MBTS資金管理解決方案課件

集中管控網(wǎng)聚財富

—工行-金蝶MBTS解決方案金蝶軟件（中國）有限公司集中管控網(wǎng)聚財富

—工行-金蝶MBTS解決方案金蝶軟件（目錄管理目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄管理目標關(guān)鍵目標降低成本整合集團信貸資源，統(tǒng)一融資和票據(jù)集中管理，合理安排調(diào)配內(nèi)部資金余缺，降低集團融資成本。

集中資金通過收支兩條線等資金管理辦法，高度集中內(nèi)部閑置資金；資金預算，做到事前預算、事中控制和事后分析。防范風險搭建資金管理信息監(jiān)控平臺，全面掌握結(jié)算、投融資、票據(jù)、財務等信息；掌控下屬單位對外擔保等經(jīng)濟行為，將財務風險降低到最小。3214規(guī)模效益風險防范提高效率

開展內(nèi)部結(jié)算，杜絕體外循環(huán)；減少資金結(jié)算成本；通過銀企互聯(lián)，實時監(jiān)控存量流量，加快資金流動。關(guān)鍵目標降低成本集中資金防范風險3214規(guī)模效益風險防范提高資金集中管理是大勢所趨跨國公司在中國投資企業(yè)按照總部要求必須采用資金集約管理模式；國資委要求央企必須實現(xiàn)財務資金集中管理，地方國有企業(yè)需要進一步強化集團財務資金管理水平；企業(yè)集團紛紛設(shè)立資金結(jié)算中心，申請財務公司資格（上百家審批排隊中）；《企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)范》率先在上市公司實行，貨幣資金管理是重點之一?？刂骗h(huán)境風險評估控制活動信息和溝通監(jiān)控營經(jīng)務財守遵單位1單位2單位3單位4《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》資金集中管理是大勢所趨跨國公司在中國投資企業(yè)按照總部要求必須現(xiàn)金為王企業(yè)規(guī)模持續(xù)擴張、利潤不斷增長的背后1.是否有充足、高效、均衡資金流2.資金占用和債務規(guī)模的不斷膨脹基于權(quán)責發(fā)生制的會計核算、靜態(tài)的現(xiàn)金流量表并不能為管理者提供全面的、動態(tài)的資金信息1.資金周轉(zhuǎn)效率、效益、成本2.財務資金監(jiān)管和風險監(jiān)控能力現(xiàn)金為王企業(yè)規(guī)模持續(xù)擴張、利潤不斷增長的背后目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標集團企業(yè)資金管理模式集團企業(yè)資金管理模式按賬戶管理模式劃分資金監(jiān)控收支兩線制統(tǒng)收統(tǒng)支現(xiàn)金池按組織模式劃分財務部兼管資金專管部門結(jié)算中心（內(nèi)部銀行）財務公司集團企業(yè)資金管理模式集團企業(yè)資金管理模式按賬戶管理模式劃分資管理思路資金集中管理三部曲看著花控著花幫著花主要方式：主動監(jiān)控、及時反應、準確決策。特點：組織結(jié)構(gòu)變動小、涉及面較窄，易實行。主要方式：收支兩條線、預算控制。特點：涉及權(quán)利較多變更、涉及面較寬。主要方式：集中結(jié)算、三算合一、投融資集中、理財服務。特點：權(quán)利變更較大；涉及面寬，較難實行。資金監(jiān)控收支兩條線結(jié)算中心財務公司管理思路資金集中管理三部曲看著花控著花幫著花主要方式：主動監(jiān)資金集中管理關(guān)鍵成功7大因素集團資金管理目的組織摸清家底找出問題風險識別與分類組織建設(shè)單位支持控制政策與手冊資源配置業(yè)務控制節(jié)點銀行關(guān)系管理政策合理的分工和審批權(quán)限內(nèi)部控制制度流程資金頭寸管理收付款的處理和管理投融資管理對帳結(jié)帳和報告衡量優(yōu)化符合整體戰(zhàn)略的KPI報告的時效預測的準確性回報率信息系統(tǒng)安全集成應用行業(yè)特色閉環(huán)管理風險預警平臺化模式行業(yè)特色適合的模式循序漸進與金融機構(gòu)的關(guān)系資金集中管理關(guān)鍵成功7大因素集團資金組織摸清家底控制政策與手七大因素保障集團資金管理實施成功（1/7）資金管理目的根據(jù)集團實際情況確定資金管理的戰(zhàn)略目標，以明確資金管理的管理組織建設(shè)、資金管理模式、集權(quán)分權(quán)程度、規(guī)范業(yè)務流程，實現(xiàn)資金管理的持續(xù)優(yōu)化。七大因素保障集團資金管理實施成功（1/7）資金管七大因素保障集團資金管理實施成功（2/7）組織資金部長結(jié)算部經(jīng)理資金部經(jīng)理風險管理主管出納報表主管兼事后監(jiān)督票據(jù)專員復核員融資專員資金計劃主管審計主管國際業(yè)務主管記帳員信貸專員財務部資金管理中心例七大因素保障集團資金管理實施成功（2/7）組織資金結(jié)算部資金七大因素保障集團資金管理實施成功（3/7）模式收支兩條線管理模式先松后緊，循序漸進先監(jiān)控，暫不歸集成員單位收入帳戶資金成員單位上報資金計劃，按計劃自行支付，計劃執(zhí)行情況暫不考核資金集中管理，嚴格按計劃支付存款、貸款利率優(yōu)惠年底資金集中管理收益返還七大因素保障集團資金管理實施成功（3/7）模式收支兩條線管理七大因素保障集團資金管理實施成功（4/7）控制資金調(diào)度控制風險內(nèi)控手冊信貸業(yè)務審查工作制度貸后管理辦法授權(quán)管理辦法重要事項匯報制度文件審查規(guī)定業(yè)務差錯、違章管理辦法審計工作制度例七大因素保障集團資金管理實施成功（4/7）控制資金調(diào)度控制例七大因素保障集團資金管理實施成功（5/7）流程集團資金管理規(guī)定結(jié)算制度出納制度及操作規(guī)程會計制度結(jié)算業(yè)務操作規(guī)程及會計核算辦法內(nèi)部往來會計核算辦法銀企互聯(lián)業(yè)務管理制度及操作規(guī)程貸款損失準備及壞帳準備計提辦法重要單證及印章管理辦法事后監(jiān)督制度資金制度利率管理規(guī)定審貸會工作制度綜合授信管理辦法信貸資產(chǎn)五級分類辦法融資類保證業(yè)務管理辦法商業(yè)匯票管理規(guī)定銀行授信業(yè)務管理辦法流動資金貸款管理辦法綜合管理制度績效考核管理辦法計算機網(wǎng)絡(luò)管理辦法檔案綜合管理辦法例七大因素保障集團資金管理實施成功（5/7）流程集團資金管理規(guī)七大因素保障集團資金管理實施成功（6/7）信息系統(tǒng)高安全級別業(yè)務處理覆蓋全面成熟的銀企互聯(lián)系統(tǒng)且開通銀行全面有多家各種模式下的成功案例與集團財務、業(yè)務的緊密集成應用預警監(jiān)控平臺例七大因素保障集團資金管理實施成功（6/7）信息高安全級別例七大因素保障集團資金管理實施成功（7/7）衡量優(yōu)化指標指標銀行賬戶集中度籌資費用銀行借款資金周轉(zhuǎn)速度內(nèi)部結(jié)算單位往來款項資金運營成本成員單位在途資金投資理財收益資金保障程度……例ⅠⅡⅢⅣ影響程度中高低中發(fā)生概率高低23172112161433113223056218281529361113424252026935331072732七大因素保障集團資金管理實施成功（7/7）衡量指標指標銀行賬目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標總體框架金蝶BOS是集成管理、隨需應變的基礎(chǔ)平臺，是給企業(yè)、伙伴自主開發(fā)、改進或延伸業(yè)務的開發(fā)平臺基于CA安全證書及金蝶自有Ormrpc加密技術(shù)確保身份認證及數(shù)據(jù)傳輸安全全面滿足客戶集團管控需求，滿足各種現(xiàn)金管理模式應用已經(jīng)實現(xiàn)與14家銀行（共18個版本）銀企直連并且支持工行作為主辦行、主賬戶總體框架金蝶BOS是集成管理、隨需應變的基礎(chǔ)平臺，基于CA安MBTS資金管理業(yè)務藍圖資金計劃匯總集團資金管理及決策分析子公司資金管理付款預測采購合同應付管理基礎(chǔ)政策用戶管理基礎(chǔ)資料組織架構(gòu)權(quán)限管理參數(shù)配置控制策略滾動預算統(tǒng)一融資計劃組合融資還款計劃授信額度預算缺口分析外幣敞口分析客戶管理集團調(diào)撥集團母賬戶利息分配利息計算收款預測銷售合同應收管理銀行賬戶投資項目實施與再評價投資項目決策投資計劃資金監(jiān)控報表資產(chǎn)負債管理匯兌風險管理流動性風險管理信用風險管理對賬交易流水查詢MBTS資金管理業(yè)務藍圖資金計劃匯總集團子公司付款預測采購合強化監(jiān)控，防范風險強化監(jiān)控，防范風險強化監(jiān)控，防范風險強化監(jiān)控，防范風險流動性風險管理可以根據(jù)實際情況實行年度、月度甚至日資金計劃；逐步達到能夠預測公司未來一段時間的資金余缺狀況；根據(jù)資金計劃進行諸于資金籌集方案、債務償還安排等資金決策。

流動性風險管理可以根據(jù)實際情況實行年度、月度甚至日資金計劃；防范投融資風險防范投融資風險信用風險管理信用風險模型是將量化(財務數(shù)據(jù))和非量化的客戶信息聯(lián)系到信用政策的工具和大多數(shù)模型一樣，信用風險模型也是通過將不同風險因素的評分乘以權(quán)重，得到風險系數(shù)(總評分)，再根據(jù)系數(shù)劃分出一定的檔次，配合相應的信用政策道德Character能力Capacity資本Capital抵押Collateral環(huán)境Condition示范信用風險模型靈活性：可定制的評級指標庫和評級模型庫快捷性：提供在業(yè)界使用的成熟的評級模型專業(yè)性：多種違約概率的分析服務信用風險管理信用風險模型是將量化(財務數(shù)據(jù))和非量化的客戶信提高資金結(jié)算效率提高資金結(jié)算效率銀企互聯(lián)銀企互聯(lián)全方位的安全體系工行-金蝶MBTS系統(tǒng)提供各種安全策略來保證系統(tǒng)達不到不同的安全級別，除了普通的密碼策略、部署策略、權(quán)限與用戶監(jiān)控等策略，MBTS提供了如下圖所示的綁定標準安全方案PKI（PublicKeyInfrastructure）體系的安全方案。全方位的安全體系工行-金蝶MBTS系統(tǒng)提供各種安全策略來保證發(fā)揮規(guī)模效益，降低資金成本發(fā)揮規(guī)模效益，降低資金成本集中結(jié)算，減少在途資金集中結(jié)算，減少在途資金全面滿足大企業(yè)客戶資金管理需求

工商銀行現(xiàn)金管理解決方案的拓展將為客戶提供更廣泛的增值服務之后，將對集團資金管理帶來全新的服務體驗。賬戶管理解決方案銀企直連平臺解決方案跨行現(xiàn)金池解決方案資金預算管理解決方案資金結(jié)算管理解決方案信貸管理解決方案投資理財管理解決方案票據(jù)管理解決方案內(nèi)部計價解決方案核算管理解決方案全面動態(tài)預警解決方案動態(tài)分析監(jiān)控解決方案賬戶管理解決方案

集中支付解決方案收款解決方案臨時融資解決方案風險管理解決方案供應鏈金融解決方案外匯資金集中管理解決方案電子銀行解決方案當前現(xiàn)金管理產(chǎn)品產(chǎn)品服務拓展全面滿足大企業(yè)客戶資金管理需求工商銀行現(xiàn)金管理解決目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標應用組合分類功能跨行銀企直聯(lián)資金監(jiān)控結(jié)算中心財資管理財務公司基礎(chǔ)功能跨行銀企直聯(lián)平臺√√√√√銀企接口適配器√√√√√資金監(jiān)控

√√√√出納管理

√√√√核心功能資金結(jié)算

√√√票據(jù)管理

√√√投資管理

√√√融資管理

√√√或有負債

√√√資金計劃

√√費用報銷

√√專業(yè)功能同業(yè)往來

√客戶管理

√應用組合分類功能跨行銀企直聯(lián)資金監(jiān)控結(jié)算中心財資管理財務公司銀企互聯(lián)應用場景應用場景企業(yè)間日常大量的結(jié)算業(yè)務及頻繁工資發(fā)放、報銷等資金活動要求方便、快捷、安全的轉(zhuǎn)賬支付；加速資金結(jié)算、減少在途占用；為保障資金安全，希望能實時查詢賬戶信息；ERP的廣泛應用要求企業(yè)與銀行形成“對接”，能夠一條龍?zhí)幚順I(yè)務；ERP如何快速處理資金業(yè)務，全盤掌握資金信息多銀行接口支持銀企互聯(lián)應用場景應用場景企業(yè)間日常大量的結(jié)算業(yè)務及頻繁工資發(fā)資金監(jiān)控解決方案應用場景應用場景集團多元化、跨地區(qū)發(fā)展使資金的分布和活動狀態(tài)趨于分散與復雜，往往導致集團家底不清楚，決策信息不完整、不準確、不及時，無法為集團決策提供有力的數(shù)據(jù)支撐！因此大型集團需要建立資金管控平臺，實現(xiàn)對集團資金存量、流量、流向的集中管理與監(jiān)控。出納管理出納系統(tǒng)資金預警分析資金結(jié)構(gòu)分析資金流動分析可用資金匯總表資金日報表資金存貸分析到期業(yè)務預警資金監(jiān)控監(jiān)控平臺報表收付款業(yè)務登記日記賬余額調(diào)節(jié)表銀行存款對賬資金匯總表資金明細表對賬匯總表銀企平臺資金監(jiān)控解決方案應用場景應用場景集團多元化、跨地區(qū)發(fā)展使資金結(jié)算中心解決方案應用場景應用場景集團資金集中管理已成為趨勢，越來越多的企業(yè)通過在集團內(nèi)部設(shè)立結(jié)算中心，辦理內(nèi)部各成員單位現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務。大部分集團的結(jié)算中心兼有內(nèi)部銀行的功能，辦理集團內(nèi)部存貸業(yè)務，以降低資金成本。目前，全球500強企業(yè)中2/3以上擁有自己的財務公司和資金結(jié)算中心。結(jié)算中心解決方案應用場景應用場景集團資金集中管理已成為趨勢，財資管理解決方案應用場景應用場景

集團需要統(tǒng)籌安排資金，防止資金波動對企業(yè)營運造成重大影響；通過資金預算執(zhí)行集團資金管理戰(zhàn)略，強化集團管控力度。解決日常辦公中的借款、費用申請和報銷等問題，打通行政審批流程與財務、資金系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)關(guān)系，實現(xiàn)業(yè)務財務資金一體化。財資管理解決方案應用場景應用場景集團需要統(tǒng)籌安排資金，防止財務公司解決方案應用場景應用場景財務公司是為集團公司提供金融服務的，依托集團公司而發(fā)展；

財務公司為集團內(nèi)各成員企業(yè)提供貨幣資金的金融服務；集團通過財務公司統(tǒng)一與外部金融機構(gòu)進行往來清算和交易。財務公司解決方案應用場景應用場景財務公司是為集團公司提供金融目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點業(yè)務覆蓋全面客戶管理帳戶管理資金結(jié)算銀企直聯(lián)資金計劃票據(jù)管理融資管理投資管理利息管理國際結(jié)算或有負債資金監(jiān)控賬務核算銀企對賬預警平臺短信平臺工作流系統(tǒng)……MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點業(yè)務覆蓋全面客戶管理國際結(jié)算MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點金融業(yè)務系統(tǒng)安全級別MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點金融業(yè)務系統(tǒng)安全級別MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點滿足多種資金管控模式銀企互聯(lián)版資金監(jiān)控版結(jié)算中心版財資管理版財務公司版MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點滿足多種資金管控模式銀企互聯(lián)版MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點“三算合一”、“三流合一”的一體化系統(tǒng)MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點“三算合一”、“三流合一”的一體MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點平臺化隨需應變的系統(tǒng)MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點平臺化隨需應變的系統(tǒng)目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標服務團隊和體系工行&金蝶聯(lián)合團隊研發(fā)中心，開辟綠色通道專業(yè)化的服務團隊雙方設(shè)立常設(shè)服務團隊，為提供業(yè)務上專業(yè)的咨詢財務顧問服務，金蝶提供優(yōu)秀的系統(tǒng)售后服務。一站式、一體化貼身服務項目經(jīng)理集中管控統(tǒng)一規(guī)范和要求實施目標與策略統(tǒng)一與客戶總部項目小組實時的暢通溝通快速響應AB一站式貼身服務D目標清晰策略得當C成功的保障以客戶為中心成立聯(lián)合專家團隊，開展平臺推廣宣傳，承擔對銀行、客戶的培訓，開展聯(lián)合項目支持。對客戶個性需求金蝶提供綠色快速通道，優(yōu)先為客戶解決問題。服務團隊和體系工行&金蝶聯(lián)合團隊研發(fā)中心，開辟綠色通道專業(yè)化項目實施保障工商銀行業(yè)務流程梳理業(yè)務咨詢財務顧問參與系統(tǒng)開發(fā)執(zhí)行計劃金蝶業(yè)務咨詢

系統(tǒng)上線實施（初始化、數(shù)據(jù)檢驗）系統(tǒng)設(shè)計系統(tǒng)需求編寫及開發(fā)項目培訓產(chǎn)品售后服務客戶

配合整理業(yè)務需求規(guī)劃未來業(yè)務模式及系統(tǒng)應用參加系統(tǒng)培訓、數(shù)據(jù)錄入目標：項目高質(zhì)量、快速上線項目實施保障工商銀行執(zhí)行計劃金蝶客戶目標：項目高質(zhì)量、快速上目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標客戶價值實時了解資金流的整個動態(tài)情況，風險得到監(jiān)督和控制；集中利用資金，減少貸款利息，提高資金使用效率；增強集團融資能力；業(yè)務流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；促進了商業(yè)銀行對集團服務的改善；規(guī)范資金管理，提升財務管理水平，增強企業(yè)抗風險的能力。內(nèi)部資金調(diào)劑、降低融資成本

建立集團資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內(nèi)部平衡資金盈缺資金量時間資金集中后的效果子公司A子公司B資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務受損公司資金需求公司資金頭寸集團資金需求集團資金頭寸客戶價值實時了解資金流的整個動態(tài)情況，風險得到監(jiān)督和控制；大企業(yè)跨行資金管理系統(tǒng)項目意義實時了解資金流的整個動態(tài)情況，風險得到監(jiān)督和控制；集中利用資金，減少貸款利息，提高資金使用效率；增強集團融資能力；業(yè)務流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；增加了對商業(yè)銀行議價能力和服務改善；規(guī)范資金管理，提升財務管理水平，增強企業(yè)競爭力。資金量時間資金集中后的效果子公司A子公司B資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務受損公司資金需求公司資金頭寸集團資金需求集團資金頭寸對客戶大企業(yè)跨行資金管理系統(tǒng)項目意義實時了解資金流的整個動態(tài)情況成功實踐關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐成功實踐關(guān)鍵目標成功實踐成功實踐金蝶集團簡介香港主板上市公司(股票代碼:0268)中國企業(yè)管理軟件首選品牌(>60萬客戶)超過54家分子公司與1400家伙伴5000多名員工與2000多名研發(fā)人才國際化管理團隊和創(chuàng)新的激情文化專注企業(yè)管理軟件（ERP）和中間件成立金蝶東南亞軟件集團—大舉進軍國際市場中國軟件企業(yè)領(lǐng)導廠商金蝶集團簡介香港主板上市公司(股票代碼:0268)中國企業(yè)管金蝶集團簡介中國ERP軟件行業(yè)應用滿意度第一－CCW《年度中國IT用戶滿意度調(diào)研》中國信息產(chǎn)業(yè)年度行業(yè)采購管理軟件產(chǎn)品首選品牌－中國計算機用戶協(xié)會亞太區(qū)最具發(fā)展?jié)摿ζ髽I(yè)評選，唯一入圍的中國管理軟件廠商－福布斯亞洲雜志2006-2008評價

全球第19家SOA架構(gòu)提供服務商，中國地區(qū)唯一的SOA供應商

中國唯一JCP組織成員，參與Java國際標準的制訂深圳市政府2008市長質(zhì)量獎金蝶集團簡介中國ERP軟件行業(yè)應用滿意度第一亞太區(qū)最具發(fā)展?jié)撝x謝!謝謝!特別聲明沒有金蝶軟件（中國）有限公司的特別許可，任何人不能以任何形式或為任何目的復制或傳播本文檔的任何部分。本文檔中包含的信息如有更改，恕不另行通知。

由金蝶軟件（中國）有限公司和其分銷商所銷售的某些軟件產(chǎn)品包含有其它軟件供應商版權(quán)所有的軟件組件。Microsoft?、WINDOWS?、NT?、EXCEL?、Word?、PowerPoint?和SQLServer?是微軟公司的注冊商標。IBM?、DB2?、DB2通用數(shù)據(jù)庫、OS/2?、ParallelSysplex?、MVS/ESA、AIX?、S/390?、AS/400?、OS/390?、OS/400?、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、IntelligentMiner、WebSphere?、Netfinity?、Tivoli?、Informix和Informix?動態(tài)ServerTM是IBM公司在美國或其他公司的商標。ORACLE?是ORACLE公司的注冊商標。UNIX?、X/Open?、OSF/1?和Motif?是OpenGroup的注冊商標。Citrix?、Citrix徽標、ICA、ProgramNeighborhood?、MetaFrame?、WinFrame?、VideoFrame?、MultiWin?以及此處引用的Citrix產(chǎn)品名是CitrixSystems公司的商標或注冊商標。HTML、DHTML、XML和XHTML是W3C?、WorldWideWeb協(xié)會、計算機科學實驗室的商標或注冊商標。JAVA?是SunMicrosystems公司的注冊商標。JAVASCRIPT?SunMicrosystems公司的注冊商標，由其技術(shù)開發(fā)和實施商Netscape許可使用。本文檔提到的金蝶?

、金蝶KIS?

、金蝶K/3?

、金蝶EAS?

、Apusic?

、金蝶iFly?和其它金蝶產(chǎn)品和服務以及它們各自的徽標是金蝶軟件（中國）有限公司在中國和世界其它一些國家的商標或注冊商標。本文檔提到的所有其它產(chǎn)品和服務名稱是它們各自公司的商標。特別聲明沒有金蝶軟件（中國）有限公司的特別許可，任何人不能以集中管控網(wǎng)聚財富

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—工行-金蝶MBTS解決方案金蝶軟件（目錄管理目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄管理目標關(guān)鍵目標降低成本整合集團信貸資源，統(tǒng)一融資和票據(jù)集中管理，合理安排調(diào)配內(nèi)部資金余缺，降低集團融資成本。

集中資金通過收支兩條線等資金管理辦法，高度集中內(nèi)部閑置資金；資金預算，做到事前預算、事中控制和事后分析。防范風險搭建資金管理信息監(jiān)控平臺，全面掌握結(jié)算、投融資、票據(jù)、財務等信息；掌控下屬單位對外擔保等經(jīng)濟行為，將財務風險降低到最小。3214規(guī)模效益風險防范提高效率

開展內(nèi)部結(jié)算，杜絕體外循環(huán)；減少資金結(jié)算成本；通過銀企互聯(lián)，實時監(jiān)控存量流量，加快資金流動。關(guān)鍵目標降低成本集中資金防范風險3214規(guī)模效益風險防范提高資金集中管理是大勢所趨跨國公司在中國投資企業(yè)按照總部要求必須采用資金集約管理模式；國資委要求央企必須實現(xiàn)財務資金集中管理，地方國有企業(yè)需要進一步強化集團財務資金管理水平；企業(yè)集團紛紛設(shè)立資金結(jié)算中心，申請財務公司資格（上百家審批排隊中）；《企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)范》率先在上市公司實行，貨幣資金管理是重點之一?？刂骗h(huán)境風險評估控制活動信息和溝通監(jiān)控營經(jīng)務財守遵單位1單位2單位3單位4《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》資金集中管理是大勢所趨跨國公司在中國投資企業(yè)按照總部要求必須現(xiàn)金為王企業(yè)規(guī)模持續(xù)擴張、利潤不斷增長的背后1.是否有充足、高效、均衡資金流2.資金占用和債務規(guī)模的不斷膨脹基于權(quán)責發(fā)生制的會計核算、靜態(tài)的現(xiàn)金流量表并不能為管理者提供全面的、動態(tài)的資金信息1.資金周轉(zhuǎn)效率、效益、成本2.財務資金監(jiān)管和風險監(jiān)控能力現(xiàn)金為王企業(yè)規(guī)模持續(xù)擴張、利潤不斷增長的背后目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標集團企業(yè)資金管理模式集團企業(yè)資金管理模式按賬戶管理模式劃分資金監(jiān)控收支兩線制統(tǒng)收統(tǒng)支現(xiàn)金池按組織模式劃分財務部兼管資金專管部門結(jié)算中心（內(nèi)部銀行）財務公司集團企業(yè)資金管理模式集團企業(yè)資金管理模式按賬戶管理模式劃分資管理思路資金集中管理三部曲看著花控著花幫著花主要方式：主動監(jiān)控、及時反應、準確決策。特點：組織結(jié)構(gòu)變動小、涉及面較窄，易實行。主要方式：收支兩條線、預算控制。特點：涉及權(quán)利較多變更、涉及面較寬。主要方式：集中結(jié)算、三算合一、投融資集中、理財服務。特點：權(quán)利變更較大；涉及面寬，較難實行。資金監(jiān)控收支兩條線結(jié)算中心財務公司管理思路資金集中管理三部曲看著花控著花幫著花主要方式：主動監(jiān)資金集中管理關(guān)鍵成功7大因素集團資金管理目的組織摸清家底找出問題風險識別與分類組織建設(shè)單位支持控制政策與手冊資源配置業(yè)務控制節(jié)點銀行關(guān)系管理政策合理的分工和審批權(quán)限內(nèi)部控制制度流程資金頭寸管理收付款的處理和管理投融資管理對帳結(jié)帳和報告衡量優(yōu)化符合整體戰(zhàn)略的KPI報告的時效預測的準確性回報率信息系統(tǒng)安全集成應用行業(yè)特色閉環(huán)管理風險預警平臺化模式行業(yè)特色適合的模式循序漸進與金融機構(gòu)的關(guān)系資金集中管理關(guān)鍵成功7大因素集團資金組織摸清家底控制政策與手七大因素保障集團資金管理實施成功（1/7）資金管理目的根據(jù)集團實際情況確定資金管理的戰(zhàn)略目標，以明確資金管理的管理組織建設(shè)、資金管理模式、集權(quán)分權(quán)程度、規(guī)范業(yè)務流程，實現(xiàn)資金管理的持續(xù)優(yōu)化。七大因素保障集團資金管理實施成功（1/7）資金管七大因素保障集團資金管理實施成功（2/7）組織資金部長結(jié)算部經(jīng)理資金部經(jīng)理風險管理主管出納報表主管兼事后監(jiān)督票據(jù)專員復核員融資專員資金計劃主管審計主管國際業(yè)務主管記帳員信貸專員財務部資金管理中心例七大因素保障集團資金管理實施成功（2/7）組織資金結(jié)算部資金七大因素保障集團資金管理實施成功（3/7）模式收支兩條線管理模式先松后緊，循序漸進先監(jiān)控，暫不歸集成員單位收入帳戶資金成員單位上報資金計劃，按計劃自行支付，計劃執(zhí)行情況暫不考核資金集中管理，嚴格按計劃支付存款、貸款利率優(yōu)惠年底資金集中管理收益返還七大因素保障集團資金管理實施成功（3/7）模式收支兩條線管理七大因素保障集團資金管理實施成功（4/7）控制資金調(diào)度控制風險內(nèi)控手冊信貸業(yè)務審查工作制度貸后管理辦法授權(quán)管理辦法重要事項匯報制度文件審查規(guī)定業(yè)務差錯、違章管理辦法審計工作制度例七大因素保障集團資金管理實施成功（4/7）控制資金調(diào)度控制例七大因素保障集團資金管理實施成功（5/7）流程集團資金管理規(guī)定結(jié)算制度出納制度及操作規(guī)程會計制度結(jié)算業(yè)務操作規(guī)程及會計核算辦法內(nèi)部往來會計核算辦法銀企互聯(lián)業(yè)務管理制度及操作規(guī)程貸款損失準備及壞帳準備計提辦法重要單證及印章管理辦法事后監(jiān)督制度資金制度利率管理規(guī)定審貸會工作制度綜合授信管理辦法信貸資產(chǎn)五級分類辦法融資類保證業(yè)務管理辦法商業(yè)匯票管理規(guī)定銀行授信業(yè)務管理辦法流動資金貸款管理辦法綜合管理制度績效考核管理辦法計算機網(wǎng)絡(luò)管理辦法檔案綜合管理辦法例七大因素保障集團資金管理實施成功（5/7）流程集團資金管理規(guī)七大因素保障集團資金管理實施成功（6/7）信息系統(tǒng)高安全級別業(yè)務處理覆蓋全面成熟的銀企互聯(lián)系統(tǒng)且開通銀行全面有多家各種模式下的成功案例與集團財務、業(yè)務的緊密集成應用預警監(jiān)控平臺例七大因素保障集團資金管理實施成功（6/7）信息高安全級別例七大因素保障集團資金管理實施成功（7/7）衡量優(yōu)化指標指標銀行賬戶集中度籌資費用銀行借款資金周轉(zhuǎn)速度內(nèi)部結(jié)算單位往來款項資金運營成本成員單位在途資金投資理財收益資金保障程度……例ⅠⅡⅢⅣ影響程度中高低中發(fā)生概率高低23172112161433113223056218281529361113424252026935331072732七大因素保障集團資金管理實施成功（7/7）衡量指標指標銀行賬目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標總體框架金蝶BOS是集成管理、隨需應變的基礎(chǔ)平臺，是給企業(yè)、伙伴自主開發(fā)、改進或延伸業(yè)務的開發(fā)平臺基于CA安全證書及金蝶自有Ormrpc加密技術(shù)確保身份認證及數(shù)據(jù)傳輸安全全面滿足客戶集團管控需求，滿足各種現(xiàn)金管理模式應用已經(jīng)實現(xiàn)與14家銀行（共18個版本）銀企直連并且支持工行作為主辦行、主賬戶總體框架金蝶BOS是集成管理、隨需應變的基礎(chǔ)平臺，基于CA安MBTS資金管理業(yè)務藍圖資金計劃匯總集團資金管理及決策分析子公司資金管理付款預測采購合同應付管理基礎(chǔ)政策用戶管理基礎(chǔ)資料組織架構(gòu)權(quán)限管理參數(shù)配置控制策略滾動預算統(tǒng)一融資計劃組合融資還款計劃授信額度預算缺口分析外幣敞口分析客戶管理集團調(diào)撥集團母賬戶利息分配利息計算收款預測銷售合同應收管理銀行賬戶投資項目實施與再評價投資項目決策投資計劃資金監(jiān)控報表資產(chǎn)負債管理匯兌風險管理流動性風險管理信用風險管理對賬交易流水查詢MBTS資金管理業(yè)務藍圖資金計劃匯總集團子公司付款預測采購合強化監(jiān)控，防范風險強化監(jiān)控，防范風險強化監(jiān)控，防范風險強化監(jiān)控，防范風險流動性風險管理可以根據(jù)實際情況實行年度、月度甚至日資金計劃；逐步達到能夠預測公司未來一段時間的資金余缺狀況；根據(jù)資金計劃進行諸于資金籌集方案、債務償還安排等資金決策。

流動性風險管理可以根據(jù)實際情況實行年度、月度甚至日資金計劃；防范投融資風險防范投融資風險信用風險管理信用風險模型是將量化(財務數(shù)據(jù))和非量化的客戶信息聯(lián)系到信用政策的工具和大多數(shù)模型一樣，信用風險模型也是通過將不同風險因素的評分乘以權(quán)重，得到風險系數(shù)(總評分)，再根據(jù)系數(shù)劃分出一定的檔次，配合相應的信用政策道德Character能力Capacity資本Capital抵押Collateral環(huán)境Condition示范信用風險模型靈活性：可定制的評級指標庫和評級模型庫快捷性：提供在業(yè)界使用的成熟的評級模型專業(yè)性：多種違約概率的分析服務信用風險管理信用風險模型是將量化(財務數(shù)據(jù))和非量化的客戶信提高資金結(jié)算效率提高資金結(jié)算效率銀企互聯(lián)銀企互聯(lián)全方位的安全體系工行-金蝶MBTS系統(tǒng)提供各種安全策略來保證系統(tǒng)達不到不同的安全級別，除了普通的密碼策略、部署策略、權(quán)限與用戶監(jiān)控等策略，MBTS提供了如下圖所示的綁定標準安全方案PKI（PublicKeyInfrastructure）體系的安全方案。全方位的安全體系工行-金蝶MBTS系統(tǒng)提供各種安全策略來保證發(fā)揮規(guī)模效益，降低資金成本發(fā)揮規(guī)模效益，降低資金成本集中結(jié)算，減少在途資金集中結(jié)算，減少在途資金全面滿足大企業(yè)客戶資金管理需求

工商銀行現(xiàn)金管理解決方案的拓展將為客戶提供更廣泛的增值服務之后，將對集團資金管理帶來全新的服務體驗。賬戶管理解決方案銀企直連平臺解決方案跨行現(xiàn)金池解決方案資金預算管理解決方案資金結(jié)算管理解決方案信貸管理解決方案投資理財管理解決方案票據(jù)管理解決方案內(nèi)部計價解決方案核算管理解決方案全面動態(tài)預警解決方案動態(tài)分析監(jiān)控解決方案賬戶管理解決方案

集中支付解決方案收款解決方案臨時融資解決方案風險管理解決方案供應鏈金融解決方案外匯資金集中管理解決方案電子銀行解決方案當前現(xiàn)金管理產(chǎn)品產(chǎn)品服務拓展全面滿足大企業(yè)客戶資金管理需求工商銀行現(xiàn)金管理解決目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標應用組合分類功能跨行銀企直聯(lián)資金監(jiān)控結(jié)算中心財資管理財務公司基礎(chǔ)功能跨行銀企直聯(lián)平臺√√√√√銀企接口適配器√√√√√資金監(jiān)控

√√√√出納管理

√√√√核心功能資金結(jié)算

√√√票據(jù)管理

√√√投資管理

√√√融資管理

√√√或有負債

√√√資金計劃

√√費用報銷

√√專業(yè)功能同業(yè)往來

√客戶管理

√應用組合分類功能跨行銀企直聯(lián)資金監(jiān)控結(jié)算中心財資管理財務公司銀企互聯(lián)應用場景應用場景企業(yè)間日常大量的結(jié)算業(yè)務及頻繁工資發(fā)放、報銷等資金活動要求方便、快捷、安全的轉(zhuǎn)賬支付；加速資金結(jié)算、減少在途占用；為保障資金安全，希望能實時查詢賬戶信息；ERP的廣泛應用要求企業(yè)與銀行形成“對接”，能夠一條龍?zhí)幚順I(yè)務；ERP如何快速處理資金業(yè)務，全盤掌握資金信息多銀行接口支持銀企互聯(lián)應用場景應用場景企業(yè)間日常大量的結(jié)算業(yè)務及頻繁工資發(fā)資金監(jiān)控解決方案應用場景應用場景集團多元化、跨地區(qū)發(fā)展使資金的分布和活動狀態(tài)趨于分散與復雜，往往導致集團家底不清楚，決策信息不完整、不準確、不及時，無法為集團決策提供有力的數(shù)據(jù)支撐！因此大型集團需要建立資金管控平臺，實現(xiàn)對集團資金存量、流量、流向的集中管理與監(jiān)控。出納管理出納系統(tǒng)資金預警分析資金結(jié)構(gòu)分析資金流動分析可用資金匯總表資金日報表資金存貸分析到期業(yè)務預警資金監(jiān)控監(jiān)控平臺報表收付款業(yè)務登記日記賬余額調(diào)節(jié)表銀行存款對賬資金匯總表資金明細表對賬匯總表銀企平臺資金監(jiān)控解決方案應用場景應用場景集團多元化、跨地區(qū)發(fā)展使資金結(jié)算中心解決方案應用場景應用場景集團資金集中管理已成為趨勢，越來越多的企業(yè)通過在集團內(nèi)部設(shè)立結(jié)算中心，辦理內(nèi)部各成員單位現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務。大部分集團的結(jié)算中心兼有內(nèi)部銀行的功能，辦理集團內(nèi)部存貸業(yè)務，以降低資金成本。目前，全球500強企業(yè)中2/3以上擁有自己的財務公司和資金結(jié)算中心。結(jié)算中心解決方案應用場景應用場景集團資金集中管理已成為趨勢，財資管理解決方案應用場景應用場景

集團需要統(tǒng)籌安排資金，防止資金波動對企業(yè)營運造成重大影響；通過資金預算執(zhí)行集團資金管理戰(zhàn)略，強化集團管控力度。解決日常辦公中的借款、費用申請和報銷等問題，打通行政審批流程與財務、資金系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)關(guān)系，實現(xiàn)業(yè)務財務資金一體化。財資管理解決方案應用場景應用場景集團需要統(tǒng)籌安排資金，防止財務公司解決方案應用場景應用場景財務公司是為集團公司提供金融服務的，依托集團公司而發(fā)展；

財務公司為集團內(nèi)各成員企業(yè)提供貨幣資金的金融服務；集團通過財務公司統(tǒng)一與外部金融機構(gòu)進行往來清算和交易。財務公司解決方案應用場景應用場景財務公司是為集團公司提供金融目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點業(yè)務覆蓋全面客戶管理帳戶管理資金結(jié)算銀企直聯(lián)資金計劃票據(jù)管理融資管理投資管理利息管理國際結(jié)算或有負債資金監(jiān)控賬務核算銀企對賬預警平臺短信平臺工作流系統(tǒng)……MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點業(yè)務覆蓋全面客戶管理國際結(jié)算MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點金融業(yè)務系統(tǒng)安全級別MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點金融業(yè)務系統(tǒng)安全級別MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點滿足多種資金管控模式銀企互聯(lián)版資金監(jiān)控版結(jié)算中心版財資管理版財務公司版MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點滿足多種資金管控模式銀企互聯(lián)版MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點“三算合一”、“三流合一”的一體化系統(tǒng)MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點“三算合一”、“三流合一”的一體MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點平臺化隨需應變的系統(tǒng)MBTS管理系統(tǒng)解決方案特點平臺化隨需應變的系統(tǒng)目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標服務團隊和體系工行&金蝶聯(lián)合團隊研發(fā)中心，開辟綠色通道專業(yè)化的服務團隊雙方設(shè)立常設(shè)服務團隊，為提供業(yè)務上專業(yè)的咨詢財務顧問服務，金蝶提供優(yōu)秀的系統(tǒng)售后服務。一站式、一體化貼身服務項目經(jīng)理集中管控統(tǒng)一規(guī)范和要求實施目標與策略統(tǒng)一與客戶總部項目小組實時的暢通溝通快速響應AB一站式貼身服務D目標清晰策略得當C成功的保障以客戶為中心成立聯(lián)合專家團隊，開展平臺推廣宣傳，承擔對銀行、客戶的培訓，開展聯(lián)合項目支持。對客戶個性需求金蝶提供綠色快速通道，優(yōu)先為客戶解決問題。服務團隊和體系工行&金蝶聯(lián)合團隊研發(fā)中心，開辟綠色通道專業(yè)化項目實施保障工商銀行業(yè)務流程梳理業(yè)務咨詢財務顧問參與系統(tǒng)開發(fā)執(zhí)行計劃金蝶業(yè)務咨詢

系統(tǒng)上線實施（初始化、數(shù)據(jù)檢驗）系統(tǒng)設(shè)計系統(tǒng)需求編寫及開發(fā)項目培訓產(chǎn)品售后服務客戶

配合整理業(yè)務需求規(guī)劃未來業(yè)務模式及系統(tǒng)應用參加系統(tǒng)培訓、數(shù)據(jù)錄入目標：項目高質(zhì)量、快速上線項目實施保障工商銀行執(zhí)行計劃金蝶客戶目標：項目高質(zhì)量、快速上目錄關(guān)鍵目標管理思路解決方案應用組合產(chǎn)品特性服務保障客戶價值成功實踐目錄關(guān)鍵目標客戶價值實時了解資金流的整個動態(tài)情況，風險得到監(jiān)督和控制；集中利用資金，減少貸款利息，提高資金使用效率；增強集團融資能力；業(yè)務流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；促進了商業(yè)銀行對集團服務的改善；規(guī)范資金管理，提升財務管理水平，增強企業(yè)抗風險的能力。內(nèi)部資金調(diào)劑、降低融資成本

建立集團資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內(nèi)部平衡資金盈缺資金量時間資金集中后的效果子公司A子公司B資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務受損公司資金需求公司資金頭寸集團資金需求集團資金頭寸客戶價值實時了解資金流的整個動態(tài)情況，風險得到監(jiān)督和控制；大企業(yè)跨行資金管理系統(tǒng)項目意義實時了解資金流的整個動態(tài)情況，風險得到監(jiān)督和控制；集中利用資金，減少貸款利息，提高資金使用效率；增強集團融資能力；業(yè)務流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；增加了對商業(yè)銀行議價能力和服務改善；