第六章-國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件

國際結(jié)算國際結(jié)算1國際結(jié)算教學(xué)內(nèi)容

票據(jù)

結(jié)算方式

單據(jù)

融資票結(jié)單融2第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件3第六章國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)第一節(jié)國際貿(mào)易信貸概述第二節(jié)國際貿(mào)易短期信貸第三節(jié)國際貿(mào)易中長期信貸第四節(jié)出口信用保險第六章國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)第一節(jié)國際貿(mào)易信貸概述4第六章國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)

教學(xué)目的：掌握國際貿(mào)易融資的基本種類，國際貿(mào)易信貸的功能。出口信貸的含義、產(chǎn)生的背景、基本類型。出口信用保險的基本知識。教學(xué)內(nèi)容：國際貿(mào)易信貸、出口信貸、出口信用保險第六章國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)教學(xué)目的：5第一節(jié)國際貿(mào)易信貸概述一、國際貿(mào)易信貸的概念一切為開展或支持國際貿(mào)易而進行的各種信貸活動、信用擔(dān)?；蛉谕ɑ顒蛹俺隹谛庞帽ｋU活動。具體包括：傳統(tǒng)的國際貿(mào)易信貸和新型的國際貿(mào)易信貸。第一節(jié)國際貿(mào)易信貸概述一、國際貿(mào)易信貸的概念6二、國際貿(mào)易信貸的功能1、資金或商品信貸2、融通或信用擔(dān)保3、出口信用保險二、國際貿(mào)易信貸的功能1、資金或商品信貸7第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件8三、國際貿(mào)易信貸官方機構(gòu)1、美國2、英國3、德國4、法國5、日本6、加拿大三、國際貿(mào)易信貸官方機構(gòu)1、美國9第二節(jié)國際貿(mào)易短期信貸一、國際貿(mào)易短期信貸借貸期限不超過一年的國際貿(mào)易信貸包括：商業(yè)信貸；銀行信貸第二節(jié)國際貿(mào)易短期信貸一、國際貿(mào)易短期信貸10第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件11二、國際貿(mào)易的短期商業(yè)信貸（一）預(yù)支信貸（二）賒賬信貸1、公司信貸/記賬信貸2、票據(jù)信貸方式3、信用證信貸方式4、D/P,T/R信貸方式。出口商授權(quán)銀行向進口商作的信貸。二、國際貿(mào)易的短期商業(yè)信貸12三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸（一）對出口商的短期銀行信貸1、無抵押訂單貸款2、出口儲備貨物抵押貸款3、T/R信貸：出口國生產(chǎn)廠商將貨物發(fā)給本國出口商后，委托銀行向出口商代收貨款時，出口商銀行為出口商墊付貨款憑信托收據(jù)借單業(yè)務(wù)。三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸13三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸（一）對出口商的短期銀行信貸4、打包貸款5、出口押匯6、異地存儲貨物抵押貸款7、票據(jù)信貸（1）承兌信用額度（2）貼現(xiàn)（3）押款三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸14三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸（二）對進口商的短期銀行信貸1、無抵押營運貸款2、提供信用證融資額度3、進口押匯4、T/R信貸5、票據(jù)信貸（1）承兌信用額度（2）匯票擔(dān)保（3）貼現(xiàn)三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸15第三節(jié)國際貿(mào)易中長期信貸一、國際貿(mào)易中長期信貸的概念二、出口信貸三、聯(lián)合貸款四、國際貿(mào)易中長期信貸項下的信用證業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易中長期信貸16第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件17第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件18第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件19一、國際貿(mào)易中長期信貸的概念借貸期限在一年以上的國際貿(mào)易信貸。貨幣信貸資金來源分類：1、出口信貸2、國際金融組織機構(gòu)貸款3、國際商業(yè)銀行信貸一、國際貿(mào)易中長期信貸的概念借貸期限在一年以上的國際貿(mào)易信貸20二、出口信貸市場經(jīng)濟國家為支持和推動本國商品特別是大中型機電設(shè)備或成套設(shè)備等資本類商品的出口貿(mào)易，在本國政府的支持下，由該國的出口信貸管理機構(gòu)、專業(yè)銀行及商業(yè)銀行向本國出口商或外國進口商或進口商銀行提供的各種中長期優(yōu)惠性貿(mào)易專項貸款。二、出口信貸市場經(jīng)濟國家為支持和推動本國商品特別是大中型機電21出口信貸的特點（1）嚴格限制貸款的用途（2）貸款期限較長（3）貸款金額的起點較高（4）貸款的利率較低（5）一般要求買方預(yù)付合同金額10—20%的定金（6）與出口信用保險相結(jié)合出口信貸的特點（1）嚴格限制貸款的用途22出口信貸的種類賣方信貸買方信貸政府貸款混合貸款信用限額出口信貸的種類賣方信貸23（一）賣方信貸1、賣方信貸：出口地銀行為支持出口商在出口貿(mào)易中以延期付款的方式出售大型或成套的資本性貨物而對出口商提供的中長期優(yōu)惠信貸。（一）賣方信貸1、賣方信貸：24（一）賣方信貸2、賣方信貸貿(mào)易的業(yè)務(wù)程序出口商出口方所在地的銀行進口商合同、定金簽訂協(xié)議取得貸款發(fā)貨、分期付貨款分期歸還貸款（一）賣方信貸2、賣方信貸貿(mào)易的業(yè)務(wù)程序出口商出口方所在地進25（二）買方信貸1、買方信貸：出口地銀行為支持本國大型或成套的資本類貨物的出口貿(mào)易，而對外國進口商或進口商銀行提供的中長期優(yōu)惠信貸。（二）買方信貸1、買方信貸：262、買方信貸的貸款條件（1）貸款貨幣（2）貸款的利率（3）貸款費用（4）貸款的使用期和還款期提款期寬限期還款期2、買方信貸的貸款條件提款期寬限期還款期27買方信貸業(yè)務(wù)的程序直接貸款給外國進口商的業(yè)務(wù)程序出口商出口方所在地的銀行合同、定金簽訂協(xié)議取得貸款發(fā)貨、付貨款分期歸還貸款進口商進口商買方信貸業(yè)務(wù)的程序出口商出口方所在地合同、定金簽訂協(xié)議取得貸28買方信貸業(yè)務(wù)的程序貸款給外國進口商銀行的業(yè)務(wù)程序出口商出口方所在地的銀行合同、定金發(fā)貨、付貨款進口商進口商進口方所在地的銀行貸款協(xié)議提供貸款貸款協(xié)議提供貸款分期還貸分期還貸買方信貸業(yè)務(wù)的程序出口商出口方所在地合同、定金發(fā)貨、付貨款進294、賣方信貸與買方信貸的比較使用買方信貸對出口商的好處：（1）鼓勵長期占用巨額資金的國際貿(mào)易（2）避免了由自己籌資的困難（3）風(fēng)險較?。?）改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)4、賣方信貸與買方信貸的比較304、賣方信貸與買方信貸的比較使用買方信貸對進口商的好處：（1）現(xiàn)匯談價（2）集中精力進行技術(shù)談判（3）成本較低（4）優(yōu)惠利率4、賣方信貸與買方信貸的比較314、賣方信貸與買方信貸的比較使用買方信貸對出口地銀行的好處：（1）風(fēng)險較?。?）工作簡便（3）為銀行資金在國外的使用開拓了思路和空間4、賣方信貸與買方信貸的比較32（三）政府貸款1、政府貸款的定義：一國政府利用財政資金或國庫資金向另一國政府提供的優(yōu)惠性貸款2、性質(zhì)：官方雙邊經(jīng)濟援助性質(zhì)及一定的贈與成分（三）政府貸款33第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件34第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件35（三）政府貸款3、政府貸款的條件（1）貨幣（2）利息（3）期限（4）費用（5）貸款的使用限制（三）政府貸款363、政府貸款的作用（1）帶動發(fā)達國家出口信貸的發(fā)展（2）可以緩解發(fā)展中國家的資金不足（3）增進兩國的合作、友好關(guān)系4、政府貸款的機構(gòu)5、政府貸款的業(yè)務(wù)程序3、政府貸款的作用37（四）混合貸款同一融資項目中，政府貸款與買方信貸或賣方信貸按某種形式混合發(fā)放的出口信貸。發(fā)放形式：聯(lián)合發(fā)放、混合發(fā)放、分成發(fā)放、分離發(fā)放混合貸款的特點：政府批準、具體的項目、指定銀行辦理（四）混合貸款38（五）信用限額出口地銀行為促進本國一般消費品以及分散的金額不大的資本性貨物的出口，給予進口地銀行一定限額的中期融資便利，由后者向本國分散的進口商們分別提供金額不大的具體貸款，以促成分散的小額貿(mào)易的成交。（五）信用限額39三、聯(lián)合貸款（一）國際商業(yè)銀行貸款----銀團貸款（二）世界銀行的聯(lián)合貸款1、世界銀行聯(lián)合貸款的傳統(tǒng)經(jīng)營方式（1）平行式（2）混合式2、世界銀行的B種貸款三、聯(lián)合貸款（一）國際商業(yè)銀行貸款----銀團貸款40四、國際貿(mào)易中長期信貸項下的信用證業(yè)務(wù)（一）買方信貸項下的信用證業(yè)務(wù)見教材247頁的方案分析（二）世界銀行貸款項下的信用證業(yè)務(wù)1、開證2、特別的償付條款和生效條款3、修改（三）亞洲開發(fā)銀行貸款項下的信用證業(yè)務(wù)四、國際貿(mào)易中長期信貸項下的信用證業(yè)務(wù)（一）買方信貸項下的信41第四節(jié)出口信用保險一、出口信用保險的概念（一）定義：一種由國家財政支持的保險機構(gòu)對本國出口商和銀行在出口收匯和出口信貸等業(yè)務(wù)中所面臨的商業(yè)風(fēng)險和政治風(fēng)險提供的保險。（二）特點：1、風(fēng)險高2、管理高度集中化3、不以營利為目的，其承保決策以分析信息為基礎(chǔ)4、只為本國的出口項目或出口信貸提供擔(dān)保第四節(jié)出口信用保險一、出口信用保險的概念42二、出口信用保險業(yè)務(wù)的種類（一）短期出口信用保險1、信用證出口信用保險2、托收出口信用保險3、寄售出口信用保險4、保理出口信用保險5、出口融資信用保險二、出口信用保險業(yè)務(wù)的種類43二、出口信用保險業(yè)務(wù)的種類（二）中長期出口信用保險1、延期付款出口信用保險2、出口賣方信貸信用保險3、出口賣方信貸信用保險4、包買票據(jù)保險5、海外投資信用保險二、出口信用保險業(yè)務(wù)的種類44三、出口信用保險的積極作用（一）對于本國出口商的好處1、有利于出口商安全收匯2、有利于出口商積極開拓市場3、有利于出口商提高融資能力（二）對于本國銀行的好處降低風(fēng)險三、出口信用保險的積極作用45第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件46復(fù)習(xí)思考題一、名詞解釋商品貸款票據(jù)信貸信用證信貸打包信貸進口押匯賣方信貸政府貸款贈與成分混合貸款聯(lián)合貸款銀團貸款出口信用保險復(fù)習(xí)思考題一、名詞解釋47二、簡答題1、國際貿(mào)易信貸的概念及功能？2、國際貿(mào)易短期信貸的概念及分類？3、國際貿(mào)易短期信貸有哪些種類及方式？如何使用？4、國際貿(mào)易中長期信貸的概念及種類？5、出口信貸的概念及類型？6、買方信貸的貸款條件及業(yè)務(wù)流程？二、簡答題487、簡述買方信貸、賣方信貸的優(yōu)缺點？8、外國政府貸款的性質(zhì)和特點？9、外國政府貸款的條件？10、出口信用保險的種類？11、出口信用保險業(yè)務(wù)的特點？12、出口信用保險業(yè)務(wù)的作用？7、簡述買方信貸、賣方信貸的優(yōu)缺點？49國際結(jié)算國際結(jié)算50國際結(jié)算教學(xué)內(nèi)容

票據(jù)

結(jié)算方式

單據(jù)

融資票結(jié)單融51第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件52第六章國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)第一節(jié)國際貿(mào)易信貸概述第二節(jié)國際貿(mào)易短期信貸第三節(jié)國際貿(mào)易中長期信貸第四節(jié)出口信用保險第六章國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)第一節(jié)國際貿(mào)易信貸概述53第六章國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)

教學(xué)目的：掌握國際貿(mào)易融資的基本種類，國際貿(mào)易信貸的功能。出口信貸的含義、產(chǎn)生的背景、基本類型。出口信用保險的基本知識。教學(xué)內(nèi)容：國際貿(mào)易信貸、出口信貸、出口信用保險第六章國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)教學(xué)目的：54第一節(jié)國際貿(mào)易信貸概述一、國際貿(mào)易信貸的概念一切為開展或支持國際貿(mào)易而進行的各種信貸活動、信用擔(dān)?；蛉谕ɑ顒蛹俺隹谛庞帽ｋU活動。具體包括：傳統(tǒng)的國際貿(mào)易信貸和新型的國際貿(mào)易信貸。第一節(jié)國際貿(mào)易信貸概述一、國際貿(mào)易信貸的概念55二、國際貿(mào)易信貸的功能1、資金或商品信貸2、融通或信用擔(dān)保3、出口信用保險二、國際貿(mào)易信貸的功能1、資金或商品信貸56第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件57三、國際貿(mào)易信貸官方機構(gòu)1、美國2、英國3、德國4、法國5、日本6、加拿大三、國際貿(mào)易信貸官方機構(gòu)1、美國58第二節(jié)國際貿(mào)易短期信貸一、國際貿(mào)易短期信貸借貸期限不超過一年的國際貿(mào)易信貸包括：商業(yè)信貸；銀行信貸第二節(jié)國際貿(mào)易短期信貸一、國際貿(mào)易短期信貸59第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件60二、國際貿(mào)易的短期商業(yè)信貸（一）預(yù)支信貸（二）賒賬信貸1、公司信貸/記賬信貸2、票據(jù)信貸方式3、信用證信貸方式4、D/P,T/R信貸方式。出口商授權(quán)銀行向進口商作的信貸。二、國際貿(mào)易的短期商業(yè)信貸61三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸（一）對出口商的短期銀行信貸1、無抵押訂單貸款2、出口儲備貨物抵押貸款3、T/R信貸：出口國生產(chǎn)廠商將貨物發(fā)給本國出口商后，委托銀行向出口商代收貨款時，出口商銀行為出口商墊付貨款憑信托收據(jù)借單業(yè)務(wù)。三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸62三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸（一）對出口商的短期銀行信貸4、打包貸款5、出口押匯6、異地存儲貨物抵押貸款7、票據(jù)信貸（1）承兌信用額度（2）貼現(xiàn)（3）押款三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸63三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸（二）對進口商的短期銀行信貸1、無抵押營運貸款2、提供信用證融資額度3、進口押匯4、T/R信貸5、票據(jù)信貸（1）承兌信用額度（2）匯票擔(dān)保（3）貼現(xiàn)三、國際貿(mào)易的短期銀行信貸64第三節(jié)國際貿(mào)易中長期信貸一、國際貿(mào)易中長期信貸的概念二、出口信貸三、聯(lián)合貸款四、國際貿(mào)易中長期信貸項下的信用證業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易中長期信貸65第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件66第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件67第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件68一、國際貿(mào)易中長期信貸的概念借貸期限在一年以上的國際貿(mào)易信貸。貨幣信貸資金來源分類：1、出口信貸2、國際金融組織機構(gòu)貸款3、國際商業(yè)銀行信貸一、國際貿(mào)易中長期信貸的概念借貸期限在一年以上的國際貿(mào)易信貸69二、出口信貸市場經(jīng)濟國家為支持和推動本國商品特別是大中型機電設(shè)備或成套設(shè)備等資本類商品的出口貿(mào)易，在本國政府的支持下，由該國的出口信貸管理機構(gòu)、專業(yè)銀行及商業(yè)銀行向本國出口商或外國進口商或進口商銀行提供的各種中長期優(yōu)惠性貿(mào)易專項貸款。二、出口信貸市場經(jīng)濟國家為支持和推動本國商品特別是大中型機電70出口信貸的特點（1）嚴格限制貸款的用途（2）貸款期限較長（3）貸款金額的起點較高（4）貸款的利率較低（5）一般要求買方預(yù)付合同金額10—20%的定金（6）與出口信用保險相結(jié)合出口信貸的特點（1）嚴格限制貸款的用途71出口信貸的種類賣方信貸買方信貸政府貸款混合貸款信用限額出口信貸的種類賣方信貸72（一）賣方信貸1、賣方信貸：出口地銀行為支持出口商在出口貿(mào)易中以延期付款的方式出售大型或成套的資本性貨物而對出口商提供的中長期優(yōu)惠信貸。（一）賣方信貸1、賣方信貸：73（一）賣方信貸2、賣方信貸貿(mào)易的業(yè)務(wù)程序出口商出口方所在地的銀行進口商合同、定金簽訂協(xié)議取得貸款發(fā)貨、分期付貨款分期歸還貸款（一）賣方信貸2、賣方信貸貿(mào)易的業(yè)務(wù)程序出口商出口方所在地進74（二）買方信貸1、買方信貸：出口地銀行為支持本國大型或成套的資本類貨物的出口貿(mào)易，而對外國進口商或進口商銀行提供的中長期優(yōu)惠信貸。（二）買方信貸1、買方信貸：752、買方信貸的貸款條件（1）貸款貨幣（2）貸款的利率（3）貸款費用（4）貸款的使用期和還款期提款期寬限期還款期2、買方信貸的貸款條件提款期寬限期還款期76買方信貸業(yè)務(wù)的程序直接貸款給外國進口商的業(yè)務(wù)程序出口商出口方所在地的銀行合同、定金簽訂協(xié)議取得貸款發(fā)貨、付貨款分期歸還貸款進口商進口商買方信貸業(yè)務(wù)的程序出口商出口方所在地合同、定金簽訂協(xié)議取得貸77買方信貸業(yè)務(wù)的程序貸款給外國進口商銀行的業(yè)務(wù)程序出口商出口方所在地的銀行合同、定金發(fā)貨、付貨款進口商進口商進口方所在地的銀行貸款協(xié)議提供貸款貸款協(xié)議提供貸款分期還貸分期還貸買方信貸業(yè)務(wù)的程序出口商出口方所在地合同、定金發(fā)貨、付貨款進784、賣方信貸與買方信貸的比較使用買方信貸對出口商的好處：（1）鼓勵長期占用巨額資金的國際貿(mào)易（2）避免了由自己籌資的困難（3）風(fēng)險較?。?）改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)4、賣方信貸與買方信貸的比較794、賣方信貸與買方信貸的比較使用買方信貸對進口商的好處：（1）現(xiàn)匯談價（2）集中精力進行技術(shù)談判（3）成本較低（4）優(yōu)惠利率4、賣方信貸與買方信貸的比較804、賣方信貸與買方信貸的比較使用買方信貸對出口地銀行的好處：（1）風(fēng)險較?。?）工作簡便（3）為銀行資金在國外的使用開拓了思路和空間4、賣方信貸與買方信貸的比較81（三）政府貸款1、政府貸款的定義：一國政府利用財政資金或國庫資金向另一國政府提供的優(yōu)惠性貸款2、性質(zhì)：官方雙邊經(jīng)濟援助性質(zhì)及一定的贈與成分（三）政府貸款82第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件83第六章__國際貿(mào)易信貸融資實務(wù)-課件84（三）政府貸款3、政府貸款的條件（1）貨幣（2）利息（3）期限（4）費用（5）貸款的使用限制（三）政府貸款853、政府貸款的作用（1）帶動發(fā)達國家出口信貸的發(fā)展（2）可以緩解發(fā)展中國家的資金不足（3）增進兩國的合作、友好關(guān)系4、政府貸款的機構(gòu)5、政府貸款的業(yè)務(wù)程序3、政府貸款的作用86（四）混合貸款同一融資項目中，政府貸款與買方信貸或賣方信貸按某種形式混合發(fā)放的出口信貸。發(fā)放形式：聯(lián)合發(fā)放、混合發(fā)放、分成發(fā)放、分離發(fā)放混合貸款的特點：政府批準、具體的項目、指定銀行辦理（四）混合貸款87（五）信用限額出口地銀行為促進本國一般消費品以及分散的金額不大的資本性貨物的出口，給予進口地銀行一定限額的中期融資便利，由后者向本國分散的進口商們分別提供金額不大的具體貸款，以促成分散的小額貿(mào)易的成交。（五）信用限額88三、聯(lián)合貸款（一）國際商業(yè)銀行貸款----銀團貸款（二）世界銀行的聯(lián)合貸款1、世界銀行聯(lián)合貸款的傳統(tǒng)經(jīng)營方式（1）平行式（2）混合式2、世界銀行的B種貸款三、聯(lián)合貸款（一）國際商業(yè)銀行貸款----銀團貸款89四、國際貿(mào)易中長期信貸項下的信用證業(yè)務(wù)（一）買方信貸項下的信用證業(yè)務(wù)見教材247頁的方案分析（二）世界銀行貸款項下的信用證業(yè)務(wù)1、開證2、特別的償付條款和生效條款3、修改（三）亞洲開發(fā)銀行貸款項下的信用證業(yè)務(wù)四、國際貿(mào)易中長期信貸項下的信用證業(yè)務(wù)（一）買