交通銀行滿金寶業(yè)務(wù)介紹

交通銀行“滿金寶”業(yè)務(wù)介紹國際業(yè)務(wù)部1“滿金寶”業(yè)務(wù)定義什么是“滿金寶”業(yè)務(wù)“滿金寶”業(yè)務(wù)是指客戶按照與銀行約定的幣種和名義金額買入或沽空外幣，在開盤交易被平盤后雙方進行軋差清算?？蛻粜璐嫒胍欢ń痤~的保證金才能敘做“滿金寶”交易?？蛻艨梢岳脜R兌差價等獲取利潤，同時承擔相關(guān)風險。2例：客戶在我行開通“滿金寶”交易:存入10000美元放大倍數(shù)5倍，即客戶最大可進行50000美元的外匯交易。該客戶某日在1.2500賣出4手（40000）歐元兌美元，即賣出40000歐元，買入50000美元，10天后以1.20全部平倉，即買入40000歐元，賣出48000美元則客戶交易盈利為50000-48000＝2000美元。此筆交易是在美元上漲情況下獲利，即做多美元，而外匯寶交易如果客戶手中沒有足額可賣出的歐元，根本無法完成此筆交易?！皾M金寶”交易舉例31、以小博大杠桿投資區(qū)別于外匯寶，保證金本金放大5倍交易相對外匯寶盈利可擴大5倍，但產(chǎn)生虧損同樣擴大5倍“滿金寶”業(yè)務(wù)特點（與外匯寶業(yè)務(wù)相比較）42、雙向交易自由選擇對于以美元為本幣交易的客戶，外匯寶只能做多非美元外幣，當市場為美元上漲時沒有入場機會滿金寶交易可以在貨幣上升時買入獲利（做多頭），也可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空頭），即能做到漲、跌都有獲利機會，從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制?！皾M金寶”業(yè)務(wù)特點（與外匯寶業(yè)務(wù)相比較）5本產(chǎn)品比較適合對匯市風險認知度較高、對風險有一定的心理承受力、愿意承擔較高風險去追求高收益的客戶?！皾M金寶”交易可通過杠桿比率放大一定倍數(shù)進行交易，在提供了以小博大的交易方式的同時，也放大了匯率風險，獲利機會與虧損風險都成倍增加。“滿金寶”業(yè)務(wù)的適應(yīng)群體6“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念保證金及結(jié)算貨幣目前我行只接受以美元現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯做為保證金系統(tǒng)默認的結(jié)算貨幣為美元，交易產(chǎn)生的盈利或虧損，均以即時對美元的中間價折算成為美元結(jié)算交易產(chǎn)生的盈虧均體現(xiàn)在保證金賬戶的美元現(xiàn)鈔戶上7“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念交易單位“滿金寶”交易單位為“手”，交易金額必須是“手”的整數(shù)倍1手指10000被標價貨幣EUR/USD：1手為10000歐元USD/JPY：1手為10000美元GBP/USD：1手為10000英鎊8“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念保證金余額保證金余額＝客戶保證金賬戶美元現(xiàn)鈔、現(xiàn)匯合計數(shù)9“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念占用保證金的計算一筆已開盤合約占用保證金交易金額（手數(shù)×每手單位）÷倍率×兌美元即時中間價格占用保證金＝所有已開盤合約占用保證金合計10“滿金寶寶”業(yè)務(wù)務(wù)相關(guān)的的一些基基本概念念占用保證證金的計計算客戶買入入USD，賣出出JPY，2手手占用保證證金=10000×2÷5=USD4,000.00客戶賣出出EUR，買入入USD，10手EUR/USD當前報報價為1.2700,1.2730占用保證證金=10000×10×1.2715÷÷5=USD25,430.00交叉盤：：客戶賣賣出GBP，買買入EUR，1手GBP/USD當前報報價為1.8800,1.8830占用用保保證證金金=10000××1.8815÷÷5=USD3,763.0011“滿滿金金寶寶””業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)相相關(guān)關(guān)的的一一些些基基本本概概念念賬戶戶凈凈值值、、可可用用保保證證金金、、保保證證金金比比例例賬戶戶凈凈值值＝＝保保證證金金余余額額＋＋待待入入賬賬利利息息＋＋浮浮動動盈盈虧虧可用用保保證證金金＝＝賬賬戶戶凈凈值值－－占占用用保保證證金金保證證金金比比例例＝＝賬賬戶戶凈凈值值÷÷占占用用保保證證金金××100%12“滿滿金金寶寶””業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)相相關(guān)關(guān)的的一一些些基基本本概概念念舉例例：：某客客戶戶開開戶戶存存入入10000美美元元現(xiàn)現(xiàn)鈔鈔，，5000美美元元現(xiàn)現(xiàn)匯匯，，則則保保證證金金賬賬戶戶余余額額為為15000美美元元該客客戶戶在在EUR/USD=1.2500時時開開盤盤買買入入4手手歐歐元元兌兌美美元元，，即即買買入入40000歐歐元元，，賣賣出出美美元元若匯匯價價跌跌至至1.2450，，則則浮動動盈盈虧虧金金額額＝＝40000××（（1.2500-1.2450））＝＝200美美元元，，帳戶戶凈凈值值為為15000+0-200＝＝14800美美元元(未未隔隔日日不不產(chǎn)產(chǎn)生生利利息息)占用用保保證證金金=40000××1.2500÷÷5＝＝10000美美元元（（杠杠桿桿倍倍率率為為5倍倍））可用用保保證證金金＝＝14800-10000＝＝4800美美元元保證證金金比比例例＝＝14800÷÷10000××100％％＝＝148％％13“滿金寶”業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的一一些基本概念念存欠息滿金寶交易中中客戶賣出的的貨幣為向銀銀行借款，須須支付欠款利利息，買入的的貨幣為銀行行存款，銀行行向客戶支付付存款利息每天凌晨4點點批處理后產(chǎn)產(chǎn)生存欠息，，每月21日日入賬例：客戶于EUR/USD=1.25時買入歐歐元兌美元，，即賣出12500美元元，買入10000歐元元，如歐元存存息2.2％％，美元欠息息6.2％，，則此筆交易易客戶的存、、欠息計算方方法為14“滿金寶”業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的一一些基本概念念存欠息的計算算例：客戶于EUR/USD=1.2500時買買入歐元兌美美元，即賣出出12500美元，買入入10000歐元，如歐歐元存息2.2％，美元元欠息6.2％歐元存息＝10000××2.2%×1÷360×（（1－20%）＝0.49歐元歐元存息折美美元金額＝0.49××1.2510＝0.61美元（折折算時歐元兌兌美元的中間間價為1.2510）美元欠息＝12500×6.2%×1÷360＝－－2.15美美元此筆交易存欠欠息軋差后余余額＝0.61+(－2.15)＝－1.54美元元15“滿金寶”業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的一一些基本概念念開盤（開倉））與平盤（平平倉）開盤新做買賣交易易均被視為新新開盤該交易不能與與原頭盤相抵抵銷開盤時須存入入足夠的保證證金于“保證證金賬戶”內(nèi)內(nèi)，開盤后，，系統(tǒng)產(chǎn)生未未平盤合約平盤指定某筆開盤盤后進行與開開盤方向相反反的交易系統(tǒng)接收全額額平盤和部分分平盤系統(tǒng)采用指定定平盤交易方方法，進行平平盤時，客戶戶需輸入指定定平盤的合約約號及平盤手手數(shù)16與外匯寶交易易相同，“滿滿金寶”同樣樣分為即時交交易和掛盤交交易即時交易即按按當前匯率買買賣外幣掛盤交易包括括盈利掛盤、、止損掛盤、、雙向掛盤、、組合掛盤“滿金寶”交易的交易方方式17倉位預(yù)警當保證金比例例達到70％％或50％，，即達到補倉倉提醒位或補補倉警戒位，，“滿金寶””交易系統(tǒng)會會自動向客戶戶發(fā)出提醒強制平倉當保證金凈值值與占用保證證金比例達到到或低于30％，即強制制平倉位，系系統(tǒng)會自動對對客戶所有未未平盤合約進進行強制平倉倉風險監(jiān)控機制制181、匯率風險險放大由于“滿金寶寶”交易可通通過杠桿比率率放大一定倍倍數(shù)進行交易易，在提供了了以小博大的的交易方式的的同時，也放放大了匯率風風險，獲得機機會與虧損風風險都成倍增增加。匯市存存在風險，入入市還需謹慎慎。本產(chǎn)品比較適適合對匯市風風險認知度較較高、對風險險有一定心理理承受力、愿愿意承擔較高高風險去追求求高收益的客客戶?！皾M金寶”業(yè)業(yè)務(wù)風險提示示192、強制平倉倉機制當保證金余額額不足時，銀銀行有權(quán)按即即時價格將所所有開盤合約約強制平盤，，客戶須承擔擔由此產(chǎn)生的的全部損失和和責任。因此此，客戶須密密切關(guān)注交易易盈虧情況(包括浮動盈盈虧情況)，，以及保證金金比例變動情情況，及時采采取相應(yīng)的措措施?！皾M金寶”業(yè)業(yè)務(wù)風險提示示2021客戶如何開辦辦“滿金寶””業(yè)務(wù)1、客戶首先先應(yīng)到柜臺簽簽約成為我行行網(wǎng)上銀行數(shù)數(shù)字證書用戶戶，并取得USBKEY。2、在借記卡卡中存入美元元現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯匯。3、在柜臺辦辦理“滿金寶寶”業(yè)務(wù)簽約約手續(xù)。4、在家中下下載網(wǎng)銀數(shù)字字證書和“滿滿金寶”交易易軟件。5、使用交易易軟件中的““轉(zhuǎn)入”功能能將卡外幣活活期賬戶中的的美元轉(zhuǎn)入保保證金賬戶。。22多幣種可以作作為保證金（（原只有美元元）新存欠息T+1入賬（原每每月２1日入入賬）盈利需T+2轉(zhuǎn)出(原當當日即可)平盤掛盤保證證金余額不足足將被撤銷.(原保留)賬戶計息增加加多幣種利息息（原只有美美元）多幣種“滿金金寶”主要要變化23多幣種保證金指定貨幣：美美元保證金貨幣：：美元擁有并持有美美元成為參與與滿金寶交易易的首要條件件擁有美元存在在購匯限制和和持有成本24人民幣兌美元元持續(xù)升值———不愿持有有美元美元對各非美美元貨幣持續(xù)續(xù)疲軟——不不愿持有美元元多幣種保證金25原有保證金幣幣種：美元多幣種保證金現(xiàn)鈔、現(xiàn)匯人民幣英鎊、港幣、、瑞士法郎、、日元、加拿大元、澳澳大利亞元、、歐元新增26澳大利亞元人民幣歐元瑞士法郎日元加拿大元港幣英鎊美元可應(yīng)用的保證證金幣種27保證金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出客戶端銀行柜面28客戶因交易產(chǎn)產(chǎn)生的盈利需需T+2日才能轉(zhuǎn)出。原系統(tǒng)當日即即可轉(zhuǎn)出。保證金轉(zhuǎn)出新轉(zhuǎn)入保證金1000美元元原系統(tǒng)可轉(zhuǎn)出出1200美美元此時，最多可轉(zhuǎn)出1000美元元,.平盤產(chǎn)生盈利利200美元元盈利200美美元需T+2轉(zhuǎn)出29保證金轉(zhuǎn)出新轉(zhuǎn)入保證金1000美元元原系統(tǒng)可轉(zhuǎn)出出700美元元此時，最多可轉(zhuǎn)出500美元,.平盤產(chǎn)生盈利利200美元元1000+200-500<1000開盤占用保證證金500美元30保證金轉(zhuǎn)出新轉(zhuǎn)入保證金1000美元元原系統(tǒng)可轉(zhuǎn)出出1100美美元此時，最多可轉(zhuǎn)出1000美元元,.平盤產(chǎn)生盈利利600美元元1000+600-500>1000開盤占用保證證金500美元31客戶可轉(zhuǎn)出金金額新保證金賬戶余余額實體賬戶余額額可能不一致盈利虧損最小值可用的保證金賬戶余余額可用保證金客戶可轉(zhuǎn)出的的金額需扣除占用保保證金、浮動動盈虧、待入入賬利息等可用保證金不不等于可轉(zhuǎn)出出保證金最小值折算32保證金折算匯匯率外幣幣種按照照中間價折算批處理取價折折算指定折算時間間取價折算折算匯率：將將各幣種保證證金折算為指指定貨幣的匯匯率人民幣按照購匯價折算33保證金折扣率率為了規(guī)避保證證金折算中的的匯率風險，，各幣種保證證金進行折算算前應(yīng)先按一一定比例進行行折扣。貨幣折扣率(%)GBP

90%

CNY

90%

EUR

90%

CAD

90%

HKD

90%

JPY

90%

AUD

90%

CHF

90%

折扣率由總行行根據(jù)具體情情況設(shè)置和調(diào)調(diào)整34保證金賬戶余余額的計算計算保證金交交易賬戶余額額引用的折扣扣率和折算匯匯率為最近一次生效效的數(shù)據(jù)保證金交易賬賬戶余額=∑∑保證金賬戶戶余額*折算算匯率*折扣扣率客戶端可以查查詢當前折扣扣率、折算匯匯率和保證金金賬戶余額的的計算結(jié)果指定貨幣的折折扣率=1，，折算匯率=135美元1000歐元500.00人民幣2000.001000+702+255.10=1957.10（美元元）500.00*1.5600*90%=702.00（美元））2000.00/7.0560*90%=255.10（美元））客戶的保證金金交易賬戶余余額歐元兌美元折折算匯率1.5600，，折扣率90%；美元兌人民幣幣折算匯率7.0560，折扣率90%；36影響：平盤扣扣款、強制平平倉、每日扣扣息等發(fā)生扣款時會會根據(jù)當前匯率計算相應(yīng)余額，從賬戶中扣扣款（隨匯率相對變變化）根據(jù)每個折算算時點的折算匯率折算相應(yīng)余額，控制保證金金比例（在折算時間間之間相對不不變）這兩個余額額可能不一致致37澳大利亞元元29人民幣01歐元38瑞士法郎15日元27加拿大元28港幣13英鎊12美元14保證金扣款款順序（先鈔后匯）38平盤虧損扣款強制平倉扣款合約欠息扣款賬戶轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出如果某一幣幣種保證金金余額折算算為指定貨貨幣的金額額為0，則按順序序到下一賬賬戶扣款。。非美元貨幣幣作為保證證金時以““基準折算匯匯率”折算，發(fā)發(fā)生平盤扣扣款時則按按照“實時匯率”折算，保證金賬戶戶扣款39T+1計息息新舊T+1日將存息記記入客戶保保證金賬戶戶或從中扣扣劃欠息。每月21日日批處理后后入賬每日日終時自動計提提客戶開盤盤合約的存存、欠利息息，匯總的存、、欠利息按按實時匯率率折算成指指定貨幣銀行對客戶戶保證金帳帳戶扣欠息息時，如客客戶保證金金帳戶余額額不足，未未扣部分計計入待入賬利息息。40銀行按同幣幣種活期年年利率/360天計計算每日賬賬戶上存在在的保證金金利息英鎊鎊、、港港幣幣為為365天天外幣幣每每年年12月月21日日入入帳帳人民民幣幣每每季季末末21日日入入帳帳保證證金金賬賬戶戶利利息息41平盤盤掛掛盤盤成成交交客戶戶掛掛盤盤交交易易，，匯匯率率到到達達客客戶戶掛掛盤盤價價格格時時，，成成交交順順序序以以掛掛盤盤時時間間先先后后排排序序，，如如果果客客戶戶保保證證金金賬賬戶戶余余額額不不足足：：該筆筆掛掛盤盤將將被被自自動動撤撤銷銷，，掛掛盤盤歷歷史史中中顯顯示示““保證證金金不不足足撤撤銷銷’.原系系統(tǒng)統(tǒng)將將保保持持掛掛盤盤狀狀態(tài)態(tài)，，直直到到客客戶戶保保證證金金帳帳戶戶余余額額足足夠夠，，才才會會以以當當初初的的掛掛盤盤價價格格成成交交入入賬賬,銀銀行行存存在在頭頭寸寸與與匯匯率率風風險險新舊42強制制平平倉倉客