華安創(chuàng)新證券投資基金更新的招募說明書

187/193華安創(chuàng)新證券投資基金更新的招募講明書2008年第2號基金治理人：華安基金治理有限公司基金托管人：交通銀行股份有限公司基金類型：契約型開放式2008年11月重要提示華安創(chuàng)新證券投資基金經(jīng)中國證監(jiān)會2001年8月15日證監(jiān)基金字[2001]33號文件《關(guān)于同意華安創(chuàng)新證券投資基金設(shè)立的批復(fù)》批準(zhǔn)發(fā)起設(shè)立。基金治理人保證招募講明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募講明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性推斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。投資有風(fēng)險，投資人申購基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募講明書。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其以后表現(xiàn)。基金治理人依照恪盡職守、老實信用、慎重勤勉的原則治理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本招募講明書差不多本基金托管人復(fù)核。除特不講明外，本招募講明書所載內(nèi)容截止日為2008年9月21日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2008年6月30日。

目錄TOC\o"1-2"\h\z一．緒言 1二．釋義 2三．基金治理人 4四．基金托管人 14五．相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 18六．基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換 32七．基金的非交易過戶、凍結(jié)與質(zhì)押 40八．基金的轉(zhuǎn)托管 42九、基金的投資 43十．基金的業(yè)績 48十一．基金的財產(chǎn) 50十二．基金資產(chǎn)的估值 51十三．基金的收益分配 55十四．基金的費用與稅收 56十五．基金的會計與審計 62十六．基金的信息披露 63十七．風(fēng)險揭示 65十八．《基金合同》的終止與清算 67十九．《基金合同》的內(nèi)容摘要 69二十．基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 76二十一．對基金份額持有人的服務(wù) 80二十二．其他應(yīng)披露事項 84二十三．招募講明書的存放及查閱方式 87二十四．備查文件 88一．緒言本招募講明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）及其配套治理方法等有關(guān)法律法規(guī)以及《華安創(chuàng)新證券投資基金基金合同》（以下簡稱《基金合同》）編寫?；鹬卫砣撕突鹜泄苋顺兄Z本招募講明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是依照本招募講明書所載明的資料申請募集的。本基金治理人和基金托管人沒有托付或授權(quán)任何其他人提供未在本招募講明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心贾v明書作任何解釋或者講明。本招募講明書依照本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?！痘鸷贤肥羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依《基金合同》取得基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對《基金合同》的承認(rèn)和同意，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。

二．釋義本招募講明書中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：本招募講明書：指《華安創(chuàng)新證券投資基金更新的招募講明書》及對其的持續(xù)更新本合同、《基金合同》：指《華安創(chuàng)新證券投資基金基金合同》及對本合同的任何修訂和補(bǔ)充《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，自2004年6月1日起施行的《中華人民共和國證券投資基金法》元：指人民幣元基金或本基金：指依據(jù)《基金合同》所設(shè)立的華安創(chuàng)新證券投資基金中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督治理委員會基金治理人：指華安基金治理有限公司基金發(fā)起人：指華安基金治理有限公司基金托管人：指交通銀行股份有限公司基金銷售代理人：指依據(jù)有關(guān)代理協(xié)議辦理本基金申購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)基金注冊與過戶登記人：指華安基金治理有限公司或其托付的其它符合條件的代為辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)基金合同當(dāng)事人指受《基金合同》約束，依照《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金治理人、基金托管人和基金份額持有人個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定能夠投資于證券投資基金的自然人投資人機(jī)構(gòu)投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定能夠投資于證券投資基金的法人、社會團(tuán)體或其他組織存續(xù)期限：指基金成立并存續(xù)的不定期之期限工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日T日：指日常申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請日T+n日指自T日起第n個工作日（不包含T日）日常申購：指基金投資者依照基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金治理人提出購買基金份額的請求日常贖回：指基金投資者依照基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金治理人提出賣出基金份額的請求基金轉(zhuǎn)換：指基金投資者可將其持有的本公司旗下某只開放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本公司治理的另一只開放式基金份額的行為基金賬戶指基金注冊與過戶登記人給投資人開立的用于記錄投資人持有本基金份額情況的憑證交易賬戶：指基金銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的用于記錄投資人所持有的華安基金治理有限公司治理的開放式基金基金份額及其變化情況的賬戶轉(zhuǎn)托管：指投資人將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他收益基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值基金份額凈值：指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計算，精確到0.001元，小數(shù)點第四位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程基金份額持有人服務(wù)：指基金治理人承諾為基金份額持有人提供的一系列服務(wù)基金銷售網(wǎng)點：指基金治理人的投資理財中心和基金電子交易平臺，及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報紙和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法幸免且在《基金合同》由基金托管人、基金治理人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部履行或無法部分履行《基金合同》的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)難、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?/p>

三．基金治理人（一）基金治理人概況1．名稱：華安基金治理有限公司2．注冊地址：上海浦東新區(qū)浦東南路360號，新上海國際大廈38樓3．設(shè)立日期：1998年6月4日4．辦公地址：上海浦東新區(qū)浦東南路360號，新上海國際大廈2樓、37樓、38樓5．聯(lián)系電話：（021）389699996．聯(lián)系人：馮穎7．注冊資本：15,000萬元人民幣8．股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海電氣（集團(tuán)）總公司持股20%、上海國際信托有限公司持股20%、上海工業(yè)投資（集團(tuán)）有限公司持股20%、上海錦江國際投資治理有限公司持股20%、上海沸點投資進(jìn)展有限公司持股20%。（二）要緊人員情況1．董事、監(jiān)事及高級治理人員（1）董事會：徐建國先生，研究生學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師及上海財經(jīng)大學(xué)兼職教授。歷任上海日用化學(xué)工業(yè)公司副經(jīng)理，上海市輕工業(yè)局局長助理、副局長、黨委書記，上海市經(jīng)濟(jì)委員會副主任，上海市寶山區(qū)區(qū)長，上海市黃浦區(qū)區(qū)長，上海市人民政府副秘書長、上海市經(jīng)濟(jì)委員會主任，現(xiàn)任上海電氣（集團(tuán)）總公司董事長。俞妙根先生，大學(xué)學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任上海國際信托投資公司駐德國漢堡辦事處總代表、AIT公司董事會董事總經(jīng)理、信托二部經(jīng)理兼新上海國際大廈有限公司總經(jīng)理、資金信托總部總經(jīng)理、行政治理部經(jīng)理，上海國際信托投資有限公司副總經(jīng)理。2006年11月加入華安基金治理有限公司，并主持公司日常經(jīng)營工作，現(xiàn)任華安基金治理有限公司總裁，副董事長。辜昌基先生，大專學(xué)歷，高級工程師。歷任上海合成纖維研究所副科長，中石化上海石化總廠滌編廠總工程師、廠長助理，中石化上海石化股份公司副總經(jīng)理，中石化上海金山實業(yè)公司總經(jīng)理，上海市經(jīng)委副主任，現(xiàn)任上海工業(yè)投資（集團(tuán)）有限公司董事長。萬才華先生，大專學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行川沙支行營業(yè)部職員，浦東花木信用社信貸組長，浦東洋涇信用社副主任，中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行陸家嘴支行營業(yè)部副行長，中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行金橋支行副行長，興業(yè)銀行上海分行浦東支行行長，現(xiàn)任上海國際信托投資有限公司副總經(jīng)理。馬名駒先生，大學(xué)學(xué)歷，高級會計師。歷任上海鳳凰自行車股份有限公司副董事長兼總經(jīng)理，上海東方上市企業(yè)博覽中心副總經(jīng)理，上海錦江國際投資治理有限公司董事兼總經(jīng)理，錦江國際（集團(tuán)）有限公司副總裁及打算財務(wù)部經(jīng)理、金融事業(yè)部總經(jīng)理、上海錦滄文華大酒店董事長、錦江麥德龍現(xiàn)購自運有限公司副董事長、北京昆侖飯店董事、上海錦江國際旅館投資有限公司董事、錦江之星旅館有限公司董事、錦江國際集團(tuán)財務(wù)有限責(zé)任公司董事兼財務(wù)總監(jiān)。獨立董事：蕭灼基先生，研究生學(xué)歷，教授?，F(xiàn)任全國政協(xié)委員，政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會委員，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師，北京市、云南省、吉林省、成都市，武漢市等省市專家顧問，北京市場經(jīng)濟(jì)研究所所長，《經(jīng)濟(jì)界》雜志社社長、主編。吳伯慶先生，大學(xué)學(xué)歷，一級律師，曾被評為上海市優(yōu)秀律師與上海市十佳法律顧問。歷任上海市都市建設(shè)局秘書科長、上海市第一律師事務(wù)所副主任、上海市金茂律師事務(wù)所主任、上海市律師協(xié)會副會長?，F(xiàn)任上海市金茂律師事務(wù)所高級合伙人、上海仲裁委員會仲裁員、上海市律師協(xié)會顧問。夏大慰先生，研究生學(xué)歷，教授。歷任上海財經(jīng)大學(xué)科研處處長，上海財經(jīng)大學(xué)南德治理學(xué)院院長，上海財經(jīng)大學(xué)常務(wù)副校長，現(xiàn)任上海國家會計學(xué)院院長、黨委書記，APEC金融與進(jìn)展項目執(zhí)行秘書處秘書長，兼任香港中文大學(xué)榮譽(yù)教授、中國工業(yè)經(jīng)濟(jì)研究與開發(fā)促進(jìn)會副會長、中國會計學(xué)會副會長、財政部會計準(zhǔn)則委員會咨詢專家、上海證交所上市公司專家委員會委員、上海工業(yè)經(jīng)濟(jì)專業(yè)研究會主任委員等職務(wù)。（2）監(jiān)事會：謝偉民先生，研究生學(xué)歷，副教授。歷任上海市城建滬南工務(wù)所干部，空軍政治學(xué)院訓(xùn)練部中共黨史研究室正營級教員、講師，上海市計委直屬機(jī)關(guān)黨委干事，中共上海市綜合經(jīng)濟(jì)工作委員會組織處干部、宣傳員（副處級）、副處長，中共上海市金融工作黨委組織處（宣傳處）副處長兼機(jī)關(guān)黨委副書記、機(jī)關(guān)紀(jì)委書記（正處級）。陳涵女士，研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。歷任上海國際信托投資公司金融一部項目經(jīng)理、資產(chǎn)信托總部實業(yè)投資部副經(jīng)理、資產(chǎn)治理總部投資業(yè)務(wù)部副科長，現(xiàn)任上海國際信托投資有限公司資產(chǎn)治理總部投資業(yè)務(wù)部科長。柳振鐸先生，研究生學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任上海良工閥門廠團(tuán)委書記、車間主任、副廠長，上海機(jī)電工業(yè)治理局辦公室副主任、規(guī)劃處處長，現(xiàn)任上海電氣（集團(tuán)）總公司副總裁兼上海機(jī)電股份公司黨委書記、總經(jīng)理。徐丹女士，研究生學(xué)歷，高級會計師，中國注冊稅務(wù)師。歷任上海石化總廠計財處會計、財務(wù)副科長，中石化上海金山實業(yè)公司財務(wù)處副處長，上海金山實業(yè)投資進(jìn)展有限公司總會計師兼財務(wù)部主任，上海金山區(qū)財政局副局長，中石化上海浦東開發(fā)辦財務(wù)處處長兼上海浦東實華經(jīng)濟(jì)進(jìn)展公司財務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任上海工業(yè)投資(集團(tuán))有限公司總會計師。李梅清女士，大專學(xué)歷，會計師。歷任上海新亞（集團(tuán)）股份有限公司財務(wù)部副經(jīng)理、上海新亞（集團(tuán)）有限公司財務(wù)部副經(jīng)理，錦江國際（集團(tuán)）有限公司打算財務(wù)部副經(jīng)理及上市公司部副經(jīng)理，上海錦江國際投資治理有限公司財務(wù)總監(jiān)、金融事業(yè)部財務(wù)總監(jiān)。蔣位先生，研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。曾在上海財經(jīng)大學(xué)任講師，上海市進(jìn)展打算委員會工作，現(xiàn)任上海沸點投資進(jìn)展有限公司投資部高級經(jīng)理。趙敏先生，研究生學(xué)歷，助理研究員。曾在上海社會科學(xué)院人口與進(jìn)展研究所工作，歷任華安基金治理有限公司綜合治理部總經(jīng)理、電子商務(wù)部總經(jīng)理、上海營銷總部總經(jīng)理，現(xiàn)任華安基金治理有限公司客戶服務(wù)與電子商務(wù)部總經(jīng)理。諸慧女士，研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。歷任華安基金治理有限公司監(jiān)察稽核部高級監(jiān)察員，集中交易部總監(jiān)助理，現(xiàn)任華安基金治理有限公司集中交易部總經(jīng)理。（3）高級治理人員：俞妙根先生，大學(xué)學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任上海國際信托投資公司駐德國漢堡辦事處總代表、AIT公司董事會董事總經(jīng)理、信托二部經(jīng)理兼新上海國際大廈有限公司總經(jīng)理、資金信托總部總經(jīng)理、行政治理部經(jīng)理，上海國際信托投資有限公司副總經(jīng)理。2006年11月加入華安基金治理有限公司，并主持公司日常經(jīng)營工作，現(xiàn)任華安基金治理有限公司總裁，副董事長。邵杰軍先生，研究生學(xué)歷，14年證券、基金從業(yè)經(jīng)驗。曾任申銀萬國證券股份有限公司基金治理總部總經(jīng)理助理，現(xiàn)任華安基金治理有限公司常務(wù)副總裁。韓勇先生，研究生學(xué)歷。先后在中國人民大學(xué)、中國人民銀行總行研究生部、北京大學(xué)學(xué)習(xí)，分不獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、金融學(xué)碩士和經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，美國杜克大學(xué)訪問學(xué)者。15年證券、期貨、基金從業(yè)經(jīng)驗。曾在君安證券有限公司和華夏證券有限公司從事投資銀行工作；在中國證券監(jiān)督治理委員會從事監(jiān)管工作，歷任副主任科員、主任科員、副處長、處長?，F(xiàn)任華安基金治理有限公司副總裁。李炳旺先生，研究生學(xué)歷，22年基金業(yè)工作經(jīng)驗。曾任國際證券投資信托公司信息技術(shù)部暨注冊登記部主管、怡富證券投資信托公司市場部經(jīng)理、注冊登記部協(xié)理、信息技術(shù)部副總經(jīng)理、綜合規(guī)劃部副總經(jīng)理，現(xiàn)任華安基金治理有限公司副總裁。章國富先生，研究生學(xué)歷，21年經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)經(jīng)驗。曾任上海財經(jīng)大學(xué)副教授、碩士生導(dǎo)師，上海大華會計師事務(wù)所會計師、中國誠信證券評估有限公司上海分公司副總經(jīng)理、上海華虹（集團(tuán)）有限公司財務(wù)部副部長（主持工作）、上海信虹投資治理有限公司副總經(jīng)理兼上海新鑫投資有限公司財務(wù)總監(jiān)，現(xiàn)任華安基金治理有限公司督察長。2．基金經(jīng)理介紹現(xiàn)任基金經(jīng)理：劉新勇先生，碩士，11年證券從業(yè)經(jīng)歷，曾在淄博基金治理有限公司從事研究、投資工作。1999年5月加入華安基金治理有限公司后，曾任研究進(jìn)展部高級研究員、華安中國A股基金的基金經(jīng)理。2003年9月18日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。歷任基金經(jīng)理：尚志民先生，2001年9月20日—2003年9月18日擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。劉耀軍先生，2001年9月20日—2003年9月18日擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。孫正女士，2001年9月20日—2004年2月5日擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。3．本公司采取集體投資決策制度，投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)如下：俞妙根先生，總裁王國衛(wèi)先生，首席投資官尚志民先生，基金投資部總經(jīng)理宋磊先生，研究進(jìn)展部總經(jīng)理諸慧女士，集中交易部總經(jīng)理4．上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。（三）基金治理人的職責(zé)1．依法募集基金,辦理或者托付經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；2．辦理基金備案手續(xù)；3．對所治理的不同基金財產(chǎn)分不治理、分不記賬,進(jìn)行證券投資；4．按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益；5．進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；6．編制中期和年度基金報告；7．計算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購、贖回價格；8．辦理與基金財產(chǎn)治理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；9．召集基金份額持有人大會；10．保存基金財產(chǎn)治理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；11．以基金治理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；12．國務(wù)院證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。（四）基金治理人的承諾1．基金治理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部操縱制度，采取有效措施，防止違反法律法規(guī)的行為發(fā)生；2．基金治理人承諾建立健全并嚴(yán)格遵守內(nèi)部操縱制度，采取有效措施，防止下列違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的行為的發(fā)生：（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；（2）不公平地對待其治理的不同基金財產(chǎn)；（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定,由國務(wù)院證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。3．基金治理人承諾加強(qiáng)人員治理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束職員遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，老實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；（2）違反《基金合同》或托管協(xié)議；（3）有意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；（5）拒絕、干擾、阻止或嚴(yán)峻阻礙中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資打算等信息；（8）除為公司進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易；（9）協(xié)助、同意托付或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易；（10）其他法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。4．基金治理人關(guān)于履行誠信義務(wù)的承諾基金治理人承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照老實信用、勤勉盡責(zé)的原則，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會公布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新投資理念，規(guī)范基金運作。5．基金經(jīng)理承諾（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著慎重的原則為基金份額持有人謀取最大利益；（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取不當(dāng)利益；（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資打算等信息；（4）不協(xié)助、同意托付或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。（五）基金治理人的內(nèi)部操縱制度內(nèi)部操縱的原則健全性原則內(nèi)部操縱包括公司各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和全體人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。有效性原則通過科學(xué)的內(nèi)部操縱手段和方法，建立合理的內(nèi)部操縱程序，維護(hù)內(nèi)操縱度的有效執(zhí)行。獨立性原則公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。相互制約原則公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。成本效益原則公司運用科學(xué)化的經(jīng)營治理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的操縱成本達(dá)到最佳的內(nèi)部操縱效果。2．內(nèi)部操縱的組織體系公司的內(nèi)部操縱組織體系是一個權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以實現(xiàn)對公司從決策層到治理層、操作層的全面監(jiān)督和操縱。具體而言，包括以下組成部分：董事會：董事會對公司建立內(nèi)部操縱系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任。監(jiān)事會：監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營治理活動、董事和公司治理層的行為行使監(jiān)督權(quán)。督察長：督察長對董事會直接負(fù)責(zé)。對公司的日常經(jīng)營治理活動進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督和檢查，直接向公司董事會和中國證監(jiān)會報告。風(fēng)險操縱委員會：風(fēng)險操縱委員會是為加強(qiáng)公司在業(yè)務(wù)運作過程中的風(fēng)險操縱而成立的特不設(shè)機(jī)構(gòu)，以召開例會形式開展工作，向公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)。要緊職責(zé)是評估監(jiān)察稽核部提交的重要事項，如新產(chǎn)品的推出、新業(yè)務(wù)流程的建立、原先業(yè)務(wù)流程的重大改變、交易對手的選擇、新托管機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)的引進(jìn)等。監(jiān)察稽核部：監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部操縱制度的執(zhí)行情況進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督檢查，向公司風(fēng)險操縱委員會和總經(jīng)理報告。各業(yè)務(wù)部門：內(nèi)部操縱是每一個業(yè)務(wù)部門和職員最首要和差不多的職責(zé)。各部門的主管在權(quán)限范圍內(nèi)，對其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督和風(fēng)險操縱。各位職員依照國家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位職責(zé)進(jìn)行自律。3．內(nèi)部操縱制度概述公司內(nèi)部操縱制度由內(nèi)部操縱大綱、差不多治理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。公司內(nèi)部操縱大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項差不多治理制度的綱要和總攬，內(nèi)部操縱大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、操縱環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。差不多治理制度包括風(fēng)險操縱制度、投資治理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)治理制度、公司財務(wù)制度、資料檔案治理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在差不多治理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的要緊職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體講明。4．基金治理人內(nèi)部操縱五要素內(nèi)部操縱的差不多要素包括：操縱環(huán)境、風(fēng)險評估、操縱活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。（1）操縱環(huán)境操縱環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部操縱的基礎(chǔ)，包括公司治理結(jié)構(gòu)體系和內(nèi)部操縱體系。公司內(nèi)部操縱體系又包括公司的經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、內(nèi)部操縱的組織體系、內(nèi)部操縱的制度體系、職員的道德操守和素養(yǎng)等內(nèi)容。公司自成立以來，通過不斷加強(qiáng)公司治理層和職員對內(nèi)部操縱的認(rèn)識和操縱意識，致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、治理制度等方面營造良好的操縱環(huán)境氛圍，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。逐步完善了公司治理結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)了公司內(nèi)部合規(guī)操縱建設(shè)，建立了公司內(nèi)部操縱體系。（2）風(fēng)險評估公司通過對組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營運作活動進(jìn)行分析、測試檢查，發(fā)覺風(fēng)險，將風(fēng)險進(jìn)行分類、按重要性排序，找出風(fēng)險分布點，分析其發(fā)生的可能性及對目標(biāo)的阻礙程度，評估目前的操縱程度和風(fēng)險高低，找出引致風(fēng)險產(chǎn)生的緣故，采取定性定量的手段分析考量風(fēng)險的高低和危害程度。在風(fēng)險評估后，確定應(yīng)進(jìn)一步采取的對應(yīng)措施，對內(nèi)部操縱制度、規(guī)則、公司政策等進(jìn)行修訂和完善，并監(jiān)督各個環(huán)節(jié)的改進(jìn)實施。（3）操縱活動公司的一系列規(guī)章制度、業(yè)務(wù)規(guī)則在制定、修訂的過程中，也得到了一貫的實施。要緊包括：組織結(jié)構(gòu)操縱、操作操縱、會計操縱。1）組織結(jié)構(gòu)操縱公司各個部門的設(shè)置體現(xiàn)了部門之間的職責(zé)分工，及部門間相互合作與制衡的原則?；鹜顿Y治理、基金運作、市場營銷等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各部門的操作相互獨立、相互牽制同時有獨立的報告系統(tǒng)，形成權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)格有效的三道監(jiān)控防線：①以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線：各部門內(nèi)部工作崗位合理分工、職責(zé)明確，對不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，使不同的崗位之間形成一種相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少差錯或舞弊發(fā)生的風(fēng)險。②各相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道防線：公司在相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間建立標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程、重要業(yè)務(wù)處理表單傳遞及信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督和檢查的責(zé)任。③以監(jiān)察稽核部對各部門、各崗位、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防線。2）操作操縱公司制定了一系列的差不多治理制度，如風(fēng)險操縱制度、投資治理制度、基金會計制度、公司財務(wù)制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)治理制度、資料檔案治理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等，操縱日常運作和經(jīng)營中的風(fēng)險。公司各業(yè)務(wù)部門在實際操作中遵照實施。3）會計操縱公司確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬治理，獨立核算；公司會計核算與基金會計核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上嚴(yán)格分開。公司對所治理的不同基金分不設(shè)立賬戶，分賬治理，以確保每只基金和基金資產(chǎn)的完整獨立。差不多的會計操縱措施要緊包括：復(fù)核、對賬制度；憑證、資料治理制度；會計賬務(wù)的組織和處理制度。運用會計核算與賬務(wù)系統(tǒng)，準(zhǔn)確計算基金資產(chǎn)凈值，采取科學(xué)、明確的資產(chǎn)估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值時點的價值。（4）信息溝通為了及時實現(xiàn)信息的溝通，有效地達(dá)成自下而上的報告和自上而下的反饋，公司采取以下措施：1）建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，保證公司各級治理人員和職員能夠充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。2）制定了治理和業(yè)務(wù)報告制度，包括定期報告和不定期報告制度。按既定的報告路線和報告頻率，在適當(dāng)?shù)臅r刻向適當(dāng)?shù)膬?nèi)部人員和外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行報告。（5）內(nèi)部監(jiān)控監(jiān)控是監(jiān)督和評估內(nèi)部操縱體系設(shè)計合理性和運行有效性的過程，對操縱環(huán)境、操縱活動等進(jìn)行持續(xù)的檢驗和完善。1）監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)日常監(jiān)督工作，促使公司職員積極參與和遵循內(nèi)部操縱制度，保證制度的有效實施。2）公司監(jiān)察稽核部對各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部操縱制度的實施情況進(jìn)行持續(xù)的檢查。檢驗其是否符合設(shè)計要求，并及時地充實和完善，反映政策法規(guī)、市場環(huán)境、組織調(diào)整等因素的變化趨勢，確保內(nèi)操縱度的有效性。（六）基金治理人內(nèi)部操縱制度聲明基金治理人聲明以上關(guān)于內(nèi)部操縱制度的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾公司將依照市場變化和業(yè)務(wù)進(jìn)展來不斷完善內(nèi)部風(fēng)險操縱制度。

四．基金托管人基金托管人差不多情況1.基金托管人概況公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）公司法定英文名稱：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,LTD法定代表人：蔣超良住宅：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號郵政編碼：200120注冊時刻：1987年3月30日注冊資本：489.94億元基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號聯(lián)系人：張詠東電話通銀行是中國第一家全國性國有股份制商業(yè)銀行，自1987年重新組建以來，交通銀行各項業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)建設(shè)持續(xù)健康進(jìn)展，目前在我國156個都市設(shè)有2600多營業(yè)網(wǎng)點，全行職員7萬余人。按國際財務(wù)報告準(zhǔn)則審計口徑，截止2008年6月30日，交通銀行資產(chǎn)總額達(dá)到人民幣24,308.59億元，實現(xiàn)凈利潤人民幣155.08億元。2005年6月23日，交通銀行成功在香港主板市場上市，成為首家在境外上市的內(nèi)地商業(yè)銀行；2006年11月18日，交通銀行成為中國2010年上海世博會商業(yè)銀行全球合作伙伴；2007年5月15日，交通銀行成功在上海證券交易所上市。2007年，依照英國《銀行家》雜志公布的“2007年世界1000家銀行”排名，交通銀行總資產(chǎn)排名第69位，一級資本排名第68位；被國際權(quán)威雜志《歐洲貨幣》評為2007年度“中國最佳私人財寶治理銀行”。交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，現(xiàn)有職員100余人?，F(xiàn)有職員具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，并具有經(jīng)濟(jì)師、會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，職員的學(xué)歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素養(yǎng)過硬，是一支老實勤勉、積極進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。2.要緊人員情況李軍先生，交通銀行行長，華中理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級經(jīng)濟(jì)師。曾任交通銀行武漢分行副總經(jīng)理、行長，交通銀行總稽核、董事、常務(wù)董事、執(zhí)行董事、副行長；2006年9月?lián)谓煌ㄣy行副董事長、行長。王濱先生，交通銀行副行長，主管交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級經(jīng)濟(jì)師。曾任交通銀行北京分行副行長、交通銀行天津分行行長、交通銀行北京分行行長。2006年1月至今任交通銀行副行長、黨委委員兼北京分行黨委書記。谷娜莎女士，交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。大學(xué)學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。曾任交通銀行研究開發(fā)部主任科員、交通銀行信托部代理業(yè)務(wù)處副處長、交通銀行證券投資基金托管部規(guī)劃處副處長、交通銀行證券投資基金托管部內(nèi)控巡查處處長；2001年1月任交通銀行證券投資基金托管部總經(jīng)理助理，2002年5月起任交通銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理，2007年12月起任交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。3.基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況截止2008年6月末，交通銀行共托管證券投資基金38只，包括普惠基金、安順基金、漢興基金、科訊基金、科瑞基金、華安創(chuàng)新基金、國泰金鷹增長基金、華夏債券基金、泰達(dá)荷銀合豐系列基金（成長、周期、穩(wěn)定）、鵬華普天系列基金（債券、收益）、海富通精選基金、博時現(xiàn)金收益基金、易方達(dá)50指數(shù)基金、融通行業(yè)景氣基金、鵬華中國50基金、金鷹中小盤精選基金、富國天益價值基金、華安寶利基金、中海優(yōu)質(zhì)成長基金、銀河銀富貨幣市場基金、銀華貨幣市場基金、泰達(dá)荷銀風(fēng)險預(yù)算基金、萬家公用事業(yè)基金、天治核心成長基金、匯豐晉信2016生命周期基金、巨田貨幣市場基金、匯豐晉信龍騰基金、長城久富核心成長基金、匯豐晉信動態(tài)策略基金、華夏藍(lán)籌核心基金、博時新興成長基金、華安策略優(yōu)選基金、易方達(dá)科匯基金、建信優(yōu)勢動力基金、天治創(chuàng)新先鋒基金。此外，還托管了全國社會保障基金、保險資產(chǎn)、企業(yè)年金、QFII、QDII、信托打算、證券公司集合資產(chǎn)打算、ABS、產(chǎn)業(yè)基金、專戶理財?shù)?2類產(chǎn)品，托管資產(chǎn)規(guī)模超過四千億元。基金托管人的內(nèi)部操縱制度1．內(nèi)部操縱目標(biāo)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)治理規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部治理，保證資產(chǎn)托管部業(yè)務(wù)規(guī)章的健全和各項規(guī)章的貫徹執(zhí)行，通過對各種風(fēng)險的梳理、評估、監(jiān)控，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控和治理，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，愛護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。2．內(nèi)部操縱原則(1)全面性原則：通過各個處室自我監(jiān)控和專門內(nèi)控處室的風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)部操縱機(jī)制覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險治理監(jiān)督機(jī)制。(2)獨立性原則：交通銀行資產(chǎn)托管部獨立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金分不設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬治理。(3)制衡性原則：貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置上確保各處室和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過有效的相互制衡措施消除內(nèi)部操縱中的盲點。(4)有效性原則：在崗位、處室和內(nèi)控處室三級內(nèi)控治理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部操縱決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，通過行之有效的操縱流程、操縱措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障內(nèi)控治理的有效執(zhí)行。(5)效益性原則：內(nèi)部操縱與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)運作環(huán)節(jié)的風(fēng)險操縱要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的操縱成本實現(xiàn)最佳的內(nèi)部操縱目標(biāo)。3．內(nèi)部操縱制度及措施依照《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，基金托管人制定了一整套嚴(yán)密、高效的證券投資基金托管治理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)治理暫行方法》、《交通銀行資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險操縱制度》、《交通銀行資產(chǎn)托管部項目開發(fā)治理方法》、《交通銀行資產(chǎn)托管部信息披露制度》、《交通銀行資產(chǎn)托管部保密工作制度》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員守則》、《交通銀行資產(chǎn)托管部業(yè)務(wù)資料治理制度》、《交通銀行資產(chǎn)托管部監(jiān)察守則》等，并依照市場變化和基金業(yè)務(wù)的進(jìn)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工合理，技術(shù)系統(tǒng)完整獨立，業(yè)務(wù)治理制度化，核心作業(yè)區(qū)實行封閉治理，有關(guān)信息披露由專人負(fù)責(zé)?；鹜泄苋送ㄟ^基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險的事前揭示、事中操縱和事后稽核的動態(tài)治理過程來實施內(nèi)部風(fēng)險操縱，為了保障內(nèi)控治理的有效執(zhí)行，聘請國際聞名會計師事務(wù)所對基金托管業(yè)務(wù)運行進(jìn)行內(nèi)部操縱評審。基金托管人對基金治理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序依照《證券投資基金法》、《證券投資基金運作治理方法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金治理人酬勞的計提和支付、基金托管人酬勞的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查?；鹜泄苋税l(fā)覺基金治理人有違反《證券投資基金法》、《證券投資基金運作治理方法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，應(yīng)當(dāng)及時通知基金治理人予以糾正，基金治理人收到通知后及時核對確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整?；鹜泄苋擞袡?quán)對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金治理人改正?；鹬卫砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能及時糾正的，基金托管人須報告中國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)覺基金治理人有重大違規(guī)行為，須立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金治理人限期糾正。其他事項最近一年內(nèi)交通銀行及其負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的高級治理人員無重大違法違規(guī)行為，未受到中國人民銀行、中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會及其他有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰。負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的高級治理人員在基金治理公司無兼職的情況。五．相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)直銷機(jī)構(gòu)：（1）華安基金治理有限公司上海投資理財中心地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路360號新上海國際大廈2樓電話：（021）38969997傳真：（021）68863223聯(lián)系人：陸文佳（2）華安基金治理有限公司北京投資理財中心地址：北京市西城區(qū)金融街23號平安大廈106室電話：（010）66219999傳真：（010）66214060聯(lián)系人：劉彥竹（3）華安基金治理有限公司廣州投資理財中心地址：廣州市天河區(qū)天河路228號廣晟大廈2202室電話：（020）38350158轉(zhuǎn)88分機(jī)傳真：（020）38350259聯(lián)系人：程安至（4）華安基金治理有限公司電子交易平臺華安電子交易網(wǎng)站：華安電子交易手機(jī)網(wǎng)站：華安電子交易熱線：40088-50099、（021）68604666傳真：（021）68863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六．基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換（一）投資者范圍個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律法規(guī)禁止投資證券投資基金的除外）。（二）日常申購、贖回與轉(zhuǎn)換的場所1．直銷機(jī)構(gòu)本基金直銷機(jī)構(gòu)為本公司設(shè)在北京、上海、廣州的投資理財中心以及電子交易平臺。（1）華安基金治理有限公司上海投資理財中心地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路360號新上海國際大廈2樓電話：（021）38969997傳真：（021）68863223聯(lián)系人：陸文佳（2）華安基金治理有限公司北京投資理財中心地址：北京市西城區(qū)金融街23號平安大廈106室電話：（010）66219999傳真：（010）66214060聯(lián)系人：劉彥竹（3）華安基金治理有限公司廣州投資理財中心地址：廣州市天河區(qū)天河路228號廣晟大廈2202室電話：（020）38350158轉(zhuǎn)88分機(jī)傳真：（020）38350259聯(lián)系人：程安至（4）華安基金治理有限公司電子交易平臺華安電子交易網(wǎng)站：華安電子交易手機(jī)網(wǎng)站：華安電子交易熱線：40088-50099、（021）68604666傳真電話：（021）68862145聯(lián)系人：韓曉華2．基金銷售代理人：交通銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國工商銀行股份有限公司、建設(shè)銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、中國光大銀行股份有限公司、中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司、上海銀行股份有限公司、深圳進(jìn)展銀行股份有限公司、中國民生銀行股份有限公司、北京銀行股份有限公司、深圳平安銀行股份有限公司、廣東進(jìn)展銀行股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、中信建投證券有限責(zé)任公司、國信證券有限責(zé)任公司、招商證券股份有限公司、廣發(fā)證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、聯(lián)合證券有限責(zé)任公司、申銀萬國證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司、長江證券股份有限公司、安信證券股份有限公司、中信金通證券有限責(zé)任公司、湘財證券有限責(zé)任公司、渤海證券有限責(zé)任公司、中信萬通證券有限責(zé)任公司、東方證券有限責(zé)任公司、長城證券有限責(zé)任公司、光大證券股份有限公司、上海證券有限責(zé)任公司、國海證券有限責(zé)任公司、財寶證券有限責(zé)任公司、中原證券股份有限公司、世紀(jì)證券有限責(zé)任公司、德邦證券有限責(zé)任公司、宏源證券股份有限公司、國都證券有限責(zé)任公司、華安證券有限責(zé)任公司、華泰證券有限責(zé)任公司、平安證券有限責(zé)任公司、東莞證券有限責(zé)任公司、廣州證券有限責(zé)任公司、中山證券有限責(zé)任公司、瑞銀證券有限責(zé)任公司、中銀國際證券有限責(zé)任公司、齊魯證券有限公司、國聯(lián)證券股份有限責(zé)任公司、西部證券股份有限公司的指定營業(yè)網(wǎng)點受理本基金日常申購與贖回業(yè)務(wù)。3.本基金治理人已開通了本基金與華安MSCI中國A股指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、華安現(xiàn)金富利投資基金、華安寶利配置證券投資基金、華安宏利股票型證券投資基金、華安中小盤成長股票型證券投資基金、華安策略優(yōu)選股票型證券投資基金、華安穩(wěn)定收益?zhèn)妥C券投資基金A/B類之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。目前本業(yè)務(wù)僅限于直銷機(jī)構(gòu)（華安基金治理有限公司上海投資理財中心、北京投資理財中心、廣州投資理財中心、電子交易平臺）和交通銀行股份有限公司、建設(shè)銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、中國光大銀行股份有限公司、上海銀行股份有限公司、深圳進(jìn)展銀行股份有限公司、中國民生銀行股份有限公司、北京銀行股份有限公司、深圳平安銀行股份有限公司、廣東進(jìn)展銀行股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、中信建投證券有限責(zé)任公司、國信證券有限責(zé)任公司、招商證券股份有限公司、廣發(fā)證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、聯(lián)合證券有限責(zé)任公司、申銀萬國證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司、長江證券股份有限公司、安信證券股份有限公司、中信金通證券有限責(zé)任公司、湘財證券有限責(zé)任公司、東方證券有限責(zé)任公司、長城證券有限責(zé)任公司、光大證券股份有限公司、上海證券有限責(zé)任公司、國海證券有限責(zé)任公司、財寶證券有限責(zé)任公司、中原證券股份有限公司、世紀(jì)證券有限責(zé)任公司、德邦證券有限責(zé)任公司、宏源證券股份有限公司、國都證券有限責(zé)任公司、華安證券有限責(zé)任公司、華泰證券有限責(zé)任公司、平安證券有限責(zé)任公司、東莞證券有限責(zé)任公司、廣州證券有限責(zé)任公司、中山證券有限責(zé)任公司、瑞銀證券有限責(zé)任公司、中銀國際證券有限責(zé)任公司、齊魯證券有限公司、國聯(lián)證券股份有限責(zé)任公司、西部證券股份有限公司等代銷機(jī)構(gòu)。其中，部分代銷機(jī)構(gòu)只開通本基金與基金治理人治理的部分基金之間的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容請查閱基金治理人相關(guān)公告。4．待條件成熟后，基金治理人可指定其他具有相應(yīng)條件的基金銷售代理人辦理日常申購、贖回或轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。（三）日常申購、贖回與轉(zhuǎn)換的開放日及時刻1．日常申購、贖回與轉(zhuǎn)換的開放日為證券交易所交易日，開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時刻為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時刻。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時刻為交易日上午9:30-11:30，下午1:00-3:00時刻段。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金均須為開放日。2．若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時刻更改或?qū)嶋H情況需要，基金治理人可對申購、贖回與轉(zhuǎn)換時刻進(jìn)行調(diào)整，但此項調(diào)整不應(yīng)對投資人利益造成實質(zhì)阻礙并應(yīng)報中國證監(jiān)會備案，并在實施日3個工作日前在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。（四）日常申購、贖回與轉(zhuǎn)換的原則1．“未知價”原則，即申購、贖回與轉(zhuǎn)換價格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；2．“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回與轉(zhuǎn)換與份額申請；3．贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人申（認(rèn)）購的先后次序進(jìn)行順序贖回；4.基金轉(zhuǎn)換價格以申請轉(zhuǎn)換的當(dāng)日各基金份額凈值為基礎(chǔ)計算；5.當(dāng)日的申購、贖回申請能夠在當(dāng)日開放時刻結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的開放時刻結(jié)束后不得撤銷。基金治理人可依照基金運作的實際情況并在不阻礙投資人實際利益的前提下調(diào)整上述原則，基金治理人必須在新規(guī)則開始實施3個工作日前在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。（五）日常申購、贖回與轉(zhuǎn)換的程序1．日常申購、贖回與轉(zhuǎn)換的申請方式基金投資者必須依照基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換的申請。投資人在申購本基金時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回或轉(zhuǎn)換申請時，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠可用的基金份額，且投資人在提交基金轉(zhuǎn)換申請時，該基金銷售機(jī)構(gòu)必須同時銷售轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金，否則所提交的申購、贖回或轉(zhuǎn)換的申請無效而不予成交。2．申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)T日規(guī)定時刻受理的申請正常情況下基金注冊與過戶登記人在T+1日內(nèi)為投資人對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人在T＋2日后（包括該日）可向基金銷售網(wǎng)點查詢申購、贖回與轉(zhuǎn)換的成交情況。3．申購、贖回款項的支付申購采納全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時刻內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，申購款項將退回投資人賬戶。投資者贖回申請成交后，成功贖回的款項將在T+7個工作日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付方法參照《基金合同》的有關(guān)條款處理。（六）申購、贖回與轉(zhuǎn)換的數(shù)額約定1．申請申購基金的金額（1）投資者（包括機(jī)構(gòu)和個人）申購基金，以金額為基準(zhǔn)，單筆購買金額不低于人民幣1,000元；各代銷機(jī)構(gòu)可依照自己的情況調(diào)整首次最低申購金額和最低追加申購金額限制。投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制；單筆轉(zhuǎn)入申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購金額限制。（2）投資者可多次申購，但單一投資者累計持有份額不能夠超過5億份。但由于下述緣故，單一投資者持有份額能夠超過5億份：①因非交易過戶轉(zhuǎn)入、基金紅利轉(zhuǎn)購基金份額、基金拆分而導(dǎo)致該持有份額超過5億份；②中國證監(jiān)會同意的其他情況?；鹬卫砣丝梢暿袌銮闆r對以上限制進(jìn)行調(diào)整并報中國證監(jiān)會備案。2．申請贖回、轉(zhuǎn)換基金的數(shù)額贖回或轉(zhuǎn)出時，以基金份額為基準(zhǔn)?；鸱蓊~持有人可申請將其持有的部分或全部的基金份額贖回或轉(zhuǎn)出。單筆贖回或轉(zhuǎn)出不得少于1,000份，基金賬戶中基金份額不足1,000份的，須一次性贖回或轉(zhuǎn)出。單筆轉(zhuǎn)入申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購限額限制。3．基金治理人可依照市場情況，在不損害投資人實質(zhì)利益的前提下，調(diào)整申購金額和贖回或轉(zhuǎn)出份額的數(shù)量限制，基金治理人必須在調(diào)整日3個工作日前至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告并報中國證監(jiān)會備案。4．申購與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額的處理方式：申購與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的有效份額為按實際確認(rèn)的金額在扣除相應(yīng)的費用后，以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計算，四舍五入，保留到0.01份基金份額，由此產(chǎn)生的誤差計入基金資產(chǎn)。5．贖回與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出金額的處理方式：贖回與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出金額為按實際確認(rèn)的有效確認(rèn)份額以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費用，四舍五入，保留到0.01元。（七）申購份額、贖回金額和轉(zhuǎn)換份額的計算方式1．申購份額的計算本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，凈申購金額＝申購金額÷（1＋申購費率）申購費用＝申購金額－凈申購金額申購份額＝凈申購金額÷T日基金份額凈值?；鸱蓊~凈值以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點后三位。申購費用以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點后二位；申購份數(shù)四舍五入，保留至0.01個基金份額，由此產(chǎn)生的誤差計入基金資產(chǎn)。2．贖回金額的計算贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值贖回費用＝贖回總額×適用贖回費率贖回金額＝贖回總額-贖回費用基金份額凈值以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點后三位。贖回費用和支付金額以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點后二位。3．基金轉(zhuǎn)換份額的計算基金轉(zhuǎn)換的總費用包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費和申購補(bǔ)差費。轉(zhuǎn)出基金贖回費＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費率轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值-轉(zhuǎn)出基金贖回費基金轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費按轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出基金之間申購費的差額計算收取，具體計算公式如下：基金轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費＝max[（轉(zhuǎn)入基金的申購費－轉(zhuǎn)出基金的申購費），0]，即轉(zhuǎn)入基金申購費減去轉(zhuǎn)出基金申購費，如為負(fù)數(shù)則取0轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出金額—基金轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值轉(zhuǎn)入份額的計算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位。其中：轉(zhuǎn)入基金的申購費＝[轉(zhuǎn)出金額-轉(zhuǎn)出金額/（1＋轉(zhuǎn)入基金的申購費率）]或轉(zhuǎn)入基金固定收費金額轉(zhuǎn)出基金的申購費＝[轉(zhuǎn)出金額-轉(zhuǎn)出金額/（1＋轉(zhuǎn)出基金的申購費率）]或轉(zhuǎn)出基金固定收費金額轉(zhuǎn)入份額的計算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的誤差計入基金資產(chǎn)。4．基金份額凈值的計算T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇專門情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，能夠適當(dāng)延遲計算或公告。T日基金份額凈值＝T日基金資產(chǎn)凈值T日基金份額的余額數(shù)量本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財產(chǎn)中列支。（八）申購、贖回與轉(zhuǎn)換的注冊與過戶登記投資者申購基金成功后，基金注冊與過戶登記人在T+1工作日自動為投資者記錄權(quán)益并辦理注冊與過戶登記手續(xù)，投資者于T+2工作日起（含該日）起能夠贖回或轉(zhuǎn)出該部分基金份額。投資者贖回基金成功后，基金注冊與過戶登記人在T+1工作日自動為投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊與過戶手續(xù)。投資者轉(zhuǎn)換基金成功后，基金注冊與過戶登記人在T+1工作日為投資人辦理轉(zhuǎn)出基金權(quán)益的扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記并同時辦理相關(guān)注冊與過戶登記手續(xù)，投資者于T+2工作日起（含該日）起能夠贖回或轉(zhuǎn)出該轉(zhuǎn)入部分的基金份額。4．基金治理人可在法律法規(guī)同意的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時刻進(jìn)行調(diào)整，但不得實質(zhì)阻礙投資人的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前三個工作日在中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。（九）拒絕或暫停申購、贖回或轉(zhuǎn)換的情形及處理方式1．除出現(xiàn)如下情形，基金治理人不得拒絕或暫?；鹜顿Y者的申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請：①不可抗力；②證券交易場所在交易時刻非正常停市；③基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金治理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面阻礙，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；④基金治理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的其他申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入；⑤基金治理人、基金托管人、基金銷售代理人和注冊與過戶登記人的技術(shù)保障或人員支持等不充分；⑥法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他可暫停申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的申請。發(fā)生上述①到⑥項暫停申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入情形時，基金治理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)在指定媒體上刊登暫停申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入公告。2．除下列情形外，基金治理人不得拒絕同意或暫停基金投資者的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請：①不可抗力；②證券交易場所交易時刻非正常停市；③因市場劇烈波動或其他緣故而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難時，基金治理人能夠暫停同意基金的贖回或轉(zhuǎn)換申請；④法律、法規(guī)、規(guī)章同意的其他情形或其他在《基金合同》已載明并獲中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的專門情形。發(fā)生上述情形之一的，基金治理人將在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。已同意的贖回申請，基金治理人將足額支付；如臨時不能支付的，可支付部分按每個贖回申請人已被同意的贖回申請量占已同意贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分由基金治理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理方法在在后續(xù)開放日予以兌付。同時，在出現(xiàn)上述第③款的情形時，對已同意的贖回申請可延期支付贖回款項，最長不超過正常支付時刻20個工作日，并在2日內(nèi)在指定媒體上公告。投資人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的情況消除時，基金治理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的辦理。3.發(fā)生《基金合同》、招募講明書中未予載明的事項，但基金治理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停同意基金申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后能夠暫停同意投資人的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。（十）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式1．巨額贖回的認(rèn)定單個開放日基金凈贖回份額加上凈轉(zhuǎn)出申請份額之和超過上一開放日基金總份額的10%時，為巨額贖回。2．巨額贖回的處理方式當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時，基金治理人能夠依照本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。①全額贖回：按正常