年反洗錢宣傳月課件

點滴行動助力反洗錢合規(guī)風控部2019年4月—2019年反洗錢宣傳月—點滴行動助力反洗錢合規(guī)風控部—2019年反洗錢宣傳月—目錄|contents基礎篇保險公司反洗錢義務反洗錢與反恐怖融資、反逃稅作為客戶，需要如何做？01020304目錄|contents基礎篇保險公司反洗錢義務反洗基礎篇01基礎篇01基礎篇——什么是洗錢？基礎篇——什么是洗錢？基礎篇——“洗錢”是怎樣進行的？基礎篇——“洗錢”是怎樣進行的？基礎篇——洗錢的危害？基礎篇——洗錢的危害？基礎篇——什么是反洗錢？我司洗錢行為舉報郵箱：LRC.SD@基礎篇——什么是反洗錢？我司洗錢行為舉報郵箱：保險公司反洗錢義務02保險公司反洗錢義務02保險公司需要承擔以下反洗錢工作及義務：三大核心義務1、客戶身份識別2、客戶身份資料和交易記錄保存3、大額交易和可疑交易報告八項基礎工作1、反洗錢內(nèi)控制度建設2、反洗錢機構設置3、反洗錢信息化建設4、反洗錢培訓宣傳5、反洗錢內(nèi)部審計6、重大洗錢案件處置7、配合反洗錢監(jiān)督檢查和調(diào)查8、保密保險公司需要承擔以下反洗錢工作及義務：三大核心義務八項基礎工保險公司反洗錢三大核心義務一背景介紹客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報告PART01PART02PART03保險公司反洗錢三大核心義務一背景介紹客戶身份識別客戶身份資料PART01客戶身份識別初次識別持續(xù)識別重新識別業(yè)務流程金額交費方式投保、續(xù)期、加保（單個被保險人交費）2萬元人民幣（外幣等值2千美元）現(xiàn)金投保、續(xù)期、加保（單個被保險人交費）20萬元人民幣（外幣等值2萬美元）轉賬退保1萬元人民幣（外幣等值1千美元）現(xiàn)金或轉賬理賠、給付1萬元人民幣（外幣等值1千美元）現(xiàn)金或轉賬PART01客戶身份識別初次識別持續(xù)識別重新識別業(yè)務PART01客戶身份識別業(yè)務關系存續(xù)期間不間斷實施客戶身份識別措施234Factor31動態(tài)關注客戶及其日常經(jīng)營活動、交易情況及時提示客戶更新資料信息了解高風險客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止為客戶辦理業(yè)務動態(tài)關注了解分析中止業(yè)務及時提示持續(xù)識別PART01客戶身份識別業(yè)務關系存續(xù)期間234FacPART01客戶身份識別客戶要求變更重要信息客戶姓名或名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同客戶信息前后不一致行為或交易情況異常有洗錢、恐怖融資活動嫌疑客戶身份資料的的真實性、完整性、有效性存在疑點其他情形

?姓名或名稱?身份證件?身份證明文件種類?身份證件號碼?注冊資本?經(jīng)營范圍?法定代表人或負責人業(yè)務關系存續(xù)期間，發(fā)生以下情況時，應當重新識別客戶——重新識別PART01客戶身份識別客戶要求變更重要信息?姓名PART02客戶身份資料和交易記錄保存負責部門運作部、財務部、信息科技部負責保存客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)容

客戶身份資料包括：記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。交易記錄包括：關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。保存期限客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年;交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。PART02客戶身份資料和交易記錄保存負責部門運作部PART03大額交易和可疑交易報告可疑交易判斷特征：“合理懷疑”“自主定義監(jiān)測標準”金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。大額交易報送標準當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以現(xiàn)金形式繳納或給付的各渠道保險業(yè)務（轉帳交易由商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲蓄機構、政策性銀行統(tǒng)一報送）。系統(tǒng)抽取部分：定期抽取數(shù)據(jù)+調(diào)查核實及分析、報送人工判斷部分：主動識別和報送檔案保存：留存調(diào)查分析審核軌跡雙向上報：重點可疑交易協(xié)助配合人行、司法機關反洗錢行政調(diào)查加強對各關鍵崗位的培訓，提高日常工作中主動識別和報送可疑交易的意識分公司及機構PART03大額交易和可疑交易報告可疑交易判斷特征：“反洗錢與反恐怖融資、反逃稅03反洗錢與反恐怖融資、反逃稅03反洗錢與反恐怖融資犯罪收益在清洗后成為恐怖活動的資金恐怖分子利用籌集到的資金支持洗錢行為，促使洗錢行為更加猖獗恐怖組織不僅需要隱瞞、掩飾非法收益的性質(zhì)和來源而且需要掩蓋、混淆有關資金流向的恐怖主義目的，使之成為貌似合法的資金流動，從而最終為恐怖主義所利用。反恐怖融資為了防范恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)行為發(fā)生，根據(jù)法律法規(guī)的要求采取的一系列的措施的行為。反洗錢與反恐怖融資犯罪收益在清洗后成為恐怖活動的資金恐怖分子反逃稅二01020304反逃稅為了防范納稅人違反稅法規(guī)定不繳或少繳稅款的非法行為。主要表現(xiàn)有：偽造、涂改、銷毀賬冊、票據(jù)或記帳憑證，虛報、多報費用和成本，少報或不報應納稅所得額或收入額，隱匿財產(chǎn)或采用不正當手段騙回已納稅款等。第二百零一條【逃稅罪】納稅人采取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數(shù)額較大并且占應納稅額百分之十以上的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；數(shù)額巨大并且占應納稅額百分之三十以上的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。扣繳義務人采取前款所列手段，不繳或者少繳已扣、已收稅款，數(shù)額較大的，依照前款的規(guī)定處罰。對多次實施前兩款行為，未經(jīng)處理的，按照累計數(shù)額計算。有第一款行為，經(jīng)稅務機關依法下達追繳通知后，補繳應納稅款，繳納滯納金，已受行政處罰的，不予追究刑事責任；但是，五年內(nèi)因逃避繳納稅款受過刑事處罰或者被稅務機關給予二次以上行政處罰的除外。逃稅的法律責任反逃稅二01020304反逃稅第二百零一條【逃稅罪】逃稅的作為客戶，需要如何做？04作為客戶，需要如何做？04作為客戶，需要如何做？

07060504030201選擇安全可靠的金融機構主動配合金融機構進行身份識別，出示身份證件或提交其他資料不要出借或出租自己的身份證件不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)遠離網(wǎng)絡洗錢舉報洗錢活動，維護社會公平正義作為客戶，需要如何做？07060504030201選擇安全謝謝謝謝點滴行動助力反洗錢合規(guī)風控部2019年4月—2019年反洗錢宣傳月—點滴行動助力反洗錢合規(guī)風控部—2019年反洗錢宣傳月—目錄|contents基礎篇保險公司反洗錢義務反洗錢與反恐怖融資、反逃稅作為客戶，需要如何做？01020304目錄|contents基礎篇保險公司反洗錢義務反洗基礎篇01基礎篇01基礎篇——什么是洗錢？基礎篇——什么是洗錢？基礎篇——“洗錢”是怎樣進行的？基礎篇——“洗錢”是怎樣進行的？基礎篇——洗錢的危害？基礎篇——洗錢的危害？基礎篇——什么是反洗錢？我司洗錢行為舉報郵箱：LRC.SD@基礎篇——什么是反洗錢？我司洗錢行為舉報郵箱：保險公司反洗錢義務02保險公司反洗錢義務02保險公司需要承擔以下反洗錢工作及義務：三大核心義務1、客戶身份識別2、客戶身份資料和交易記錄保存3、大額交易和可疑交易報告八項基礎工作1、反洗錢內(nèi)控制度建設2、反洗錢機構設置3、反洗錢信息化建設4、反洗錢培訓宣傳5、反洗錢內(nèi)部審計6、重大洗錢案件處置7、配合反洗錢監(jiān)督檢查和調(diào)查8、保密保險公司需要承擔以下反洗錢工作及義務：三大核心義務八項基礎工保險公司反洗錢三大核心義務一背景介紹客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報告PART01PART02PART03保險公司反洗錢三大核心義務一背景介紹客戶身份識別客戶身份資料PART01客戶身份識別初次識別持續(xù)識別重新識別業(yè)務流程金額交費方式投保、續(xù)期、加保（單個被保險人交費）2萬元人民幣（外幣等值2千美元）現(xiàn)金投保、續(xù)期、加保（單個被保險人交費）20萬元人民幣（外幣等值2萬美元）轉賬退保1萬元人民幣（外幣等值1千美元）現(xiàn)金或轉賬理賠、給付1萬元人民幣（外幣等值1千美元）現(xiàn)金或轉賬PART01客戶身份識別初次識別持續(xù)識別重新識別業(yè)務PART01客戶身份識別業(yè)務關系存續(xù)期間不間斷實施客戶身份識別措施234Factor31動態(tài)關注客戶及其日常經(jīng)營活動、交易情況及時提示客戶更新資料信息了解高風險客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止為客戶辦理業(yè)務動態(tài)關注了解分析中止業(yè)務及時提示持續(xù)識別PART01客戶身份識別業(yè)務關系存續(xù)期間234FacPART01客戶身份識別客戶要求變更重要信息客戶姓名或名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同客戶信息前后不一致行為或交易情況異常有洗錢、恐怖融資活動嫌疑客戶身份資料的的真實性、完整性、有效性存在疑點其他情形

?姓名或名稱?身份證件?身份證明文件種類?身份證件號碼?注冊資本?經(jīng)營范圍?法定代表人或負責人業(yè)務關系存續(xù)期間，發(fā)生以下情況時，應當重新識別客戶——重新識別PART01客戶身份識別客戶要求變更重要信息?姓名PART02客戶身份資料和交易記錄保存負責部門運作部、財務部、信息科技部負責保存客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)容

客戶身份資料包括：記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。交易記錄包括：關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。保存期限客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年;交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。PART02客戶身份資料和交易記錄保存負責部門運作部PART03大額交易和可疑交易報告可疑交易判斷特征：“合理懷疑”“自主定義監(jiān)測標準”金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。大額交易報送標準當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以現(xiàn)金形式繳納或給付的各渠道保險業(yè)務（轉帳交易由商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲蓄機構、政策性銀行統(tǒng)一報送）。系統(tǒng)抽取部分：定期抽取數(shù)據(jù)+調(diào)查核實及分析、報送人工判斷部分：主動識別和報送檔案保存：留存調(diào)查分析審核軌跡雙向上報：重點可疑交易協(xié)助配合人行、司法機關反洗錢行政調(diào)查加強對各關鍵崗位的培訓，提高日常工作中主動識別和報送可疑交易的意識分公司及機構PART03大額交易和可疑交易報告可疑交易判斷特征：“反洗錢與反恐怖融資、反逃稅03反洗錢與反恐怖融資、反逃稅03反洗錢與反恐怖融資犯罪收益在清洗后成為恐怖活動的資金恐怖分子利用籌集到的資金支持洗錢行為，促使洗錢行為更加猖獗恐怖組織不僅需要隱瞞、掩飾非法收益的性質(zhì)和來源而且需要掩蓋、混淆有關資金流向的恐怖主義目的，使之成為貌似合法的資金流動，從而最終為恐怖主義所利用。反恐怖融資為了防范恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)行為發(fā)生，根據(jù)法律法規(guī)的要求采取的一系列的措施的行為。反洗錢與反恐怖融資犯罪收益在清洗后成為恐怖活動的資金恐怖分子反逃稅二01020304反逃稅為了防范納稅人違反稅法規(guī)定不繳或少繳稅款的