證劵資格證考試之基礎(chǔ)知識(shí)兩套合一

2010年上半年證券從業(yè)資格考試《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案詳解ー、單項(xiàng)選擇題.在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為（）。A,股票 B.銀行本票 C.基金證券 D.金融證券.將有價(jià)證券分為上市證券與非上市證券的依據(jù)是（）。A.募集方式B.證券發(fā)行主體的不同C.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)D.是否在證券交易所掛牌交易.普通開放式基金份額屬于（）。A,上市證券B.非上市證券C.公司證券D,私募證券.發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券是（）。A.商品證券B.公募證券C.私募證券D,貨幣證券.證券持有者在不造成資金損失的前提下,可以用證券換取現(xiàn)金。這表明了證券具有（）。A,期限性B.安全性C,流動(dòng)性D.收益性6，通過投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的基金是（）。A.開放式基金B(yǎng),封閉式基金C.公司型基金D,契約型基金.隨著（）的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集，中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人自己發(fā)行第ー張股票誕生。A.江南制造總局B.安慶軍械所C.福州船政局D,上海輪船招商局.根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易的申請(qǐng)可由（）受理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局.目前（）已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級(jí)公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。A.保險(xiǎn)公司B.商業(yè)銀行C.主權(quán)財(cái)富基金D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu).下列關(guān)于社保基金的描述中,正確的是（）。A.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金B(yǎng).企業(yè)及其職エ在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上自愿建立C.由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成D,將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金.QFI!制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)兀ǎ滟Y本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的種制度。A.證券市場(chǎng)B.基金市場(chǎng)C.信托市場(chǎng)D,房地產(chǎn)市場(chǎng).2002年12月，依據(jù)《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》設(shè)立的第一家中外合資證券公司（）獲中國(guó)證監(jiān)批準(zhǔn)正式成立。A.華歐國(guó)際證券有限公司B.中國(guó)國(guó)際金融有限公司C.海富通證券公司D1湘財(cái)證券.2006年9月8日,經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立（）。該交易所的成立，將有力推進(jìn)中國(guó)金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展,對(duì)健全中國(guó)資本市場(chǎng)體系結(jié)構(gòu)具有劃時(shí)代的重大意義。A.中國(guó)金屬期貨交易所B.中國(guó)外匯期貨交易所C.中國(guó)金融期貨交易所D.中國(guó)期貨交易所.當(dāng)今的證券市場(chǎng)，交易所之間跨國(guó)合并或者跨國(guó)合作的案例層出不窮,場(chǎng)外交易也日趨融合,這體現(xiàn)了國(guó)際證券市場(chǎng)的（）趨勢(shì)。A.證券市場(chǎng)一體化B,投資者法人化C.金融創(chuàng)新深化D.金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的（）。A.產(chǎn)權(quán)B.債權(quán)C,物權(quán)D.所有權(quán).（）是指證券是權(quán)利的ー種物化的外在形式,它是權(quán)利的載體,權(quán)利是已經(jīng)存在的。A.資本證券B.耍式證券C.證權(quán)證券D1有價(jià)證券.下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說法中,正確的是（）。

A.可以一次或分次繳納出資B,轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)單C.安全性較差D.認(rèn)購(gòu)時(shí)要求一次性繳納18,下列關(guān)于股票清算價(jià)值的說法中,正確的是（）。A.股票清倉(cāng)時(shí),股票所能獲得的出售價(jià)值 B.股票的清算價(jià)值應(yīng)高于賬面價(jià)值C.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每ー股份所代表的實(shí)際價(jià)值D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的交易價(jià)值19,在沒有優(yōu)先股的條件下,每股的賬面價(jià)值等于（）。A.公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 B.公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量C.公司凈資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量 D.公司總資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量.通常情況下，股票的賬面價(jià)值（）股票價(jià)格。A,不等于B.等于C.大于D.小于.股權(quán)登記EI期之后認(rèn)購(gòu)的普通股票可以稱為（）。A,附權(quán)股B.含權(quán)股C.除權(quán)股D.復(fù)權(quán)股.將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股的依據(jù)是（）。A,優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)B.優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里,除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配C.優(yōu)先股票在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種D.優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回23.按照股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在（）。A.對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)參與權(quán)的優(yōu)先B.認(rèn)購(gòu)新股發(fā)行的優(yōu)先C.持有股票依法轉(zhuǎn)讓的優(yōu)先D.股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先24,下列各項(xiàng)中，不屬于境外上市外資股的是（）。A.H股B.B股C.S股D.L股.下列各項(xiàng)中，不屬予記賬式債券的特征是（）。A.發(fā)行效率髙B.交易風(fēng)險(xiǎn)大C.可記名、掛失D.交易手續(xù)簡(jiǎn)便.憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的（）。A.流通憑證B.會(huì)計(jì)憑證C.收款憑證D.付款憑證27.提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的（）收取手續(xù)費(fèi)。A.1%〇B.2%〇C.3%。D.4%〇.用（）方式付息的債券通常被稱為無息債券。A.單利B.貼現(xiàn)C.復(fù)利D.分期.貼現(xiàn)債券通常在票面上（），是ー種折價(jià)發(fā)行的債券。A,不規(guī)定利率 B.規(guī)定利率C.標(biāo)明折價(jià)D.不標(biāo)明折價(jià).以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券稱為（）。A.單利債券 B.復(fù)利債券 C.貼現(xiàn)債券 D.累進(jìn)利率債券31.下列各項(xiàng)中,不屬于籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先考慮的因素是（）。A.償還能力B.資金使用方向 C.市場(chǎng)利率變化 D.債券變現(xiàn)能力32,附有交換條款的債券是指（）。A.債券所有人具有按約定的條件將持有債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司所發(fā)行的普通股票的選擇權(quán)B.債券發(fā)行人在債券到期日之前具有買回部分或全部債權(quán)的權(quán)利C.債券所有人具有按約定的條件將持有債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)D.債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值賣回給發(fā)行人的權(quán)利

.在我國(guó),財(cái)政部發(fā)行的、有固定面值及票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債是（）。A.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）B.赤字國(guó)債C.憑證式國(guó)債 D.特種國(guó)債.20世紀(jì)80年代,我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券,這種國(guó)庫(kù)券屬于（）。A.短期債券B.實(shí)物債券C.憑證式債券 D.記賬式債券.我國(guó)為增加國(guó)有銀行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是（）。A.特種國(guó)債B.保值國(guó)債C.財(cái)政國(guó)債 D.特別國(guó)債.下列關(guān)于實(shí)物國(guó)債的說法中,正確的是（）。A.實(shí)物國(guó)債是ー種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券B.實(shí)物國(guó)債是以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的債券C.實(shí)物國(guó)債是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的ー一種收款憑證D.實(shí)物國(guó)債是以貨幣為本位而發(fā)行的債券.被稱為“金邊債券”的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.企業(yè)債券38.債券按附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分,可分為（）。A,可分離型與非分離型B.獨(dú)立型與分離型C,可分型與不可分型D.獨(dú)立型與非獨(dú)立型39.附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的ー種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者（）。A.可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)B.可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)C.可以按事后規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)D.可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)40.下列關(guān)于國(guó)際債券的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷B.歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多C,歐洲債券和外國(guó)債券在發(fā)行納稅方面不存在差異D.歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行,在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同利承銷41.發(fā)行亞洲債券的主要目的是（）。A.利用國(guó)際市場(chǎng)資金來源的廣泛性籌集資金 B.適應(yīng)資金全球化的趨勢(shì)C,改變亞洲地區(qū)過去過度依賴直接融資的格局 D.改變亞洲地區(qū)過去過度依賴間接融資的格局.我國(guó)封閉式基金在發(fā)行期限內(nèi)募集的資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）方可成立。A.70%B.80%C.90%D.60%.開放式基金的銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。A,商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.證券公司D.擔(dān)保公司.基金變更不包括（）。A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金B(yǎng).封閉式基金清算C.封閉式基金擴(kuò)募D.封閉式基金續(xù)期45,下列關(guān)于股票基金的說法中,錯(cuò)誤的是（）。A.按投資對(duì)象的不同可分為一般股票基金和專門化股票基金投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值C,具有變現(xiàn)性強(qiáng)、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn) D.管理嚴(yán)格.1999年，我國(guó)香港地區(qū)推出的盈富基金屬于（）。A.ETFB.LOFC.封閉式基金 D.開放式基金.基金清算賬冊(cè)以及有關(guān)文件由（）來保存。A,基金托管人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金清算小組.目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。

A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%.契約型基金管理人的管理費(fèi),是指基金管理人根據(jù)（）所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。A,基金契約B.基金章程C.基金信托契約D.基金托管契約.投資者在2007年8月3日（周五,法定假日前最后一個(gè)工作日）贖回了貨幣基金份額,則投資者享有收益的期限至（）。A.8月3日B.8月4日C.8月5日D.8月6日51,下列各項(xiàng)中,不屬于信息披露內(nèi)容的是（）。A.證券發(fā)行信息 B.每日?qǐng)?bào)告C.定期報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告.當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí),結(jié)算所會(huì)通過經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追繳保證金達(dá)至（）水平。A,初始保證金 B.維持保證金 C.最低保證金D.結(jié)算保證金.在債券的招標(biāo)發(fā)行中，如果采用的是以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，下列說法中，正確的是（）。A.以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單ー的C,以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)D.各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的54.下列關(guān)于證券承銷的說法中，不正確的是（）。A.承銷是將證券銷售業(yè)務(wù)委托給專門的股票承銷機(jī)構(gòu)銷售B.發(fā)行人推銷證券的唯一方式是承銷 C.承銷有包銷和代銷兩種D.包銷有全額包銷和余額包銷兩種.滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過（）。A.10%B.20%C.15%D.5%.加權(quán)股價(jià)指數(shù)不包括（）。A,基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)B.相對(duì)加權(quán)股價(jià)指數(shù)C.計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)D.幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù).只有當(dāng)證券投資的名義收益率（）通貨膨脹率時(shí),投資者オ有實(shí)際收益。A.小于B.大于C.等于D.不等于.投資者劉小明買了1張年利率為10%的國(guó)債,其名義收益率為10%。若1年中通貨膨脹率為5%,則干也的實(shí)際收益率為（）。A.0B.5%C.10%D.15%.（）是指證券公司及其相關(guān)業(yè)務(wù)人員運(yùn)用各種有效信息,對(duì)證券市場(chǎng)或個(gè)別證券的未來走勢(shì)進(jìn)行分析預(yù)測(cè)，對(duì)投資證券的可行性進(jìn)行分析評(píng)判，為投資者的投資決策提供分析、預(yù)測(cè)、建議等服務(wù)，倡導(dǎo)投資理念、傳授投資技巧,引導(dǎo)投資者理性投資的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.證券承銷業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù).由證券公司辦理的證券發(fā)行稱為（）。A,私募發(fā)行B.公募發(fā)行C.自辦發(fā)行D.承銷發(fā)行二、多項(xiàng)選擇題.證券是指（）。A.各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B.各類證明持有者權(quán)利和義務(wù)的憑證C.用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證D.用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證.機(jī)構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同,但一般具有的特點(diǎn)有（）。A,投資資金來源分散而量小B,注重投資的安全性C.收集和分析信息的能力強(qiáng)D.對(duì)市場(chǎng)影響カ小.股票發(fā)行的定價(jià)方式有（）。A.協(xié)商定價(jià)B.一般詢價(jià)C.累計(jì)投標(biāo)調(diào)價(jià)D.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)

.廣義的有價(jià)證券包括（）。A.商業(yè)證券B.貨幣證券C.資本證券D.商品證券.下列關(guān)于虛擬資本的定義的描述中,正確的有（）。A.是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的ー種資本存在形式,其本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用.是指以有價(jià)證券形式存在,并能給持有者帶來一定收益的資本C,虛擬資本是有價(jià)證券的ー種形式D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化.金融互換包括（）。A.貨幣互換B,利率互換C.股權(quán)互換D,信用互換商品證券是證明持有人有商品（）的憑證。A.所有權(quán)B.使用權(quán)C.收益權(quán)D.債權(quán)下列關(guān)于證券的說法中，正確的有（）。A.記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B.用于證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益C,用于證明或設(shè)定權(quán)利的書面證明 D.可以采用紙面形式或其他形式銀行證券是貨幣證券的ー種，它主要包括（）。A.銀行本票B.銀行匯票 C.銀行支票D.定期存單.資金的融通一般有宜接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。下列各項(xiàng)中,屬于直接融資工具的有（）。A,股票B.定期存單 C.儲(chǔ)蓄存單D.公司債券.在我國(guó)，依法設(shè)立的可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）。A.代理證券發(fā)行 B.代理證券買賣C,自營(yíng)性買賣 D,其他咨詢業(yè)務(wù).證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)有（）。A.提供交易場(chǎng)所與設(shè)施 B.協(xié)助證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律C.為會(huì)員提供信息服務(wù) D.組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流.社會(huì)保障基金的資金來源有（）。A.國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)B,中央財(cái)政撥入資金C.其他方式籌集的資金 D.社會(huì)公益基金.所謂“股權(quán)分置”，是指新中國(guó)資本市場(chǎng)建立之初遺留下來的上市公司股權(quán)按所有者屬性及取得方式區(qū)分為（）等不同類別。A,國(guó)有股B,法人股C.普通公眾股 D.公司集資股.20世紀(jì)末,隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展,滬、深交易所交易品種逐步增加，由單一的股票陸續(xù)增加了（）。A.國(guó)債B.權(quán)證C.企業(yè)債券D.可轉(zhuǎn)換債券.2005年10月，全國(guó)人大修訂了（），并于2006年1月i日實(shí)施。A.《物權(quán)法》B.《反壟斷法》 C.《公司法》D.《證券法》.公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè),記載（）事項(xiàng)。A.股東的姓名或者名稱及住所 B,各股東所持股份數(shù)C.各股東所持股票的編號(hào)D.各股東的信譽(yù)狀況.股票是股份有限公司發(fā)行的用于證明投資者的股東身份和權(quán)益的憑證,股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有（）.A.公司名稱B.公司成立的日期 C.股票種類D.票面金額.下列關(guān)于股利政策的說法中，正確的有（）。A,體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路B.針對(duì)的是公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)C(jī),采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股利等方式回饋股東的制度與政策D.是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要目標(biāo)

.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括（）。A.法律上的限制B.公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境C,公司對(duì)現(xiàn)金的需要D,公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力21.優(yōu)先股票的特征主要有（）。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.一般無表決權(quán).下列關(guān)于債券的變現(xiàn)因素與流通市.場(chǎng)發(fā)育程度的關(guān)系的描述中,正確的有（）。A.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá),債券容易變現(xiàn),購(gòu)買長(zhǎng)期債券無資金周轉(zhuǎn)之憂,長(zhǎng)期債券銷路就可能好一些流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn),購(gòu)買長(zhǎng)期、短期債券均無變現(xiàn)之憂C.流通市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，投資者買了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，短期債券的銷路就可能不如長(zhǎng)期D.流通市場(chǎng)不發(fā)達(dá),投資者買了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn),長(zhǎng)期債券的銷路就可能不如短期債券.債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為（）。A.債券可贖回B.債券本身有一定的麗值C.持有債券可按期取得利息D.債券是虛擬資本.下列各項(xiàng)中,屬于垃圾債券的特點(diǎn)有（）。A.利息高B.風(fēng)險(xiǎn)大C.等級(jí)低D.期限長(zhǎng).根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為（）。A.零息債券B.附息債券C.息票累積債券D.記賬式債券.下列各項(xiàng)中，不屬于債券發(fā)行的定價(jià)方式的有（）。A.累積投標(biāo)詢價(jià)B.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)C,公開招標(biāo)D.協(xié)商定價(jià).下列各項(xiàng)中,不屬于我國(guó)混合資本債券的主要形式的有（）。A.銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券B.證券公司債券C.財(cái)務(wù)公司債券D,中央銀行票據(jù)28,下列各項(xiàng)中，屬于非流通國(guó)債特征的有（）。A,自由認(rèn)購(gòu)B.自由轉(zhuǎn)讓C.不能自由轉(zhuǎn)讓D.可記名,也可不記名.我國(guó)從1994年開始發(fā)行憑證式國(guó)債,我國(guó)的憑證式國(guó)債通過（）面向社會(huì)發(fā)行。A.銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)B.財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部C.證券公司營(yíng)業(yè)部D.交易所交易系統(tǒng).一般來說，國(guó)債的發(fā)行方式有（）。A.直接發(fā)行B.代銷發(fā)行C.競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣發(fā)行D.非競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣發(fā)行.下列各項(xiàng)中,屬于公司債券特征的有（）.A.契約性B.優(yōu)先性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.股權(quán)性.下列各項(xiàng)中,屬于公司債券范疇的有（）。A.信用公司債B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債C,收益公司債D.附認(rèn)股權(quán)證的公司債.下列各項(xiàng)中，不屬于證券公司短期融資債的發(fā)行市場(chǎng)的有（）。A.銀行間債券市場(chǎng)B.公募基金之間C.滬深股票市場(chǎng)D.國(guó)際資本市場(chǎng)34,下列關(guān)于歐洲債券和外國(guó)債券的差異的說法中,正確的有（）。A,在發(fā)行法律方面,外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn);而歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束B.在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷;而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組成卜幾家或幾卜家國(guó)際性銀行在ー個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷C.在發(fā)行規(guī)模方面,歐洲債券一般要低于外國(guó)債券D.在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制;而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中,正確的有（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C.封閉式基金投資人少 D.開放式基金投資人多

.下列關(guān)于成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金的陳述中,正確的有（）。A.成長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高B.收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低C,平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)收益介于成長(zhǎng)型、收入型基金之間D.成長(zhǎng)型基金的收益可能低于收入型基金.下列關(guān)于金融衍生工具概念的說法中,正確的有（）。A,又稱金融衍生產(chǎn)品,與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)B.其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)C,包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具D.衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán).下列各項(xiàng)中，屬于金融衍生工具特征的有（）。A.跨期性B.期限性C.聯(lián)動(dòng)性D.收益性.金融期貨的主要交易制度有（）。A.集中交易制度B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制C.保證金制度D,限倉(cāng)制度.下列關(guān)于期貨交易保證金的說法中，正確的有（）。A.期貨交易買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金B(yǎng),雙方成交時(shí)繳納的保證金稱為初始保證金C.保證金賬戶必須保持ー個(gè)最低的水平，稱為維持保證金D,當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追加保證金直達(dá)維持保證金水平三、判斷題.證券交易市場(chǎng)又稱“ニ級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行和新發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。（）.證券發(fā)行和證券交易是兩個(gè)不同的領(lǐng)域,它們互相獨(dú)立,沒有聯(lián)系。（）.證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提。（）.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。（）.證券市場(chǎng)是通過證券的發(fā)行與交易進(jìn)行融資的市場(chǎng),包括債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)和融資租賃市場(chǎng)等。（）.場(chǎng)外市場(chǎng)是指在證券交易所外的市場(chǎng)。（）.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。（）.股票的流動(dòng)性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。（）.股票雖然具有永久性特征，但股東構(gòu)成并不具有永久性。（）.普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是無條件的。（）.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性是股票最基本的特征。（）.股票的內(nèi)在價(jià)值也就是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。（）.普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是有條件的。（）.在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份應(yīng)該全部向社會(huì)公眾公開發(fā)行。（）.證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司股權(quán)分置改革實(shí)施ー線監(jiān)管，協(xié)調(diào)指導(dǎo)上市公司股權(quán)分置改革業(yè)務(wù)，辦理非流通股份可上市交易的相關(guān)手續(xù)。（）.債券投資不能安全收回有兩種情況:一是債務(wù)人不履行債務(wù);二是流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）.固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)格變化與利率變化一般呈現(xiàn)正比關(guān)系。（）.債券按券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、付息債券、憑證式債券和記賬式債券。（）.按利息支付方式的不同,債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。（）.憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率,通過“紙質(zhì)媒介”記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。（）.按償還期限的長(zhǎng)短，國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。其中,短期國(guó)債、中期國(guó)債屬于有期國(guó)債,而長(zhǎng)期國(guó)債屬于無期國(guó)債。（）.流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債的特征是投資看可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓,

通常記名,轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。（）.按發(fā)行本位分類,國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和憑證式國(guó)債。（）.公司以不動(dòng)產(chǎn)的房契或地契作抵押,如果發(fā)生了公司不能償還債務(wù)的情況,抵押的財(cái)產(chǎn)將被暫停使用還款后才能再使用。（）.歐洲債券是在歐洲市場(chǎng)發(fā)行的債券的總稱。（）.揚(yáng)基債券是美國(guó)政府在美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的一種債券。（）.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷,而外國(guó)債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組成國(guó)際性銀行在ー個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。（）.我國(guó)目前的證券投資基金既有公司型基金又有契約型基金。（）.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益體現(xiàn)了基金分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。（）.證券投資基金的投資對(duì)象為股票、債券和其他證券投資基金。（）31.ETF和L0F的共同之處就在于兩者都是用ー攬子股票申購(gòu)和贖回。（）.基金持有的未上市的股票由于其價(jià)格無法確定，因此，其不屬于基金資產(chǎn)總值的計(jì)算范圍。（）.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇基金利潤(rùn)的分配方式，基金持有人未進(jìn)行選擇的，基金管理人可將持有人所獲現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額。（）.金融期權(quán)合約本身可以作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。（）.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買方只有義務(wù)而沒有權(quán)利，而期權(quán)的賣方只有權(quán)利而沒有義務(wù)。（）.看漲期權(quán)也稱認(rèn)沽權(quán)，是指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。（）.認(rèn)股權(quán)證的換股比例越高，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值越小。（）.認(rèn)股權(quán)證的交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。（）.根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證。目前我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為債權(quán)類權(quán)證。（）.避開直接發(fā)行股票與債券的法德要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行成本低是存托憑證對(duì)投資者的優(yōu)點(diǎn)。〇.附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實(shí)行轉(zhuǎn)換或?qū)u出的作用。（）42,根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。（）.無擔(dān)保ADR的存款協(xié)議只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。（）.全額包銷過程中，承銷機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間的關(guān)系是委托——代理關(guān)系。（）.詢價(jià)對(duì)象包括符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。（）.證券發(fā)行時(shí),詢價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于5個(gè)月。（）.承購(gòu)包銷是指通過招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。（）.我國(guó)規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以協(xié)商定價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。（）.中小企業(yè)板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數(shù)量為權(quán)車,以基期加權(quán)法計(jì)算:并以逐日連鎖計(jì)算的方法得出實(shí)時(shí)指數(shù)的綜合指數(shù)。（）.股價(jià)平均數(shù)和股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。（）.投資者可以通過買賣不同的股票來消除證券的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）.一般來說,率先漲價(jià)的商品、上游商品、熱銷商品股票的購(gòu)買カ風(fēng)險(xiǎn)較大,國(guó)家進(jìn)行價(jià)格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購(gòu)買カ風(fēng)險(xiǎn)較小。（）.利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒有回旋余地。（）.普通股沒有還本要求，股息也不固定，因而不存在信用風(fēng)險(xiǎn)。（）.不同債券的利率不同,這是對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。（）.自2006年1月1日新修訂的《證券法》實(shí)施,我國(guó)將證券公司分為經(jīng)紀(jì)類和綜合類證券公司，實(shí)行分

類管理。().我國(guó)《證券法》規(guī)定,證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司、股份有限公司以及合伙形式。().會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時(shí),應(yīng)提交最近5年的年度會(huì)計(jì)報(bào)表。().從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所必須具有10名以上取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書或者已經(jīng)取得許可證的注冊(cè)會(huì)計(jì)師(不含分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)會(huì)計(jì)師)。().貨銀兌付原則是證券結(jié)算的ー項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。02010年證券從業(yè)資格考試《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》全真試題答案ー、單項(xiàng)選擇題.【答案】D【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券,其范圍比較廣泛,主要有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券,其中金融債券尤為常見。.【答案】D【解析】有價(jià)證券的分類主要有:①按募集方式,可分為公募證券和私募證券;②按證券所代表的權(quán)利性質(zhì),可分為股票、債券和其他證券三大類;③按證券發(fā)行主體的不同,可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。.【答案】B【解析】非上市證券包括憑證式國(guó)債和普通開放式基金份額。.【答案】B【解析】有價(jià)證券包括公募和私募兩種,公募證券是通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的,而私募證券是向特定的投資者發(fā)行的證券。.【答案】C【解析】證券持有者在不造成資金損失的前提下,可以用證券換取現(xiàn)金。這表明了證券具有流動(dòng)性。.【答案】A【解析】開放式基金通過投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。.【答案】D【解析】1872年,北洋通商大臣、直隸總督李鴻章,委派上海商人朱其昂、朱其詔籌建上海輪船招商局。隨著該局的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集,中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人自己發(fā)行的第一張股票誕生。.【答案】B【解析】根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)成為證券交易所的特別會(huì)員可由證券交易所受理。.【答案】A【解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財(cái)富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者;商業(yè)銀行屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其投資一般僅限于政府債券和地方政府債券;保險(xiǎn)公司已成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。.【答案】C【解析】A選項(xiàng)描述的是證券投資基金；B選項(xiàng)描述的是企業(yè)年金;D選項(xiàng)描述的是社會(huì)公益金。.【答案】A【解析】QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的ーー種制度。.【答案】A【解析】2002年12月，由湘財(cái)證券和法國(guó)里昂證券組建的華歐國(guó)際證券有限公司獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)正式設(shè)立，是依據(jù)《外商參股證券公司設(shè)立規(guī)則》設(shè)立的第一家中外合資證券公司。1995年5月，中國(guó)建設(shè)銀行、

美國(guó)摩根士丹利國(guó)際公司等5家中外機(jī)構(gòu)共同組建了中國(guó)國(guó)際金融有限公司,成為我國(guó)首個(gè)中外合資證券公司。.【答案】C【解析】中國(guó)金融期貨交易所股份有限公司將是中國(guó)內(nèi)地成立的第四家期貨交易所,也是中國(guó)內(nèi)地成立的首家金融衍生品交易所。.【答案】A【解析】要掌握國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。.【答案】D【解析】股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán),股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利,參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)カ,同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。.【答案】C【解析】證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券:前者是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生;后者是指證券是權(quán)利的ー一種物化的外在形式,它是權(quán)利的載體,權(quán)利是已經(jīng)存在的。.【答案】A【解析】B、C、D選項(xiàng)是無記名股票的特點(diǎn)。.【答案】C【解析】股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每ー股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上講,股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致,但在公司清算時(shí),其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售,再加上必要的清算費(fèi)用,故實(shí)際清算價(jià)值往往小于賬面價(jià)值。.【答案】A【解析】在沒有優(yōu)先股的條件下,每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。.【答案】A【解析】通常情況下，股票的賬面價(jià)值并不等于股票價(jià)格。原因有兩點(diǎn):ー是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或者按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值,并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格;二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來發(fā)展前景。.【答案】C【解析】普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。在股權(quán)登記日前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán):在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者可稱為附權(quán)股或含權(quán)股,后者可稱為除權(quán)股。.【答案】B【解析】依據(jù)優(yōu)先股票的在公司盈利較多的年份里,除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配,將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。應(yīng)了解優(yōu)先股票的五種分類和依據(jù)。.【答案】D【解析】A、B、C三項(xiàng)屬于普通股票的權(quán)利。.【答案】B【解析】我國(guó)在境外上市的外資股按照上市的地方不同，主要有H股、S股、N股、L股等,其注冊(cè)地均在內(nèi)地,但上市地分別在中國(guó)香港、新加坡、紐約、倫敦的外資股。而B股是在境內(nèi)上市的外資股。.【答案】B【解析】記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的全過程。記賬式債券可以記名、掛失，安全性較高,同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無紙化,所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。.【答案】C【解析】憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的ー種收款憑證,而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。發(fā)行憑證式國(guó)債一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行。

.【答案】B【解析】提前兌取憑證式債券時(shí),除償還本金外,利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2%。收取手續(xù)費(fèi)。.【答案】B【解析】貼現(xiàn)債券在發(fā)行時(shí)票面不標(biāo)明利率,而是以折價(jià)的方式發(fā)行,償還時(shí)按票面價(jià)值償還,售價(jià)與票面價(jià)值之間的差額就是貼現(xiàn)債券的利息，因此通常稱為無息債券。.【答案】A【解析】貼現(xiàn)債券是指?jìng)嫔喜桓接邢⑵?，在票面上不?guī)定利率，發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率,以低于債券面值的價(jià)格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券。.【答案】D【解析】按照計(jì)息方式的不同,債券可以分為單利債券、復(fù)利債券、貼現(xiàn)債券和累進(jìn)利率債券。其中,累進(jìn)利率債券是指以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券。.【答案】A【解析】籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先考慮的因素是資金使用方向、市場(chǎng)利率變化和債券變現(xiàn)能力。.【答案】C【解析】A選項(xiàng)是附有可轉(zhuǎn)換條款的債券;B選項(xiàng)是附有贖回選擇權(quán)的債券;D選項(xiàng)是附有出售選擇權(quán)的債券。.【答案】C【解析】A選項(xiàng)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的,以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券;B選項(xiàng)赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債;D選項(xiàng)特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策面發(fā)行的國(guó)債。.【答案】B【解析】按債券形態(tài)劃分的三種國(guó)債的區(qū)別表現(xiàn)為:①實(shí)物債券是ー種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券;②憑證式債券是指外在形式是一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券;③記賬式債券是指沒有實(shí)物形態(tài)的票券，只是電腦賬戶中記錄的債券。.【答案】D【解析】我國(guó)為增加國(guó)有銀行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是特別國(guó)債。.【答案】B【解析】A選項(xiàng)是實(shí)物債券的定義:C選項(xiàng)是憑證式債券的定義;D選項(xiàng)是貨幣國(guó)債的定義。.【答案】A【解析】政府債券由于信用等級(jí)最高、安全性最高被稱為“金邊債券”。.【答案】A【解析】按附新股認(rèn)股權(quán)和債券能否分開來劃分，債券可分為:①可分離型，即可分離交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券，其債券與認(rèn)股權(quán)可以分開，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓;②非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣對(duì)象的債券。.【答案】A【解析】附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的?種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購(gòu)買價(jià)格、認(rèn)購(gòu)比例和認(rèn)購(gòu)期間。.【答案】C【解析】C選項(xiàng)中，在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。.【答案】D【解析】過去,企業(yè)過于依賴銀行體系的間接融資，發(fā)行亞洲債券正是為了改變這種不合理的融資格局。.【答案】B

【解析】封閉式基金的募集期限為3個(gè)月,自該基金批準(zhǔn)之日起計(jì)算。封閉式基金自批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)募集的資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80%的,該基金方可成立。.【答案】D【解析】根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》,商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu),以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。.【答案】B【解析】基金的變更是指基金在其運(yùn)作過程中，因?yàn)槟撤N特殊的情況和原因使基金本身或其運(yùn)作過程發(fā)生重大改變。而清算是指投資基金因各種原因不再經(jīng)營(yíng)運(yùn)作,將進(jìn)行清算解散，不屬于基金變更。.【答案】C【解析】C選項(xiàng)屬于貨帀基金的特點(diǎn)。.【答案】A【解析】1999年,我國(guó)香港地區(qū)推出的盈富基金是亞洲推出的第一支ETF基金。.【答案】A【解析】基金托管人的職責(zé)之一是按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算、交割事宜,基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。48。【答案】B【解析】基金管理費(fèi)是指支付給實(shí)際運(yùn)用基金資產(chǎn)、為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。股票基金的管理費(fèi)率（年）為1.5%。.【答案】A【解析】管理費(fèi)和托管費(fèi)費(fèi)率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。.【答案】D【解析】根據(jù)《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知》，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下ー個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益,當(dāng)日贖回的基金份額自下ー個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。投資者于周五申購(gòu)的基金份額不享有周五和周六、周日的收益，投資者于周五贖回的基金份額享有周五和周六、周日的收益。.【答案】B【解析】上市公司并不需要每日提交公司披露報(bào)告。.【答案】A【解析】題中四個(gè)選項(xiàng)的保證金概念要加以區(qū)分。.【答案】D【解析】荷蘭式招標(biāo)以價(jià)格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格,全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單ー的;美式招標(biāo)同樣以價(jià)格為標(biāo)的,是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的。.【答案】B【解析】發(fā)行人推銷證券的方式有兩種:一是自銷;二是承銷。.【答案】A【解析】滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過10%。.【答案】B【解析】加權(quán)股價(jià)指數(shù)分為基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)、計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)和幾何加權(quán)股價(jià)指教。.【答案】B【解析】實(shí)際收益率=名義收益率一通貨膨脹率。只有當(dāng)證券投資的名義收益率大于通貨膨脹率時(shí)，投資者オ有實(shí)際收益;否則即使名義收益率大于〇,實(shí)際上投資者也是受到損失的。.【答案】B【解析】實(shí)際收益率=名義收益率一通貨膨脹率=10%-5%=5%。.【答案】D

【解析】根據(jù)服務(wù)對(duì)象的不同,證券投資咨詢業(yè)務(wù)又可進(jìn)ー步細(xì)分為面向公眾的投資咨詢業(yè)務(wù),為簽訂了咨詢服務(wù)合同的特定對(duì)象提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù),為本公司投資管理部門、投資銀行部門提供的投資咨詢業(yè)務(wù)。.【答案】D【解析】A選項(xiàng)私募發(fā)行是向少數(shù)特定投資者發(fā)行;B選項(xiàng)公募發(fā)行是向不特定的社會(huì)公眾公開發(fā)行證券;C選項(xiàng)自辦發(fā)行是指發(fā)行公司自行辦理證券的發(fā)行。二、多項(xiàng)選擇題.【答案】ACD【解析】從廣義上講,證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。從一般意義上來說,證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證,它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益,或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。.【答案】BC【解析】各類機(jī)構(gòu)投資者的資金來源、投資目的、投資方面雖各不相同,但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強(qiáng)、注重投資的安全性、可通過有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)市場(chǎng)影響力大等特點(diǎn)。A、D兩項(xiàng)是個(gè)人投資者的特點(diǎn)。.【答案】ABCD【解析】股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式,也可以采取?般詢價(jià)方式、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。.【答案】ABCD【解析】有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額,用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。狹義的有價(jià)證券即指資本證券。A選項(xiàng)商業(yè)證券屬于貨幣證券。.【答案】ABD【解析】C選項(xiàng)應(yīng)為有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。.【答案】ABCD【解析】金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。.【答案】AB【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)、使用權(quán)的憑證。.【答案】ABCD【解析】證券的概念應(yīng)注意。.【答案】ABC【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，包括商業(yè)證券（商業(yè)本票、商業(yè)匯票）和銀行證券（銀行本票、銀行匯票和銀行支票）兩大類。.【答案】AD【解析】直接融資是以債券、股票為主要工具的ー種金融運(yùn)行機(jī)制，它的特點(diǎn)是經(jīng)濟(jì)單位直接從社會(huì)上吸收和籌措資金。.【答案】ABCD【解析】證券公司的主要業(yè)務(wù)包括:①證券承銷與保薦業(yè)務(wù);②證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);③證券自營(yíng)業(yè)務(wù);④證券投資咨詢業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；⑤證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；⑥融資融券業(yè)務(wù)。.【答案】BCD【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)包括:①協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)教育和組織會(huì)員執(zhí)行證券法律、行政法規(guī):②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③搜集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);④制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn),開展會(huì)員的亜務(wù)交流;⑤對(duì)會(huì)

員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的糾紛進(jìn)行調(diào)解:⑥組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會(huì)員行為,對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的,按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。A選項(xiàng)是證券交易所的主要職責(zé)之ー。.【答案】ABC【解析】社會(huì)公益基金與社會(huì)保障基金是平行的概念。.【答案】ABC【解析】所謂“股權(quán)分置”,是指新中國(guó)資本市場(chǎng)建立之初遺留ト來的上市公司股權(quán)按所有者屬性及取得方式區(qū)分為國(guó)有股、法人股、普通公眾股等不同類別。.【答案】ABCD【解析】除題中四項(xiàng)外,還包括封閉式基金等。.【答案】CD【解析】《公司法》和《證券法》符合題目要求。.【答案】ABC【解析】公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載ト列事項(xiàng):股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù),各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。.【答案】ABCD【解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)我明的事項(xiàng)主要有:公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。.【答案】ABCD【解析】這是2009年大綱和教材增加的內(nèi)容，一定注意。.【答案】ABCD【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件:①法律上的限制,普通股股東能否分到紅利以及分得多少,取決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司未來發(fā)展的需要;②其他方面的限制,如公司對(duì)現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力等。.【答案】ABCD【解析】?jī)?yōu)先股票的特征主要有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無表決權(quán)。.【答案】AD【解析】根據(jù)債券的變現(xiàn)因素與流通市場(chǎng)發(fā)育程度的關(guān)系的相關(guān)知識(shí)，流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn),購(gòu)買長(zhǎng)期債券無資金周轉(zhuǎn)之憂，長(zhǎng)期債券銷路就可能好一些。流通市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，投資者買了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券的銷路就可能不如短期債券。.【答案】BC【解柝】債券屬于有價(jià)證券：①債券反映和代表一定的價(jià)值，本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn);②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn):③債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在ー起,擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。.【答案】ABC【解析】垃圾債券又稱劣等債券，是指信用評(píng)級(jí)甚低的企業(yè)所發(fā)行的債券。其特點(diǎn)為：利息高（一般較國(guó)債高4個(gè)百分點(diǎn)）、風(fēng)險(xiǎn)大（對(duì)投資人本金保障較弱）、等級(jí)低（BB級(jí)以下信用級(jí)別）。.【答案】ABC【解析】根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息,可以將債券劃分為：零息債券、附息債券和息票累枳債券。.【答案】ABD【解析】A、B、D三項(xiàng)均是股票定價(jià)的方式。.【答案】BCD【解析】我國(guó)混合資本債券的主要形式是銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券，這是我國(guó)根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的要求

規(guī)定的。.【答案】CD【解析】按流通與否分類,國(guó)債可以分為以下兩種:①流通國(guó)債,是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債,特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓,通常不記名,轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求;②非流通國(guó)債,是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債,特征是不能自由轉(zhuǎn)讓,可以記名,也可以不記名。.【答案】AB【解析】我國(guó)從1994年開始發(fā)行憑證式國(guó)債，我國(guó)的憑證式國(guó)債通過銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行?！敬鸢浮緼BCD【解析】題中四項(xiàng)均屬于國(guó)債的發(fā)行方式?！敬鸢浮緼BC【解析】公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券的特征包括:①契約性,即公司債券代表ー種債權(quán)債務(wù)的責(zé)任契約關(guān)系;②優(yōu)先性，其利息分配順序和破產(chǎn)時(shí)清理資產(chǎn)償還順序優(yōu)先于股東；③風(fēng)險(xiǎn)性,公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大；④通知償還性，即債券發(fā)行者具有可以選擇在債券到期之前償還本金的權(quán)利；⑤可轉(zhuǎn)換性，即允許持有者在一定條件ド將其轉(zhuǎn)換成另ー種金融交易工具?！敬鸢浮緼BCD【解析】公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。其主要類型包括:信用公司債、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債、保證公司債、收益公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、附認(rèn)股權(quán)證的公司債、短期融資券等?！敬鸢浮緽CD【解析】證券公司短期融資債券是證券公司以短期融資為冃的，在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在ー定期限內(nèi)還本付息的金融債券?！敬鸢浮緼BD【解析】歐洲債券與外國(guó)債券的發(fā)行規(guī)模要視具體情況而定,不能一概而論?！敬鸢浮緼B【解析】封閉式基金通常有固定的封閉期，通常在5年以上。而開放式基金沒有固定期限,投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金單位?！敬鸢浮緼BCD【解析】成長(zhǎng)型基金追求長(zhǎng)期增值，因?yàn)樵陂L(zhǎng)期內(nèi)的不確定性所以風(fēng)險(xiǎn)比較大。收入型基金成長(zhǎng)的潛カ較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低。平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)則介于兩者之間?！敬鸢浮緼BCD【解析】題中四項(xiàng)均正確。【答案】AC【解析】金融衍生工具有以下四個(gè)特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。39?！敬鸢浮緼BCD【解析】本題考查金融期貨的主要交易制度?！敬鸢浮緼BC【解析】當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追加保證金直達(dá)初始保證金水平。三、判斷題.【答案】B【解析】證券交易市場(chǎng)又稱“ニ級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”,是已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。.【答案】B

【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互.依存、相互制約,是ー個(gè)不可分割的整體:證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提,有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng),オ有流通市場(chǎng)的證券交易,證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行;流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿活カ。.【答案】B【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提:證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)發(fā)行的必要條件。.【答案】A【解析】證券市場(chǎng)上的交易對(duì)象是作為經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券，它們本身是一定量財(cái)產(chǎn)權(quán)利的代表,所以,代表著對(duì)一定數(shù)額財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)以及相關(guān)的收益權(quán)。證券市場(chǎng)實(shí)際上是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。.【答案】B【解析】短期政府債券市場(chǎng)和大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，不屬于證券市坊。.【答案】B【解析】場(chǎng)外市場(chǎng)是指沒有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)，也稱為無形市場(chǎng)。通過經(jīng)紀(jì)人或交易商的電傳、電報(bào)、電話、網(wǎng)絡(luò)洽談成交。.【答案】A【解析】雖然證券市場(chǎng)可分為場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外，但場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。很多傳統(tǒng)意義上的場(chǎng)外市場(chǎng)由于報(bào)價(jià)商和電子撮合系統(tǒng)的出現(xiàn)具有集中交易特征,而交易所市場(chǎng)也開始逐步推出兼容場(chǎng)外交易的交易組織形式。.【答案】B【解析】題中描述的是股票的參與性;流動(dòng)性是指股票可以在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或在經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的其他證券交易所轉(zhuǎn)讓的特性。.【答案】A【解析】永久性是指股票栽有權(quán)利的有效性是始終不變的,因?yàn)樗签`種無期限的法律憑證。股票代表著股東的永久性投資,但股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。.【答案】B【解析】普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利，但不是無條件的,而是有一定的先決條件:①普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的,必須是在公司解散淸算之時(shí);②公司的剩余資產(chǎn)分配有法定的程序，按照我國(guó)《公司法》的規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用，職エエ資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金,繳納所欠稅款,清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn),按照股東持有的股份比例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前,不得分配給股東。.【答案】B【解析】股票最基本的特征是收益性。.【答案】B【解析】股票的內(nèi)在價(jià)值是指股票的理論價(jià)值，即股票未來收益的現(xiàn)值。題中描述的是股票的賬面價(jià)值。.【答案】A【解析】普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利,但其有一定的先決條件;①必須在公司清算之時(shí);②必須在支付清算費(fèi)用，職エエ資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)之后，優(yōu)先由優(yōu)先股股東分配公司剩余資產(chǎn)。.【答案】B【解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定,社會(huì)募集公司向社會(huì)公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25%；公司股本總額在人民幣4億元以上的,向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例應(yīng)在15%以上。.【答案】B【解析】證券交易所對(duì)上市公司股權(quán)分置改革實(shí)施ー線監(jiān)管，協(xié)調(diào)指導(dǎo)上市公司股權(quán)分置敵革業(yè)務(wù)，辦

理非流通股份可上市交易的相關(guān)手續(xù)。.【答案】A【解析】債券投資不能安全收回有兩種情況:①債務(wù)人不履行債務(wù),即債務(wù)人不能充分和按時(shí)履行約定的利息支付或償還本金;②流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。.【答案】B【解析】固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響,它們的價(jià)格變化與利率變化一般呈現(xiàn)反比關(guān)系。.【答案】B【解析】債券按券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。.【答案】B【解析】債券分為政府債券、金融債券和公司債券是按照發(fā)行主體進(jìn)行分類的。.【答案】A【解析】憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的,有固定面值及票面利率,通過“紙質(zhì)媒介”記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。.【答案】B【解析】短期國(guó)債、中期國(guó)債以及長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債。.【答案】B【解析】流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債的特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名,轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。.【答案】B【解析】按發(fā)行本位分類，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。.【答案】B【解析】公司以房契或地契作抵押,如果發(fā)生了公司不能償還債務(wù)的情況,抵押的財(cái)產(chǎn)將被出售,所得款項(xiàng)用來償還債務(wù)。.【答案】B【解析】歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。.【答案】B【解析】揚(yáng)基債券是指美國(guó)以外的政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)和國(guó)際組織在美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的、以美元計(jì)價(jià)的債券。.【答案】B【解析】外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷,而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成國(guó)際性銀行在ー個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。.【答案】B【解析】我國(guó)目前的證券投資基金都屬于契約型基金。.【答案】A【解析】證券投資基金的特點(diǎn)之一是分散風(fēng)險(xiǎn)。.【答案】B【解析】證券投資基金不得投資于其他基金份額。.【答案】B【解析】ETF是交易所交易基金，是ー種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品;LOF是上市開放式基金。ETF是用ー攬子股票申購(gòu)和贖回；LOF是用現(xiàn)金申購(gòu)和贖回。.【答案】B【解析】計(jì)算基金資產(chǎn)總值時(shí)，基金的估值對(duì)象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)。.【答案】B

【解析】基金持有人未進(jìn)行選擇的,基金管理人應(yīng)支付現(xiàn)金。.【答案】A【解析】金融期權(quán)合約本身可以作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。.【答案】B【解析】金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性,期權(quán)的買方只有權(quán)利而沒有義務(wù),而期權(quán)的賣方只有義務(wù)而沒有權(quán)利。.【答案】B【解析】看漲期權(quán)也稱認(rèn)購(gòu)權(quán)，是指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融エ具的權(quán)利?？吹跈?quán)也稱認(rèn)沽權(quán)，是指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣出ー定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。.【答案】B【解析】認(rèn)股權(quán)證的換股比例越高，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值越大。.【答案】A【解析】認(rèn)股權(quán)證的交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。.【答案】B【解析】目前我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為股權(quán)類權(quán)證。.【答案】B【解析】避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行成本低是存托憑證對(duì)發(fā)行人的優(yōu)點(diǎn)。.【答案】A【解析】當(dāng)公司的股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格一定幅度時(shí)，公司可按照事先約定的贖回價(jià)格買回發(fā)行在外的未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換公司債券，因此附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實(shí)行轉(zhuǎn)換或?qū)u出的作用。.【答案】B【解析】根據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。.【答案】A【解析】無擔(dān)保ADR由一家或多家銀行根據(jù)市場(chǎng)的需求發(fā)行，基礎(chǔ)債券發(fā)行人并不參與，因此只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。.【答案】B【解析】只有在代銷的過程中，承銷機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間的關(guān)系オ是委托——代理關(guān)系。.【答案】B【解析】詢價(jià)對(duì)象是指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者，不包括個(gè)人投資者。.【答案】B【解析】詢價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于3個(gè)月。.【答案】B【解析】招標(biāo)發(fā)行是指通過招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。.【答案】A【解析】我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以協(xié)商定價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。.【答案】B【解析】中小企業(yè)板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數(shù)量為權(quán)重，以計(jì)算期加權(quán)法計(jì)算，并以逐日連鎖計(jì)算的方法得出實(shí)時(shí)指數(shù)的綜合指數(shù)。.【答案】A【解析】股價(jià)平均數(shù)和股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。

.【答案】A【解析】投資者可以通過買賣不同的股票來消除證券的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。.【答案】B【解析】一般說來,率先漲價(jià)的商品、上游商品、熱銷商品股票的購(gòu)買カ風(fēng)險(xiǎn)較小,國(guó)家進(jìn)行價(jià)格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購(gòu)買カ風(fēng)險(xiǎn)較大。.【答案】A【解析】對(duì)普通股來說，其股息和價(jià)格主要由公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況決定，而利率變動(dòng)僅是影響公司經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的部分因素,所以利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒有回旋的余地。.【答案】B【解析】普通股沒有還本要求,股息也不固定，信用風(fēng)險(xiǎn)比較低，但并不是不存在信用風(fēng)險(xiǎn),表現(xiàn)在如下兩個(gè)方面:①公司不能如期償還債務(wù),會(huì)影響股票的市場(chǎng)價(jià)格;②公司破產(chǎn)時(shí)，股票的市場(chǎng)價(jià)格會(huì)接近于零。.【答案】B【解析】不同債券的利率不同,這是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。一般情況下，政府債券的利率最低,因?yàn)樾抛u(yù)度最高。.【答案】B【解析】新《證券法》第一百二十五條規(guī)定，證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，改變?cè)▽⒆C券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司的單一業(yè)務(wù)監(jiān)管模式。.【答案】B【解析】證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人組織形式。.【答案】B【解析】會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時(shí)，應(yīng)提交最近3年的年度會(huì)計(jì)報(bào)表。.【答案】B【解析】從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所必須具有20名以上取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書或者已經(jīng)取得許可證的注冊(cè)會(huì)計(jì)師（不合分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)會(huì)計(jì)師）。.【答案】A【解析】這是《證券法》規(guī)定的證券登記結(jié)算公司的結(jié)算原則。一-單項(xiàng)選擇題1、證券的法律特征是指〇A、它是依法訂立的ー種合約B、它須依法審批才能發(fā)行C、各國(guó)都制定相關(guān)的證券法律法規(guī)D、反映的是某種法律行為的結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)答案:D2、一般情況下，虛擬資本的價(jià)格總額總是實(shí)際資本額〇A、大于B、等于C、小于D、不等于標(biāo)準(zhǔn)答案:A3、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是ー種〇A、有價(jià)證券B、商品證券

C、貨幣證券D、資本證券標(biāo)準(zhǔn)答案:B4、狹義的證券就指〇A,商品證券B、貨幣證券C、資本證券D、現(xiàn)金證券標(biāo)準(zhǔn)答案:C5、證券持有者可以獲得一定數(shù)額的收益,這是投資者轉(zhuǎn)讓資金使用權(quán)的報(bào)酬此收益的最終源泉是〇A、買賣差價(jià)B、利息或紅利C、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中的資產(chǎn)增值D、虛擬資本價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)答案：C6、證券的風(fēng)險(xiǎn)性來源于〇A、可預(yù)測(cè)的不利變化B、無法預(yù)測(cè)的變化C,更高的收益可能D、未來狀況的不確定性標(biāo)準(zhǔn)答案：D7、世界上第一家股票交易所在 成立〇A、紐約B、阿姆斯特丹C、倫敦D、費(fèi)城標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、中國(guó)歷史上第一家由中國(guó)人自己創(chuàng)辦的證券市場(chǎng)所是〇A、北平證券交易所B、上海華商證券交易所C、青島物品證券交易所D、天津市企業(yè)交易所標(biāo)準(zhǔn)答案:A9、,國(guó)務(wù)院頒發(fā)《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》〇A、1992年4月23日1993年4月22日C、1994年4月22日D、1995年4月22日標(biāo)準(zhǔn)答案：B10、證券登記結(jié)算公司性質(zhì)上屬于〇A、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、證券管理機(jī)構(gòu)D、自律性組織標(biāo)準(zhǔn)答案:A11、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所屬于()A、政府組織B、政府在證券業(yè)的分支機(jī)構(gòu)C、自律性組織D、證券業(yè)最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案:C12、以銀行金融機(jī)構(gòu)為中介進(jìn)行的融資活動(dòng)場(chǎng)所即為市場(chǎng)〇A、直接融資B、間接融資C、資本D、貨幣標(biāo)準(zhǔn)答案：B13、資本市場(chǎng)除了保險(xiǎn)市場(chǎng)和融資租賃市場(chǎng)以外,還包括了〇A、證券市場(chǎng)和回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)B、證券市場(chǎng)和中長(zhǎng)期信貨市場(chǎng)C、證券市場(chǎng)和同業(yè)拆措市場(chǎng)D、證券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B14、證券市場(chǎng)對(duì)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生著多方面的影響,其基本經(jīng)濟(jì)功能主要有：〇A、籌資、定價(jià)、資本配置B、籌資、定價(jià)、收益C、收益、監(jiān)督、資本配置D、監(jiān)督、定價(jià)資本配置標(biāo)準(zhǔn)答案：A15、證券交易價(jià)格是通過得以確定的〇A、證券商與投資者協(xié)商B、ー級(jí)市場(chǎng)上的公開競(jìng)價(jià)C、證券供求雙方共同作用D、發(fā)行者與證券商協(xié)商標(biāo)準(zhǔn)答案：C16、記名股票與不記名股票的差別在于〇A、股東權(quán)利B、股東義務(wù)C、出資方式D、記載方式標(biāo)準(zhǔn)答案：D17、在股票票面上標(biāo)明的金額，是股票的〇A、票面價(jià)值B、賬面價(jià)值C、清算價(jià)值D、內(nèi)在價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)答案:A18、股票的清算價(jià)值,是指公司經(jīng)過清算后,每股所代表的價(jià)值〇A、帳面B、實(shí)際C,內(nèi)在D、理論標(biāo)準(zhǔn)答案:B19、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的〇A、產(chǎn)權(quán)B、債權(quán)C、物權(quán)D、所有權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案:D20、優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí),能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股,稱為〇A、參與優(yōu)先股B、累積優(yōu)先股C、可贖回優(yōu)先股D、股息率可調(diào)整優(yōu)先股標(biāo)準(zhǔn)答案：B21、債券根據(jù)發(fā)行分為政府債券（包括政府機(jī)構(gòu)債券）、金融債券和公司債券〇A,性質(zhì)B、對(duì)象C,目的D、主體標(biāo)準(zhǔn)答案：D22、政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債是〇A、赤字國(guó)債B,建設(shè)國(guó)債C、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債D、特種國(guó)債標(biāo)準(zhǔn)答案：D23、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券使得其資金來源〇A、減少B、增加C、不變D、都不是標(biāo)準(zhǔn)答案：B24、國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是,以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌措資金（）A、外國(guó)貨幣B、國(guó)際通用貨幣C、本國(guó)貨幣D、本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣標(biāo)準(zhǔn)答案:B25、我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)初期〇A、60年代B、70年代80年代D、90年代標(biāo)準(zhǔn)答案:C26、未知價(jià)計(jì)算法中的未知價(jià)是指〇A、當(dāng)日證券市場(chǎng)上各種金融資產(chǎn)的開盤價(jià)B、當(dāng)日證券市場(chǎng)上各種金融資產(chǎn)的收盤價(jià)C、下ー交易日證券市場(chǎng)上各種金融資產(chǎn)的開盤價(jià)D、下ー個(gè)交易日證券市場(chǎng)上各種金融資產(chǎn)的收盤價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B27、證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是〇A、基金投資者B、基金管理人C、基金托管人D、基金監(jiān)管人標(biāo)準(zhǔn)答案:C28、貨幣市場(chǎng)基金是以為投資對(duì)象的投資基金（）A、貨幣市場(chǎng)短期證券B、貨幣市場(chǎng)長(zhǎng)期證券C、債券D、股票期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A29、在計(jì)算基金資產(chǎn)總值時(shí),基金擁有的上市場(chǎng)股票、認(rèn)股權(quán)證是以計(jì)算日集中交易市一場(chǎng)的為準(zhǔn)〇A、開盤價(jià)B、收盤價(jià)C、最高價(jià)D、最低價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B30、按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定,基金管理人由 擔(dān)任〇A、證券公司B、信托投資公司C、保險(xiǎn)公司D、基金管理公司標(biāo)準(zhǔn)答案：D31、證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金,交由管理和運(yùn)作〇A、基金托管人B、基金承銷公司C、基金管理人D、基金投資顧問標(biāo)準(zhǔn)答案:C32、可在期權(quán)到日或到期日之前的任一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是〇A、歐式期權(quán)B,美式期權(quán)C、看張期權(quán)D、看跌期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案:B33、期權(quán)交易中的選擇權(quán),屬于交易中的〇A、買方B、賣方C、雙方D、第三方標(biāo)準(zhǔn)答案：A34、率先推出外匯期貨交易,標(biāo)志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是〇A、紐約證券交易所B、芝加哥期貨交易所C、國(guó)際貨幣市場(chǎng)D、美國(guó)堪薩斯農(nóng)產(chǎn)品交易所標(biāo)準(zhǔn)答案:C35、1982年2月率先開辦堪薩價(jià)值線綜合指數(shù)期貨,標(biāo)志著股價(jià)指數(shù)期貨的正式產(chǎn)生的交易所是〇A、芝加哥商業(yè)交易所B、芝加哥期貨交易所C、紐約證券交易所D、美國(guó)堪薩斯農(nóng)產(chǎn)品交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：D36、存托憑證指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表證券的可轉(zhuǎn)讓憑證〇A、債權(quán)B^外國(guó)公司C、跨國(guó)公司D、基金組合標(biāo)準(zhǔn)答案：B37、可轉(zhuǎn)換證券實(shí)際上是一種普通股票的〇A、長(zhǎng)期看漲期權(quán)B、長(zhǎng)期看跌期權(quán)C、短期看漲期權(quán)D、短期看跌期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A38、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)實(shí)際上是ー種普通股票的〇A,長(zhǎng)期看漲期權(quán)B、長(zhǎng)期看跌期權(quán)C,短期看漲期權(quán)D、短期跌期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案:C39、《證券法》中的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要就是指〇A、銀行B、證券公司C、保險(xiǎn)公司D,財(cái)務(wù)公司標(biāo)準(zhǔn)答案:B40、以下不是證券發(fā)行主體的是〇A、政府B,企業(yè)C、居民D、金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C41、以下不是證券交易所會(huì)員大會(huì)的職權(quán)的是〇A、制定和修改證券交易所章程B、選舉和罷免會(huì)員理事C、審議和通過理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告D、審定對(duì)會(huì)員的接納標(biāo)準(zhǔn)答案：D42、以下不是證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是〇A、執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議B、選舉和罷免會(huì)員理事C、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則D、審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)答案：B43、以下哪ー個(gè)機(jī)種不是會(huì)員制證券交易所設(shè)立的機(jī)構(gòu)〇A、會(huì)員大會(huì)B、董事會(huì)C、理事會(huì)D、監(jiān)察委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B44、以樣本股每リ收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)得到的股價(jià)平均數(shù)是〇A、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)B、加權(quán)股價(jià)平均數(shù)C、修正股價(jià)平均數(shù)D、綜合股價(jià)平均數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A45、我們平忖常說的道―瓊斯指數(shù)是指它的〇A、エ業(yè)股價(jià)平均數(shù)B、運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)C,公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)D、股價(jià)綜合平均數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案:A46、以貨幣形式支付的股息,稱之為〇A、現(xiàn)金股息B,股票股息C、財(cái)產(chǎn)股息D、負(fù)債股息標(biāo)準(zhǔn)答案:A47、公司以其持有的其他公司的投票或子公司股票、債券、實(shí)物派發(fā)股息,稱為〇A、股票股息B、財(cái)產(chǎn)股息C、負(fù)債股息D、建業(yè)股息標(biāo)準(zhǔn)答案：B48、投資者買入股票后得到ー定的股息收入,并按一定價(jià)格將股票買出,此種情況應(yīng)計(jì)算〇A、股利收益率B、獲利率C、持有期收益率D、拆股后的持有期收益率標(biāo)準(zhǔn)答案：C49、買入債券后持至期滿,取得利息收入和按面值償還的本金,此時(shí)投資者得到的收益率是〇A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、贖回收益率標(biāo)準(zhǔn)答案：B50、在通貨膨脹情況下,發(fā)行保值貼補(bǔ)債券，這是對(duì)的補(bǔ)償〇A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、購(gòu)買カ風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B51、經(jīng)紀(jì)類證券公司只能從事單ー的〇A,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C、證券承銷業(yè)務(wù)D、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A52、證券公司的性質(zhì)不應(yīng)是〇A、有限責(zé)任公司B、無限責(zé)任公司C、股份有限公司D、我國(guó)《公司法》中所指公司標(biāo)準(zhǔn)答案:B53、專門為證券的交易和發(fā)行提供集中登記、集中存管、集中結(jié)算服務(wù)的專門機(jī)構(gòu),稱為〇A、中央登記結(jié)算公司B、地方登記結(jié)算公司C、交易所D、交易中心標(biāo)準(zhǔn)答案:A54、代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記、保管和結(jié)算服務(wù)的地方機(jī)構(gòu),稱為〇A、中央登記結(jié)算公司B、地方登記結(jié)算公司C、交易所D、交易中心標(biāo)準(zhǔn)答案:B55、信息披露制度是證券市場(chǎng)貫徹的具體體現(xiàn)〇A、公開原則B、公平原則C、公正原則D、保護(hù)投資者原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A56、根據(jù)《公司法》的規(guī)定,下面哪ー項(xiàng)不是股份有限公司董事會(huì)行使的職權(quán)〇A、制定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資方案B、制定公司的基本管理制度C,執(zhí)行股東大會(huì)的決議D、對(duì)公司發(fā)行債券作出決議標(biāo)準(zhǔn)答案：D57、根據(jù)我國(guó)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人是〇A、總經(jīng)理B、監(jiān)事長(zhǎng)C、董事長(zhǎng)D、副董事長(zhǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C58、為加強(qiáng)證券市場(chǎng)的規(guī)范和監(jiān)管，保護(hù)投資者合法權(quán)益和社會(huì)公眾利益，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，1997年3月3日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定并頒布了〇A、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》B、《關(guān)于嚴(yán)禁國(guó)有企業(yè)和上市公司炒作股票的規(guī)定》C、《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》D、《證券市場(chǎng)禁入暫行規(guī)定》標(biāo)準(zhǔn)答案:D59、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取的組織形式〇A、會(huì)員制B、公司制C、基金會(huì)D、事、ル單位標(biāo)準(zhǔn)答案:A60、證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格證書后超過而未在證券專業(yè)崗位就職,資格證書自動(dòng)失效,取得資格證書的人員連續(xù)未從事證券、セ務(wù)活動(dòng)達(dá),若要重新成為證券從業(yè)人員,需要重新申請(qǐng)〇A、8個(gè)月24個(gè)月B、24個(gè)月18個(gè)月C、18個(gè)月18個(gè)月D、24個(gè)月24個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：C二多項(xiàng)選擇題61、債券票面的基本要素有〇A、票面價(jià)值B、償還期限C、利率D、發(fā)行者名稱E、承銷者名稱標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD62、債券票面金額定得較小,將會(huì)〇A、有利于小額投資者購(gòu)買B、發(fā)行工作量大C、持有者分布面廣D、印刷費(fèi)用較高E、適宜私募發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCD63、根據(jù)債券券面形態(tài)的不同,債券的分類包括〇A、實(shí)物債券B、貼現(xiàn)債券C、憑證式債券D、記帳式債券E、長(zhǎng)期債券標(biāo)準(zhǔn)答案:ACD64、從債券發(fā)行日起,經(jīng)過一定寬限期后，按發(fā)行額的ー定比例,陸續(xù)償還,到債券期滿時(shí)全部還清。這種償還方式屬于〇A、期中償還B,全部?jī)斶€C、部分償還D、展期償還E、中途償還標(biāo)準(zhǔn)答案:ACE65、債券寬限期過后,發(fā)行人可以自由決定償還時(shí)間,任意償還債券的一部分或全部。這種方式可稱為〇A、定期償還B、任意償還C,定時(shí)償還D、隨時(shí)償還E、按期償還標(biāo)準(zhǔn)答案:BD66、金融債券與銀行存款比較，它的特征在于〇A、優(yōu)先性B、流運(yùn)性C、集中性D、高利性E、專用性標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE67、不屬于抵押證券（）A、信用公司債B、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債C、收益公司債D、保證公司債E、房地產(chǎn)債券標(biāo)準(zhǔn)答案:ACD68、國(guó)際債券的發(fā)行人主要有〇A、各國(guó)政府B、政府所屬機(jī)構(gòu)C、銀行及其他金融機(jī)構(gòu)D、工商企業(yè)E、國(guó)際組織標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE69、投資基金是ー種的集合投資方式〇A、以少勝多B、利益共享C、面向機(jī)構(gòu)投資者D、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)E、跨國(guó)性標(biāo)準(zhǔn)答案：BD70、根據(jù)基金單位是否增加或贖回,可分為〇A、開放式B、封閉式C、公司型D、契約型E、產(chǎn)業(yè)型標(biāo)準(zhǔn)答案:AB71、投資基金的特點(diǎn)包括〇A、產(chǎn)業(yè)集中B、集合投資C、分散風(fēng)險(xiǎn)D、收益穩(wěn)定E、專家管理標(biāo)準(zhǔn)答案:BCE72