2020年新編中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)與實(shí)務(wù)真題與答案名師資料

一、單項(xiàng)選擇題（共70題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，中有一個(gè)最符合題意）1、直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的差別在于A、是否有中介機(jī)構(gòu)的參與B中介機(jī)構(gòu)的交易規(guī)模C中介機(jī)構(gòu)在交易中的活躍程度D中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)參考答案：D2、金融市場(chǎng)最基本的功能是A資金積聚B風(fēng)險(xiǎn)分散C資源配置D宏觀調(diào)控參考答案：A3、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是A即期外匯交易B遠(yuǎn)期外匯交易C掉期交易C貨幣互換交易參考答案：C4、金融衍生品市場(chǎng)上有不同類型的交易主體，如果某主體利用不同黃金期貨市場(chǎng)的價(jià)格差異，同時(shí)在這兩個(gè)市場(chǎng)上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險(xiǎn)收益，則該主體屬于A套期保值者B套利者C投機(jī)者C經(jīng)紀(jì)人參考答案：B5、如果某投資者擁有一份期權(quán)合約，使其有權(quán)在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格購買相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是A看跌期權(quán)的賣方B看漲期權(quán)的賣方C看跌期權(quán)的買方D看漲期權(quán)的買方參考答案：D6、在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是A信用違約互換（CDO）信用違約互換（CDS）C債務(wù)擔(dān)保憑證（CDO）D債務(wù)擔(dān)保憑證（CDS）參考答案：B7、某機(jī)構(gòu)投資者諸葛進(jìn)行為期2年的投資，預(yù)計(jì)第2年年末收回的現(xiàn)金流為121萬元，如果按得利每年計(jì)息一鎰，年利率10%，則第2年年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元A100B105C200D210參考答案：A8、根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，各種債權(quán)工具的流動(dòng)性之所以不同，是因?yàn)樵趦r(jià)格一定的情況下，它們的（）不同A實(shí)際利率B變現(xiàn)所需要時(shí)間C名義利率C交易方式參考答案：B9、如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為P,面值為F,年利息為C,其本期收效率為（）AC/FBP/FCC/PDF/P參考答案：C10、如果某債券的年利息支付為10元,面值為100元,市場(chǎng)價(jià)格為90元,則其名義收益率為（）A5%B10%C11.1%D12%參考答案：B下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是()。A.投資銀行保險(xiǎn)公司B.C.投資基金D.儲(chǔ)蓄銀行參考答案：D如果在總行之下設(shè)立若干機(jī)構(gòu)，形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)銀行組織制度是()。一元式銀行制度綜合式銀行制度分支式銀行制度分支經(jīng)營(yíng)銀行制度參考答案：C我國(guó)對(duì)證券公司實(shí)行分類管理，其中，經(jīng)濟(jì)類證券公司只能從事證券交易的()業(yè)務(wù)。承銷經(jīng)濟(jì)直營(yíng)做市參考答案：B我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，但不得()。發(fā)放企業(yè)貸款B.發(fā)放涉貸款C.吸收公眾存款D.從商業(yè)銀行融入資金參考答案：Co參考解析：參見教材49頁在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()o中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：C在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三大原則中，被視為首要原則的事()原則。安全性盈利性效益性流動(dòng)性參考答案：C根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和()三個(gè)層次。風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度參考答案：B根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》下列指標(biāo)中，屬于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()。核心負(fù)債比率單一集團(tuán)客戶授信集中度流動(dòng)性缺口比率累計(jì)外匯敞口頭寸比率參考答案：D。參考解析：參見教材66頁。根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。關(guān)注類貸款次級(jí)類貸款損失類貸款可疑類貸款參考答案：A在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于()支出。稅費(fèi)利息補(bǔ)償性D.營(yíng)業(yè)外參考答案：Do參考解析：參見教材71頁。下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是()oA.投資銀行B.保險(xiǎn)公司C.投資基金D.儲(chǔ)蓄銀行參考答案：D如果在總行之下設(shè)立若干機(jī)構(gòu)，形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)銀o()行組織制度是一元式銀行制度綜合式銀行制度分支式銀行制度分支經(jīng)營(yíng)銀行制度參考答案：C我國(guó)對(duì)證券公司實(shí)行分類管理，其中，經(jīng)濟(jì)類證券公司只能從事證券交易的()業(yè)務(wù)。承銷經(jīng)濟(jì)直營(yíng)做市參考答案：B我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，但不得()。發(fā)放企業(yè)貸款B.發(fā)放涉貸款C.吸收公眾存款從商業(yè)銀行融入資金參考答案：Co參考解析：參見教材49頁在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()o中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)參考答案：C在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三大原則中，被視為首要原則的事()原則。安全性盈利性效益性流動(dòng)性參考答案：C根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和()三個(gè)層次。風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度參考答案：B根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》下列指標(biāo)中，屬于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()。核心負(fù)債比率單一集團(tuán)客戶授信集中度流動(dòng)性缺口比率累計(jì)外匯敞口頭寸比率參考答案：D。參考解析：參見教材66頁。根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。關(guān)注類貸款次級(jí)類貸款損失類貸款可疑類貸款參考答案：A在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于()支出。稅費(fèi)利息C.補(bǔ)償性D.營(yíng)業(yè)外參考答案：Do在證券一、二級(jí)市場(chǎng)上，投資銀行所開展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)分別是()。證券發(fā)行與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資咨詢證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易證券經(jīng)紀(jì)與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資咨詢參考答案：Co參考解析：證券的發(fā)行與承銷屬于一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，而經(jīng)紀(jì)和交易屬于二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。大家不要把兩者順序顛倒。投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券，此時(shí)其身份是()o做市商承銷商經(jīng)紀(jì)商自營(yíng)商參考答案：Ao參考解析：參見教材78頁如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式，競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a,最高價(jià)位為b，則該新股發(fā)行價(jià)格是()o有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值有效價(jià)位a有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值最高價(jià)位b參考答案：B。參考解析：參見教材83頁關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是()。證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)參考答案：C。參考解析：參見教材89-90頁。在1999年以來我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。凈資產(chǎn)凈資本總資產(chǎn)總資本參考答案：B?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，其中，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，26.金融創(chuàng)新的支配因素是()。消除經(jīng)營(yíng)約束制度變革降低交易成本規(guī)避管制參考答案：C商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是().擴(kuò)大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)降低中間業(yè)務(wù)的成本減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法，正確的是()買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的買方和賣方的損失都是有限的參考答案：C金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即().商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例國(guó)民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例參考答案：B根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于()。經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值通過實(shí)金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值通過實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤(rùn)參考答案：B。參考解析：參見教材113頁在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是()。A.現(xiàn)金余額說費(fèi)雪方程式劍橋方程式凱恩斯的貨幣需求函數(shù)參考答案：B。參考解析：參見教材123頁。中西方學(xué)者一直主張把()作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)性盈利性安全性參考答案：A在分析貨幣給中，弗里德曼等人認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為()。A.基礎(chǔ)貨幣B.強(qiáng)力貨幣C.原始存款D.存款準(zhǔn)備金參考答案：Do參考解析：參見教材127頁。根據(jù)IS-LM曲線，在IS曲線上的任何一點(diǎn)，都表示()處于均衡狀態(tài)。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.商品市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)參考答案：C在政府對(duì)商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為()o市場(chǎng)商品供過于求商品過度需求通過物價(jià)上漲吸收居民實(shí)際消費(fèi)水平提高商品黑市、排隊(duì)和憑證購買等參考答案：D根據(jù)“成本推進(jìn)”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致“利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹”的因素是()o經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡匯率變動(dòng)使進(jìn)口原材料成本上升工會(huì)對(duì)工資成本的操縱壟斷性大公司對(duì)價(jià)格的操縱參考答案：D強(qiáng)制性的國(guó)民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()o降低了實(shí)際利率，債務(wù)人受益提高了實(shí)際利率，債務(wù)人受益B.C.降低了實(shí)際利率，債權(quán)人受益D.提高了實(shí)際利率，債權(quán)人受益參考答案：A在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。政府投資、行政事業(yè)費(fèi)福利支出、行政事業(yè)費(fèi)福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼參考答案：C。參考解析：參見教材140頁。弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對(duì)通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策，是指將工資、利息等各種名義收入自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策()。加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹參考答案：B關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說法，正確的是()。調(diào)控主體為中央銀行貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等變換中介為商業(yè)銀行調(diào)控受體為企業(yè)與居民參考答案：Co參考解析：金融宏觀調(diào)控的三個(gè)階段是以操作目標(biāo)和中介指標(biāo)為界進(jìn)行劃分的，調(diào)控主體央行和政策工具屬于第一階段，調(diào)控受體屬于第三階段。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)，通常將()排除在外。摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)周期性失業(yè)和自愿失業(yè)摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)參考答案：A在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是()富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性時(shí)滯較短，不確定性小不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件參考答案：A根據(jù)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果，主要取決于()o投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性投資的利率彈性和貨幣供給的利率彈性c.投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性D.投資的收入彈性和貨幣供給的收入彈性參考答案：A下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯(cuò)誤的是（）。M2=國(guó)外資產(chǎn)（凈）+國(guó)內(nèi)信貸-其他項(xiàng)目（凈）M2=M1+準(zhǔn)貨幣M1-流通中現(xiàn)金+單位活期存款M1-流通中現(xiàn)金+單位定期存款參考答案：D我國(guó)某企業(yè)從德國(guó)進(jìn)口一批設(shè)備，以歐元計(jì)價(jià)結(jié)算，在對(duì)德國(guó)出口商進(jìn)行支付時(shí)，正逢歐元兌人民幣升值，結(jié)果為購買同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的（）。利率風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B我國(guó)某商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)中沒有實(shí)行審貸分離，信貸審查與批準(zhǔn)的權(quán)利都集中在信貸部，信貸部負(fù)責(zé)人及其下屬在收受某借款企業(yè)賄賂的情況下，向該企業(yè)違規(guī)發(fā)放了貸款，導(dǎo)致該筆貸款最終不能收回。這種情形是該商業(yè)銀行承受的（）。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C47.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法（VaR法）主要用于（）的評(píng)估。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易用于()管理。A.信用風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)B.C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行貸款的五級(jí)分類管理。這是我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行()管理的舉措。A.信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例，即流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，不應(yīng)低于()。25%35%50%60%參考答案：A根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行的成本收入比，即營(yíng)業(yè)費(fèi)用與營(yíng)業(yè)收入之比，不應(yīng)高于()。15%25%35%55%參考答案：C在銀行業(yè)監(jiān)管中，現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是()檢查。風(fēng)險(xiǎn)性合規(guī)性B.有效性適宜性參考答案：B。參考解析：參見教材209頁。現(xiàn)場(chǎng)檢查包括合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩類，其中合規(guī)性檢查是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)下列法律法規(guī)中，不屬于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的是()?！豆痉ā贰蹲C券法》《證券投資基金法》《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》參考答案：D。參考解析：參見教材211頁。法律法規(guī)體系包括三個(gè)層次，法律是第一層次，部門規(guī)章是第二層次，主要是各類辦法;第三層次是各類監(jiān)管規(guī)則。在保險(xiǎn)法律體系中，保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險(xiǎn)()法律規(guī)范。商事刑事民事行政參考答案：C如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，則該國(guó)()。外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值外匯供不應(yīng)求，外匯匯率下降，本幣升值外匯供過于求，外匯匯率上升，本幣貶值外匯供過于求，外匯匯率下降，本幣升值參考答案：A當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí)，該國(guó)貨幣當(dāng)局會(huì)投放本幣，收購?fù)鈪R，從而導(dǎo)致()。外匯儲(chǔ)備增多，通貨膨脹外匯儲(chǔ)備增多，通貨緊縮外匯儲(chǔ)備減少，通貨膨脹外匯儲(chǔ)備減少，通貨緊縮參考答案：A如果我國(guó)人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化，被其他國(guó)家作為儲(chǔ)備貨幣，則我國(guó)就成為儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)。到那時(shí)，我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備就可以()。A.A.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格A.A.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換增加外匯儲(chǔ)備保有較少總量投資更多股權(quán)增加資源儲(chǔ)備參考答案：B。參考解析：儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)對(duì)儲(chǔ)備的需求減少。我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲(chǔ)備過快增長(zhǎng)，我國(guó)可以采取的措是()。實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化鼓勵(lì)民間持有外匯參考答案：D與傳統(tǒng)的國(guó)際金融市場(chǎng)不同，歐洲貨幣市場(chǎng)從事()。居民與非居民之間的借貸非居民與非居民之間的借貸居民與非居民之間的外匯交易非居民與非居民之間的外匯交易參考答案：B1996年12月以來，我國(guó)實(shí)現(xiàn)了人民幣()。資本項(xiàng)目可兌換C.完全可兌換D.金融賬戶可兌換參考答案：A二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本體不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中，交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場(chǎng)有()。同業(yè)拆借市場(chǎng)回購協(xié)議市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.債券市場(chǎng)銀行承兌匯票市場(chǎng)參考答案：ABE。參考解析：貨幣市場(chǎng)屬于準(zhǔn)貨幣市場(chǎng)的范疇。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有()。記名面額固定不可提前支取可在二級(jí)市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓E.利率固定參考答案：CD在期權(quán)定價(jià)理論中，根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有()。A.A.品格B.期權(quán)期限股票價(jià)格波動(dòng)率無風(fēng)險(xiǎn)利率現(xiàn)金股利參考答案：ABCD下列金融機(jī)構(gòu)中，可以吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款的有()。商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄銀行證券公司信用合作社小額貸款公司參考答案：ABD下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的有()財(cái)務(wù)公司期貨公司信托投資公司金融租賃公司金融資產(chǎn)管理公司參考答案：ACDE商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)采用的信用5C標(biāo)準(zhǔn)包括()。資本C.經(jīng)營(yíng)環(huán)境D.成本擔(dān)保品參考答案：ABCE投資銀行發(fā)揮其資金求媒介的職能作用，具體表現(xiàn)在充當(dāng)()。期限中介成本中介信息中介風(fēng)險(xiǎn)中介E.流動(dòng)性中介參考答案：ACDE投資銀行從事證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，主要包括()等類型。融資或稱買空融資或稱賣空融券或稱賣空融券或稱買空證券現(xiàn)貨交易參考答案：AC隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有()。票據(jù)發(fā)行便利A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.貸款額度D.循環(huán)貸款協(xié)議周轉(zhuǎn)性貸款承諾參考答案：ACDE弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)認(rèn)為()。利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響貨幣需求量是穩(wěn)定的貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量貨幣政策實(shí)行“單一規(guī)則”參考答案：BCDE影響貨幣乘數(shù)的諸因素分別是由()決定的。政府投資銀行中央銀行商業(yè)銀行社會(huì)大眾參考答案：CDE關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說法，正確的有()。通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過一定的幅度通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲D.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票應(yīng)等參考答案：ABDE根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通貨緊縮的情況分析，通貨緊縮的成因有()貨幣緊縮資產(chǎn)泡沫破滅幣制改革多種結(jié)構(gòu)性因素流動(dòng)性陷阱參考答案：ABDE下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有()。再貼現(xiàn)買入國(guó)債集中存款準(zhǔn)備金國(guó)際儲(chǔ)備集中辦理票據(jù)交換參考答案：ABD下列屬性中，屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有()。間接性可控性可測(cè)性相關(guān)性外生性參考答案：BCD下列做法中，屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程環(huán)節(jié)的有()。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控參考答案：ABDE下列方法中，屬于金融危機(jī)管理方法的有()。構(gòu)建宏觀審慎監(jiān)管體系構(gòu)建貸款的五級(jí)分類制度全面應(yīng)用VaR模型構(gòu)建金融安全網(wǎng)加強(qiáng)國(guó)際協(xié)調(diào)與合作參考答案：ADE在銀行業(yè)的市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管中，對(duì)銀行的流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)管的主要內(nèi)容有()A.監(jiān)測(cè)銀行對(duì)關(guān)系人的貸款變化銀行的流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)保持在適當(dāng)水平檢測(cè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配檢測(cè)銀行的資產(chǎn)變化情況檢測(cè)銀行壞賬和貸款準(zhǔn)備金的變化參考答案：BCD一國(guó)之所以可以運(yùn)用貨幣政策調(diào)解國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨泿耪邔?duì)該國(guó)國(guó)際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。A.需求效應(yīng)B.結(jié)構(gòu)效應(yīng)C.價(jià)格效應(yīng)D.利率效用E.供給效應(yīng)參考答案：ACD在國(guó)際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買加體系的內(nèi)容有()。國(guó)際間資本的自由流動(dòng)浮動(dòng)匯率制合法化黃金非貨幣化大特別提款權(quán)的作用大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資參考答案：BCDE三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)(一)我國(guó)一家商業(yè)銀行2011年年來的業(yè)務(wù)基本情況如下：普通股4億元，未分配利潤(rùn)1.5億元，計(jì)提各項(xiàng)損失準(zhǔn)備2億元，長(zhǎng)期次級(jí)債券2.5億元;貸款余額180億元，在中央銀行存款24億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)120億元;吸收存款240億元。該行計(jì)劃在2012年新吸收存款30億元，新發(fā)放貸款20億元。81.該行2011年年末核心資本為()億元。4.55.56.57.5參考答案：B。參考解析：把未分配利潤(rùn)和普通股相加即可假定按8%的資本充足率規(guī)定，在上述條件下，該行2011年年末的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)不得超過()億元。115120125130參考答案：C。參考解析：銀行的總資本是10億元，根據(jù)8%的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)，可以倒求出風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過125億元。2012年該行新吸收存款30億元后即存入中央銀行10億元，假定2012年法定存款準(zhǔn)備金率由2011年的10%上調(diào)到12%，該行可動(dòng)用的在中央銀行的存款是()億元。1.01.62.45.0參考答案：B。參考解析：本題要分開來算。2011年的法定準(zhǔn)備是240*10%=24，在央行存款正好是24，因此2011年沒有超額準(zhǔn)備。2012年法定準(zhǔn)備應(yīng)該是30*12%-3.6，2012在銀行存款是10，因此超額準(zhǔn)備是10-3.6=6.4.但是不要忘記由于準(zhǔn)備金率上調(diào)，2011年所繳納的法定準(zhǔn)備不夠，需要從6.4中再扣除，因此最終可用的超額準(zhǔn)備是6.4-240*2%=1.6.在該行資本金構(gòu)成中，屬于附屬資本的有()。普通股未分配利潤(rùn)各項(xiàng)損失準(zhǔn)備長(zhǎng)期次級(jí)債券參考答案：CD(二)國(guó)泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購家提供了有效報(bào)68家，其中70發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共．價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國(guó)證券股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過程中()。申購義務(wù)連帶責(zé)任投資者責(zé)任融資者義務(wù)參考答案：B根據(jù)我國(guó)2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，此次新股發(fā)行向詢價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股份數(shù)為()。16億股12億股C.10億股8億股以下參考答案：D根據(jù)我國(guó)2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，詢價(jià)對(duì)象除證券投資管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，還有()。A.商業(yè)銀行B.財(cái)務(wù)公司合格境外機(jī)構(gòu)投資者主承銷商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者參考答案：BCD根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價(jià)階段，參與詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于()家20305070參考答案：C。參考解析：發(fā)行數(shù)量在4億股以上的，詢價(jià)對(duì)象數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于50家。(三)2012年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下：(1)優(yōu)化公開市場(chǎng)操作工具組合。春節(jié)前，實(shí)了公開市場(chǎng)短期逆回購操作，有效熨平了季節(jié)性因素引發(fā)的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng);春節(jié)后，與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合，適時(shí)開展公開市場(chǎng)短期正回購操作。(2)2012年5月，下調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬億元人民幣。自2012年7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。2012年7月公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，二季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)7.6%，三年來首次跌破8%大關(guān)，前6個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“三駕馬車”也略顯乏力。我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，可釋放流動(dòng)性()億元人民幣。32039043008280參考答案：Co參考解析：860000*0.5%=430090.我國(guó)中央銀行的基準(zhǔn)利率包括()o中央銀行向金融機(jī)構(gòu)的再貸款利率金融機(jī)構(gòu)向中央銀行辦理的已貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)利率中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存