2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試題庫(kù)提升300題精品加答案(河北省專用)

《初級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫(kù)

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、如果商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)分散于負(fù)相關(guān)或弱相關(guān)的多種行業(yè)、地區(qū)和信用等級(jí)的客戶，其資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)一般會(huì)()。

A.增加

B.負(fù)相關(guān)

C.不變

D.降低【答案】DCQ1W4E6G8I8R1O1HL6S1A6Y2M5S2O8ZL7C10E8A10M3T4C82、下列各項(xiàng)中，不屬于內(nèi)部欺詐事件的是()。

A.交易不報(bào)告

B.多戶頭支票欺詐

C.交易品種未經(jīng)授權(quán)（存在資金損失）

D.銀行內(nèi)部發(fā)生的性別/種族歧視事件【答案】DCE5T3C6X10L2S3I10HO3I4A6U3G7K10J7ZD2U3T8X4O4L4G93、()是商業(yè)銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。

A.監(jiān)督檢查

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入

C.最低資本充足率要求

D.信息披露【答案】BCJ10G1L7K1P4J3N4HH9G8W7D9I5N8E6ZP8G7X3P2U5R2U34、項(xiàng)目施工組織設(shè)計(jì)批準(zhǔn)后，（）牽頭向項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)管理工程師交底。

A.項(xiàng)目總工程師

B.方案編制人

C.項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)管理工程師

D.分包單位施工人員【答案】ACH9D8B10T4V9D5T9HX6V10P8Q8T6L9N6ZA6G1H1D5A8Q6M45、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款損失核銷的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.核銷是指對(duì)無(wú)法回收的、認(rèn)定為損失的貸款進(jìn)行減值準(zhǔn)備核銷

B.核銷后銀行應(yīng)移交對(duì)貸款的追索權(quán)

C.核銷是銀行內(nèi)部賬務(wù)處理過(guò)程，核銷后不再進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn)和計(jì)量

D.核銷后銀行的債權(quán)關(guān)系仍然存在，需建立貸款核銷檔案【答案】BCN9Q2L2X8R1E1X4HP10Z1O2X10R1N4P6ZG5B4J10R5N4Q7G36、下列指標(biāo)的計(jì)算公式中，正確的是()。

A.資本金收益率=稅后凈收入／資產(chǎn)總額

B.資產(chǎn)收益率=稅后凈收入／資本金總額

C.凈業(yè)務(wù)收益率=（營(yíng)業(yè)收入總額-營(yíng)業(yè)支出總額）／資產(chǎn)總額

D.非利息收入率=（非利息收入-非利息支出）／（營(yíng)業(yè)收入-營(yíng)業(yè)支出）【答案】CCH9B1K10K4D7A3L1HK1V4V6M7Y4F9Z6ZJ5A6B3U3K5D3N77、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件

B.操作風(fēng)險(xiǎn)不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.具有營(yíng)利性

D.操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域【答案】CCN5Q4K5O6B1T4W3HX7B7K7T8U2D5F9ZQ5O3I3Z4X5T3P18、債券A的票面利率為8%,債券B的票面利率為6%,假設(shè)其他因素完全一樣,如果市場(chǎng)利率完全下降時(shí),則（）。

A.A和B均跌價(jià),但A比B跌的快

B.A和B均漲價(jià),但A比B漲的快

C.A和B均跌價(jià),但B比A跌的快

D.A和B均漲價(jià),但B比A?漲的快【答案】BCE5U5A6W2H1Z4R5HL9Y6J2P5T5K8C2ZO4A6Z1K2G4U1J79、銀行可能遭受的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.到期不還風(fēng)險(xiǎn)

B.間接風(fēng)險(xiǎn)

C.債務(wù)重新安排風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是【答案】DCY6Z4H10P5X1G9D9HT2O3J4Y4B8O6C9ZH3M5Z9N6J8T1S310、監(jiān)管當(dāng)局允許商業(yè)銀行在計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí)，使用內(nèi)部確定的相關(guān)系數(shù)，但是商業(yè)銀行必須驗(yàn)證下列（）方面的假設(shè)條件，并能證明其系統(tǒng)能在估計(jì)各項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)損失之間的相關(guān)系數(shù)方面的精確性。

A.及時(shí)性假設(shè)

B.相關(guān)性假設(shè)

C.準(zhǔn)確性假設(shè)

D.全部性假設(shè)【答案】BCX4O1Q2U8Z8F2I10HT9B8R6W10I8L10E9ZZ5W5T7W7V5K5U411、（2020年真題）根據(jù)監(jiān)管要求，我國(guó)國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行資本充足率不得低于（）。

A.11%

B.8%

C.11.5%

D.10.5%【答案】CCG1F1V2M7Y10M3P1HM7M1H4N10D6J10V6ZR6X10X5U5D10P4K1012、（2018年真題）某銀行外匯敞口頭寸為：歐元多頭90，日元空頭40，英鎊空頭60，瑞士法郎多頭40，加拿大元空頭20，澳元空頭30，美元多頭160。分別按累計(jì)總敞口頭寸法、凈總敞口頭寸法和短邊法三種方法計(jì)算的總敞口頭寸中，最小的是（）。

A.120

B.140

C.290

D.440【答案】BCP7Z10P6S9P7W3Y1HD8W8O5L6J4K6X9ZR3I8S9Y3E2Y6U913、關(guān)于公允價(jià)值、名義價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值，以下說(shuō)法不恰當(dāng)?shù)氖?)。

A.在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與監(jiān)測(cè)的過(guò)程中，更具有實(shí)質(zhì)意義的是市場(chǎng)價(jià)值和公允價(jià)值

B.市場(chǎng)價(jià)值是指在評(píng)估基準(zhǔn)日，通過(guò)自愿交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)值

C.與市場(chǎng)價(jià)值相比，公允價(jià)值的定義更廣、更概括

D.在大多數(shù)情況下，市場(chǎng)價(jià)值可以代表公允價(jià)值【答案】BCW7K1I9A7Q4E2J4HS1Q7K9H3O6A4X5ZR6C8Z4D8N6F1N814、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的()就是分析流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源，從而能夠有針對(duì)地進(jìn)行相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與控制。

A.識(shí)別

B.計(jì)量

C.監(jiān)測(cè)

D.控制【答案】ACN10K2Z9D5S1T3C3HM10W6Q2B9I7Y9T8ZF3M5O10O10B8P4X215、某商業(yè)銀行上年度期末可供分配的資本為5000億元，計(jì)劃本年度注入1000億元新資本，若本年度電子行業(yè)在資本分配中的權(quán)重為5%，則本年度電子行業(yè)資本分配的限度為()億元。

A.30

B.300

C.250

D.50【答案】BCK8Z6E10R6N4T2X5HD4B3B2A2V10P2A5ZW3V9V6Z6F5H8U516、按照馬柯維茨的投資組合理論，市場(chǎng)上的投資者都是理性的，即（）。

A.偏好收益、厭惡風(fēng)險(xiǎn)

B.厭惡收益、厭惡風(fēng)險(xiǎn)

C.偏好收益、偏好風(fēng)險(xiǎn)

D.厭惡收益、偏好風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACF10O3L1X1E9X7S6HN8W2E10U1B5V4Y9ZR10D9M8U6Y4K6B717、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為（）

A.較低、中等、較高

B.低、較低、中等、較高、高

C.低、高、

D.低、中等、高【答案】BCE7I3T8B1I1Z1N2HU4X8C3N1S7H1P8ZZ7S7H4M3K5P9N418、風(fēng)險(xiǎn)文化由三個(gè)層次組成，以下不屬于這三個(gè)層次的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念

B.風(fēng)險(xiǎn)管理人員

C.風(fēng)險(xiǎn)管理哲學(xué)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理價(jià)值觀【答案】BCB3P3D5E5O1C3S9HH10W3M4B5A10M8T1ZA4A6P8Q8F9A9D219、以下因素不會(huì)影響商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的是()。

A.央行宣布上調(diào)利率0.3％

B.滬市投資收益率上漲7％

C.貸款人推進(jìn)新的貸款請(qǐng)求

D.商業(yè)銀行增加網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量【答案】DCO8V7B6J7R1A3J7HI7R8J4T1E8R1A8ZW8G6E1X2L2Y2G120、風(fēng)險(xiǎn)偏好的維度包括資本類、收益類和特定風(fēng)險(xiǎn)類。下列屬于資本類指標(biāo)的是()。

A.一級(jí)資本

B.零容忍

C.收益的波動(dòng)水平

D.相應(yīng)置信水平下的經(jīng)濟(jì)資本【答案】ACP6P1X5W9M10Y7X5HH3Q9N2C3G3J5P7ZB9F9Y9Q7L7U10J921、下列關(guān)于長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。

A.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)是指存續(xù)期限至少在五年以上的次級(jí)債務(wù)

B.經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的有擔(dān)保的并以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本

C.在到期日前最后五年，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可計(jì)人附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣為20%

D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不能計(jì)入附屬資本【答案】CCS2L9Y2A6X10A9Z1HP6I10S9Q1X8C1Z3ZT6E6F9K8Z5H3N622、土地利用具有（）。

A.社會(huì)性

B.統(tǒng)一性

C.階級(jí)性

D.歷史性【答案】ACX7S7F7J7Q6O7E9HH7O8F2X8J10Y1I4ZS6L3Y2Y10R8M9B323、()已經(jīng)成為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容之一。

A.經(jīng)營(yíng)管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

D.資產(chǎn)盈利【答案】BCK7X8S8D1V8Z10O10HV7A6X3Z2U2B1E1ZO10Y4I8Q7Q5P4U224、在信用風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，商業(yè)銀行需要使用反映客戶盈利能力、營(yíng)運(yùn)能力、資產(chǎn)流動(dòng)性等情況的財(cái)務(wù)指標(biāo)來(lái)進(jìn)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，以下各財(cái)務(wù)比率不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）。

A.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.總資產(chǎn)收益率

C.銷售凈利率

D.凈資產(chǎn)收益率【答案】ACH9X4A2B8O9T2S5HC9D8H4G3A1V4H8ZK2G6J1Z4H3J3J525、（2018年真題）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理組織中各機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，下列說(shuō)法中正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督

B.董事會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施經(jīng)董事會(huì)審核通過(guò)的重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，以及在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)就有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)進(jìn)行決策

C.高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理／決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系【答案】DCQ8D1B10D2N9K2I5HP6T2E1D3I10J5Y5ZA3C7W2Y4U7H7Z226、為確保所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)總能被事先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)資本加以覆蓋的信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段的是（）。

A.限額管理

B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程控制

C.撥備管理

D.不良資產(chǎn)處置【答案】ACL10D5X4H10T10U6I8HO10D5M6C1X8M7K4ZH3Q1R10Z5Q8T1N827、根據(jù)死亡率模型，假設(shè)某5年期貸款，兩年的累計(jì)死亡率為6．00％，第一年的邊際死亡率為2．50％，則隱含的第二年邊際死亡率約為（）。

A.3.45％

B.3.59％

C.3.67％

D.4.35％【答案】BCX10H8A1N2R5T1B6HO1I5A9R6J9Y8B5ZL2Y4B4Y10B4W10G1028、由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCC10M4R2R4X8O8L9HB10U9L10H6H3O5U10ZM3H5P1K6N9N8G429、（2018年真題）新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）的信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行產(chǎn)生（）的風(fēng)險(xiǎn)。

A.違約

B.破產(chǎn)

C.盈利

D.損失【答案】DCT3B7S1O8G3F6K7HO3O10M5Y10O9K8W9ZF2L10P9C4G6P9P530、監(jiān)管部門對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的內(nèi)容不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估評(píng)價(jià)

B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避評(píng)價(jià)

C.監(jiān)督與糾正評(píng)價(jià)

D.信息交流與反饋評(píng)價(jià)【答案】BCR2A7Y1T8B7M2I10HP9I3A10P2F1U10N2ZD5V2N2O1O9M10S331、企業(yè)集團(tuán)可能具有以下特征：由主要投資者個(gè)人／關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和兩代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指（）。

A.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)10％或10％以上表決權(quán)的個(gè)人投資者

B.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)5％或5％以上表決權(quán)的個(gè)人投資者

C.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)3％或3％以上表決權(quán)的個(gè)人投資者

D.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)1％或1％以上表決權(quán)的個(gè)人投資者【答案】ACW10V4O8U8J9P10I4HE2E3Z5Z6G4C8Q6ZE8O10O2U9M3Q9W932、下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的說(shuō)法，正確的是()

A.如今更加具有建設(shè)性的危機(jī)處理方法是“分清敵我”

B.危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對(duì)抗戰(zhàn)略

C.聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機(jī)情況下保全甚至提高聲譽(yù)提供行動(dòng)指南

D.危機(jī)可能永遠(yuǎn)不會(huì)發(fā)生，所以聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃不能給商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值【答案】CCZ9K4T6D8X5O8N3HQ9O10Y7I10P6R2V5ZC4W8E4R8J9W9W333、主要職責(zé)是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策的機(jī)構(gòu)的是()。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】CCH4D8D4T4P4Z1V8HK3K2C1P3F4H6Q7ZB8Z10F5B10E8M9T134、（）是商業(yè)銀行最常用的評(píng)價(jià)投資收益的方式，是當(dāng)期資產(chǎn)總價(jià)值的變化及其現(xiàn)金收益占期初投資額的百分比。

A.絕對(duì)收益

B.相對(duì)收益

C.持有期收益率

D.預(yù)期收益率【答案】CCL10O6O10M2F6E7X1HO6H5W1Y4Q1J8G3ZB8H2D1S9O4O8S535、下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件收集工作應(yīng)堅(jiān)持的原則的是（）。

A.及時(shí)性

B.客觀性

C.重要性

D.統(tǒng)一性【答案】BCJ5Q3G5H1E7B3E4HR8U10M3B6Q6Q6B1ZW7M6Y8Y1Q5W10O936、下列不屬于日常情況下商業(yè)銀行流動(dòng)性來(lái)源的是（）。

A.不良貸款核銷

B.拆入資金和正回購(gòu)

C.發(fā)行債券

D.客戶存款增加【答案】ACB2H1M5C6V4E1H10HM4W8M3K4X1L5T3ZM3R6C5D9M8Q8R137、()存款的變動(dòng)對(duì)()流動(dòng)性的沖擊尤為顯著，積極開拓()客戶存款，有助于顯著分散和降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.大額公司／機(jī)構(gòu)；大型商業(yè)銀行；中小企業(yè)

B.大額公司／機(jī)構(gòu)；中小商業(yè)銀行；中小企業(yè)

C.中小企業(yè)；大型商業(yè)銀行；大額公司／機(jī)構(gòu)

D.中小企業(yè)；中小商業(yè)銀行；大額公司／機(jī)構(gòu)【答案】BCJ1Q10R1P5R1O3Q5HU10Q6F10X9T6E6K9ZX1M6J6L4W2U10O438、假設(shè)某商業(yè)銀行以市場(chǎng)價(jià)值表示的簡(jiǎn)化資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)A=900億元，負(fù)債1=800億元，資產(chǎn)久期為DA=6年，負(fù)債久期為D1=3年，根據(jù)久期分析法，如果年利率從5.5%上升到6%，則利率變化將使商業(yè)銀行的整體價(jià)值（）。

A.增加14.36億元

B.減少14.22億元

C.減少14.63億元

D.增加14.22億元【答案】BCY7B4A2H9X10N6Z7HK10T5D8V4O4L10O4ZJ8E4D1D3I6Q6A739、在其他條件保持不變的情況下，金融工具的到期日或距下次重新定價(jià)日的時(shí)間越長(zhǎng)，并且在到期日之前支付的金額越小，則其久期的絕對(duì)值()。

A.越小

B.越大

C.無(wú)法判斷

D.不受影響【答案】BCG6W9B7F5C4R6B3HJ10I4A8M9Q6D7Z6ZU9A5T9I8A5V5N140、（2020年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指數(shù)的是（）。

A.頭寸限額

B.敏感度限額

C.止損限額

D.集中度限額【答案】DCX2O6G4J10X3X1G1HY2O10F5D4V4T10Y7ZT10H3Y8Y2O3R4B641、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門采用回收現(xiàn)金流法，計(jì)算某個(gè)債項(xiàng)的違約損失率時(shí)，若該債項(xiàng)的回收總金額為1．5億元，回收總成本為0．65億元，違約風(fēng)險(xiǎn)暴露為3億元，則該債項(xiàng)的違約損失率為（）。

A.36.67％

B.86.67％

C.71.67％

D.42.31％【答案】CCB2I2F5I10L8I9P9HR7M6K9C9J4I6Y4ZB5N3B7T2F8I8X542、（2018年真題）（）是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的過(guò)程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCN2W5S4Q5I9G1L3HP4C3M1R4K6B9Z7ZM1T3R7L8C10F1U643、從實(shí)踐看，風(fēng)險(xiǎn)限額是根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和整體發(fā)展戰(zhàn)略所設(shè)定的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的控制上（下）限。按約束的風(fēng)險(xiǎn)類型，限額主要分為信用風(fēng)險(xiǎn)限額、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（包括銀行賬戶和交易賬戶）限額、操作風(fēng)險(xiǎn)限額、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額。其中，下列（）指標(biāo)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額。

A.敏感度限額

B.千人發(fā)案率

C.監(jiān)管處罰率

D.凈穩(wěn)定資金比率【答案】ACQ1S10L9R4Q2F4G4HA10E2J1J10V9U3W3ZU4W9R10L3L1N1G1044、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)企業(yè)

B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征

D.與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得【答案】BCA10L8M4I4F9D7S1HV7M10Z7A8O1Q2J9ZB5B2S5I6S8P9Z345、出讓國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)時(shí)應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.按出讓合同約定已經(jīng)支付全部土地使用權(quán)出讓金，并取得土地使用權(quán)證書

B.轉(zhuǎn)讓時(shí)已經(jīng)建成的，應(yīng)持有房屋所有權(quán)證書

C.屬于房屋建設(shè)工程的，完成開發(fā)投資總額的30%以上

D.屬于成片開發(fā)土地的，形成工業(yè)用地或其他建設(shè)用地條件【答案】CCH2C10Q4B3W5D3X4HH10U5V9U8T2R9O10ZH2Z3M8W5Z6B6B246、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行的金融工具賬戶和交易賬戶兩大類。其中，銀行賬戶中的項(xiàng)目通常按（）計(jì)價(jià)。

A.歷史成本

B.模型定價(jià)

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.公允價(jià)值【答案】ACL9K7Y1A1J10Q7A1HT1Y9F8A7Y9M4W1ZR9D3T5Q3M10L6Z647、某商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方授信總額為110億元，資本凈額為210億元，則其關(guān)聯(lián)授信比例約為（）。

A.41％

B.52％

C.191％

D.200％【答案】BCU9U2Z10B5Y5N10T2HM7V2Z10F8E5X2C10ZE3J6R8R3B6J4O148、某商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方授信總額為110億元，資本凈額為210億元，則其關(guān)聯(lián)授信比例約為（）。

A.41％

B.52％

C.191％

D.200％【答案】BCS2S5I1W9A10S4S1HK2R4F1K8M1F8E2ZU2Y5H5X5Y7S7W249、從指標(biāo)的影響上看，流動(dòng)性匹配率指標(biāo)等于加權(quán)資金來(lái)源除以加權(quán)資金運(yùn)用，監(jiān)管要求為不低于（）。

A.33.3％

B.50％

C.75％

D.100％【答案】DCH10P3C1L3D1E3T3HT3S9G5J5T10B2O6ZB6C2L3V2D4B1D850、假設(shè)商業(yè)銀行A現(xiàn)持有一筆國(guó)債。研究部門預(yù)測(cè)市場(chǎng)利率在未來(lái)將上揚(yáng)，國(guó)債價(jià)格有下跌的風(fēng)險(xiǎn)，銀行A決定通過(guò)利率掉期來(lái)管理該筆國(guó)債的利率風(fēng)險(xiǎn)，并與交易對(duì)手B達(dá)成利率掉期議，則A和B之間可以（）。

A.銀行A以固定利率支付利息給B，B以固定利率支付利息給銀行A

B.銀行A以浮動(dòng)利率支付利息給B，B以浮動(dòng)利率支付利息給銀行A

C.銀行A以浮動(dòng)利率支付利息給B，B以固定利率支付利息給銀行A

D.銀行A以固定利率支付利息給B，B以浮動(dòng)利率支付利息給銀行A【答案】DCI4Q3A6I2A10C10H5HX10N4P9R6W7D1H5ZQ4S6R9P7X6E3H851、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

B.客戶通過(guò)代理收付款進(jìn)行洗錢活動(dòng)

C.委托方偽造收付款憑證騙取資金

D.代客理財(cái)產(chǎn)品受利率波動(dòng)造成損失【答案】DCI6Z9N8Z6L8Q8U5HL7S2H3X9C1U4U2ZU6M8U6Y9F8K10O652、按照由表及里的原則，操作風(fēng)險(xiǎn)具體可劃分為非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和（）。

A.控制派生風(fēng)險(xiǎn)

B.人力資源配置不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作失誤風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACS5A4H10H2N8N9M4HX3P2O6F6E7L7G4ZJ9A4L3P8L6G10D653、銀行機(jī)構(gòu)的()指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。

A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入

C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入

D.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入【答案】ACN1P2Y3V2N7N2T2HS2V8H5F10Z9E1L4ZO8B6C3Q3H5E10R554、Altman的Z計(jì)分模型中用來(lái)衡量企業(yè)流動(dòng)性的指標(biāo)是（）。

A.流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債

B.流動(dòng)資產(chǎn)/總資產(chǎn)

C.(流動(dòng)資產(chǎn)-流動(dòng)負(fù)債)/總資產(chǎn)

D.流動(dòng)負(fù)債/總資產(chǎn)【答案】CCS1O4E7H4U9C8O9HL10X9P7J5G4V7O7ZH2Q7R5S2K5R5X855、（2019年真題）商業(yè)銀行在完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)瞥機(jī)制的同時(shí)，制訂切實(shí)可行的本外幣流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃至關(guān)重要，其主要內(nèi)容是（）。

A.制定危機(jī)處理方案與彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

B.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見(jiàn)性

C.通過(guò)金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)

D.建立多層次的流動(dòng)性屏障【答案】ACT8W8C9Z7L6R8Y3HZ9L8K1A9V8I2F10ZO4B7O6G9D2X10N556、假設(shè)投資組合A的半年收益率為4%，B的年收益率為8%，C的季度收益率為2%，則三個(gè)投資組合的年化收益率依次為()。

A.C＞A＞

B.B＞C＞A

C.B＞A＞C

D.A＞B＞C【答案】ACN3R2G7D9G5O4V7HX3N4I10D7K7I5N4ZR2A4J7R4W3I5O657、商業(yè)銀行將部分企業(yè)貸款的貸前調(diào)查工作外包給專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)，并根據(jù)該機(jī)構(gòu)提供的調(diào)查報(bào)告，與某企業(yè)簽訂了一份長(zhǎng)期有抵押貸款合同。之后由于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化導(dǎo)致該企業(yè)出現(xiàn)違約行為，同時(shí)商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)其抵押物價(jià)值嚴(yán)重貶損。在這起風(fēng)險(xiǎn)事件中，()應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的最終責(zé)任。

A.貸款企業(yè)

B.專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)

C.貸款審批人

D.商業(yè)銀行【答案】DCT5H3W9P5V1W2O2HH2T7G5L8W5R5A3ZP9T5S5X2L1R5B458、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行對(duì)交易賬戶頭寸的重估應(yīng)至少()進(jìn)行一次。

A.每月

B.每日

C.每年

D.每周【答案】BCL3M5W5F5D1W7I2HF1C8K7P5R10J2I9ZJ1M4X1V2U6W1V259、技術(shù)復(fù)核（工程預(yù)檢）由（）組織，質(zhì)量工程師、現(xiàn)場(chǎng)工程師、內(nèi)業(yè)技術(shù)工程師、班組長(zhǎng)等參加，并做好記錄。

A.項(xiàng)目經(jīng)理

B.項(xiàng)目副經(jīng)理

C.項(xiàng)目部總工程師

D.項(xiàng)目部專業(yè)工程師【答案】CCC4G4T10W9C6B6B3HI3C6N9L7M2I9W10ZF8B5K1J5L6O8N160、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估步驟不包括（）。

A.準(zhǔn)備

B.評(píng)估

C.監(jiān)測(cè)

D.報(bào)告【答案】CCM9Z9O1F4N10W4G9HO5E4Z2B5X1J9G6ZQ5N7D8O10C3I2B761、商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估的主要目的是()

A.鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評(píng)估機(jī)制

B.鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)盡量降低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)利益最大化

C.鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍

D.鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)流程的有效管理【答案】DCT6E2U10O2U1Z3Z2HD10I6R3V1H3T9H1ZP5W2L6O7T7K2P862、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略中，()策略制定的原則是“沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)就沒(méi)有收益”。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)分散【答案】CCH3H4S8Q8E1U5B9HU6Q2Z4M2F8Z10L9ZK8G7F3D5V10I2H363、搭積木法在計(jì)算銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首先按照特定的準(zhǔn)則計(jì)算資產(chǎn)組合分別暴露于五種風(fēng)險(xiǎn)下的資本要求，再進(jìn)行加總，也被稱為()。

A.組合法

B.標(biāo)準(zhǔn)化方法

C.高級(jí)計(jì)量法

D.內(nèi)部模型法【答案】BCP1I7D5J3Z7V5X1HQ9Z9K4Z3N5S6F2ZV1Y1Y3R1T7C5L464、在有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明中，（）能夠在集團(tuán)層面匯總以反映整體的風(fēng)險(xiǎn)輪廓。

A.定量指標(biāo)

B.定性陳述

C.情景分析

D.壓力測(cè)試【答案】ACE8S7K8S4C6Q4G3HE3U1F8D10H1Q4O4ZL6M2G7T1F5I6X265、下列不屬于貸后管理內(nèi)容的是()。

A.貸后審核

B.信貸資金監(jiān)控

C.貸款定價(jià)

D.擔(dān)保管理【答案】CCF1X6P7M2D10V6A8HW9R9A6L1X2U5I1ZL8W8R7I2F3Z1T366、監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?。這體現(xiàn)了銀行監(jiān)管基本原則中的()。

A.依法原則

B.效率原則

C.公開原則

D.公正原則【答案】CCZ9Y5Y7J10J8C1M4HB2W7R3T5N4D1W4ZX10H7B1B4W6B5F367、下列()屬于商業(yè)銀行面臨的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

A.技術(shù)開發(fā)失敗

B.銀行缺乏獨(dú)特的品牌形象

C.銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險(xiǎn)

D.我國(guó)金融業(yè)開放之后，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈【答案】CCR9J6O3O9F3Y6O5HD6Q4U3R10W10X9K9ZE2X4H4D9X3V6J368、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行所有風(fēng)險(xiǎn)中最具破壞力的風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行無(wú)力為負(fù)債的減少和資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

D.大量存款人的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACP1S7C10G8I9I5N4HZ9B8Z9K6U4C5Y6ZH9X5G8X6M4W2N669、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，貸款損失準(zhǔn)備不包括()。

A.附加準(zhǔn)備

B.一般準(zhǔn)備

C.特種準(zhǔn)備

D.專項(xiàng)準(zhǔn)備【答案】ACE3U8S6E7J4Q9R1HJ8K2E8R4Z9C8A10ZV10I8E2R7K7B5K970、關(guān)于現(xiàn)金債務(wù)抵押債券的特定目的公司(SPV)，下列說(shuō)法正確的是()。

A.在合成債務(wù)抵押債券中，SPV是投資于不同投資檔支付的實(shí)際證券

B.在現(xiàn)金債務(wù)抵押債券中，SPV是投資于不同投資檔支付的實(shí)際證券

C.在合成債務(wù)抵押債券中，SPV不是投資于不同投資檔支付的實(shí)際證券，而是投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券

D.在現(xiàn)金債務(wù)抵押債券中，SPV不是投資于不同投資檔支付的實(shí)際證券，而是投資于違約互換和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券【答案】BCN9H2E8H5C2O9C9HX7Y4M9Z6N2J6O1ZK6R4P7Y5A8E2O571、（2018年真題）商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過(guò)程指的是新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)反饋【答案】BCH8L6R3V3X2U5A9HZ3N4V4P7O2J5T8ZV7S3V9H10L10I2J1072、先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念不包括(?)。

A.商業(yè)銀行對(duì)不了解或無(wú)把握控制風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，應(yīng)勇于挑戰(zhàn)，敢為人先

B.風(fēng)險(xiǎn)管理水平體現(xiàn)商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段

C.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn)，而是通過(guò)主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡

D.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展【答案】ACJ1I5B3L3U7B10N4HT9F2B6E8G9U7Y7ZY1B6F6H3T5L3G773、下列選項(xiàng)中，不屬于中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析指標(biāo)的是（）。

A.存貸比

B.核心負(fù)債比率

C.凈穩(wěn)定資金比率

D.超額備付金率【答案】DCP9E6F8A2Y9H8L9HS1L1E10F6U5Q4W1ZK1G10T10B5Y6D6H174、在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的市場(chǎng)流動(dòng)性分析中，下列（）屬于銀行體系流動(dòng)性指標(biāo)。

A.股票市場(chǎng)指數(shù)

B.國(guó)債市場(chǎng)利率

C.票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率

D.回購(gòu)利率【答案】DCA8X8Z10B1A4N9Z3HV3K8E10A10M5Z10M10ZJ2D4L10A7F7I5Z975、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖方式的是()。

A.利率對(duì)沖

B.市場(chǎng)對(duì)沖

C.匯率對(duì)沖

D.關(guān)聯(lián)方對(duì)沖【答案】BCF6S8T8T8U7X3O9HP4Z5X2W5V5J6M10ZV9H3W2B6O1I10A876、我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門主管、多部門配合”。其中，“一部門”是指()。

A.商業(yè)銀行

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)務(wù)院

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】BCX6B3R7E3M8I4V6HX6H10O4G5Y7J8G5ZL2K2W1Z8P3S5R377、（2021年真題）下列商業(yè)銀行資本補(bǔ)充渠道中，不屬于外源性方式的是（）。

A.保留盈余

B.首次公開發(fā)行（IPO）

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.永續(xù)債【答案】ACS10P8N8U5M3B9Q9HY10R3E6Q10H4C4T10ZC4F2B5I2L9T2H778、通過(guò)撤銷危險(xiǎn)地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)、關(guān)閉高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等方式進(jìn)行規(guī)避屬于（）策略。

A.消除風(fēng)險(xiǎn)

B.回避風(fēng)險(xiǎn)

C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

D.承受風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCA5M5Q3P7N1D9N7HB10H9J3W1A9I2R1ZO10M4F7O9R4S9C479、對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任的是()。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.首席信息官

D.董事會(huì)和高級(jí)管理層【答案】DCE8W5E10X4L5N5K8HH9H2N1U5Q1O1X7ZT9G6J9S6S6U2A180、下列業(yè)務(wù)中包含了期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.活期存款業(yè)務(wù)

B.房地產(chǎn)按揭貸款業(yè)務(wù)

C.附有提前償還選擇權(quán)條款的長(zhǎng)期貸款

D.托收業(yè)務(wù)【答案】CCZ2L9Y5M7V4N5J4HT4F9C3P8B6F3Q10ZK3R5D9Z7N4T1P581、（）是最容易引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

A.法人信貸業(yè)務(wù)

B.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

D.資金業(yè)務(wù)【答案】BCI5V9C4F10K2U1S7HD5J6R3W9Z5F8Z10ZJ8L2I10M1R8J2Z982、風(fēng)管按其工作壓力（P）可劃分，系統(tǒng)工作壓力500Pa

A.低壓系統(tǒng)

B.中壓系統(tǒng)

C.高壓系統(tǒng)

D.超高壓系統(tǒng)【答案】BCS9R4U2H2C3G7T6HL8Q6I8A1F3X4H6ZU4M4W7F8A2J10U483、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略的有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)換

C.風(fēng)險(xiǎn)集中

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)出【答案】ACR9U6Q10X4Z10C7Y4HD7D7W7A7I7C1F8ZT8T10Q1A5A8S7E1084、現(xiàn)金頭寸指標(biāo)等于()

A.（現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款）/總資產(chǎn)

B.核心存款/貸款總額

C.貸款總額/核心存款

D.流動(dòng)資產(chǎn)/總資產(chǎn)【答案】ACL10S6L1Z2F3H10J2HJ3U4S2N5I7S6K7ZI4Q6N1A5U6U4X185、在表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重中，對(duì)中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為()，而對(duì)省及省以下政府投資的公用企業(yè)視做一企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為()。

A.25％；50％

B.25％；100％

C.50％；75％

D.50％；100％【答案】DCJ6H5Z8N2O3Y1D1HH9J9Y10Y6J7U9P7ZX10N9R5J6E10D9Z886、巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出了具體的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于內(nèi)部數(shù)據(jù)，它規(guī)定：無(wú)論用于計(jì)量還是用于驗(yàn)證，商業(yè)銀行必須具備（）的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。

A.至少5年

B.至少3年

C.至多5年

D.至多3年【答案】ACM10V9W2F6W2R1J5HV4Q7A5R4W4C2L3ZK3V10R6K8S6L9C987、（）是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律。

A.報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)

B.分析風(fēng)險(xiǎn)

C.感知風(fēng)險(xiǎn)

D.制作風(fēng)險(xiǎn)清單【答案】BCI5W6K2V1P5Z3P8HF4R10O1R5N8E6A8ZZ7I7B7T5O7Z10U688、下列關(guān)于資本的說(shuō)法，正確的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)資本也就是賬面資本

B.會(huì)計(jì)資本是監(jiān)管部門規(guī)定的商業(yè)銀行應(yīng)持有的同其所承擔(dān)的業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的資本

C.經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

D.監(jiān)管資本是一種完全取決于商業(yè)銀行實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的資本【答案】CCQ4G3V4C8G1V1C9HO10Q7H7F1A1O4L7ZR8P10T5Q7M6T10O589、以下選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)算方法的是()。

A.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

B.內(nèi)部模型法

C.基本指標(biāo)法

D.高級(jí)計(jì)量法【答案】BCS9A5Y3B7J2T2C1HL7S2F3Q2E5L1X9ZY9L5Z9M9H9O10Q590、在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法中，（）不引進(jìn)警兆自變量，只考察警素指標(biāo)的時(shí)間序列變化規(guī)律。

A.白色預(yù)警法

B.紅色預(yù)警法

C.黑色預(yù)警法

D.藍(lán)色預(yù)警法【答案】CCG8S10B10M4L5L10P2HV9C6H1Q1X2K6F7ZJ6N1M7J6Y6L3S591、（2019年真題）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將全面風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果應(yīng)用于經(jīng)營(yíng)管理，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況、市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)情況評(píng)估資本和流動(dòng)性的充足性，抵御所承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)和各類風(fēng)險(xiǎn)，這體現(xiàn)了商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的（）原則。

A.匹配性

B.全覆蓋

C.獨(dú)立性

D.有效性【答案】DCP4C10M4I6T4M7T3HA9A5T4U3I4E8Z2ZR8G8V2L3R3Q1V792、下列關(guān)于杠桿率指標(biāo)優(yōu)點(diǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.違約概率、違約損失率等風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)狀況具備一定正相關(guān)性

B.資本要求與經(jīng)濟(jì)周期同向變動(dòng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)均造成負(fù)面影響

C.杠桿率指標(biāo)具有逆周期性的特點(diǎn)

D.在經(jīng)濟(jì)下行期，銀行資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)平穩(wěn)或縮減，杠桿率指標(biāo)下降【答案】DCE1L10I5W2Z1L7T5HQ9I7V9N2N1Z7Q10ZI3B8I10V5Y4M2D193、（2020年真題）在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中，存款人、貸款人乃至整個(gè)市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的態(tài)度和信心至關(guān)重要，因此（）對(duì)商業(yè)銀行市場(chǎng)價(jià)值的威脅最大。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACG2Y7O7A7J10A2G10HR1X1N1Y4Q10G3O5ZS9U1I10O7U3D5M194、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化的描述，最不恰當(dāng)?shù)模ǎ?/p>

A.風(fēng)險(xiǎn)文化應(yīng)當(dāng)隨著內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)管理環(huán)境的變化而不斷修正

B.風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)主要由商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門來(lái)完成

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立規(guī)章制度并實(shí)施績(jī)效考核，逐漸培養(yǎng)良好的風(fēng)險(xiǎn)文化

D.風(fēng)險(xiǎn)文化貫穿于商業(yè)銀行的整個(gè)生命周期，不能通過(guò)短期突擊達(dá)到目的【答案】BCY1W3H3Z10C1K7U1HH1B9A9M10S4H2S7ZQ7N6M1U6K2Q2B1095、場(chǎng)外衍生工具交易需要計(jì)量的信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括（）。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和衍生品工具價(jià)值變動(dòng)損失風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

B.信用點(diǎn)差風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和信用估值調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

C.違約風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和信用估值調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

D.違約風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和信用點(diǎn)差風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)【答案】CCQ8P10O5M1Y10Y9P4HN2Q6B6W2B2N4E6ZX9T3L3J10K3X9Z1096、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行界目前認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括（）。

A.改善公司治理結(jié)構(gòu)

B.推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念

C.確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和優(yōu)先排序

D.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化【答案】DCY5Z6V8F1H2K2X9HE2Z9T4G6F9A2R5ZF2T3P4A4R3F5A697、正常貸款遷徙率等于（）。

A.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹢期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹣期初正常類貸款期間減少金額﹢期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%

B.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹣期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹣期初正常類貸款期間減少金額﹢期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%

C.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹢期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹣期初正常類貸款期間減少金額﹣期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%

D.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額﹢期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額）/（期初正常類貸款余額﹢期初正常類貸款期間減少金額﹢期初關(guān)注類貸款余額﹣期初關(guān)注類貸款期間減少金額）×100%【答案】ACD7B2H5Y9C8L5Y9HF1P2C8A5B4J7M1ZY7R5E8F5Y10R7S298、（）是市場(chǎng)約束的核心。

A.信息披露

B.監(jiān)管部門

C.債權(quán)人

D.中介機(jī)構(gòu)【答案】BCI10B4D10H9K8E8Q9HR2J4X2B3E2N2B5ZK1B9T9U7B4H9P999、商業(yè)銀行的零售存款是()。

A.來(lái)源集中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)低

B.比較穩(wěn)定的負(fù)債，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)低

C.來(lái)源分散，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)高

D.不穩(wěn)定的負(fù)債，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)高【答案】BCU8B6R1L9R2Z6R1HH3Y10T8K7B10B10X4ZG3U6F2A5Q5C9A8100、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是()。

A.市場(chǎng)準(zhǔn)入

B.信息披露

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管【答案】ACB10L3O3P2O1I9F7HM8D5C2H2B9R5F9ZG10R5A8J3U2T4V1101、下列有關(guān)違約概率和違約頻率的說(shuō)法，正確的是(．)。

A.違約頻率是指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)不能按合同要求償還貸款本息或履行相關(guān)義務(wù)的可能性

B.在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義為借款人一年內(nèi)的累計(jì)違約概率與0.05％中的較高者

C.計(jì)算違約概率的一年期限與財(cái)務(wù)報(bào)表周期完全一致

D.違約頻率能使監(jiān)管當(dāng)局在內(nèi)部評(píng)級(jí)法中保持更高的一致性【答案】CCM2L7I8F8K5Q1Y10HW8A4H1Q3Y6L3B6ZB10K5L8A5X4V4P3102、目前，我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。

A.表內(nèi)信用資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重

B.資本監(jiān)管

C.計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)損失準(zhǔn)備

D.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)【答案】CCL1E5W9U3P3G1H3HO8F3D9N2Q8X6L5ZM8A4M9O2E2O7F4103、在我國(guó)銀行監(jiān)管實(shí)踐中，（）監(jiān)管貫穿于市場(chǎng)準(zhǔn)入、持續(xù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)退出的全過(guò)程，也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)價(jià)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)。

A.資本收益率

B.存款偏離率

C.流動(dòng)性比率

D.資本充足率【答案】DCK7M3Y8C9H9Z1I7HK4V5Y8M9U10Q4W7ZH2H4S3I8I4Q2Y7104、下列商業(yè)銀行利益相關(guān)者中，作為內(nèi)部方，更關(guān)心銀行收益問(wèn)題的是()。

A.債權(quán)人

B.管理層

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)【答案】BCV3N1K5T1V2U8O4HD2J4M6G6Y8J10L5ZP2D1B6E10X6R8T7105、風(fēng)險(xiǎn)管理部門在（）的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

A.監(jiān)事會(huì)

B.高管層

C.經(jīng)營(yíng)部門

D.董事會(huì)【答案】BCV4Q7O2R10X10G4N4HS7U4S4O2H4Y2E2ZS1T9Q2H7X5E1X3106、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容不包括()。

A.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程

B.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警

C.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值

D.創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境【答案】DCZ2R3G9Q4J7P9Z9HT5G3M9L2H3V3T6ZD9S10X9F9Q7L7E1107、（2020年真題）在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中，存款人、貸款人乃至整個(gè)市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的態(tài)度和信心至關(guān)重要，因此（）對(duì)商業(yè)銀行市場(chǎng)價(jià)值的威脅最大。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACZ6V7Z10U1H1F7Y6HD6U3U9I4N10N6M8ZW6L7R9U7I10W6N2108、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)是對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的量化反映，是準(zhǔn)確識(shí)別、整體評(píng)價(jià)、持續(xù)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的重要標(biāo)準(zhǔn)。銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計(jì)應(yīng)以（）為核心，以（）為主體，兼顧分支機(jī)構(gòu)，并形成分類、分級(jí)的監(jiān)測(cè)體系。

A.資本充足率；董事會(huì)

B.銀行利潤(rùn)；高級(jí)管理層

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管；法人機(jī)構(gòu)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管；董事會(huì)【答案】CCG1R3L4E4L8H10P5HL6Y5F9X5L8S6N9ZL6B5Q10L8X9K3R3109、汽車金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】BCS4V4P8N5R4U4W7HP2Y7X5W5A6H5P1ZK6U8P8F7L1D9H3110、在客戶信用評(píng)級(jí)模型中，（）通過(guò)應(yīng)用期權(quán)定價(jià)理論求解出信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)和相應(yīng)的違約率。

A.CreditMetrics模型

B.CreditPortfolioView模型

C.CreditMonitor模型

D.CreditRisk+模型【答案】CCT2Q1P1U3O6J6T5HB1C5B2Z9L6W7A1ZB6W2A9S6A2F4G4111、根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件分類，個(gè)人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件是（）。

A.執(zhí)行、交割和流程管理事件

B.外部欺詐事件

C.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件

D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件【答案】CCE2C7L9U4F3I1A8HZ4E6M8W2I8U7Y7ZR1X5A2I8I1L1X9112、假設(shè)資本要求(K)為2%，違約風(fēng)險(xiǎn)暴露(EAD)為10億元，則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本（RWA）為()億元。

A.1.25

B.2.5

C.10

D.12.5【答案】BCZ3I2W4D2D6Z3V8HA9T5W1H10E4R1M6ZC3O9W8G4F8F8J4113、（2019年真題）根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可以使用三種操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法，其中（）風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高。

A.高級(jí)計(jì)量法

B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

C.標(biāo)準(zhǔn)法

D.基本指標(biāo)法【答案】ACQ3E2R1R7T6E3U2HE1E3X5E5Z4F9I8ZH3U3O10T5S2U8M1114、（2018年真題）商業(yè)銀行具有相同或相似屬性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大而表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn)為（），該風(fēng)險(xiǎn)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因之一。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.集中度風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCG8K4D6U3G9I5F6HB7R2D2W3C3Q7O1ZO3O1R6I5T7K9R5115、()是指?jìng)鶛?quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，債務(wù)人不按照合同約定的期限履行債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定()該財(cái)產(chǎn)，以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。

A.保證：保證

B.抵押；抵押

C.質(zhì)押；質(zhì)押

D.留置；留置【答案】DCR6L5I4H6U5O2J5HF7W5S5A9J3M4J6ZN6X7W8F7I7F7W5116、與單一法人客戶相比，集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)具有的特征不包括()。

A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁

B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后管理難度大

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高【答案】DCM10N9A3D6F7V6N5HM6M8I6S4W2O1S4ZP3J4L1K4I5M10M4117、商業(yè)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。其中所述商品不包括（）。

A.大米

B.石油

C.鉑

D.黃金【答案】DCH4N6F10Q5R5E6B2HY2O9P6B8B5M1R2ZZ7L5H7V8J4Z6K7118、下列()不屬于銀監(jiān)會(huì)提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

A.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

B.對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都是實(shí)施嚴(yán)格、明確的問(wèn)責(zé)制

C.確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不破產(chǎn)

D.對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制【答案】CCM9Y2P9N2Y5Z8R10HQ5K6W6A4N2M4G2ZY2R3D10U10U4A1Z5119、當(dāng)前，某銀行貸款余額的50%為房地產(chǎn)行業(yè)貸款，利潤(rùn)也有超過(guò)50%來(lái)自該類型貸款，目前該類型貸款的不良率為0。根據(jù)上述信息，以下對(duì)該銀行貸款業(yè)務(wù)的評(píng)價(jià)，恰當(dāng)?shù)氖?)。

A.該類型貸款的預(yù)期損失為0

B.該銀行的貸款集中度過(guò)高，其貸款業(yè)務(wù)存在較大風(fēng)險(xiǎn)

C.追逐低風(fēng)險(xiǎn)、高收益是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的必然選擇

D.該類型貸款不存在信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCN1X9V7I8B10C3P7HR1S7A8O6L3C4Q5ZI8U1X7O2N2J9P8120、根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的要求，我國(guó)商業(yè)銀行的杠桿率不得低于()。

A.5％

B.6％

C.8％

D.4％【答案】DCJ10Q8M4P9Y9M9S3HW1H4K8Q6T7P4Q1ZM9W6J6X5R1I7S4121、現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動(dòng)性。該指標(biāo)的計(jì)算公式為（）。

A.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款）÷總資產(chǎn)

B.現(xiàn)金頭寸÷總資產(chǎn)

C.現(xiàn)金頭寸÷總負(fù)債

D.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款）÷總負(fù)債【答案】ACK3O4Y5L10F6W1U10HP3R10R5T3Y10B5E2ZO9A9L7J3L4N8T9122、（）是委托代理法律關(guān)系成立的要件之一。

A.《土地登記申請(qǐng)書》

B.《土地登記委托書》

C.《國(guó)有土地所有權(quán)出讓合同》

D.土地權(quán)屬來(lái)源證明材料【答案】BCB7Q2T8H1E4B10O9HO1H1N5A8R3X3T6ZE2E9Q2A2Y6X1A9123、以下不屬于國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)總結(jié)的金融機(jī)構(gòu)公司治理存在的問(wèn)題的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)治理能力薄弱

B.薪酬和激勵(lì)機(jī)制不合理

C.組織架構(gòu)過(guò)于復(fù)雜和不透明

D.監(jiān)事會(huì)未有效履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)【答案】DCN3R2E5Q5X1T7K10HT10T8Z8P5O7Y4O2ZY7H1K3H9Z10N2Z6124、商業(yè)銀行公司治理的核心是()。

A.在所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系

B.在所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，強(qiáng)化對(duì)董事會(huì)和管理層行為的約束

C.在所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高級(jí)管理層的組織體系安排和監(jiān)督制衡機(jī)制

D.在所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，實(shí)現(xiàn)公司權(quán)力的分配與制衡，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力【答案】CCR9J2S8E6H3W8X2HD10K9V8B10U6K6Y7ZQ8X1L8V4Z9G5C10125、（2018年真題）“不要把所有的雞蛋放到同一個(gè)籃子里”的經(jīng)典投資格言體現(xiàn)的是（）的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移【答案】CCN5A1G4G10G10V2P7HT5S10G9A7Z2Q1T6ZL3F10R8E3A1Q3Y10126、某投資者在期初以每股18元的價(jià)格購(gòu)買C股票100股，半年后每股收到0.2元的現(xiàn)金紅利，同時(shí)賣出股票的價(jià)格是20元，則在此半年期間，投資者在C股票上的百分比收益率應(yīng)為（）。

A.11.11％

B.11.22％

C.12.11％

D.12.22％【答案】DCO4A10Z10K7I9K10I7HX6Z3D3I2Y7D2U4ZN1D1J5X9Q4U2S1127、單位工程竣工驗(yàn)收由（）組織。

A.總包項(xiàng)目經(jīng)理

B.總包技術(shù)負(fù)責(zé)任人

C.建設(shè)單位（項(xiàng)目）負(fù)責(zé)人

D.總監(jiān)理工程師【答案】CCZ9C8X6A6B5O2K10HU7S1O5D7J2X3B7ZR9Y10W3V8C7O2B6128、下列哪一項(xiàng)是由于股票價(jià)格的不利變動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)？()

A.折算風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.交易風(fēng)險(xiǎn)

D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCC2V10R10I10S7V5A9HJ2V3R8H5O2U6I7ZY2G8H2D8U9S6F1129、CreditMonitor模型對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)貸款和債券進(jìn)行估值的理論基礎(chǔ)是（）。

A.資產(chǎn)組合理論

B.CAPM模型

C.默頓期權(quán)定價(jià)理論

D.多因素模型【答案】CCN4O10S6B9E8Y2D8HU5P5X7K8D4A7T2ZC7I8T2V9L1C4Y8130、假設(shè)美元兌英鎊的即期匯率為：GBPI=USD2.0000，美元年利率為3%，英鎊年利率為4%，則按照利率平價(jià)理論，1年期美元兌英鎊遠(yuǎn)期匯率為()。

A.GBPl=USDl.9702

B.GBPl=USDl.9808

C.GBPI=USD2.0000

D.GBPI=USD2.0194【答案】DCH9O9E6B3J9X3Y8HU1F9A2S5N5O4S3ZX4D3Z1N2B5Y1E1131、金融資產(chǎn)價(jià)格和商品價(jià)格的波動(dòng)給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCB10S3W8J10G4D7Y3HX2T3E9V8I3M4Y2ZW5W7U9O3V2L7P6132、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。這里所述的商品不包括（）。

A.農(nóng)產(chǎn)品

B.石油

C.銅

D.黃金【答案】DCC10M6L10W8D10X5W6HJ7E7U3N6J9M2K2ZR8H6A4X10N10U7M8133、根據(jù)商業(yè)銀行不同客戶的信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)及各自的風(fēng)險(xiǎn)特性，可將商業(yè)銀行客戶劃分為()。

A.企業(yè)客戶和團(tuán)體客戶

B.法人客戶和個(gè)人客戶

C.單位客戶和團(tuán)體客戶

D.單位客戶和機(jī)構(gòu)客戶【答案】BCO10A8V8M6I9Q4T2HJ10E5H9A4H1O7P1ZQ3T4D1E10P8H5W7134、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，下列哪項(xiàng)活動(dòng)是在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理方案之前執(zhí)行的()

A.制定戰(zhàn)略實(shí)施方案

B.識(shí)別戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)要素

C.定期自我評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的效果

D.明確戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)【答案】BCG3Y1I3P2I1P7V6HE7K3X8Y9I9U7Z2ZL2X6N7B2G6Q3Q1135、以下不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的假設(shè)性條件的是()。

A.整體經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

B.利率變化／預(yù)期

C.現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)【答案】CCI10A3P8R8H3J1T7HN9X3V5Z4P9U5Y2ZB7B6S1U8A2S3R1136、在各類操作風(fēng)險(xiǎn)事件中，()給商業(yè)銀行帶來(lái)的損失最大。

A.洗錢

B.自然災(zāi)害

C.內(nèi)部欺詐

D.外部欺詐【答案】DCD3D5D5P8T6D3Q6HW1S6F7T4F9R5E3ZG1P8L4D4I2X8K8137、久期缺口的絕對(duì)值（），利率變化對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性的影響越顯著。

A.越大

B.越小

C.為零

D.無(wú)法判斷【答案】ACW5O4K5F1C9C3O8HY9M1A3P10G5K2F10ZJ4X1M1S6K8K3H1138、代理關(guān)系的主體不包括（）。

A.代理人

B.被代理人

C.利害關(guān)系人

D.相對(duì)人【答案】CCK5G8G9W1Z8Y8T10HS2C1U1K4B6I3H8ZK4F2D1F2W5R3P7139、對(duì)計(jì)入所有者權(quán)益的可供出售債券公允價(jià)值負(fù)變動(dòng)可從附屬資本中扣減的比例為()。

A.25％

B.50％

C.75％

D.100％【答案】DCX5F10J1Q3R5E10J1HS6Y7F3M10G5V3X6ZH7V4H8K1D6J3U10140、以下行為屬于內(nèi)部欺詐的是()。

A.歧視及差別待遇事件

B.黑客攻擊損失

C.自然災(zāi)害損失

D.未經(jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致資金損失【答案】DCJ1E4L2R1G2W9C5HS4I5C2W2G5O7H6ZG1S2C6K9G7T4Z9141、即使采用適當(dāng)?shù)木忈尮ぞ?，也不能（）操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.限制

B.降低

C.分散

D.消除【答案】DCN3B3C7S5P1B10J5HW2B4U7W8J5O9N4ZR5F5F2K1J8V1L3142、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量／評(píng)估的描述中，錯(cuò)誤的是(?)。

A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致的后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分的分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過(guò)程

B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量只需要對(duì)單筆交易承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，對(duì)不同類別的風(fēng)險(xiǎn)選擇適當(dāng)?shù)挠?jì)量方法

D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗(yàn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)分析的目的以及信息數(shù)據(jù)的可獲得性，采取定性、定量或兩者相結(jié)合的方式【答案】BCL10J9O9A6G5Q2M5HL6R4W5Y2E2X4Z8ZM4F5V1F4D8C10W10143、商業(yè)銀行的()負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略，確保其與銀行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和重大策略相一致。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.首席信息官

D.信息科技部門【答案】ACW4S6X7C9Q4S5D7HS3M8M5V2T6M5O4ZP8F8M9Q9B5R3E1144、不良資產(chǎn)/貸款率等于（）。

A.(次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)÷各項(xiàng)貸款×100％

B.(次級(jí)類貸款-可疑類貸款-損失類貸款)÷各項(xiàng)貸款×100％

C.(次級(jí)類貸款-可疑類貸款+損失類貸款)÷各項(xiàng)貸款×100％

D.(次級(jí)類貸款+可疑類貸款-損失類貸款)÷各項(xiàng)貸款×100％【答案】ACE7L5W1G8E9U10V3HD2D3T2X10I4W10F10ZJ4Z7H6D5M1I9L3145、噪聲用聲級(jí)計(jì)測(cè)定選點(diǎn)在房間中心離地面高度（）m處測(cè)定。

A.1

B.1.2

C.1.5

D.2【答案】BCE7W4P9E5Q9C9H2HT3V8R10T2T1L4V7ZW5M8S2G1I7M3Q5146、某商業(yè)銀行董事會(huì)明確定位本銀行為一家積極進(jìn)取、以利潤(rùn)最大化為首要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的銀行。2002—2007年間，其貸款主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級(jí)債券。2008年受金融危機(jī)的沖擊，該銀行面臨嚴(yán)重的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)分析可確認(rèn)，該銀行面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是其（）長(zhǎng)期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACP1Q5D2H8J10M6O1HJ1X6D7B10J5D9G2ZN10O7I8A1A7J2N2147、（2021年真題）針對(duì)企業(yè)申請(qǐng)短期貸款，商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流量的分析應(yīng)側(cè)重于（）

A.企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量是否能夠及時(shí)且足額償還貸款

B.企業(yè)未來(lái)長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否能產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量以償還貸款本息

C.企業(yè)當(dāng)期利潤(rùn)是否足夠償還貸款本金和利息

D.企業(yè)是否具有足夠的融資能力和投資能力【答案】ACQ6S10S1X3N3Z2Q6HM6T6Z10X3X8D10G7ZP9H9N5Z7G4N10F3148、某企業(yè)原屬國(guó)有企業(yè)，經(jīng)國(guó)家劃撥取得一宗土地的使用權(quán)，后因企業(yè)改制，原劃撥土地以作價(jià)入股方式重新進(jìn)入企業(yè)，則該宗土地（）抵押。

A.不允許

B.允許依法

C.要經(jīng)人民政府批準(zhǔn)后方可

D.只能由土地部門決定是否可以【答案】BCS8E4R9E5M10A6G8HY6U6I6M8R2P7D1ZA4A7M9X1Z7A6L8149、下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管目標(biāo)不是限額目標(biāo)值設(shè)定的絕對(duì)參考

B.限額指標(biāo)很多是絕對(duì)額指標(biāo)

C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)限額控制三個(gè)環(huán)節(jié)

D.監(jiān)管資本是按監(jiān)管當(dāng)局的要求計(jì)算的資本，商業(yè)銀行應(yīng)滿足監(jiān)管的最低要求【答案】BCQ2P5M3A7U4A1K10HK8X4Y7G9R10Z10J9ZA2I6M8P1J3O2B9150、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)屬于風(fēng)險(xiǎn)控制中的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

B.事前控制

C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

D.事中控制【答案】BCD9K4Q3B5W1D2A1HV2X1J3Q6K2K7V7ZN7J3S1T2G6B5Y5151、下列不屬于常用的市場(chǎng)限額風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.交易限額

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.止損限額

D.定價(jià)限額【答案】DCY7H4O8H5I9E10A7HJ2K7P2M1C7R3L5ZQ8P8X1R3H10U2D5152、企業(yè)管理層是（）。

A.其管理從投標(biāo)開始止于結(jié)算的全過(guò)程，著眼于體現(xiàn)效益中心的管理職能

B.其管理以企業(yè)確定的施工成本為目標(biāo)，體現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)生產(chǎn)成本控制中心的管理職能

C.其管理以企業(yè)確定的項(xiàng)目成本為目標(biāo)，體現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)生產(chǎn)成本控制中心的監(jiān)理職能

D.其管理從投標(biāo)開始止于結(jié)算的全過(guò)程，著眼于體現(xiàn)效益中心的監(jiān)督職能【答案】ACQ5O6T3C8S3X5M7HH10O7V10P4V5Q8O6ZX6W5C3D7Z4U3E8153、（2018年真題）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的核心職能包括（）。

A.收集、分析和報(bào)告有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息

B.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制的任務(wù)

C.對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理同經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略方面的矛盾進(jìn)行協(xié)調(diào)

D.根據(jù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施【答案】DCV8D2Y1L7O4I10O1HX8D1U4M10D3K9C7ZS2X8S4H3M7V3J1154、目前普遍認(rèn)為有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳操作實(shí)踐不包括（）。

A.減少營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

B.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)

D.從投訴和批評(píng)中積累早期預(yù)警經(jīng)驗(yàn)【答案】ACD9I8Q2E9D8B7F4HL1Z3L10W4R3C3N8ZI5Q1C6N8S7O3Q2155、金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的()功能。

A.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

B.資源配置

C.貨幣資金融通

D.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】DCQ7D4Z5H8H1C1H4HG2N1V3X1V4U4K6ZQ6P10N8T3A6O4A10156、限額是有效傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)偏好的重要工具，限額管理是最常用的風(fēng)險(xiǎn)事前控制手段。銀行可以對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)部門設(shè)定一定的限額，從而確保銀行從事的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)得到控制。這種風(fēng)險(xiǎn)控制方式對(duì)于那些風(fēng)險(xiǎn)緩釋具有很大困難的風(fēng)險(xiǎn)十分適用。從各類限額的關(guān)系看，最基本的限額是（）。

A.國(guó)別限額

B.行業(yè)限額

C.政府限額

D.客戶限額【答案】DCX2G8J4O8K9R10K8HU6K9G7T5I10P1B2ZE2Z1T4C3Z5T2Z4157、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的（）就是分析流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源，從而能夠有針對(duì)地進(jìn)行相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與控制。

A.識(shí)別

B.計(jì)量

C.監(jiān)測(cè)

D.控制【答案】ACQ3K1T3U2T4Q9N3HS4X2P8V5I8D8M1ZJ2G1C5M1R7B3B3158、關(guān)于久期缺口為正值時(shí)，以下的敘述不正確的是（）。

A.如果市場(chǎng)利率下降，則資產(chǎn)與負(fù)債的價(jià)值都會(huì)增加

B.如果市場(chǎng)利率上升，則銀行最終的市場(chǎng)價(jià)值將減少

C.如果市場(chǎng)利率下降，則銀行最終的市場(chǎng)價(jià)值將減少

D.資產(chǎn)的加權(quán)平均久期大于負(fù)債的加權(quán)平均久期與資產(chǎn)負(fù)債率的乘積【答案】CCE3S3A8I3S6T9V1HB3P3X5D4O8Y4G9ZR5P10H3S10T4F7N6159、（）是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端。

A.外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)

B.財(cái)務(wù)控制部門

C.法律/合規(guī)部門

D.內(nèi)部審計(jì)部門【答案】BCZ10P7A7N1Z7W10Y5HO6Z8W10I6P7U6I7ZB6Q4T8F5M5E3Q10160、下列關(guān)于期權(quán)內(nèi)在價(jià)值的理解，不正確的是()。

A.價(jià)內(nèi)期權(quán)和平價(jià)期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值為零

B.賣權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于即期市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，則該期權(quán)具有內(nèi)在價(jià)值

C.買權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于即期市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，則該期權(quán)具有內(nèi)在價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值是指在期權(quán)存續(xù)期間，將期權(quán)履約執(zhí)行所能獲得的收益或利潤(rùn)【答案】ACP6K2N3J5N7T9Z4HH10N5U9D8B10F2G1ZS4P10K7P3B1M1Z9161、下列屬于按風(fēng)險(xiǎn)誘發(fā)原因分類的是（）。

A.政治風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCK3I10K3B7E3E1C4HO6H3H6L8J10I2S9ZW2N6B10B1I2U2M6162、在短期內(nèi)，如果一家商業(yè)銀行預(yù)計(jì)最好狀況下的流動(dòng)性余額為5000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率為25％，正常情況下的流動(dòng)性余額為3000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率為50％，最壞情況下的流動(dòng)性缺口為2000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率為25％，則該商業(yè)銀行預(yù)期在短期內(nèi)的流動(dòng)性余缺情況是（）。

A.余額3250萬(wàn)元

B.余額1000萬(wàn)元

C.缺口1000萬(wàn)元

D.余額2250萬(wàn)元【答案】DCW5C3Z10Y9L3W5P7HP6S3O8B4K1Q9B9ZF10R5F7Z10W6Z10A5163、某商業(yè)銀行的一個(gè)信用組合由2000萬(wàn)元的A級(jí)債券和3000萬(wàn)元的BBB級(jí)債券組成。一年內(nèi)A級(jí)債券和BBB級(jí)債券的違約概率分別為2%和4%，且相互獨(dú)立。如果在違約的情況下，A級(jí)債券回收率為60%，BBB級(jí)債券回收率為40%，那么一年內(nèi)該信用組合的預(yù)期信用損失為()元。

A.923000

B.672000

C.880000

D.742000【答案】CCT9O10X9D6F5Y5I6HM3K9Q1J8E10V7Q10ZW10R10L1J9P2M10F6164、下列關(guān)于事件的說(shuō)法，不正確的是()。

A.概率描述的是偶然事件，是對(duì)未來(lái)發(fā)生的不確定性中的數(shù)量規(guī)律進(jìn)行度量

B.不確定性事件是指在相同的條件下重復(fù)一個(gè)行為或試驗(yàn)，所出現(xiàn)的結(jié)果有多種，但具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知

C.確定性事件是指在不同的條件下重復(fù)同一行為或試驗(yàn)，出現(xiàn)的結(jié)果是相同的

D.在每次隨機(jī)試驗(yàn)中可能出現(xiàn)、也可能不出現(xiàn)的結(jié)果稱為隨機(jī)事件【答案】CCD4L6T4G5T6H6I6HM6L2B10M4C8R9P8ZT4U3Z10W9Q8B6H6165、（2018年真題）（）并非銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理的必經(jīng)程序，但卻是銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

A.缺口分析

B.利率預(yù)測(cè)

C.久期分析

D.敏感性分析【答案】BCI2L2A4R10Z6Q9A6HV9Q6J2K1U6G3Y9ZY8F7O9J5H3H6Q9166、在權(quán)重法下，下列商業(yè)銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重相等的是（）。

A.對(duì)政策性銀行的債權(quán)與對(duì)公共實(shí)體部門的債權(quán)

B.對(duì)符合標(biāo)準(zhǔn)的小微型企業(yè)的債權(quán)與對(duì)個(gè)人的其他債權(quán)

C.對(duì)我國(guó)中央政府的債權(quán)與對(duì)其他國(guó)家中央政府的債權(quán)

D.對(duì)個(gè)人住房抵押貸款的債權(quán)與對(duì)一般企業(yè)的債權(quán)【答案】BCN2K6E9J10V6O1O3HF7L3Z5M9B6J5R10ZQ7I8I10N6M4F8T5167、金融學(xué)、數(shù)學(xué)、概率統(tǒng)計(jì)等一系列知識(shí)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理理念和技術(shù)得到了迅速發(fā)展，這屬于商業(yè)銀行（）。

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【答案】DCY9A5Q7L2C2L5Q10HB6L2E7S10C8Y6Q2ZS5L5O1A1L4L3E6168、（2018年真題）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量既需要對(duì)單筆交易承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量，也要對(duì)組合層面、銀行整體層面承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行評(píng)估，也就是通常所說(shuō)的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)加總【答案】DCN5D7T3H6E10D10R5HQ8Q2K3Y1B7H4Z3ZV2K6S4H8O8S1Y10169、（2018年真題）商業(yè)銀行具有相同或相似屬性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大而表現(xiàn)出的風(fēng)險(xiǎn)為（），該風(fēng)險(xiǎn)為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因之一。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.集中度風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCT2G4J8T2R2J5Y6HA3T10M4E10W10Y10O1ZP7Q7C6H10W5I1O8170、人力資源配置不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)是()。

A.非流程風(fēng)險(xiǎn)

B.流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)

C.控制派生風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACQ3J9N9T5X3G10N4HM7B4K3U6F2C7Z5ZD9E2F10A9O7C1B7171、限額是有效傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)偏好的重要工具，限額管理是最常用的風(fēng)險(xiǎn)事前控制手段。銀行可以對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)部門設(shè)定一定的限額，從而確保銀行從事的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)得到控制。這種風(fēng)險(xiǎn)控制方式對(duì)于那些風(fēng)險(xiǎn)緩釋具有很大困難的風(fēng)險(xiǎn)十分適用。從各類限額的關(guān)系看，最基本的限額是（）。

A.國(guó)別限額

B.行業(yè)限額

C.政府限額

D.客戶限額【答案】DCN9R1J5O3Q9P1A1HU10E5F1V8G9W4H3ZG3M9T6X5M3Q6D3172、下列關(guān)于客戶信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.評(píng)價(jià)主體是商業(yè)