近2年反洗錢考試試題庫及答案

近2年反洗錢考試試題庫及答案近2年反洗錢考試試題庫及答案近2年反洗錢考試試題庫及答案xxx公司近2年反洗錢考試試題庫及答案文件編號(hào)：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計(jì)，管理制度單選題銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。季度半年一年兩年建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要符合接受外部監(jiān)管要求是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。年年年年在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（A）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A）法國(guó)巴黎英國(guó)倫敦美國(guó)華盛頓日本東京我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C）繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶中止為客戶辦理業(yè)務(wù)不予理睬加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年?！斗聪村X法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)反洗錢專干董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員其他直接責(zé)任人員客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）。全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（D）A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D．對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易13.下列具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是（D）A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動(dòng)14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國(guó)人民銀行D.保監(jiān)會(huì)16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額的大小不同B,社會(huì)危害的大小不同C.洗錢次數(shù)的多少不同D.洗錢的手段不同17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C.國(guó)際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu)D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢(shì)18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢績(jī)效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作年年年年22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（A）年年年年24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C），并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議D.職責(zé)分工書25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過。26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）A.事前預(yù)防B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（B）年28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu)B.委托機(jī)構(gòu)C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.業(yè)務(wù)員《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。年年年年（C）年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。年年年年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分（A）等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)客戶VIP服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（C）一級(jí)二級(jí)三級(jí)四級(jí)體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)可疑交易報(bào)告宣傳培訓(xùn)交易資料保存客戶身份識(shí)別反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送客戶身份識(shí)別客戶身份資料和交易記錄保存反洗錢監(jiān)督檢查（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國(guó)有組織犯罪公約反腐敗公約金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C)建立客戶身份識(shí)別制度客戶身份資料交易記錄保存制度持續(xù)的員工培訓(xùn)制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度合規(guī)方法風(fēng)險(xiǎn)為本方法合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）信用地域業(yè)務(wù)行業(yè)按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國(guó)務(wù)院總理反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)流程業(yè)績(jī)指標(biāo)亞太反洗錢組織成立于（B）年金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)人民銀行中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（A）發(fā)布聯(lián)合國(guó)亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）采集與分析分析與報(bào)告采集與報(bào)告采集、分析與報(bào)告FATF的（A）是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。反洗錢與反恐怖融資建議不合作國(guó)家和地區(qū)名單洗錢類型報(bào)告最佳實(shí)踐報(bào)告利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式利用銀行業(yè)洗錢通過證劵業(yè)洗錢通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢利用期貨、期權(quán)洗錢《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。國(guó)務(wù)院中國(guó)人民銀行公安部金融監(jiān)管部門金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性?？苫诵钥蓮?fù)核性可行性可驗(yàn)證性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗錢內(nèi)控制度客戶身份識(shí)別制度客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度報(bào)告涉嫌恐怖融資制度我國(guó)洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C)過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪（D）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢只能金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施適當(dāng)簡(jiǎn)化強(qiáng)化一定金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括（D）合規(guī)部門業(yè)務(wù)部門內(nèi)審部門培訓(xùn)部門國(guó)際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是（D）《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國(guó)有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（C）金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理FATF在評(píng)估各國(guó)的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦的反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國(guó)家開展相關(guān)工作提供范本。反洗錢建議不合作國(guó)家和地區(qū)名單洗錢類型報(bào)告最佳實(shí)踐報(bào)告對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不需要對(duì)客戶保密避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》年年年年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。定期不定期長(zhǎng)期定期或不定期客戶身份識(shí)別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。受益人托管人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)委托人目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）個(gè)部門。我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是（B）。業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告只提交大額交易報(bào)告只提交可疑交易報(bào)告兩個(gè)報(bào)告均不需要提交在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）原則全面性持續(xù)性重點(diǎn)識(shí)別審慎性我國(guó)于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京召開。為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)范規(guī)定監(jiān)督管理金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對(duì)反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）年年年年根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）義務(wù)應(yīng)盡反洗錢法定常規(guī)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)犯罪貪污受賄犯罪故意殺人罪委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施反洗錢識(shí)別客戶身份客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶交易資料保存以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）。A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B.客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.防御外部監(jiān)管C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D.保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）A.金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正90.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（C）A.包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B.包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出正確決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國(guó)際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A.2001B.2004C.2008D.2010104.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素105.金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（B）A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織107.可疑交易報(bào)告通常不包括（D）A.涉嫌洗錢的可疑交易B.涉嫌恐怖融資的可疑交易C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易108.國(guó)際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是在哪一年（A）。A.1988B.1992C.2001D.2003109.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括（B）。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息A.資金來源B.經(jīng)濟(jì)狀況C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.資金用途于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》A.2012B.2011C.2010D.2009114.反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（C）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.現(xiàn)場(chǎng)走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談年12月27日，修改后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布。A.2003B.2006C.2013D.1990117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織118.金融行動(dòng)特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評(píng)的依據(jù)是（D）+9項(xiàng)建議+8項(xiàng)建議條建議D.新40條建議119.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期評(píng)估的頻率是（C）A.至少每季度評(píng)估一次B.至少每半年評(píng)估一次C.至少每年評(píng)估一次D.至少每?jī)赡暝u(píng)估一次120.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在委托第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，委托協(xié)議中應(yīng)包含的內(nèi)容（B）A.雙方不能互相透露客戶信息B.確?？呻S時(shí)獲取客戶完整的身份資料和身份基本信息C.雙方獨(dú)立履行反洗錢義務(wù)D.不恰當(dāng)?shù)目蛻羯矸葑R(shí)別措施121.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)，受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核，公安部在受到申請(qǐng)之日內(nèi)（30日）內(nèi)進(jìn)行審查處理。122.以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對(duì)象（D）A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司B.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.小額貸款公司123.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取（多介質(zhì)備份與異地備份）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。124.客戶身份識(shí)別差異性原則是指（按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源）125.在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（紙質(zhì)檔案）多選題洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（ABCD）上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大行為方式更為多樣主觀要件適當(dāng)放寬責(zé)任追究更加嚴(yán)厲客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）保護(hù)商業(yè)秘密保護(hù)個(gè)人隱私妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的交易信息利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）有嚴(yán)格的銀行保密法有嚴(yán)格的公司保密法有寬松的金融規(guī)則有自由的公司法國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（AB）國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶非盈利性事業(yè)單位自然人客戶完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）客戶接受政策（包括記錄保存）驗(yàn)證客戶身份對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理以下說法正確的有（ABCD）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人們銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國(guó)人們銀行會(huì)同（ABC）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局聯(lián)合國(guó)通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約打擊跨國(guó)有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度履行客戶身份識(shí)別義務(wù)履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)履行識(shí)別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABCD）洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）行政處罰權(quán)建議處分權(quán)責(zé)令停業(yè)整頓吊銷經(jīng)營(yíng)許可證出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件客戶涉及可疑交易報(bào)告客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）地域業(yè)務(wù)行業(yè)是否為外國(guó)政要金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（A）和交易的（D）自然人法人受益人實(shí)際受益人上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD）通過對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等通過將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索通過對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是（ABCD）亞太反洗錢組織歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)歐亞反洗錢與反恐怖融資組織西非政府間反洗錢工作組保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（ABCD）在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度聯(lián)合國(guó)禁毒署的主要職責(zé)包括（ABCD）管理國(guó)際反洗錢數(shù)據(jù)庫毒品控制計(jì)劃犯罪控制計(jì)劃管理國(guó)際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（BCD）信用等級(jí)地域業(yè)務(wù)行業(yè)公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括（ABCD）聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制案件聯(lián)合督辦制度情報(bào)定期會(huì)商制度信息共享制度某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個(gè)二級(jí)部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級(jí)部門。對(duì)于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）二級(jí)部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門看展反洗錢工作要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級(jí)部門要滿足反洗錢工作需要，最好由一級(jí)部門來做牽頭部門從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）成立空殼公司向現(xiàn)金密集行業(yè)投資貨幣走私利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告（ABCD）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（ABC）利用銀行洗錢通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢利用期貨、期權(quán)洗錢通過買賣彩票和獎(jiǎng)券下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有（ABCD)明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間制定具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（ABCD）全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括（ABC）從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散單位客戶的有效身份證件包括（ABCD)證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件組織機(jī)構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（ABCD）識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（ABCD)負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)代表國(guó)家開展反洗錢國(guó)際合作金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)（ABC）A向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)B.在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢措施D.對(duì)成員國(guó)開展互評(píng)估活動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組(FATF）在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（）監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測(cè)和管理措施金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告通過國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是（ABCD）將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀態(tài)規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎鲈诜聪村X領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有（ABCD）聯(lián)合國(guó)世界銀行國(guó)際刑警組織FATF對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（ABC)在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡(jiǎn)化措施金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括（ABCD)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散反洗錢飯恐怖融資打擊稅務(wù)犯罪客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必須開展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序（ABD）投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購財(cái)物的沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助的問題。（ABC)號(hào)號(hào)號(hào)號(hào)年，我國(guó)首次制定的《中國(guó)反洗錢戰(zhàn)略》（2008-2012），提出了2008-2012年我國(guó)反洗錢工作的總體目標(biāo)包括（ABCD）在2012年前構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢工作體制建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括（ABC）投保人有效身份證復(fù)印件被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD)金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。一個(gè)典型、完整的洗錢過程包括（ABC)放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說法正確的有（ABCD)應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工作流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括（ABCD）完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)完整核對(duì)客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件。完整登記客戶身份基本信息完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）行為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（ACD)A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組（FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，包括（ABCD)要求各國(guó)將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管要求各國(guó)政府建立金融情報(bào)中心要求各國(guó)進(jìn)行反洗錢國(guó)際合作客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括（ABCD)客戶特性地域業(yè)務(wù)職業(yè)（行業(yè)）劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（ACD)客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性客戶性別業(yè)務(wù)類型是否為外國(guó)政要國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD)負(fù)有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)中國(guó)人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到（AD)覆蓋范圍全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全面《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD)確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（ABCD)客戶信息的公開程度客戶所持身份證件或身份證明文件的種類自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來源、年齡非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法正確的有（ABC）客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告68.人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件70.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（ACD錯(cuò)誤，ABCD）：A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系B.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度80.反洗錢的目標(biāo)包括（BCD錯(cuò)誤，試試BC）A.洗錢刑事犯罪化B.建立有效的洗錢防范機(jī)制C.增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融機(jī)構(gòu)抵御洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力D.維護(hù)國(guó)家切身利益81.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（BCD）A.客戶性別B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家C.行業(yè)類型D.是否為外國(guó)政要82.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采?。ˋBCD）等措施識(shí)別客戶身份A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)83.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.保密84.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）A.助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B.削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C.助長(zhǎng)和滋生腐敗D.影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定85.請(qǐng)問下列人員中應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的有（ABCD）A.公司總經(jīng)理B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理C.反洗錢主管部門經(jīng)理D.反洗錢具體工作人員86.客戶身份識(shí)別制度由（ABCD）制定A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)87.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評(píng)估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面（ABC）A.通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求88.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）A.通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對(duì)反洗錢和反恐怖融資類型的認(rèn)識(shí)B.監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國(guó)際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況C.向成員國(guó)提供技術(shù)支持D.評(píng)估成員國(guó)執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況89.保險(xiǎn)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)要素可從以下哪些角度進(jìn)行評(píng)估（BCD）A.金融行業(yè)B.公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）C.與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員D.行業(yè)現(xiàn)金密集程度90.下列哪些聯(lián)合國(guó)制定的公約對(duì)締約國(guó)反洗錢工作制度提出了要求（ABCD）A.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》B.《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的攻擊公約》C.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約