資金集中管理解決方案

1、資金集中管理解決方案資金集中管理解決方案資金集中管理解決方案V:1.0精細(xì)整理，僅供參考 資金集中管理解決方案日期：20 xx年X月資金集中管理解決方案概述資金運(yùn)動(dòng)是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的本質(zhì)，理財(cái)則是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下最基本、最重要的一項(xiàng)管理活動(dòng)。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，市場(chǎng)概念的不斷延伸，資金時(shí)間價(jià)值觀念的增強(qiáng)，商業(yè)銀行的資金管理機(jī)制引入企業(yè)集團(tuán)已成為現(xiàn)實(shí)。除銀行外的各種性質(zhì)、各種形態(tài)的專業(yè)性金融實(shí)體不斷涌現(xiàn)，資金集中管理的操作模式越來越多地被人們所接受，它的建立和運(yùn)作，為實(shí)現(xiàn)資金管理的規(guī)范、有序和高效提供了有效的管理手段。金算盤資金集中管理軟件是一套基于純B/S結(jié)構(gòu)的現(xiàn)代企業(yè)資金管理的整體解

2、決方案。它萃取了現(xiàn)代企業(yè)資金管理的精髓，能同時(shí)支持多種資金管理模式，使整個(gè)企業(yè)的資金管理流程更加清晰流暢，并遵照數(shù)據(jù)大集中、應(yīng)用大集成、管理大集權(quán)的設(shè)計(jì)原則，實(shí)現(xiàn)資金預(yù)算、資金智能分析、投資管理、融資管理、存款管理、資金結(jié)算、國(guó)際結(jié)算、票據(jù)管理、匯票管理等一體化業(yè)務(wù)管理，并能與金算盤和8e/ERP無縫集成，全面提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，幫助集團(tuán)企業(yè)走向卓越。應(yīng)用框架 特色適合各種資金管理模式金算盤資金集中管理軟件具有靈活的架構(gòu)和任意組合的子模塊，能夠適應(yīng)各種資金管理模式，如：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司等，能適應(yīng)各種不同的賬戶管理模式，強(qiáng)化賬戶和資金管理，避免資金賬外循環(huán)，資

3、金流向清晰。先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)采用跨平臺(tái)（UNIX,LINUX,WINNT/2000/XP/2003）多層 B/S 架構(gòu)；全面采用網(wǎng)絡(luò)計(jì)算技術(shù)，網(wǎng)絡(luò)化管理，移動(dòng)辦公；體系開放、支持電子商務(wù)；實(shí)現(xiàn)集中式管理、動(dòng)態(tài)核算，實(shí)時(shí)監(jiān)控；基于web的全面應(yīng)用。資金管理門戶資金管理門戶，為企業(yè)應(yīng)用提供了統(tǒng)一的入口，并以角色為中心，將軟件功能、關(guān)鍵資金信息、企業(yè)相關(guān)資料、資金預(yù)警等信息自由組合成個(gè)性化的操作主頁。多組織機(jī)構(gòu)管理支持同一系統(tǒng)中多級(jí)結(jié)算中心的應(yīng)用，各結(jié)算中心數(shù)據(jù)相對(duì)獨(dú)立；支持集團(tuán)內(nèi)部各企業(yè)之間的網(wǎng)上交易；支持跨結(jié)算中心的業(yè)務(wù)處理和查詢分析；能靈活設(shè)置操作員對(duì)任何結(jié)算中心、任何經(jīng)營(yíng)單位、任何業(yè)務(wù)類型的任

4、何操作權(quán)限；能同時(shí)處理上市公司和非上市公司資金業(yè)務(wù)，適用于特大型企業(yè)集團(tuán)復(fù)雜的組織機(jī)構(gòu)管理。業(yè)務(wù)管理全面業(yè)務(wù)覆蓋面廣，能適應(yīng)企業(yè)集團(tuán)現(xiàn)階段和可預(yù)計(jì)未來的各種應(yīng)用，包括：收款付款、內(nèi)部結(jié)算、國(guó)際結(jié)算、存款取款、貸款還款、資金拆借、資金調(diào)撥、銀行劃撥、籌投資管理、信用管理、外匯買賣、票據(jù)管理、利息計(jì)算、利息結(jié)轉(zhuǎn)、利息調(diào)整、銀行對(duì)賬、金融信息平臺(tái)等等。支持多國(guó)別應(yīng)用系統(tǒng)支持多語種、多幣種和國(guó)際通用的結(jié)算制度，為集團(tuán)國(guó)際化發(fā)展的需要提供了實(shí)用的系統(tǒng)平臺(tái)。工作流管理提供標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的功能來完成各業(yè)務(wù)流程的設(shè)置和執(zhí)行，各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)具有獨(dú)立和開放的結(jié)構(gòu)，便于靈活應(yīng)對(duì)由于集團(tuán)管理模式的改變而導(dǎo)致的業(yè)務(wù)流程變化。網(wǎng)

5、銀綜合分析提供一個(gè)統(tǒng)一平臺(tái)可實(shí)時(shí)獲取各個(gè)銀行的數(shù)據(jù)信息，能夠?qū)崿F(xiàn)網(wǎng)上收/付款、交易狀態(tài)查詢、余額查詢、明細(xì)查詢、銀企對(duì)賬等，能通過數(shù)據(jù)挖掘工具對(duì)集團(tuán)銀行存款進(jìn)行多維分析，輔助領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策。業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化財(cái)務(wù)信息來源于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，所有業(yè)務(wù)單據(jù)都能夠自動(dòng)生成財(cái)務(wù)記賬憑證，數(shù)據(jù)來源的唯一性，能保證信息的一致性和及時(shí)性，并且大大減輕會(huì)計(jì)的工作量。資金智能分析資金智能分析系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)倉(cāng)庫技術(shù)，并通過對(duì)資金數(shù)據(jù)的收集、管理、分析及轉(zhuǎn)化，使數(shù)據(jù)成為可用的信息，從而獲得必要的洞察力和理解力，更好地輔助決策和指導(dǎo)行動(dòng)?？焖龠m應(yīng)業(yè)務(wù)變化，深度滿足用戶需求系統(tǒng)具有很強(qiáng)的應(yīng)變能力，能夠根據(jù)用戶的業(yè)務(wù)發(fā)展變化的需要快速形

6、成客戶度身定做的產(chǎn)品。主要功能資金分析提供資金存量分析、資金預(yù)測(cè)分析、預(yù)算結(jié)構(gòu)分析、單位結(jié)構(gòu)分析、資金預(yù)算執(zhí)行趨勢(shì)分析等分析報(bào)表；實(shí)現(xiàn)資金明細(xì)信息和資金余額信息的多維分析，實(shí)現(xiàn)資金余額的同比分析。金融信息平臺(tái)提供金融信息平臺(tái)，能實(shí)現(xiàn)與商業(yè)銀行聯(lián)網(wǎng)支付、自動(dòng)收款、自動(dòng)對(duì)賬，實(shí)時(shí)查詢、綜合分析不同商業(yè)銀行的資金信息。財(cái)務(wù)接口提供與金算盤集團(tuán)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及其他合作伙伴財(cái)務(wù)系統(tǒng)的接口，能夠?qū)崿F(xiàn)系統(tǒng)間無縫連接。現(xiàn)金預(yù)算提供現(xiàn)金預(yù)算編制、預(yù)算上報(bào)、預(yù)算審批、預(yù)算下發(fā)和預(yù)算控制，能對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行綜合分析，提供現(xiàn)金預(yù)測(cè)、能自動(dòng)產(chǎn)生現(xiàn)金流量表。通過事前預(yù)算和預(yù)測(cè)、事中監(jiān)督和控制、事后分析和考核，提高集團(tuán)整體

7、資金管理水平。同時(shí)支持剛性預(yù)算和柔性預(yù)算，以滿足具體應(yīng)用的需要。國(guó)際結(jié)算管理國(guó)際貿(mào)易結(jié)算的各種單證，對(duì)信用證結(jié)算的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行全面、細(xì)致的管理與分析。提供外貿(mào)單證、信用證申請(qǐng)、進(jìn)口信用證、出口信用證以及外匯業(yè)務(wù)管理與分析。票據(jù)管理對(duì)支票匯票等重要票據(jù)的管理，提供票據(jù)申請(qǐng)、開具、保證金計(jì)息、匯票到期提醒、支付匯票、匯票罰息等管理功能。承兌匯票管理對(duì)商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票的管理，提供票據(jù)登記、托管、托收、貼現(xiàn)、質(zhì)押貸款、回購(gòu)貼現(xiàn)、委托背書等管理功能。往來結(jié)算提供單位進(jìn)賬單、收款單、付款申請(qǐng)、付款審批、付款單、內(nèi)部結(jié)算等詳細(xì)業(yè)務(wù)管理，能全面跟蹤和分析往來資金狀況。資金計(jì)劃通過資金使用計(jì)劃的管理，

8、對(duì)現(xiàn)金流的預(yù)算執(zhí)行情況做到事中控制和事后分析，提供對(duì)未來資金狀況的預(yù)測(cè)依據(jù)。提供頭寸管理、日常調(diào)撥、近期資金預(yù)測(cè)等。信用管理提供信用額度管理、信用額度審批、年度授信、額度控制等。風(fēng)險(xiǎn)管理提供風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分析、資金頭寸預(yù)警等。存款管理提供內(nèi)外部活期存款、定期存款管理。融資管理集團(tuán)統(tǒng)一對(duì)外融資，可大大降低融資成本，提供融資申請(qǐng)、融資審批、融資貸款、融資還款和融資分析等。企業(yè)貸款提供貸款申請(qǐng)、貸款審批、企業(yè)貸款、貸款展期、到期催款、企業(yè)還款和貸款分析等。利息管理利息是資金中心的一項(xiàng)重要核算內(nèi)容，它體現(xiàn)資金的時(shí)間價(jià)值，系統(tǒng)能準(zhǔn)確計(jì)算并有效管理：內(nèi)部存款、銀行存款、企業(yè)貸款和融資貸款的利息計(jì)算，支持利

9、息預(yù)提，能對(duì)各種金融產(chǎn)品分幣種設(shè)置利息計(jì)算方式。資金賬務(wù)根據(jù)資金業(yè)務(wù)單據(jù)可自動(dòng)生成記賬憑證，提供憑證復(fù)核、記賬、結(jié)賬等財(cái)務(wù)核算功能，大大減輕資金核算會(huì)計(jì)的工作量，避免錯(cuò)誤發(fā)生，信息反饋及時(shí)。報(bào)表管理提供內(nèi)部存款業(yè)務(wù)、銀行存款業(yè)務(wù)、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)等100多張賬表模板，用戶可以根據(jù)這些標(biāo)準(zhǔn)賬表定義出個(gè)性化的賬表。優(yōu)勢(shì)實(shí)時(shí)監(jiān)控能夠通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)監(jiān)控集團(tuán)及下屬各經(jīng)營(yíng)單位的資金流動(dòng)，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。集中管理經(jīng)營(yíng)單位資金高度集中，為集團(tuán)化運(yùn)作提供資金保障；統(tǒng)一管理集團(tuán)資金信息，為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策提供支持；真正適應(yīng)大型集團(tuán)多組織機(jī)構(gòu)、跨地域經(jīng)營(yíng)的復(fù)雜應(yīng)用。國(guó)際接軌融入了國(guó)際通用的資金管理慣例，不但適應(yīng)國(guó)內(nèi)資金管理模式，也能兼顧香港、臺(tái)灣等地的資金管理模式。客戶利益 集團(tuán)資金高度集中，整體運(yùn)作，提高效益； 強(qiáng)化現(xiàn)金預(yù)算，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)； 實(shí)時(shí)監(jiān)控集團(tuán)資金分布和使用情況，防范資金風(fēng)險(xiǎn)； 自動(dòng)獲取銀行信息，在線收付和分析，提高工作效率； 全面管理集團(tuán)內(nèi)外部資金結(jié)算，降低結(jié)算成本； 合理調(diào)配資金余缺，提高資金使用效益； 綜合分