IB業(yè)務(wù)流程及其風險管理課件

IB業(yè)務(wù)流程與風險管理IB業(yè)務(wù)流程與風險管理主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB業(yè)務(wù)其它注意事項主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB2

IB(IntroducingBroker)制度：機構(gòu)或者個人接受期貨經(jīng)紀商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。

IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)（美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等）得到普遍推廣，并取得了成功。IB業(yè)務(wù)簡介1IB(IntroducingBroker)制度：3目前我國采用券商IB制度

券商IB(IntroducingBroker)制度：券商擔任期貨公司的介紹經(jīng)紀人或期貨交易輔助人,期貨交易輔助業(yè)務(wù)包括招攬客戶、代理期貨商接受客戶開戶等。通常而言,券商IB制度就是券商介紹客戶給期貨公司、期貨公司向證券公司支付一定傭金的模式。IB業(yè)務(wù)簡介1目前我國采用券商IB制度IB業(yè)務(wù)簡介14客戶期貨公司證券公司IB業(yè)務(wù)關(guān)系圖IB業(yè)務(wù)簡介1經(jīng)紀關(guān)系介紹關(guān)系介紹關(guān)系客戶期貨公司證券公司IB業(yè)務(wù)關(guān)系圖IB業(yè)務(wù)簡介1經(jīng)紀關(guān)系介紹5證券公司IB業(yè)務(wù)范圍協(xié)助辦理開戶手續(xù)提供期貨行情信息、交易設(shè)施中國證監(jiān)會規(guī)定的其它服務(wù)證券公司和期貨公司聯(lián)合辦法中約定的其他服務(wù)1證券公司IB業(yè)務(wù)范圍16主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB業(yè)務(wù)其它注意事項主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB7IB業(yè)務(wù)基本要求IB業(yè)務(wù)開戶操作流程出入金操作流程IB業(yè)務(wù)風控流程IB業(yè)務(wù)流程2IB業(yè)務(wù)基本要求IB業(yè)務(wù)流程28IB業(yè)務(wù)基本要求229一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)組織架構(gòu)與人員配備證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)組織架構(gòu)與人員配備210一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司期貨公司IB業(yè)務(wù)管理部門IB業(yè)務(wù)管理部門對接證券營業(yè)部管理服務(wù)2證券公司、期貨公司應(yīng)成立或指定專門的部門負責介紹業(yè)務(wù)的管理和業(yè)務(wù)對接證券公司IB業(yè)務(wù)組織架構(gòu)一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司期貨公司IB業(yè)務(wù)管理部門IB業(yè)務(wù)11一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求證券公司從事介紹業(yè)務(wù)應(yīng)按要求配備專職介紹業(yè)務(wù)人員（以下簡稱專職業(yè)務(wù)人員）。專職業(yè)務(wù)人員是專門從事介紹業(yè)務(wù)、具備期貨從業(yè)人員資格、通過中期協(xié)組織的業(yè)務(wù)專項培訓和考試的人員。證券公司總部至少有5名專職業(yè)務(wù)人員，證券公司營業(yè)部至少有2名專職業(yè)務(wù)人員。專職業(yè)務(wù)人員發(fā)生變更時，證券公司應(yīng)及時公示，在2個工作日內(nèi)將變更后所涉具體業(yè)務(wù)事項書面通知期貨公司。證券公司營業(yè)部負責人應(yīng)通過中期協(xié)組織的介紹業(yè)務(wù)專項培訓和考試。2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求212證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求

IB專職業(yè)務(wù)人員協(xié)助開戶職能：向客戶明示期貨公司、客戶與證券公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系；解釋期貨交易的方式、流程及風險；告知客戶期貨保證金安全存管要求、出入金流程、交易結(jié)算結(jié)果查詢方式等基本情況；接受投資者有關(guān)業(yè)務(wù)咨詢。具體落實《股指期貨投資者適當性制度》。對客戶的開戶資料的真實性、合規(guī)性、完整性等進行審查，及時將客戶開戶資料提交期貨公司。指導客戶閱讀和簽署《期貨交易風險說明書》、《開戶申請表》、《期貨經(jīng)紀合同》等相關(guān)文件。介紹業(yè)務(wù)客戶開戶合同的有效管理。聯(lián)合辦法中約定的其他相關(guān)工作。一.IB業(yè)務(wù)基本要求2證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求一.IB業(yè)務(wù)基本要求213證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求

IB專職業(yè)務(wù)人員協(xié)助風控職能

按照聯(lián)合辦法的約定承擔協(xié)助風險控制的職責。但盡可能做到：熟悉期貨風險管理系統(tǒng)的構(gòu)成及操作、期貨合約的即時保證金率、風險度的計算方法、期貨行情系統(tǒng)、了解客戶的相關(guān)信息等。關(guān)注期貨行情及IB客戶的持倉、賬戶風險度，從客戶服務(wù)的角度提醒客戶注意持倉風險。加強與期貨公司風控人員之間的溝通，做到責任清晰、銜接順暢、風控有效。聯(lián)合辦法中約定的其他相關(guān)工作。一.IB業(yè)務(wù)基本要求2證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求一.IB業(yè)務(wù)基本要求214一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范

場地規(guī)范證券營業(yè)部應(yīng)設(shè)置專門的期貨開戶專區(qū)，與證券業(yè)務(wù)隔離有開展介紹業(yè)務(wù)的顯著標識建議獨立的IB業(yè)務(wù)房間，并有正規(guī)的標識門牌標明期貨IB開戶室具有單色拍照背景非簡單的隔斷房間房間不得兼作他用2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范215一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范

設(shè)施建議期貨開戶室中，配備一套獨立的期貨IB業(yè)務(wù)辦公設(shè)備，至少包括電腦一臺、彩色掃描儀一臺、影像采集設(shè)備一臺、錄音電話一部配備合同及業(yè)務(wù)往來單據(jù)保管柜營業(yè)部應(yīng)在期貨開戶室或營業(yè)部醒目位置，配備專用的IB業(yè)務(wù)宣傳資料架，以便于客戶索取宣傳資料2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范216

一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范

公示要求

證券營業(yè)部應(yīng)在現(xiàn)場公示以下信息：介紹業(yè)務(wù)范圍營業(yè)部從事介紹業(yè)務(wù)的專職業(yè)務(wù)人員的名單、照片等信息期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式客戶開戶和交易流程、出入金流程交易結(jié)算結(jié)果查詢方式客戶投訴電話及投訴處理流程聯(lián)合辦法中規(guī)定的其他應(yīng)公示的信息

公示信息要真實、準確和完整，并按要求及時調(diào)整2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)17二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程218從事股指期貨交易的投資者，需按照適當性制度的相關(guān)要求提供資料

協(xié)助開戶流程法人自然人攜帶1、經(jīng)有效年檢的營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件2、組織機構(gòu)代碼證原件和復印件3、企業(yè)在銀行的開戶許可證原件和復印件4、稅務(wù)登記證原件和復印件5、法定代表人身份證復印件6、開戶代理人身份證原件和復印件7、開戶代理人授權(quán)委托書8、法定代表人身份證明攜帶身份證原件受理客戶開戶申請揭示風險、解釋合同、交易流程期貨結(jié)算賬戶及賬戶證明文件解釋介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系實名制審核指導客戶閱讀和簽署相關(guān)開戶資料采集客戶影像資料將開戶資料提交期貨公司審核適當性制度的操作審核和綜合評估從事股指期貨交易的投資者，需按照19

專職介紹業(yè)務(wù)人員在協(xié)助開戶時，應(yīng)對客戶的開戶資料的真實性、合規(guī)性、完整性等進行審查。開戶資料包括：自然人投資者開戶人本人的身份證原件開戶人本人期貨結(jié)算賬戶及賬戶證明文件--銀行借記卡（工、農(nóng)、中、建、交）從事股指期貨交易的投資者，需按照適當性制度的相關(guān)要求提供資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2受理客戶開戶申請專職介紹業(yè)務(wù)人員在協(xié)助開戶時，應(yīng)對客戶的開20機構(gòu)投資者

經(jīng)有效年檢的營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件加蓋公章組織機構(gòu)代碼證原件和復印件加蓋公章企業(yè)在銀行的開戶許可證原件和復印件加蓋公章稅務(wù)登記證原件和復印件加蓋公章開戶代理人身份證原件和復印件開戶代理人授權(quán)委托書原件、簽字并加蓋公章法定代表人身份證明文件、簽字并加蓋公章法定代表人身份證復印件從事股指期貨交易的投資者，需按照適當性制度的相關(guān)要求提供資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2受理客戶開戶申請機構(gòu)投資者二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2受理客戶開戶申請21二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程有以下情形的人員不得開戶（1）無民事行為能力人或者限制民事行為能力人；（2）期貨公司的工作人員及其配偶；（3）各級期貨監(jiān)管機構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員及其配偶；（4）國家機關(guān)和事業(yè)單位；（5）市場禁止進入者；（6）未能提供開戶證明材料的單位和個人；（7）期貨監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個人。

證券公司專門從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員不得進行期貨交易2受理客戶開戶申請二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程有以下情形的人員不得開戶2受理22二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程在營業(yè)部現(xiàn)場向客戶明示證券公司與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系向客戶解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系解釋介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系2二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程解釋介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系223二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程

期貨公司應(yīng)當要求從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司遵照實名制的新要求協(xié)助辦理開戶手續(xù)。協(xié)助辦理開戶手續(xù)時,按照實名制要求對照核實客戶真實身份,核對客戶期貨結(jié)算賬戶戶名與其有效身份證明文件中姓名或者名稱一致。實名制審核2二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程實名制審核224二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2核心理念：審慎選擇股指期貨投資者，將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)目蛻簟ＷC券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當對投資者開戶資料和身份真實性等進行審查，向投資者充分揭示股指期貨交易風險，進行相關(guān)知識測試和風險評估，做好開戶入金指導，配合處理客戶糾紛，嚴格執(zhí)行投資者適當性制度。具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2核心理念：審慎選擇股指期貨投資者，25二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼須符合下列標準：申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試；具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨交易成交記錄；不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。2具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼26二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程一般法人投資者及其他經(jīng)濟組織申請開立股指期貨交易編碼須符合下列標準：凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元；申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；具有相應(yīng)的決策機制和操作流程；相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試；具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄；或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨交易成交記錄；不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。2具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2具體落實《股指期貨投資者適當性制度27二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2股指期貨交易特別風險提示檢查投資者交易經(jīng)歷綜合評估知識測試確認投資者不屬于禁止從事股指期貨交易的投資者通過具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2股指期貨交易特別風險提示檢查投資者28

檢查投資者交易經(jīng)歷確認投資者具備股指期貨仿真交易記錄經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷。股指期貨仿真交易經(jīng)歷：具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄。由期貨公司從交易所查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，并根據(jù)查詢結(jié)果對客戶的仿真交易經(jīng)歷進行認定。商品期貨交易經(jīng)歷：最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨交易成交記錄；以加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的商品期貨交易結(jié)算單作為證明。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2檢查投資者交易經(jīng)歷二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程229

知識測試一般法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認人、資金調(diào)撥人及自然人投資者本人等應(yīng)當參加測試，不得由他人替代?？蛻糸_發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當根據(jù)交易所統(tǒng)一編制的試卷對投資者進行測試。測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進行評分。開戶知識測試人員和投資者應(yīng)當在測試試卷上簽字。評分低于80分的投資者不能申請開立股指期貨交易編碼。投資者向交易所申請開立交易編碼的時間距投資者通過知識測試的時間不得超過二個月。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2知識測試二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程230綜合評估對自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等方面進行適當性綜合評估，評估其是否適合參與股指期貨交易。根據(jù)綜合評估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》(證券公司模板），相關(guān)人員和投資者應(yīng)當在綜合評估表上簽字或者蓋章。綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。不得為綜合評估得分在70分以下的投資者申請開立股指期貨交易編碼。應(yīng)當要求投資者對綜合評估各項標準提供證明材料。未能提供證明材料的項目評分為零。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2綜合評估二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程231股指期貨交易特別風險揭示

對從事股指期貨交易投資者進行《股指期貨交易特別風險揭示》的特別提示。特別提示《股指期貨交易特別風險揭示》的各項內(nèi)容，指導客戶本人/單位閱讀抄寫劃線部分?！耙陨稀豆芍钙谪浗灰滋貏e風險揭示》的各項內(nèi)容，本人/單位已閱讀并完全理解?！倍?、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2具體落實《股指期貨投資者適當性制度32合同文本簽署前：全面揭示期貨交易風險，解釋期貨交易的方式、流程，告之期貨保證金安全存管要求。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2揭示風險、解釋合同、交易流程二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2揭示風險、解釋合同、交易流程33證券公司營業(yè)部應(yīng)當指導客戶閱讀和簽署：期貨交易風險說明書客戶須知

開戶申請表

期貨經(jīng)紀合同其他可能需要客戶簽署的：銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議書客戶資信調(diào)查評估表

中間介紹業(yè)務(wù)客戶須知其他文件二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2指導客戶閱讀和簽署相關(guān)開戶資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2指導客戶閱讀和簽署相關(guān)開戶資料34自然人需要采集的影像資料客戶頭部正面照（當場拍攝）客戶身份證（當場掃描第二代身份證正反兩面）二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料自然人需要采集的影像資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影35法人需要采集的影像資料開戶代理人頭部正面照（當場拍攝）開戶代理人身份證（當場掃描第二代身份證正反面）營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件組織機構(gòu)代碼證掃描件二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料36二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料格式要求：照相要求：頭部正面照，人像清晰，層次豐富，神態(tài)自然，無明顯畸變，姿態(tài)端正、頭部正直。頭部占照片尺寸的2／3，照片長寬規(guī)格比為4(高):3（寬），24位真彩色。掃描件要求：圖像、文字清晰可辨，方向不顛倒。掃描件長寬比例與原件一致。所有照片和掃描件的影像資料均為jpg格式圖片。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料格式要求：37二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料38

專職介紹業(yè)務(wù)人員掃描客戶資料，并在柜臺系統(tǒng)錄入客戶資料。對客戶開戶資料的真實性、合規(guī)性、完整性等進行審查，并按照聯(lián)合辦法中約定的方式及時將客戶開戶資料提交期貨公司審核。將開戶資料提交期貨公司審核二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2專職介紹業(yè)務(wù)人員掃描客戶資料，并在柜臺系統(tǒng)錄入客戶資料。39指導客戶下載、使用交易行情軟件

分配客戶資金賬戶告知出入金流程（銀期轉(zhuǎn)賬）其他后續(xù)完成的工作還有（具體參照聯(lián)合辦法約定）：二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2指導客戶下載、使分配客戶資金賬戶告知出入金流其他后續(xù)完成的工40開戶流程2根據(jù)聯(lián)合辦法約定的職責，將開戶資料提交期貨公司審查期貨公司進行審核提交客戶資料至保證金監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)保證金監(jiān)控中心回報保證金監(jiān)控中心驗證開戶資料，發(fā)送至各交易所告知客戶交易賬號等由期貨公司完成由證券營業(yè)部完成

期貨公司應(yīng)及時進行客戶開戶回訪開戶流程2根據(jù)聯(lián)合辦法約定的職責，期貨公司進行審核提交客戶資41期貨公司應(yīng)及時對介紹業(yè)務(wù)客戶進行回訪，確認客戶了解期貨交易風險及期貨經(jīng)紀合同主要條款。期貨公司應(yīng)當認真審核投資者的開戶申請資料，全面履行測試、評估職責，嚴格執(zhí)行股指期貨投資者適當性制度。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程242中國期貨保證金監(jiān)控中心業(yè)務(wù)處理具體時間2中國期貨保證金監(jiān)控中心業(yè)務(wù)處理具體時間243開戶資料的傳遞、保存：證券公司、期貨公司應(yīng)明確約定客戶影像資料等開戶資料的傳遞方式、時間，保證傳遞的及時、安全。證券公司、期貨公司應(yīng)加強對介紹業(yè)務(wù)客戶開戶合同的有效管理和開戶過程的有效控制，做到開戶過程留痕。證券公司應(yīng)當妥善保存介紹業(yè)務(wù)客戶開戶資料的復印件和電子文本等，保存期不得少于五年。期貨公司應(yīng)依法保存客戶開戶資料的原件。依據(jù)《股指期貨投資者適當性制度操作指引》，投資者提供的證明文件及其他相關(guān)資料的原件或者復印件、對投資者的測試試卷和綜合評估表等作為開戶資料予以保存。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2開戶資料的傳遞、保存：二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程244三.出入金操作流程2245三、出入金操作流程客戶自然人客戶法人客戶非銀期轉(zhuǎn)賬銀期轉(zhuǎn)賬期貨公司保證金專用賬戶中國銀行中國工商銀行中國建設(shè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行交通銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、柜臺轉(zhuǎn)賬等方式2三、出入金操作流程客戶自然人客戶法人客戶非銀期轉(zhuǎn)賬銀期轉(zhuǎn)賬期46三、出入金操作流程資金劃轉(zhuǎn)方式建行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行工行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、電話銀行交行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、電話銀行農(nóng)行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行中行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、電話銀行辦理銀期轉(zhuǎn)賬的時間資金轉(zhuǎn)入：正常交易日

資金轉(zhuǎn)出：正常交易日2銀期轉(zhuǎn)賬注意事項三、出入金操作流程資金劃轉(zhuǎn)方式2銀期轉(zhuǎn)賬注意事項47四.IB業(yè)務(wù)風控流程2248四.IB業(yè)務(wù)風控流程2一、IB交易風控環(huán)節(jié)的制度性約定二、IB業(yè)務(wù)風險監(jiān)控的模式三、期貨公司的風控流程四、期貨公司的強平流程四.IB業(yè)務(wù)風控流程2一、IB交易風控環(huán)節(jié)的制度性約定49

四.IB業(yè)務(wù)風控流程2一、IB交易風控環(huán)節(jié)的制度性約定證券公司、期貨公司應(yīng)當在聯(lián)合辦法中明確風控的業(yè)務(wù)流程和職責。證券公司按照約定承擔協(xié)助風險控制職責的，證券公司、期貨公司應(yīng)在聯(lián)合辦法中明確雙方風險控制的分工和業(yè)務(wù)流程。 四.IB業(yè)務(wù)風控流程2一、IB交易風控環(huán)節(jié)的制度性約定50

四.IB業(yè)務(wù)風控流程2二、IB業(yè)務(wù)風險監(jiān)控的模式期貨公司負責風險控制制度的制定和執(zhí)行，負責向客戶發(fā)送追加保證金通知和執(zhí)行強行平倉。期貨公司可以委托證券營業(yè)部協(xié)助期貨公司做好客戶風險提示的相關(guān)工作。 四.IB業(yè)務(wù)風控流程2二、IB業(yè)務(wù)風險監(jiān)控的模式51

四.IB業(yè)務(wù)風控流程2三、期貨公司的風控流程 四.IB業(yè)務(wù)風控流程2三、期貨公司的風控流程52

四.IB業(yè)務(wù)風控流程2四、期貨公司的強平流程第一步：期貨公司結(jié)算部以約定方式向投資者發(fā)送帳單以及追加、強平通知書；第二步：交易風控員電話輔助通知并記錄；第三步：客戶按約定時間或價格減倉或追加資金；第四步：客戶未按約定減倉或追加資金，交易風控員下達強行平倉指令；第五步：執(zhí)行強行平倉指令，將指令下至交易所；第六步：電話通知客戶強平結(jié)果，客戶通過當日帳單確認強平結(jié)果；第七步：交易風控員進行強平記錄。 四.IB業(yè)務(wù)風控流程2四、期貨公司的強平流程53主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB業(yè)務(wù)其它注意事項主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB54

風險管理是期貨公司的一項核心工作。特別在IB業(yè)務(wù)中，風險管理是期貨公司在運營管理中和服務(wù)中最重要的體現(xiàn)之一。股指期貨的推出后，證券市場客戶成為潛在的股指期貨參與者，市場容量的擴大勢必導致風險規(guī)模的擴大，加上國內(nèi)投資者習慣證券現(xiàn)貨交易，缺乏期貨交易常識和經(jīng)驗，風險管理工作對IB業(yè)務(wù)來說尤為重要。3IB業(yè)務(wù)風險管理 3IB業(yè)務(wù)風險管理55IB業(yè)務(wù)的風險來源：證券公司參股或控股期貨公司模式產(chǎn)生的經(jīng)營風險。通過IB制度進行證期合作模式產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風險。證券公司與期貨公司的合作模式產(chǎn)生的市場風險。證券營業(yè)部與期貨公司的合作模式產(chǎn)生的法律風險。3IB業(yè)務(wù)風險管理IB業(yè)務(wù)的風險來源：3IB業(yè)務(wù)風險管理56證期合作模式產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風險主要體現(xiàn)在：業(yè)務(wù)制度環(huán)節(jié)的風險技術(shù)環(huán)節(jié)的風險操作環(huán)節(jié)的風險開戶環(huán)節(jié)出入金環(huán)節(jié)交易環(huán)節(jié)風險監(jiān)控環(huán)節(jié)保密環(huán)節(jié)

3IB業(yè)務(wù)風險管理證期合作模式產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風險主要體現(xiàn)在：3IB業(yè)務(wù)風險管理571.IB開戶環(huán)節(jié)風險要點流程風險點是否由專職介紹業(yè)務(wù)人員受理是否向客戶解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系1）是否按照實名制等要求對投資者開戶資料和身份真實性等進行審查；2）是否郵寄開戶，居間人代開戶，虛假開戶；3）是否確認投資者不屬于市場禁入者接待客戶受理開戶申請實名制審核解釋中間介紹業(yè)務(wù)身份31.IB開戶環(huán)節(jié)風險要點流程風險點是否由專職介紹業(yè)務(wù)人員受理581.IB開戶環(huán)節(jié)風險要點流程風險點1、是否向投資者充分揭示股指期貨交易風險。是否就特別提示《股指期貨交易特別風險揭示》的各項內(nèi)容，指導客戶本人/單位閱讀并抄寫劃線部分內(nèi)容。2、是否按要求對投資者交易經(jīng)歷進行檢查，確認其適合參與股指期貨交易；3、是否按要求對投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等方面進行適當性綜合評估，確認其適合參與股指期貨交易。4、是否按要求對投資者進行知識測試，確認其適合參與股指期貨交易。5、是否確認投資者不屬于禁止從事股指期貨交易的投資者。是否在合同文本簽署前向投資者全面揭示期貨交易風險適當性制度的操作審核和綜合評估3揭示風險、解釋合同、交易流程1.IB開戶環(huán)節(jié)風險要點流程風險點1、是否向投資者充分揭示股59流程風險點是否簽字齊全、用筆規(guī)范，合同簽署完整，附件齊全照片是否符合要求，采集影像資料是否完整1、是否保證客戶資料等數(shù)據(jù)的安全性和保密性2、是否代客戶接收、保管或修改交易密碼3、是否明示由于系統(tǒng)原因可能造成的出入金風險指導客戶閱讀和簽署相關(guān)開戶資料1.IB開戶環(huán)節(jié)風險要點3將開戶資料提交期貨公司審核采集影像資料流程風險點是否簽字齊全、用筆規(guī)范，合同簽署完整，附件齊全照片602.出入金環(huán)節(jié)的風險管理使用銀期轉(zhuǎn)賬，客戶需要在指定銀行開設(shè)專戶，指定結(jié)算賬戶與開戶名完全一致客戶資金到賬管理必須及時有效客戶出金必須劃往與客戶名稱相符的已指定結(jié)算賬戶。各類出入金單據(jù)的保存、保存年限風險點：有形成單邊賬的可能。系統(tǒng)原因造成期貨端和銀行端出入金沒有同步處理。對策：盤后調(diào)賬32.出入金環(huán)節(jié)的風險管理使用銀期轉(zhuǎn)賬，客戶需要在指定銀行開設(shè)613.交易環(huán)節(jié)的禁止行為證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。證券公司從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員不得進行期貨交易。不得作獲利保證、共擔風險等承諾，不得虛假宣傳，誤導客戶。證券公司不得代客戶下達交易指令，不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結(jié)算賬戶進行期貨交易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼。33.交易環(huán)節(jié)的禁止行為證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算62證券公司、期貨公司應(yīng)在聯(lián)合辦法中明確約定證券公司是否承擔協(xié)助風險控制的職責。證券公司按照約定承擔協(xié)助風險控制職責的，需協(xié)助完成的工作包括但不限于：當客戶被通知追加保證或被強行平倉時，證券公司及相關(guān)營業(yè)部對客戶進行督促或解釋工作。當期貨、現(xiàn)貨市場行情發(fā)生重在變化或者客戶可能出現(xiàn)交易風險時，證券公司及相關(guān)營業(yè)部進行風險提示。4.風險監(jiān)控環(huán)節(jié)的要領(lǐng)3證券公司、期貨公司應(yīng)在聯(lián)合辦法中明確約定證券公司是否承擔協(xié)助635.保密環(huán)節(jié)的重要意義

券商對投資者的開戶資料、交易情況等客戶信息負有保密責任。按照《股指期貨投資者適當性制度》，投資者提供的證明文件及相關(guān)材料的原件或復印件、對投資者的測試試卷和綜合評估表等作為開戶資料應(yīng)當予以保存。相關(guān)客戶信息應(yīng)嚴格保密。35.保密環(huán)節(jié)的重要意義364主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB業(yè)務(wù)其它注意事項主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB65IB業(yè)務(wù)其它注意事項投資者教育客戶投訴4IB業(yè)務(wù)其它注意事項投資者教育466一.投資者教育

投資者教育主要內(nèi)容期貨法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風險控制、資金管理等《股指期貨投資者適當性制度》

投資者報告大力推廣IB投資者教育工作。舉辦現(xiàn)場報告會，現(xiàn)場報告會主要以證券營業(yè)部主辦，組織客戶提供場地，期貨公司協(xié)辦并委派講師。

證券公司、期貨公司應(yīng)建立期貨投資者教育制度，加強投資者教育與培訓，充分揭示期貨交易風險，引導投資者理性投資。

4一.投資者教育

證券公司、期貨公司應(yīng)建立期貨投資者教育制67一.投資者教育編制各類期貨教育宣傳資料編制期貨資料交易手冊、股指期貨投資指南、股指期貨宣傳折頁、宣傳單頁、海報、易拉寶等宣傳資料。根據(jù)證監(jiān)會以及交易所頒布的管理辦法和合約規(guī)則、細則等，編制期貨講解內(nèi)容，專門制作期貨投資者風險管理教育資料。4一.投資者教育編制各類期貨教育宣傳資料468

二.客戶投訴證券公司、期貨公司應(yīng)建立客戶投訴處理機制，在聯(lián)合辦法中明確客戶投訴的途徑、接待處理、分工協(xié)作等流程和職責，并在公司網(wǎng)站及相關(guān)營業(yè)場所公示投訴電話。證券公司、期貨公司應(yīng)妥善處理客戶投訴，處理后須將投訴信息記錄歸檔，及時告知對方。4二.客戶投訴469期貨合規(guī)部門客戶投訴期貨公司投訴熱線證券營業(yè)部期貨IB業(yè)務(wù)管理部門解決、記錄備案監(jiān)督期貨客服中心解釋、安撫告知處理結(jié)果并回訪證券IB業(yè)務(wù)管理部門協(xié)調(diào)反饋反映證券合規(guī)部門備案監(jiān)督4二.客戶投訴投訴處理流程期貨合客戶投訴期貨公司證券營業(yè)部期貨IB業(yè)務(wù)解決、記錄備案監(jiān)70

謝謝大家!

謝謝大家!

71演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！72IB業(yè)務(wù)流程與風險管理IB業(yè)務(wù)流程與風險管理主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB業(yè)務(wù)其它注意事項主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB74

IB(IntroducingBroker)制度：機構(gòu)或者個人接受期貨經(jīng)紀商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。

IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)（美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等）得到普遍推廣，并取得了成功。IB業(yè)務(wù)簡介1IB(IntroducingBroker)制度：75目前我國采用券商IB制度

券商IB(IntroducingBroker)制度：券商擔任期貨公司的介紹經(jīng)紀人或期貨交易輔助人,期貨交易輔助業(yè)務(wù)包括招攬客戶、代理期貨商接受客戶開戶等。通常而言,券商IB制度就是券商介紹客戶給期貨公司、期貨公司向證券公司支付一定傭金的模式。IB業(yè)務(wù)簡介1目前我國采用券商IB制度IB業(yè)務(wù)簡介176客戶期貨公司證券公司IB業(yè)務(wù)關(guān)系圖IB業(yè)務(wù)簡介1經(jīng)紀關(guān)系介紹關(guān)系介紹關(guān)系客戶期貨公司證券公司IB業(yè)務(wù)關(guān)系圖IB業(yè)務(wù)簡介1經(jīng)紀關(guān)系介紹77證券公司IB業(yè)務(wù)范圍協(xié)助辦理開戶手續(xù)提供期貨行情信息、交易設(shè)施中國證監(jiān)會規(guī)定的其它服務(wù)證券公司和期貨公司聯(lián)合辦法中約定的其他服務(wù)1證券公司IB業(yè)務(wù)范圍178主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB業(yè)務(wù)其它注意事項主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB79IB業(yè)務(wù)基本要求IB業(yè)務(wù)開戶操作流程出入金操作流程IB業(yè)務(wù)風控流程IB業(yè)務(wù)流程2IB業(yè)務(wù)基本要求IB業(yè)務(wù)流程280IB業(yè)務(wù)基本要求2281一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)組織架構(gòu)與人員配備證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)組織架構(gòu)與人員配備282一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司期貨公司IB業(yè)務(wù)管理部門IB業(yè)務(wù)管理部門對接證券營業(yè)部管理服務(wù)2證券公司、期貨公司應(yīng)成立或指定專門的部門負責介紹業(yè)務(wù)的管理和業(yè)務(wù)對接證券公司IB業(yè)務(wù)組織架構(gòu)一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司期貨公司IB業(yè)務(wù)管理部門IB業(yè)務(wù)83一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求證券公司從事介紹業(yè)務(wù)應(yīng)按要求配備專職介紹業(yè)務(wù)人員（以下簡稱專職業(yè)務(wù)人員）。專職業(yè)務(wù)人員是專門從事介紹業(yè)務(wù)、具備期貨從業(yè)人員資格、通過中期協(xié)組織的業(yè)務(wù)專項培訓和考試的人員。證券公司總部至少有5名專職業(yè)務(wù)人員，證券公司營業(yè)部至少有2名專職業(yè)務(wù)人員。專職業(yè)務(wù)人員發(fā)生變更時，證券公司應(yīng)及時公示，在2個工作日內(nèi)將變更后所涉具體業(yè)務(wù)事項書面通知期貨公司。證券公司營業(yè)部負責人應(yīng)通過中期協(xié)組織的介紹業(yè)務(wù)專項培訓和考試。2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求284證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求

IB專職業(yè)務(wù)人員協(xié)助開戶職能：向客戶明示期貨公司、客戶與證券公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系；解釋期貨交易的方式、流程及風險；告知客戶期貨保證金安全存管要求、出入金流程、交易結(jié)算結(jié)果查詢方式等基本情況；接受投資者有關(guān)業(yè)務(wù)咨詢。具體落實《股指期貨投資者適當性制度》。對客戶的開戶資料的真實性、合規(guī)性、完整性等進行審查，及時將客戶開戶資料提交期貨公司。指導客戶閱讀和簽署《期貨交易風險說明書》、《開戶申請表》、《期貨經(jīng)紀合同》等相關(guān)文件。介紹業(yè)務(wù)客戶開戶合同的有效管理。聯(lián)合辦法中約定的其他相關(guān)工作。一.IB業(yè)務(wù)基本要求2證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求一.IB業(yè)務(wù)基本要求285證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求

IB專職業(yè)務(wù)人員協(xié)助風控職能

按照聯(lián)合辦法的約定承擔協(xié)助風險控制的職責。但盡可能做到：熟悉期貨風險管理系統(tǒng)的構(gòu)成及操作、期貨合約的即時保證金率、風險度的計算方法、期貨行情系統(tǒng)、了解客戶的相關(guān)信息等。關(guān)注期貨行情及IB客戶的持倉、賬戶風險度，從客戶服務(wù)的角度提醒客戶注意持倉風險。加強與期貨公司風控人員之間的溝通，做到責任清晰、銜接順暢、風控有效。聯(lián)合辦法中約定的其他相關(guān)工作。一.IB業(yè)務(wù)基本要求2證券公司IB業(yè)務(wù)人員基本要求一.IB業(yè)務(wù)基本要求286一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范

場地規(guī)范證券營業(yè)部應(yīng)設(shè)置專門的期貨開戶專區(qū)，與證券業(yè)務(wù)隔離有開展介紹業(yè)務(wù)的顯著標識建議獨立的IB業(yè)務(wù)房間，并有正規(guī)的標識門牌標明期貨IB開戶室具有單色拍照背景非簡單的隔斷房間房間不得兼作他用2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范287一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范

設(shè)施建議期貨開戶室中，配備一套獨立的期貨IB業(yè)務(wù)辦公設(shè)備，至少包括電腦一臺、彩色掃描儀一臺、影像采集設(shè)備一臺、錄音電話一部配備合同及業(yè)務(wù)往來單據(jù)保管柜營業(yè)部應(yīng)在期貨開戶室或營業(yè)部醒目位置，配備專用的IB業(yè)務(wù)宣傳資料架，以便于客戶索取宣傳資料2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范288

一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范

公示要求

證券營業(yè)部應(yīng)在現(xiàn)場公示以下信息：介紹業(yè)務(wù)范圍營業(yè)部從事介紹業(yè)務(wù)的專職業(yè)務(wù)人員的名單、照片等信息期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式客戶開戶和交易流程、出入金流程交易結(jié)算結(jié)果查詢方式客戶投訴電話及投訴處理流程聯(lián)合辦法中規(guī)定的其他應(yīng)公示的信息

公示信息要真實、準確和完整，并按要求及時調(diào)整2一.IB業(yè)務(wù)基本要求證券公司IB業(yè)務(wù)基礎(chǔ)89二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程290從事股指期貨交易的投資者，需按照適當性制度的相關(guān)要求提供資料

協(xié)助開戶流程法人自然人攜帶1、經(jīng)有效年檢的營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件2、組織機構(gòu)代碼證原件和復印件3、企業(yè)在銀行的開戶許可證原件和復印件4、稅務(wù)登記證原件和復印件5、法定代表人身份證復印件6、開戶代理人身份證原件和復印件7、開戶代理人授權(quán)委托書8、法定代表人身份證明攜帶身份證原件受理客戶開戶申請揭示風險、解釋合同、交易流程期貨結(jié)算賬戶及賬戶證明文件解釋介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系實名制審核指導客戶閱讀和簽署相關(guān)開戶資料采集客戶影像資料將開戶資料提交期貨公司審核適當性制度的操作審核和綜合評估從事股指期貨交易的投資者，需按照91

專職介紹業(yè)務(wù)人員在協(xié)助開戶時，應(yīng)對客戶的開戶資料的真實性、合規(guī)性、完整性等進行審查。開戶資料包括：自然人投資者開戶人本人的身份證原件開戶人本人期貨結(jié)算賬戶及賬戶證明文件--銀行借記卡（工、農(nóng)、中、建、交）從事股指期貨交易的投資者，需按照適當性制度的相關(guān)要求提供資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2受理客戶開戶申請專職介紹業(yè)務(wù)人員在協(xié)助開戶時，應(yīng)對客戶的開92機構(gòu)投資者

經(jīng)有效年檢的營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件加蓋公章組織機構(gòu)代碼證原件和復印件加蓋公章企業(yè)在銀行的開戶許可證原件和復印件加蓋公章稅務(wù)登記證原件和復印件加蓋公章開戶代理人身份證原件和復印件開戶代理人授權(quán)委托書原件、簽字并加蓋公章法定代表人身份證明文件、簽字并加蓋公章法定代表人身份證復印件從事股指期貨交易的投資者，需按照適當性制度的相關(guān)要求提供資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2受理客戶開戶申請機構(gòu)投資者二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2受理客戶開戶申請93二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程有以下情形的人員不得開戶（1）無民事行為能力人或者限制民事行為能力人；（2）期貨公司的工作人員及其配偶；（3）各級期貨監(jiān)管機構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員及其配偶；（4）國家機關(guān)和事業(yè)單位；（5）市場禁止進入者；（6）未能提供開戶證明材料的單位和個人；（7）期貨監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個人。

證券公司專門從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員不得進行期貨交易2受理客戶開戶申請二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程有以下情形的人員不得開戶2受理94二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程在營業(yè)部現(xiàn)場向客戶明示證券公司與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系向客戶解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系解釋介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系2二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程解釋介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系295二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程

期貨公司應(yīng)當要求從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司遵照實名制的新要求協(xié)助辦理開戶手續(xù)。協(xié)助辦理開戶手續(xù)時,按照實名制要求對照核實客戶真實身份,核對客戶期貨結(jié)算賬戶戶名與其有效身份證明文件中姓名或者名稱一致。實名制審核2二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程實名制審核296二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2核心理念：審慎選擇股指期貨投資者，將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)目蛻?。證券公司從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當對投資者開戶資料和身份真實性等進行審查，向投資者充分揭示股指期貨交易風險，進行相關(guān)知識測試和風險評估，做好開戶入金指導，配合處理客戶糾紛，嚴格執(zhí)行投資者適當性制度。具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2核心理念：審慎選擇股指期貨投資者，97二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼須符合下列標準：申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試；具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨交易成交記錄；不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。2具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼98二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程一般法人投資者及其他經(jīng)濟組織申請開立股指期貨交易編碼須符合下列標準：凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元；申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；具有相應(yīng)的決策機制和操作流程；相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試；具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄；或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨交易成交記錄；不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。2具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2具體落實《股指期貨投資者適當性制度99二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2股指期貨交易特別風險提示檢查投資者交易經(jīng)歷綜合評估知識測試確認投資者不屬于禁止從事股指期貨交易的投資者通過具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2股指期貨交易特別風險提示檢查投資者100

檢查投資者交易經(jīng)歷確認投資者具備股指期貨仿真交易記錄經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷。股指期貨仿真交易經(jīng)歷：具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄。由期貨公司從交易所查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，并根據(jù)查詢結(jié)果對客戶的仿真交易經(jīng)歷進行認定。商品期貨交易經(jīng)歷：最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨交易成交記錄；以加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的商品期貨交易結(jié)算單作為證明。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2檢查投資者交易經(jīng)歷二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2101

知識測試一般法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認人、資金調(diào)撥人及自然人投資者本人等應(yīng)當參加測試，不得由他人替代?？蛻糸_發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當根據(jù)交易所統(tǒng)一編制的試卷對投資者進行測試。測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進行評分。開戶知識測試人員和投資者應(yīng)當在測試試卷上簽字。評分低于80分的投資者不能申請開立股指期貨交易編碼。投資者向交易所申請開立交易編碼的時間距投資者通過知識測試的時間不得超過二個月。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2知識測試二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2102綜合評估對自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等方面進行適當性綜合評估，評估其是否適合參與股指期貨交易。根據(jù)綜合評估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》(證券公司模板），相關(guān)人員和投資者應(yīng)當在綜合評估表上簽字或者蓋章。綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。不得為綜合評估得分在70分以下的投資者申請開立股指期貨交易編碼。應(yīng)當要求投資者對綜合評估各項標準提供證明材料。未能提供證明材料的項目評分為零。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2綜合評估二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2103股指期貨交易特別風險揭示

對從事股指期貨交易投資者進行《股指期貨交易特別風險揭示》的特別提示。特別提示《股指期貨交易特別風險揭示》的各項內(nèi)容，指導客戶本人/單位閱讀抄寫劃線部分?！耙陨稀豆芍钙谪浗灰滋貏e風險揭示》的各項內(nèi)容，本人/單位已閱讀并完全理解?！倍?、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2具體落實《股指期貨投資者適當性制度》二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2具體落實《股指期貨投資者適當性制度104合同文本簽署前：全面揭示期貨交易風險，解釋期貨交易的方式、流程，告之期貨保證金安全存管要求。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2揭示風險、解釋合同、交易流程二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2揭示風險、解釋合同、交易流程105證券公司營業(yè)部應(yīng)當指導客戶閱讀和簽署：期貨交易風險說明書客戶須知

開戶申請表

期貨經(jīng)紀合同其他可能需要客戶簽署的：銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議書客戶資信調(diào)查評估表

中間介紹業(yè)務(wù)客戶須知其他文件二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2指導客戶閱讀和簽署相關(guān)開戶資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2指導客戶閱讀和簽署相關(guān)開戶資料106自然人需要采集的影像資料客戶頭部正面照（當場拍攝）客戶身份證（當場掃描第二代身份證正反兩面）二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料自然人需要采集的影像資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影107法人需要采集的影像資料開戶代理人頭部正面照（當場拍攝）開戶代理人身份證（當場掃描第二代身份證正反面）營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件組織機構(gòu)代碼證掃描件二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料108二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料格式要求：照相要求：頭部正面照，人像清晰，層次豐富，神態(tài)自然，無明顯畸變，姿態(tài)端正、頭部正直。頭部占照片尺寸的2／3，照片長寬規(guī)格比為4(高):3（寬），24位真彩色。掃描件要求：圖像、文字清晰可辨，方向不顛倒。掃描件長寬比例與原件一致。所有照片和掃描件的影像資料均為jpg格式圖片。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料格式要求：109二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2采集客戶影像資料110

專職介紹業(yè)務(wù)人員掃描客戶資料，并在柜臺系統(tǒng)錄入客戶資料。對客戶開戶資料的真實性、合規(guī)性、完整性等進行審查，并按照聯(lián)合辦法中約定的方式及時將客戶開戶資料提交期貨公司審核。將開戶資料提交期貨公司審核二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2專職介紹業(yè)務(wù)人員掃描客戶資料，并在柜臺系統(tǒng)錄入客戶資料。111指導客戶下載、使用交易行情軟件

分配客戶資金賬戶告知出入金流程（銀期轉(zhuǎn)賬）其他后續(xù)完成的工作還有（具體參照聯(lián)合辦法約定）：二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2指導客戶下載、使分配客戶資金賬戶告知出入金流其他后續(xù)完成的工112開戶流程2根據(jù)聯(lián)合辦法約定的職責，將開戶資料提交期貨公司審查期貨公司進行審核提交客戶資料至保證金監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)保證金監(jiān)控中心回報保證金監(jiān)控中心驗證開戶資料，發(fā)送至各交易所告知客戶交易賬號等由期貨公司完成由證券營業(yè)部完成

期貨公司應(yīng)及時進行客戶開戶回訪開戶流程2根據(jù)聯(lián)合辦法約定的職責，期貨公司進行審核提交客戶資113期貨公司應(yīng)及時對介紹業(yè)務(wù)客戶進行回訪，確認客戶了解期貨交易風險及期貨經(jīng)紀合同主要條款。期貨公司應(yīng)當認真審核投資者的開戶申請資料，全面履行測試、評估職責，嚴格執(zhí)行股指期貨投資者適當性制度。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2114中國期貨保證金監(jiān)控中心業(yè)務(wù)處理具體時間2中國期貨保證金監(jiān)控中心業(yè)務(wù)處理具體時間2115開戶資料的傳遞、保存：證券公司、期貨公司應(yīng)明確約定客戶影像資料等開戶資料的傳遞方式、時間，保證傳遞的及時、安全。證券公司、期貨公司應(yīng)加強對介紹業(yè)務(wù)客戶開戶合同的有效管理和開戶過程的有效控制，做到開戶過程留痕。證券公司應(yīng)當妥善保存介紹業(yè)務(wù)客戶開戶資料的復印件和電子文本等，保存期不得少于五年。期貨公司應(yīng)依法保存客戶開戶資料的原件。依據(jù)《股指期貨投資者適當性制度操作指引》，投資者提供的證明文件及其他相關(guān)資料的原件或者復印件、對投資者的測試試卷和綜合評估表等作為開戶資料予以保存。二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2開戶資料的傳遞、保存：二、IB業(yè)務(wù)開戶操作流程2116三.出入金操作流程22117三、出入金操作流程客戶自然人客戶法人客戶非銀期轉(zhuǎn)賬銀期轉(zhuǎn)賬期貨公司保證金專用賬戶中國銀行中國工商銀行中國建設(shè)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行交通銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、柜臺轉(zhuǎn)賬等方式2三、出入金操作流程客戶自然人客戶法人客戶非銀期轉(zhuǎn)賬銀期轉(zhuǎn)賬期118三、出入金操作流程資金劃轉(zhuǎn)方式建行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行工行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、電話銀行交行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、電話銀行農(nóng)行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行中行：網(wǎng)上交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、電話銀行辦理銀期轉(zhuǎn)賬的時間資金轉(zhuǎn)入：正常交易日

資金轉(zhuǎn)出：正常交易日2銀期轉(zhuǎn)賬注意事項三、出入金操作流程資金劃轉(zhuǎn)方式2銀期轉(zhuǎn)賬注意事項119四.IB業(yè)務(wù)風控流程22120四.IB業(yè)務(wù)風控流程2一、IB交易風控環(huán)節(jié)的制度性約定二、IB業(yè)務(wù)風險監(jiān)控的模式三、期貨公司的風控流程四、期貨公司的強平流程四.IB業(yè)務(wù)風控流程2一、IB交易風控環(huán)節(jié)的制度性約定121

四.IB業(yè)務(wù)風控流程2一、IB交易風控環(huán)節(jié)的制度性約定證券公司、期貨公司應(yīng)當在聯(lián)合辦法中明確風控的業(yè)務(wù)流程和職責。證券公司按照約定承擔協(xié)助風險控制職責的，證券公司、期貨公司應(yīng)在聯(lián)合辦法中明確雙方風險控制的分工和業(yè)務(wù)流程。 四.IB業(yè)務(wù)風控流程2一、IB交易風控環(huán)節(jié)的制度性約定122

四.IB業(yè)務(wù)風控流程2二、IB業(yè)務(wù)風險監(jiān)控的模式期貨公司負責風險控制制度的制定和執(zhí)行，負責向客戶發(fā)送追加保證金通知和執(zhí)行強行平倉。期貨公司可以委托證券營業(yè)部協(xié)助期貨公司做好客戶風險提示的相關(guān)工作。 四.IB業(yè)務(wù)風控流程2二、IB業(yè)務(wù)風險監(jiān)控的模式123

四.IB業(yè)務(wù)風控流程2三、期貨公司的風控流程 四.IB業(yè)務(wù)風控流程2三、期貨公司的風控流程124

四.IB業(yè)務(wù)風控流程2四、期貨公司的強平流程第一步：期貨公司結(jié)算部以約定方式向投資者發(fā)送帳單以及追加、強平通知書；第二步：交易風控員電話輔助通知并記錄；第三步：客戶按約定時間或價格減倉或追加資金；第四步：客戶未按約定減倉或追加資金，交易風控員下達強行平倉指令；第五步：執(zhí)行強行平倉指令，將指令下至交易所；第六步：電話通知客戶強平結(jié)果，客戶通過當日帳單確認強平結(jié)果；第七步：交易風控員進行強平記錄。 四.IB業(yè)務(wù)風控流程2四、期貨公司的強平流程125主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB業(yè)務(wù)其它注意事項主要內(nèi)容12IB業(yè)務(wù)簡介IB業(yè)務(wù)流程34IB業(yè)務(wù)風險管理IB126

風險管理是期貨公司的一項核心工作。特別在IB業(yè)務(wù)中，風險管理是期貨公司在運營管理中和服務(wù)中最重要的體現(xiàn)之一。股指期貨的推出后，證券市場客戶成為潛在的股指期貨參與者，市場容量的擴大勢必導致風險規(guī)模的擴大，加上國內(nèi)投資者習慣證券現(xiàn)貨交易，缺乏期貨交易常識和經(jīng)驗，風險管理工作對IB業(yè)務(wù)來說尤為重要。3IB業(yè)務(wù)風險管理 3IB業(yè)務(wù)風險管理127IB業(yè)務(wù)的風險來源：證券公司參股或控股期貨公司模式產(chǎn)生的經(jīng)營風險。通過IB制度進行證期合作模式產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風險。證券公司與期貨公司的合作模式產(chǎn)生的市場風險。證券營業(yè)部與期貨公司的合作模式產(chǎn)生的法律風險。3IB業(yè)務(wù)風險管理IB業(yè)務(wù)的風險來源：3IB業(yè)務(wù)風險管理128證期合作模式產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風險主要體現(xiàn)在：業(yè)務(wù)制度環(huán)節(jié)的風險技術(shù)環(huán)節(jié)的風險操作環(huán)節(jié)的風險開戶環(huán)節(jié)出入金環(huán)節(jié)交易環(huán)節(jié)風險監(jiān)控環(huán)節(jié)保密環(huán)節(jié)

3IB業(yè)務(wù)風險管理證期合作模式產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風險主要體現(xiàn)在：3IB業(yè)務(wù)風險管理1291.IB開戶環(huán)節(jié)風險要點流程風險點是否由專職介紹業(yè)務(wù)人員受理是否向客戶解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系1）是否按照實名制等要求對投資者開戶資料和身份真實性等進行審查；2）是否郵寄開戶，居間人代開戶，虛假開戶；3）是否確認投資