考試3試題含答案

考試3[復制]經(jīng)市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的，將被處（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。[單選題]*2345(正確答案)采取靈活的方式詢問客戶業(yè)務訴求，巧用輔助查詢工具,以下哪一情形不可?。縖單選題]*利用移動等電信運營商APP核實手機號碼實名制客戶不配合盡職調(diào)查，采取報警方式(正確答案)利用微信工作群或企業(yè)微信核實客戶所在單位個人所得稅APP核實工作單位名稱不屬于“風險排查可疑客戶”控制解控采集資料的是哪一項？[單選題]*《濟寧銀行可疑客戶后續(xù)控制/解控申請表》《會商紀要》個人客戶盡職調(diào)查表(正確答案)以下哪一項不屬于小微企業(yè)簡易開戶的條件？[單選題]*小微企業(yè)簡易開戶適用于所有小微企業(yè)企業(yè)自愿開立簡易賬戶企業(yè)申請開立簡易賬戶理由合理開戶企業(yè)規(guī)模屬于中型企業(yè)(正確答案)以下哪一情況不屬于盡職調(diào)查異常情況？[單選題]*賬戶交易流水異常他人陪同開戶，詢問答復內(nèi)容前后不一開戶行為異?？蛻粢蛸J款開立銀行卡(正確答案)因內(nèi)部發(fā)現(xiàn)，人行要求排查發(fā)現(xiàn)或其他外部通知排查發(fā)現(xiàn)的可疑客戶，應通過哪一關注類型進行控制？[單選題]*涉案賬戶客戶名單風險排查可疑客戶(正確答案)黑名單出售及虛假開立賬戶單位客戶關系人識別結果包含實際控制人和受益所有人是哪一類型企業(yè)？[單選題]*個體工商戶(正確答案)股份有限公司有限責任公司有限公司對非自然人客戶掌握實際控制權或者獲取收益的自然人，即為受益所有人，其判定內(nèi)容給不包含哪一項？[單選題]*直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人公司的高級管理人員通過技術、專利等進行投資的自然人(正確答案)出現(xiàn)有以下哪一情形，金融機構有權拒絕開戶？[單選題]*對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人配合出示的單位申請為代發(fā)工資客戶批量開立賬戶的無明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的存在開戶行為等異常情況并拒絕配合盡職調(diào)查的(正確答案)在對客戶進行盡職調(diào)查時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的？[單選題]*為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易通過聯(lián)網(wǎng)核查識別客戶身份(正確答案)為客戶開立假名賬戶為客戶開立匿名賬戶抵押貸款系指[單選題]*按《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的質(zhì)押方式以借款人或第三人的動產(chǎn)或權利作為質(zhì)物發(fā)放的貸款。按《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的抵押方式以借款人或第三人的財產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。(正確答案)以借款人的信譽發(fā)放的貸款按《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的保證方式以第三人承諾在借款人不能償還貸款時，按約定承擔一般保證責任或者連帶責任而發(fā)放的貸款。下列表述錯誤的是[單選題]*固定利率：固定不可調(diào)整機動利率：發(fā)生利率變動時，下次結息日進行調(diào)整(正確答案)年初調(diào)整利率：次年1月1日調(diào)整利率下列表述正確的是[單選題]*一種抵質(zhì)押品可關聯(lián)多筆貸款，一筆貸款也可對應多筆抵質(zhì)押品(正確答案)一種抵質(zhì)押品只可關聯(lián)一筆貸款，一筆貸款可對應多筆抵質(zhì)押品一種抵質(zhì)押品可關聯(lián)多筆貸款，一筆貸款只可對應一筆抵質(zhì)押品押品和貸款必須一一對應我行貸款計息別為[單選題]*365/365365/360(正確答案)360/365360/360下列不屬于核心系統(tǒng)貸款狀態(tài)的是[單選題]*正常逾期關注(正確答案)非應計分支行押品保管員雙人應至少每月幾次對抵質(zhì)押品進行核對，確保賬實相符[單選題]*一次(正確答案)二次三次四次委托貸款系指[單選題]*由政府部門、企事業(yè)單位及個人等委托人提供資金，由我行（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款(正確答案)按《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的抵押方式以借款人或第三人的財產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。按《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的質(zhì)押方式以借款人或第三人的動產(chǎn)或權利作為質(zhì)物發(fā)放的貸款。以借款人的信譽發(fā)放的貸款等額本息還款法是指[單選題]*在還款期內(nèi)每月償還同等數(shù)額的貸款（包括本金和利息）(正確答案)在還款期內(nèi)每月償還同等數(shù)額的本金在還款期內(nèi)每月償還同等數(shù)額的利息在還款期內(nèi)把貸款總額等分，每月償還同等數(shù)額的本金和剩余貸款在該月所產(chǎn)生的利息網(wǎng)點智能業(yè)務庫啟用后，對現(xiàn)金庫存的要求，描述正確的是[單選題]*現(xiàn)金庫存控制在100萬以內(nèi),不包括智能柜員機、ATM、在途現(xiàn)金庫存控制在80萬以內(nèi)，不包括智能柜員機、ATM、在途(正確答案)現(xiàn)金庫存控制在100萬以內(nèi)，包括智能柜員機、ATM、在途現(xiàn)金庫存控制在80萬以內(nèi)，包括智能柜員機、ATM、在途網(wǎng)點智能業(yè)務庫啟用后，對現(xiàn)金庫存的要求，描述正確的是：[單選題]*實體柜員庫存加營業(yè)庫庫存不超過80萬元(正確答案)實體柜員庫存加營業(yè)庫庫存加ATM庫存不超過80萬元實體柜員庫存加營業(yè)庫庫存加ATM庫存加智能柜員機庫存不超過80萬元實體柜員庫存加營業(yè)庫庫存加ATM庫存加智能柜員機庫存加在途不超過80萬元對于離職、調(diào)離運營條線人員以及不再需用的的外圍系統(tǒng)操作員權限，應在離崗或崗位調(diào)整后（）工作日內(nèi)申請刪除[單選題]*兩個五個三個(正確答案)十個“三證合一”后，不得作為新建對公客戶主證件的是（）[單選題]*營業(yè)執(zhí)照組織機構代碼證(正確答案)事業(yè)單位法人登記證書社會團體法人證書臨時存款賬戶不允許變更開戶資料，賬戶有效期含展期最長不超過（）年[單選題]*2(正確答案)315某柜員開立企業(yè)基本戶，應于（）在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)內(nèi)進行備案[單選題]*次日2個工作日3個工作日當日(正確答案)核準類賬戶業(yè)務，應通過11017（）報送賬戶信息，再將紙質(zhì)資料傳遞至人民銀行[單選題]*當日(正確答案)次日2個工作日內(nèi)三個工作日內(nèi)收到11017提示的補發(fā)賬戶影像資料通知后，應于（）個工作日內(nèi)提交指定賬戶的影像資料[單選題]*532(正確答案)1分支行在辦理單筆1000萬元的資金劃轉時，分支行有權審批人員為[單選題]*經(jīng)辦-復核經(jīng)辦-復核-運營主管經(jīng)辦-復核-運營主管-支行/管轄行行長經(jīng)辦-運營主管-支行/管轄行行長(正確答案)對開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，應當暫停其非柜面業(yè)務。[單選題]*三個月6個月(正確答案)一年兩年對于操作員請、休假或其他臨時離崗（）個工作日含以上的,應及時申請對其操作權限刪除或鎖定[單選題]*3105(正確答案)15分支行在進行ATM清機加鈔時，可以直接在【05020自助設備加鈔/清鈔管理】界面“（）”按鈕，直接查詢在途金額。[單選題]*加清鈔明細查詢(正確答案)查詢清機加鈔各分支機構應遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規(guī)定[單選題]*規(guī)則為本防范為本風險為本了解你的客戶(正確答案)對于超過（）的長期休假，應及時刪除系統(tǒng)操作權限？[單選題]*5個工作日半個月1個月(正確答案)2個月按照《濟寧銀行人民幣管理辦法》的規(guī)定，每日營業(yè)前柜員應對前一日日終入庫的尾箱庫存核對什么？[單選題]*核對現(xiàn)金(正確答案)核對憑證核對憑證與現(xiàn)金無需核對柜員應堅持幾次核庫，同時日終或者交接班時，應對入庫管理的庫存現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務印章進行換人核對？[單選題]*1次2次(正確答案)3次4次運營主管交接不進行系統(tǒng)登記，按照新下發(fā)的《濟寧銀行運營人員管理辦法》要求進行全面交接，紙質(zhì)資料應按（）裝訂上交總行檔案中心？[單選題]*日月季(正確答案)年會計科長/運營督導當接到運營主管強制休假的通知，應作為（）員會同接替人員一同前往強制休假網(wǎng)點進行業(yè)務全面交接。[單選題]*監(jiān)交人(正確答案)接收人交出人檢查人支票日期的出票日期為4月5日，4月14日為星期二，則支票4月幾日超期？[單選題]*13141516(正確答案)支票日期的出票日期為4月5日，4月14日為星期六，則支票4月幾日超期？[單選題]*14151617(正確答案)支票影像系統(tǒng)通過（）進行資金清算。[單選題]*大額支付系統(tǒng)小額支付系統(tǒng)(正確答案)網(wǎng)銀互聯(lián)系統(tǒng)電子票據(jù)系統(tǒng)在填寫支票出票日期時，“10月20日”應填寫成[單選題]*壹拾月貳拾日拾月貳拾日零拾月零貳拾日零壹拾月零貳拾日(正確答案)支票的提示付款期限自出票日起（）[單選題]*10日(正確答案)30日1個月3個月工作日，小額支付系統(tǒng)單筆金額上線為（）萬元（含），節(jié)假日單筆金額上線為（）[單選題]*10，100萬50，200萬100，無上限(正確答案)以上均不正確查詢查復的回復時間（）[單選題]*當日最遲次日10:00前當日最遲次日9：30前(正確答案)當日最遲次日12:00前以上都不對大額支付系統(tǒng)（）處理支付業(yè)務，全額清算資金[單選題]*批量逐筆實時(正確答案)每日一次每日兩次電子商業(yè)承兌匯票的承兌期限（）[單選題]*10日3個月6個月1年(正確答案)大額支付系統(tǒng)的運行時間（）[單選題]*8:30-17：15.9:00-17:15前一日20：30至17:15(正確答案)前一日21：00至17:15一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上的，應立即報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構和公安機關[單選題]*5(正確答案)102030計息天數(shù)規(guī)則為（）[單選題]*算頭不算尾(正確答案)算頭算尾算尾不算頭不算頭不算尾縣域支行和異地分、支行在進行同業(yè)間現(xiàn)金憑證調(diào)撥時使用（）。[單選題]*中心金庫分金庫(正確答案)營業(yè)庫柜員尾箱“三證合一”后，不得作為新建對公客戶主證件的是（）。[單選題]*組織機構代碼證(正確答案)營業(yè)執(zhí)照事業(yè)單位法人證書社會團體法人證書同時具有查詢、凍結、扣劃單位和個人存款權限的執(zhí)法機關是（）。[單選題]*人民檢察院稅務機關(正確答案)國家安全機關反洗錢行政主管部門農(nóng)民工專戶銷戶時，銷戶資金轉入（）.[單選題]*基本賬戶專用賬戶建設單位賬戶總包單位賬戶(正確答案)臨時存款賬戶的有效期限最長不得超過（）。[單選題]*1年3年2年(正確答案)5年開立農(nóng)民工工資專用賬戶時，應以（）為主證件。[單選題]*營業(yè)執(zhí)照批文合同(正確答案)其他開立農(nóng)民工工資專用賬戶名稱過長系統(tǒng)不支持輸入時，原則上與開戶單位商定簡寫（）[單選題]*總包單位名稱建設單位名稱后綴工程建設項目名稱(正確答案)當單位活期賬戶戶名發(fā)生變更時，其對應的單位定期賬戶也應同時進行變更，變更后需通過（）將舊證實書更換為新證實書。[單選題]*戶名變更一般換發(fā)(正確答案)賬戶維護注銷新開對于操作員請、休假或其他臨時離崗（）（含）以上的,應及時申請對其操作權限刪除或鎖定。[單選題]*5日7天5個工作日(正確答案)7個工作日個體工商戶在我行開立基本賬戶，（）可辦理收付款業(yè)務。[單選題]*開立當天(正確答案)開立后1日開立后3個工作日開立后3日確認誤收或誤付假幣的，應在（）內(nèi)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報告。[單選題]*3日3個工作日(正確答案)5日5個工作日被收繳人如對收繳單位作出的有關具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）內(nèi)向直接監(jiān)管收繳單位的中國人民銀行分支機構申請行政復議，或者依法提起行政訴訟。[單選題]*30個工作日30日60個工作日60日(正確答案)假幣收繳應當在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）[單選題]*3個月(正確答案)60天6個月100天前臺辦理對公電匯業(yè)務，單筆或累計超過（）（含）需要大額雙熱線核實。[單選題]*100萬元(正確答案)200萬元300萬元500萬元通過簡易程序開立的企業(yè)銀行結算賬戶，原則上開戶初期暫不開通賬戶非柜面支付功能，確需開通的，開戶3個月內(nèi)日累計限額不得超過（），稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事業(yè)費用代扣代繳除外。[單選題]*500元1000元5000元(正確答案)50000元臨時存款賬戶根據(jù)開戶證明文件確定的期限或單位的需要確定有效期限，最長（含展期）不超過（）年。[單選題]*12(正確答案)3410月30日的中文大寫（）。[單選題]*零壹拾月叁拾日壹拾月零叁拾日壹拾月叁拾日零壹拾月零叁拾日(正確答案)一般情況下，企業(yè)類型為股份有限公司和有限責任公司的，當持股比例大于（）時填寫控股股東[單選題]*20%25%50%(正確答案)75%各網(wǎng)點應于（）在對賬系統(tǒng)完成跟風險賬戶的確認工作[單選題]*每季末日每季最后一個工作日每月末日(正確答案)每月最后一個工作日為內(nèi)部消化50元新券，預約現(xiàn)金100萬應包含（）50元新券[單選題]*5萬10萬(正確答案)15萬20萬確保（）至少一次由指定人員對營業(yè)庫進行全面查庫[單選題]*每日每周(正確答案)每月每季強制休假檢查報告應于休假完畢后（）上交運營管理部[單選題]*3日3個工作日5日5個工作日(正確答案)開戶之日起（B）內(nèi)無交易記錄的賬戶，應當暫停其非柜面業(yè)務，開戶行應向單位和個人重新核實身份后，方可以恢復其業(yè)務。[單選題]*3個月6個月(正確答案)一年兩年客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。[單選題]*3年5年(正確答案)10年15年客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務[單選題]*繼續(xù)暫停中止(正確答案)終止關于受益人識別的順序正確的是：（）[單選題]*擁有超過25%公司股權的自然人——對公司進行控制的自然人——公司的高級管理人員(正確答案)公司的高級管理人員——對公司進行控制的自然人——擁有超過25%公司股權的自然人擁有超過25%公司股權的自然人——公司的高級管理人員——對公司進行控制的自然人對公司進行控制的自然人擁有超過——25%公司股權的自然人——公司的高級管理人員以下哪種業(yè)務辦理前需要柜員執(zhí)行大額資金雙熱線制度（）[單選題]*本支行內(nèi)同名賬戶之間資金劃轉貸款、貼現(xiàn)等信貸業(yè)務支付通過網(wǎng)上銀行劃轉200萬元（未落地）通過柜面辦理100萬元支付(正確答案)下列哪種業(yè)務場景，不允許代理人辦理（）[單選題]*修改證件到期日存款支取修改常用手機號(正確答案)銀行卡掛失下列屬于備案類的賬戶是（）[單選題]*某財政局開立的專用戶某企業(yè)開立的基本戶(正確答案)某市武警團隊開立的專用戶某企業(yè)開立的驗資戶重要空白憑證科目90010501，應采用（）記賬方法[單選題]*單式(正確答案)增減收付借貸下列哪項行為不符合我行制度要求：（）[單選題]*柜員離柜時將現(xiàn)金、憑證和印章放入抽屜并加鎖保管兩名柜員交接鑰匙時因第三人無暇監(jiān)交而中止交接過程老員工發(fā)揮老帶新作用，讓新員工使用自己的操作號為客戶辦理業(yè)務，并時刻在旁指導(正確答案)柜員為拒絕形跡可疑的客戶辦理開戶后，立即將相關情況通知了其他營業(yè)網(wǎng)點并上報下列哪項行為不符合制度要求：（）[單選題]*柜員交接時，對封包不足兩周的憑證或現(xiàn)金無需拆封進行清點(正確答案)庫管員和另一名柜員清點營業(yè)庫款項無誤后，款箱雙人加鎖分管行長例行查庫時要求拆封查看柜員密碼總行人員對柜員尾箱進行檢查后，柜員重新清點了自己尾箱金融機構對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（）[單選題]*退回原持有人(正確答案)金融機構留存上繳中國人民銀行人民幣紙幣票面出現(xiàn)多處撕裂，最短撕裂長度大于（）毫米，累計撕裂長度大于（）毫米不宜流通。[單選題]*3，104,73，9(正確答案)4,8紙幣呈正十字形缺少四分之一的，（）兌換。[單選題]*按原面額的全額按原面額的一半(正確答案)不予金融機構在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應（）[單選題]*按假幣收繳程序予以收繳(正確答案)退回原持有人全額兌換不予受理（）元及以上面額必須全額機械清分。[單選題]*1510(正確答案)20辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構應當根據(jù)（）的原則，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務。[單選題]*客戶合理需要(正確答案)客戶任何需要金融機構自身需要人行經(jīng)濟調(diào)節(jié)需要下列行為不正確的是：（）[單選題]*日終柜員以營業(yè)庫當日出庫未動庫為由，未進行營業(yè)庫查庫攜帶重空憑證外拓人員在款車解款后返回營業(yè)網(wǎng)點(正確答案)攜帶重空憑證外拓人員在款車解款后返回營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)有權人審批，柜員將保管的印章帶出營業(yè)網(wǎng)點辦理業(yè)務銀行會計表內(nèi)科目采用（）記賬方法[單選題]*單式增減收付借貸(正確答案)下列業(yè)務中不屬于一次性金融業(yè)務的是（）[單選題]*現(xiàn)金匯款現(xiàn)鈔兌換票據(jù)兌付轉賬業(yè)務(正確答案)在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。[單選題]*有效性(正確答案)時效性合法性客觀性客戶身份識別是一個持續(xù)的過程，不包含以下哪一過程？（）[單選題]*初次識別持續(xù)識別重新識別融合階段(正