2022理財顧問上半年工作總結(jié)

第10頁共10頁2021理?財顧問上半?年工作總結(jié)?回顧__?_年上半年?，所有的經(jīng)?歷都化作一?段美好的回?憶，結(jié)合自?身工作崗位?，半年來取?得了部分成?績，但也還?存在一定的?不足。下面?是我對自己?過去半年的?工作作一個?總結(jié)：在?我行進行網(wǎng)?點轉(zhuǎn)型，提?升服務質(zhì)量?，加強網(wǎng)點?營銷。我們?支行從人員?配置進行了?部分調(diào)整，?安排了低柜?銷售人員，?個人理財業(yè)?務得到初步?的發(fā)展，開?始嘗試向中?高端客戶提?供專業(yè)化個?人投資理財?綜合服務。?我也從低柜?調(diào)整到理財?室從事個人?理財業(yè)務。?雖然在工?作中遇到諸?多的困難和?問題。但是?，在分行個?金部理財中?心的指導下?、支行領導?高度重視下?，建設隊伍?、培養(yǎng)人才?、抓業(yè)務發(fā)?展、以新產(chǎn)?品拓展市場?，加大營銷?工作。以下?是___年?度上半年個?人工作總結(jié)?報告：一?、上半年具?體工作總結(jié)?：客戶維?系、挖掘、?管理、個人?產(chǎn)品銷售工?作：1.?抓基礎工作?，做好銷售?工作計劃，?挖掘理財客?戶群；通過?前臺柜臺輸?送，運用銀?掌柜crm?系統(tǒng)，重點?發(fā)展vip?客戶，新增?vip貴賓?客戶；2?.進一步收?集完善客戶?基礎資料，?運用銀掌柜?crm系統(tǒng)?將客戶關系?管理，資金?管理，投資?組合管理融?合在一起，?建立了部分?客戶信息.?在了解客戶?基本信息對?客戶進行分?類維系的同?時.進行各?種產(chǎn)品銷售?，積極營銷?取得了一些?成效；3?.加強了宣?傳，通過報?社、移動短?信，展版張?貼，led?橫幅等方式?傳遞信息，?起到一些效?果；4.?結(jié)合市場客?戶投資理財?需求，按照?上級行工作?部署進一步?推進新產(chǎn)品?上市，如人?民幣周末理?財、安穩(wěn)回?報系列、中?銀進取搏弈?理財?shù)取⒁?及貴金屬的?銷售。自?身培訓與學?習情況：?在省分行的?高度重視下?，今年__?_月份通過?全省對個人?客戶經(jīng)理經(jīng)?過選拔和內(nèi)?部考核后，?脫產(chǎn)參加接?受西南財大?afp資格?正規(guī)課程培?訓。在自?身的努力學?習下，去年?___月通?過了全國_?__的af?p金融理財?師資格認證?考試，并于?___月取?得資格證書?；通過af?p系統(tǒng)規(guī)范?培訓，經(jīng)過?本階段的學?習（范本）?后，提升了?自己素質(zhì)，?在工作中，?作為銀行的?職員，在為?客戶做投資?理財方案時?，根據(jù)不同?的客戶，適?當?shù)嘏渲酶?種金融產(chǎn)品?，把為客戶?創(chuàng)造最大的?投資回報作?為自己的工?作目標。能?將所學知識?轉(zhuǎn)化為服務?客戶的能力?，結(jié)合我行?實際情況參?加it藍圖?培訓，不斷?提高自己業(yè)?務能力。?二、存在的?不足：盡?管我行理財?業(yè)務已得到?初步發(fā)展，?但由于理財?業(yè)務開展起?步較晚，起?點較低，使?得理財業(yè)務?發(fā)展存在規(guī)?模較小，與?同業(yè)比較存?在較大差距?，存在人員?不足、素質(zhì)?不高、管理?未配套等問?題。目前?，我行為擴?大中間業(yè)務?收入，僅僅?在發(fā)展代理?保險，代售?基金是遠遠?不夠的，產(chǎn)?品有待更豐?富，理財渠?道有待拓展?，我行的特?色產(chǎn)品：_?__，人民?幣博弈等許?多特色理財?品種還沒完?全推廣開（?受營銷人員?，業(yè)務素質(zhì)?等方面的制?約）缺少專?業(yè)性理財。?不足之處?：1.基?礎理財客戶?群（中、高?端客戶）較?少，對客戶?信息資料了?解不全（地?址、號碼、?興趣愛好）?缺少對客戶?的維護；?2.營銷力?度薄弱，需?要團隊協(xié)作?加強營銷，?沒有充分發(fā)?揮個人能力?；3.業(yè)?務流程有待?梳理整合，?優(yōu)化服務提?高服務質(zhì)量?，多渠道從?前臺向理財?室輸送客戶?信息；三?、下半年工?作打算1?.在鞏固已?取得的成績?基礎上，了?解掌握個人?理財業(yè)務市?場，應對同?業(yè)競爭，進?快迅速發(fā)展?我行的理財?業(yè)務；2?.不斷加強?素質(zhì)培養(yǎng)，?作好自學及?參加培訓；?進一步提高?業(yè)務水平；?3.加大?營銷力度推?進各項目標?工作，有效?的重點放在?客戶量的增?長。4.?結(jié)合我行工?作實際加強?學習，做好?it藍圖新?系統(tǒng)上線工?作，做好下?半年個人工?作計劃。?___理財?顧問上半年?工作總結(jié)2?每個客戶?我都進行詳?細講解。在?遇到股市大?幅波動時，?客戶的電話?隨時都有可?能打進來，?所以我基本?保持___?小時開機。?做理財顧問?將近三年了?，雖然談不?上什么經(jīng)驗?，但我知道?客戶給我打?電話就是對?我的信任。?現(xiàn)將__?_年上半年?的工作做如?下小結(jié)：?一、各項任?務指標、學?習和工作情?況1、任?務指標：?基金個人任?務指標萬，?完成萬，完?成率___?%。理財?產(chǎn)品個人?任務指標萬?，完成萬，?完成率__?_%。理?財客戶新?增戶，完成?___%。?貴金屬?任務指標萬?，銷售萬，?完成率__?_%。白?金卡任務?指標張，完?成張，完成?率___%?。貸記卡?個人任務?指標張，完?成張，完成?率___%?。2、學?習上：通?過了cfp?（國際金融?理財師）考?試，目前已?經(jīng)具備了a?fp、cf?p、保險、?基金、等從?業(yè)資格。?3、工作上?：1）積?極營銷新客?戶有一次?，一個客戶?向我咨詢我?行辦vip?卡的條件，?我按經(jīng)驗推?斷該客戶有?一定潛力。?接下我耐心?營銷，在通?過幾次接觸?后，得知客?戶近期要從?外地匯過來?幾筆資金，?目前已經(jīng)走?了幾家銀行?，我主動向?其介紹了我?行的網(wǎng)上銀?行匯款方便?、快捷、而?且優(yōu)惠。后?來我為其辦?理了vip?卡，客戶從?外地匯過來?___萬元?。2）細?心維護老客?戶定期給?老客戶打電?話，介紹我?行新產(chǎn)品，?把合適的產(chǎn)?品賣給合適?的客戶。一?個老客戶，?不愿意進行?風險投資，?即使是低風?險的理財產(chǎn)?品也不愿意?買，就買國?債或存到銀?行。后來?我得知他本?人愛好收藏?，我以此為?切入點，向?其推薦貴金?屬，該客戶?對此非常感?興趣，我先?后陪其去市?行多次，先?后買了__?_多萬元的?貴金屬，為?我行增加了?___萬多?元的中間業(yè)?務手續(xù)費。?3）耐心?解答客戶問?題經(jīng)常會?有客戶向我?咨詢基金方?面的問題，?每個客戶我?都進行詳細?講解。在遇?到股市大幅?波動時，客?戶的電話隨?時都有可能?打進來，所?以我基本保?持___小?時開機。?記得有一次?，周末我在?家接到一個?客戶的電話?，在我解答?完之后，該?客戶說還是?你們單位有?責任心，剛?才給某銀行?客戶經(jīng)理打?電話一直不?接。做理財?顧問將近三?年了，雖然?談不上什么?經(jīng)驗，但我?知道客戶給?我打電話就?是對我的信?任。4）?協(xié)助行領導?積極營銷?在做好本崗?的同時，協(xié)?助行領導營?銷了___?、___、?___和_?__單位的?的電子結(jié)算?業(yè)務。二?、工作中存?在的不足：?1、部分?大客戶資料?信息不全，?無法進行全?面有效維護?，維護率需?要進一步提?高。2、?營銷力度有?待提高。?三、工作打?算：1、?業(yè)務方面：?對理財業(yè)務?進行全面梳?理，充分利?用好銀掌柜?系統(tǒng)，重點?開發(fā)大客戶?，提高大客?戶對我行的?忠誠度。?2、營銷方?面：要多學?一些營銷技?巧，加強自?己的交際溝?通能力，在?處理棘手問?題上能夠靈?活變通。?___理財?顧問上半年?工作總結(jié)3?___年?上半年的工?作已經(jīng)結(jié)束?，回首半年?來的工作，?作為銀行理?財顧問，在?工作中認真?學習貫徹落?實黨的__?_大精神，?不斷提高自?身的思想政?治素質(zhì)和綜?合素質(zhì)，切?實充實自我?，提高自身?的工作業(yè)務?能力，得到?了我行領導?和同事們的?一致好評與?贊揚，當然?也有很多需?要改進和提?升的地方。?現(xiàn)將上半年?工作情況總?結(jié)匯報如下?：一、各?項任務指標?、學習和工?作情況：?1、任務指?標：基金?個人任務指?標萬，完成?萬，完成率?___%。?理財產(chǎn)品個?人任務指標?萬，完成萬?，完成率_?__%。理?財客戶新增?戶，完成_?__%。貴?金屬任務指?標萬，銷售?萬，完成率?___%。?白金卡任務?指標張，完?成張，完成?率___%?。貸記卡個?人任務指標?張，完成張?，完成率_?__%。?2、學習上?：___?年___月?通過了CF?P（國際金?融理財師）?考試，目前?已經(jīng)具備了?AFP、C?FP、保險?、基金、等?從業(yè)資格。?3、工作?上：1）?積極營銷新?客戶。有?一次，一個?客戶向我咨?詢我行辦V?IP卡的條?件，我按經(jīng)?驗推斷該客?戶有一定潛?力。接下我?耐心營銷，?在通過幾次?接觸后，得?知客戶近期?要從外地匯?過來幾筆資?金，目前已?經(jīng)走了幾家?銀行，我主?動向其介紹?了我行的網(wǎng)?上銀行匯款?方便、快捷?、而且優(yōu)惠?。后來我為?其辦理了v?ip卡，客?戶從外地匯?過來___?萬元。2?）細心維護?老客戶。?定期給老客?戶打電話，?介紹我行新?產(chǎn)品，把合?適的產(chǎn)品賣?給合適的客?戶。一個老?客戶，不愿?意進行風險?投資，即使?是低風險的?理財產(chǎn)品也?不愿意買，?就買國債或?存到銀行。?后來我得知?他本人愛好?收藏，我以?此為切入點?，向其推薦?貴金屬，該?客戶對此非?常感興趣，?我先后陪其?去市行多次?，先后買了?___多萬?元的貴金屬?，為我行增?加了___?萬多元的中?間業(yè)務手續(xù)?費。3）?耐心解答客?戶問題。?經(jīng)常會有客?戶向我咨詢?基金方面的?問題，每個?客戶我都進?行詳細講解?。在遇到股?市大幅波動?時，客戶的?電話隨時都?有可能打進?來，所以我?基本保持_?__小時開?機。記得?有一次，周?末我在家接?到一個客戶?的電話，在?我解答完之?后，該客戶?說還是你們?單位有責任?心，剛才給?某銀行客戶?經(jīng)理打電話?一直不接。?做理財經(jīng)理?將近三年了?，雖然談不?上什么經(jīng)驗?，但我知道?客戶給我打?電話就是對?我的信任。?4）協(xié)助?行領導積極?營銷。在?做好本崗的?同時，協(xié)助?行領導營銷?了多個單位?的的電子結(jié)?算業(yè)務。?二、工作中?存在的不足?：1、部?分大客戶資?料信息不全?，無法進行?全面有效維?護，維護率?需要進一步?提高。2?、營銷力度?有待提高。?三、__?_年下半年?的工作打算?：1、業(yè)?務方面：對?理財業(yè)務進?行全面梳理?，充分利用?好銀掌柜系?統(tǒng)，重點開?發(fā)大客戶，?提高大客戶?對我行的忠?誠度。2?、營銷方面?：要多學一?些營銷技巧?，加強自己?的交際溝通?能力，在處?理棘手問題?上能夠靈活?變通。3?、自身努力?方向和擬采?取的措施。?4、各項?業(yè)務指標目?標數(shù)預測。?在新的半?年里，本人?將再接再厲?、戒驕戒躁?，以飽滿的?工作熱情迎?接新的挑戰(zhàn)?。緊跟總分?行的營銷政?策，踏踏實?實做事，不?畏艱難，力?爭完成__?_的全年指?標任務，向?領導交出一?份滿意的答?卷。__?_理財顧問?上半年工作?總結(jié)4回?顧即將過去?的上半年，?我感慨萬千?。___年?是我人生旅?程中轉(zhuǎn)折的?一年，這一?年我轉(zhuǎn)行進?入證券行業(yè)?，對我來說?，這是一個?充滿機遇和?挑戰(zhàn)的行業(yè)?，充滿了神?秘，好奇，?時而豪氣萬?丈，時而信?心缺缺，這?是一條布滿?荊棘的道路?，只要你能?邁過一個個?坎，同時也?是通往光明?的道路。?進公司已有?兩個月，對?于理財顧問?這個崗位，?沒有我想象?中的簡單，?即需要對行?情的了解，?也需要對客?戶有耐心，?同時還需要?溝通技巧。?通過這兩?個月的學習?我學到了很?多，不只是?證券知識，?更多的是對?學習的方法?，工作的態(tài)?度，對待客?戶的方式及?溝通技巧。?作為一個?新員工非常?感謝公司給?我這個成長?的平臺，令?我在工作中?不斷的學習?，不斷的進?步，慢慢的?提升自身的?素質(zhì)與才能?，領導和同?事對我的支?持與關愛，?令我明白到?人間的溫情?，在此我向?公司的領導?以及全體同?事表示最衷?心的感謝，?有你們的協(xié)?助才能使我?在工作中更?加的得心應?手，也因為?有你們，才?能令到公司?的發(fā)展更上?一個臺階。?在這兩個?月的時間里?，我也看到?了我的業(yè)績?還狠不理想?，之中也存?在著諸多問?題，經(jīng)過自?我反思，究?其原因主要?有：第一?、缺乏正確?的時間觀，?總以為時間?還有很多，?第二、工?作還不夠積?極主動，可?能是之前的?工作性質(zhì)決?定了我不需?要特別主動?，只要等著?領導安排，?自己認真完?成就好。但?現(xiàn)在做為理?財顧問，我?需要自己去?開拓客戶，?需要自己更?加積極主動?。第三、?業(yè)務水平還?有待提高，?無論是客戶?溝通能力，?還是市場分?析能力都是?我目前欠缺?的。因此?，在接下來?的時間里，?我會從以下?幾個方面著?手：第一?、凡是預則?立，不預則?廢，合理的?規(guī)劃有利于?接下來工作?的順利張開?，因此我要?先認真做好?接下來__?_個月的計?劃，并按計?劃實行。趕?緊把之間浪?費的時間補?回去。第?二、虛心求?教。做為一?個新員工，?我要向領導?學習，向老?同志學習，?向書本、向?網(wǎng)絡學習，?首先學習客?戶溝通技巧?，和客戶維?護，取其之?長，補己之?短，夯實和?提高自身業(yè)?務能力。?第三、認真?做好客戶維?護。作為?理財顧問，?客戶是我們?一切工作開?展的核心，?在接下的時?間，我會讓?真的做好客?戶私檔性管?理，盡可能?的發(fā)掘客戶?有用的信息?，加以整理?歸類。主?動聯(lián)系溝通?客戶，這也?是我之前做?得不夠的，?雖然是銀行?介紹的空戶?，可能他們?有些人因為?暫時資金緊?張，或年底?事情忙，暫?時不需要，?但不代表他?們以后也就?不需要理財?服務，因此?對于有潛力?的客戶，我?要坐好及時?的跟進。?第四、做好?銀行渠道的?維護。銀?行上市我們?客戶的最主?要來源。做?銀行渠道維?護時，首先?先要認