XX銀行綠色信貸管理辦法

XX銀行綠色信貸管理辦法第一章總則第一條為了規(guī)范綠色信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展，強(qiáng)化環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民銀行共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《綠色信貸指引》及本行的信貸政策等法律規(guī)章制度，制定本辦法。第二條本辦法所稱綠色信貸系指本行在開展信貸業(yè)務(wù)過程中，高度重視客戶和項(xiàng)目對(duì)環(huán)境和社會(huì)的影響，建立環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，合理配置信貸資源，提高服務(wù)水平，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進(jìn)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。第三條本辦法所稱環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)系指本行的客戶及其重要關(guān)聯(lián)方在建設(shè)、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能給環(huán)境和社會(huì)帶來的危害及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括與耗能、污染、土地、健康、安全、移民安置、生態(tài)保護(hù)、氣候變化等有關(guān)的環(huán)境與社會(huì)問題。第四條綠色信貸是本行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的重要組成部分，全行應(yīng)以推進(jìn)綠色信貸工作為抓手，積極履行社會(huì)責(zé)任，樹立節(jié)約、環(huán)保、可持續(xù)發(fā)展等綠色信貸理念，努力提供各類綠色金融產(chǎn)品及服務(wù)，全面落實(shí)綠色信貸要求。第二章組織管理第五條董事會(huì)負(fù)責(zé)確定全行的綠色信貸戰(zhàn)略，是全行綠色信貸工作的最高決策機(jī)構(gòu)。主要職責(zé)包括：（一） 推行節(jié)約、環(huán)保、低碳等綠色信貸理念，建立與社會(huì)共贏的可持續(xù)發(fā)展模式；（二） 審批經(jīng)營(yíng)管理層制定的綠色信貸目標(biāo)，監(jiān)督、評(píng)估全行綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況；（三） 審議經(jīng)營(yíng)管理層綠色信貸工作報(bào)告。第六條經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)的綠色信貸戰(zhàn)略和總體政策。主要職責(zé)包括：（一） 執(zhí)行經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)的綠色信貸戰(zhàn)略，制定綠色信貸目標(biāo)；（二） 建立綠色信貸管理機(jī)制和流程，明確各部門職責(zé)和權(quán)限，開展綠色信貸內(nèi)控檢查和考核評(píng)價(jià)；（三） 每年度向董事會(huì)報(bào)告綠色信貸發(fā)展情況，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況。第七條總行風(fēng)險(xiǎn)管理部是推動(dòng)本行綠色信貸工作的牽頭部門。主要職責(zé)包括：（一） 制定綠色信貸政策，監(jiān)控、評(píng)估全行綠色信貸工作開展情況；（二） 組織開展環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)中的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)存在重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)行名單制準(zhǔn)入管理；（三） 負(fù)責(zé)對(duì)名單客戶的授信準(zhǔn)入和退出管理的審批；（四） 組織開展貸后管理，動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、準(zhǔn)備計(jì)提等政策；（五） 負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)不良綠色信貸資產(chǎn)的處置、核銷等風(fēng)險(xiǎn)管控工作。第八條總行授信審批部是綠色信貸業(yè)務(wù)審查、審批的管理部門。主要職責(zé)包括：（一） 負(fù)責(zé)綠色信貸業(yè)務(wù)的審查、審批，權(quán)限和流程的優(yōu)化；（二） 組織對(duì)客戶或項(xiàng)目的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)、環(huán)保信息、節(jié)能減排狀況等方面的審查評(píng)價(jià)，實(shí)施差異化的授信政策；（三） 指導(dǎo)、評(píng)估、監(jiān)督分行綠色信貸業(yè)務(wù)的審查、審批。第九條總行業(yè)務(wù)管理部門（公司業(yè)務(wù)管理部、零售業(yè)務(wù)管理部、小微業(yè)務(wù)管理部、交易銀行部）負(fù)責(zé)組織分行、總行營(yíng)業(yè)部開展綠色信貸工作。主要職責(zé)包括：（一） 負(fù)責(zé)制定綠色信貸業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，組織推動(dòng)綠色信貸業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷、業(yè)務(wù)拓展及日常管理；（二） 監(jiān)控本行綠色信貸各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)；（三） 宣傳、推廣綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)，建立健全綠色信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的激勵(lì)約束機(jī)制；（四） 在有效控制風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)可持續(xù)的前提下，開展綠色信貸金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新;（五）組織開展與綠色信貸相關(guān)的行內(nèi)外交流、培訓(xùn)。第十條總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)綠色信貸的放款管理。主要職責(zé)包括：（一） 負(fù)責(zé)審查放款資料的完整性、規(guī)范性、合法性；（二） 嚴(yán)格落實(shí)放款條件，規(guī)范和優(yōu)化放款流程；（三） 指導(dǎo)、評(píng)估、監(jiān)督分行放款部門對(duì)綠色信貸業(yè)務(wù)放款審查，規(guī)范操作。第^一條總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的管理要求，適時(shí)制定經(jīng)濟(jì)資本分配等政策。第十二條總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)綠色信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)管理和法律咨詢。主要職責(zé)包括：（一） 根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本行對(duì)客戶加強(qiáng)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，完善合同條款；（二） 接受總行部門及分行法律部門（工作人員）有關(guān)綠色信貸相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求等方面的咨詢；（三） 開展內(nèi)控合規(guī)檢查。第十三條總行稽核部負(fù)責(zé)對(duì)本行綠色信貸業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和內(nèi)部審計(jì)。第十四條各分行、總行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)綠色信貸業(yè)務(wù)的具體實(shí)施工作。主要職責(zé)包括：（一）組織開拓綠色信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)，落實(shí)綠色信貸政策;（二） 組織開展客戶或項(xiàng)目的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查，收集、整理綠色信貸業(yè)務(wù)資料，落實(shí)綠色信貸準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、授信調(diào)查和標(biāo)識(shí)管理等，并按本行授信后相關(guān)管理辦法進(jìn)行貸后檢查；（三） 在信貸資金撥付環(huán)節(jié)，加強(qiáng)對(duì)已授信客戶及項(xiàng)目環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)狀況的管理；（四） 建立綠色信貸業(yè)務(wù)臺(tái)賬，定期向相關(guān)部門報(bào)送綠色信貸業(yè)務(wù)發(fā)展情況。第十五條總行分管風(fēng)險(xiǎn)管理部的行領(lǐng)導(dǎo)歸口管理綠色信貸工作。分行指定一名行領(lǐng)導(dǎo)分管綠色信貸工作，明確牽頭管理部門，配備相應(yīng)資源，按照總行要求，歸口管理并組織開展綠色信貸各項(xiàng)工作。第三章政策制度及能力建設(shè)第十六條依據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、環(huán)保要求，優(yōu)選客戶和項(xiàng)目，加大對(duì)國(guó)家節(jié)能重點(diǎn)工程、環(huán)境保護(hù)重點(diǎn)工程以及清潔能源、節(jié)能環(huán)保技術(shù)升級(jí)、新能源研發(fā)和產(chǎn)銷、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)等綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的重點(diǎn)支持，同時(shí)采取適度提高風(fēng)險(xiǎn)容忍度和經(jīng)濟(jì)資本傾斜等措施，推動(dòng)綠色信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展。第十七條對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)境行為信用良好的客戶或項(xiàng)目在授信額度、利率優(yōu)惠、貸款規(guī)模等方面予以支持。第十八條對(duì)不符合產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)境違法的客戶和項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的授信控制。對(duì)列入國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策限制和淘汰類的新建項(xiàng)目，不提供授信支持；對(duì)屬于限制類的現(xiàn)有生產(chǎn)能力，且國(guó)家允許企業(yè)在一定期限內(nèi)采取措施升級(jí)的，可期限內(nèi)繼續(xù)給予授信支持；對(duì)于淘汰類項(xiàng)目，原則上要停止各類形式的新增授信，并采取措施收回已發(fā)放的授信。第十九條對(duì)因環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)事件影響企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)，或環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)不合規(guī)且整改不力的授信客戶，除與改善節(jié)能減排有關(guān)的授信外，不得新增授信，原有授信要逐步壓縮和收回。第二十條實(shí)施有差別的區(qū)域信貸政策。在同等條件下，優(yōu)先支持質(zhì)檢規(guī)范、安監(jiān)嚴(yán)格、節(jié)能減排顯著地區(qū)的客戶和項(xiàng)目。對(duì)被環(huán)保部門列入“區(qū)域限批”或“流域限批”名單的地區(qū)，或因地方政府管理不力導(dǎo)致各類公共安全事故頻發(fā)的地區(qū)，從嚴(yán)控制授信。第二十一條加強(qiáng)對(duì)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)審，必要時(shí)借助合格、獨(dú)立的第三方對(duì)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)審，或通過其他服務(wù)外包方式，獲得相關(guān)專業(yè)服務(wù)。對(duì)存在重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)行名單制管理。第二十二條按照授信客戶及項(xiàng)目的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)程度，建立綠色信貸標(biāo)識(shí)體系，以增強(qiáng)信貸政策和國(guó)家調(diào)控政策、產(chǎn)業(yè)政策和節(jié)能減排政策的協(xié)調(diào)性，加強(qiáng)綠色信貸政策的有效實(shí)施。第二十三條實(shí)行綠色信貸標(biāo)識(shí)管理。將標(biāo)識(shí)分為“三色七類”（見附件一），分別為綠色一類（環(huán)境和社會(huì)優(yōu)秀類）、綠色二類（環(huán)境和社會(huì)良好類）、綠色三類（環(huán)境和社會(huì)合格類）、綠色四類（環(huán)境和社會(huì)無礙類）、黃色一類（環(huán)境和社會(huì)關(guān)注類）、黃色二類（環(huán)境和社會(huì)警示類）、紅色類（環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)類）。第二十四條加強(qiáng)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)在授信評(píng)級(jí)中的運(yùn)用，黃色一類客戶授信評(píng)級(jí)不得高于AA級(jí)、黃色二類客戶授信評(píng)級(jí)不得高于A級(jí)、紅色類客戶授信評(píng)級(jí)不得高于BBB級(jí)。第二十五條加強(qiáng)綠色信貸能力建設(shè)，組織綠色信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培養(yǎng)和引進(jìn)相關(guān)專業(yè)人才。第四章流程管理及風(fēng)險(xiǎn)控制第二十六條在綠色信貸業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、識(shí)別、控制與緩釋，明確貸前調(diào)查、授信審查、審批、放款審核、貸后檢查的管理要求與關(guān)注重點(diǎn)，形成覆蓋整個(gè)綠色信貸業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，實(shí)現(xiàn)本行綠色信貸業(yè)務(wù)的依法合規(guī)和穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。（綠色信貸業(yè)務(wù)流程圖見附件二）第二十七條各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)授信盡職調(diào)查，嚴(yán)格貸前調(diào)查和資料的收集、審核。通過現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地調(diào)查、向有關(guān)部門咨詢以及其他適當(dāng)方式對(duì)環(huán)境和社會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查，必要時(shí)可尋求合格、獨(dú)立的第三方和相關(guān)主管部門的支持，確保客戶的提供的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)方面的資料和信息真實(shí)、有效。第二十八條客戶經(jīng)理要認(rèn)真撰寫授信調(diào)查報(bào)告，全面分析反映客戶的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)。從原材料采購(gòu)、生產(chǎn)制造、質(zhì)量檢測(cè)、銷售運(yùn)輸?shù)冉?jīng)營(yíng)活動(dòng)各環(huán)節(jié)評(píng)估客戶的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)，評(píng)價(jià)分析可能存在的環(huán)保、安全、健康等隱患及采取的防控措施，確保授信調(diào)查報(bào)告對(duì)環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)分析到位，風(fēng)險(xiǎn)揭示充分。第二十九條客戶經(jīng)理應(yīng)將貸前盡職調(diào)查中了解的客戶環(huán)境和社會(huì)信息及時(shí)錄入信貸管理系統(tǒng)，并依據(jù)《XX銀行綠色信貸標(biāo)識(shí)分類表》中相關(guān)標(biāo)識(shí)的核心定義及判斷流程，選擇相應(yīng)的標(biāo)識(shí)，并經(jīng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷部門或支行負(fù)責(zé)人審定。對(duì)黃色一、二類及紅色類客戶，在信貸管理系統(tǒng)中必須錄入其主要違規(guī)事實(shí)、受到的處罰措施及整改情況等，信息包括但不限于：限期補(bǔ)辦手續(xù)、限期整改、掛牌督辦、責(zé)令停業(yè)或停業(yè)等。第三十條授信審批部門對(duì)支行或業(yè)務(wù)營(yíng)銷部門提交的授信申報(bào)資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，確保授信資料的合規(guī)性、有效性、完整性。對(duì)環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)在授信調(diào)查報(bào)告中未進(jìn)行分析或存在嚴(yán)重違規(guī)的，應(yīng)在審查報(bào)告中明確，并退回業(yè)務(wù)發(fā)起單位。對(duì)信貸系統(tǒng)客戶環(huán)境和社會(huì)信息及標(biāo)識(shí)分類進(jìn)行審查，對(duì)未錄入信息和標(biāo)識(shí)或與授信調(diào)查報(bào)告內(nèi)容不一致，及其它不符合要求的，予以退回，要求補(bǔ)充或修訂相關(guān)內(nèi)容后重新上報(bào)審查或終止申報(bào)授信。第三十一條授信審批部門根據(jù)客戶環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取差別化的授信權(quán)限和審批流程。黃色一類客戶的新增授信必須由授信審批委員會(huì)集體審批，貸款利率不得下浮，確保收益覆蓋風(fēng)險(xiǎn)；黃色二類客戶原則上不予新增授信，原有授信要逐步壓縮、收回，特殊情況需新增授信的，一律上報(bào)總行授信審批委員會(huì)集體審批；紅色類客戶不予授信，實(shí)行“一票否決制”，原有授信要逐步收回。第三十二條放款部門要加強(qiáng)合同審查，合同中應(yīng)當(dāng)約定客戶加強(qiáng)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的聲明和保證條款，設(shè)定客戶在管理環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)方面接受本行監(jiān)督等承諾條款，以及違約時(shí)接受本行的救濟(jì)條款等。第三十三條放款支付環(huán)節(jié)。放款部門要嚴(yán)格審查放款資料，按授信要求落實(shí)放款條件，并按照銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的要求，審核放款授信業(yè)務(wù)的資金用途和金額。第三十四條加強(qiáng)貸后管理。各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要將客戶的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)作為決定信貸資金撥付的重要依據(jù)，對(duì)存在環(huán)保設(shè)施運(yùn)行不穩(wěn)定、安全配套設(shè)施形同虛設(shè)、食藥品生產(chǎn)原材料質(zhì)量把控不嚴(yán)格、隨意破壞周邊生態(tài)環(huán)境、未采取有效措施減震降噪、移民安置過程中群眾矛盾突出等環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的客戶及項(xiàng)目，應(yīng)中止直至終止信貸資金撥付。第三十五條加強(qiáng)客戶的環(huán)境和社會(huì)信息的動(dòng)態(tài)跟蹤與評(píng)估。各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要持續(xù)關(guān)注環(huán)境保護(hù)部門、食藥品監(jiān)管部門、質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫部門、安全生產(chǎn)監(jiān)管部門、國(guó)土資源管理部門等政府主管部門的監(jiān)管信息以及新聞媒體報(bào)道，客戶經(jīng)理還應(yīng)通過人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)、環(huán)保部門網(wǎng)站等渠道查詢具體客戶的相關(guān)信息，對(duì)有潛在重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的客戶要及時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，加強(qiáng)跟蹤監(jiān)測(cè)，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。第三十六條根據(jù)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度，對(duì)授信客戶制定并實(shí)施有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。包括但不僅限于：（一） 對(duì)因環(huán)保、安全、質(zhì)量等違法違規(guī)行為被主管部門處罰，以及涉及重大公共安全事故被曝光的客戶，要列入紅色類客戶管理，暫停新增授信和未使用額度放款。根據(jù)主管部門的處罰及客戶的后續(xù)整改、社會(huì)影響等情況的不同，采取不同的資產(chǎn)保全措施和信貸策略。（二） 對(duì)被國(guó)家或地方列入關(guān)停名單的客戶，要列入紅色類客戶管理，及時(shí)采取資產(chǎn)保全措施，盡快退出授信。（三） 對(duì)被要求限期整改的客戶，要列入黃色二類客戶管理，密切關(guān)注其整改進(jìn)展情況；對(duì)整改后仍然不能達(dá)到主管部門要求的，應(yīng)視同紅色類客戶管理，及時(shí)減少直至退出授信。（四） 對(duì)列入主管部門“掛牌督辦”名單的，至少要列入黃色一類客戶管理，并根據(jù)客戶的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度不同，采取調(diào)整授信期限，壓縮授信規(guī)模等措施。（五） 對(duì)能耗、污染雖達(dá)標(biāo)但環(huán)保設(shè)施運(yùn)行不穩(wěn)定，或雖未發(fā)生重大生產(chǎn)安全事故但安全管理制度不規(guī)范，或雖未被查出食藥產(chǎn)品質(zhì)量問題但對(duì)采購(gòu)原料質(zhì)量把控不嚴(yán)格的貸款客戶和項(xiàng)目，要列入黃色二類客戶管理，暫停新增授信。（六） 對(duì)列入“區(qū)域限批”或“流域限批”地區(qū)的客戶和項(xiàng)目，除國(guó)家有權(quán)部門確定的符合環(huán)保要求的污染防治和循環(huán)經(jīng)濟(jì)類企業(yè)和項(xiàng)目外，至少要列入黃色二類客戶管理，暫停新增授信、調(diào)整授信期限，壓縮授信規(guī)模，逐步退出授信。（七） 對(duì)存在未批先建或越級(jí)審批、環(huán)保設(shè)施未與主體工程同時(shí)建成、未經(jīng)環(huán)保驗(yàn)收即擅自投產(chǎn)等環(huán)境違法情況的項(xiàng)目，要列入紅色類客戶管理，暫停授信業(yè)務(wù)，同時(shí)對(duì)已發(fā)放到賬的信貸資金進(jìn)行止付，直到相關(guān)要求落實(shí)為止。（八） 對(duì)發(fā)生除上述情況外的其他環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，或存在重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要視風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)采取相應(yīng)措施。第三十七條對(duì)紅色、黃色二類客戶實(shí)行名單制管理。客戶經(jīng)理在貸后監(jiān)控報(bào)告中應(yīng)對(duì)客戶近期整改情況作專門描述，詳細(xì)反映客戶所采取的措施、具體內(nèi)容、整改效果以及尚未解決的問題與繼續(xù)采取的措施計(jì)劃等，并根據(jù)整改情況制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，建立充分、有效的利益相關(guān)方溝通機(jī)制。必要時(shí)可尋求第三方分擔(dān)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)調(diào)整、加固、減退和收回已發(fā)放的授信。第三十八條對(duì)名單管理客戶的退出和授信準(zhǔn)入路徑。由客戶經(jīng)理提出，經(jīng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷部門或支行負(fù)責(zé)人初審后報(bào)相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部審核，由分行風(fēng)險(xiǎn)管理部上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部審批。第三十九條加強(qiáng)對(duì)擬授信境外項(xiàng)目的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保項(xiàng)目發(fā)起人遵守項(xiàng)目所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)環(huán)保、土地、健康、安全等相關(guān)法律法規(guī)。對(duì)擬授信的境外項(xiàng)目，公開承諾采用相關(guān)國(guó)際慣例或國(guó)際準(zhǔn)則，確保對(duì)擬授信項(xiàng)目的操作與國(guó)際通行做法在實(shí)質(zhì)上保持一致。第五章內(nèi)控管理與信息披露第四十條實(shí)行月度統(tǒng)計(jì)制度。每月7日前，各分行、總行營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)本轄區(qū)各支行及業(yè)務(wù)營(yíng)銷部門的綠色信貸業(yè)務(wù)臺(tái)賬（見附件三），并報(bào)送總行風(fēng)險(xiǎn)管理部。第