反洗錢培訓(xùn)考試題庫(kù)

2020年反洗錢培訓(xùn)題庫(kù)單選題94題多選143題判斷題116題一、單選題1、最高提出反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管理念并付諸實(shí)踐的是哪個(gè)國(guó)家（A）A.英國(guó)B.美國(guó)C.德國(guó)D.中國(guó)2、資助恐怖主義通常被稱為（B恐怖融資）。A恐怖主義B恐怖融資C反恐融資D恐怖犯罪3、中國(guó)于（C）年通過(guò)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的評(píng)估，成為其正式成員A、2000年B、2003年C、2007年D、2009年4、中國(guó)人民銀行于（A）成立了反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A.2004-6—1B.2003-8-1C.2005-2-1D.2006-10-15、中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家安全部三部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號(hào)令）的主要依據(jù)是（B）A、《反洗錢法》B、全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問(wèn)題的決定》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》6、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、資金來(lái)源；B、經(jīng)濟(jì)狀況；C、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；D、資金用途7、在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）原則4全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性8、在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等不少于（C）A.-級(jí)B.二級(jí)C.三級(jí)D四級(jí)9、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C.報(bào)告客戶可疑交易行為）10、在保全退保業(yè)務(wù)中，對(duì)于達(dá)到客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示（C.保險(xiǎn)合同原件）或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。11、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國(guó)際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）.A、2001年；B、2004年；C、2008年；D、2010年12、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢績(jī)效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評(píng)優(yōu)制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度13、"以下情形不屬于中國(guó)人民銀行重點(diǎn)予以現(xiàn)場(chǎng)檢查范圍的是（D）oA、被中國(guó)人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門通報(bào)重大案件B、經(jīng)中國(guó)人民銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制能力薄弱C、涉及重特大金融案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系D、在中國(guó)人民銀行年度考核中出現(xiàn)資料遲報(bào)問(wèn)題II14、以下哪種方式是涉嫌恐怖融資監(jiān)測(cè)最為有效的方法（C）。a監(jiān)測(cè)符合涉嫌恐怖融資特征的行為b監(jiān)測(cè)符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的資金c監(jiān)測(cè)涉恐黑名單d監(jiān)測(cè)符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的賬戶交易15、以下不屬于識(shí)別客戶交易異常的主要技巧的是（B）A、客戶有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn)B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不合理C、客戶資金流動(dòng)不合理D、從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理16、以下不屬于個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)是（B、投保人購(gòu)買銀保產(chǎn)品，將保費(fèi)交付給銀行）17、依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，客戶交易記錄自記賬當(dāng)年起至少保存（B）年。A2年B5年C15年D25年18、亞太反洗錢組織成立于（B.1997）年。下面（D）不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)。A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D、工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散19、下列屬于恐怖組織通過(guò)合法渠道籌集資金的方式的是（D）。A、通過(guò)販賣毒品籌集資金B(yǎng)、打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營(yíng)商戶收取“保護(hù)費(fèi)”C、進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi)D、利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品20、下列行為哪種屬于團(tuán)體壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的常見洗錢手法（B）。A、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)B、單位通過(guò)購(gòu)買團(tuán)體保險(xiǎn)的方式，為少數(shù)成員購(gòu)買高額保單,然后退保并將退保金轉(zhuǎn)至個(gè)人賬戶C、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人21、下列關(guān)于洗錢的危害性的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（D）A、洗錢助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B、洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展C、洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗D洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會(huì)的正常運(yùn)行22、"下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料c.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理II23、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)24、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制的說(shuō)法正確的是（C）A、只有管理層需要對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任B、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)管理相獨(dú)立C、內(nèi)部控制過(guò)程是不斷發(fā)展的D、內(nèi)部控制能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保25、"下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯(cuò)誤的是（A）A、可以杜絕洗錢行為B、可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理C、可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D、可以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)II26、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建議方面的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）A.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標(biāo)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨(dú)立性四大原則B.對(duì)于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識(shí)別流程應(yīng)包括核對(duì)、登記、留存等環(huán)節(jié)C.反洗錢牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)反洗錢工作D應(yīng)當(dāng)制定專門的反洗錢保密規(guī)程27、下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。A、反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門B、只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作28、"洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)A、毒品犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪D、貪污賄賂犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪II29、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其有效調(diào)查難度的目的。A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段30、西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年31、我國(guó)刑法及有關(guān)司法解釋對(duì)洗錢罪作出了明確規(guī)定，涉及《中華人民共和國(guó)刑法》的（D）A.第191條B.第312條C.第349條以上三條32、我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體）A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定33、我國(guó)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（B）A、公安部；B、中國(guó)人民銀行；C、財(cái)政部；D、安全部34、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。A反洗錢B識(shí)別客戶身份C客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)D客戶交易資料保存35、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（B）或者其它身份證明文件。A、工作證；B、身份證件；C、身份證復(fù)印件。36、聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（C）年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年37、"聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（B）年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》A.1998年B.1999年C.2001年D.2003年II38、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過(guò)客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來(lái)衡量屬于（A客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因）。A客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素C客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素39、客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行帳戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）進(jìn)行大額交易報(bào)告。A.銀行B.保險(xiǎn)公司C保險(xiǎn)公司和銀行D保險(xiǎn)公司和客戶40、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）a、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度。b、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn).D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)41、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D客戶性別因素）A屆家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素42、客戶洗錢分類管理的必要性說(shuō)法正確的是（B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求）。43、客戶洗錢分類管理的必要性說(shuō)法正確的（B）。A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法。B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求。C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求44、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整、真實(shí)、安全、（B）原則。A有效B從嚴(yán)C節(jié)約D避險(xiǎn)45、"金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該進(jìn)行（D）A.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B?？梢山灰讏?bào)告C。大額交易報(bào)告D。客戶身份識(shí)別II46、金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況，將哪部法律所要求的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中。（A）A、反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理辦法47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度：A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶身份識(shí)別制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法49、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的人員是（D.管理層及一般員工）A.高級(jí)管理人員B.中級(jí)管理人員C.—般員工D管理層及一般員工金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項(xiàng)交易。A、說(shuō)明B、完整記錄C、還原D、足以重現(xiàn)50、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（D）原則。A、認(rèn)識(shí)你的客戶B、見過(guò)你的客戶C、熟悉你的客戶D了解你的客戶51、"金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（D）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人A.客戶至上B.控制風(fēng)險(xiǎn)C.盈利最大化D.了解你的客戶II52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域，業(yè)務(wù)，行業(yè)，客戶是否為外國(guó)政要等因素戊吩（A）等級(jí)。A.風(fēng)險(xiǎn)B.客戶C.VIPD服務(wù)"金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中的賬戶管理、客戶信息、報(bào)表管理、交易信息等內(nèi)容的備份必須轉(zhuǎn)儲(chǔ)至（D上進(jìn)行保存。A、紙質(zhì)介質(zhì)B、電子介質(zhì)C、磁帶介質(zhì)D、不可更改的介質(zhì)II53、"金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（A）罰款。a20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下b20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下c50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下d50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下II54、"金融機(jī)構(gòu)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶采取措施包括要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、（D）向公安、工商行政管理部門核實(shí)等措施A、偵查B、協(xié)查C、補(bǔ)充D、實(shí)地查訪II55、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（C）指定的機(jī)構(gòu)。A中國(guó)人民銀行B國(guó)務(wù)院反洗錢行政部門C破產(chǎn)或解散清算部門C國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門56、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)"金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制與日常經(jīng)營(yíng)管理的關(guān)系是（B）A.相互獨(dú)立B.相互結(jié)合C.內(nèi)部近制高于日常經(jīng)營(yíng)管理D.日常經(jīng)營(yíng)管理高于內(nèi)部控制57、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，能夠還原（D）。a客戶聲音b客戶相貌c客戶身份d客戶身份識(shí)別的全部過(guò)程和結(jié)果58、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候由全會(huì)通過(guò)的。（B.2012-02-01）A、2010-2-1B、2012-2-1C、2013-2-1D、2014-2-159、國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是在哪一年（A）A.1988年B.1992年C.2001年D.2003年60"關(guān)于洗錢過(guò)程的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（D）A.融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢行為的最后階段B。放置階段是洗錢行為的首要階段C.融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段D。放置階段的首要目的是隱藏II61、根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）的義務(wù)。A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定D常規(guī)62、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》〔（2014）第1號(hào)令〕，境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）。A.立即采取凍結(jié)措施B.告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求C.立即提供客戶的身份信息D.立即提供客戶的交易信63、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（【2014】第1號(hào)令），因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核，公安部在收到申請(qǐng)之日起（C30日）內(nèi)進(jìn)行審查處理。64、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的（C）,應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易，B、對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的.C、無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小.D、當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的65、根據(jù)《反洗錢法》，與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)（B）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記A.可選擇受益人B.應(yīng)對(duì)受益人C.無(wú)需對(duì)受益人D.對(duì)非法定受益人的受益人66、反洗錢調(diào)查涉及案件線索的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（C）,應(yīng)按照規(guī)定嚴(yán)格領(lǐng)取、流轉(zhuǎn)、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)的操作手續(xù)。A、知密時(shí)間最短化B、知密場(chǎng)所最小化C、知密范圍最小化D、知密人員最少化67、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地拉的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括（B）A.控制環(huán)境B.人員評(píng)估C.控制活動(dòng)D信息交流68、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）A.有效防范監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)B.有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.有效防范管理風(fēng)險(xiǎn)69、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程上看不應(yīng)包含（B）A、事前防范B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正70、"反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是（A）A可疑交易報(bào)告制度B大額交易報(bào)告制度C客戶身份識(shí)別制度D交易記錄保存制度II71、對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是（C）A、檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》等文書進(jìn)行確認(rèn)。B、認(rèn)為《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》所列明的問(wèn)題不屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出書面反饋意見"C、檢查單位對(duì)檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，可以拒絕簽字確認(rèn)。D、對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，被檢查單位應(yīng)給予高度重視，并按照中國(guó)人民銀行的要求進(jìn)行全面整改，指定專門部門負(fù)責(zé)監(jiān)督整改措施的落實(shí)情況72、對(duì)被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識(shí)別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密"的執(zhí)行情況叫做（A）A全面檢查B專項(xiàng)檢查C行政檢查D非現(xiàn)場(chǎng)檢查73、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對(duì)被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員（A），并可建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人員予以（）、取消任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。a處以罰款，紀(jì)律處分b處以罰款，行政處分c進(jìn)行警告，紀(jì)律處分d進(jìn)行警告，行政處分74、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在（D）違法行為，中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對(duì)被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款，并可建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人員予以紀(jì)律處分、取消任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。a未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度b未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作c未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)d未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)75、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在（C）違法行為，中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對(duì)被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款，并可建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人員予以紀(jì)律處分。A為按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度。B未按規(guī)定建立反洗錢專門機(jī)構(gòu)和指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作c未按規(guī)定報(bào)送大額和可以交易報(bào)告D未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。76、按照我國(guó)《刑法》的規(guī)定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為不屬于洗錢犯罪（D）A.提供資金帳戶B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)C.通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.犯罪主體利用本人帳戶轉(zhuǎn)移資金77、按照《反洗錢法規(guī)定》，實(shí)施預(yù)防、監(jiān)控的行為主體包括（B）A.金融機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，也包括國(guó)務(wù)院相關(guān)部門C.特定非金融機(jī)構(gòu)D.國(guó)務(wù)院務(wù)各相關(guān)部門"FAT卩于（D）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營(yíng)利組織最佳實(shí)踐報(bào)告》A2010B2011C2012D2013II79、FATF每年發(fā)布（C）,總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展趨勢(shì)，提出防范和打擊的工作建議，供各國(guó)開展洗錢犯罪類型硏究。A、反洗錢建議B、不合作國(guó)家和地區(qū)名單C、洗錢類型報(bào)告D、最佳實(shí)踐報(bào)告"FAT卩的（A）是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議B。不合作國(guó)家和地區(qū)名單C.洗錢類型報(bào)告D。最佳實(shí)踐報(bào)告81、2003年12月27日，修改后《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A.指導(dǎo)，部署金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為〃進(jìn)行檢查監(jiān)督D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免82、"2001年，（A）組織發(fā)布了《金融情報(bào)機(jī)構(gòu)間就洗錢案件進(jìn)行信息交換的原則》，這個(gè)文件對(duì)不同國(guó)家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交換的總體框架、信息交換的條件、信息的適用范圍和信息的保密進(jìn)行了原則規(guī)定。埃格蒙特集團(tuán)B?歐亞反洗錢與反恐怖融資組織C.亞太反洗錢組織D.FATFII83、《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖現(xiàn)資組織84、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（B）制定。A、中國(guó)人民銀行；B、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定；C、國(guó)務(wù)院；D、保監(jiān)會(huì)85、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。–）客戶身份識(shí)別措施A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的86、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為（A）A、2007-6-21，B、2008-6-21，C、2008-9-21，D、2007-9-2187、《反洗錢法》規(guī)定（C）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國(guó)人民銀行D保監(jiān)會(huì)88、"《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述正確的是（A）A金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。D金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院"89、"《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯90、"（D）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A、1998B、2001C、2013D、2003II91、對(duì)反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素不包括（D）D高級(jí)管理層的心理素質(zhì)92、下列關(guān)于客戶身份資料與交易記錄在調(diào)閱管理方面說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）a借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。b借閱的檔案必須妥善保管，不得遺失、涂改、圈劃、損壞和擅自翻印，必要時(shí)可以轉(zhuǎn)借，如有遺失，要及時(shí)報(bào)告，立即作出處理。c借閱者借出的檔案用完后應(yīng)按期歸還，過(guò)期不還者必須聲明理由，辦理續(xù)借手續(xù)。d監(jiān)管部門或上級(jí)部門在進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，如需調(diào)閱檔案，應(yīng)按照反洗錢資料、文件保密和借閱管理方面的規(guī)定，嚴(yán)格掌握調(diào)閱范圍和履行調(diào)閱手續(xù)。93、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。a安全、準(zhǔn)確、完整、保密b安全、準(zhǔn)確、高效、保密c及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、保密d及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、透明94、以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序要求。（B）a檢查組人員僅有1人b檢查組人員僅有2人c檢查組未出示執(zhí)法證d檢查組未出示檢查通知書二、多選143題1做好反洗錢的重要意義包括（ABC）A.做好反洗錢工作是遏制犯罪的客觀需要B.做好反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要C.做好反洗錢工作是維護(hù)國(guó)家利益、履行國(guó)際承諾的需要。2、縱觀反洗錢發(fā)展的歷程，反洗錢工作范疇從傳統(tǒng)的反洗錢領(lǐng)域擴(kuò)散到以下哪些領(lǐng)域（ACD）A反恐怖融資B打擊毒品犯罪C反擴(kuò)散融資D打擊與稅務(wù)犯罪有關(guān)的洗錢3、自然人客戶的有效身份證件包括（ABCD）A.居住在中國(guó)境內(nèi)的16周歲以上的中國(guó)公民為居民身份證或臨時(shí)身份證B.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身從忍下的為軍人、武裝警察身份證件C.居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍華僑為中國(guó)護(hù)照D.香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳往來(lái)內(nèi)地通行證4、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)。（ABCD）組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)5、中國(guó)人民銀行在作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作B.制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)6、中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（ABCD）A.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.代表國(guó)家開展反洗錢國(guó)際合作7、中國(guó)人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作主要包括（ABCD）oA現(xiàn)場(chǎng)檢查B風(fēng)隊(duì)評(píng)估C建立監(jiān)管檔案D現(xiàn)場(chǎng)走訪、約見談話8、中國(guó)的反洗錢組織體系包括（ABCD）A.反洗錢監(jiān)管部門，B.司法部門，C.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，D.行業(yè)自律組織9、針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況（ABCD）負(fù)有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)。A.中國(guó)人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)10、在中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，出現(xiàn)以下哪種情況，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（ABCD）A現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查人員只有1人B調(diào)查人員未出示中國(guó)人民銀行調(diào)查正C調(diào)查人員未出示反洗錢調(diào)查通知書D反洗錢調(diào)查人員出示反洗錢調(diào)查通知書為加蓋中國(guó)人民銀行總行或省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)公章11、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（ABCD）A客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的C客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象12、在反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)上，金融機(jī)構(gòu)總部的分工為（AC）A.總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定B.總部負(fù)責(zé)眾操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實(shí)規(guī)程C.任務(wù)的分解，工作目標(biāo)，落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決D.總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)執(zhí)行13、在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（ACD）A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系。C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期。D在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度。14、與原建議相比，新版《四十項(xiàng)建議》對(duì)以下哪些方面進(jìn)行了修訂（ABCD）A.將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪B.明確提出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本方法C.擴(kuò)大了與反洗錢，反恐怖融資有關(guān)的主管部門的范圍D突出強(qiáng)調(diào)提高法人與法律安排的透明度。與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）A.行為主體B.行為方式C.主觀要件D.上游犯罪15、有關(guān)客戶身份資料和交易記錄的保存規(guī)定，以下正確的有（ABD）。a涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時(shí)間應(yīng)延長(zhǎng)至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束b同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照最長(zhǎng)期限保存c客戶交易信息在交易結(jié)束后，必需保存五年以上。d同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄16、以下說(shuō)法正確的有(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人民銀行開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作。B.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況。C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的住處數(shù)據(jù)予以保密。D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密。17、以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是(ABCD)A.亞太反洗錢組織B.歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗一措施特設(shè)專家委員會(huì)C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D.西非府間反洗錢工作組以下哪種情況需要進(jìn)行客戶身份的重新識(shí)別(ABCD)A?客戶姓名或名稱發(fā)生變更的B.客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的C.客戶行為異常的D先前獲得的客戶資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。18、以下哪些企業(yè)因素，屬于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素(ABCD)A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B.其交易金額與其經(jīng)營(yíng)范圍不符的客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，吏實(shí)際受益人對(duì)于辨認(rèn)的客戶19、以下關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的有(ABCD)應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)，分析，審核及上報(bào)的工作流程C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析，監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程20、以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查中資料反饋要求的說(shuō)法正確的是（ABCD）A為了解客戶身份資料，交易背景，交易目的和實(shí)際控制人，有時(shí)需要向客戶經(jīng)理了解情況B在反饋調(diào)查結(jié)果前，應(yīng)對(duì)調(diào)查資料進(jìn)行認(rèn)真整理分析C應(yīng)將保單申請(qǐng)資料，交易憑證等資料整理成冊(cè)D保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提供賬戶交易信息時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照要求提供完整的項(xiàng)目信息，分支機(jī)構(gòu)無(wú)法自行獲得的信息，應(yīng)通過(guò)上級(jí)機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)獲取21、以下關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查中協(xié)助封存有關(guān)資料的說(shuō)法正確的是（ABCD）。A現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查過(guò)程中，調(diào)查人員要求對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料予以封存時(shí)，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得拒絕或阻礙B調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)會(huì)同在場(chǎng)的調(diào)查人員查點(diǎn)清楚，核對(duì)調(diào)查人員當(dāng)場(chǎng)開列的《反洗錢調(diào)查封存清單》，核對(duì)無(wú)誤后簽名或者蓋章C《反洗錢調(diào)查封存清單》一式兩份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D對(duì)已封存的文件、資料，保險(xiǎn)業(yè)金融22、以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說(shuō)法正確的有（ABCD）A.實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門，B.合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查，D.內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查23、以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作基本原則包括以下哪些（ABC）A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡(jiǎn)化措施。24、一個(gè)典型、完整的洗錢過(guò)程包括（ABC）A.放置階段，B.離析階段，C.融合階段，D匯總階段。25、亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（ABCD）A通過(guò)系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對(duì)反洗錢和反恐怖融資類型的認(rèn)識(shí)B監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國(guó)際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況C向成員國(guó)提供技術(shù)支持D評(píng)估成員國(guó)執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況。26、形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）A.立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)D金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引。27、新版《四十項(xiàng)建議》包括的主要內(nèi)容有（ABCD）A將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪B明確提出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本方法C增加防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動(dòng)的新標(biāo)準(zhǔn)D增加了金融集團(tuán)在集團(tuán)層面建立與風(fēng)險(xiǎn)相反、匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求28、下述哪些國(guó)際多邊合作機(jī)制將預(yù)防和打擊洗兒與恐怖融資作為重要議題(ABCD)A.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)B.亞太經(jīng)濟(jì)合作組織C.亞歐會(huì)議D.二十國(guó)集團(tuán)財(cái)和央行行長(zhǎng)會(huì)議29、下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制度的內(nèi)容有(ABCD)A.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容。B.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間。C.制訂具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案。D.要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告。30、下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有(ABC)A利用銀行業(yè)洗錢，B.通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢，C.利用期貨、期權(quán)洗錢，Dj通過(guò)買賣和獎(jiǎng)券。31、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的有(ABCD)a統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作b制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策c指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作d協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問(wèn)題和難點(diǎn)問(wèn)題32、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有(AB)(A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單B、來(lái)自避稅天堂的；離案公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶)33、下列哪些聯(lián)合制定的公約對(duì)締約國(guó)反洗錢工作制度提出了要求(ABCD)A.聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約B.聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約C.聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D聯(lián)合國(guó)反腐敗公約34、下列哪些措施是對(duì)正常類客戶采取的標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并高速風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情形，保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)35、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法正確有（ABD）A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B.金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料D，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理36、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的有（CD）A.統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作B.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作C.對(duì)大額，可疑交易進(jìn)行分析，監(jiān)測(cè)D.制定績(jī)效考核指標(biāo)37、洗錢外部風(fēng)險(xiǎn)要素包括（ABCD）等項(xiàng)目，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可結(jié)合自身情況，合理設(shè)定各風(fēng)險(xiǎn)要素的子項(xiàng)。A.客戶風(fēng)險(xiǎn)B.地域風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)38、洗錢活動(dòng)的危害包括(ABCD)A.幫助犯罪分子逃避法律制裁B.扭曲正常的經(jīng)濟(jì)和金融秩序C.損害金融機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信D.腐蝕公眾道德39、洗錢方式可以被歸納為以下哪幾種？(ABCD)A利用金融機(jī)構(gòu)洗錢B.通過(guò)賭博方式C.通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢D.通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)40、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括(ABCD)A、上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大；B、行為方式更為多樣；C、主觀要件；D、有自由的公司法41、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在(ABCD)A助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C助長(zhǎng)和滋生腐敗D影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定42、我國(guó)與反洗錢有關(guān)的規(guī)章主要包括(ABCD)A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B《.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C《.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》43、我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(ABCD)A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B.恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C.貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪D.金融詐騙犯罪44、完整的了解你的客戶措施包括(ABCD)A.客戶接受政策(包括記錄保存）B.驗(yàn)證客戶身份C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)管理45、通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）A成立空殼公司B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資D利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢。46、世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織在反洗錢和反恐怖主義融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用（ABCD）A、推動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組的反洗錢和反恐怖融資建議成為國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)B、針對(duì)反洗錢和反恐怖融資進(jìn)行評(píng)估C、技術(shù)援助D、政策對(duì)話47、上報(bào)大額交易報(bào)告，對(duì)于預(yù)防和打擊洗兒犯罪起到的重要意義包括（ABCD）A.通過(guò)對(duì)大額交易的寄予分析何以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等。B.通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利確定可疑交易是否確定涉嫌犯罪。C.在反洗錢調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索。D通過(guò)對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索。48、人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件49、請(qǐng)問(wèn)下列人員中應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的有（ABCD）A.公司總經(jīng)理B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理C.反洗錢主管部門經(jīng)理D.反洗錢具體工作人員50、聯(lián)合國(guó)通過(guò)的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）A.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約B.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D反腐敗公約。51、聯(lián)合國(guó)禁毒署的全球反洗錢計(jì)劃包括（ABCD）（A、向各國(guó)政府提供反洗錢方面的技術(shù)支持B、管理國(guó)際反洗錢方面的技術(shù)支持B、管理反洗錢國(guó)際數(shù)據(jù)庫(kù)C、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)）52、聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖速效和其他直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助的問(wèn)題。（ABC）A.1267號(hào)B.1373號(hào)C.1390號(hào)53、恐怖組織籌集資金的合法渠道主要有（ABCD）A通過(guò)恐怖組織所有的或控制的慈善機(jī)構(gòu)或合法企業(yè)，獲得的收益部分或全部被用來(lái)作為支持恐怖活動(dòng)的資金來(lái)源B通過(guò)利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品C暴力恐怖分子個(gè)人的積蓄，收入D先富起來(lái)的少部分具有極端宗教思想的人群，將其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程中的合法收入提供給恐怖組織作為活動(dòng)經(jīng)費(fèi)54、恐怖融資的主要表現(xiàn)形式有（ABCD）。a恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為b其他組織或個(gè)人協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為c資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為d資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為55、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（ABCD）A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件C.身份證號(hào)碼D.注冊(cè)資本56、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（ACD）A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全而管理提供依據(jù)57、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面》（BC）B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果，58、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（ABCD）A全面性B定性與定量相結(jié)合C持續(xù)性D保密性59、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必須開展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序（ABD）A.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品B.網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品60、客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質(zhì)可分為（ABCD）。a紙質(zhì)保存介質(zhì)b電子保存介質(zhì)c磁帶保存介質(zhì)d不可更改的保存介質(zhì)61、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私C.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易住處。62、客戶身份識(shí)別制度由（ABCD）制定。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)63、客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括（ABCD）（A完整了解客戶身份基本信息B、完成核對(duì)客戶的身份證，如核對(duì)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼、以及可證明客戶依法設(shè)立或者依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件C、完整登記客戶身份基本信息、D、完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件）64、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括（ABCD）A.客戶特性B.地域C.業(yè)務(wù)D職業(yè)（行業(yè)）65、可疑交易報(bào)告通?？煞譃椋ˋBC）A.涉嫌洗錢的可疑交易，B.涉嫌恐怖融資的可疑交易，C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為，D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易66、具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制包括（ABCD）A以防為主B.打防結(jié)合C.密切協(xié)作D.高效務(wù)實(shí)67、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為（ABCD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整的D履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。68、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。（ACD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。采取必要措施后，乃懷疑先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性。D履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。69、金融機(jī)構(gòu)在落實(shí)客戶身份識(shí)別制度中，必須始終堅(jiān)持五性原則，即真實(shí)性、有效性（ABC）五大原則，并貫穿于客戶身份識(shí)別的相關(guān)流程中。A.完整性，B.持續(xù)性，C.差異性，D.特殊性70、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括（ABCD）A.客戶要求變更姓名或者名稱，身份證件或者身份證明文件種類，身份證件號(hào)碼，注冊(cè)資本，經(jīng)營(yíng)范圍，法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓史或都名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人，洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性，有效性，完整性存在疑點(diǎn)的71、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)（ABCD）A?建立健全客戶身份識(shí)別制度B。客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D。開展反洗錢宣傳培訓(xùn)72、金融機(jī)構(gòu)需提交涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的具體情形包括（ABCD）。A懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動(dòng)作或者企圖保存運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的73、金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存基本內(nèi)容包括哪幾方面（ABCD）A保存制度B保存原則C保存內(nèi)容D保存期限74、金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）A.地域B.業(yè)務(wù)C.行業(yè)D.是否為外國(guó)政要75、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（BCD）A.信用等級(jí)B。地域C。業(yè)務(wù)D。行業(yè)76、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。C.懷疑農(nóng)戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理費(fèi)用、動(dòng)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。77、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶資料的（ACD）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份A.真實(shí)性C.有效性D完整性。78、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采?。ˋBCD）等措施識(shí)別客戶身份。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C?實(shí)地查訪D.向公安，工商行政管理部門核實(shí)79、金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)（ABC）向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢措施。對(duì)成員國(guó)開展互估活動(dòng)80、金融行動(dòng)特別工作組的主要工作成果有（ABCD）A反洗錢與反恐融資建議B不合作國(guó)家和地區(qū)名單C洗錢類型報(bào)告D反洗錢最佳實(shí)踐報(bào)告。81、金融行動(dòng)特別工作組（FATF在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（ABD）A.監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、監(jiān)測(cè)和管理措施。C.通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)D.防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有權(quán)信息82、金融行動(dòng)特別工作組（FATF在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）A防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散B反洗錢C反恐怖融資83、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）A.督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度B.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)c.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)D.履行識(shí)別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)84、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（BCD）A.客戶性別B.是否來(lái)自于反洗錢，反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家C.行業(yè)類型是否為外國(guó)政要85、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（ACD）。a客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性b客戶性別c業(yè)務(wù)類型d是否為外國(guó)政要86、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)的宗旨是（ABCD）A.制定全球保險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn)B.維護(hù)國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)穩(wěn)定和保護(hù)投保人利益C.促進(jìn)全世界范圍內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管者的合作D.加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管與其他金融市場(chǎng)監(jiān)管方之間的協(xié)作87、關(guān)于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)，以下哪些說(shuō)法是正確的。（ABC）A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.企業(yè)客戶的參與因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)，經(jīng)營(yíng)規(guī)模，經(jīng)營(yíng)范圍，所處行業(yè)，售用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素88、關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABCD）A、將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀況C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度，履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?9、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，不正確的是（AB）金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或90、根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號(hào)令），在被凍結(jié)資產(chǎn)的使用、管理及處置方面，下列做法符合有關(guān)規(guī)定的包括（ABCD）。a因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)b金融機(jī)構(gòu)對(duì)根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的管理及處置，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行c資產(chǎn)所有人、控制人或管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議d91、根據(jù)《反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，出現(xiàn)違反保密規(guī)定、泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等情況，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)(ABCD)。A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D、至攵使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款92、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的93、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(ABCD)A.根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息。B.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。C.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。D.風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)報(bào)送中國(guó)人民銀行。94、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的目的主要包括(ABCD)A對(duì)被檢查單位履行反洗錢義務(wù)的合規(guī)性做出評(píng)價(jià)B對(duì)被檢查單位控制管理洗錢風(fēng)險(xiǎn)的適當(dāng)性做出評(píng)估C督促被檢查單位有針對(duì)性地對(duì)反洗錢工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行整改，提高被檢查單位的合規(guī)水平及控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力D利用現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目設(shè)置及合規(guī)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)被檢查單位理解和適應(yīng)反洗錢監(jiān)管政策95、反洗錢內(nèi)控制度包括（ABCD）A.核心管理制度B.工作責(zé)任制C?考核評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度D宣傳培訓(xùn)制度反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度包括（ABC）A.客戶身份識(shí)別制度，B.客戶身份資料和交易記錄保存制度，C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度，D.反洗錢保密制度。96、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)遵循的基本原則（ABCD）（A、全面性B、審慎性C、有交攵性D、獨(dú)立性）97、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（ABCD）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D信息交流98、反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的攵果應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)（ABC）A經(jīng)營(yíng)管理B風(fēng)險(xiǎn)控制C業(yè)務(wù)流程99、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程上看包含（ABCD）A.事前防范B.事中控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正100、反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括（ABCD）A、公司高層領(lǐng)導(dǎo)B、各部門負(fù)責(zé)人C、反洗錢聯(lián)絡(luò)員D、具體工作人員101、反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括（ABC）A從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展102、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)包括（ABCD）A.各層級(jí)、各部門在履行反洗錢義務(wù)時(shí)的保密職責(zé)B.反洗錢涉密人員范圍C.反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權(quán)限D(zhuǎn).違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施103、對(duì)于有效運(yùn)用反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查結(jié)果的說(shuō)法正確的有（ACD）A.各檢查部門實(shí)施檢查后應(yīng)編制檢查結(jié)論報(bào)告C.應(yīng)對(duì)被檢查部門提出整改要求D.應(yīng)制定后續(xù)跟蹤和督促措施，檢查整改效果。104、對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是（ABCD）A.屬于保險(xiǎn)公司內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施105、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解以下哪些信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。（ABCD）A資金來(lái)源B資金用途C經(jīng)濟(jì)狀況D經(jīng)狀況106、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)了解哪些方面的信息（ABCD）A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來(lái)源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況107、對(duì)具有下列哪些情形之一，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可直接將其定級(jí)為最高風(fēng)險(xiǎn)(ABCD)A.客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單，B.客戶利用利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)使用虛假證件，C.客戶為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員D.發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注或者涉及權(quán)威媒體與洗錢相關(guān)的重要負(fù)面新聞報(bào)道或評(píng)論的。108、對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)和運(yùn)行進(jìn)行監(jiān)督包括(ABC)A.各業(yè)務(wù)部門的自我監(jiān)督和評(píng)價(jià)B.接受合規(guī)管理部門的監(jiān)督檢查C.稽核部門開展獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)D人力部門開展的績(jī)效考核109、對(duì)反洗錢檔案保存的環(huán)境要求主要包括(ABCD)。A紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)做到防霉、防蛀、防火C磁帶、光盤、硬盤等介質(zhì)的保存環(huán)境應(yīng)注意防磁D磁帶、光盤、硬盤等介質(zhì)的保存環(huán)境應(yīng)注意潮110、當(dāng)涉恐黑名單有更新時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做的工作有(ABCD)A立即相應(yīng)更新系統(tǒng)中的名單B完善客戶的身份識(shí)別制度C完善對(duì)控制客戶的自然人或交易的實(shí)際受益人的身份識(shí)別制度D采取待續(xù)的客身份識(shí)別措施。111、單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)A.證明該客戶依法設(shè)立或者或依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示證件或者文件C.組織機(jī)構(gòu)代碼證D.稅務(wù)登記證112、存在以下一種或多種問(wèn)題情形的保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行將重點(diǎn)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）a因反洗錢內(nèi)部控制不嚴(yán)導(dǎo)致發(fā)生性質(zhì)嚴(yán)重、危害程度較高的重大案件b風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制能力薄弱或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)高c涉及特定的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)d涉及重特大金融案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系113、出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)。（ABCD）在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金融超過(guò)一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或者身份證明文件客戶涉及可疑交易報(bào)告客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代理本人與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的。114、被檢查單位及其工作人員接受檢查組的詢問(wèn)后，有權(quán)對(duì)《執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄》所記錄的內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)《執(zhí)法檢查詢問(wèn)筆錄》有錯(cuò)誤或者有遺漏的，可以（BC）。a拒絕簽字b向檢查組提出更正意見c向檢查組提出補(bǔ)充意見d不予關(guān)注115、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括（ABC）A.代理交易B.非面對(duì)面交易C.異常交易或行為D.柜面交易116、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定提交可疑交易報(bào)告中，還應(yīng)做好以下哪些工作（ABCD）a發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，還應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面的形式向公安機(jī)關(guān)報(bào)告b報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符、原因不明等可疑原因c如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻有合理理由排除這些疑點(diǎn)，則不能將該交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容d如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻沒(méi)有合理理由懷疑該117、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD）在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C.對(duì)于可疑類客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期人再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。118、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在（ABCD）違規(guī)行為，中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對(duì)被檢查單位，直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款，并可建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人予以紀(jì)律處分，取消任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。A與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶，假名帳戶B違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C拒絕，阻礙反洗錢檢查D故意提供虛假材料119、保險(xiǎn)業(yè)的可疑交易類型可分為哪幾類（ACD）a客戶身份異常b客戶繳費(fèi)異常C客戶行為異常d客戶交易異常120、保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家和地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（ABCD）A.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū)B.被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C.毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)121、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（ABCD）A客戶信息的公開程度B客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來(lái)源、年齡D非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)空間122、保險(xiǎn)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)要素可以從以下哪些角度進(jìn)行評(píng)估（BCD）人金融行業(yè)B公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）C與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬，身邊工作人員D行業(yè)現(xiàn)金密集程度123、保險(xiǎn)公司反洗錢組織架構(gòu)中，分支機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門包括（ABCD）A.反洗錢合規(guī)專員B.反洗錢情報(bào)專員C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢合規(guī)員D其他相關(guān)部門合規(guī)員124、保險(xiǎn)公司反洗錢組織架構(gòu)包扭ABCD）A.總部反洗錢合規(guī)官B.反洗錢合規(guī)管理部門合規(guī)專員，青報(bào)專員C?分支機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門D.其他相關(guān)部門合規(guī)員125、2012年版的《四十項(xiàng)建議》所批的特定非金融機(jī)構(gòu)包損ABCD）A.賭場(chǎng)B.房地產(chǎn)代理商C.貴金屬和寶石交易商、律師、公證人D其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)議計(jì)，以及信托和公司服務(wù)提供者126、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，對(duì)下列哪些事項(xiàng)建行了修訂。（ABCD）將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪明確提出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本方法增加防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動(dòng)的新標(biāo)準(zhǔn)增加了金融集團(tuán)在集團(tuán)層面建立與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求127、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢，恐怖融資與擴(kuò)散融資的同際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》,對(duì)下列哪些事項(xiàng)進(jìn)行了修訂（ABCD）A.將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪B朋確提出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本方法C.增加防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動(dòng)的新標(biāo)準(zhǔn)D增加了金融集團(tuán)在集團(tuán)層面建立與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢與反恐融資制度的要求128、2008年，我國(guó)首次制定的《中國(guó)反洗錢戰(zhàn)略》（2008-2012年我國(guó)反洗錢工作的總體目標(biāo)包括（ABCD）A.在2012年前構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢工作體制B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)D有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保險(xiǎn)國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全。129、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)。（BD）a對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款b對(duì)金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款c對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款d對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款130、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號(hào)）從反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別、資金監(jiān)測(cè)等方面對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出具體要求，包括（ABCD）A細(xì)化反洗錢操作規(guī)程，加強(qiáng)反洗錢方面的審計(jì)，完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程B.強(qiáng)調(diào)持續(xù)識(shí)別，強(qiáng)調(diào)客戶身份識(shí)別盡職調(diào)查，有效預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.明確《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所稱的實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶身份工作。131、《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)2013）2號(hào)中對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶分類管理工作提出指引意見，具體包括（ABCD）A.確定金融機(jī)構(gòu)評(píng)估洗錢和恐怖融資的基本原則為風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)、全面性、同一性、動(dòng)態(tài)管理、自主管理和保密。B.要求建立包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品和金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要求在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系。C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分操作流程提出具體要求，包括收集信息、篩選分析信息、初評(píng)、復(fù)評(píng)等步驟。D纟田化金融機(jī)構(gòu)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃132、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)【2012】178號(hào)）對(duì)以下哪些方面進(jìn)行規(guī)定（ABCD）（A、強(qiáng)調(diào)反洗錢是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查以及發(fā)現(xiàn)糾正存在的問(wèn)題C、完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)D、要求高級(jí)管理層增強(qiáng)履行反洗錢的意識(shí)，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)關(guān)系）133、《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)力（AB）A、行政處罰權(quán)B、建議處分權(quán)134、《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（2014年1號(hào)令）中可凍結(jié)恐怖活動(dòng)組織和恐怖活動(dòng)人員的資產(chǎn)范圍包括（ABCD）OA、銀行存款B、旅行支票C、股票D、證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、證書135、《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（［2014］第1號(hào)令）由以下哪幾個(gè)部門聯(lián)合發(fā)布（ABD）A中國(guó)人民銀行B公安部D國(guó)家安全部136、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密137、《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A.確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份B.確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C.獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)138、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的地區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（ABCD）A.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，或與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶D.違反保密規(guī)定，吐露有關(guān)信息，或拒絕、阻礙反洗錢檢查139、〈涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法〉（[2014]第1號(hào)令）由以下哪幾個(gè)部門聯(lián)合發(fā)布（ABD）A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、外交部D、國(guó)家安全部140、財(cái)險(xiǎn)公司在理賠業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控的點(diǎn)主要有（BD）a躉繳大額保費(fèi)。如一個(gè)投保人購(gòu)買多份相同的保單在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同訂立時(shí)向保險(xiǎn)公司一次性繳納保費(fèi),以致保險(xiǎn)金額和躉繳數(shù)額都很高b理賠環(huán)節(jié)中存在的假、騙賠案。如通過(guò)保險(xiǎn)詐騙進(jìn)行洗錢。c繳款對(duì)象異常，如單位客戶委托其員工或其他單位和個(gè)人代繳保費(fèi)，自然人客戶委托其他人代繳保費(fèi)等。d要求保險(xiǎn)公司以現(xiàn)金或支票支付賠償金或者委托他人代領(lǐng)141、金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢的主要措施包括（ABCD）。a客戶身份識(shí)別制度b大額交易報(bào)告制度c可疑交易報(bào)告制度d記錄保存制度142、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)注意對(duì)以下哪0些信息進(jìn)行保密（ABCD）。a配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的b配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單c被調(diào)查客戶的保單信息和交易記錄等文件和資料d向調(diào)查機(jī)構(gòu)提供的書面材料和電子文檔143、以下哪些行為屬于恐怖融資活動(dòng)（ABCD）a試圖資助恐怖活動(dòng)b以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(dòng)c組織或指使他人資助恐怖活動(dòng)d組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng)三、判斷題116題1、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）2、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖融資活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)。（對(duì)）3、中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。（錯(cuò)）4、中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）5、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）6、在真實(shí)原則中，金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，嚴(yán)格識(shí)別和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新、保存。（錯(cuò)）7、在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)）8、在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯(cuò)）9、在美國(guó)遭到“9?11”恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐怖融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識(shí)。（對(duì)）10、在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障帳戶和投資帳戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，相反，不可任意追加保費(fèi)和跨帳戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）11、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式，主觀要件，上游犯罪等方面有明確的界定。（對(duì)）12、由于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同簽訂后，保險(xiǎn)公司關(guān)注的重點(diǎn)是被保險(xiǎn)人和受益人，因此為方便數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中可以不登記或修改投保人的身份信息。（錯(cuò)）13、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）14、現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)的常見表現(xiàn)形式（對(duì)）15、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（錯(cuò)）16、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對(duì)）17、