銀行整改報告9篇

銀行整改報告（精選9篇）篇一：銀行整改報告尊敬的領導：

x月x—x日，省在副總經理帶領下，一行三人對我單位平安生產情況進行了專心的檢查與指導，在肯定成果的同時，檢查發(fā)現我單位在平安生產中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，準時向分管領導匯報，分管領導立即組織召開有關部室會議，部署整改。要求制定出詳實可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質量，并要求有關部門一定要高度重視，樂觀協作與參加整改，不得出現推諉扯皮現象，對整改不力，想蒙混過關的，一經發(fā)現，將對有關責任人作出嚴格處理。下面將我行平安隱患整改情況報告如下：

存在的問題及整改情況：

1、高柜區(qū)及營業(yè)大廳、理財區(qū)、自助區(qū)外圍監(jiān)控攝像機數量不足，存在監(jiān)控死角；理財區(qū)、自助區(qū)與大廳連接區(qū)域，金庫交接區(qū)通往庫區(qū)的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。

整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，準時加裝攝像機、入侵探測裝置，現已開頭加裝。同時我單位將以這次檢查為契機，于近期將對全部網點進行一次專項的、拉網式的普查，發(fā)現類似問題，堅決立即徹底整改，消滅盲區(qū)與監(jiān)控死角，今后不允許類似問題的再次發(fā)生。

2、X辦公樓二樓辦公區(qū)窗戶為一般玻璃推拉窗，未加防護欄。

整改措施：已組織有關科室對現場進行了查看，根據實際情況，根據要求，申請專項資金，對辦公樓二樓盡快進行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產平安。

3、X辦公樓倉庫門未安裝鎖具；營業(yè)廳憑證庫、配電室未消防器材。

整改情況：按要求，X辦公樓倉庫門已加裝鎖具，營業(yè)廳憑證庫、配電室已準時將消防器材配置到位。

4、監(jiān)控參數設置不合理，員工未離開，監(jiān)控既不進行錄像，錄像資料缺失。

整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對、監(jiān)控主機參數進行調整，并于近期對全部網點的電視監(jiān)控設置情況進行一次排查，徹底消滅監(jiān)控重要通道參數設置不合理的問題，確保做到時時監(jiān)控，保證監(jiān)控錄像資料的完整性。

5、網點外門單鎖單人保管鑰匙

整改情況：我單位根據網點外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個人金融部進行協商，由其制定出統(tǒng)一改造方案，將對網點外門進行統(tǒng)一改造。

6、回放錄像發(fā)現，個別行存在一人加班、撤布防、關閉通勤門現象；平安員日常檢查與工作日志實際簽名不符；通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符；平安員未每日回放監(jiān)控錄像，未每周關閉一次監(jiān)控主機。

整改情況：已整改。網點已組織平安員進行了平安方面的業(yè)務學習，要求平安員必須嚴格執(zhí)行進出、鎖閉通勤門管理規(guī)定，專心執(zhí)行撤布防操作，專心填寫工作日志與網點工作日志，專心進行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每日堅持回放監(jiān)控錄像，時間不宜太短，以免走過場，要求平安員每周必須重啟監(jiān)控主機一次，確保監(jiān)控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關方面的專業(yè)人員于近期進行一次平安員培訓班，提高平安員的工作責任心，嫻熟把握其工作職責與操作流程。

7、報警鍵盤不在監(jiān)控范圍內，看不到撤布防情況。

整改情況：已整改。建金公司維護人員根據要求已對攝像頭進行了調整，確保能夠監(jiān)控到110報警撤布防設置鍵盤的操作情況。我單位將對全部網點進行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設置鍵盤撤、布防操作情況的問題。

8、通勤門不合格，未關閉時無語音提示。

整改情況：已準時與通勤門生產廠家與安裝廠商聯系，盡快給予檢修。我行近期將對全部網點的通勤門進行一次普查，將不能正常工作的通勤門進行一次徹底維修。

9、有忘記布防情況。

整改情況：通過與110報警中心核對布防情況，發(fā)現網點布防情況正常。

10、更衣室設在高柜區(qū)，形成監(jiān)控死角，建議移至高柜區(qū)以外區(qū)域。

整改情況：已整改。根據情況，已將更衣室移至高柜區(qū)外。我行將對全部網點進行實地查看，凡是更衣室在高柜區(qū)內的，一律按要求移至高柜外。

11、機房布線較亂，強弱線路混在一起。

整改情況：已整改。根據要求，已對強弱電線路進行了梳理。

12、通勤門備用鑰匙管理不規(guī)范，未執(zhí)行雙人分開保管制度

整改情況：已整改。我單位準時下發(fā)通知，要求各網點嚴格執(zhí)行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，、網點已按要求進行了自查與整改，實現了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網點的通勤門鑰匙保管情況進行一次復查。

13、鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未實行隔離和防護措施。

整改情況：已向管理部門建金公司下達了平安隱患問題整改通知書，要求其按要求馬上實行隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕平安隱患。

14、X辦公樓配電室無防護網及粘鼠板。

整改情況：已整改，已按要求進行了加裝。

15、未對消防值班人員進行崗前培訓。

整改情況：我單位辦公樓尚未進行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行里進行專門匯報，由于消防中控室值班人員尚未確定，全部還未進行崗前培訓。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求準時對相關人員進行崗前培訓，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。

16、金庫守護室、調撥間、庫區(qū)未安裝語音對講裝置。

整改情況：已整改。建金公司維護人員對金庫守護室、調撥間、庫區(qū)已加裝語音對講裝置。

17、辦公樓部分消防設備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機設在新建監(jiān)控中心，無法執(zhí)行值班制度。

整改措施：我行正與施工方進行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規(guī)定進行正常的值班。

篇二：銀行整改報告各位領導：

為保障人民群眾食品平安，根據縣委.縣政府關于絳縣城鎮(zhèn)三項集中整治工作的要求，絳縣衛(wèi)生局衛(wèi)生監(jiān)督所于7月份起對全縣餐館.早、夜市餐飲流淌攤點進行了專項整治，共出動執(zhí)法人員320余人次，檢查飯店224戶，早點20戶.夜市攤點70戶,發(fā)放《流淌攤點食品平安承諾書》和《餐飲服務食品平安承諾書》300余份，為廣闊從業(yè)人員減免體檢費20xx余元?，F將主要情況匯報如下：

一、領導重視，周密部署

為確保這次專項整治取得實效，成立了領導組，召開了動員會，要求全體執(zhí)法人員要進一步提高對這次工作重要性的熟悉，把這項工作作為中心任務，樹立全局意識，增強工作的主動性和責任感，要周密部署，明確任務，責任到人，切實加強餐飲服務食品平安監(jiān)管工作，確保這次工作任務全面完成。

二、強化培訓，提高素養(yǎng)

為了保障這次專項整治活動的順利開展，提高全體執(zhí)法人員的業(yè)務水平，我們對一線衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員進行了專題培訓，組織學習了相關法律適用條款，重點對《食品平安法》和《餐飲服務食品平安監(jiān)督管理方法》進行了講解，使衛(wèi)生監(jiān)督員把握了工作要點和法律依據，為本次專項整治工作的順利開展提供了法律保證。

三、加大力度，集中整治

在這次專項整治活動中，我們根據《中華人民共和國食品平安法》、《餐飲服務許可管理方法》、《餐飲服務食品監(jiān)督管理方法》等法律法規(guī)要求，重點對證照不齊全，無證經營，索證索票管理不規(guī)范，餐具消毒不嚴格等存在平安隱患的餐飲單位進行了監(jiān)督檢查。通過整治，絕大多數餐飲單位都達到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設施完好，操作程序規(guī)范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設施。

由于早、夜餐飲市攤點數量多，分布廣，流淌性大，各攤點普遍存在從業(yè)人員健康證明持證率不高，個人衛(wèi)生意識差，環(huán)境衛(wèi)生差等因素，整治難度較大，為實現預期整治目標，我所衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員早出晚歸，早上六點上班，晚上

11點下班.針對存在問題，向經營戶發(fā)放《流淌攤點食品平安承諾書》，要求經營人員增強個人衛(wèi)生意識，著工作服上崗，不留長指甲、長頭發(fā)，不佩戴首飾，對餐具消毒不到位的經營戶限期改正，要求使用符合衛(wèi)生要求的食品包裝紙或包裝袋。

通過檢查，一是摸清了夜市攤點底數，做到底數清晰，目標明確；二是攤點基本符合《食品平安法》要求，業(yè)主做出了食品平安承諾，無健康合格證明的要經過健康檢查，并責令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點基本做到從業(yè)人員著裝統(tǒng)一，車灶干凈，按位擺放，垃圾進筐，污水進桶。

在這次監(jiān)督檢查工作中，全體衛(wèi)生監(jiān)督員在執(zhí)法過程中統(tǒng)一著裝、文明用語、亮證監(jiān)督，做到了文明執(zhí)法，公正執(zhí)法，嚴格執(zhí)法，樹立了衛(wèi)生執(zhí)法人員的良好形象。通過專項整治，規(guī)范了從業(yè)戶經營行為，維護了廣闊群眾的健康權益。

篇三：銀行整改報告縣交通局：

為全面改善市區(qū)出入口周邊環(huán)境，提升城市品位，展現城市形象，我單位根據出入口市容環(huán)境綜合整治實施方案的工作要求，進行環(huán)境整治。

現將我站目前完成環(huán)境衛(wèi)生整治工作基本情況如下：

一、準時清理路界內垃圾。對邊溝、排水溝內積存的垃圾進行拉網式排查和地毯式清理，目前邢和線出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔線出入市口清理邊溝、排水溝垃圾197.3立方米，邢峰線出入口清理邊溝、排水溝垃圾共143.9立方米，邢左線出入口清理邊溝、排水溝垃圾137.4立方米，對綠化帶內白色垃圾等進行全面清除，確保綠地面積干凈整潔。

二、加強路面清掃。堅持以機械化為主，人工為輔，提升保潔標準。目前邢昔線出入市口累計清掃路面479.8公里，邢和線出入市口累計清掃路面236公里，邢峰線出入口累計清掃路面397公里，邢左線出入口累計清掃路面254公里。

三、路樹粉刷工作。對我站管養(yǎng)的出入市口路段內的喬木全部進行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路樹刷白上緣線涂標5厘米寬紅圈。目前已完成對邢峰線路樹粉刷8公里、邢和線路樹粉刷2公里、邢左線路樹粉刷4.7公里、邢昔線路樹粉刷

12公里,共計26.7公里的路樹粉刷工作。

四、針對路面出現的病害準時修補。邢峰線修補路面坑槽18平方米，邢左線修補路面坑槽80平方米，累計使用常溫料28余噸。

下一步我處根據《市區(qū)主要出入口市容環(huán)境綜合整治實施方案》的工作要求，把工作重點主要放在環(huán)境衛(wèi)生治理上面，加強對路面清掃準時清理邊溝、排水溝垃圾雜物。確保這次市容環(huán)境綜合治理取得良好效果。

篇四：銀行整改報告近日，廣播電視臺召開全體人員會議，要求機關各部門專心貫徹落實全縣城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生集中整治工作會議精神，組織干部職工樂觀參加機關環(huán)境衛(wèi)生綜合整治，徹底清掃所屬辦公室、會議室、個人房間、廁所及機關院子責任區(qū)域的環(huán)境衛(wèi)生。

會議之后，機關各部門組織全體干部職工開展了單位辦公區(qū)及機關院子周邊環(huán)境衛(wèi)生清理整治活動，對單位辦公室、個人房間和機關院子責任區(qū)進行了徹底清掃，清除了垃圾雜物；對機關院落圍墻進行了修繕粉刷；對院內花草進行了集中平整、養(yǎng)護，栽植了綠化苗木；對辦公區(qū)停車場進行了統(tǒng)一規(guī)劃，對車位進行了重新施劃，促使機關辦公環(huán)境更加整潔美麗，辦公秩序更加正規(guī)有序。

隨著全縣城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生集中整治工作的深入開展，機關干部職工更加主動參加清潔衛(wèi)生活動，初步形成了人人講衛(wèi)生、愛清潔的良好氛圍，機關大院的衛(wèi)生狀況得到了很大改善，辦公和生活環(huán)境更加美麗。（廣播電視臺辦公室）

篇五：銀行整改報告通過對神奇訪客調研報告的學習和分析，我們專心對比交通銀行北京分行的標準服務流程，反思了本網點的服務表現，同時，對比其他兄弟網點的服務，也專心總結了自己的不足，從我網點外部環(huán)境到內部環(huán)境設施，從柜臺外營銷人員到柜臺內結算人員逐一進行檢查整改。

從外部環(huán)境來講。網點大門清潔無污漬，網點入口設有殘疾人通道等達標的地方我們會在日后的工作中保持住，對于網點門口四周自行車，摩托車擺放不整齊這一項，我們加派了引導員定時進行查看巡視，如發(fā)現類似情況我們會馬上派保潔人員和保安人員進行碼放處理，以保證我網點門前的整潔有序。

對于網點內部服務環(huán)境，本次的扣分項如下：視線范圍內有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等候區(qū)的椅子上，顯的空間?。豢蛻舻群騾^(qū)平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理財產品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述出現的問題，我們也逐條進行了檢查與改進。對于資料擺放在座椅上的問題，以對大堂經理和引導員進行要求，客戶在閱覽相關折頁后，我們必須將相關折頁擺回原位，不僅在營業(yè)前后對宣傳架進行整理，在日常的營業(yè)時間內，也定時進行檢查與整理，確保宣傳資料無亂放亂擺的現象發(fā)生。對于電視顯示屏在發(fā)現問題時，準時通知組長解決。對于柜臺內無偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業(yè)務章外不留任何雜物，不僅限于手機等私人用品，還包括

單據業(yè)務等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的整潔。

對于大堂經理、引導服務員、客戶經理的利益方面，對比神奇人訪問意見，我們也細化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號器旁的大堂經理或引導員是在第一時間接觸客戶的，我么要求其主動詢問客戶需求，必須做到對每一位客戶使用“您好，請問您辦理什么業(yè)務”等規(guī)范用語，在隨后整個接待過程中，外部營銷人員必須一直使用禮貌用語，如：“請”，在空閑時與等候區(qū)的客戶保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業(yè)務，對我行產品進行營銷。在客戶離開時使用歡送語，如：“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報告中反映等候時間長，柜臺資源浪費這個問題，我們要求根據實際情況靈活有效的調節(jié)柜臺資源，縮短客戶等候時間，例如沃德區(qū)沒有客戶的情況下，我們會安排交銀客戶到沃德區(qū)辦理業(yè)務，當在大堂內發(fā)生特殊情況時，能準時反應并妥當處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會準時安撫，同時避開客戶之間產生共鳴與起哄的現象，要求大堂經理與引導員隨時留意每一位的客戶的情緒，盡量在發(fā)生吵鬧前將其安撫。

本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業(yè)務之間的等待時間較長，對此我們要求柜員辦理業(yè)務時一筆一清，前一位客戶離開座位時代表業(yè)務全部處理完畢，單據同時收放號，立即按號，等待為下一位客戶辦理業(yè)務。

低柜區(qū)客戶服務經理，要求其在接待客戶時主動做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時，能提出令人信服的理由；在客戶離開時，

適當使用歡送語，如：“很高興能為您服務”、“再見”；言談舉止恰到好處，營銷客戶時留意自己的語氣和情緒，避開給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批判女客戶經理比較忙，接待客戶的同時，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經理盡量安排好自己的工作，在客戶確實較多的情況下，安撫并照料好每名客戶的情緒，假如當時發(fā)現客戶有不滿的情緒，必須當面解決，或者事后電話聯系客戶解釋，避開造成不必要的投訴。

對于其他服務人員，如保安、保潔員、非銀行駐點人員服務，我們也加強了對他們的培訓教育，要求其著裝統(tǒng)一，迎面遇客戶時能夠點頭問好，態(tài)度親切熱忱有禮貌。

隨著金融業(yè)的進展和金融環(huán)境的變化，我們深知銀行業(yè)的一切行動都需要基于服務，這是增強競爭實力的根本保證。服務理念正在不斷更新，“服務就是競爭力”、“服務無止境”等一些服務意識已經逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神奇人檢查及結合自身實際工作情況的整改情況。我們會在日后的工作中不斷完善服務質量。

篇六：銀行整改報告農商行客戶服務部：

根據XX縣農商銀行客戶服務部整改通知書的規(guī)定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網點服務標準化進行了初步驗收中存在的問題制定了整改方案，并落實整改責任人，根據貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表逐項逐筆進行了整改?，F將整改情況報告如下：

一、未使用一般話情況。柜員在辦理業(yè)務過程中，存在未使用一般話的現象。在今后的工作中，我行將嚴格要求柜員根據《貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表》和《省聯社服務規(guī)范手冊》的規(guī)定，視客戶群體實際，以首問一般話為準，根據客戶回答情況調整用語。

二、未行舉手禮，離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的情況。柜員在辦理業(yè)務過程中，服務不規(guī)范，存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的現象。在今后的工作中，我行將要求柜員根據叫號挨次辦理業(yè)務。在客戶離柜后，如有客戶等待，應準時呼叫下一位客戶，并舉手示意。柜員離柜時，應明示“暫停服務”標識，回崗后應向客戶禮貌回應；辦理業(yè)務過程中，必須使用您好、請、對不起等文明服務用語，必須實行雙手接遞或雙手輔助手勢接遞物品和資料；如需客戶等候，應主動向客戶說明原因，并向客戶致歉。

三、天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞的現象，現已換好。

四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒有擦干凈、營業(yè)廳內有抹布的情況。在今后的營業(yè)中，我行將做到營業(yè)廳配備老花鏡、自助點鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務設施，保持營業(yè)廳內環(huán)境干凈整潔，客戶視線范圍內無亂張貼現象，無雜物擺放，無灰塵、污漬、煙頭。

五、空白憑證不充足現象。在今后的營業(yè)中，我行將在營業(yè)廳內設置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時保持其數量充足，設有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶離開填單臺后準時將廢單據放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。

六、保安巡視不到位現象。在今后的營業(yè)過程中，我行將要求保安嚴格根據農商行保安管理規(guī)定，在柜面排隊發(fā)生混亂現象和糾紛時，應主動前進行秩序維護和勸導，在辦理業(yè)務的客戶較多時，主動分流客戶，并要求客戶在一米線外等候。

七、ATM區(qū)無96688海報、無24小時燈箱、營業(yè)廳內無存貸款利率和設置有必要的免責提示標識，包括現金清點、平安防盜、當心地滑、留意臺階、防止擠傷、當心玻璃等現象。在總行統(tǒng)一標準后準時整改。

XX農商行XX支行

20xx年9月25日

篇七：銀行整改報告三月十二日，在神奇人網點服務檢查中，本人因高柜服務不到位而扣分。通過對此次檢查扣分項的再次學習，使我充分熟悉到自己在柜面服務方面與其他同事存在一定的差距。這與自己在思想方面的不重視有一定關系。在工作中重點關注會計核算和柜面營銷而忽視了客戶服務的重要性。經過一周的總結與反思，我終于明白了柜面服務的重要性。現將心得總結如下：

首先，清醒地熟悉到服務的重要性，尤其在現今銀行業(yè)競爭日趨激烈的大環(huán)境下，服務更是體現了銀行的軟實力與競爭力，服務是銀行經營的載體，是銀行經營不行缺少的有機組成部分。銀行經營必須通過銀行服務才能實現，銀行服務本質上就是銀行經營。一家銀行的服務范圍、服務內容、服務效率和服務態(tài)度直接影響其所能吸引的客戶數量和工作效率。服務是品牌，是形象，是一個單位核心的競爭力，禮貌是服務的第一要素，柜臺是向客戶提供服務的第一平臺，我深知臨柜工作的重要性，由于它是顧客直接了解我行的窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。其實，客戶是實實在在的人群，需要的是實實在在的感受，而這些感受就是來自我們所提供的實實在在的服務。

其次，做好服務，這里的做好服務不僅是指在神奇人檢查時規(guī)范服務，更應是把服務做進日常工作中，除了要對業(yè)務知識有熟悉的了解之外，還要以客戶為中心，跟客戶溝通感情，設身處地為客戶著想，保證客戶滿意，朝著我們銀行360度的服務理念靠近。其實客戶，就是我們每日都要面對的“考官”。假如我們銀行員工每日上崗懶懶散散，工作馬馬虎虎，甚至言辭冷漠，態(tài)度生硬，那換位想一下，你會對柜臺里的工作人員付出應有的敬重嗎？每日根據服務規(guī)范操作，久而久之，規(guī)范的服務就滲透到骨子里面去了。這樣無論何時都能實現規(guī)范服務。

再次，服務要注意細節(jié)，要讓顧客覺得，我們的一言一行，一舉一動，都是很專心的在為他服務，我們要擅長觀察客戶，理解客戶，對客戶的言行要多揣摩，要想客戶之所想，急客戶之所急。并且要持之以恒地做好每一個細節(jié)，讓每一次甜美的笑容，每一句真誠的問候都帶給客戶春風拂面般的感覺。不要總是埋怨客戶對你的態(tài)度，客戶對你的態(tài)度，實際就是你自身言行的一面鏡子，不要總去挑剔鏡子的不好，而是應更多地反省鏡子里的那個人哪里不夠好，哪里又需要改進。遇到客戶不滿意多從自己身上找原因。

有一位經濟學家曾說過：“不管你的工作是怎樣的卑微，你都當付之以藝術家的精神，當有十二分熱忱。這樣你就會從平凡卑微的境況中解脫出來，不再有勞碌辛苦的感覺，你就能使你的工作成為樂趣，只有這樣你才能真心實意地善待每一位客戶?！彼晕覀兠恳粋€員工務必都要真正樹立“以客戶為中心”的服務理念，培育兩個理念：①換位思考的理念；②培育感恩的理念。

其實作為一線柜員，真的是很辛苦的，每日要面對很多客戶，要重復很多相同的語言，要處理相當大的業(yè)務量，早晨接款，中午值班，下班前送箱，一天長達十幾個小時，有時難免會有所懈怠。但既然選擇了這份職業(yè)就應當堅持到底。記得曾經在日志中留下自己的格言，“心懷一顆善心，做事無愧于心”。至今我都很感謝在工作和生活中幫助過我的同事、領導、同學以及那些常常辦業(yè)務相知相熟的客戶，真的很感謝每一個和善的人，只要你擁有一顆和善的心，不管哪一種行業(yè)，不管你身處什么角色，能夠相互敬重，相互幫助，相互謙讓，就是我們這個社會最大的和諧。

篇八：銀行整改報告隨著我國經濟的快速進展，商業(yè)銀行也取得了飛速的進展。在商業(yè)銀行不斷進展的過程中，都會自覺地將提高自身的內部掌握納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的進展至關重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問題形成的主要原因，針對問題進一步的后續(xù)整改的措施，并提出了以后一段時間內的努力方向。

一、稽核工作實行的手段以及稽核出來的問題

（一）稽核工作實行的措施

總行根據業(yè)務需要從20xx年4月正式上線設置了稽核異動流水，審計信息預警對65項業(yè)務進行了實時監(jiān)測，我支行日均稽核監(jiān)測數據有1000余條。從疑點交易業(yè)務資金流、疑點交易柜員辦理業(yè)務、疑點賬戶時期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開稽核監(jiān)測信息排查，以排查信息為切入點，深究疑點信息的關聯線索，甄別問題的特征，排查風險隱患，進一步發(fā)現需關注的交易和制度執(zhí)行不到位的問題。針對疑點數據，稽核人員充分利用系統(tǒng)自身提供的要素，向分理處下達了協查通知，對沒有問題的數據進行了排解，對有疑點數據結合相關佐證資料進一步專心核查，準時對違規(guī)責任人進行懲罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查挨次，要求稽核監(jiān)測人員對比相關內容要點，逐項排查分析，保證將總行營運稽核系統(tǒng)吃透用好。

從跟蹤資金流的角度，發(fā)現存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當日內多筆取現、柜員自辦業(yè)務等相關違規(guī)行為XX筆，金額XXX元。

（二）稽核工作取得的成效

截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個分理處的會計結算、平安保衛(wèi)、中間業(yè)務、人力資源等方面開展了序時檢查，抽查業(yè)務25219筆，金額460134.4萬元，其中發(fā)現問題651筆，金額17090.69萬元，通過現在座談，討論學習的方式現場整改370筆，金額11798.1萬元；對47個機構進行了ATM機專項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發(fā)現問題86筆，金額6.57萬元，現場整改37筆，金額1.22萬元；對34個機構進行了授信業(yè)務專項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發(fā)現問題12筆，金額30萬元，現場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進行了內控特殊幫扶，通過現場檢查，現場培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從第二次檢查效果來看，相比第一次檢查出現的問題明顯削減，員工合規(guī)意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進行了特殊檢查，特殊稽核檢查區(qū)分于日常的稽核監(jiān)測工作，主要是針對稽核監(jiān)測的屢查屢犯問題、業(yè)務盲點等較為嚴重問題，根據一定時段、擴大稽核范圍、或根據管理內控形勢增加新的監(jiān)測點，對一些需要長抓不懈的常規(guī)性問題，開展動態(tài)的、突擊性的稽核，達到對日?；吮O(jiān)測工作有效的補充。

二、內控問題形成的主要原因

隨著金融改革的深入進展和科技進步，銀行會計業(yè)務日趨現代化、多樣化、復雜化，對內部會計掌握不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實施一套科學完備的內部會計掌握體系是一項內容龐大、難點眾多的系統(tǒng)工程，客觀上需要有一個不斷探究、不斷完善、不斷深化的過程，不行能一蹴而就，縱觀合川支行內部掌握的現狀，主要存在的問題有以下幾方面。

（一）內控意識淡薄，沒有處理好業(yè)務進展與會計內控間的關系

分理處對內控管理與業(yè)務進展的辯證關系熟悉模糊，存在重業(yè)務進展，輕內控管理現象，淡漠了內部掌握對業(yè)務進展的重要性熟悉。在工作中，業(yè)務與內控的崗位取舍時往往犧牲內控崗位，在業(yè)務人員緊缺時，時常壓縮內控人員，長此以往影響了內控隊伍的力氣，還給業(yè)務經營帶來隱患。

（二）員工素養(yǎng)低下及責任心的缺乏，合規(guī)意識不高。

內掌握度有效發(fā)揮掌握作用，關鍵取決于執(zhí)行掌握的主體，人員的素養(yǎng)和責任心起重要作用，業(yè)務操作人員感情代替規(guī)章，或制度觀念淡薄，對執(zhí)行內掌握度的重要性熟悉不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進員工由于對內掌握度熟悉上陌生，在辦理業(yè)務中致使內部掌握出現漏洞，違章問題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本掌握制度在事實上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流淌性大、崗位溝通頻繁、新進行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想熟悉等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點：一是歷史遺留的問題，已經發(fā)生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動頻繁，同一問題，不同的人，在同一網點不行能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；三是存在只就單個問題進行的現象，無論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。

三、完善我行內控體系的對策

（一）高度重視是前提

要完善我行的內部掌握體系，離不開上級領導的高度重視。在上級領導的帶領下我行20xx年初重新修訂了《農村商業(yè)銀行合川支行內控評價考核方法》，通過現場評價與組織評審相結合，把內控管理與制度執(zhí)行情況納入各分理處保障指標考核，與員工績效掛鉤，確保內部掌握體系有效運行，內部掌握措施有效落實；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規(guī)文化年”建設工作領導小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經理參加的“合規(guī)文化年”建設工作動員大會，開展了不合規(guī)行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現該活動正在繼續(xù)進行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發(fā)揮重要的動員和普及作用，為內部掌握稽核制造良好的條件。

（二）找準問題是基礎

完善內控體系要求我行的工作人員能夠清醒的熟悉到自身存在的問題，這就需要我們不斷轉變稽核觀念；規(guī)范檢查方法。

1.轉變稽核觀念。由合規(guī)性復核向風險性稽核轉軌，把檢查中發(fā)現的問題，當成線索而不是結論，在此基礎上繼續(xù)進行“三查”：即一查風險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實處。在對個人的問責過程中，應堅持審慎的區(qū)分對待。個人違規(guī)的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正當競爭，解決的方法是引導樂觀的金融創(chuàng)新；第二種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的方法是樂觀向有關部門反映，修訂政策與市場間的“不符點”，提高政策的適宜性；第三種是“熟悉所限”，當事人業(yè)務能力不足或對政策的理解存在偏差，解決的方法是加強業(yè)務培訓或進行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與訂正的重點，要堅決予以查處。

2.規(guī)范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統(tǒng)一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改情況，既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統(tǒng)反映被查機構的內控現狀，又能連續(xù)動態(tài)地反映其內控整改的效果。

（三）落實整改是關鍵

1.提升條線案防管控能力，促進問題準時整改。根據總行20xx年案件風險滾動排查實施方案，支行對案防及內控管理按業(yè)務條線進行了細化和分解，通過制訂各條線排查方案和現場排查，加強了操作風險管控，建立了案防長效機制。

2.落實了定期通報制度，促進問題準時整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會，各稽核小組對檢查發(fā)現的問題進行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會準時向領導進行了匯報，提出了懲罰建議，對突出問題和熱點問題向分理處發(fā)出了情況通報或風險提示，使支行領導能在第一時間了解把握基層分理處較普遍存在的問題及其風險點，為領導決策和各業(yè)務條線制定防控措施提供了依據，同時，通過準時通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。

3.堅持現場檢查與現場培訓相結合，促進問題準時整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現場翻文件、查依據、分析可能產生的后果等形式提出合規(guī)操作意見及整改建議，向有檢查就有溝通，有溝通就有提高的新模式較變。通過溝通溝通中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實現轉變思想，自覺樹立合規(guī)意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。

3.強化非現場監(jiān)控，促進問題準時整改。今年初設置了兼職非現場監(jiān)控崗，結合異動流水和審計預警信息數據，對轄內各營業(yè)機構重點柜員、重點環(huán)節(jié)、重要崗位、重點業(yè)務和重點時段的監(jiān)控錄像資料進行了回放抽查，填補了現場檢查間隔期間的風險監(jiān)控空白，有效發(fā)揮了實時