教學(xué)難點(diǎn)（一）商業(yè)業(yè)銀行的的經(jīng)營環(huán)環(huán)境 1、商商業(yè)銀行行的監(jiān)管管 2、中中國商業(yè)業(yè)銀行體體系的發(fā)發(fā)展 33、商業(yè)業(yè)銀行的的前途（二二） 商商業(yè)銀行行的組織織機(jī)構(gòu) 1、商商業(yè)銀行行的組織織機(jī)構(gòu) 2、商商業(yè)銀行行的設(shè)置置（三） 商業(yè)銀銀行的資資產(chǎn)業(yè)務(wù)務(wù) 11、業(yè)銀銀行貸款款的分類類 2、不不良貸款款的處理理 3、貸貸款的定定價（四四） 商商業(yè)銀行行的負(fù)債債業(yè)務(wù) 11、商業(yè)業(yè)銀行的的存款 2、商商業(yè)銀行行債券的的發(fā)行（五五） 商商業(yè)銀行行的中間間業(yè)務(wù) 11、商業(yè)業(yè)銀行的的表外業(yè)業(yè)務(wù) 22、中間間業(yè)務(wù)的的種類（六）網(wǎng)上上銀行 11、網(wǎng)上上銀行的的風(fēng)險防防范 22、中央央銀行對對網(wǎng)上銀

18、銀行的監(jiān)監(jiān)管（七） 商商業(yè)銀行行的負(fù)產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債管管理 11、資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債比比例管理理 2、我我國銀行行的資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債管管理（八） 商商業(yè)銀行行的資本本金管理理 11、資本本充足率率的計算算與意義義 2、我我國商業(yè)業(yè)銀行的的資本金金補(bǔ)充方方案（九） 商商業(yè)銀行行的風(fēng)險險管理 11、商業(yè)業(yè)銀行風(fēng)風(fēng)險管理理的最新新進(jìn)展 2、vvAR方方法（十） 商商業(yè)銀行行市場營營銷管理理 11、市場場營銷的的策略 2、戰(zhàn)戰(zhàn)略營銷銷管理（十一）財財務(wù)管理理 11、構(gòu)建建我國商商業(yè)銀行行業(yè)績評評價體系系 2、財財務(wù)分析析的不足足之處（十二） 商業(yè)業(yè)銀行的的法律責(zé)責(zé)任1、 有有關(guān)商業(yè)業(yè)銀行的的主要法法律責(zé)任任的認(rèn)定定具體教學(xué)

19、要要求（一）商業(yè)業(yè)銀行的的經(jīng)營環(huán)環(huán)境 11、了解解商業(yè)銀銀行的起起源和發(fā)發(fā)展過程程； 22、熱悉悉商業(yè)銀銀行的性性質(zhì)和功功能； 3、了了解商業(yè)業(yè)銀行的的設(shè)立條條件和設(shè)設(shè)立過程程； 44、掌握握政府對對商業(yè)銀銀行進(jìn)行行監(jiān)管的的原則和和內(nèi)容。（二） 商商業(yè)銀行行的組織織機(jī)構(gòu) 1、掌掌握商業(yè)業(yè)銀行的的組織機(jī)機(jī)構(gòu)的構(gòu)構(gòu)成。 2、掌掌握商業(yè)業(yè)銀行組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)的設(shè)置置原則。 3、掌握商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)的構(gòu)成中各機(jī)構(gòu)的功能 4、掌握商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置的基本條件。 5、掌握商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的管理類型。（三） 商商業(yè)銀行行的資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù) 1、了了解商業(yè)業(yè)銀行的的資產(chǎn)類類型； 2、掌掌握商業(yè)業(yè)銀行貸貸款風(fēng)險險分類

20、管管理的相相關(guān)內(nèi)容容； 33、熟悉悉商業(yè)銀銀行貸款款定價的的幾種模模型； 4、了了解商業(yè)業(yè)銀行貸貸款的基基本流程程； 55、了解解商業(yè)銀銀行不良良資產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)生的主主要原因因； 66、掌握握國際上上解決商商業(yè)銀行行不良貸貸款的主主要方法法。（四） 商商業(yè)銀行行的負(fù)債債業(yè)務(wù) 1、了了解銀行行負(fù)債業(yè)業(yè)務(wù)的概概念、分分類和作作用； 2、理理解商業(yè)業(yè)銀行負(fù)負(fù)債業(yè)務(wù)務(wù)的經(jīng)營營目標(biāo)； 3、了了解國內(nèi)內(nèi)外存款款業(yè)務(wù)的的分類和和創(chuàng)新； 4、掌掌握影響響銀行存存款增長長的原因因； 55、了解解金融債債券的種種類和發(fā)發(fā)行程序序。（五） 商業(yè)銀銀行的中中間業(yè)務(wù)務(wù) 1、了了解中間間業(yè)務(wù)的的定義和和分類； 2、熟熟悉銀行行

21、結(jié)算的的工具和和方式； 3、了了解財務(wù)務(wù)顧問業(yè)業(yè)的分類類和產(chǎn)生生條件； 4、了了解代客客理財業(yè)業(yè)的分類類和現(xiàn)狀狀； 55、了解解代收費(fèi)費(fèi)業(yè)務(wù)的的主要種種類和操操作程序序； 66、熱悉悉銀行的的各種表表外業(yè)務(wù)務(wù)。（六）網(wǎng)上上銀行 1、了了解網(wǎng)上上銀行的的概念及及其特征征； 22、熟悉悉網(wǎng)上銀銀行產(chǎn)生生的原因因； 33、掌握握網(wǎng)上銀銀行推出出的各種種服務(wù)、產(chǎn)產(chǎn)品的特特點(diǎn)和區(qū)區(qū)別； 4、了了解網(wǎng)上上銀行業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)風(fēng)險因素素； 55、了解解中央銀銀行對網(wǎng)網(wǎng)上銀行行的監(jiān)管管內(nèi)容。（七） 商業(yè)銀銀行的資資產(chǎn)負(fù)債債管理 1、了了解商業(yè)業(yè)銀行資資產(chǎn)負(fù)債債管理的的各種理理論及其其比較； 2、學(xué)學(xué)會并掌掌握利率率

22、敏感性性分析； 3、熟熟悉商業(yè)業(yè)銀行的的缺口口與缺口管理戰(zhàn)戰(zhàn)略； 4、了了解我國國商業(yè)銀銀行資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債比比例管理理的基本本內(nèi)容。（八） 商業(yè)銀行的資本金管理 1、掌握商業(yè)銀行的資本金的構(gòu)成； 2、熟悉商業(yè)銀行資本充足率管理的目的及其影響； 3、掌握商業(yè)銀行資本充足率的計算方法； 4、了解商業(yè)銀行資本金管理的原則； 5、熟悉我國商業(yè)銀行提高資本充足率的措施和方法。（九） 商商業(yè)銀行行的風(fēng)險險管理 l、掌掌握商業(yè)業(yè)銀行面面臨的風(fēng)風(fēng)險種類類； 22、了解解利率風(fēng)風(fēng)險的來來源； 3、重重點(diǎn)了解解商業(yè)銀銀行面臨臨的利率率風(fēng)險； 4、掌掌握商業(yè)業(yè)銀行流流動性管管理的基基本內(nèi)容容； 55、了解解vARR計量市市場風(fēng)瞼瞼的方法法。（十） 商商業(yè)銀行行市場營營銷管理理 1、了了解市場場營銷對對銀行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展的重要要性； 2、掌掌握市場場細(xì)分的的方法和和類型； 3、熟熟悉銀行行產(chǎn)品定定價的幾幾種方法法； 44、掌握握銀行市市場營銷銷的策略略。（十一）財務(wù)管管理 11、掌握握商業(yè)銀銀行財務(wù)務(wù)報表的的內(nèi)容與與格式； 2、學(xué)學(xué)會商業(yè)業(yè)銀行財財務(wù)報表表指標(biāo)分