從某公司詐騙案例分析營銷風險

案例例分分析析------從惠惠康康科科技技公公司司詐詐騙騙案案看看營營銷銷風風險險浪潮潮集集團團有有限限公公司司法法律律事事務務部部一、、基基本本案案情情簡簡介介惠康康公公司司詐詐騙騙嫌嫌疑疑人人惠康康公公司司2001年年注注冊冊法定定代代表表人人：：湯湯某某注冊冊資資本本金金30萬萬元元其中中：：湯湯某某80%巫巫某某20%浪潮潮A公司司受受害害人人浪潮潮A公司司住住安安徽徽辦辦事事處處業(yè)務務員員：：浪潮潮A公司司案情情簡簡介介惠康康公公司司浪潮潮A公司司簽訂訂合合同同定定購購C型機機、、W型機機各各30臺臺，，分分三三批批供供貨貨，，每每批批供供貨貨金金額額45.9萬萬元元；；總總價價款款137.8萬萬元元；；付付款款方方式式：：結結清清上上批批貨貨款款，，支支付付下下批批部部分分預預付付款款。。合同同履履行行第第一一批批誠實實守守信信的的面面具具惠康康公公司司浪潮潮A公司司9月月13日日電電匯匯4.5萬萬元元預預付付款款。。9月月22日日交交付付c型機機10臺臺，，w型機機10臺臺；；11月月1日日收收到到電電匯匯35萬萬元元，，現(xiàn)現(xiàn)金金6萬萬元元。。第第一一批批貨貨款款兩兩清清合同同履履行行第第二二、、三三批批詐騙騙行行動動開開始始惠康康公公司司浪潮潮A公司司惠康康公公司司以以客戶戶急急需需為為由由，，要要求求第第二二、、三三批批同同時時發(fā)發(fā)貨貨并并于于11月月4日日電電匯匯9萬萬元元11月月7日日至至11月月15日日分分三三批批交交付付c型機機20臺臺，，w型機機20臺臺；；合同同履履行行第第二二、、三三批批詐騙騙行行動動開開始始惠康康公公司司浪潮潮A公司司開具具兩兩張張同同城城轉轉賬賬支支票票，，金金額額分分別別為為41.8萬萬元元和和41.4萬萬元元。。并并告告訴訴A公司司業(yè)務務員員帳帳上上沒沒有有錢錢，，暫暫時時不不要要劃劃帳帳沒有從惠惠康公司司拿到任任何收據(jù)據(jù)惠康公司司支付的的三張空空頭支票票：貪婪的欲欲望再次次膨脹惠康公司司浪潮A公司11月16日惠惠康公司司又追加加訂單w型機10臺。價價值29萬元。。A公司要求求必須先先付款貪婪的欲欲望再次次膨脹惠康公司司浪潮A公司惠康公司司于11月18日分別別向A公司傳真真兩張電電匯底單單（上午午14萬萬、下午午10萬萬）證明明已經(jīng)向向A公司付款款。11月22日日A公司交付付W型機10臺。并并由業(yè)務務員收到到5萬元元轉賬支支票一張張；至此此，A公司已全全部履行行了合同同義務，，但貨款款僅僅收收到了10萬元元的電匯匯惠康公司司偽造的的電匯憑憑證：案發(fā)浪潮A公司A公司一直直沒有收收到14萬元電電匯款，，經(jīng)銀行行查詢得得到該電電匯憑證證是偽造造的答復復。與此此同時，，惠康公公司支付付的銀行行轉賬支支票也被被銀行告告知是空空頭支票票，無法法兌現(xiàn)。。合計金金額達102萬萬余元。。至此，，A公司認為為惠康公公司存在在詐騙嫌嫌疑，立立即向惠惠康公司司催款并并在集團團法律部部的協(xié)助助下公安安機關報報案。法網(wǎng)恢恢恢，疏而而不漏惠康公司司A公司和法法律部積積極配合合，在公公安機關關的努力力下，當當事人被被依法拘拘留，追追回部分分贓款以以及用贓贓款購買買的汽車車一部，，挽回了了損失。。二、主要失誤誤及應吸吸取的教教訓A公司業(yè)務務員的主主要失誤誤和教訓訓是：1、A公司業(yè)務務員沒有有向惠康康公司索索取收貨貨憑證二、本案案的主要要失誤及及應吸取取的教訓訓案發(fā)時A公司無法法提供已已向惠康公司交交付貨物物的重要要憑證，，給公安機機關立案案偵察造造成一定定的困難。。同時，，由于A公司不能能提供有效效證據(jù)，，證明惠惠康公司司確已收到到該筆貨貨物，既既使本案案不構成詐詐騙，在在經(jīng)濟糾糾紛訴訟訟或仲裁的的過程中中，A公司也將將承擔敗訴訴的風險險。2、交付付轉帳支支票不能能視為已已付貨款款影響支票票兌付的的因素支票是否否過期印鑒是否否清晰賬戶是否否空頭填寫是否否有錯誤誤2、交付付轉帳支支票不能能視為已已付貨款款與此相關關的財務務規(guī)定貨款來源源與發(fā)票票不相符符辦事處沒沒有開戶戶不能入入賬3、傳真真電匯憑憑證不等等于已支支付貨款款電匯可以以撤單憑證可以以偽造三、在營營銷活動動中如何何依法回回避風險險1、保證證所簽合同同具體完完備合法法主體資格格資信履約能力力OKa、1、保證證所簽合同同具體完完備合法法代理人身身份代理資格格代理權限限OKb、1、保證證所簽合同同具體完完備合法法c、滿足合同同規(guī)定的的內(nèi)容符合國家家的法律律法規(guī)1、使用用標準文文本2、請法法律部審審核1、保證證所簽合同同具體完完備合法法簽合同的的注意事事項d、簽約地在在濟南約定管轄轄在濟南南管轄在對對方警方經(jīng)濟濟犯罪管管轄法院民事事訴訟管管轄濟南不能能管轄2、防止合同同詐騙經(jīng)經(jīng)濟詐詐騙的常常見方式式a、小額履行行大額詐詐騙本案最具具典型第一批守守信第二二、三、、四批詐騙的時時候低價價拋售騙騙取大額貨款經(jīng)濟詐騙騙的常見見方式b、以質(zhì)量為為借口拖拖欠以質(zhì)量不不合格為為借口拖拖欠一旦當事事人報案案，再變變成民事糾紛，，尋找原原告的漏漏洞，在民事訴訴訟中尋尋找賴賬賬機會c、票據(jù)詐騙騙利用空頭頭支票或或偽造電電匯傳真真詐騙c、電匯撤單單經(jīng)濟詐騙騙的常見見方式辦理真正正電匯憑憑證，利用銀行行辦理匯匯款手續(xù)續(xù)的時間差，，將憑證證傳真到到供貨方以后后，去銀銀行撤銷銷匯款。3、認真真保存有有效證據(jù)據(jù)合同書發(fā)票付款憑證證收貨人簽簽收的憑憑證鐵路航空空等運單單其它相關關憑證有效憑證證四、合同同條件下下的自我我保護合同事前預防防事后補救救合同條件件下的事事前預防防資信評估估合同簽訂訂產(chǎn)品標準準付款方式式違約責任任訴訟管轄轄合同條件件下的事事后補救救生效合同同撤銷變更更合同同時履行行抗辨先履行抗抗辯不安履行行抗辯訴訟或仲仲裁解決決糾紛涉嫌詐騙騙向警方方報案合同條件件下的事事后補救救（申請請合同無無效）生效合同同仲裁撤銷銷、變更更訴訟撤銷銷、變更更合同無效效、合同同變更、、撤銷的的條件訂立合同同時重大大誤解訂立合同同時顯失失公平以欺詐、、協(xié)迫的的手段乘人之危危非真實意意思表示示違反國家家法律法法規(guī)合同無效效、合同同變更、、撤銷的的時效撤銷權、、變更權權自當事人人知道或或者應當當知道撤撤銷、變更更事由之之日起一一年合同條件件下的事事后補救救（同時時履行抗抗辯權））前提：合同雙方方互負債債務過程沒有先后后履行順順序的應該同時時履行結果：一方在對對方履行行債務不不符合約定時時，有權權拒絕相相應的履行要求求合同條件件下的事事后補救救（先履履行抗辯辯權）前提：合同雙方方互負債債務過程有先后履履行順序序的先履行方方未履行行結果：后履行方方有權拒拒絕其履行要要求過程有先后履履行順序序的先履履行方履行行不符合合規(guī)定結果：后履行方方有權拒拒絕其相應的的履行要要求合同條件件下的事事后補救救（不安安履行抗抗辯權））前提：有以下情情況之一一經(jīng)營狀況況嚴重惡惡化結果：可以終止止履行轉移財產(chǎn)產(chǎn)、抽逃逃資金有喪失或或者可能能喪失履行債債務能力力喪失商業(yè)業(yè)信譽合同條件件下的事事后補救救（不安安履行抗抗辯權））承擔違約約責任使用不安安履行抗抗辯權必須有有充分證證據(jù)注意?。?！否則涉嫌詐騙騙及時報報案發(fā)現(xiàn)對方方當事人人有詐騙騙嫌疑時，，要及時時向公司司匯報或向向公安機機關報案案，爭取盡快快追回貨貨款，使使公司損失失降到最最低限度度。無法協(xié)調(diào)調(diào)及時訴訴訟快捷、可可能需要要做出某某些讓步步解決糾紛紛的三種種途徑及時與對對方協(xié)商商向法院提提起訴訟訟向仲裁委委申請仲仲裁不得已的的舉動；；成本高高昂；執(zhí)執(zhí)行有難難度較訴訟成成本低；；一裁終終局；沒沒有反復復的余地地；需要要法院協(xié)協(xié)助執(zhí)行行限制性規(guī)規(guī)定當事人依依照合同同法第六六十八條條的規(guī)定定中止履履行的，，應當及及時通知知對方，，對方提提供適當