預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識

預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識xxx公司預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識文件編號：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計，管理制度一、什么是“電信詐騙”“電信詐騙”就是違法犯罪份子利用手機短信、電話、傳真和互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，假冒國家機關(guān)、公司、醫(yī)院、朋友等名義，謊稱被騙人中獎、退稅、家人意外受傷、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投資分紅等情況，騙取受害人信任后，叫其將錢匯入到指定銀行卡帳戶的一種詐騙活動。二、電信詐騙的各種手段和花樣。1、退稅詐騙。犯罪份子通過非法渠道獲悉購車人的電話號碼后，冒充國家稅務(wù)機關(guān)工作人員打電話給購車人謊稱要退車購稅，誘騙購車人到ATM機上按其指令操作以此騙走購車人銀行卡上的存款。2、中獎詐騙。犯罪份子假冒公司工作人員或者公證處工作人員，以手機短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱其中大獎，叫受害人將“所得稅”、“公證費”、“手續(xù)費”及“風(fēng)險抵押金”等存入其指定銀行帳號，其再向受害人兌現(xiàn)支付“獎金”，以此騙取受害人錢款；部分犯罪團伙雇用人員到我市城鄉(xiāng)推銷獎票或附有刮獎的產(chǎn)品宣傳單，受害人刮開后大多都會中10萬或20萬以上的巨額大獎，犯罪分子又慌稱以“支票”形式全額兌現(xiàn)“大獎”，叫受害人將“中獎所得稅”、“公證費”、“手續(xù)費”及“風(fēng)險抵押金”等存入其指定銀行帳號，以此騙取受害人的錢款。3、培訓(xùn)詐騙。犯罪份子假冒消防、稅務(wù)、工商、海關(guān)等國家機關(guān)、偽造國家機關(guān)公文，以傳真形式向公司、企業(yè)等單位發(fā)“培訓(xùn)通知”，要求其派員參加培訓(xùn)，并叫公司、企業(yè)將“培訓(xùn)費”打到其指定的銀行卡帳戶上，以騙取錢款。4、家人遭遇意外詐騙。犯罪份子通過不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學(xué)習(xí)、經(jīng)商的家人的電話號碼，先故意電話滋擾身在外地的家人，待其不耐煩而關(guān)機后，犯罪份子迅速打通受害人電話，假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義，謊稱其在外地的家人意外受傷害（如出車禍、被人打殺傷、被人綁架）或突然患疾病急需搶救治療，叫受害人趕快將“搶救費用”或“贖金”打到其指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款。5、朋友急事詐騙。犯罪份子通過不法手段獲悉受害人的姓名及電話號碼，打通受害人電話后以“猜猜我是誰”的形式，順勢假冒受害人多年不見的朋友，謊稱其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罰、交通事故賠錢、生病住院等“急事”，以借錢解急等形式，并叫受害人將其打到指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款。6、虛假購物詐騙。犯罪份子以手機短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人低價“推銷”時尚商品或手槍、迷藥、信號接收器、遙控監(jiān)聽器、特殊功能眼鏡等違禁物品，以交“風(fēng)險抵押金”、“稅款”、“手續(xù)費”或“先付款再發(fā)貨”等名義，叫上當(dāng)受騙者將現(xiàn)款匯入其指定的銀行賬戶，以此騙取錢財。7、冒充黑社會殺手詐騙。犯罪份子通過不法手段獲取受害人的姓名、移動電話、家庭電話等信息，以手機短信或打電話的手段向受害人謊稱其受黑社會的雇請要加害于受害人及其家人（宰手?jǐn)嗤取⑼谘鄹畋堑龋?，給受害人造成心理恐懼，讓受害人“出錢消災(zāi)”，誘使受害人將錢款匯入其指定的銀行賬戶，以此騙取錢款。8、ATM機貼假提示詐騙。犯罪分子將銀行自動取款機（ATM機）的插卡口破壞，并在銀行自動取款機（ATM機）貼上假冒的“銀行提示”，誘使取款人打其假提示上的假銀行服務(wù)電話咨詢求幫，由假假銀行工作人員套取得取款人銀行卡號及密碼后，騙走取款人的銀行存款。9、冒充銀行信用卡中心詐騙。犯罪分子捏造受害人在某商場的消費記錄，冒充銀行信用卡中心工作人員以電話或短信方式通知受害人，賓提出要幫助受害人的信用卡升級，步步誘騙受害人泄露銀行卡密碼后，騙轉(zhuǎn)走受害人存款。10、虛假招工、婚介詐騙。犯罪分子以短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布虛假的招工、婚介信息，以交報名費、面試費、服裝費、介紹費、手續(xù)費、保證金等名義，誘使受害人匯款到其指定的銀行帳戶，以此騙取錢款。11、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙。犯罪分子通過短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布可辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)等虛假的業(yè)務(wù)信息，以提前交納手續(xù)費、稅款、利息、代辦費等名義，誘騙受害人匯款到其指定的銀行帳戶，以此騙取錢款。12、虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙。犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)或短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布有快速致富及技術(shù)資料要轉(zhuǎn)讓的虛假信息，以提前支付定金、轉(zhuǎn)讓費、公證費等名義，誘騙受害人匯款到其指定的銀行帳戶，以此騙取錢款。13、虛構(gòu)信息威脅詐騙案。犯罪分子利用手機短信或電話，以虛構(gòu)投毒、公布隱私、綁架、爆炸或以舉報受害人違法等為要挾，欺騙受害人匯款到其指定的銀行帳號內(nèi)。14、虛構(gòu)反洗錢詐騙。犯罪分子假冒公安、檢察、法院工作人員，利用手機短信或電話向受害人謊稱有人舉報其銀行存款涉嫌洗錢犯罪行為，假意為了受害人的資金安全，套取受害人存款開戶行及銀行卡（存折）卡號（存折帳號）、密碼號后竊轉(zhuǎn)走受害人存款或以叫受害人將存款轉(zhuǎn)到其提供的“安全帳戶”的手段，騙走受害人存款。15、冒充小姐詐騙。犯罪分子通過不法手段獲悉受害人的姓名、職務(wù)、工作單位及電話號碼，假冒小姐、坐臺女，虛構(gòu)自己曾經(jīng)和受害人有嫖宿行為，謊稱自己或家人遇到急事和困難，以要求資助、不然就要舉報相要挾，欺騙受害人匯款到其指定的銀行帳號內(nèi)。16、冒充電信、公安、銀行工作人員詐騙。近期，又有犯罪分子通過不法手段獲悉受害人的姓名、電話號碼后，分別假冒電信、公安、銀行工作人員，打電話給受害人謊稱其電話欠費。當(dāng)受害人回答沒有辦過這個電話后，犯罪分子假冒的“電信局”工作人員就把電話馬上轉(zhuǎn)到所謂的“公安局”，假冒的“公安民警”就謊稱：最近有一批詐騙案發(fā)生，詐騙人員盜取了很多老百姓的身份信息和銀行信息，我們把電話轉(zhuǎn)到銀行，叫銀行幫你查一下你的銀行信息是否被盜了。之后轉(zhuǎn)到“銀行”，“銀行職員”接電后一查，馬上說“不得了，你的銀行帳戶已經(jīng)不安全了，馬上把銀行所有的錢轉(zhuǎn)到我們指定的一個安全帳戶上”。老百姓一聽，完了，就按“公安局”和“銀行”的吩咐去辦理，以此騙取受害人錢財。17、冒充黨政領(lǐng)導(dǎo)及其工作人員詐騙。犯罪分子通過不法手段獲悉企業(yè)負(fù)責(zé)人姓名及其電話號碼后，假冒政領(lǐng)導(dǎo)及其工作人員給企業(yè)負(fù)責(zé)人或辦公室人員打電話，謊稱要給企業(yè)解決困難或提供幫助，以要求企業(yè)贊助或借款解急等名義，要求企業(yè)將錢打入其指定的銀行帳號內(nèi)，以此騙取錢財。18、新型網(wǎng)絡(luò)QQ詐騙的作案手段。罪犯應(yīng)為結(jié)伙作案，其中分工明確，有人負(fù)責(zé)和被害人聊天，實施詐騙行為，有人負(fù)責(zé)提款。犯罪分子一般先和網(wǎng)友視頻聊天竊取對方個人資料和真人視頻，然后利用黑客程序秘密盜取其QQ號，冒充QQ號碼的主人，詐騙QQ資料中的親戚和朋友。三、如何防范電信詐騙詐騙犯罪份子都是利用受害人趨利避害和輕信麻痹的心理，誘使受害人上當(dāng)而實施詐騙犯罪活動，為此廣大人民群眾在日常生活和工作中，應(yīng)從以下幾方面提高警惕，加強防范意識，以免上當(dāng)受騙。1、克服“貪利”思想，不要輕信麻痹，謹(jǐn)防上當(dāng)。世上沒有免費的午餐，天上不會掉餡餅。對犯罪份子實施的中獎詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙，不要輕信中獎和他人能辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)及有致富信息轉(zhuǎn)讓，一定多了解和分析識別真?zhèn)?，以免上?dāng)受騙。2、不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個人資料泄露給他人。對于家人意外受傷害需搶救治療費用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話，要仔細(xì)核對，不要著急恐慌，輕信上當(dāng)，更不要上當(dāng)將“急用款”匯入犯罪份子指定的銀行賬戶。3、多作調(diào)查應(yīng)證，對接到培訓(xùn)通知、冒充銀行信用卡中心聲稱銀行卡升級和虛假招工、婚介類的詐騙，要及時向本地的相關(guān)關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點進(jìn)行咨詢、核對，不要輕信陌生電話和信息，培訓(xùn)類費用一般都是現(xiàn)款交納或者對公轉(zhuǎn)帳，不應(yīng)匯入過個人賬戶，不要輕信上當(dāng)。4、不作虧心事，不怕鬼敲門。如收到以加害、舉報等威脅和謊稱反洗錢類的陌生短信或電話，不要驚慌無措和輕信上當(dāng)，最好不予理睬，更不要為“消災(zāi)”將錢款匯入犯罪份子指定的賬戶。5、購買違禁物品屬于違法行為。對于廣告“推銷”特殊器材、違禁品的短信、電話，應(yīng)不予理睬并及時清除，更不應(yīng)匯款購買。對于要求先匯款后交貨或要求預(yù)交定金、保證金、風(fēng)險抵押金、公證費、手續(xù)費購物的陌生短信、電話，一定要小心謹(jǐn)慎，仔細(xì)甄別，千萬不要輕信麻痹和上當(dāng)受騙。6、到銀行自動取款機（ATM機）存取遇到銀行卡被堵、被吞等以外情況，認(rèn)真識別自動取款機（ATM機）的“提示”真?zhèn)?，千萬不要輕信和上當(dāng)，最好打95516銀聯(lián)中心客服電話的人工服務(wù)臺了解查問，與真正的銀行工作人員聯(lián)系處理和解決。四、遇到電信詐騙怎么辦1、遇見詐騙類電話或者信息，及時記下詐騙犯罪份子的電話號碼、電子郵件號址、QQ號、MSN碼等及銀行卡賬號，并記住犯罪份子的口音、語言特征和詐騙的手段經(jīng)過，及時到公安機關(guān)報案，積極配合公安機關(guān)開展偵查破案和追繳被騙款等工作。2、如被騙錢款后能準(zhǔn)確記住詐騙的銀行卡賬號，則可以通過撥打“95516”銀聯(lián)中心客服電話的人工服務(wù)臺，查清該詐騙賬號的開戶銀行和開戶地點（可精確至地市級）。3、通過電話銀行凍結(jié)止付：即撥打該詐騙帳號歸屬銀行的客服電話，根據(jù)語音提示輸入該詐騙賬號，然后重復(fù)輸錯五次密碼就能使該詐騙帳號凍結(jié)止付，時限為24小時。若被騙大額資金的話，在接報案件后的次日凌晨00：00時后再重復(fù)上述操作，則可以繼續(xù)凍結(jié)止付24小時。該操作僅限制嫌疑人的電話銀行轉(zhuǎn)賬功