基金從業(yè)資格考試試題及答案

基金從業(yè)資格考試試題及答案基金從業(yè)資格考試試題及答案基金從業(yè)資格考試試題及答案資料僅供參考文件編號(hào)：2022年4月基金從業(yè)資格考試試題及答案版本號(hào)：A修改號(hào)：1頁次：1.0審核：批準(zhǔn):發(fā)布日期：1、以下(D)項(xiàng)不屬于證券A.提貨單B.運(yùn)貨單C.保險(xiǎn)單D.發(fā)票2、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為：(B)A.政府證券、金融證券和公司證券B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券基金從業(yè)考試時(shí)間3、銀行證券不包括：(D)A.銀行匯票B.銀行本票C.銀行支票D.銀行股票4、證券市場(chǎng)的特征不包括：(B)A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B.證券市場(chǎng)是信用直接交換的場(chǎng)所C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所5、證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：(C)A.股票市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.基金市場(chǎng)6、世界上第一家股票交易所成立于：(C)A.英國(guó)B.法國(guó)C.荷蘭D.意大利7、股票代表著其持有者(即股東)對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：(C)基金從業(yè)考試真題A.參加股東大會(huì)B.投票表決C.參與公司的決策和經(jīng)營(yíng)D.收取股息或分享紅利8、優(yōu)先股票的股息率(C)。A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.與普通股呈正相關(guān)9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的(B)。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.市場(chǎng)價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值10、根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為(C)A.一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)B.證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)C.證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)D.二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)11、通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的(A)特征。基金從業(yè)A、集合投資B、專業(yè)管理C、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、分散風(fēng)險(xiǎn)12、證券投資基金在美國(guó)被稱為(B)A、證券投資信托基金B(yǎng)、共同基金C、信托產(chǎn)品D、單位信托基金13、1940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法(A)。A、《投資公司法》B、《投資基金法》C、《證券投資基金法》D、《投資信托法》14、2003年10月，(C)頒布，并于2004年6月1日實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法15、截至2008年6月底，我國(guó)共有(D)家基金管理公司A、50B、53C、58D、6016、按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在(B)以上。A、80%B、60%C、50%D、30%17、股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，但是開放式股票型基金凈值的計(jì)算一般(C)進(jìn)行一次。A、每分鐘B、每小時(shí)C、每天D、每周18、債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越(D)，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越()。A、小，低B、小，高C、大，低D、大，高19、混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般(C)股票型基金，()債券型基金。A、高于，低于B、高于，高于C、低于，高于D、低于，低于20、股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在(C)左右。A、%B、1%C、%D、%基金從業(yè)資格考試21、一般來說，一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者應(yīng)選擇久期較(A)的債券型基金，而風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者可以選擇久期較()的債券型基金。A、短，長(zhǎng)B、短，短C、長(zhǎng)，短D、長(zhǎng)，長(zhǎng)22、我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于(B)人民幣。億元億元億元億元23、(A)要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。基金從業(yè)資格證A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則24.(B)是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A.基金管理人B.基金托管人C.投資管理公司D.基金發(fā)起人25.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的(A)。234526.(A)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金銷售活動(dòng)也應(yīng)進(jìn)行自律管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.證券交易所27.對(duì)于一般開放性基金而言，基金的交易價(jià)格(D)。A.受到供求關(guān)系得影響而波動(dòng)B.大于基金份額資產(chǎn)凈值C.小于基金份額資產(chǎn)凈值D.等于基金份額資產(chǎn)凈值28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為(A)A.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B.持有至到期投資C.貸款和應(yīng)收賬款D.可供出售的金融資產(chǎn)29.我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。AA.逐日計(jì)提，按月支付B.按周計(jì)提，按月支付C.按月計(jì)提，按年支付D.按周計(jì)提，按年支付30.存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用(C)確定投資品種的公允價(jià)值。A.發(fā)行日開盤價(jià)B.發(fā)行日收盤價(jià)C.最近交易的市價(jià)D.發(fā)行日平均價(jià)31.屬于基金投資者直接支付的費(fèi)用有(A)。A.申購費(fèi)B.交易傭金C.過戶費(fèi)D.托管費(fèi)基金從業(yè)資格考試報(bào)名32.對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說法不正確的是(D)。A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)B.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅，交易傭金，過戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)基金從業(yè)資格考試試題C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D.印花稅，過戶稅，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取33.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是(A)。A.分析投資者的真實(shí)需求B.細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)C.區(qū)分投資者類型D.分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力34.在我國(guó)，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得(B)可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢(shì)，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.專業(yè)銷售公司35.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于(B)頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。年6月12日B.2007年7月12日C.2007年8月2日D.2007年8月12日36.下列哪項(xiàng)描述是屬于營(yíng)銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對(duì)基金產(chǎn)品和基金銷售機(jī)構(gòu)有更深刻、更全面的認(rèn)識(shí)，以達(dá)到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的DA.提供售后跟蹤服務(wù)B.提供咨詢建議C.發(fā)放宣傳手冊(cè)D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機(jī)構(gòu)37根據(jù)(A)的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)。A.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》B.《基金法》C.《基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》38.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(C)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。%