2020金融專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)備用卷三

一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每1。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意。金融工具的性質(zhì)不包括（）收益 B.風(fēng)險(xiǎn)C.安全 D.流動(dòng)，是（ ?；ヂ?lián)網(wǎng)支 B.互聯(lián)網(wǎng)票C.股權(quán)眾籌融 D.互聯(lián)網(wǎng)保同業(yè)拆借利 B.債券回購(gòu)利C.銀行間回購(gòu)利 D.公司回購(gòu)利1000010％，按復(fù)利每季度計(jì)息一次，則第一年年末該投資的終值為（）元。 ）短期利率；若收益率曲線是平坦的，則長(zhǎng)期利率與短期利率（）；若收益曲線是向下翻轉(zhuǎn)的，則長(zhǎng)期利率（）短期利率。高于；相等；低 B.低于；相等；高C.相等；低于；高 D.高于；低于；相貨幣供不應(yīng)求，利率上升；貨幣供過于求，利率下降。因而適當(dāng)調(diào)節(jié)利率水平，就可以直接調(diào)節(jié) 投資支 B.消費(fèi)支C.出口 D.貨幣供我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)質(zhì)押式回購(gòu)的期限由交易雙方自行商定，但最長(zhǎng)不得超過 ）天 以下不屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)維度的是（）A.企業(yè)目 B.風(fēng)險(xiǎn)管理的要 C.企業(yè)層 D.風(fēng)險(xiǎn)管理的目甲公司當(dāng)前的理論價(jià)格為10元/股，假設(shè)月末每股股息收入增長(zhǎng)10%，市場(chǎng)利率從當(dāng)前的5%上升為8%，則甲公司的理論價(jià)格調(diào)整為（ 下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的表述中，不正確的是（）融資成本 B.融資方式靈C.能提高公司聲 D.期限較短，面額較1商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金是 ）A.資 B.會(huì)計(jì)資C.賬面資 D.經(jīng)濟(jì)資假設(shè)某公司的資本為100億元，則該公司股東的非貨幣出資總額不得超過 ）億元 13.（）是一個(gè)國(guó)家建立與地方兩級(jí)相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，分別行使金融調(diào)控和管理職能，不同等級(jí)的共同組成一個(gè)復(fù)合式的體系。A.一元式制 B.二元式制C.的制 D.準(zhǔn)制商業(yè)銀行應(yīng)按照稅后利潤(rùn)的（）提取法定盈余公積金，法定盈余公積金已達(dá)到資本的（） “巴塞爾協(xié)議Ⅲ”對(duì)商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率下限要求上調(diào)至（） 改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的條件包括建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)、建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制（）A.提高金融能 B.建立完善C.D.17.商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略不包括）A.風(fēng)險(xiǎn)分C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)B.風(fēng)險(xiǎn)控D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)18.首次公開在4億股（含）以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于（）家 ）是一種帶有強(qiáng)烈計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的首次公開核準(zhǔn)制度A. B.C.保薦 D.核準(zhǔn)20.下列關(guān)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）A.所有上市交易的和債券都是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)C.經(jīng)紀(jì)人可將告知第三D.經(jīng)紀(jì)商具有中介性特21.（）是債券市場(chǎng)的主體，債券存量和債券交易量占整個(gè)市場(chǎng)的90%左右。 C.銀行間市 D.場(chǎng)內(nèi)市22下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的說(shuō)法中，不正確的是（）A.普通股股東在公 和剩 分配順序上列在債權(quán)人和優(yōu)先股股東之B.優(yōu)先股股東享有公司的紅利，參與公司日常經(jīng)營(yíng)管理D.通常優(yōu)先股股東不參與超過原定年紅利之外的利潤(rùn)分23下列融資租賃業(yè)務(wù)中，金融租賃公司不需要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.轉(zhuǎn)租式融資B.售后回租式融資租C.聯(lián)合租D.委托租24.合約在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格出售相關(guān)的資產(chǎn)投資者是（）A.看跌的賣B.看漲的賣C.看跌的買D.看漲的買25.某國(guó)總需求和總供給處于基本平衡狀態(tài)，但一定時(shí)期內(nèi)農(nóng)產(chǎn)品成本上升、價(jià)格上漲，并其他門價(jià)格全面上漲。這種情形屬于）A.需求拉上B.結(jié)構(gòu)C.成本推進(jìn)D.爬行26.100012％，超額35％，則存款乘數(shù)是（）。 27.是的銀行，是指（）A.充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后人C.通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量下列業(yè)務(wù)中不屬于負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）集中存款準(zhǔn)備 B.管理國(guó)際儲(chǔ)C.國(guó) D.貨幣下列關(guān)于業(yè)務(wù)的描述中，不屬于負(fù)債業(yè)務(wù)的是 ）A.銀行通C.銀行接受委托管理國(guó)D.銀行集中辦理票據(jù)交關(guān)于融資租賃合同簽訂的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是 ）雙方當(dāng)事人意思表示一致，合同即成承租人選擇租賃物的人并與其協(xié)商合同的條款出租人與承租人所選擇的人訂立合D.承租人以自己的名義與人訂立合同，同時(shí)，出租人必須在合同上簽名蓋 經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反 B.外債規(guī)模成正C.短期國(guó)際融資能力成正 D.對(duì)外開放程度成反，。（。貨幣完全可兌 B.經(jīng)常項(xiàng)目可兌C.資本項(xiàng)目可兌 D.貨幣部分可兌為遏制外匯儲(chǔ)備過快增長(zhǎng)，該國(guó)貨幣可以采取的措施是 ）實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元 B.實(shí)行持有的國(guó)外債券多元C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu) D.鼓勵(lì)民間持有外中國(guó)外匯交易中心采用的組織形式是 ）份 B.社員C.會(huì)員 D.輪值下列不屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合格投資者的是 ）2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈300萬(wàn)元2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)5003年本人年均收入不低于40萬(wàn)元最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人或者依法成立的其他組36.2016年3月到5月，持續(xù)貶值，使得出口商出口結(jié)匯的收入增加，進(jìn)口商以購(gòu)匯的成本也相應(yīng)增加。這種情形屬于進(jìn)口商的（）。信用風(fēng) B.轉(zhuǎn)移風(fēng)C.匯率風(fēng) D.利率風(fēng)為實(shí)現(xiàn)企業(yè)多元化，2019年FY玻璃制品公司并購(gòu)AB品公司，F(xiàn)Y玻璃制品公司出資3.3億元。按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系，此次并購(gòu)屬于（）。橫向并 B.縱向并C.混合并 D.杠桿并個(gè)人向使館出售土地應(yīng)記入（）經(jīng)常賬 B.收入賬C.資本賬 D.錯(cuò)誤與遺漏賬2005年10月，國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行分別獲準(zhǔn)在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)11.3億元和億元的債券，該種債券在性質(zhì)上屬于 ）外國(guó)債 B.歐洲債C.揚(yáng)基債 D.武士債種達(dá)（促進(jìn)融 B.降低交易成本和風(fēng)C.減少信息成 D.便利支付結(jié)的逆回購(gòu)操作對(duì)短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量的影響是（）增加貨幣供應(yīng) B.減少貨幣供應(yīng)C.不影響貨幣供應(yīng) D.不確息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是（）。 股賬戶，（）信用賬戶、B股賬戶。A.1、 B.2、 C.3、 D.1、由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購(gòu)稱為（）杠桿收 B.要約收C.白衣騎 D.黑衣騎商業(yè)銀行參加存款保險(xiǎn)屬于（）型管理策略。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn) B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)C.風(fēng)險(xiǎn)分 D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)中，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β通常用于測(cè)度投資組合的（）系統(tǒng)風(fēng) B.可分散風(fēng)C.市場(chǎng)風(fēng) D.信用風(fēng)（。 會(huì)計(jì)資本是根據(jù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則反映在銀行資產(chǎn)負(fù)債表上的資本。由于會(huì)計(jì)資本是銀行全部資產(chǎn)減全部負(fù)（。未分配利 B.一般準(zhǔn)C.少數(shù)股東權(quán) D.利得和損金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的交易（。A.合約組 B.遠(yuǎn)期合約組C.擔(dān)保憑 D.信用合約組根據(jù)規(guī)定，下列不屬于小額公司的來(lái)源的是 ）股東繳納的資本 B.從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入C.債 D.捐贈(zèng)等析（。久期分 B.壓力測(cè)C.缺口分 D.敏感性分某出口商未來(lái)將收到某國(guó)進(jìn)口商支付的。如果該出口商擔(dān)心未來(lái)對(duì)本幣貶值，則該出（。買入看跌 B.買入看漲C.賣出看 D.賣出歐式我國(guó)利率市場(chǎng)化培育的利率體系，不包括 ）。A.間同業(yè)拆放利 C.存款基準(zhǔn)利 D.基礎(chǔ)利面值1000元的兩年期零息債券，價(jià)格為950元，如果按半年復(fù)利計(jì)算，那么債券的到期收益率是（）。 下列關(guān)于金融投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無(wú)限C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣方的損失是無(wú)限的D.從目前的趨勢(shì)看，下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的方向的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是 ）從存款替代型向真正的代客回服務(wù)范圍從單一服務(wù)向全面管理轉(zhuǎn)變D.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制由綜合模式向信貸模式轉(zhuǎn)商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行、信用合作社都屬于（）投資性金融機(jī).契約性金融機(jī)C.存款性金融機(jī) D.政策性金融機(jī)在貨幣政策傳導(dǎo)過程中，介于貨幣政策工具和中介目標(biāo)之間的指標(biāo)是（）貨幣政策的遠(yuǎn)期性指 B.貨幣政策的中間目 D.貨幣政策的操作指投資公司由（）負(fù)責(zé)A.銀 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理 D.中國(guó)監(jiān)督管理下列關(guān)于信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）C.投資銀行提供信用經(jīng)紀(jì)服務(wù)的目的在于吸引客戶從而獲得的傭金0.5分）分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，它的優(yōu)點(diǎn)主要有（）加速銀行的與集 B.規(guī)模效益C.管理難度 D.競(jìng)爭(zhēng)力E.下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國(guó)銀行保險(xiǎn)負(fù)責(zé)的有 ）財(cái)務(wù)公 B.基金公C.投資公 D.典當(dāng)E.我國(guó)參與同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)有 ）A.公 B.商業(yè)銀C.登記結(jié)算公 D.投資公E.財(cái)務(wù)公關(guān)于業(yè)務(wù)管理，下列說(shuō)法正確的有 ）E.融資類業(yè)務(wù)余額占銀信合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高 下列關(guān)于商業(yè)銀行私募產(chǎn)品銷售起點(diǎn)金額的說(shuō)法，不正確的是 ）單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于1萬(wàn)元合格投資者投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不得低于40萬(wàn)元合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不得低于100萬(wàn)元合格投資者投資于單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不得低于300萬(wàn)元在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括（）審貸分離機(jī) B.集中分散機(jī)C.管理機(jī) D.額度管理機(jī)E.關(guān)于融資租賃合同的持征，說(shuō)法正確的有 ）融資租賃合同是諾成合 B.融資租賃合同是有償合 在實(shí)踐中，測(cè)試國(guó)際儲(chǔ)備總量是否適度的經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)是 ）國(guó)際儲(chǔ)備額與GNP之 B.國(guó)際儲(chǔ)備額與GDP之 應(yīng)對(duì)通貨緊縮可以選擇的政策措施包括（）擴(kuò)大財(cái)政支 B.增 張（ 。是的非貨幣性負(fù)是通過自身的資產(chǎn)業(yè)務(wù)供給出來(lái)是通過由直接控制和調(diào)節(jié)的變量對(duì)它的影響，達(dá)到調(diào)節(jié)和控制供給量的目商業(yè)銀行不持有基礎(chǔ)貨幣，就不能創(chuàng)造在不同層次的貨幣中，流動(dòng)性較強(qiáng)，可以直接作為和支付的是（）A.現(xiàn)B.E.定期存72.金融產(chǎn)品定價(jià)的基本假設(shè)包括A.）D.B.C.市場(chǎng)存在摩 D.可以任意數(shù)量的資E.市場(chǎng)參與者能以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率借入和貸出分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度的優(yōu)點(diǎn)有（）A.有針對(duì)性地制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范措 B.有利于金融達(dá)到預(yù)期效 D.有利于形成信息共享、損益互補(bǔ)機(jī)制關(guān)于人民銀行常備借貸便利(SLF)的說(shuō)法，正確的有（）A.又稱為短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具 C.與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易 D.交易對(duì)手覆蓋面廣E.向商業(yè)銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)有（）信用風(fēng)險(xiǎn)資E.操作風(fēng)險(xiǎn)資經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素包括 ）E.機(jī)銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入的內(nèi)容有 ）E. 業(yè)務(wù)范

B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)資D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)資B.經(jīng)紀(jì)D.交易的標(biāo)的D.從業(yè)的資近年來(lái)，我國(guó)已經(jīng)采取的對(duì)外匯儲(chǔ)備進(jìn)行積極管理的措施有（）A.調(diào)節(jié)國(guó)際收支順 C.增加外匯占款 E.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式下列關(guān)于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法中久期分析的說(shuō)法，正確的有（）A.在利率上升的環(huán)境中，保持正缺口對(duì)銀行有B.E.久期分析是商業(yè)銀行衡量利率變動(dòng)對(duì)全行經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響的法80.商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行信用時(shí)采用的信用5C標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A. C.經(jīng)營(yíng)環(huán) D.成E.擔(dān)保三、案例分析題（共20題，每題2分。有單選和多選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)0.5分（一）交易所上市交易的某只，在固定股利政策下 年年末的每股稅后為元，市場(chǎng)利率為2.5%。根據(jù)以上資料，回答下列問該只的理論價(jià)格是（）元/股 該只的市盈率是（）倍 根據(jù)理論價(jià)格分析，投資者的投資行為選擇應(yīng)該為（）當(dāng)?shù)氖袃r(jià)小于8元時(shí)，可繼續(xù)持有該當(dāng)?shù)氖袃r(jià)小于8元時(shí)，可買進(jìn)該支當(dāng)?shù)氖袃r(jià)大于8元時(shí)，可賣出該支當(dāng)市價(jià)等于8元時(shí)，可繼續(xù)持有或買進(jìn)該支下列與的定價(jià)計(jì)算方式相同的是（）零息債 B.期限為性的債C.分期付息、到期還本債 D.到期還本并付息的債項(xiàng)期末余資本凈資產(chǎn)總信用資產(chǎn)總（二）資產(chǎn)安全性是機(jī)構(gòu)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的重要內(nèi)容，重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人。我國(guó)金融的重要依據(jù)是《商業(yè)銀項(xiàng)期末余資本凈資產(chǎn)總信用資產(chǎn)總總其中：正關(guān)次可損最大一家客戶授信總最大一家客戶總?cè)筷P(guān)聯(lián)授信總根據(jù)以上資料，回答下列問該銀行的單一客戶集中度為（） 機(jī)構(gòu)規(guī)定銀行不良資產(chǎn)率不得高于（） 計(jì)算授信集中度、集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是（）A.資產(chǎn)總 B.總 D.授信總該銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)沒有達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的是（）不良 B.單一授信集中C.全部關(guān)聯(lián) D.單一客戶集中（三）A銀行于2019年上半年推出了一款產(chǎn)品，期限兩年，最低投資門檻100萬(wàn)元，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為4級(jí)。已知該產(chǎn)品的本金30%投資于國(guó)債，50%投資于，剩下的部分投資于合約，參與投資后從產(chǎn)品成立到終止日期內(nèi)客戶可以進(jìn)行申購(gòu)、贖回的產(chǎn)品。銀行客戶經(jīng)理小王在給客戶張先生介紹產(chǎn)品時(shí)，告訴先生兩年后預(yù)期收益率為40-60%，但并未提示風(fēng)險(xiǎn)，又知張先生風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)為3級(jí)。張先生投了500萬(wàn)元，兩年后該產(chǎn)品虧損50%。張先生得知后得了抑郁癥。該產(chǎn)品屬于 ）權(quán)益類 B.混合類產(chǎn) D.開放式產(chǎn) 小王的行為符合產(chǎn)品的銷售原則小王的行為不符合產(chǎn)品的銷售原小王的行為錯(cuò)在告知產(chǎn)品預(yù)期收益率的同時(shí)，未提示風(fēng)該銀行銷售在銷售產(chǎn)品是應(yīng)該做到 ）誤導(dǎo)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符的產(chǎn)只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品 D.本著銀行價(jià)值最大化原則，以銀行利益為首要目根據(jù)法律規(guī)定商業(yè)銀行產(chǎn)品不得直接或間接投資于 ）本行信貸資產(chǎn)與本行的產(chǎn)基金和債券基境內(nèi)上市公司公開或非公開或交易的航空公司簽訂合同。設(shè)定租賃期限10年。80%的融資可采用向商業(yè)銀行，并以飛機(jī)本身設(shè)定抵押的方式括保險(xiǎn)公司，公司及各種基金。根據(jù)以上資料，回答下列問題：某金融租賃公司的設(shè)立是銀D.財(cái)務(wù)94.此次的金融租賃業(yè)務(wù)屬于）A.聯(lián)合租C.單一租B.銀團(tuán)租D.混搭租時(shí)間到期后金融租賃公司將設(shè)備收回后再出售或再次進(jìn)行租賃獲得的價(jià)差收入屬于 ）服務(wù)收 B.運(yùn)營(yíng)收C.債權(quán)收 D.余值收機(jī)構(gòu)對(duì)金融租賃公司的要求包括（）金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資業(yè)務(wù)不得超過資本凈額 金融租賃公司對(duì)單一的全部融資租賃業(yè)余額不得超過資本凈額 金融租賃公司對(duì)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)不得超過資本凈額 金融租賃公司同業(yè)拆入余額不得超過資本凈額的億，其中貨物貿(mào)易順差3952億，服務(wù)貿(mào)易逆差2922億，初次收入逆差514億，二次收入逆差24億，資本項(xiàng)目逆差6億，金融項(xiàng)目順差1117億，凈錯(cuò)誤與遺漏-1602億。截止2018年末，我國(guó)未清償外債余額為19652億，其中短期外債余額為12716億；當(dāng)年外債還本付息2018年，我國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目 ）億順差 B.順差C.逆差 D.逆差根據(jù)我國(guó)國(guó)際收支數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用的調(diào)節(jié)政策有（擴(kuò)張性財(cái)政政 B.緊縮性財(cái)政政 99.2018年，我國(guó)的負(fù)債率為（） 100.根據(jù)國(guó)際通行的管理標(biāo)準(zhǔn)，下列指標(biāo)中，不需要調(diào)整的有（A.負(fù)債 B.C.償債 D.短期一、單項(xiàng)選擇答案：C。解析：本題考查金融工具的性質(zhì)。金融工具的性質(zhì)包括期限性、流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性網(wǎng)。率答案：C。解析：10000×[（1+10%÷4）]^4=11038.131365191天。答案：D。解析：COSO在《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——整合框架》文件中認(rèn)為：全面風(fēng)險(xiǎn)管理是三個(gè)維度的系答案：A。解析：本題考查定價(jià)。的理論價(jià)格＝預(yù)期股息收入／市場(chǎng)利率÷8%≈6.9（元／股）答：的部D（1（2足（3答案：C。解析：《公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》對(duì)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)人要求：公司股東的非貨幣過司的30。10×3％30元。答：式立的別的式的。的10%到資50答：議的至5%本6%。123首次公開在4億股（含）以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家答：：的注是余和。答案：C。解析：銀行間市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的主體，這一市場(chǎng)的參與者是各類機(jī)構(gòu)的投資者，屬于大宗交易答案：B。解析：優(yōu)先股股東享有公司的紅利，但通常沒有投票權(quán)，不參與公司日常經(jīng)營(yíng)管理答案：D。解析：金融租賃公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)主要是委托租賃。委托租賃是指融資租賃項(xiàng)目于的的，作為的和分的該人付的。答：融漲方定格跌則。答案：A。解析：存款乘數(shù)=1÷(法定存款準(zhǔn)備金率+超額準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金漏損率)=5答：：是指為是門答：：對(duì)發(fā)、括。答案：D。解析：銀行集中辦理票據(jù)交換屬于中間業(yè)務(wù)的（）與定；第二，承租人選擇出租人（租賃公司），并與其簽訂融資租賃合同的與立第四，出租人以自己的名義與人訂立合同，同時(shí)，承租人必須在合同上簽名蓋章答案：B。解析：一國(guó)的外債規(guī)模越大，需要持有的國(guó)際儲(chǔ)備量就越大，以保持較強(qiáng)的償債能力答：，與答案：D。解析：本題重點(diǎn)減少國(guó)際儲(chǔ)備總量的方法，只能選擇鼓勵(lì)民間持有外匯答案：C。解析：中國(guó)外匯交易中心采用的組織形式是答案：B。解析：合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只產(chǎn)品不低于定金額且符合下列條件的自然人、法人或者依法成立的其他組織：①具有2年以上投資經(jīng)歷且家庭金融產(chǎn)300萬(wàn)元，或者家庭金融資產(chǎn)500萬(wàn)元，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元；②最1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人或者依法成立的其他組織；③銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他答案：C。解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。201435月出現(xiàn)的匯率波動(dòng)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失屬于匯率風(fēng)化。和回答案：A。解析：該債券的幣種與地一致，所以屬于外國(guó)債券種風(fēng)，達(dá)答案：A。解析：逆回購(gòu)為銀行向一級(jí)交易商有價(jià)，并約定在未來(lái)特定日期價(jià)為增貨幣答案：D。解析：持有期收益率=[(101-100)÷1+100×5％]×100％=6％答案：C。解析：本題考查開立賬戶的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)2016年修訂后的《賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開立一個(gè)通賬戶；一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開立3個(gè)賬戶、封閉式基金賬1個(gè)信用賬戶、B股賬戶。答案：A。解析：由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購(gòu)稱為杠桿收購(gòu)答案：D。解析：銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方法有：合同補(bǔ)償、保險(xiǎn)補(bǔ)償、法律補(bǔ)償制上屬于不可分散風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)則提供了測(cè)度系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，即風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β答案：度的經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)有：（1）國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比，一般為10%；（2）國(guó)際儲(chǔ)備額與外債總額之比，一般在3050%（3）國(guó)際儲(chǔ)備額與進(jìn)口額之比，一般在25%3個(gè)月的D自2007年1月1：換雙額的額。答案：C。解析：小額公司的來(lái)源：股金、捐贈(zèng)、不超過2家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入等流答案：A。解析：本題考查看跌。如果未來(lái)對(duì)本幣貶值，匯率有下跌風(fēng)險(xiǎn)，買入看，當(dāng)未來(lái)貶值，行使權(quán)利時(shí)，這筆交易可以實(shí)現(xiàn)套期保值答案：C。解析：為推進(jìn)利率市場(chǎng)化，我國(guó)著力培育以間同業(yè)拆放利率（hbor）和（R的。答案：AP=F/[(1+r)/2]^2n，本題中，950=1000/[（1+r/2）^4]，解得r=2.58%答案：C。解析：本題考查金融的投資風(fēng)險(xiǎn)，合約的買方可以實(shí)現(xiàn)有限的損失和無(wú)限的收益答案：D。解析：本題考查我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的。業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制由信貸模式向綜合模式變答案：C。解析：本題考查存款性金融機(jī)構(gòu)。存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個(gè)人或機(jī)構(gòu)存款，并的融機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行和信用合作社等具和中介目標(biāo)之間。借助貨幣政策工具作用與操作指標(biāo)，進(jìn)而影響中介目標(biāo)并實(shí)現(xiàn)貨幣政策的最終目標(biāo)。：查理對(duì)強(qiáng)了。：用的和。二、多項(xiàng)選擇答案：ACDE。解析：基金公司由負(fù)責(zé)答：DE、金、構(gòu)市村、融。答案：D查個(gè)過50，但在300許業(yè)務(wù)信于30%產(chǎn)品答案：AE。解析：商業(yè)銀行公募產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于1萬(wàn)元。商業(yè)銀行私募產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不得低于30萬(wàn)元格投資者投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不得低于40萬(wàn)元；合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不得低于100萬(wàn)元答案：ACD。解析：信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要有審貸分離機(jī)制、管理機(jī)制、額度管理機(jī)制答案：DE。解析：融資租賃合同主要具有以下特征：①融資租賃合同是諾成、要式合同。諾成合同或未采。。享前答案：E。解析：國(guó)際儲(chǔ)備總量管理的經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)主要有：國(guó)際儲(chǔ)備額與P之比：10%；國(guó)際儲(chǔ)備2533050%。：D大市加整大E1)是銀是2)通過由接控制節(jié)34答案：C付的答案：ABDE解析：本題考查金融產(chǎn)品定價(jià)的基本假設(shè)。金融產(chǎn)品定價(jià)的基本假設(shè)包括：(1)市場(chǎng)不存在摩擦，即沒有交易費(fèi)用和；(2)市場(chǎng)參與者能以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率借入和貸出；(3)不考慮對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)；(4)允許現(xiàn)貨賣空行為；(5)市場(chǎng)不存在機(jī)會(huì)，這使得算出的理論價(jià)格就是無(wú)均衡價(jià)格；(6)可以任意數(shù)量的資產(chǎn)也有利于金融達(dá)到預(yù)期效果。因?yàn)樯虡I(yè)銀行和投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)各有其特點(diǎn)和規(guī)律，兩業(yè)分開經(jīng)營(yíng)、分別管理答案：BCD。解析：常備借貸便利(SLF)是全球大多數(shù)都設(shè)立的貨幣政策工具，其主要特點(diǎn)是： 由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身流動(dòng)性需求申請(qǐng)常備借貸便利；(2)常備借貸便利是與金融產(chǎn)答案：ABCD。解析：本題考查經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素：委托人、經(jīng)紀(jì)商交易場(chǎng)所、交易的標(biāo)的職資格和業(yè)務(wù)范圍。E1)23)4答案：ABCE三、案例分析答案：A。解析：本題考查理論價(jià)格的計(jì)算。的理論價(jià)格=預(yù)期股息收入/市場(chǎng)利率（元/股）答案：A。解析：本題考查市盈率的計(jì)算。市盈率=價(jià)格/每股稅后=8/0.2=40（倍）：AC查者當(dāng)種繼該為8出C。：查為