國際結算中的欺詐其防范

國際結算算中的欺欺詐及其其防范第一節(jié)國國際際結算中中的欺詐詐一、信用用證下的的欺詐（誘因：：跨國性性及證同同分離））1。假冒信用用證（利用貿(mào)貿(mào)易合同同中出口口商預付付傭金、、質(zhì)押金金、履約約金等并并收證后后立即支支付相關關款項或或立即發(fā)發(fā)貨等條條款詐騙騙出口商商的傭金金、質(zhì)押押金、履履約金或或貨物等等）假信用證：虛虛假銀行名義義偽信用證：冒冒用銀行名義義特征：電開：無密押或聲聲稱使用第三三家銀行密押但后者確確認電文未加加密押信開：簽字無從核核對或假冒印印鑒缺乏必備條款款（價格、目目的港、合同同號）要求將單據(jù)寄寄往第三家銀銀行（但并不不存在）信用證金額較較大且有效期期較短遠期信用證（（規(guī)定受益人人發(fā)貨后以快快遞方式寄提提單和保險單單等給收貨人人）案例（500萬詐騙）我A銀行對印印尼某銀行開開立信用證開證行密押核核實（總行與與開證行總行行）與開證行“證實實電”密押核核實（開證行行總行）A總行無押證證實電（熟悉悉銀行操作程程序者模仿A總行電傳格式式所為）A告知客戶（（出口商、受受益人）避免免損失2?！败洍l款”信信用證欺詐（可撤消的陷陷阱信用證：：形式完備但付款條件不不清、銀行責責任不明；開證行或申請請人可隨時單單方解除信用用證；隱蔽性性）常見的“軟條條款”：使用FOB信用證開出暫不生效（待進口許可可證簽發(fā)或進進口方允許使用的的船公司名單單）檢驗證書須由進口方出出具或由開證證行核實（或或與開證行存檔的的印鑒相符））單據(jù)提交（通常受受益人不易獲獲?。┌咐??？赊D讓信信用證欺詐4。備用信用用證或保函欺欺詐5。單據(jù)偽造造欺詐（國內(nèi)內(nèi)進口商1000萬損失失）國際結算第三十一講主講教師：陳建波東南大學遠程程教育二、匯款方式式下的欺詐（誘因：手續(xù)續(xù)簡、費用低低但商業(yè)信用））1。票匯欺詐詐2。電匯欺詐詐三、托收方式式下的欺詐（誘因：商業(yè)業(yè)信用=銀行無付款之之責、不過問問單據(jù)真?zhèn)危?。承承兌交交單下下的欺欺詐2。付付款交交單下下的欺欺詐3。偽偽造票票據(jù)欺欺詐第二節(jié)節(jié)欺欺詐防防范一、原原則謹慎規(guī)范合法二、具具體當當事人人的防防范措措施銀行出口商商進口商商復習第一章章國國際際結算算概述述主要內(nèi)內(nèi)容第一節(jié)節(jié)概概念念第二節(jié)節(jié)國國際際結算算的發(fā)發(fā)展過過程第二章章票票據(jù)主主要內(nèi)內(nèi)容第一節(jié)節(jié)概概述述第二節(jié)節(jié)匯匯票票第三節(jié)節(jié)本本票票第四節(jié)節(jié)支支票票第三章章國國際際結算算方式式主要要內(nèi)容容第一節(jié)節(jié)分分類類第二節(jié)節(jié)匯匯款款第三節(jié)節(jié)托托收收第四節(jié)節(jié)信信用用證第五節(jié)節(jié)保保函函第四章章國國際際結算算中的的單據(jù)據(jù)主要要內(nèi)容容第一節(jié)節(jié)單單據(jù)據(jù)概述述第二節(jié)節(jié)發(fā)發(fā)票票第三節(jié)節(jié)運運輸輸單據(jù)據(jù)第四節(jié)節(jié)保保險險單據(jù)據(jù)第五節(jié)節(jié)其其他他第五章章特特殊殊貿(mào)易易結算算主要內(nèi)內(nèi)容第一節(jié)節(jié)““三來來一補補”貿(mào)貿(mào)易結結算第二節(jié)節(jié)協(xié)協(xié)定記記帳結結算第三節(jié)節(jié)易易貨貿(mào)貿(mào)易和和轉口口貿(mào)易易結算算第六章章非非貿(mào)貿(mào)易結結算非貿(mào)易易包括括個人人匯款款、機機關經(jīng)經(jīng)費收收支和和企業(yè)業(yè)利潤潤進出出以及及運輸輸、保保險、、銀行行、旅旅游、、郵政政等服服務貿(mào)貿(mào)易內(nèi)內(nèi)容本章主主要內(nèi)內(nèi)容第一節(jié)節(jié)僑僑匯第二節(jié)節(jié)外外幣兌兌換第三節(jié)節(jié)外外幣旅旅行支支票第四節(jié)節(jié)旅旅行信信用證證第五節(jié)節(jié)信信用卡卡第六節(jié)節(jié)個個人外外匯買買賣第七章章國國際結結算融融資業(yè)業(yè)務本章主主要內(nèi)內(nèi)容第一節(jié)節(jié)打包貸貸款第二節(jié)節(jié)出出口口押匯匯及貼貼現(xiàn)第三節(jié)節(jié)受受信信開證證第四節(jié)節(jié)信信托托收據(jù)據(jù)第五節(jié)節(jié)進進口口押匯匯及提提貨擔擔保第六節(jié)節(jié)保保理理業(yè)務務第八八章章國國際際結結算算中中的的欺欺詐詐及其其防防范范國際際結結算算第三三十十二二講講主講講教教師師：：陳建建波波東南南大大學學遠遠程程教教育育第二二章章票票據(jù)據(jù)主主要要內(nèi)內(nèi)容容第一一節(jié)節(jié)概概述述第二二節(jié)節(jié)匯匯票票第三三節(jié)節(jié)本本票票第四四節(jié)節(jié)支支票票第一一節(jié)節(jié)概概述述一、、含含義義與與分分類類1。。含含義義————由由出出票票人人簽簽發(fā)發(fā)的的、、具具有有一一定定格格式式的的、、約約定定某某人人無無條條件件支支付付一一定定金金額額、、并并經(jīng)經(jīng)背背書書可可以以轉轉讓讓的的書書面面支支付付憑憑證證第三章國國際結結算方式式

主要要內(nèi)容第一節(jié)分分類類第二節(jié)匯匯款款第三節(jié)托托收收第四節(jié)信信用用證第五節(jié)保保函函第四章國國際際結算中中的單據(jù)據(jù)

主要要內(nèi)容第一節(jié)單單據(jù)據(jù)概述第二節(jié)發(fā)發(fā)票票第三節(jié)運運輸輸單據(jù)