2022年8月財務個人工作總結(jié)

第6頁共6頁2022年?8月財務個?人工作總結(jié)?一、合理?制定經(jīng)營目?標，確保全?年各項指標?的完成年?初，本著“?效益優(yōu)先”?的原則，根?據(jù)省聯(lián)社給?我社制定的?各項經(jīng)營目?標任務，結(jié)?合我社上年?度經(jīng)營目標?完成情況的?基礎上，科?學、合理制?定了各網(wǎng)點?___資金?目標和任務?，并于元月?一日召開首?季___資?金工作動員?大會，進一?步提高全員?的思想認識?，明確__?_資金工作?的目標和任?務。___?月份對各營?業(yè)網(wǎng)點反復?進行算帳，?合理設定各?項財務指標?，與各網(wǎng)點?主任簽訂經(jīng)?營目標責任?制，修改和?完善了經(jīng)營?管理綜合考?核辦法，為?各網(wǎng)點明確?了經(jīng)營方向?和責任目標?。___月?份，根據(jù)各?網(wǎng)點經(jīng)營目?標實際完成?情況，結(jié)合?本地市場經(jīng)?濟變化特點?，及時調(diào)整?各網(wǎng)點經(jīng)營?目標，為今?年利潤計劃?的順利實現(xiàn)?進一步奠定?基礎。截止?___月末?，各項存款?余額為__?_萬元，比?年初增加_?__萬元;?各項貸款余?額為___?萬元(含貼?現(xiàn)___萬?元)，比年?初增加__?_萬元;不?良貸款余額?為___萬?元(不含抵?債資產(chǎn))，?比年初下降?___萬元?，不良貸款?占各項貸款?的比例為_?__%(含?貼現(xiàn))，比?年初的__?_%下降了?___個百?分點;全轄?盈虧軋差合?計賬面盈余?___萬元?，比去年同?期增盈__?_萬元。預?計至___?月末，各項?存款余額達?到___萬?元，比年初?增加___?萬元;各項?貸款余額為?___萬元?，比年初增?加___萬?元;不良貸?款余額為_?__萬元，?比年初下降?___萬元?，不良貸款?占比為__?_，比年初?下降___?%;全轄實?現(xiàn)各項收入?為___元?，各項支出?___萬元?，賬面盈余?___萬元?。二、加?強財務管理?，規(guī)范財務?行為，努力?增收節(jié)支?1、根據(jù)上?年財務管理?經(jīng)驗，結(jié)合?今年改革實?際情況，以?“總量控制?，效益優(yōu)先?，以收定支?，超額審批?，超限停支?，財務公開?，民主理財?”為原則，?控制水電費?、公雜費、?郵電費等費?用全年限額?，業(yè)務招待?費嚴格按照?利息收入的?___‰序?時列支，其?他費用開支?必須報經(jīng)聯(lián)?社審批，并?下批復作為?年終考核認?賬因素。同?時綜合考慮?各方面情況?，又給每個?網(wǎng)點額外增?加了___?元費用，從?而保證了各?網(wǎng)點經(jīng)營和?管理所需各?項費用的開?支。2、?規(guī)范財務行?為，合理控?制財務開支?。繼續(xù)執(zhí)行?《___市?農(nóng)村信用合?作社財務管?理辦法》和?《費用結(jié)報?制度》，在?聯(lián)社費用管?理委員會管?理下，詳細?規(guī)范了財務?開支的范圍?、標準、審?批權限、程?序等，不斷?完善了費管?會的管理制?度，對于核?定費用以外?的費用開支?，一律提前?上報費管費?研究、審批?。截止__?_月末，經(jīng)?費管會研究?審批通過的?各項費用為?___元，?其中：各項?墊支費用_?__，購買?的低值易耗?品費用為_?__元，各?種修理費用?為___元?，營業(yè)外支?出為___?元，其他各?項費用為_?__元。?3、減少非?生息資金的?占比，加強?應收利息的?管理。截止?___月末?，我社應收?利息帳面余?額為___?萬元，已超?過銀監(jiān)部門?的風險控制?警戒線，我?部根據(jù)實際?情況，在主?任室的要求?下，堅持“?誰分片地區(qū)?，誰負責清?理”的原則?，對各網(wǎng)點?進行跟蹤督?促，限期清?理。截止_?__月末，?應收利息余?額為___?萬元，預計?年末將全面?完成應收利?息的清理工?作。三、?及時清收違?規(guī)投資，規(guī)?范投資行為?根據(jù)銀監(jiān)?部門和省聯(lián)?社清理違規(guī)?投資的要求?，加大了對?違規(guī)債券和?保險投資的?清收力度，?通過采取上?門催收洽談?、電話追問?和網(wǎng)上查詢?、委托出售?等方式，及?時清收了申?銀萬國__?_萬元國債?和保險投資?___萬元?。目前仍有?保險投資_?__萬元未?收回，正繼?續(xù)與太平洋?保險公司洽?談給付;密?切___南?方證券托管?工作，債權?一經(jīng)確定，?及時清收南?方證券__?_萬元國債?投資。為規(guī)?范投資行為?，確保資金?安全、高效?運營，我部?于今年__?_月制定了?《___市?農(nóng)村信用合?作聯(lián)社投資?業(yè)務管理辦?法》，規(guī)定?了在銀行間?債券市場進?行資金拆借?、債券買賣?、債券回購?等投資業(yè)務?行為。__?_月份以來?，委托省聯(lián)?社在銀行間?債券市場購?買債券__?_萬元，同?時與省聯(lián)社?進行短期資?金拆放業(yè)務?，提高了資?金使用效益?。四、申?請發(fā)行專項?中央銀行票?據(jù)___萬?元為進一?步深化農(nóng)村?信用社改革?，切實用好?國家資金支?持政策，根?據(jù)國庫院《?農(nóng)村信用社?改革試點方?案___》?(國發(fā)[_?__]__?_號)和中?國人民銀行?《農(nóng)村信用?社改革試點?專項中央銀?行票據(jù)操作?辦法》(銀?發(fā)[___?]___號?)、《農(nóng)村?信用社改革?試點資金支?持方案實施?與考核指引?》(銀發(fā)[?___]_?__號)文?件精神，一?季度制定了?《___市?農(nóng)村信用社?增資擴股及?降低不良貸?款計劃書》?，在報經(jīng)_?__銀監(jiān)分?局批準后，?一邊請__?_會計師事?務所清產(chǎn)核?資，同時進?行增資擴股?充實資本，?采取措施清?收和降低不?良貸款，在?二季度成功?申請發(fā)行了?中央銀行專?項票據(jù)__?_萬元，并?在二季度末?達到了提前?申請贖回的?條件。五?、充實資本?金，增強自?身的經(jīng)營實?力和抗風險?能力。根?據(jù)農(nóng)村信用?社“資本自?聚、資金自?籌、經(jīng)營自?主、盈虧自?負、風險自?擔”的要求?，通過宣傳?發(fā)動，募集?股金，完善?法___理?結(jié)構等必備?程序，共增?擴股金__?_萬元，有?力地支持了?地方經(jīng)濟的?發(fā)展，加強?了對“三農(nóng)?”的服務，?同時自身的?經(jīng)營實力和?抗風險能力?也得到了加?強。六、?加強內(nèi)控建?設，堵塞經(jīng)?濟案件的發(fā)?生1、為?了進一步規(guī)?范農(nóng)村信用?社的業(yè)務操?作，嚴格執(zhí)?行各項內(nèi)控?制度，強化?內(nèi)部管理，?促進各營業(yè)?網(wǎng)點依法合?規(guī)經(jīng)營，防?止各類案件?的發(fā)生，我?們修改和補?充了《__?_市農(nóng)村信?用社違反業(yè)?務管理規(guī)定?和業(yè)務操作?規(guī)程處罰辦?法》，把內(nèi)?控制度考核?分為財務會?計部分、信?息科技部分?、資金營運?部分、監(jiān)察?審計部分、?安全保衛(wèi)部?分、人力資?源部分、資?產(chǎn)保全部分?共七個部分?，詳細、完?整地制定了?各項業(yè)務操?作規(guī)程的處?罰辦法，以?處罰為手段?，有效地規(guī)?范了各項業(yè)?務操作規(guī)范?，提高了全?體員工的業(yè)?務素質(zhì)，加?強了風險防?范，防止違?章違法行為?的發(fā)生。?2、___?月___日?至___日?，開展了“?會計互審大?檢查”活動?，我部會同?監(jiān)察審計部?選擇了__?_等五個營?業(yè)網(wǎng)點，_?__全轄_?__個網(wǎng)點?的主辦會計?，分五組對?這五個營業(yè)?網(wǎng)點以會計?互審的形式?對會計出納?業(yè)務核算質(zhì)?量進行了全?面檢查?；?審組全面調(diào)?閱了被檢查?營業(yè)網(wǎng)點的?傳票、賬冊?、報表、登?記簿等會計?檔案，結(jié)合?日常業(yè)務，?對會計出納?業(yè)務過程中?好的做法和?不是之處進?行了總結(jié)，?并形成會計?互審工作底?稿，就互審?情況進行了?交流?；顒?結(jié)束后，我?部同監(jiān)察審?計部對一些?操作業(yè)務進?行明確的規(guī)?定，并制定?了以后會計?輔導、檢查?的重點和方?法，此次活?動不僅適應?了新的業(yè)務?系統(tǒng)操作要?求，規(guī)范會?計出納業(yè)務?的操作行為?，而且進一?步完善了內(nèi)?控制度，杜?絕了安全隱?患。七、?加強賬戶管?理、現(xiàn)金管?理及人民幣?管理，防范?金融風險?今年以來，?為加強我社?賬戶管理和?現(xiàn)金管理，?配合銀監(jiān)部?門和人民銀?行業(yè)務監(jiān)管?的需要，分?別進行了賬?戶管理檢查?、大額現(xiàn)金?檢查。檢查?分為三個階?段進行：?第一階段，?對照《人民?幣銀行結(jié)算?賬戶管理辦?法》和《現(xiàn)?金管理辦法?》等相關規(guī)?定，各基層?網(wǎng)點首先展?開自查，形?成自查報告?上報我部;?第二階段，?我部對各網(wǎng)?點自查報告?進行匯總分?析，形成報?告報銀監(jiān)部?門和人民銀?行;第三階?段，配合銀?監(jiān)部門和人?民銀行對各?網(wǎng)點進行抽?查。對檢查?所發(fā)現(xiàn)的問?題如違規(guī)支?取現(xiàn)金、違?規(guī)開設基本?賬戶等進行?通報，結(jié)合?處罰辦法對?相關人員進?行處罰，并?要求限期整?改。檢查通?過現(xiàn)場指導?、問題討論?等方式，促?進了基層網(wǎng)?點內(nèi)勤員工?相關業(yè)務理?論水平和操?作能力，規(guī)?范了我社賬?戶開立、變?更、撤銷和?人民幣現(xiàn)金?存、取等業(yè)?務操作行為?，進一步確?保了我社依?法合規(guī)經(jīng)營?。___月?份，結(jié)合全?市開展“反?假宣傳周”?活動，積極?開展了反假?幣宣傳活動?，在真州農(nóng)?貿(mào)市場、新?城鎮(zhèn)街道等?地進行宣傳?，反假活動?的開展不僅?增強了內(nèi)勤?員工防假、?反假的能力?，而且也提?高市民防假?意識和對假?幣的識別能?力，有效地?預防了金融?犯罪，防范?了金融風險?。八、加?強培訓，強?化輔導，提?高會計工作?水平1、?利用會計例?會之機，_?__各網(wǎng)點?主辦會計學?習了《代收?行政罰沒款?操作說明》?、《___?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社銀?行承兌匯票?業(yè)務管理辦?法》、《_?__市農(nóng)村?信用合作聯(lián)?社銀行承兌?匯票業(yè)務操?作規(guī)程》等?文件。在綜?合業(yè)務上線?后，對全轄?各網(wǎng)點主辦?會計、記賬?員、儲蓄員?分別進行了?操作業(yè)務培?訓，并進行?理論和操作?實踐考試，?對考試合格?者方允許上?崗。今年以?來，我部下?發(fā)了三期會?計業(yè)務培訓?資料，分別?是《出納業(yè)?務培訓資料?》、《會計?憑證編制及?裝訂規(guī)范標?準》和《_?__市農(nóng)村?信用社報表?填制說明及?相關要求》?，并根據(jù)《?出納業(yè)務培?訓資料》的?內(nèi)容，單獨?對出納員進?行了一期培?訓。通過多?次學習和培?訓，不斷提?高了內(nèi)勤人?員的理論知?識水平和實?際操作能力?，確保了內(nèi)?勤人員適應?上線后新的?業(yè)務系統(tǒng)操?作要求。?2、會計檢?查與輔導。?每個季度對?全轄各營業(yè)?網(wǎng)點的會計?出納基本制?度的落實、?工作質(zhì)量、?財務制度執(zhí)?行情況及重?要空白憑證?管理等進行?了現(xiàn)場檢查