xx公司法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析

1、泓域/xx公司法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析xx公司法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析xx集團(tuán)有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc114686028 一、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc114686028 h 2 HYPERLINK l _Toc114686029 二、 重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)布局 PAGEREF _Toc114686029 h 3 HYPERLINK l _Toc114686030 三、 必要性分析 PAGEREF _Toc114686030 h 7 HYPERLINK l _Toc114686031 四、 產(chǎn)品責(zé)任 PAGEREF _Toc114686031 h 8 H

2、YPERLINK l _Toc114686032 五、 環(huán)境污染責(zé)任 PAGEREF _Toc114686032 h 20 HYPERLINK l _Toc114686033 六、 風(fēng)險(xiǎn)管理的程序 PAGEREF _Toc114686033 h 25 HYPERLINK l _Toc114686034 七、 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織 PAGEREF _Toc114686034 h 30 HYPERLINK l _Toc114686035 八、 基本風(fēng)險(xiǎn)與特定風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc114686035 h 31 HYPERLINK l _Toc114686036 九、 純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) PAGER

3、EF _Toc114686036 h 32 HYPERLINK l _Toc114686037 十、 項(xiàng)目基本情況 PAGEREF _Toc114686037 h 36 HYPERLINK l _Toc114686038 十一、 法人治理結(jié)構(gòu) PAGEREF _Toc114686038 h 41 HYPERLINK l _Toc114686039 十二、 組織機(jī)構(gòu)、人力資源分析 PAGEREF _Toc114686039 h 53 HYPERLINK l _Toc114686040 勞動(dòng)定員一覽表 PAGEREF _Toc114686040 h 54 HYPERLINK l _Toc11468

4、6041 十三、 SWOT分析 PAGEREF _Toc114686041 h 56產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析建設(shè)高質(zhì)高效、持續(xù)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)發(fā)展強(qiáng)市。經(jīng)濟(jì)保持平穩(wěn)較快增長(zhǎng)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)不斷壯大，質(zhì)量效益明顯提高。創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)成為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主要?jiǎng)恿?，科技?chuàng)新能力明顯增強(qiáng)。區(qū)域協(xié)同發(fā)展取得明顯成效，開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)達(dá)到新水平。產(chǎn)業(yè)強(qiáng)市成效顯著，項(xiàng)目建設(shè)鱗次櫛比，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)，新興產(chǎn)業(yè)蓬勃興起，現(xiàn)代農(nóng)業(yè)和服務(wù)業(yè)迅猛發(fā)展、蒸蒸日上，市域綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力和影響力邁上新臺(tái)階。建設(shè)生態(tài)良好、環(huán)境優(yōu)美的秀美生態(tài)城市。城鎮(zhèn)化進(jìn)程進(jìn)一步加快，中心城區(qū)綜合服務(wù)功能大幅提升，中小城市和特色小城鎮(zhèn)格局基本形成，城鎮(zhèn)化率達(dá)到60

5、%以上。生態(tài)文明建設(shè)加快推進(jìn)，具備條件的農(nóng)村基本建成美麗鄉(xiāng)村。節(jié)約型社會(huì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)深入發(fā)展，主要污染物減排如期實(shí)現(xiàn)省下達(dá)目標(biāo)任務(wù)，森林覆蓋率大幅提升，環(huán)境質(zhì)量明顯改善，經(jīng)濟(jì)、人口與資源環(huán)境相協(xié)調(diào)的發(fā)展格局初步形成。重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)布局結(jié)合云南省參與全球、全國(guó)產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀，立足產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，圍繞資源能源優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)需求，堅(jiān)持全省“一盤(pán)棋”統(tǒng)籌布局，培育優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)集群，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游配套、集群化和全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展，優(yōu)化園區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)布局。依托云南礦產(chǎn)資源優(yōu)勢(shì)，突出價(jià)值鏈趨向高端、產(chǎn)品鏈趨向終端，推動(dòng)原材料向新材料提升，重點(diǎn)在昆明、曲靖、玉溪、楚雄、紅河、保山、昭通、文山、大理、麗江、臨滄、怒江等州市，布局高端產(chǎn)品、發(fā)展

6、尖端技術(shù)、拓展末端產(chǎn)業(yè)鏈，推進(jìn)綠色鋁、綠色硅規(guī)?；?、產(chǎn)業(yè)化、高端化發(fā)展，鞏固提升銅、鉛鋅、錫、鋼鐵等金屬產(chǎn)業(yè)，做精鈦、銦、鍺等稀貴金屬和液態(tài)金屬新材料，做大新能源電池材料，引育發(fā)展稀土、化工等其他新材料，形成一批具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的新材料品種，打造特色鮮明的新材料產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)基地，推動(dòng)新材料產(chǎn)業(yè)向高端邁進(jìn)。綠色硅產(chǎn)業(yè)。以曲靖高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、楚雄高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、曲靖經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南昭陽(yáng)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南祿豐產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南保山產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南祥云經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南華坪產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南龍陵產(chǎn)業(yè)園區(qū)等為核心布局發(fā)展，打造具有國(guó)際影響力的光伏產(chǎn)業(yè)集群和戰(zhàn)略基地，打造光伏之都。推動(dòng)曲靖經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)

7、與曲靖高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)光伏產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，加快承接硅光伏產(chǎn)業(yè)鏈，打造除工業(yè)硅外的硅光伏全產(chǎn)業(yè)鏈產(chǎn)業(yè)集群，同步發(fā)展電子級(jí)多晶硅、電子元器件制造、集成電路等硅電子產(chǎn)業(yè)鏈。楚雄高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)重點(diǎn)發(fā)展單晶硅棒、硅片、電池片等為主的硅產(chǎn)業(yè)集群。云南昭陽(yáng)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)發(fā)展有機(jī)硅產(chǎn)業(yè)集群。云南保山產(chǎn)業(yè)園區(qū)重點(diǎn)打造以多晶硅和單晶硅棒為主的上游硅材料產(chǎn)業(yè)集群。云南祿豐產(chǎn)業(yè)園區(qū)重點(diǎn)打造從單晶硅棒到電池片的中游產(chǎn)業(yè)集群。云南龍陵產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南華坪產(chǎn)業(yè)園區(qū)重點(diǎn)發(fā)展上游硅材料、單晶硅棒產(chǎn)業(yè)集群。綠色鋁產(chǎn)業(yè)。形成以云南硯山產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南瀘西產(chǎn)業(yè)園區(qū)為核心，蒙自經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南鶴慶產(chǎn)業(yè)園區(qū)、曲靖高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、

8、云南富源產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南昭陽(yáng)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南呈貢產(chǎn)業(yè)園區(qū)等協(xié)同發(fā)展的綠色鋁產(chǎn)業(yè)空間布局，打造中國(guó)綠色鋁谷。曲靖高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)重點(diǎn)發(fā)展新能源汽車(chē)配套鋁制品。云南昭陽(yáng)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)重點(diǎn)發(fā)展軌道交通用鋁。蒙自經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)重點(diǎn)發(fā)展市政設(shè)施用鋁。云南呈貢產(chǎn)業(yè)園區(qū)重點(diǎn)發(fā)展鋁材生產(chǎn)。云南硯山產(chǎn)業(yè)園區(qū)重點(diǎn)發(fā)展工業(yè)用鋁型材、汽車(chē)、建筑和家居生活用鋁。云南富源產(chǎn)業(yè)園區(qū)重點(diǎn)發(fā)展汽車(chē)用鋁。云南鶴慶產(chǎn)業(yè)園區(qū)重點(diǎn)發(fā)展汽車(chē)用鋁及建筑用鋁型材。云南瀘西產(chǎn)業(yè)園區(qū)重點(diǎn)發(fā)展高端鋁合金材。鈦產(chǎn)業(yè)。以云南祿豐產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南武定產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南富民產(chǎn)業(yè)園區(qū)等為核心布局發(fā)展。云南武定產(chǎn)業(yè)園區(qū)重點(diǎn)發(fā)展以高鈦渣為重點(diǎn)的前端鈦產(chǎn)業(yè)鏈。云南

9、祿豐產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南富民產(chǎn)業(yè)園區(qū)加快發(fā)展中后端鈦產(chǎn)業(yè)鏈，重點(diǎn)發(fā)展高端氯化法鈦白粉、硫酸法鈦白粉、高純海綿鈦、轉(zhuǎn)子級(jí)海綿鈦、鈦材鈦合金加工制造，促進(jìn)鈦白粉向環(huán)保、涂料、塑料、造紙、高檔汽車(chē)面漆及3D打印鈦等下游領(lǐng)域延伸，拓展海綿鈦、鈦材向航空、航天、航海、汽車(chē)、高鐵和醫(yī)療等下游產(chǎn)業(yè)延伸。銅產(chǎn)業(yè)。以楚雄高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南安寧產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南東川產(chǎn)業(yè)園區(qū)、蒙自經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南易門(mén)產(chǎn)業(yè)園區(qū)等為核心布局發(fā)展，穩(wěn)步提升高純陰極銅、電工用銅線和副產(chǎn)品加工產(chǎn)能，推動(dòng)發(fā)展下游精深加工，重點(diǎn)發(fā)展電池銅箔、超細(xì)錫合金線材、銅鎂合金接觸線功能元器件等關(guān)鍵配套材料。鉛鋅產(chǎn)業(yè)。以蒙自經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、曲靖經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)

10、區(qū)、云南宣威經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南祥云經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南會(huì)澤產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南蘭坪產(chǎn)業(yè)園區(qū)等為核心布局發(fā)展，提升鉛鋅金屬價(jià)值鏈，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)鉛鋅合金、鉛焊料、電纜護(hù)套、高純鋅、納米級(jí)氧化鋅、鍍鋅件、鋅防腐涂料、鋅化工產(chǎn)品等。鋼鐵產(chǎn)業(yè)。以玉溪高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南安寧產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南新平產(chǎn)業(yè)園區(qū)、云南祿豐產(chǎn)業(yè)園區(qū)、曲靖高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南師宗產(chǎn)業(yè)園區(qū)等為核心布局發(fā)展，瞄準(zhǔn)先進(jìn)裝備制造、新基建等領(lǐng)域用鋼，重點(diǎn)發(fā)展高端建筑、綠色裝配式建筑、新基建領(lǐng)域高端鋼材，先進(jìn)耐熱合金鋼、先進(jìn)耐蝕合金鋼、不銹鋼、新型高強(qiáng)韌汽車(chē)鋼等產(chǎn)品。稀貴金屬新材料產(chǎn)業(yè)。以昆明高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、昆明經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、曲靖經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)

11、區(qū)、云南臨滄高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)等為核心布局發(fā)展，重點(diǎn)發(fā)展高純鍺銦基新材料、高純材料、特種功能材料、信息功能材料、環(huán)境材料、汽車(chē)尾氣催化功能材料、光電子微電子及半導(dǎo)體材料。以蒙自經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)等為核心布局發(fā)展，重點(diǎn)發(fā)展電子錫焊料、新型錫基合金、錫化工新材料、錫基新能源材料，做大做強(qiáng)錫焊料、錫粉體材料、錫焊膏、錫箔帶、錫化工等產(chǎn)業(yè)鏈。以云南宣威經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)為核心布局發(fā)展，重點(diǎn)發(fā)展液態(tài)金屬導(dǎo)熱材料、電子漿料、電子油墨、合金材料、3D打印材料。以云南易門(mén)產(chǎn)業(yè)園區(qū)為核心布局發(fā)展，重點(diǎn)建設(shè)稀貴金屬二次資源富集及精深加工基地。新能源電池材料產(chǎn)業(yè)。以玉溪高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)、曲靖經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、云南安寧產(chǎn)業(yè)園

12、區(qū)等為核心布局發(fā)展，重點(diǎn)發(fā)展磷酸鐵鋰等正、負(fù)極材料，配套發(fā)展鋰電池隔膜、電解液等產(chǎn)業(yè)，打造新能源電池材料產(chǎn)業(yè)集群。必要性分析1、現(xiàn)有產(chǎn)能已無(wú)法滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求作為行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場(chǎng)知名度，產(chǎn)品銷(xiāo)售形勢(shì)良好，產(chǎn)銷(xiāo)率超過(guò) 100%。預(yù)計(jì)未來(lái)幾年公司的銷(xiāo)售規(guī)模仍將保持快速增長(zhǎng)。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，公司現(xiàn)有廠房、設(shè)備資源已不能滿足不斷增長(zhǎng)的市場(chǎng)需求。公司通過(guò)優(yōu)化生產(chǎn)流程、強(qiáng)化管理等手段，不斷挖掘產(chǎn)能潛力，但仍難以從根本上緩解產(chǎn)能不足問(wèn)題。通過(guò)本次項(xiàng)目的建設(shè)，公司將有效克服產(chǎn)能不足對(duì)公司發(fā)展的制約，為公司把握市場(chǎng)機(jī)遇奠定基礎(chǔ)。2、公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級(jí)的需要隨著制造業(yè)智能化、自

13、動(dòng)化產(chǎn)業(yè)升級(jí)，公司產(chǎn)品的性能也需要不斷優(yōu)化升級(jí)。公司只有以技術(shù)創(chuàng)新和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)為驅(qū)動(dòng)，不斷研發(fā)新產(chǎn)品，提升產(chǎn)品精密化程度，將產(chǎn)品質(zhì)量水平提升到同類(lèi)產(chǎn)品的領(lǐng)先水準(zhǔn)，提高生產(chǎn)的靈活性和適應(yīng)性，契合關(guān)鍵零部件國(guó)產(chǎn)化的需求，才能在與國(guó)外企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)，保持公司在領(lǐng)域的國(guó)內(nèi)領(lǐng)先地位。產(chǎn)品責(zé)任產(chǎn)品責(zé)任是指因產(chǎn)品有缺陷造成他人財(cái)產(chǎn)和/或人身?yè)p害，產(chǎn)品制造者、銷(xiāo)售者所應(yīng)，承擔(dān)的民事侵權(quán)責(zé)任。隨著工業(yè)的發(fā)展，產(chǎn)品致人損害的案件逐漸增多，最初，為了保護(hù)消費(fèi)者免受缺陷產(chǎn)，品的侵害，使其在受到損害時(shí)能夠得到比較公平的法律救濟(jì)，立法者借助合同法來(lái)實(shí)現(xiàn)此目標(biāo)，即明示擔(dān)保與默示擔(dān)保。隨后，由于擔(dān)保理論的局限，許多國(guó)家的

14、產(chǎn)品責(zé)任法逐漸突破合同法的框架，產(chǎn)品責(zé)任被部分或全部地確認(rèn)為侵權(quán)責(zé)任。可以說(shuō)，產(chǎn)品責(zé)任法的發(fā)展與商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展緊密聯(lián)系，經(jīng)歷了從合同責(zé)任到侵權(quán)責(zé)任，從一般侵權(quán)責(zé)任（過(guò)失責(zé)任）到特殊侵權(quán)責(zé)任（嚴(yán)格責(zé)任）的發(fā)展過(guò)程。侵權(quán)法的主要功能之一就是平衡社會(huì)主體之間各種錯(cuò)綜復(fù)雜的利益關(guān)系，而產(chǎn)品責(zé)任法作為當(dāng)代侵權(quán)法的最重要的分支之一，實(shí)際上也具有這種平衡的功能，即平衡兩大市場(chǎng)主體消費(fèi)者集團(tuán)和生產(chǎn)者集團(tuán)之間的利益關(guān)系。商品經(jīng)濟(jì)的不同發(fā)展階段，消費(fèi)者集團(tuán)相對(duì)于生產(chǎn)者集團(tuán)的地位也各有不同，他們之間在利益方面的矛盾推動(dòng)了產(chǎn)品責(zé)任法的發(fā)展，并使產(chǎn)品責(zé)任法呈現(xiàn)出不同的歷史差異和地區(qū)差異。本部分主要介紹美國(guó)產(chǎn)品責(zé)任法的發(fā)

15、展歷史。1.第一階段：合同責(zé)任在商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初級(jí)階段，生產(chǎn)者和消費(fèi)者的劃分并不明顯，在同一市場(chǎng)上一種商品的制造者和銷(xiāo)售者可能也是另一種商品的購(gòu)買(mǎi)者和消費(fèi)者，在簡(jiǎn)單的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)條件下，生產(chǎn)者或銷(xiāo)售者并不比購(gòu)買(mǎi)者或消費(fèi)者擁有更多的知識(shí)或更強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。這一時(shí)期的法律以古羅馬法和中世紀(jì)法為代表，侵權(quán)法不發(fā)達(dá)，尤其對(duì)缺陷產(chǎn)品造成消費(fèi)者身體或財(cái)產(chǎn)的損害更缺少保障，即使是買(mǎi)賣(mài)法也盛行“買(mǎi)者自慎”法則，要求買(mǎi)者應(yīng)自己承擔(dān)檢查商品缺陷的責(zé)任，出賣(mài)人無(wú)須對(duì)商品的缺陷負(fù)責(zé)，除非已明示保證此責(zé)任。現(xiàn)代工業(yè)革命后，隨著科技進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，日益復(fù)雜的商品大量出現(xiàn)，由缺陷產(chǎn)品造成的事故不斷上升，此時(shí)消費(fèi)者集團(tuán)相對(duì)于

16、生產(chǎn)者集團(tuán)的弱勢(shì)地位也日漸凸顯，但此時(shí)法院為保護(hù)工商業(yè)的迅速發(fā)展，極力避免對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者和產(chǎn)品制造者科以責(zé)任。在近代有關(guān)產(chǎn)品責(zé)任的侵權(quán)訴訟中，法院往往沿襲1842年英國(guó)高等法院受理的“溫特伯姆訴賴(lài)特案”中確立的“合同責(zé)任”原則來(lái)限制受害人可能提起的有關(guān)缺陷產(chǎn)品的侵權(quán)訴訟，即產(chǎn)品責(zé)任被作為一種依附于合同的準(zhǔn)合同關(guān)系來(lái)看待，受到“合同相對(duì)性”的制約，消費(fèi)者只有同生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者之間存在直接合同關(guān)系，才能依合同就缺陷產(chǎn)品對(duì)自己造成的人身、財(cái)產(chǎn)損害要求生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者承擔(dān)民事責(zé)任，非訂立合同當(dāng)事人雖因商品發(fā)生損害，但因商品制造者對(duì)受害人無(wú)合同關(guān)系，故無(wú)須負(fù)責(zé)。該規(guī)則對(duì)許多國(guó)家，特別是對(duì)英美法系國(guó)家的影響長(zhǎng)達(dá)

17、半個(gè)多世紀(jì)。在這種以合同關(guān)系作為基礎(chǔ)的產(chǎn)品責(zé)任訴訟中，第三者的利益得不到充分保障，判決的結(jié)果有時(shí)是顯失公平的。2.第二階段：過(guò)失責(zé)任與擔(dān)保理論工業(yè)革命以來(lái)由于商品的生產(chǎn)和銷(xiāo)售方式都發(fā)生了巨大的變化，一種產(chǎn)品要經(jīng)歷生產(chǎn)、運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)、批發(fā)、零售許多環(huán)節(jié)才能最終到達(dá)消費(fèi)者手中，把產(chǎn)品責(zé)任的主體僅限于有直接契約關(guān)系的當(dāng)事人之間實(shí)際上大大限制了那些遭受人身和財(cái)產(chǎn)損害的消費(fèi)者獲得損害賠償?shù)目赡苄?。?）過(guò)失責(zé)任1916年開(kāi)始，被有缺陷的產(chǎn)品傷害的消費(fèi)者開(kāi)始能夠在民事侵權(quán)法的保護(hù)下得到損害賠償。這一轉(zhuǎn)變?cè)从谝粋€(gè)重要的案例“麥克弗森訴別克汽車(chē)公司案”。這一案例改變了最初產(chǎn)品責(zé)任的訴訟要求，拋棄了原有的“合同相

18、對(duì)性”理論，確立了疏忽責(zé)任理論，受害方不需要合同關(guān)系，就可以從制造商那里獲得損害的賠償，也就是說(shuō)，制造商對(duì)其產(chǎn)品給最終消費(fèi)者帶來(lái)的損害也是負(fù)有責(zé)任的。但是，這種責(zé)任在當(dāng)時(shí)以過(guò)失要求權(quán)為基礎(chǔ)，當(dāng)原告以疏忽為由起訴時(shí)，原告必須證明：被告沒(méi)有盡到“合理的注意”；由于被告的疏忽直接造成原告的損失。如果制造商沒(méi)有疏忽，或消費(fèi)者無(wú)法取證，賠償也難以得到。（2）擔(dān)保理論在實(shí)踐中，適用過(guò)失責(zé)任理論還很難證明中間商的產(chǎn)品責(zé)任，因?yàn)樗麄円话悴回?fù)有檢查瑕疵的義務(wù)，所以很難證明他們?cè)诔鍪郛a(chǎn)品時(shí)存在過(guò)失。于是，消費(fèi)者開(kāi)始尋求從產(chǎn)品質(zhì)量擔(dān)保理論入手。美國(guó)在1906年制定的統(tǒng)一買(mǎi)賣(mài)法中規(guī)定，擔(dān)保是賣(mài)方承擔(dān)責(zé)任的基礎(chǔ)，并將擔(dān)

19、保分為明示擔(dān)保和默示擔(dān)保。明示擔(dān)保是指產(chǎn)品制造者對(duì)其產(chǎn)品所做的明示說(shuō)明，包括對(duì)其性能、質(zhì)量、用途等的介紹。這種說(shuō)明既可以是印刷在產(chǎn)品包裝上的，也可以是通過(guò)新聞媒介的廣告等方式展示給公眾的。產(chǎn)品制造者應(yīng)保證其產(chǎn)品質(zhì)量達(dá)到其所明示說(shuō)明的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；如果達(dá)不到這一標(biāo)準(zhǔn)而給他人造成損害，就會(huì)被認(rèn)為是違反明示擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。默示擔(dān)保是指產(chǎn)品制造者雖然沒(méi)有做出明示的說(shuō)明，他也應(yīng)該承，諾的一些方面。默示擔(dān)保主要包括兩個(gè)方面，一是對(duì)產(chǎn)品商銷(xiāo)性的默示擔(dān)保，即產(chǎn)品應(yīng)該具有一般的效用、平均的品質(zhì)且不含隱蔽的缺陷；二是對(duì)產(chǎn)品適合特定用途的默示擔(dān)保。與過(guò)失責(zé)任理論相比，擔(dān)保理論更容易證明產(chǎn)品責(zé)任，對(duì)消費(fèi)者的

20、保護(hù)也更全面，但它仍然有以下一些局限性：如買(mǎi)方必須在發(fā)現(xiàn)瑕疵后立即通知賣(mài)方，否則賣(mài)方就不負(fù)責(zé)任；買(mǎi)方必須是依賴(lài)賣(mài)方的建議而做出購(gòu)買(mǎi)決定的，否則賣(mài)方也不負(fù)責(zé)任；根據(jù)美國(guó)統(tǒng)一商法典的規(guī)定，賣(mài)方可以不承認(rèn)某些法律規(guī)定的擔(dān)保條件；根據(jù)UCC的規(guī)定，默示擔(dān)保可以被排除或修改，對(duì)違反默示擔(dān)保的補(bǔ)償可以減輕或限制。3.第三階段：嚴(yán)格責(zé)任由于依照過(guò)失理論證明產(chǎn)品責(zé)任比較困難，而擔(dān)保理論又具有不可避免的局限性，20世紀(jì)3050年代之間，美國(guó)法律界提出適用嚴(yán)格責(zé)任理論證明產(chǎn)品責(zé)任的設(shè)想。1944年“艾斯特拉訴可口可樂(lè)瓶裝公司案”就是產(chǎn)品造成損害適用嚴(yán)格責(zé)任的重要判例之一，但當(dāng)時(shí)一部分州仍未能接受。嚴(yán)格責(zé)任原則的正

21、式確立源于美國(guó)1963年的“格林曼訴尤巴電力公司案”?！案窳致V尤巴電力公司案”判決的重要意義在于：法院的調(diào)查重點(diǎn)從制造商的行為轉(zhuǎn)移到產(chǎn)品的性能。而通過(guò)嚴(yán)格責(zé)任原則，控告制造商、零售商以及在銷(xiāo)售環(huán)節(jié)里其他人的訴訟都可以歸到一個(gè)單一的訴訟中，因此，相對(duì)而言，原告比較容易舉證產(chǎn)品缺陷的存在，也極大地方便了訴訟的進(jìn)行。該案的判決對(duì)美國(guó)侵權(quán)法重述（第二版）第402節(jié)A款的規(guī)則有著深刻的影響。到了70年代，美國(guó)已有三分之二的州接受了加州最高法院確立的嚴(yán)格責(zé)任。嚴(yán)格責(zé)任制度是為了最大限度地保護(hù)消費(fèi)者利益，依據(jù)嚴(yán)格責(zé)任，原告得到補(bǔ)償?shù)目赡苄栽絹?lái)越大，同時(shí)，他所負(fù)的舉證責(zé)任也越來(lái)越小。當(dāng)然，在嚴(yán)格責(zé)任制下，原

22、告要想得到損害賠償，仍然必須證明三點(diǎn)：（1）產(chǎn)品有缺陷；（2）產(chǎn)品投入流通時(shí)缺陷就已存在；（3）產(chǎn)品缺陷直接造成了損害。無(wú)論如何，嚴(yán)格責(zé)任制度擺脫了合同法和一般侵權(quán)法的束縛，形成了獨(dú)立的法律制度。自20世紀(jì)80年代以來(lái)，美國(guó)產(chǎn)品責(zé)任法又出現(xiàn)了弱化嚴(yán)格責(zé)任的趨勢(shì)，從側(cè)重保護(hù)消費(fèi)者的利益重新回到側(cè)重保護(hù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的利益。這是因?yàn)閲?yán)格責(zé)任的確立雖保護(hù)了消費(fèi)者的利益，但也相應(yīng)地加重了商品制造者的責(zé)任，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者一方面為提高產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、制造和銷(xiāo)售安全而增加安全投資，另一方面還要為避免賠償損失而支付巨額保，費(fèi)，這都大大加重了產(chǎn)品的產(chǎn)銷(xiāo)成本，造成產(chǎn)品的價(jià)格上升，在市場(chǎng)上缺乏競(jìng)爭(zhēng)力，這必然不利于本國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

23、。所以美國(guó)產(chǎn)品責(zé)任法在理論和實(shí)務(wù)中都出現(xiàn)了弱化嚴(yán)格責(zé)任的趨勢(shì)，實(shí)際上現(xiàn)在只有在制造缺陷的案件中還是依據(jù)嚴(yán)格責(zé)任原則，在設(shè)計(jì)缺陷和警示缺陷的案件中依據(jù)的都是過(guò)失責(zé)任原則。4.缺陷只有責(zé)任主體生產(chǎn)或銷(xiāo)售的產(chǎn)品存在缺陷，才可能構(gòu)成產(chǎn)品責(zé)任，因此，缺陷在產(chǎn)品，責(zé)任中是一個(gè)十分重要的概念。中國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法第四十六條規(guī)定：“本法所稱(chēng)缺陷，是指產(chǎn)品存在危及人身、他人財(cái)產(chǎn)安全的不合理的危險(xiǎn)；產(chǎn)品有保障人體健康和人身、財(cái)產(chǎn)安全的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，是指不符合該標(biāo)準(zhǔn)?！蓖ǔ＃藗儗⑷毕莘譃槿?lèi)：制造缺陷、設(shè)計(jì)缺陷和警示缺陷。(1)制造缺陷制造缺陷是指因產(chǎn)品原材料或配件存在缺陷或者在裝配成最終產(chǎn)品的過(guò)程中出現(xiàn)某種錯(cuò)

24、誤，導(dǎo)致產(chǎn)品具有不合理的危險(xiǎn)性。制造缺陷主要是由質(zhì)量管理不善、技術(shù)水平差等原因?qū)е碌?，具體可以分為兩類(lèi)，一是因?yàn)槭褂玫脑牧匣蛄闩浼需Υ靡鸬闹圃烊毕?，盡管在此情況下，缺陷并不是生產(chǎn)者造成的，但卻是通過(guò)生產(chǎn)者投入到市場(chǎng)中的，根據(jù)美國(guó)產(chǎn)品責(zé)任法的觀點(diǎn)，處于商品生產(chǎn)流通任一環(huán)節(jié)的主體，都必須對(duì)產(chǎn)品造成的損失承擔(dān)責(zé)任。當(dāng)然，生產(chǎn)者在向消費(fèi)者賠償之后，可以對(duì)有關(guān)供應(yīng)商追償。二是由于生產(chǎn)流通過(guò)程中行為主體自身的失誤引起的缺陷，如在裝配過(guò)程中未將關(guān)鍵的螺絲擰緊，后來(lái)造成零件脫落引發(fā)事故。對(duì)于制造缺陷的判定方法有兩種：一是消費(fèi)者預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)，即如果制造出的產(chǎn)品的安全性不符合消費(fèi)者的預(yù)期，則該產(chǎn)品被認(rèn)為有缺陷；

25、二是不同于正常法則，即生產(chǎn)者所制造的產(chǎn)品不符合自己制定的規(guī)格，或者說(shuō)不同于同批制造的絕大多數(shù)產(chǎn)品。如同一批生，產(chǎn)的玩具汽車(chē)，其中有一輛玩具汽車(chē)的表面有一處鋒利的突起，劃傷了兒童的手，而其他，玩具汽車(chē)的表面都很光滑，顯然這種差異就構(gòu)成缺陷。在制造缺陷的案件中關(guān)鍵要判別缺陷是否是在制造過(guò)程中產(chǎn)生的，對(duì)于產(chǎn)品在到達(dá)消費(fèi)者手中后由于不當(dāng)使用、自然損耗或其他原因造成的危險(xiǎn)，生產(chǎn)者并不承擔(dān)責(zé)任。因此，在訴訟中消費(fèi)者往往被要求證明產(chǎn)品在發(fā)生事故時(shí)和脫離生產(chǎn)者控制時(shí)一樣，均處于同樣的缺陷狀態(tài)，即說(shuō)明產(chǎn)品的缺陷是在生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)生的，并不是由于產(chǎn)品脫離生產(chǎn)者控制后的其他原因造成的。但是由于在事故中缺陷產(chǎn)品常常被完

26、全損毀或破壞，消費(fèi)者根本就無(wú)從對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行檢驗(yàn)和取證，無(wú)法證明產(chǎn)品存在缺陷，為了解決這一問(wèn)題美國(guó)法院同意消費(fèi)者在訴訟中采用“環(huán)境證據(jù)”，即在缺乏直接證據(jù)證明產(chǎn)品存在缺陷的情況下，通過(guò)事故發(fā)生的環(huán)境來(lái)推論出產(chǎn)品存在缺陷。制造缺陷的案件中對(duì)生產(chǎn)者的約束是嚴(yán)格責(zé)任，無(wú)論其在制造過(guò)程中是否盡到合理注意的義務(wù)，他都必須對(duì)其制造出的缺陷產(chǎn)品負(fù)責(zé)。這實(shí)際上也是嚴(yán)格責(zé)任的立法初衷，因?yàn)樯a(chǎn)中產(chǎn)生的誤差和缺陷很可能是無(wú)法避免的，對(duì)生產(chǎn)者科以責(zé)任是因?yàn)樯a(chǎn)者比消費(fèi)者更有能力承擔(dān)損失，分散風(fēng)險(xiǎn)，如投保、提高產(chǎn)品售價(jià)等。（2）設(shè)計(jì)缺陷如果產(chǎn)品帶來(lái)的可預(yù)見(jiàn)性的傷害風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)采取合理的、更為安全的設(shè)計(jì)而減少，就稱(chēng)為存在設(shè)

27、計(jì)缺陷，它往往是導(dǎo)致整批產(chǎn)品存在潛在危險(xiǎn)的直接原因。設(shè)計(jì)缺陷的案件在美國(guó)只是最近二十年才逐漸增多，在此之前法院很少有涉及產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷的案件，因?yàn)樵诤荛L(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)美國(guó)法院一直認(rèn)為“明顯的危險(xiǎn)不構(gòu)成缺陷”，如果產(chǎn)品的危險(xiǎn)是明顯的（消費(fèi)者的常識(shí)使之能夠意識(shí)到，或生產(chǎn)者已有充分合理的警告），消費(fèi)者完全可以設(shè)法避免這種危險(xiǎn)，不應(yīng)該要求生產(chǎn)者對(duì)發(fā)生的損害承擔(dān)責(zé)任。因此在這一原則的支配下，法院一般不會(huì)探討設(shè)計(jì)缺陷問(wèn)題。但隨著“明顯危險(xiǎn)法則”在各州逐步被推翻，法院也開(kāi)始從設(shè)計(jì)上探討產(chǎn)品的缺陷。盡管某些產(chǎn)品的危險(xiǎn)是顯而易見(jiàn)的，但并不意味著危險(xiǎn)就能被有效避免，因?yàn)橄M(fèi)者很可能因?yàn)槟承┍灸艿姆磻?yīng)、偶然的疏忽或是漫不

28、經(jīng)心的行為而無(wú)法避免這些危險(xiǎn)，特別是在生產(chǎn)者只要對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)做一點(diǎn)輕微的改變就可以防止嚴(yán)重甚至是致命傷害的情況下，如果允許生產(chǎn)者借口危險(xiǎn)是明顯的而逃避責(zé)任顯然不符合社會(huì)利益。美國(guó)法院在設(shè)計(jì)缺陷的案件中實(shí)際上采用的是過(guò)失責(zé)任原則，認(rèn)為生產(chǎn)者有義務(wù)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)合理注意，以防止可預(yù)見(jiàn)的和不合理的傷害危險(xiǎn)，甚至包括可預(yù)見(jiàn)的不當(dāng)使用產(chǎn)品的危險(xiǎn)，如果生產(chǎn)者未盡合理注意義務(wù)，未采用安全設(shè)計(jì)而給消費(fèi)者造成傷害，生產(chǎn)者就應(yīng)承擔(dān)過(guò)失責(zé)任。之所以在設(shè)計(jì)缺陷中采用過(guò)失責(zé)任原則，原因主要是：第一，現(xiàn)代產(chǎn)品責(zé)任法的主要目的在于鼓勵(lì)生產(chǎn)者設(shè)計(jì)更安全的產(chǎn)品以減少損害事件的發(fā)生，過(guò)失原則的使用將報(bào)償謹(jǐn)慎的生產(chǎn)者，并懲罰有過(guò)失的生

29、產(chǎn)者，有利于鼓勵(lì)生產(chǎn)者提高設(shè)計(jì)水平；第二，過(guò)失責(zé)任使謹(jǐn)慎的生產(chǎn)者所支付的保險(xiǎn)費(fèi)和賠償減少，有利于商品價(jià)格的降低，這樣一方面使消費(fèi)者的負(fù)擔(dān)減少，另一方面還可以獲得更安全的商品；第三，在制造缺陷的案件中采用嚴(yán)格責(zé)任的一個(gè)重要考慮是減輕原告的舉證責(zé)任，因?yàn)閷?duì)一個(gè)普通消費(fèi)者而言，要證明生產(chǎn)者在生產(chǎn)過(guò)程中有無(wú)過(guò)失幾乎是不可能的，但產(chǎn)品設(shè)計(jì)則不同，產(chǎn)品設(shè)計(jì)往往要通過(guò)具體的圖紙、文字資料、樣品等表現(xiàn)出來(lái)，這樣原告就可以聘請(qǐng)專(zhuān)家審查這些資料以證明產(chǎn)品設(shè)計(jì)存在缺陷；第四，與制造缺陷不同的是，一旦認(rèn)定設(shè)計(jì)缺陷，將會(huì)導(dǎo)致整個(gè)生產(chǎn)線，甚至整個(gè)工廠的停產(chǎn)，不僅生產(chǎn)者損失巨大，消費(fèi)者也將不能再消費(fèi)該產(chǎn)品，因此，為了平衡消

30、費(fèi)者和生產(chǎn)者之間的責(zé)任和利益，法院就通過(guò)過(guò)失責(zé)任對(duì)消費(fèi)者科以更多的舉證責(zé)任的要求。怎樣判斷產(chǎn)品存在設(shè)計(jì)缺陷？多高程度的安全才算足夠安全？這些問(wèn)題都是具有爭(zhēng)議的問(wèn)題。通常，討論一件產(chǎn)品是否存在設(shè)計(jì)缺陷，應(yīng)考慮當(dāng)時(shí)的科技發(fā)展?fàn)顩r、有無(wú)類(lèi)似的可以替代的設(shè)計(jì)方案以及制造者的成本收益等。(3)警示缺陷制造商對(duì)其產(chǎn)品負(fù)有指示和警告的義務(wù)。指示是指生產(chǎn)者對(duì)如何正確使用產(chǎn)品做出的適當(dāng)說(shuō)明，這將使消費(fèi)者獲得必要的消費(fèi)知識(shí)，避免不當(dāng)使用產(chǎn)品造成傷害。警告是指對(duì)產(chǎn)品存在的危險(xiǎn)的告知，這將使消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品的危險(xiǎn)有明確的了解，這樣消費(fèi)者就可以自主地選擇是接受該產(chǎn)品進(jìn)而承擔(dān)這一風(fēng)險(xiǎn)，還是放棄該產(chǎn)品以避免風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)制造商沒(méi)有提

31、供指示或是沒(méi)有正確解釋與使用產(chǎn)品有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，致使其產(chǎn)品在儲(chǔ)運(yùn)或使用等情況下具有不合理的危險(xiǎn)時(shí)，就稱(chēng)為存在警示缺陷。警示缺陷的案件中對(duì)生產(chǎn)者實(shí)際上也是科以過(guò)失責(zé)任，這是因?yàn)槠胀ㄏM(fèi)者對(duì)于產(chǎn)品在使用過(guò)程中的危險(xiǎn)并不能完全知曉和發(fā)現(xiàn)，如果生產(chǎn)者了解這些危險(xiǎn)，就有義務(wù)向消費(fèi)者說(shuō)明，否則應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。中國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法第二十七條規(guī)定：產(chǎn)品或者其包裝上的標(biāo)識(shí)必須真實(shí)，并符合下列要求：（五）使用不當(dāng)，容易造成產(chǎn)品本身?yè)p壞或者可能危及人身、財(cái)產(chǎn)安全的產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)有警示標(biāo)志或者中文警示說(shuō)明。第十八條規(guī)定：易碎、易燃、易爆、有毒、有腐蝕性、有放射性等危險(xiǎn)物品以及儲(chǔ)運(yùn)中不能倒置和其他有其他特殊要求的產(chǎn)品，其包裝質(zhì)量必須符

32、合相應(yīng)要求，依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定做出警示標(biāo)志或者中文警示說(shuō)明，標(biāo)明儲(chǔ)運(yùn)注意事項(xiàng)。5.我國(guó)的產(chǎn)品責(zé)任法我國(guó)侵權(quán)責(zé)任法中將產(chǎn)品責(zé)任視為特殊責(zé)任單獨(dú)列為一章，對(duì)生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者的責(zé)任做出了明確的規(guī)定，如第四十一條規(guī)定：“因產(chǎn)品存在缺陷造成他人損害的，生產(chǎn)者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任?！币簿褪钦f(shuō)，只要產(chǎn)品存在缺陷造成他人損害，除了法定可以減輕或免除責(zé)任事由外0，不論缺陷產(chǎn)品的生產(chǎn)者主觀上是否存在過(guò)錯(cuò)，都應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。這里并沒(méi)有對(duì)產(chǎn)品缺陷做出定義性的規(guī)定，實(shí)踐中一般參考產(chǎn)品質(zhì)量法第四十六條的規(guī)定：“本法所稱(chēng)缺陷，是指產(chǎn)品存在危及人身、他人財(cái)產(chǎn)安全的不合理的危險(xiǎn)；產(chǎn)品有保障人體健康和人身、財(cái)產(chǎn)安全的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

33、的，是指不符合該標(biāo)準(zhǔn)。”環(huán)境污染責(zé)任近年來(lái)，日益嚴(yán)重的環(huán)境問(wèn)題對(duì)人類(lèi)生存與可持續(xù)發(fā)展的相關(guān)權(quán)益造成的侵害越來(lái)越嚴(yán)重，被稱(chēng)為世界性“公害”。環(huán)境污染責(zé)任指的是因污染環(huán)境導(dǎo)致他人的人身、財(cái)產(chǎn)損失的，法律規(guī)定加害人應(yīng)該對(duì)環(huán)境污染的受害人承擔(dān)賠償損失的法律責(zé)任。污染環(huán)境的行為通常表現(xiàn)為排放廢水、廢氣、廢渣（所謂“三廢”）、粉塵、惡臭氣體、放射性物質(zhì)以及噪聲、振動(dòng)、電磁波輻射等對(duì)環(huán)境造成污染和危害的行為，以及一些直接破壞天然的自然因素（如植被等）而造成環(huán)境污染的行為。1.環(huán)境污染責(zé)任的歸責(zé)原則最初，在英美法系中，只有由突發(fā)事件引起的環(huán)境污染責(zé)任適用于嚴(yán)格責(zé)任，例如裝載劇毒化學(xué)物質(zhì)的卡車(chē)突然翻車(chē)，導(dǎo)致劇毒

34、物質(zhì)泄漏。如果要起訴噪聲或逐漸的污染等的責(zé)任人，原告就必須證明危害是“嚴(yán)重的、連續(xù)的、不合理的”。但隨著科學(xué)的發(fā)展，人們提高了測(cè)量空氣、水和土壤中含量微小的污染物的能力，并且一些污染物也被證明可，以導(dǎo)致疾病，這些進(jìn)步使得法庭開(kāi)始將逐漸的污染也納入到嚴(yán)格責(zé)任的范圍內(nèi)。一些國(guó)家還出臺(tái)了與環(huán)境污染責(zé)任有關(guān)的成文法，例如美國(guó)在1970年以來(lái)，就逐漸采取以環(huán)境專(zhuān)門(mén)立法的形式來(lái)確立嚴(yán)厲的行政控制制度以及損害賠償?shù)膰?yán)格責(zé)任原則，如綜合環(huán)境治理?yè)p害賠償法（或稱(chēng)1980年超級(jí)基金法）。首先，美國(guó)國(guó)家環(huán)保局確定需要清理的廢物堆積點(diǎn)，接下來(lái)，所有者、原所有者以及任何在此地點(diǎn)傾倒廢物的人都在一種強(qiáng)制性的嚴(yán)格、可追溯和

35、連帶責(zé)任下被約束，繳納清理所需的資金。對(duì)找不到責(zé)任者或責(zé)任者沒(méi)有修復(fù)能力的，由超級(jí)基金來(lái)支付污染場(chǎng)地修復(fù)費(fèi)用。該制度還為可能對(duì)人體健康和環(huán)境造成重大損害的場(chǎng)地建立了“國(guó)家優(yōu)先名錄”，每年更新兩次。同時(shí)，為保障超級(jí)基金制度的實(shí)施，又補(bǔ)充制定了一系列配套行動(dòng)計(jì)劃以強(qiáng)化和促進(jìn)該制度的實(shí)施，其中最重要的是1986年的超級(jí)基金法案的補(bǔ)充與再授權(quán)。超級(jí)基金的經(jīng)費(fèi)主要來(lái)源于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)石油和進(jìn)口石油產(chǎn)品稅、化學(xué)品原料稅、環(huán)境稅，常規(guī)撥款、從污染責(zé)任者處追討的修復(fù)和管理費(fèi)用、罰款、利息及其他投資收入等也是超級(jí)基金的部分來(lái)源。在超級(jí)基金法通過(guò)后的30多年中，大部分訴訟是關(guān)于廢棄垃圾場(chǎng)清理費(fèi)用的，但21世紀(jì)以來(lái)，超級(jí)

36、基金更多地關(guān)注對(duì)自然資源的損害賠償。隨著“棕地”計(jì)劃的實(shí)施，政府和私人企業(yè)對(duì)被污染廢棄場(chǎng)所的清理活動(dòng)可享受更多的稅收優(yōu)惠和貸款保證。中國(guó)侵權(quán)責(zé)任法規(guī)定：“因污染環(huán)境造成損害的，污染者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任?！泵穹ㄍ▌t第一百二十四條規(guī)定：“違反國(guó)家保護(hù)環(huán)境防止污染的規(guī)定，污染環(huán)境造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任?！杯h(huán)境保護(hù)法第四十一條規(guī)定：“造成環(huán)境污染危害的，有責(zé)任排除危害，并對(duì)直接受到損害的單位或者個(gè)人賠償損失。”第四十二條規(guī)定了訴訟時(shí)效：因環(huán)境污染損害賠償提起訴訟的時(shí)效期間為3年，從當(dāng)事人知道或應(yīng)當(dāng)知道受到污染損害時(shí)起計(jì)算。此外，海洋環(huán)境保護(hù)法大氣污染防治法水污染防治法中華人民共和國(guó)環(huán)境噪聲

37、污染防治法中華人民共和國(guó)固體廢物污染環(huán)境防治法以及中華人民共和國(guó)放射性污染防治法中都規(guī)定了相應(yīng)的污染責(zé)任。企業(yè)生產(chǎn)等環(huán)境污染責(zé)任作為一種特殊的侵權(quán)責(zé)任，在我國(guó)的法律中采用了無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任的歸責(zé)原則，即在滿足構(gòu)成要件的情況下，不論污染者有無(wú)過(guò)錯(cuò)，都應(yīng)對(duì)其污染造成的損害承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。對(duì)于兩個(gè)以上污染者造成損害的情形，我國(guó)的法律沒(méi)有限定為連帶責(zé)任，而是規(guī)定為按份責(zé)任。侵權(quán)責(zé)任法第六十七條規(guī)定：“兩個(gè)以上污染者污染環(huán)境，污染者承擔(dān)責(zé)任的大小，根據(jù)污染物的種類(lèi)、排放量等因素確定。”2.環(huán)境污染責(zé)任的構(gòu)成要件與舉證環(huán)境污染責(zé)任的構(gòu)成要件包括：存在環(huán)境污染的行為、污染造成損害的后果以及污染行為和損害后果之間存在

38、因果關(guān)系。只要存在這三個(gè)要件，環(huán)境污染責(zé)任即可構(gòu)成。（1）須有環(huán)境污染的行為除了排放廢物等環(huán)境污染行為之外，在一定情況下，不作為也可以構(gòu)成環(huán)境污染行為，如沒(méi)有采取安全措施使得有害物質(zhì)泄漏等。(2)須有環(huán)境污染的損害后果環(huán)境污染損害和其他損害相比，具有復(fù)雜性、潛伏性、持續(xù)性和廣泛性等特點(diǎn)。其中，潛伏性指的是環(huán)境污染造成的損害，尤其是疾病損害，受害人往往不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)了也不能盡快消除，損害往往潛伏很長(zhǎng)時(shí)間；持續(xù)性是指損害常常不會(huì)因污染物的停止排放而立即消除；廣泛性是指受害地域、受害對(duì)象和利益具有廣泛性。損害后果是污染者承擔(dān)污染環(huán)境致害責(zé)任的基本條件。（3）污染環(huán)境行為和污染損害后果之間具有因果

39、關(guān)系3.舉證與抗辯（1）舉證因?yàn)橐恍┪廴经h(huán)境行為的結(jié)果需要高水平的科技手段才能確定，污染環(huán)境行為和污染損害后果之間的因果關(guān)系有的時(shí)候也很復(fù)雜，因此污染環(huán)境致害的舉證責(zé)任在侵害人。中國(guó)侵權(quán)責(zé)任法第六十六條規(guī)定：“因污染環(huán)境發(fā)生糾紛，污染者應(yīng)當(dāng)就法律規(guī)定的不承擔(dān)責(zé)任或者減輕責(zé)任的情形及其行為與損害之間不存在因果關(guān)系承擔(dān)舉證責(zé)任?！泵袷略V訟證據(jù)的規(guī)定第四條第一款中規(guī)定：下列侵權(quán)訴訟，按照以下規(guī)定承擔(dān)舉證責(zé)任：（三）因環(huán)境污染引起的損害賠償訴訟，由侵害人就法律規(guī)定的免責(zé)事由及其行為與損害結(jié)果之間不存在因果關(guān)系承擔(dān)舉證責(zé)任；在環(huán)境侵權(quán)中，對(duì)于舉證責(zé)任的規(guī)定并沒(méi)有按照一般民事訴訟中的“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的規(guī)

40、定，而是規(guī)定由被告承擔(dān)舉證責(zé)任，證明損害與排污行為之間沒(méi)有因果關(guān)系，否則承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。原因在于，由于環(huán)境污染導(dǎo)致的損害結(jié)果具有長(zhǎng)期性、潛在性和隱蔽性，在行為人實(shí)施了污染行為后很長(zhǎng)時(shí)間才發(fā)生相應(yīng)的損害后果，在這種情況下，要求受害人證明因果關(guān)系的存在，無(wú)疑極為困難，因而法律采取因果關(guān)系推定規(guī)則，要求被告承擔(dān)舉證責(zé)任。至于作為原告的受害人只需證明排污企業(yè)已經(jīng)排放了可能危及人身安全和財(cái)產(chǎn)安全的物質(zhì)即可。（2）抗辯對(duì)于適用無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任的環(huán)境侵權(quán)，其責(zé)任并非絕對(duì)責(zé)任，侵權(quán)人可以依據(jù)法律規(guī)定的不承擔(dān)責(zé)任或者減輕責(zé)任的情形提出抗辯，從而免除或者減輕自己的侵權(quán)責(zé)任。這些情形主要涉及不可抗力、受害人故意和第三人責(zé)任

41、。如海洋環(huán)境保護(hù)法第九十條第一款規(guī)定：“造成海洋環(huán)境污染損害的責(zé)任者，應(yīng)當(dāng)排除危害，并賠償損失；完全由于第三者的故意或者過(guò)失，造成海洋環(huán)境污染損害的，由第三者排除危害，并承擔(dān)賠償責(zé)任?！憋L(fēng)險(xiǎn)管理的程序無(wú)論是個(gè)人、企業(yè)還是政府機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理的程序都是大致相同的，這一過(guò)程可以分為如下五個(gè)步驟。1.制訂風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂合理的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。它主要包括：（1）明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的成功與否很大程度上取決于是否預(yù)先有一個(gè)明確的目標(biāo)。因此，組織在一開(kāi)始就要權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，表明對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。（2）確定風(fēng)險(xiǎn)管理人員的責(zé)任以及與其他部門(mén)的合作關(guān)系在實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃常通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理策略書(shū)來(lái)

42、表達(dá)。從上面這兩張表可以看出，企業(yè)和政府在某些風(fēng)險(xiǎn)管理策略方面有共同之處，但目標(biāo)就有非常顯著的差異了。通用壓榨機(jī)公司是一家公眾持股的公司，其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是股東財(cái)富最大化，而明尼蘇達(dá)州州政府的目標(biāo)就比較難概括，包括提供社會(huì)安全和基礎(chǔ)設(shè)施、管理商業(yè)活動(dòng)、保護(hù)個(gè)人合法權(quán)利、執(zhí)行法律等。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是識(shí)別出公司所面臨風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別、形成原因及其影響。這一過(guò)程的重點(diǎn)，包括：（1）將公司人員和資產(chǎn)的構(gòu)成與分布進(jìn)行全面總結(jié)和歸類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有很多，但首先都要了解公司的人員和資產(chǎn)的情況，這有助于全面地掌握風(fēng)險(xiǎn)。（2）對(duì)人和物所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與判斷這一步是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的核心，實(shí)踐中可以按照業(yè)務(wù)流程的順序進(jìn)行

43、分析，也可以按照風(fēng)險(xiǎn)承受對(duì)象逐一排查，我們將在第五章介紹一些不同的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。（3）分析損失原因（4）對(duì)后果與損失形態(tài)進(jìn)行歸類(lèi)與分析得出“可能面臨風(fēng)險(xiǎn)”這樣的結(jié)論并不意味著風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作就完成了，接下來(lái)還要分析風(fēng)險(xiǎn)的影響，是人員損失、財(cái)務(wù)損失、營(yíng)業(yè)費(fèi)用損失還是責(zé)任損失。當(dāng)然，在實(shí)踐中，這一步經(jīng)常是和上面一步結(jié)合在一起的。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。有未來(lái)就有風(fēng)險(xiǎn)，而且未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)不僅有過(guò)去曾經(jīng)面臨的這些類(lèi)型，還可能會(huì)面臨新的風(fēng)險(xiǎn)，因此，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)制度性、系統(tǒng)性的持續(xù)工作，它是風(fēng)險(xiǎn)管理成功的關(guān)鍵。3.風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，估算損失發(fā)生的概率和損失幅度，并依據(jù)個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度

44、和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要性以及緩急程度進(jìn)行分析。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估既有定性分析的內(nèi)容，也有定量的分析，它需要一定的專(zhuān)業(yè)技術(shù)知識(shí)，如風(fēng)險(xiǎn)估算中概率統(tǒng)計(jì)的應(yīng)用。風(fēng)險(xiǎn)估算是一項(xiàng)極其復(fù)雜和困難的工作，尤其是對(duì)于那些發(fā)生概率低且損失巨大的風(fēng)險(xiǎn)，如核風(fēng)險(xiǎn)，由于缺乏足夠的歷史數(shù)據(jù)，很難應(yīng)用傳統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行評(píng)估，必須探索新的途徑。得到風(fēng)險(xiǎn)估算的結(jié)果以后，公司還要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)給出一個(gè)主觀的認(rèn)識(shí)。對(duì)同樣一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，不同的承擔(dān)者對(duì)它的感知可能是不同的。4.風(fēng)險(xiǎn)管理措施的選擇根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，本著增加股東企業(yè)價(jià)值的目的，公司要設(shè)計(jì)并選擇恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理措施。（1）控制型風(fēng)險(xiǎn)管理措施控制型措施通過(guò)避免、消

45、除和減少意外事故發(fā)生的機(jī)會(huì)以及控制損失幅度來(lái)減少期望損失成本。主要的控制型風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、損失控制和控制型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。（2）融資型風(fēng)險(xiǎn)管理措施融資型措施的著眼點(diǎn)在于獲得損失一旦發(fā)生后用于彌補(bǔ)損失的資金，其核心在于將消除和減少風(fēng)險(xiǎn)的成本分?jǐn)傇谝欢〞r(shí)期內(nèi)，以避免因隨機(jī)的巨大損失發(fā)生而引起財(cái)務(wù)上的波動(dòng)。其中，風(fēng)險(xiǎn)自留是將風(fēng)險(xiǎn)的影響在公司內(nèi)部的財(cái)務(wù)上分?jǐn)?，而保險(xiǎn)、套期保值和其他合約化風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段更多的是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他方。（3）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)抑制控制型措施和融資型措施都是從降低期望損失的角度來(lái)改變風(fēng)險(xiǎn)的，而內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)抑制的作用在于降低未來(lái)結(jié)果的變動(dòng)，即降低方差，這使得風(fēng)險(xiǎn)管理者對(duì)未來(lái)的判斷更有把握。在實(shí)

46、踐中，通常將各種風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行一定的優(yōu)化組合，使得在成本最小的情況下達(dá)到最佳的風(fēng)險(xiǎn)管理效果。我們將在后面的章節(jié)中詳細(xì)討論這些措施的選擇標(biāo)準(zhǔn)。5.措施的實(shí)施與效果評(píng)價(jià)在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策的過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)管理人員一般對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施有執(zhí)行權(quán)限，而對(duì)管理方面只有參謀權(quán)限。例如，當(dāng)需要投保時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員可以選擇保險(xiǎn)人，設(shè)定適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)責(zé)任限額和免賠額，并就投保事項(xiàng)與保險(xiǎn)人商談。又如，如果決定對(duì)所面臨的火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)選擇損失控制的措施，則風(fēng)險(xiǎn)管理人員就要確定是安裝自動(dòng)噴淋裝置，還是安裝煙霧報(bào)警器，但對(duì)于這些裝置，風(fēng)險(xiǎn)管理人員就不能直接命令工人在什么時(shí)候安裝和怎樣安裝，這是其他部門(mén)經(jīng)理的執(zhí)行權(quán)限。措施實(shí)施后并不等于

47、風(fēng)險(xiǎn)管理就告一段落，還必須對(duì)其實(shí)施的效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)的目的主要有兩個(gè)：一是考察是否達(dá)到預(yù)先設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)，二是適應(yīng)新的變化。首先，預(yù)先設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)包括行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)。行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)是指圍繞風(fēng)險(xiǎn)管理所開(kāi)展的一些活動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)，如每個(gè)月召開(kāi)一次匯報(bào)會(huì)，每年檢查一次消防系統(tǒng)等；結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)是指所要達(dá)到的風(fēng)險(xiǎn)程度，如員工受傷的機(jī)會(huì)由5%降到2%。對(duì)預(yù)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考察的原因包括：有時(shí)先前所做的風(fēng)險(xiǎn)管理決策是錯(cuò)誤的，一些措施在執(zhí)行中可能存在很大的困難等。其次，當(dāng)前最佳的風(fēng)險(xiǎn)管理決策，并不見(jiàn)得以后也是最佳，原因主要有：首先，風(fēng)險(xiǎn)是不斷變化的，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平具有一定的階段性；其次，風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)處于不斷完善的過(guò)程中；最后

48、，服務(wù)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可能會(huì)隨著整體目標(biāo)階段性的變化和調(diào)整而發(fā)生變化。因此，要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)管理措施的適用性和收益性進(jìn)行定期檢查，及時(shí)了解過(guò)去一段時(shí)間的工作績(jī)效，發(fā)現(xiàn)執(zhí)行中的困難及新的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而調(diào)整既定的決策以適應(yīng)新環(huán)境，是相當(dāng)重要而且必要的。也就是說(shuō)，整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作并不是直線型的，而是上述步驟周而復(fù)始的循環(huán)。風(fēng)險(xiǎn)管理的組織不同的公司中，由什么部門(mén)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理以及風(fēng)險(xiǎn)管理人員的責(zé)任，可能是不同的，這取決于高層管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)及需求。風(fēng)險(xiǎn)管理部通常設(shè)有戰(zhàn)略組和監(jiān)控組。戰(zhàn)略組的職責(zé)是制定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)度量模型和標(biāo)準(zhǔn)等，及時(shí)修訂有關(guān)辦法或調(diào)整

49、風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并且指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員的日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。監(jiān)控組的職能是貫徹風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，具體包括三個(gè)方面：第一，根據(jù)戰(zhàn)略組制定的風(fēng)險(xiǎn)度量模型進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的衡量、評(píng)估，持續(xù)檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)變化，并及時(shí)、全面地向戰(zhàn)略組匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況；第二，監(jiān)督業(yè)務(wù)部門(mén)的操作流程，促使各部門(mén)嚴(yán)格遵循風(fēng)險(xiǎn)管理程序；第三，審核和評(píng)價(jià)各業(yè)務(wù)部門(mén)實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，評(píng)估各業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)。雖然風(fēng)險(xiǎn)管理主要是由風(fēng)險(xiǎn)管理部來(lái)完成的，但由于產(chǎn)生損失的原因多種多樣，因此理論上來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理的整個(gè)過(guò)程不可能由風(fēng)險(xiǎn)管理部獨(dú)立完成，而是和公司的其他主要部門(mén)一起完成的，包括人力資源部、生產(chǎn)操作部門(mén)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)以及財(cái)務(wù)部門(mén)等。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理也很可能介入

50、一個(gè)公司很多方面的活動(dòng)，例如為雇員建立養(yǎng)老基金和醫(yī)療保險(xiǎn)，調(diào)查影響收購(gòu)兼并和公司收益的風(fēng)險(xiǎn)因素，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)以轉(zhuǎn)移一些類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)?；撅L(fēng)險(xiǎn)與特定風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)的起源以及影響范圍不同，風(fēng)險(xiǎn)可以分為基本風(fēng)險(xiǎn)與特定風(fēng)險(xiǎn)。1.基本風(fēng)險(xiǎn)基本風(fēng)險(xiǎn)是由非個(gè)人的，或至少是個(gè)人往往不能阻止的因素所引起的、損失通常波及很大范圍的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生，任何特定的社會(huì)個(gè)體都很難在較短的時(shí)間內(nèi)阻止其蔓延。例如與社會(huì)、政治有關(guān)的戰(zhàn)爭(zhēng)、失業(yè)、罷工等，以及地震、洪水等自然災(zāi)害都屬于基本風(fēng)險(xiǎn)?；撅L(fēng)險(xiǎn)不僅僅影響一個(gè)群體或一個(gè)團(tuán)體，而且影響到很大的一組人群，甚至整個(gè)人類(lèi)社會(huì)。由于基本風(fēng)險(xiǎn)主要不在個(gè)人的控制之下，又由于在大多數(shù)情況

51、下它們并不是由某個(gè)特定個(gè)人的過(guò)錯(cuò)所造成的，個(gè)人也無(wú)法有效分散這些風(fēng)險(xiǎn)，因此，應(yīng)當(dāng)由社會(huì)而不是個(gè)人來(lái)應(yīng)付它們，這就產(chǎn)生了社會(huì)保險(xiǎn)。例如在美國(guó)，洪水風(fēng)險(xiǎn)就是由聯(lián)邦緊急事務(wù)管理局制定出一系列措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。此外，社會(huì)保險(xiǎn)所覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)也包括那些私營(yíng)保險(xiǎn)市場(chǎng)不能提供充分保障的風(fēng)險(xiǎn)，它被視作是對(duì)市場(chǎng)失靈的一種補(bǔ)救，同時(shí)也表現(xiàn)出社會(huì)對(duì)于促進(jìn)公平以及保護(hù)弱勢(shì)人群利益的愿望。例如，失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)一般就不由商業(yè)保險(xiǎn)公司進(jìn)行保險(xiǎn)，而是由社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃負(fù)責(zé)，又如傷殘、健康、退休等保障也是由社會(huì)保險(xiǎn)來(lái)負(fù)擔(dān)。2.特定風(fēng)險(xiǎn)特定風(fēng)險(xiǎn)是指由特定的社會(huì)個(gè)體所引起的，通常是由某些個(gè)人或者某些家庭來(lái)承擔(dān)損失的風(fēng)險(xiǎn)。例如，由于火災(zāi)、爆炸、盜

52、竊等所引起的財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)他人財(cái)產(chǎn)損失和身體傷害所負(fù)法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)等，都屬于特定風(fēng)險(xiǎn)。特定風(fēng)險(xiǎn)通常被認(rèn)為是由個(gè)人引起的，在個(gè)人的責(zé)任范圍內(nèi)，因此，它們的管理也主要由個(gè)人來(lái)完成，如通過(guò)保險(xiǎn)、損失防范和其他工具來(lái)應(yīng)付這一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)?；撅L(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)的界定也不是一成不變的，它隨著時(shí)代和觀念的不同而不同。如失業(yè)在過(guò)去被認(rèn)為是特定風(fēng)險(xiǎn)，是由于個(gè)人懶惰或無(wú)能的緣故造成的，而現(xiàn)在則認(rèn)為失業(yè)主要是整個(gè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)方面的問(wèn)題造成的，屬于基本風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的后果不同，可以將風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。1.純粹風(fēng)險(xiǎn)純粹風(fēng)險(xiǎn)是指只有損失機(jī)會(huì)而無(wú)獲利機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的后果只有兩種：或者損失

53、，或者無(wú)損失，沒(méi)有獲利的可能性。火災(zāi)、疾病、死亡等都是純粹風(fēng)險(xiǎn)。又如，一個(gè)人買(mǎi)了一輛汽車(chē)，他立即就會(huì)面臨一些風(fēng)險(xiǎn)，如汽車(chē)碰撞、丟失等。對(duì)這個(gè)車(chē)主來(lái)說(shuō)，結(jié)果只可能有兩種：或者發(fā)生損失，或者沒(méi)有損失，因此，他面臨的這些風(fēng)險(xiǎn)都屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。2.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指那些既存在損失可能性，也存在獲利可能性的風(fēng)險(xiǎn)，它所導(dǎo)致的結(jié)果有三種可能：損失、無(wú)損失也無(wú)獲利、獲利。股票是說(shuō)明投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)很好的例子。人們購(gòu)買(mǎi)股票以后，必然面臨三種可能的結(jié)果：股票的價(jià)格下跌，持股人遭受損失2；股票價(jià)格不變，持股人無(wú)損失但也不獲利；股票價(jià)格上漲，持股人獲利。又如生產(chǎn)商所面臨的其生產(chǎn)所用原材料的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)原材料市場(chǎng)價(jià)格上漲

54、時(shí)，生產(chǎn)商的生產(chǎn)成本增大，這是一種損失；而當(dāng)原材料市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)，生產(chǎn)商的生產(chǎn)成本減小，則其盈利就會(huì)增大；而當(dāng)原材料市場(chǎng)價(jià)格不變時(shí)，生產(chǎn)商無(wú)損失也無(wú)獲利。3.二者在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的比較對(duì)純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)做出區(qū)分是非常重要的，因?yàn)槎咴诤芏喾矫娑加兴煌?，這就使得適用的風(fēng)險(xiǎn)管理措施也有所區(qū)別。首先，如果要控制風(fēng)險(xiǎn)，則很多純粹風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)采取一定的措施來(lái)影響產(chǎn)生這些風(fēng)險(xiǎn)的原因，從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的目的。例如，一個(gè)工廠面臨火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)，它可以采取安裝煙火報(bào)警器、自動(dòng)噴淋系統(tǒng)、防火卷簾等設(shè)備以及加強(qiáng)職工防火滅火培訓(xùn)等措施降低火災(zāi)發(fā)生的可能性及損失幅度。而大多數(shù)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則不具備這樣的性質(zhì)。例如一個(gè)公司面臨匯率

55、風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于造成匯率波動(dòng)的經(jīng)濟(jì)因素，一個(gè)公司是根本無(wú)法控制的。面對(duì)這類(lèi)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)承受體（即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的組織或個(gè)人）可以從提高自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力或回避風(fēng)險(xiǎn)等角度來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。其次，如果要想在損失發(fā)生后獲得補(bǔ)償，則大多數(shù)純粹風(fēng)險(xiǎn)都可以選擇保險(xiǎn)來(lái)管理。2這些可以通過(guò)保險(xiǎn)來(lái)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為可保風(fēng)險(xiǎn)，它們的損失概率和損失幅度能夠比較容易地用大數(shù)定律估算出，大數(shù)定律是保險(xiǎn)公司預(yù)估損失以及厘定費(fèi)率時(shí)的一個(gè)重要的理論基礎(chǔ)。另外，某個(gè)被保險(xiǎn)人發(fā)生損失時(shí)，其他的被保險(xiǎn)人不會(huì)同時(shí)都遭受這種損失，這樣就可以通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)來(lái)進(jìn)行損失的分?jǐn)?。而絕大多數(shù)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生變化無(wú)常，很難應(yīng)用大數(shù)定律預(yù)測(cè)未來(lái)?yè)p失，當(dāng)某個(gè)市

56、場(chǎng)因素，如利率發(fā)生變動(dòng)時(shí)，可能有一大批企業(yè)會(huì)受到負(fù)面影響，這些都不符合傳統(tǒng)保險(xiǎn)運(yùn)作原理的要求，不是傳統(tǒng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的對(duì)象，這就必須要尋找其他的應(yīng)付措施。如價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)就通常使用金融衍生合約來(lái)管理，由于價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)在給一些風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者帶來(lái)?yè)p失的同時(shí)，可能使另一些風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者獲益，因此和保險(xiǎn)的損失分?jǐn)偛煌?，金融衍生合約的原理是將可能遭受損失一方的損失風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給可能獲取收益的一方。最后，從損失的角度來(lái)說(shuō)，純粹風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)不同，它是社會(huì)財(cái)富和人身的凈損失。如2008年中國(guó)漢川大地震造成超過(guò)8451億元的直接經(jīng)濟(jì)損失，又如2011年日本“311”震災(zāi)的直接經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)16.9萬(wàn)億日元，是1995年阪神

57、大地震的損失的1.8倍。除了這些直接損失以外，純粹風(fēng)險(xiǎn)還會(huì)造成大量的間接損失，如稅收減少、社會(huì)福利費(fèi)減少、價(jià)格波動(dòng)、人們實(shí)際生活水平降低等。而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，一部分人遭受了損失，另一部分人卻可能從中獲利。實(shí)際上風(fēng)險(xiǎn)事故并沒(méi)有改變社會(huì)財(cái)富的總量，沒(méi)有產(chǎn)生凈損失，只是將社會(huì)財(cái)富在一定范圍和程度上進(jìn)行了重新分配。因此，從整個(gè)社會(huì)的角度來(lái)說(shuō)，對(duì)一些純粹風(fēng)險(xiǎn)采取損失控制的做法比進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)融資要積極。例如水災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)，即便是有了成熟的水災(zāi)保險(xiǎn)，如果只是保險(xiǎn)，沒(méi)有一系列相應(yīng)的損失控制的做法，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者個(gè)體來(lái)說(shuō)水災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)可能就降低了，但整個(gè)地區(qū)甚至國(guó)家的水災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有降低。這里值得一提的是，美國(guó)的“國(guó)家洪水保險(xiǎn)計(jì)

58、劃”之所以比較成功，就是因?yàn)樗鼘⒈ｋU(xiǎn)和損失控制有機(jī)地結(jié)合在一起，達(dá)到了降低全社會(huì)水災(zāi)總損失的目的。項(xiàng)目基本情況（一）項(xiàng)目承辦單位名稱(chēng)xx集團(tuán)有限公司（二）項(xiàng)目聯(lián)系人龍xx（三）項(xiàng)目建設(shè)單位概況經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，公司擁有雄厚的技術(shù)實(shí)力，豐富的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)和可靠的產(chǎn)品質(zhì)量保證體系，綜合實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)。公司將繼續(xù)提升供應(yīng)鏈構(gòu)建與管理、新技術(shù)新工藝新材料應(yīng)用研發(fā)。集團(tuán)成立至今，始終堅(jiān)持以人為本、質(zhì)量第一、自主創(chuàng)新、持續(xù)改進(jìn)，以技術(shù)領(lǐng)先求發(fā)展的方針。公司自成立以來(lái)，堅(jiān)持“品牌化、規(guī)?；?zhuān)業(yè)化”的發(fā)展道路。以人為本，強(qiáng)調(diào)服務(wù)，一直秉承“追求客戶最大滿意度”的原則。多年來(lái)公司堅(jiān)持不懈推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和管理變

59、革，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。未來(lái)我司將繼續(xù)以“客戶第一，質(zhì)量第一，信譽(yù)第一”為原則，在產(chǎn)品質(zhì)量上精益求精，追求完美，對(duì)客戶以誠(chéng)相待，互動(dòng)雙贏。公司秉承“以人為本、品質(zhì)為本”的發(fā)展理念，倡導(dǎo)“誠(chéng)信尊重”的企業(yè)情懷；堅(jiān)持“品質(zhì)營(yíng)造未來(lái)，細(xì)節(jié)決定成敗”為質(zhì)量方針；以“真誠(chéng)服務(wù)贏得市場(chǎng)，以優(yōu)質(zhì)品質(zhì)謀求發(fā)展”的營(yíng)銷(xiāo)思路；以科學(xué)發(fā)展觀縱觀全局，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)行業(yè)領(lǐng)軍、技術(shù)領(lǐng)先、產(chǎn)品領(lǐng)跑的發(fā)展目標(biāo)。 公司在“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)主導(dǎo)、社會(huì)參與”的總體原則基礎(chǔ)上，堅(jiān)持優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提質(zhì)增效。不斷促進(jìn)企業(yè)改變粗放型發(fā)展模式和管理方式，補(bǔ)齊生態(tài)環(huán)境保護(hù)不足和區(qū)域發(fā)展不協(xié)調(diào)的短板，走綠色、協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展道路，不斷優(yōu)化供給

60、結(jié)構(gòu)，提高發(fā)展質(zhì)量和效益。牢固樹(shù)立并切實(shí)貫徹創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享的發(fā)展理念，以提質(zhì)增效為中心，以提升創(chuàng)新能力為主線，降成本、補(bǔ)短板，推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。（四）項(xiàng)目實(shí)施的可行性1、不斷提升技術(shù)研發(fā)實(shí)力是鞏固行業(yè)地位的必要措施公司長(zhǎng)期積累已取得了較豐富的研發(fā)成果。隨著研究領(lǐng)域的不斷擴(kuò)大，公司產(chǎn)品不斷往精密化、智能化方向發(fā)展，投資項(xiàng)目的建設(shè)，將支持公司在相關(guān)領(lǐng)域投入更多的人力、物力和財(cái)力，進(jìn)一步提升公司研發(fā)實(shí)力，加快產(chǎn)品開(kāi)發(fā)速度，持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，滿足行業(yè)發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需求，鞏固并增強(qiáng)公司在行業(yè)內(nèi)的優(yōu)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)地位，為建設(shè)國(guó)際一流的研發(fā)平臺(tái)提供充實(shí)保障。2、公司行業(yè)地位突出，項(xiàng)目具備實(shí)施基礎(chǔ)