考試3試題含答案

考試3[復(fù)制]經(jīng)市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶（含銀行卡）的，將被處（）年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。[單選題]*2345(正確答案)采取靈活的方式詢問(wèn)客戶業(yè)務(wù)訴求，巧用輔助查詢工具,以下哪一情形不可??？[單選題]*利用移動(dòng)等電信運(yùn)營(yíng)商APP核實(shí)手機(jī)號(hào)碼實(shí)名制客戶不配合盡職調(diào)查，采取報(bào)警方式(正確答案)利用微信工作群或企業(yè)微信核實(shí)客戶所在單位個(gè)人所得稅APP核實(shí)工作單位名稱不屬于“風(fēng)險(xiǎn)排查可疑客戶”控制解控采集資料的是哪一項(xiàng)？[單選題]*《濟(jì)寧銀行可疑客戶后續(xù)控制/解控申請(qǐng)表》《會(huì)商紀(jì)要》個(gè)人客戶盡職調(diào)查表(正確答案)以下哪一項(xiàng)不屬于小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶的條件？[單選題]*小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶適用于所有小微企業(yè)企業(yè)自愿開(kāi)立簡(jiǎn)易賬戶企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立簡(jiǎn)易賬戶理由合理開(kāi)戶企業(yè)規(guī)模屬于中型企業(yè)(正確答案)以下哪一情況不屬于盡職調(diào)查異常情況？[單選題]*賬戶交易流水異常他人陪同開(kāi)戶，詢問(wèn)答復(fù)內(nèi)容前后不一開(kāi)戶行為異?？蛻粢蛸J款開(kāi)立銀行卡(正確答案)因內(nèi)部發(fā)現(xiàn)，人行要求排查發(fā)現(xiàn)或其他外部通知排查發(fā)現(xiàn)的可疑客戶，應(yīng)通過(guò)哪一關(guān)注類型進(jìn)行控制？[單選題]*涉案賬戶客戶名單風(fēng)險(xiǎn)排查可疑客戶(正確答案)黑名單出售及虛假開(kāi)立賬戶單位客戶關(guān)系人識(shí)別結(jié)果包含實(shí)際控制人和受益所有人是哪一類型企業(yè)？[單選題]*個(gè)體工商戶(正確答案)股份有限公司有限責(zé)任公司有限公司對(duì)非自然人客戶掌握實(shí)際控制權(quán)或者獲取收益的自然人，即為受益所有人，其判定內(nèi)容給不包含哪一項(xiàng)？[單選題]*直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人公司的高級(jí)管理人員通過(guò)技術(shù)、專利等進(jìn)行投資的自然人(正確答案)出現(xiàn)有以下哪一情形，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶？[單選題]*對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人配合出示的單位申請(qǐng)為代發(fā)工資客戶批量開(kāi)立賬戶的無(wú)明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的存在開(kāi)戶行為等異常情況并拒絕配合盡職調(diào)查的(正確答案)在對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的？[單選題]*為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查識(shí)別客戶身份(正確答案)為客戶開(kāi)立假名賬戶為客戶開(kāi)立匿名賬戶抵押貸款系指[單選題]*按《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式以借款人或第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物發(fā)放的貸款。按《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的抵押方式以借款人或第三人的財(cái)產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。(正確答案)以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款按《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的保證方式以第三人承諾在借款人不能償還貸款時(shí)，按約定承擔(dān)一般保證責(zé)任或者連帶責(zé)任而發(fā)放的貸款。下列表述錯(cuò)誤的是[單選題]*固定利率：固定不可調(diào)整機(jī)動(dòng)利率：發(fā)生利率變動(dòng)時(shí)，下次結(jié)息日進(jìn)行調(diào)整(正確答案)年初調(diào)整利率：次年1月1日調(diào)整利率下列表述正確的是[單選題]*一種抵質(zhì)押品可關(guān)聯(lián)多筆貸款，一筆貸款也可對(duì)應(yīng)多筆抵質(zhì)押品(正確答案)一種抵質(zhì)押品只可關(guān)聯(lián)一筆貸款，一筆貸款可對(duì)應(yīng)多筆抵質(zhì)押品一種抵質(zhì)押品可關(guān)聯(lián)多筆貸款，一筆貸款只可對(duì)應(yīng)一筆抵質(zhì)押品押品和貸款必須一一對(duì)應(yīng)我行貸款計(jì)息別為[單選題]*365/365365/360(正確答案)360/365360/360下列不屬于核心系統(tǒng)貸款狀態(tài)的是[單選題]*正常逾期關(guān)注(正確答案)非應(yīng)計(jì)分支行押品保管員雙人應(yīng)至少每月幾次對(duì)抵質(zhì)押品進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符[單選題]*一次(正確答案)二次三次四次委托貸款系指[單選題]*由政府部門(mén)、企事業(yè)單位及個(gè)人等委托人提供資金，由我行（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款(正確答案)按《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的抵押方式以借款人或第三人的財(cái)產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。按《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式以借款人或第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物發(fā)放的貸款。以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款等額本息還款法是指[單選題]*在還款期內(nèi)每月償還同等數(shù)額的貸款（包括本金和利息）(正確答案)在還款期內(nèi)每月償還同等數(shù)額的本金在還款期內(nèi)每月償還同等數(shù)額的利息在還款期內(nèi)把貸款總額等分，每月償還同等數(shù)額的本金和剩余貸款在該月所產(chǎn)生的利息網(wǎng)點(diǎn)智能業(yè)務(wù)庫(kù)啟用后，對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存的要求，描述正確的是[單選題]*現(xiàn)金庫(kù)存控制在100萬(wàn)以內(nèi),不包括智能柜員機(jī)、ATM、在途現(xiàn)金庫(kù)存控制在80萬(wàn)以內(nèi)，不包括智能柜員機(jī)、ATM、在途(正確答案)現(xiàn)金庫(kù)存控制在100萬(wàn)以內(nèi)，包括智能柜員機(jī)、ATM、在途現(xiàn)金庫(kù)存控制在80萬(wàn)以內(nèi)，包括智能柜員機(jī)、ATM、在途網(wǎng)點(diǎn)智能業(yè)務(wù)庫(kù)啟用后，對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存的要求，描述正確的是：[單選題]*實(shí)體柜員庫(kù)存加營(yíng)業(yè)庫(kù)庫(kù)存不超過(guò)80萬(wàn)元(正確答案)實(shí)體柜員庫(kù)存加營(yíng)業(yè)庫(kù)庫(kù)存加ATM庫(kù)存不超過(guò)80萬(wàn)元實(shí)體柜員庫(kù)存加營(yíng)業(yè)庫(kù)庫(kù)存加ATM庫(kù)存加智能柜員機(jī)庫(kù)存不超過(guò)80萬(wàn)元實(shí)體柜員庫(kù)存加營(yíng)業(yè)庫(kù)庫(kù)存加ATM庫(kù)存加智能柜員機(jī)庫(kù)存加在途不超過(guò)80萬(wàn)元對(duì)于離職、調(diào)離運(yùn)營(yíng)條線人員以及不再需用的的外圍系統(tǒng)操作員權(quán)限，應(yīng)在離崗或崗位調(diào)整后（）工作日內(nèi)申請(qǐng)刪除[單選題]*兩個(gè)五個(gè)三個(gè)(正確答案)十個(gè)“三證合一”后，不得作為新建對(duì)公客戶主證件的是（）[單選題]*營(yíng)業(yè)執(zhí)照組織機(jī)構(gòu)代碼證(正確答案)事業(yè)單位法人登記證書(shū)社會(huì)團(tuán)體法人證書(shū)臨時(shí)存款賬戶不允許變更開(kāi)戶資料，賬戶有效期含展期最長(zhǎng)不超過(guò)（）年[單選題]*2(正確答案)315某柜員開(kāi)立企業(yè)基本戶，應(yīng)于（）在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行備案[單選題]*次日2個(gè)工作日3個(gè)工作日當(dāng)日(正確答案)核準(zhǔn)類賬戶業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)11017（）報(bào)送賬戶信息，再將紙質(zhì)資料傳遞至人民銀行[單選題]*當(dāng)日(正確答案)次日2個(gè)工作日內(nèi)三個(gè)工作日內(nèi)收到11017提示的補(bǔ)發(fā)賬戶影像資料通知后，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)提交指定賬戶的影像資料[單選題]*532(正確答案)1分支行在辦理單筆1000萬(wàn)元的資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，分支行有權(quán)審批人員為[單選題]*經(jīng)辦-復(fù)核經(jīng)辦-復(fù)核-運(yùn)營(yíng)主管經(jīng)辦-復(fù)核-運(yùn)營(yíng)主管-支行/管轄行行長(zhǎng)經(jīng)辦-運(yùn)營(yíng)主管-支行/管轄行行長(zhǎng)(正確答案)對(duì)開(kāi)戶之日起（）內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*三個(gè)月6個(gè)月(正確答案)一年兩年對(duì)于操作員請(qǐng)、休假或其他臨時(shí)離崗（）個(gè)工作日含以上的,應(yīng)及時(shí)申請(qǐng)對(duì)其操作權(quán)限刪除或鎖定[單選題]*3105(正確答案)15分支行在進(jìn)行ATM清機(jī)加鈔時(shí)，可以直接在【05020自助設(shè)備加鈔/清鈔管理】界面“（）”按鈕，直接查詢?cè)谕窘痤~。[單選題]*加清鈔明細(xì)查詢(正確答案)查詢清機(jī)加鈔各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定[單選題]*規(guī)則為本防范為本風(fēng)險(xiǎn)為本了解你的客戶(正確答案)對(duì)于超過(guò)（）的長(zhǎng)期休假，應(yīng)及時(shí)刪除系統(tǒng)操作權(quán)限？[單選題]*5個(gè)工作日半個(gè)月1個(gè)月(正確答案)2個(gè)月按照《濟(jì)寧銀行人民幣管理辦法》的規(guī)定，每日營(yíng)業(yè)前柜員應(yīng)對(duì)前一日日終入庫(kù)的尾箱庫(kù)存核對(duì)什么？[單選題]*核對(duì)現(xiàn)金(正確答案)核對(duì)憑證核對(duì)憑證與現(xiàn)金無(wú)需核對(duì)柜員應(yīng)堅(jiān)持幾次核庫(kù)，同時(shí)日終或者交接班時(shí)，應(yīng)對(duì)入庫(kù)管理的庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章進(jìn)行換人核對(duì)？[單選題]*1次2次(正確答案)3次4次運(yùn)營(yíng)主管交接不進(jìn)行系統(tǒng)登記，按照新下發(fā)的《濟(jì)寧銀行運(yùn)營(yíng)人員管理辦法》要求進(jìn)行全面交接，紙質(zhì)資料應(yīng)按（）裝訂上交總行檔案中心？[單選題]*日月季(正確答案)年會(huì)計(jì)科長(zhǎng)/運(yùn)營(yíng)督導(dǎo)當(dāng)接到運(yùn)營(yíng)主管強(qiáng)制休假的通知，應(yīng)作為（）員會(huì)同接替人員一同前往強(qiáng)制休假網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)全面交接。[單選題]*監(jiān)交人(正確答案)接收人交出人檢查人支票日期的出票日期為4月5日，4月14日為星期二，則支票4月幾日超期？[單選題]*13141516(正確答案)支票日期的出票日期為4月5日，4月14日為星期六，則支票4月幾日超期？[單選題]*14151617(正確答案)支票影像系統(tǒng)通過(guò)（）進(jìn)行資金清算。[單選題]*大額支付系統(tǒng)小額支付系統(tǒng)(正確答案)網(wǎng)銀互聯(lián)系統(tǒng)電子票據(jù)系統(tǒng)在填寫(xiě)支票出票日期時(shí)，“10月20日”應(yīng)填寫(xiě)成[單選題]*壹拾月貳拾日拾月貳拾日零拾月零貳拾日零壹拾月零貳拾日(正確答案)支票的提示付款期限自出票日起（）[單選題]*10日(正確答案)30日1個(gè)月3個(gè)月工作日，小額支付系統(tǒng)單筆金額上線為（）萬(wàn)元（含），節(jié)假日單筆金額上線為（）[單選題]*10，100萬(wàn)50，200萬(wàn)100，無(wú)上限(正確答案)以上均不正確查詢查復(fù)的回復(fù)時(shí)間（）[單選題]*當(dāng)日最遲次日10:00前當(dāng)日最遲次日9：30前(正確答案)當(dāng)日最遲次日12:00前以上都不對(duì)大額支付系統(tǒng)（）處理支付業(yè)務(wù)，全額清算資金[單選題]*批量逐筆實(shí)時(shí)(正確答案)每日一次每日兩次電子商業(yè)承兌匯票的承兌期限（）[單選題]*10日3個(gè)月6個(gè)月1年(正確答案)大額支付系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)間（）[單選題]*8:30-17：15.9:00-17:15前一日20：30至17:15(正確答案)前一日21：00至17:15一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)[單選題]*5(正確答案)102030計(jì)息天數(shù)規(guī)則為（）[單選題]*算頭不算尾(正確答案)算頭算尾算尾不算頭不算頭不算尾縣域支行和異地分、支行在進(jìn)行同業(yè)間現(xiàn)金憑證調(diào)撥時(shí)使用（）。[單選題]*中心金庫(kù)分金庫(kù)(正確答案)營(yíng)業(yè)庫(kù)柜員尾箱“三證合一”后，不得作為新建對(duì)公客戶主證件的是（）。[單選題]*組織機(jī)構(gòu)代碼證(正確答案)營(yíng)業(yè)執(zhí)照事業(yè)單位法人證書(shū)社會(huì)團(tuán)體法人證書(shū)同時(shí)具有查詢、凍結(jié)、扣劃單位和個(gè)人存款權(quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)是（）。[單選題]*人民檢察院稅務(wù)機(jī)關(guān)(正確答案)國(guó)家安全機(jī)關(guān)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)農(nóng)民工專戶銷戶時(shí)，銷戶資金轉(zhuǎn)入（）.[單選題]*基本賬戶專用賬戶建設(shè)單位賬戶總包單位賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。[單選題]*1年3年2年(正確答案)5年開(kāi)立農(nóng)民工工資專用賬戶時(shí)，應(yīng)以（）為主證件。[單選題]*營(yíng)業(yè)執(zhí)照批文合同(正確答案)其他開(kāi)立農(nóng)民工工資專用賬戶名稱過(guò)長(zhǎng)系統(tǒng)不支持輸入時(shí)，原則上與開(kāi)戶單位商定簡(jiǎn)寫(xiě)（）[單選題]*總包單位名稱建設(shè)單位名稱后綴工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(正確答案)當(dāng)單位活期賬戶戶名發(fā)生變更時(shí)，其對(duì)應(yīng)的單位定期賬戶也應(yīng)同時(shí)進(jìn)行變更，變更后需通過(guò)（）將舊證實(shí)書(shū)更換為新證實(shí)書(shū)。[單選題]*戶名變更一般換發(fā)(正確答案)賬戶維護(hù)注銷新開(kāi)對(duì)于操作員請(qǐng)、休假或其他臨時(shí)離崗（）（含）以上的,應(yīng)及時(shí)申請(qǐng)對(duì)其操作權(quán)限刪除或鎖定。[單選題]*5日7天5個(gè)工作日(正確答案)7個(gè)工作日個(gè)體工商戶在我行開(kāi)立基本賬戶，（）可辦理收付款業(yè)務(wù)。[單選題]*開(kāi)立當(dāng)天(正確答案)開(kāi)立后1日開(kāi)立后3個(gè)工作日開(kāi)立后3日確認(rèn)誤收或誤付假幣的，應(yīng)在（）內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]*3日3個(gè)工作日(正確答案)5日5個(gè)工作日被收繳人如對(duì)收繳單位作出的有關(guān)具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）內(nèi)向直接監(jiān)管收繳單位的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。[單選題]*30個(gè)工作日30日60個(gè)工作日60日(正確答案)假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）[單選題]*3個(gè)月(正確答案)60天6個(gè)月100天前臺(tái)辦理對(duì)公電匯業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)超過(guò)（）（含）需要大額雙熱線核實(shí)。[單選題]*100萬(wàn)元(正確答案)200萬(wàn)元300萬(wàn)元500萬(wàn)元通過(guò)簡(jiǎn)易程序開(kāi)立的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，原則上開(kāi)戶初期暫不開(kāi)通賬戶非柜面支付功能，確需開(kāi)通的，開(kāi)戶3個(gè)月內(nèi)日累計(jì)限額不得超過(guò)（），稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用以及水、電、燃?xì)?、暖氣、通信等公共事業(yè)費(fèi)用代扣代繳除外。[單選題]*500元1000元5000元(正確答案)50000元臨時(shí)存款賬戶根據(jù)開(kāi)戶證明文件確定的期限或單位的需要確定有效期限，最長(zhǎng)（含展期）不超過(guò)（）年。[單選題]*12(正確答案)3410月30日的中文大寫(xiě)（）。[單選題]*零壹拾月叁拾日壹拾月零叁拾日壹拾月叁拾日零壹拾月零叁拾日(正確答案)一般情況下，企業(yè)類型為股份有限公司和有限責(zé)任公司的，當(dāng)持股比例大于（）時(shí)填寫(xiě)控股股東[單選題]*20%25%50%(正確答案)75%各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)于（）在對(duì)賬系統(tǒng)完成跟風(fēng)險(xiǎn)賬戶的確認(rèn)工作[單選題]*每季末日每季最后一個(gè)工作日每月末日(正確答案)每月最后一個(gè)工作日為內(nèi)部消化50元新券，預(yù)約現(xiàn)金100萬(wàn)應(yīng)包含（）50元新券[單選題]*5萬(wàn)10萬(wàn)(正確答案)15萬(wàn)20萬(wàn)確保（）至少一次由指定人員對(duì)營(yíng)業(yè)庫(kù)進(jìn)行全面查庫(kù)[單選題]*每日每周(正確答案)每月每季強(qiáng)制休假檢查報(bào)告應(yīng)于休假完畢后（）上交運(yùn)營(yíng)管理部[單選題]*3日3個(gè)工作日5日5個(gè)工作日(正確答案)開(kāi)戶之日起（B）內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，開(kāi)戶行應(yīng)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，方可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。[單選題]*3個(gè)月6個(gè)月(正確答案)一年兩年客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。[單選題]*3年5年(正確答案)10年15年客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)[單選題]*繼續(xù)暫停中止(正確答案)終止關(guān)于受益人識(shí)別的順序正確的是：（）[單選題]*擁有超過(guò)25%公司股權(quán)的自然人——對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人——公司的高級(jí)管理人員(正確答案)公司的高級(jí)管理人員——對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人——擁有超過(guò)25%公司股權(quán)的自然人擁有超過(guò)25%公司股權(quán)的自然人——公司的高級(jí)管理人員——對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人擁有超過(guò)——25%公司股權(quán)的自然人——公司的高級(jí)管理人員以下哪種業(yè)務(wù)辦理前需要柜員執(zhí)行大額資金雙熱線制度（）[單選題]*本支行內(nèi)同名賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)貸款、貼現(xiàn)等信貸業(yè)務(wù)支付通過(guò)網(wǎng)上銀行劃轉(zhuǎn)200萬(wàn)元（未落地）通過(guò)柜面辦理100萬(wàn)元支付(正確答案)下列哪種業(yè)務(wù)場(chǎng)景，不允許代理人辦理（）[單選題]*修改證件到期日存款支取修改常用手機(jī)號(hào)(正確答案)銀行卡掛失下列屬于備案類的賬戶是（）[單選題]*某財(cái)政局開(kāi)立的專用戶某企業(yè)開(kāi)立的基本戶(正確答案)某市武警團(tuán)隊(duì)開(kāi)立的專用戶某企業(yè)開(kāi)立的驗(yàn)資戶重要空白憑證科目90010501，應(yīng)采用（）記賬方法[單選題]*單式(正確答案)增減收付借貸下列哪項(xiàng)行為不符合我行制度要求：（）[單選題]*柜員離柜時(shí)將現(xiàn)金、憑證和印章放入抽屜并加鎖保管兩名柜員交接鑰匙時(shí)因第三人無(wú)暇監(jiān)交而中止交接過(guò)程老員工發(fā)揮老帶新作用，讓新員工使用自己的操作號(hào)為客戶辦理業(yè)務(wù)，并時(shí)刻在旁指導(dǎo)(正確答案)柜員為拒絕形跡可疑的客戶辦理開(kāi)戶后，立即將相關(guān)情況通知了其他營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并上報(bào)下列哪項(xiàng)行為不符合制度要求：（）[單選題]*柜員交接時(shí)，對(duì)封包不足兩周的憑證或現(xiàn)金無(wú)需拆封進(jìn)行清點(diǎn)(正確答案)庫(kù)管員和另一名柜員清點(diǎn)營(yíng)業(yè)庫(kù)款項(xiàng)無(wú)誤后，款箱雙人加鎖分管行長(zhǎng)例行查庫(kù)時(shí)要求拆封查看柜員密碼總行人員對(duì)柜員尾箱進(jìn)行檢查后，柜員重新清點(diǎn)了自己尾箱金融機(jī)構(gòu)對(duì)不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（）[單選題]*退回原持有人(正確答案)金融機(jī)構(gòu)留存上繳中國(guó)人民銀行人民幣紙幣票面出現(xiàn)多處撕裂，最短撕裂長(zhǎng)度大于（）毫米，累計(jì)撕裂長(zhǎng)度大于（）毫米不宜流通。[單選題]*3，104,73，9(正確答案)4,8紙幣呈正十字形缺少四分之一的，（）兌換。[單選題]*按原面額的全額按原面額的一半(正確答案)不予金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）[單選題]*按假幣收繳程序予以收繳(正確答案)退回原持有人全額兌換不予受理（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分。[單選題]*1510(正確答案)20辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的原則，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。[單選題]*客戶合理需要(正確答案)客戶任何需要金融機(jī)構(gòu)自身需要人行經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)需要下列行為不正確的是：（）[單選題]*日終柜員以營(yíng)業(yè)庫(kù)當(dāng)日出庫(kù)未動(dòng)庫(kù)為由，未進(jìn)行營(yíng)業(yè)庫(kù)查庫(kù)攜帶重空憑證外拓人員在款車(chē)解款后返回營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)攜帶重空憑證外拓人員在款車(chē)解款后返回營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)有權(quán)人審批，柜員將保管的印章帶出營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)銀行會(huì)計(jì)表內(nèi)科目采用（）記賬方法[單選題]*單式增減收付借貸(正確答案)下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是（）[單選題]*現(xiàn)金匯款現(xiàn)鈔兌換票據(jù)兌付轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（）、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。[單選題]*有效性(正確答案)時(shí)效性合法性客觀性客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程，不包含以下哪一過(guò)程？（）[單選題]*初次識(shí)別持續(xù)識(shí)別重新識(shí)別融合階段(正