2022年銀行內(nèi)審部工作總結(jié)

第6頁共8頁2022年?銀行內(nèi)審部?工作總結(jié)?一、銀行卡?業(yè)務(wù)。我部?對信___?卡業(yè)務(wù)進(jìn)行?了檢查，客?戶檔案、_?__信封、?庫存銀行卡?及成品銀行?卡的帳實(shí)相?符。二、?加強(qiáng)了內(nèi)控?合規(guī)建設(shè)。?對內(nèi)控合規(guī)?員進(jìn)行了調(diào)?整和落實(shí)，?根據(jù)個人金?融部實(shí)際情?況，指定=?=副主任牽?頭，==等?幾位同志為?個人金融部?的內(nèi)控合規(guī)?員。并計(jì)劃?部門內(nèi)每季?度召開一次?案件形勢分?析會，強(qiáng)化?全轄風(fēng)險及?自身風(fēng)險的?認(rèn)識。此外?規(guī)定合規(guī)員?在每季度的?案件形勢分?析會上提出?建設(shè)性意見?，在會議上?評估。三?、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)?學(xué)習(xí)和規(guī)章?制度學(xué)習(xí)的?重要性。（?范本）每月?至少安排_?__天時間?開展部門全?體員工集中?學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知?識、政策法?規(guī)和規(guī)章制?度，營造良?好的學(xué)習(xí)氛?圍。加強(qiáng)對?員工的思想?教育工作，?培養(yǎng)員工正?確的人生觀?、價值觀和?道德觀。?四、對外圍?系統(tǒng)的柜員?進(jìn)行全面清?理。因近期?全轄業(yè)務(wù)人?員變動較大?，為加強(qiáng)內(nèi)?控，我部對?全轄信__?_卡系統(tǒng)和?零售信貸系?統(tǒng)的操作和?管理柜員及?時進(jìn)行了清?理和更新，?并將清理和?更新情況登?記備案。?___銀行?內(nèi)審部工作?總結(jié)【二】?一、所作?的工作_?__年上半?年責(zé)任審計(jì)?科在認(rèn)真完?成本科室審?計(jì)業(yè)務(wù)工作?的同時，積?極完成了辦?事處交辦的?其他各項(xiàng)工?作任務(wù)。本?科室主要開?展了兩項(xiàng)專?項(xiàng)審計(jì)，第?一項(xiàng)是__?_月___?日至___?日開展的對?徐秋麗等_?__位支行?副行長進(jìn)行?的非現(xiàn)場責(zé)?任審計(jì);第?二項(xiàng)是__?_月___?日至___?日協(xié)助豫南?審計(jì)協(xié)作區(qū)?開展的對周?偉等___?位支行行長?和副行長進(jìn)?行的責(zé)任審?計(jì)。領(lǐng)導(dǎo)干?部任期內(nèi)責(zé)?任審計(jì)的實(shí)?施，為__?_部門考察?使用干部提?供了可靠依?據(jù)，對加強(qiáng)?干部管理和?監(jiān)督發(fā)揮了?重要作用。?二、工作?存在的問題?1、審計(jì)?力量與審計(jì)?任務(wù)不相適?應(yīng)，審計(jì)質(zhì)?量難保證。?在大部分情?況下，部分?同志因?qū)I(yè)?水平限制而?無法獨(dú)擋一?面的承擔(dān)審?計(jì)工作任務(wù)?，憑經(jīng)驗(yàn)憑?感覺進(jìn)行審?計(jì)，把審計(jì)?檢查作為例?行公事，走?過場，“腳?踏西瓜皮，?滑到哪里算?哪里”。?2、未能更?多___支?行對審計(jì)發(fā)?現(xiàn)問題的整?改情況，整?改流于形式?銀行內(nèi)部審?計(jì)個人工作?總結(jié)銀行內(nèi)?部審計(jì)個人?工作總結(jié)。?審計(jì)提出的?意見、落實(shí)?到位的少。?3、工作?交叉重復(fù)，?在不必要的?工作上，耗?費(fèi)了大量精?力和人力，?降低了審計(jì)?效率。4?、審計(jì)成果?運(yùn)用不夠。?三、下半?年工作打算?1、做好?對高管人員?和關(guān)鍵崗位?人員的專項(xiàng)?責(zé)任審計(jì)。?進(jìn)一步深化?高管人員和?關(guān)鍵崗位人?員審計(jì)內(nèi)容?，逐步推行?任中審計(jì)。?將審計(jì)關(guān)口?前移，大力?推行先審后?任、先審后?離，克服先?離任后審計(jì)?的現(xiàn)象發(fā)生?，力戒審計(jì)?走過場。?2、配合上?級行主動開?展工作，服?從于審計(jì)大?局。全面實(shí)?施好上級行?安排的授權(quán)?審計(jì)項(xiàng)目;?完成好辦事?處交辦的其?他各項(xiàng)工作?四、對辦?事處工作的?建議1、?建立評比制?度銀行內(nèi)部?審計(jì)個人工?作總結(jié)工作?總結(jié)。對全?年業(yè)務(wù)資料?進(jìn)行整理歸?檔，考核總?結(jié)全年工作?時，對全年?審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)?行綜合考核?，評出年度?優(yōu)秀審計(jì)項(xiàng)?目和最差審?計(jì)項(xiàng)目，并?獎優(yōu)罰劣。?2、開展?“提高素質(zhì)?，合格審計(jì)?”的專項(xiàng)活?動。以提高?審計(jì)人員綜?合素質(zhì)為前?提，加大員?工學(xué)習(xí)、培?訓(xùn)力度，目?的是提高審?計(jì)人員審計(jì)?項(xiàng)目的質(zhì)量?，每半年_?__一次審?計(jì)考試，每?半年開展一?次審計(jì)人員?工作學(xué)習(xí)匯?報。下半?年，責(zé)任審?計(jì)科全員將?以責(zé)任審計(jì)?為目標(biāo)，以?提高審計(jì)質(zhì)?量為核心，?以全面完成?任務(wù)為出發(fā)?點(diǎn)，全科同?志將團(tuán)結(jié)一?心、兢兢業(yè)?業(yè)、克服困?難、堅(jiān)持原?則，圓滿完?成辦事處交?辦的各項(xiàng)工?作任務(wù)。?___銀行?內(nèi)審部工作?總結(jié)【三】?一、內(nèi)部?審計(jì)概念?內(nèi)部審計(jì)是?一種獨(dú)立、?客觀的保證?和咨詢活動?。其目的在?于為___?增加價值并?提高它的運(yùn)?作效率。它?采取系統(tǒng)化?和規(guī)范化的?方法來對風(fēng)?險管理、控?制和治理程?序進(jìn)行評價?，提高_(dá)_?_的效率，?從而幫助_?__實(shí)現(xiàn)其?目標(biāo)。二?、銀行內(nèi)部?審計(jì)現(xiàn)狀?為了加強(qiáng)金?融監(jiān)管，中?國銀行業(yè)監(jiān)?督管理委員?會印發(fā)了《?銀行業(yè)金融?機(jī)構(gòu)內(nèi)部審?計(jì)指引》。?該指引的頒?布對于規(guī)范?和加強(qiáng)商業(yè)?銀行內(nèi)部審?計(jì)監(jiān)督，有?效識別、揭?示和管理風(fēng)?險具有十分?重要的意義?。隨著金融?體制的逐漸?完善，銀行?內(nèi)部審計(jì)的?獨(dú)立性和權(quán)?威性也得到?不斷加強(qiáng)，?但是銀行內(nèi)?部審計(jì)在具?體實(shí)踐過程?中，仍存在?以下不足：?(一)內(nèi)?審理念滯后?，內(nèi)部審計(jì)?人員業(yè)務(wù)素?質(zhì)落后于銀?行業(yè)務(wù)發(fā)展?的需要傳?統(tǒng)的內(nèi)部審?計(jì)重點(diǎn)__?_遵循性等?較基礎(chǔ)的審?計(jì)目標(biāo)，審?計(jì)方法經(jīng)常?采用"業(yè)務(wù)?檢查"的模?式，即采用?查閱財(cái)務(wù)資?料、信貸檔?案和現(xiàn)場檢?查等方式，?通過比照現(xiàn)?行規(guī)章制度?來發(fā)現(xiàn)問題?。簡單地用?是否符合現(xiàn)?行制度作為?判斷標(biāo)準(zhǔn)，?并要求被審?計(jì)對象對照?整改的模式?，無法提供?有建設(shè)意義?的審計(jì)信息?及實(shí)質(zhì)性的?咨詢服務(wù)信?息。內(nèi)審檢?查只停留于?表面的"查?錯糾弊"，?有寬度無深?度，大部分?精力用于"?撿芝麻"，?從而忽視"?西瓜"的存?在，內(nèi)審理?念與現(xiàn)代銀?行業(yè)發(fā)展步?伐不一致。?(二)內(nèi)?審人員培訓(xùn)?和考核機(jī)制?不健全，階?段性培訓(xùn)重?點(diǎn)與不斷變?化的銀行業(yè)?務(wù)品種未保?持同步目?前部分金融?機(jī)構(gòu)對內(nèi)審?人員未建立?正規(guī)的培訓(xùn)?規(guī)劃和培訓(xùn)?體系，更新?銀行業(yè)務(wù)品?種及電子化?操作流程的?同時，內(nèi)審?人員的培訓(xùn)?未同步跟進(jìn)?，出現(xiàn)滯后?甚至培訓(xùn)缺?失，無嚴(yán)格?和完善的考?核機(jī)制，無?健全的鼓勵?機(jī)制。(?三)銀行內(nèi)?部審計(jì)技術(shù)?和計(jì)量方法?缺乏專業(yè)性?，缺少實(shí)施?先進(jìn)風(fēng)險計(jì)?量方法的必?要支撐隨?著科學(xué)技術(shù)?的飛速發(fā)展?，銀行內(nèi)部?審計(jì)數(shù)據(jù)的?電子化程度?越來越高，?受技術(shù)力量?所限，計(jì)算?機(jī)審計(jì)軟件?的開發(fā)明顯?滯后于審計(jì)?工作的發(fā)展?需要。目前?多數(shù)金融機(jī)?構(gòu)仍采用詳?細(xì)審計(jì)或依?賴審計(jì)者個?人經(jīng)驗(yàn)判斷?的抽樣審計(jì)?方式，審計(jì)?過程中缺少?先進(jìn)的風(fēng)險?計(jì)量方法。?所有這一切?都將使商業(yè)?銀行內(nèi)部審?計(jì)難以滿足?不同層次的?工作需要。?三、提高?內(nèi)審職能的?幾點(diǎn)建議?(一)更新?內(nèi)審理念，?加強(qiáng)內(nèi)審理?念的宣傳?內(nèi)部審計(jì)除?了要___?傳統(tǒng)的內(nèi)部?控制之外，?更要___?有效的風(fēng)險?管理機(jī)制和?健全的公司?治理結(jié)構(gòu)。?內(nèi)部審計(jì)的?工作重點(diǎn)是?分析、確認(rèn)?、揭示和防?范關(guān)鍵性的?經(jīng)營風(fēng)險。?內(nèi)部審計(jì)的?目標(biāo)應(yīng)從傳?統(tǒng)的"查錯?糾弊"提升?為"幫助_?__增加價?值"。加?強(qiáng)審計(jì)理念?的宣傳有助?于促進(jìn)內(nèi)部?審計(jì)工作的?開展。積極?宣傳新的理?念是基礎(chǔ)，?并將內(nèi)部審?計(jì)歸納為"?重監(jiān)督也重?服務(wù);重結(jié)?果也重過程?;重事后更?重事中、事?前;重財(cái)務(wù)?也重業(yè)務(wù)和?管理;重合?規(guī)更重3E?(經(jīng)濟(jì)性、?效率性、效?果性);重?___也重?建議;重當(dāng)?前也重戰(zhàn)略?性和長遠(yuǎn)性?;重靜態(tài)更?重動態(tài)（范?本）;重內(nèi)?部控制也重?風(fēng)險管理;?重獨(dú)立行為?也重互動"?，在實(shí)際的?審計(jì)工作中?逐漸推行績?效審計(jì)和電?子化審計(jì)的?理念和方法?等等，這些?理念值得我?們內(nèi)部審計(jì)?人員認(rèn)真掌?握，并將它?進(jìn)行有效運(yùn)?用。(二?)注重以人?為本，不斷?提升銀行內(nèi)?部審計(jì)人員?的風(fēng)險管理?水平和綜合?素質(zhì)風(fēng)險?管理是一項(xiàng)?復(fù)雜的系統(tǒng)?工程，內(nèi)部?審計(jì)人員不?僅要懂得財(cái)?務(wù)會計(jì)及相?關(guān)法律法規(guī)?，熟練運(yùn)用?內(nèi)部審計(jì)標(biāo)?準(zhǔn)、程序和?技術(shù)，還必?須具備相應(yīng)?的風(fēng)險管理?素質(zhì)和技能?。內(nèi)部審計(jì)?人員除了要?具備扎實(shí)的?專業(yè)技能外?，更應(yīng)豐富?專業(yè)風(fēng)險管?理的知識和?技能，精通?風(fēng)險管理技?術(shù)、現(xiàn)代管?理信息技術(shù)?和先進(jìn)的管?理技術(shù)手段?，通過嫻熟?的專業(yè)勝任?能力來協(xié)助?___預(yù)防?和減少風(fēng)險?，改進(jìn)管理?和提高效率?。銀行應(yīng)?加大內(nèi)部審?計(jì)人員的培?訓(xùn)力度。設(shè)?定有計(jì)劃的?審計(jì)人員后?續(xù)教育的機(jī)?制，為審計(jì)?人員創(chuàng)造一?個良好的職?業(yè)發(fā)展空間?，不斷提升?他們的審計(jì)?能力和創(chuàng)新?能力。(?三)為滿足?金融體系國?際化的需要?，銀行應(yīng)采?用先進(jìn)的風(fēng)?險計(jì)量方法?內(nèi)部審計(jì)?對現(xiàn)代內(nèi)部?控制的焦點(diǎn)?不僅在于識?別和評估風(fēng)?險的充分性?，而且在于?強(qiáng)調(diào)風(fēng)險分?析和計(jì)量，?新資本協(xié)議?鼓勵銀行采?用更為先進(jìn)?的風(fēng)險計(jì)量?方法，如允?許銀行通過?內(nèi)部評級確?定風(fēng)險函數(shù)?計(jì)量加權(quán)風(fēng)?險資產(chǎn);運(yùn)?用基本指標(biāo)?法、標(biāo)準(zhǔn)法?、高級計(jì)量?法和風(fēng)險模?型計(jì)量操作?風(fēng)險等。內(nèi)?部審計(jì)可以?借鑒新資本?協(xié)議的方法?，對風(fēng)險進(jìn)?行計(jì)量和解?析。在風(fēng)險?難以量化、?定量評價所?需的數(shù)據(jù)難?以獲取時，?應(yīng)采取定性?評價。定性?評價在很多?情況下需要?主觀判斷不?同結(jié)果的可?能性，不同?背景、不同?經(jīng)驗(yàn)、不同?性格和不同?職位的人對?風(fēng)險判斷都?可能不同。?銀行應(yīng)加?強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)?信息化網(wǎng)絡(luò)?化進(jìn)程，充?分運(yùn)用計(jì)算?機(jī)審計(jì)手段?，研發(fā)和引?入合適的審?計(jì)軟件，現(xiàn)?場審計(jì)和非?現(xiàn)場審計(jì)高?效結(jié)合，降?低審計(jì)成本?的同時，提?高審計(jì)效率?，并將審計(jì)?關(guān)口有效前?移。目前?，我國的金?融業(yè)經(jīng)歷著?體制的深化?和金融業(yè)務(wù)?的創(chuàng)新，銀?行內(nèi)部審計(jì)?作為防范金?融風(fēng)險、促?進(jìn)我國金融?業(yè)健康發(fā)展?的重要環(huán)節(jié)?，也面臨著?適應(yīng)環(huán)境變?化的挑戰(zhàn)。?只有加強(qiáng)銀?行內(nèi)部審計(jì)?力量的建設(shè)?，通過健全?而相對獨(dú)立?的銀行內(nèi)部?審計(jì)機(jī)制來?加強(qiáng)銀行內(nèi)?部審計(jì)監(jiān)督?，才能實(shí)現(xiàn)?銀行的良性?發(fā)展。第8頁共8頁_?__年銀行?內(nèi)控工作總?結(jié)范文自?___年總?行開展內(nèi)部?控制綜合評?價以來，我?行十分重視?內(nèi)部控制管?理工作，把?內(nèi)控工作作?為一項(xiàng)重要?的工作來抓?，在嚴(yán)格執(zhí)?行上級行制?度、辦法的?前提下，針?對___支?行實(shí)際，努?力完善、細(xì)?化內(nèi)控管理?制度，做精?做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)?控管理，為?了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營?目標(biāo)，維護(hù)?財(cái)產(chǎn)完整，?保證會計(jì)及?其他資料正?確和財(cái)務(wù)收?支合法，決?策層的經(jīng)營?方針、經(jīng)營?決策能得以?順利貫徹執(zhí)?行，工作效?率和經(jīng)濟(jì)效?益能得以提?高，我行堅(jiān)?持業(yè)務(wù)發(fā)展?與內(nèi)控管理?并舉的經(jīng)營?策略，在規(guī)?范操作程序?、降低金融?風(fēng)險中起到?了積極促進(jìn)?作用。現(xiàn)將?全行內(nèi)控管?理情況報告?一、內(nèi)部?控制管理的?基本情況?支行本職設(shè)?置辦公室、?人事監(jiān)察部?、計(jì)劃信貸?部、市場客?戶部、財(cái)務(wù)?會計(jì)部、國?際業(yè)務(wù)部、?合規(guī)部七個?職能部室，?一個工會辦?公室、一個?黨委辦公室?。轄屬營業(yè)?部、___?支行、__?_支行、_?__分理處?、___分?理處、__?_分理處、?___分理?處、___?分理處、_?__分理處?、___分?理處、__?_分理處十?一個營業(yè)機(jī)?構(gòu)，另設(shè)_?__、__?_、___?、___、?___、_?_____?個儲蓄所。?到___月?末全行員工?___人，?其中長期合?同工___?人，短期合?同工___?人。在機(jī)構(gòu)?上設(shè)置上做?到職能部門?橫向平行制?約，前后臺?業(yè)務(wù)分離;?在崗位配置?上做到人員?落實(shí)、職責(zé)?明確;在制?度建設(shè)上做?到文件傳遞?上及時，貫?徹學(xué)習(xí)到位?;在制度執(zhí)?行上嚴(yán)格要?求規(guī)范操作?，努力降低?操作風(fēng)險;?在制度保障?上堅(jiān)持加強(qiáng)?自律監(jiān)管和?再監(jiān)督力度?，為內(nèi)控管?理保駕護(hù)航??？傮w上講?，我行內(nèi)控?管理工作是?領(lǐng)導(dǎo)重視、?___落實(shí)?、職責(zé)明確?、三道防線?環(huán)環(huán)相扣、?風(fēng)險防范能?力日益提高?。找范文?二、當(dāng)年內(nèi)?控管理采取?的主要措施?、取得的效?果和成績?為確保全行?內(nèi)控管理的?良好態(tài)勢，?今年以來我?行在內(nèi)控管?理工作上采?取了以下措?施1、領(lǐng)?導(dǎo)重視，_?__落實(shí)，?___年以?來，我行領(lǐng)?導(dǎo)班子始終?高度重視支?行的內(nèi)控工?作，把加強(qiáng)?內(nèi)控工作作?為提高全行?管理水平，?規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)?營，提高全?行員工綜合?素質(zhì)的重要?手段來抓，?做到思想認(rèn)?識到位，工?作措施到位?，___體?系健全，處?罰整改加強(qiáng)?。我行單獨(dú)?設(shè)立審計(jì)辦?公室，內(nèi)控?工作由審計(jì)?辦牽頭抓，?今年共__?_現(xiàn)場審計(jì)?___次，?參加人員_?__人次，?根據(jù)行長室?要求制訂了?工作計(jì)劃，?完成了__?_主任__?_、___?分理處主任?___任期?內(nèi)的責(zé)任審?計(jì);___?儲畜所、_?__儲蓄所?、___儲?蓄所、__?_分理處業(yè)?務(wù)審計(jì)工作?;重要崗位?責(zé)任移交_?__個人次?;支持分行?審計(jì)處人員?調(diào)用;對監(jiān)?管中發(fā)現(xiàn)的?問題進(jìn)行延?伸檢查;建?立了問題整?改臺賬;督?導(dǎo)了內(nèi)控評?價自查自糾?工作。2?、及時傳達(dá)?銀監(jiān)會、人?民銀行、上?級行新政策?、新制度、?新辦法。據(jù)?統(tǒng)計(jì)，到_?__月底共?向支行本級?轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部?上級行業(yè)務(wù)?性文件十多?只，向營業(yè)?機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)?外部上級行?業(yè)務(wù)性文件?___多只?，收文后及?時___了?員工學(xué)習(xí)，?強(qiáng)化了全行?員工熟練掌?握國家金融?政策、制度?、辦法，規(guī)?范了員工業(yè)?務(wù)操作程序?。3、針?對本行實(shí)際?，不斷完善?行之有效的?各種規(guī)章制?度。根據(jù)上?級行的文件?精神，我行?為進(jìn)一步貫?穿到具體業(yè)?務(wù)發(fā)展和內(nèi)?控管理上，?支行今年來?出臺了各類?制度保障性?及業(yè)務(wù)性文?件，新成立?了___、?___、_?__委員會?，調(diào)整了_?__委員會?、___委?員會、__?_領(lǐng)導(dǎo)小組?、__