理財心得體會2篇

竭誠為您提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，優(yōu)質(zhì)的文檔，謝謝閱讀 /雙擊去除理財心得體會2篇若只如初見xx年的11月19日到11月23是我們中國人壽 xx省分公司組織開展銀保理財經(jīng)理主管晉級培訓(xùn)的日子，我有幸參加了這次培訓(xùn)。像這樣專門對銀保理財經(jīng)理主管的培訓(xùn)，今年是第一次，我們是首期。我同來自全省各市州的90名伙伴一起學(xué)習(xí)交流，老總們的講話，講師們的授課，使我有所思，有所得，有所悟。謝總的講話猶言在耳，他從戰(zhàn)略的高度，思想的深度上精準(zhǔn)的告訴了我們組建理財隊伍的意義和作用。他說過分的依賴銀行柜臺不是長久之計，而且受制于人。在銀行柜臺出售理財產(chǎn)品大多是短期的躉交，這樣既不能給公司帶來很高的收入，而且與客戶之間無法建立良好的深厚的關(guān)系，這樣的銷售發(fā)展是不持續(xù)的，最重要的是理財產(chǎn)品過多的依靠投第1頁共9頁資，和保險的真諦背道而馳，這是我們保險行業(yè)很尷尬的現(xiàn)狀和局面。我們現(xiàn)在建立理財隊伍，就是要組建一支政治素質(zhì)好，業(yè)務(wù)技術(shù)精，服務(wù)質(zhì)量高的專業(yè)隊伍從事更為專業(yè)化現(xiàn)代化市場化創(chuàng)新型的以服務(wù)帶動營銷的團(tuán)隊，使我們逐漸的成為國壽的中流砥柱。我們理財隊伍的強(qiáng)大與否直接影響著中國人壽未來事業(yè)的興衰。投入多少收獲多少，參與多深領(lǐng)會多深。人壽保險這個行業(yè)真的是需要我們的全心投入和積極參與，投入，我可以認(rèn)為是活動量、拜訪量的投入，全心的投入，不斷的拜訪，我們的客戶會積少成多。想沒客戶來簽單，都難。然后其中我們廣泛撒網(wǎng)，重點(diǎn)培養(yǎng)，把小魚養(yǎng)成中魚，中魚養(yǎng)成大魚，一點(diǎn)一滴，一絲一線。大把大把的鈔票就自然而然的到手了。參與，我可以認(rèn)為是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不斷的成功和失敗中總結(jié)分析，最后成為一個可以輕松搞定客戶的老手和高手，任他幾路來，我只一路去，讓自己時刻主動，促成簽單迎刃有余，把壽險營銷做到藝術(shù)的層面，這就是我們的參與多深領(lǐng)會多深。學(xué)而能用是真學(xué)，學(xué)而能行是真知。通過這幾天的學(xué)習(xí)和交流，我系統(tǒng)的加深了對我們工作的理解。我們的工作要有計劃，要有目標(biāo)。畢竟我們是直接的現(xiàn)實的滴水成冰的和第2頁共9頁錢打交道，開到單，收到錢，這是我們檢驗一切的標(biāo)準(zhǔn)。目標(biāo)是標(biāo)準(zhǔn)，計劃為目標(biāo)服務(wù)，我們應(yīng)該做好行事歷，落實基本法，切實履行監(jiān)督幫扶管理機(jī)制，經(jīng)營好早夕會，輕松，活潑，愉快，保質(zhì)保量的做好我們的工作?；顒恿渴俏覀儔垭U人的呼吸，專業(yè)的知識和技巧是我們前進(jìn)路上的能量。相信聽話照做成功，我們要學(xué)要知要用要會要成功要快樂，那樣我們所走的壽險人生路就算完美。合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練。我們的壽險營銷路上不可能一帆風(fēng)順，合理的要求來自公司來自領(lǐng)導(dǎo)，我們要接受要達(dá)成，這是基礎(chǔ)，不合理的要求來自于自己，我們要給自己樹立一道又一道的客戶多少保費(fèi)多少的峰巒，我們要去攀爬要去翻越，用我們堅強(qiáng)的意志力，用我們百折不撓，不服輸不滿足不放棄的精神。當(dāng)然，我們還要有技巧和方法，我們應(yīng)當(dāng)結(jié)伴而行，與我們的伙伴攜手前進(jìn)，我們只有完美的團(tuán)隊，沒有完美的個人，這樣我們權(quán)衡著是以最小的付出得到最大的回報，這也是中國人壽最主要的路線，何樂而不為呢？總而言之，作為個人要有學(xué)習(xí)和思考的精神，既要全面專業(yè)的學(xué)習(xí)，又不是哪里的經(jīng)驗和方法都可以拿來主義，山東泰安或者荊門的經(jīng)驗在黃石也許會出現(xiàn)淮南成橘淮北為第3頁共9頁枳的弊端，我們應(yīng)該批判吸收。推廣而言，我們的老師我們的主管我們的精英介紹的方法和經(jīng)驗，我們要用心學(xué)，但也應(yīng)當(dāng)獨(dú)立思考，只要我們自己拿得出更好的成果和更多的保費(fèi)，那我們就是最棒的。作為壽險營銷員，我們就要形成自己的獨(dú)特的一套方法，用我們自己的價值觀來組建自己的團(tuán)隊，這樣我們就可以把工作做得信手拈來，其樂無窮。理財學(xué)習(xí)心得體會1、好的習(xí)慣（生活習(xí)慣、工作習(xí)慣）其實就是好的理財；2、高利潤的都有高風(fēng)險； (高收益都伴隨高風(fēng)險 )3、細(xì)節(jié)決定成敗（如老板親自經(jīng)營、服務(wù)太差、原材料的采購等）；4、對人來說，要分清什么是最重要的：錢和生命； （朋友和敵人）5、觀念需要改變，思考的角度需要改變； （高度決定視野、角度改變觀念、尺度把握人生）6、不要把偶然當(dāng)成必然；（一次賺錢不叫賺，持續(xù)賺錢第4頁共9頁才叫本事）7、忘卻時間就是犯錯；（時間能創(chuàng)造奇跡、也能改變命運(yùn)和習(xí)慣：買東西，賭場）8、理財靠的是時間和復(fù)利，投資靠時間來賺錢；9、不要忘記該記住的，記住該忘記的；10、追求短期收益的是投機(jī)、追求長期收益的是投資；11、貪婪和恐懼是人類所有悲劇的根源，是投資失敗的唯一原因；12、長得丑不是你的錯，出來嚇人就是你的錯（范跑跑－北大中文系）；13、機(jī)構(gòu)理財就是借力使力－－借勢；14、財富是時間、是價值，而不是數(shù)和貨幣單位；15、要知道錢是做什么的，不要浪費(fèi)的錢；第5頁共9頁16、投資理財：保本最重要（本金是利潤的來源） ；17、富人：賺得越來越多，賺得不會變少； (保險是讓財富不變少的唯一的經(jīng)濟(jì)工具)－－有錢不是數(shù)越多越有錢，而是花的越九越有錢；18、分清誰是朋友誰是敵人；19、通過別人的努力達(dá)到自己的目的就是管理；20、銀行：短期存款最安全、長期存款最危險（通貨膨脹）；21、信息決定股票的價格；22、玩股票玩的就是心態(tài)（選對行業(yè)和公司并長期持有） ；23、基金投資要中長期，不要隨時出入；24、不動產(chǎn)不動最安全，一旦動起來最危險（房產(chǎn)－－適合中短期）；第6頁共9頁25、有錢、有學(xué)歷未必聰明和有頭腦；26、一切為了活的更好去規(guī)劃，活著不是為了理財；27、理財?shù)娜c(diǎn)：收益性、安全性（合法性） 、流動性；28、財一定要理，但不能自己理－－專業(yè)的人做專業(yè)的事兒（沃倫˙巴菲特－股神：人人都懂投資，我賺誰錢） ；29、只要精神不倒，年級再大也很年輕（快樂的活著）；30、投資是保險公司的利潤最主要的來源；31、投資中安全性：是指保本、合法、不會被滅失；32、自由：我想做什么就做什么，這不是自由；我不想做什么就不做什么，這才是自由；33、理財要分清手段和目的；34、保險是讓愛和財富變得永久的金融工具；第7頁共9頁35、改變一個人命運(yùn)的在于晚上八、九點(diǎn)鐘還在學(xué)習(xí)；36、專業(yè)年代：賺自己會賺的錢，不會的讓會的去做，專業(yè)的人作為專業(yè)的事兒；37、在過去30年，中國人學(xué)會了賺錢，但沒有學(xué)會花錢；在過去30年，中