注冊(cè)金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操守及職業(yè)道德準(zhǔn)則-標(biāo)準(zhǔn)答案

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專(zhuān)心-專(zhuān)注-專(zhuān)業(yè)專(zhuān)心-專(zhuān)注-專(zhuān)業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專(zhuān)心-專(zhuān)注-專(zhuān)業(yè)測(cè)試成績(jī)：100.0分。 恭喜您順利通過(guò)考試！單選題1. 下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)拿枋觯e(cuò)誤的是：A個(gè)人理財(cái)是一種綜合的金融服務(wù)B個(gè)人理財(cái)遵循一定的職業(yè)操作準(zhǔn)則C職業(yè)道德能夠表現(xiàn)個(gè)人理財(cái)?shù)膶?zhuān)業(yè)水平D個(gè)人理財(cái)是一門(mén)沒(méi)有量化規(guī)律的技術(shù)學(xué)科正確答案：D2. 在完成綜合個(gè)人理財(cái)提案和確定雇傭關(guān)系中客戶(hù)的責(zé)任、義務(wù)范圍之前，CFP執(zhí)業(yè)者必須先：A確定哪些定量信息和文件是充足和相關(guān)的B收集客戶(hù)信息C定義雇傭關(guān)系的范圍D先確定客戶(hù)需求和目標(biāo)的優(yōu)先順序正確答案：A3. 收集信息的過(guò)程中，如果

2、CFP執(zhí)業(yè)者無(wú)法獲取充足和相關(guān)的定量信息，他可以：A直接結(jié)束雇傭關(guān)系B聽(tīng)之任之C將該客戶(hù)介紹給別人D等客戶(hù)補(bǔ)充完整再做提案正確答案：A4. 由于個(gè)人理財(cái)職業(yè)的特殊性，個(gè)人理財(cái)師的行為可能引發(fā)一些風(fēng)險(xiǎn)，下列描述不正確的是：A個(gè)人理財(cái)師懂得的專(zhuān)業(yè)知識(shí)比客戶(hù)多，客戶(hù)無(wú)法覺(jué)察和監(jiān)督個(gè)人理財(cái)師的行為B個(gè)人理財(cái)牽涉到很多復(fù)雜的因素，個(gè)人理財(cái)師出現(xiàn)的錯(cuò)誤行為或不正當(dāng)行為并不明顯C個(gè)人理財(cái)師管理金錢(qián)，主觀上具有資金使用不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)D個(gè)人理財(cái)師做決策時(shí)牽涉的金錢(qián)數(shù)額巨大，足以嚴(yán)重影響客戶(hù)的物質(zhì)財(cái)富正確答案：B5. 對(duì)公共利益影響較大的行業(yè)或職業(yè)，通常是由（ ）進(jìn)行規(guī)范和約束：A自我約束B(niǎo)有關(guān)部門(mén)約束C政府強(qiáng)制性的

3、法令D行業(yè)自律正確答案：C6. 以下關(guān)于CFP認(rèn)證制度的說(shuō)法，正確的是：A政府資格認(rèn)證團(tuán)體B非政府資格認(rèn)證團(tuán)體C盈利性的民間認(rèn)證團(tuán)體D非法機(jī)構(gòu)認(rèn)證團(tuán)體正確答案：B7. CFP執(zhí)業(yè)者在為客戶(hù)提供服務(wù)的過(guò)程中，遇到利益沖突時(shí)應(yīng)該披露出來(lái)，這屬于職業(yè)道德里的：A稱(chēng)職原則B客觀原則C公平原則D保密原則正確答案：C8. CFP執(zhí)業(yè)者為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)應(yīng)該遵循勤勉原則，下列不屬于勤勉內(nèi)容的選項(xiàng)是：A按時(shí)、全面地為客戶(hù)提供服務(wù)B對(duì)專(zhuān)業(yè)服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督C為客戶(hù)做好計(jì)劃D避免對(duì)專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)產(chǎn)生負(fù)面影響的行為正確答案：D9. CFP執(zhí)業(yè)者的違反保密原則的行為是：A按照司法要求，透露客戶(hù)機(jī)密資料B因程序調(diào)整，在客戶(hù)知情的情況

4、下，披露了客戶(hù)的機(jī)密資料C辭職后，將客戶(hù)資料提供給第三方D辭職后，將原所在單位的信息披露給第三方正確答案：C10. CFP執(zhí)業(yè)者可能給人造成不專(zhuān)業(yè)的感覺(jué)的行為是：A按照要求使用CFP標(biāo)志B任何時(shí)候都不采取降低整個(gè)行業(yè)尊嚴(yán)的手段C即使客戶(hù)要求，也不將原始記錄歸還客戶(hù)D在沒(méi)有取得從業(yè)資格的條件下，不在該行業(yè)從業(yè)或提供類(lèi)似服務(wù)正確答案：C判斷題11. 關(guān)于客戶(hù)財(cái)務(wù)資源、個(gè)人債務(wù)、生活狀況等定量資料都必須直接從客戶(hù)處獲取。此種說(shuō)法：正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤12. 在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃流程階段，需要對(duì)個(gè)人情況和經(jīng)濟(jì)環(huán)境情況進(jìn)行預(yù)測(cè)。此種說(shuō)法：正確錯(cuò)誤正確答案：正確13. 在沒(méi)有客戶(hù)書(shū)面授權(quán)的情況下，CFP執(zhí)業(yè)者

5、無(wú)權(quán)為自己的費(fèi)用原因進(jìn)行資金或財(cái)產(chǎn)的使用、轉(zhuǎn)移或提取。此種說(shuō)法：正確錯(cuò)誤正確答案：正確14. CFP執(zhí)業(yè)者要想做到“客觀”，就必須從客戶(hù)的利益出發(fā)。此種說(shuō)法：正確錯(cuò)誤正確答案：正確15. 美國(guó)CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的個(gè)人理財(cái)執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則共包括6個(gè)步驟。此種說(shuō)法：正確錯(cuò)誤正確答案：正確我們都喜歡把日子過(guò)成一首詩(shī)，溫婉，雅致；也喜歡把生活雕琢成一朵花，燦爛，美麗?？墒牵靶械牡缆酚袝r(shí)會(huì)曲折迂回，讓心迷茫無(wú)措。生活的上空有時(shí)會(huì)飄來(lái)一場(chǎng)風(fēng)雨，淋濕了原本熱情洋溢的心。不是每一個(gè)人都能做自己想做的事情，也不是每一個(gè)人都能到達(dá)想去的遠(yuǎn)方?？墒?，既然選擇了遠(yuǎn)方，便只有風(fēng)雨兼程。也許生活會(huì)辜負(fù)你，但你不可以辜負(fù)生

6、活。匆匆忙忙地奔赴中，不僅要能在陽(yáng)光下?tīng)N爛，也要能在風(fēng)雨中奔跑！真正的幸福不是擁有多少財(cái)富，而是在前行中成就一個(gè)優(yōu)秀的自己！生命沒(méi)有輸贏，只有值不值得。堅(jiān)持做對(duì)的事情，就是值得。不辜負(fù)歲月，不辜負(fù)夢(mèng)想，就是生活最美的樣子。北大才女陳更曾說(shuō)過(guò)：“即使能力有限，也要全力以赴，即使輸了，也要比從前更強(qiáng)，我一直都在與自己比，我要把最美好的自己，留在這終于相逢的決賽賽場(chǎng)。” 她用堅(jiān)韌和執(zhí)著給自己的人生添上了濃墨重彩的一筆。我們都無(wú)法預(yù)測(cè)未來(lái)的日子是陽(yáng)光明媚，還是風(fēng)雨如晦，但前行路上點(diǎn)點(diǎn)滴滴的收獲和驚喜，都是此生的感動(dòng)和珍藏。有些風(fēng)景，如果不站在高處，你永遠(yuǎn)欣賞不到它的美麗；腳下有路，如果不啟程，你永遠(yuǎn)無(wú)法揭曉遠(yuǎn)方的神秘。我們踮起腳尖，是想離太陽(yáng)更近一點(diǎn)兒；我們努力奔跑，是想到達(dá)遠(yuǎn)方欣賞最美的風(fēng)景。我們都在努力奔跑，我們都是追