企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件

企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹公司銀行產(chǎn)品部趙春華企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹公司銀行產(chǎn)品部目錄公司網(wǎng)上銀行銀企直連利多多通知存款及時(shí)語(yǔ)法人帳戶透支集團(tuán)帳戶業(yè)務(wù)虛賬戶管理業(yè)務(wù)多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)銀關(guān)通網(wǎng)上支付銀關(guān)通網(wǎng)上支付擔(dān)保目錄公司網(wǎng)上銀行公司網(wǎng)上銀行公司網(wǎng)上銀行類型公司網(wǎng)上銀行申辦流程公司網(wǎng)銀特點(diǎn)公司網(wǎng)銀安生性公司網(wǎng)銀功能介紹公司網(wǎng)銀開(kāi)通軟件安裝證書(shū)下載網(wǎng)銀設(shè)置(案例)公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題公司網(wǎng)上銀行公司網(wǎng)上銀行類型企業(yè)信息直通車—查詢版企業(yè)信息直通車,提供豐富、多樣的信息查詢、下載交易明細(xì)等功能不需要證書(shū),不需要USBKey公司網(wǎng)銀—專業(yè)版公司網(wǎng)銀,提供全方位的服務(wù)，除簡(jiǎn)體中文版外，還有繁體和英文版企業(yè)除了取現(xiàn)金及因政策因素外，公司網(wǎng)銀已基本可以替代柜面公司網(wǎng)上銀行類型企業(yè)信息直通車—查詢版公司網(wǎng)銀的特點(diǎn)突破時(shí)間限制，7*24小時(shí)全天侯服務(wù)突破空間限制，隨時(shí)接入銀行服務(wù)，方便、快捷、高效實(shí)現(xiàn)賬戶實(shí)時(shí)監(jiān)控，加強(qiáng)財(cái)務(wù)控制公司網(wǎng)銀的特點(diǎn)突破時(shí)間限制，7*24小時(shí)全天侯服務(wù)公司網(wǎng)銀安全性登陸登陸網(wǎng)站USBKEY（包含CFCA128位證書(shū)）USBKEYPIN碼(輸錯(cuò)3次自動(dòng)鎖定)企業(yè)客戶號(hào)、登陸名、登陸密碼管理網(wǎng)銀管理員配置另一網(wǎng)銀管理員授權(quán)交易出納進(jìn)行操作授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)公司網(wǎng)銀安全性登陸公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--EVSSL證書(shū) 我行是國(guó)內(nèi)首家在網(wǎng)上銀行服務(wù)器上使用ExtendedValidationSSLCertificate(簡(jiǎn)稱EVSSL證書(shū))的銀行。此證書(shū)是頒發(fā)給遵循全球統(tǒng)一的嚴(yán)格身份驗(yàn)證標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)站，用來(lái)保護(hù)用戶不與沒(méi)有經(jīng)過(guò)嚴(yán)格身份驗(yàn)證的網(wǎng)上商戶從事在線交易，幫助客戶防止網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--EVSSL證書(shū) 我行公司網(wǎng)銀專業(yè)版的用戶身份識(shí)別要素之一就是——移動(dòng)數(shù)字證書(shū)。即使用USBKEY這種帶智能芯片、形狀類似于閃存（即U盤(pán)）的實(shí)物硬件，是經(jīng)國(guó)家密碼管理局技術(shù)認(rèn)可的專門(mén)的證書(shū)存儲(chǔ)介質(zhì)。用戶使用時(shí)需要在電腦上插入U(xiǎn)SBKEY并輸入KEY密碼，進(jìn)行雙因子驗(yàn)證（2FA）；由于存儲(chǔ)在USBKEY內(nèi)的證書(shū)文件，只能讀不能寫(xiě)，加上移動(dòng)設(shè)備便于不用時(shí)“脫離”電腦、隨身攜帶，還有對(duì)連續(xù)三次輸錯(cuò)密碼自動(dòng)進(jìn)行設(shè)備鎖定的功能，從而可有效防范“木馬”病毒等諸多可能的風(fēng)險(xiǎn)，為客戶的登錄安全提供了強(qiáng)有力的保障。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--移動(dòng)數(shù)字證書(shū) 我行公司網(wǎng)銀專業(yè)版的用戶身份識(shí)別要素之一就是——移動(dòng)數(shù)字證 我行公司網(wǎng)銀采用了國(guó)內(nèi)權(quán)威的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)——中國(guó)金融認(rèn)證中心（CFCA）所提供的數(shù)字證書(shū)。數(shù)字證書(shū)是互聯(lián)網(wǎng)上客戶身份的唯一合法證件,它包含有用戶身份信息(如企業(yè)名稱等)、用戶公鑰信息以及身份驗(yàn)證機(jī)構(gòu)數(shù)字簽名的數(shù)據(jù)。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--權(quán)威的第三方認(rèn)證 我行公司網(wǎng)銀采用了國(guó)內(nèi)權(quán)威的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)——中國(guó)金融認(rèn)證 為了滿足不同客戶的需求，我行公司網(wǎng)銀推出了專業(yè)版和信息直通車（即查詢版）兩種版本。證書(shū)版功能強(qiáng)大，登陸時(shí)需要使用USBKEY，并輸入U(xiǎn)SBKEY的密碼。除此之外，還需要輸入客戶號(hào)+用戶登錄名+用戶密碼。信息直通車雖然只能進(jìn)行查詢，但客戶仍然需要輸入客戶號(hào)+用戶登錄名+用戶密碼登錄。也就是說(shuō)為了保證安全，無(wú)論是專業(yè)版還是信息直通車用戶均要輸入公司網(wǎng)上銀行客戶號(hào)、用戶登錄名以及用戶密碼，只有上述三個(gè)要素均輸入正確才能登錄使用。當(dāng)用戶密碼、USBKEY密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)超過(guò)3次時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定該用戶和相應(yīng)證書(shū)，進(jìn)而無(wú)法再使用。從而杜絕了非法用戶不斷的猜測(cè)和暴力破解密碼、非法登錄的可能性。另外，我行的網(wǎng)銀系統(tǒng)有非常完整的安全審計(jì)機(jī)制，記錄客戶訪問(wèn)系統(tǒng)的遠(yuǎn)程IP地址、時(shí)間、各類操作等詳細(xì)日志信息，便于監(jiān)控和發(fā)現(xiàn)異常情況下的可疑操作。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--完整的登錄安全措施 為了滿足不同客戶的需求，我行公司網(wǎng)銀推出了專業(yè)版和信息直通 我行公司網(wǎng)銀網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)陌踩饕ㄟ^(guò)SSL協(xié)議和數(shù)字簽名技術(shù)來(lái)解決在通信過(guò)程中的數(shù)據(jù)加解密、身份認(rèn)證、抗否認(rèn)性和唯一性等安全通信問(wèn)題。其中，標(biāo)準(zhǔn)的SSL協(xié)議結(jié)合私密非公開(kāi)的高強(qiáng)度128位加密算法能夠有效地防破譯、防篡改、防重發(fā)，加上數(shù)字簽名技術(shù)保障數(shù)據(jù)在傳輸中的唯一性和不可否認(rèn)性，使得網(wǎng)銀安全更有保障。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--可靠的網(wǎng)絡(luò)傳輸 我行公司網(wǎng)銀網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)陌踩饕ㄟ^(guò)SSL協(xié)議和數(shù)字簽名技術(shù) 我行公司網(wǎng)銀有完善的多級(jí)的安全防御保護(hù)機(jī)制。首先，對(duì)系統(tǒng)的所有訪問(wèn)都要通過(guò)多重防火墻，對(duì)于黑客惡意攻擊行為，防火墻將起到第一層保護(hù)作用。其次，系統(tǒng)的數(shù)據(jù)均保存在主機(jī)上，不在客戶端產(chǎn)生包含交易數(shù)據(jù)或其它重要信息的臨時(shí)性文件，導(dǎo)致黑客無(wú)法在客戶端收集用戶的交易數(shù)據(jù)和用于攻擊系統(tǒng)的相關(guān)信息。再次，在網(wǎng)絡(luò)安全基礎(chǔ)設(shè)施的部署上，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)和運(yùn)行、以及證書(shū)網(wǎng)段安全區(qū)域的合理隔離劃分，同時(shí)實(shí)施了入侵檢測(cè)、流量檢測(cè)、完整性保護(hù)系統(tǒng)、防病毒網(wǎng)關(guān)等安全產(chǎn)品的部署，這些措施均有力的保障整個(gè)網(wǎng)銀系統(tǒng)的安全，防止非法入侵和黑客攻擊。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--有效的防黑客機(jī)制 我行公司網(wǎng)銀有完善的多級(jí)的安全防御保護(hù)機(jī)制。首先，對(duì)系統(tǒng)的 我行的公司網(wǎng)銀用戶分為網(wǎng)上銀行管理員（兩名）和網(wǎng)上銀行操作員（可多名）兩大類。其中，網(wǎng)銀管理員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)上銀行的使用機(jī)制、交易管理機(jī)制等各類網(wǎng)銀管理功能進(jìn)行設(shè)置，且一名管理員的任何一項(xiàng)設(shè)置和修改均須由另一個(gè)管理員的復(fù)核后方能生效，起到雙人監(jiān)督的作用。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--用戶分類管理機(jī)制 我行的公司網(wǎng)銀用戶分為網(wǎng)上銀行管理員（兩名）和網(wǎng)上銀行操作 我行的公司網(wǎng)銀為客戶提供了靈活、可定制的內(nèi)部交易管理機(jī)制，客戶可根據(jù)自身情況進(jìn)行個(gè)性化的網(wǎng)上銀行賬戶權(quán)限管理、交易授權(quán)模式管理、操作員權(quán)限管理等設(shè)置功能，來(lái)進(jìn)一步對(duì)在網(wǎng)上銀行開(kāi)展的各類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制和管理，有效防御業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--靈活的交易管理機(jī)制 我行的公司網(wǎng)銀為客戶提供了靈活、可定制的內(nèi)部交易管理機(jī)制， 對(duì)于有嚴(yán)格支付控制要求的企業(yè)，我行公司網(wǎng)銀還提供了“受限支付”的功能，該功能一旦開(kāi)通，所有網(wǎng)銀操作員通過(guò)網(wǎng)銀對(duì)外進(jìn)行轉(zhuǎn)賬支付的收款人就必須由網(wǎng)銀管理員事先進(jìn)行專項(xiàng)設(shè)置，而不能隨意、自行錄入收款人信息，更嚴(yán)密的控制了支付操作的風(fēng)險(xiǎn)。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--嚴(yán)密的受限支付控制 對(duì)于有嚴(yán)格支付控制要求的企業(yè)，我行公司網(wǎng)銀還提供了“受限支 及時(shí)語(yǔ)是我行的一項(xiàng)特色信息服務(wù)業(yè)務(wù)。通過(guò)及時(shí)語(yǔ)服務(wù)，客戶可通過(guò)手機(jī)、郵件來(lái)訂制相關(guān)賬戶資金的實(shí)時(shí)變化情況。用戶只需設(shè)定相應(yīng)的手機(jī)號(hào)碼或郵件地址，選擇即時(shí)或按日批量收到有關(guān)賬戶交易信息，就能收到我行及時(shí)發(fā)送的賬戶信息，隨時(shí)隨地及時(shí)了解賬戶資金的變化情況。及時(shí)語(yǔ)功能能協(xié)助用戶及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬戶異常情況，提供預(yù)警提示，起到交易安全的輔助監(jiān)控作用。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--及時(shí)的信息服務(wù)機(jī)制 及時(shí)語(yǔ)是我行的一項(xiàng)特色信息服務(wù)業(yè)務(wù)。通過(guò)及時(shí)語(yǔ)服務(wù)，客戶可公司網(wǎng)銀功能介紹－管理設(shè)置賬戶設(shè)置：設(shè)置可進(jìn)行操作的賬戶、賬戶權(quán)限（允許轉(zhuǎn)帳、只能查詢、不可在網(wǎng)銀操作）和單筆支付限額（幣種）授權(quán)模式設(shè)置：設(shè)置各業(yè)務(wù)類型操作的授權(quán)機(jī)制(逐級(jí)授權(quán)A<B<C)，可指定帳號(hào)、指定人員、分金額段等個(gè)性化進(jìn)行設(shè)置操作員設(shè)置：增加操作員，設(shè)置操作員可進(jìn)行操作的業(yè)務(wù)類型、授權(quán)類型及賬號(hào)等受限支付設(shè)置：設(shè)置有限的收款對(duì)象公司網(wǎng)銀功能介紹－管理設(shè)置賬戶設(shè)置：設(shè)置可進(jìn)行操作的賬戶、賬數(shù)字證書(shū)按CFCA的證書(shū)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，申請(qǐng)、更新證書(shū)時(shí)收取50元/用戶（兩年一收）代收性質(zhì)USBKEY36元/只代收性質(zhì)工本費(fèi)年費(fèi)企業(yè)信息直通車年費(fèi)100元/年按對(duì)年對(duì)月方式收取年費(fèi)，開(kāi)戶時(shí)需指定扣費(fèi)賬公司網(wǎng)銀年費(fèi)100元/年按對(duì)年對(duì)月方式收取年費(fèi)，開(kāi)戶時(shí)需指定扣費(fèi)賬公司網(wǎng)銀功能介紹－相關(guān)費(fèi)用交易費(fèi)用與柜面一致數(shù)字證書(shū)按CFCA的證書(shū)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，申請(qǐng)、更新證書(shū)時(shí)收取50元信息查詢類：總資產(chǎn)負(fù)債、活期存款余額、交易明細(xì)、保證金存款、定期存款、通知存款、貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、匯票、本票、支票查詢基本財(cái)務(wù)類：轉(zhuǎn)帳支付、發(fā)放工資、網(wǎng)上報(bào)銷、網(wǎng)上預(yù)約理財(cái)服務(wù)類：網(wǎng)上理財(cái)、投資開(kāi)放式基金、證券第三方存管集團(tuán)服務(wù)類：集團(tuán)查詢服務(wù)、人民幣資金池、外幣資金池、集團(tuán)授權(quán)支付、集團(tuán)對(duì)外交易信息查詢、單位內(nèi)部結(jié)算、虛賬戶管理專項(xiàng)業(yè)務(wù)類：網(wǎng)上外匯、企業(yè)年金、貿(mào)易服務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、離岸業(yè)務(wù)、網(wǎng)上保理、支付網(wǎng)關(guān)、電子商務(wù)支付、電子商業(yè)匯票管理工具類：網(wǎng)銀管理、及時(shí)語(yǔ)信息服務(wù)、我的信息臺(tái)、收付款人登記簿公司網(wǎng)銀功能介紹－業(yè)務(wù)功能信息查詢類：總資產(chǎn)負(fù)債、活期存款余額、交易明細(xì)、保證金存款、企業(yè)信息直通車申辦流程閱讀《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程》公司網(wǎng)上銀行簽約申請(qǐng)書(shū)（一式兩聯(lián)）加蓋客戶預(yù)留印鑒，有效經(jīng)辦人簽名

《公司網(wǎng)上銀行存款賬戶申報(bào)清單》申請(qǐng)表格審核正確

即可為客戶開(kāi)通企業(yè)信息直通車服務(wù)如果經(jīng)辦人不是企業(yè)有權(quán)簽字人（如財(cái)務(wù)經(jīng)理），則需要企業(yè)提供經(jīng)辦人授權(quán)書(shū)企業(yè)信息直通車申辦流程閱讀《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程》公司網(wǎng)上銀行簽公司網(wǎng)銀申辦流程閱讀《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程》填寫(xiě)申請(qǐng)表格申領(lǐng)密碼信封和USBKEY公司網(wǎng)上銀行簽約申請(qǐng)書(shū)（一式兩聯(lián)）加蓋客戶預(yù)留印簽，企業(yè)有權(quán)經(jīng)辦人簽名及身份證復(fù)印件公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議（一式三份）企業(yè)有權(quán)簽字人簽字并加蓋客戶公章，銀行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理簽字并加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)公章公司網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)申請(qǐng)表（一式兩聯(lián)）加蓋企業(yè)預(yù)留印簽，授權(quán)經(jīng)辦人簽章公司網(wǎng)上銀行存款賬戶申報(bào)清單審核帳戶，根據(jù)情況考慮是否需要客戶號(hào)合并或拆分公司網(wǎng)銀申辦流程閱讀《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程》填寫(xiě)申請(qǐng)表格申領(lǐng)密碼公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝①公司網(wǎng)銀主頁(yè)面：/entindex.html公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝①公司網(wǎng)銀主頁(yè)面：http://eb公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝②公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝②公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝③公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝③公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載①公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載①公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載②公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載②公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載③公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載③公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載④公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載④公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載⑤公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載⑤公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載⑥公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載⑥公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置賬戶設(shè)置：設(shè)置可進(jìn)行操作的賬戶、賬戶權(quán)限（允許轉(zhuǎn)帳、只能查詢、不可在網(wǎng)銀操作）和單筆支付限額授權(quán)模式設(shè)置：設(shè)置各業(yè)務(wù)類型操作的授權(quán)機(jī)制(逐級(jí)授權(quán)A<B<C)，可指定帳號(hào)、指定人員、分金額段等個(gè)性化進(jìn)行設(shè)置逐級(jí)授權(quán)設(shè)置：設(shè)置各業(yè)務(wù)類型操作的授權(quán)按操作員的授權(quán)類型進(jìn)行逐級(jí)授權(quán)操作員設(shè)置：增加操作員，設(shè)置操作員可進(jìn)行操作的業(yè)務(wù)類型、授權(quán)類型及賬號(hào)等受限支付設(shè)置：設(shè)置有限的收款對(duì)象受限收款人信息維護(hù)：登記允許通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理轉(zhuǎn)賬支付的收款人信息網(wǎng)銀簽約管理：簽約開(kāi)通網(wǎng)上外匯、貿(mào)易服務(wù)、集團(tuán)授權(quán)支付、電子回單等功能公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置賬戶設(shè)置：設(shè)置可進(jìn)行操作的賬戶、賬戶權(quán)限（允許轉(zhuǎn)帳、只能查詢某公司使用我行公司網(wǎng)銀的財(cái)務(wù)管理要求，如下：結(jié)算帳戶管理：98010154500000792(人民幣)：允許轉(zhuǎn)帳98010154500000784(人民幣)：僅用于發(fā)放工資98011454500000061(美元)：允許轉(zhuǎn)帳發(fā)放工資管理： 小王(辦事員)提交發(fā)放工資申請(qǐng)，李主任(人事主管)進(jìn)行一級(jí)審核，錢(qián)經(jīng)理(財(cái)管經(jīng)理)進(jìn)行二級(jí)審核除發(fā)放工資外的管理： 小張(出納)進(jìn)行付款提交，金額在0--300000萬(wàn)人民幣，王科長(zhǎng)(財(cái)務(wù)主管)或錢(qián)經(jīng)理(財(cái)管經(jīng)理)一級(jí)審核；超過(guò)300000萬(wàn)元需要金董(董事長(zhǎng))進(jìn)行二級(jí)審核公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例某公司使用我行公司網(wǎng)銀的財(cái)務(wù)管理要求，如下：公司網(wǎng)銀開(kāi)通--帳戶設(shè)置：98010154500000792(人民幣)：允許轉(zhuǎn)帳98010154500000784(人民幣)：允許轉(zhuǎn)帳98011454500000061(美元)：允許轉(zhuǎn)帳逐級(jí)授權(quán)設(shè)置：?jiǎn)⒂弥鸺?jí)授權(quán)網(wǎng)銀簽約管理：開(kāi)通網(wǎng)上外匯、貿(mào)易服務(wù)、電子回單等功能公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例參考設(shè)置①帳戶設(shè)置：公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例參考設(shè)置①操作員設(shè)置：操作員姓名操作員授權(quán)類型業(yè)務(wù)類型開(kāi)通可操作賬號(hào)小張(出納)不能授權(quán)除發(fā)放工資外的其他所有業(yè)務(wù)98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)王科長(zhǎng)(財(cái)務(wù)主管)B僅查詢功能98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)錢(qián)經(jīng)理(財(cái)管經(jīng)理)B僅查詢功能98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)金董(董事長(zhǎng))C僅查詢功能98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)小王(辦事員)不能授權(quán)僅發(fā)放工資業(yè)務(wù)98010154500000784(人民幣)李主任(人事主管)A僅查詢功能98010154500000784(人民幣)公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例參考設(shè)置②操作員設(shè)置：操作員姓名操作員授權(quán)類型業(yè)務(wù)類型開(kāi)通可操作賬號(hào)小授權(quán)模式設(shè)置業(yè)務(wù)類型基準(zhǔn)幣種授權(quán)賬號(hào)授權(quán)起始金額授權(quán)終止金額授權(quán)人員選擇授權(quán)類型A人數(shù)授權(quán)類型B人數(shù)授權(quán)類型C人數(shù)除發(fā)放工資外的其他所有業(yè)務(wù)人民幣非指定0300000任意010300000∞任意011發(fā)放工資人民幣指定980101545000007840∞指定李主任(人事主管)錢(qián)經(jīng)理(財(cái)管經(jīng)理)0公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例參考設(shè)置③授權(quán)模式設(shè)置業(yè)務(wù)類型基準(zhǔn)幣種授權(quán)賬號(hào)授權(quán)起始金額授權(quán)終止金額手動(dòng)安裝控件公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答手動(dòng)安裝控件公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答手動(dòng)安裝控件續(xù)公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答手動(dòng)安裝控件續(xù)公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答查看數(shù)字證書(shū)信息—使用軟件查看公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答捷德USBEKY天地融USBEKY飛天誠(chéng)信USBEKY查看數(shù)字證書(shū)信息—使用軟件查看公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答捷德US查看數(shù)字證書(shū)信息—使用IE瀏覽器查看公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答查看數(shù)字證書(shū)信息—使用IE瀏覽器查看公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答證書(shū)信息公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答證書(shū)信息公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答修改USBKEY密碼公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答捷德USBEKY天地融USBEKY飛天誠(chéng)信USBEKY修改USBKEY密碼公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答捷德USBEKY天證書(shū)到期更新:證書(shū)有效期為兩年，到期前1個(gè)月內(nèi)提醒更新，進(jìn)入以下界面更新公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答證書(shū)到期更新:公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答USBKEY密碼連續(xù)輸錯(cuò)3次被鎖定: 1、查看USBKEY中的證書(shū)號(hào) 2、柜面申請(qǐng)更新原證書(shū) 3、初始化USBKEY 4、下載證書(shū)登陸時(shí)報(bào)用戶名或密碼不正確： 1、確認(rèn)用戶登陸名是否正確(提示：登陸名區(qū)分大小寫(xiě)) 2、柜面申請(qǐng)用戶名密碼重置柜面打印的管理員甲和管理員已的證書(shū)號(hào)不是“1號(hào)”和“2號(hào)”： 原因：客戶以前在我行開(kāi)設(shè)的公司網(wǎng)銀注銷后，沒(méi)有對(duì)證書(shū)進(jìn)行注銷，所以重新開(kāi)設(shè)網(wǎng)銀申請(qǐng)證書(shū)時(shí)，柜面打印的證書(shū)號(hào)會(huì)從上次已打印的證書(shū)號(hào)開(kāi)始(如3號(hào)和4號(hào)) 解決：柜面做1號(hào)和2號(hào)的證書(shū)更新公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答USBKEY密碼連續(xù)輸錯(cuò)3次被鎖定:公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答客戶登陸錯(cuò)誤信息明細(xì)表錯(cuò)誤信息提示(中文)錯(cuò)誤信息提示(英文)錯(cuò)誤原因解決方法非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1001invaliduser,code:EBK1001依據(jù)客戶號(hào)、登錄名查詢不到信息查看客戶有無(wú)開(kāi)通公司網(wǎng)銀或直通車非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1002invaliduser,code:EBK1002客戶登錄未開(kāi)通服務(wù)類型(公司網(wǎng)銀、直通車)查看客戶登錄入口是否正確，比如只開(kāi)通公司網(wǎng)銀的客戶登錄了直通車登錄入口非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1003invaliduser,code:EBK1003操作員登錄未分配服務(wù)類型(公司網(wǎng)銀、直通車)查看該操作員的權(quán)限，有無(wú)開(kāi)通直通車或網(wǎng)銀非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1004invaliduser,code:EBK1004客戶未開(kāi)通此類服務(wù)(離岸、在岸)查看客戶登錄入口是否正確，比如在岸客戶登錄了離岸客戶登錄入口證書(shū)失效錯(cuò)誤代碼：EBK1005Thecertificateisinvalid,code:EBK1005證書(shū)信息未獲取查看客戶端USBKEY是否插好證書(shū)失效錯(cuò)誤代碼：EBK1006Thecertificateisinvalid,code:EBK1006證書(shū)已吊銷、廢除、失效查看客戶證書(shū)是否有效。如果到期或失效，及時(shí)到柜面進(jìn)行更新。公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答客戶登陸錯(cuò)誤信息明細(xì)表錯(cuò)誤信息提示(中文)錯(cuò)誤信息提示(英文客戶登陸錯(cuò)誤信息明細(xì)表續(xù)錯(cuò)誤信息提示(中文)錯(cuò)誤信息提示(英文)錯(cuò)誤原因解決方法證書(shū)不匹配錯(cuò)誤代碼：EBK1007Thecertificateismismatch,code:EBK1007證書(shū)DN中客戶號(hào)與客戶登錄客戶號(hào)不一致查看客戶登錄輸入的客戶號(hào)是否與證書(shū)匹配證書(shū)不匹配錯(cuò)誤代碼：EBK1008Thecertificateismismatch,code:EBK1008證書(shū)DN中序號(hào)與操作員登記不一致查看客戶登錄輸入的用戶名是否與證書(shū)匹配簽名數(shù)據(jù)出錯(cuò)錯(cuò)誤代碼：EBK1009invalidignature,code:EBK1009簽名數(shù)據(jù)為空查看證書(shū)是否正常導(dǎo)入IE并重新安裝控件簽名數(shù)據(jù)出錯(cuò)錯(cuò)誤代碼：EBK1010invalidsignature,code:BK1010驗(yàn)簽失敗查看證書(shū)是否正常，記錄客戶相關(guān)信息，及時(shí)上報(bào)。簽名數(shù)據(jù)出錯(cuò)錯(cuò)誤代碼：EBK1011invalidignature,code:EBK1011登陸或業(yè)務(wù)提交數(shù)據(jù)與簽名數(shù)據(jù)不一致安全危險(xiǎn)信號(hào)：請(qǐng)及時(shí)記錄客戶相關(guān)交易信息，及時(shí)上報(bào)。非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1012invaliduser,code:EBK1012客戶號(hào)不存在一般客戶網(wǎng)銀狀態(tài)不正常，查看客戶是否已銷網(wǎng)銀公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答客戶登陸錯(cuò)誤信息明細(xì)表續(xù)錯(cuò)誤信息提示(中文)錯(cuò)誤信息提示(英銀企直連企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件將客戶的ERP系統(tǒng)與銀行的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)施無(wú)縫鏈接，客戶可通過(guò)銀企直連渠道向我行發(fā)送電子指令和接收電子信息，實(shí)現(xiàn)帳戶管理、數(shù)據(jù)查詢、轉(zhuǎn)帳支付等業(yè)務(wù)功能。銀企直連將客戶的ERP系統(tǒng)與銀行的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)施無(wú)縫鏈接，客銀企直連傳統(tǒng)網(wǎng)銀基本特點(diǎn)個(gè)性化產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品支付指令發(fā)送一次錄入兩次錄入信息傳遞雙向單向銀企直連與公司網(wǎng)銀對(duì)比銀企直連傳統(tǒng)網(wǎng)銀基本特點(diǎn)個(gè)性化產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品支付指令發(fā)送一次功能全面，個(gè)性定制帳戶管理、數(shù)據(jù)查詢、轉(zhuǎn)帳支付、及時(shí)語(yǔ)通知、電子對(duì)帳提供基本功能模塊，標(biāo)準(zhǔn)接口，個(gè)性化定制系統(tǒng)對(duì)接，高效便捷可以支持兩種鏈路(DDN/INTERNET)可以支持兩種協(xié)議(HTTPs/SOCKET)多種加密方式（軟加密/硬加密）安全性高數(shù)字簽名技術(shù),保證交易的不可否認(rèn)性；SSLSession控制機(jī)制，保證連接的安全有效性

可大大減輕企業(yè)財(cái)務(wù)人員和我行柜員工作量，避免差錯(cuò)，有利于建立與客戶長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系銀企直連的特點(diǎn)功能全面，個(gè)性定制銀企直連的特點(diǎn)銀企直連目標(biāo)客戶的選擇已使用或擬建ERP系統(tǒng)結(jié)算量大，資金收付頻度高，有批量支付需求集團(tuán)型客戶，有實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金集中管理的需求證券公司銀企直連目標(biāo)客戶的選擇已使用或擬建ERP系統(tǒng)利多多通知存款企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件利多多通知存款人民幣7天通知存款的優(yōu)化產(chǎn)品A方案以7天為周期，自動(dòng)通知,自動(dòng)轉(zhuǎn)存本利和。起存金額：300萬(wàn)以上注：不允許部分支取B方案按約定規(guī)則實(shí)現(xiàn)通知存款和活期存款的自動(dòng)互轉(zhuǎn)。最低留存額200萬(wàn)以上，單筆50萬(wàn)利多多通知存款人民幣7天通知存款的優(yōu)化產(chǎn)品

A方案與普通7天通知存款比較A方案普通七天通知存款辦理手續(xù)網(wǎng)銀和柜面都可辦理。辦理后自動(dòng)通知，支取前不需要再辦理通知手續(xù)需提前7天到銀行辦理通知手續(xù)利息收入以7天為周期，到期不取，自動(dòng)轉(zhuǎn)存本利和，可獲得復(fù)利收入單利計(jì)息風(fēng)險(xiǎn)分析分段計(jì)息，可規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)按支取日利率計(jì)息，有利率風(fēng)險(xiǎn)A方案與普通7天通知存款比較A方案普通七天通知存款辦理手續(xù)網(wǎng)企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件利多多通知存款B方案與協(xié)定存款比較B方案協(xié)定存款辦理手續(xù)柜臺(tái)或網(wǎng)銀都可以申請(qǐng)柜臺(tái)簽約收益性超額資金按七天通知存款利率復(fù)利計(jì)息，收益鎖定超額資金按協(xié)定存款利率單利計(jì)息流動(dòng)性理財(cái)帳戶與結(jié)算賬戶資金可自動(dòng)按需互轉(zhuǎn)，對(duì)結(jié)算賬戶支付無(wú)影響對(duì)結(jié)算賬戶支付無(wú)影響靈活性客戶可以對(duì)最低留存額自主設(shè)置（需不小于各分行最低要求），可同時(shí)辦理協(xié)定存款最低留存額可與我行協(xié)商設(shè)定利多多通知存款B方案與協(xié)定存款比較B方案協(xié)定存款辦理手續(xù)柜臺(tái)及時(shí)語(yǔ)企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件及時(shí)語(yǔ)通知服務(wù)手機(jī)短信電子郵件將客戶銀行賬戶資金變動(dòng)信息發(fā)送給其指定接收人，時(shí)時(shí)掌握帳戶資金情況。及時(shí)語(yǔ)通知服務(wù)手機(jī)短信及時(shí)語(yǔ)電子對(duì)賬服務(wù)指我行根據(jù)客戶指定的發(fā)送渠道、指定的時(shí)間和指定的信息格式要求，將相應(yīng)的賬務(wù)信息或業(yè)務(wù)信息以電子方式發(fā)送給客戶及時(shí)語(yǔ)電子對(duì)賬服務(wù)指我行根據(jù)客戶指定的發(fā)送渠道、指定的時(shí)間及時(shí)語(yǔ)電子對(duì)賬服務(wù)特點(diǎn)信息種類多：支持賬戶交易明細(xì)信息、賬戶交易匯總信息、各種登記簿信息（包括：銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、押匯信用證、銀行匯票、銀行本票、保理等）信息內(nèi)容詳盡：包括對(duì)手信息、備注、摘要等格式豐富：支持MT940、MT950、文本格式、數(shù)據(jù)格式等發(fā)送渠道多樣：支持電子郵件、銀企直連、SWIFT等發(fā)送渠道對(duì)賬頻率多選擇：支持日、旬、月、季、半年、年，并可指定具體對(duì)賬日便于再利用：方便導(dǎo)入客戶財(cái)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)對(duì)賬；方便境內(nèi)外母公司了解子公司資金信息及時(shí)語(yǔ)電子對(duì)賬服務(wù)特點(diǎn)信息種類多：支持賬戶交易明細(xì)信息、賬及時(shí)語(yǔ)收付款特需服務(wù) 是指我行根據(jù)單位客戶提出的信息服務(wù)要求，經(jīng)我行審核申請(qǐng)客戶資質(zhì)，為該客戶的約定賬戶在辦理收付款結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)提供銀行結(jié)算資金往來(lái)對(duì)手相關(guān)信息的結(jié)算輔助服務(wù)。及時(shí)語(yǔ)收付款特需服務(wù) 是指我行根據(jù)單位客戶提出的信息服務(wù)要求及時(shí)語(yǔ)收付款特需服務(wù)特點(diǎn)交易發(fā)生時(shí)企業(yè)可同步獲得交易對(duì)手提供的相關(guān)信息，有利于企業(yè)加強(qiáng)交易管理及客戶關(guān)系管理，建立良好上下游關(guān)系；企業(yè)可約定銀行提供以下信息內(nèi)容：對(duì)方賬號(hào)、對(duì)方戶名、對(duì)方行號(hào)、對(duì)方行行名、客戶自行定義的任何內(nèi)容（系統(tǒng)可最大支持42個(gè)字符）；該服務(wù)支持所有結(jié)算賬號(hào)，包括本外幣賬戶；客戶可以通過(guò)多個(gè)服務(wù)渠道直接查詢或獲得相關(guān)信息內(nèi)容：柜面、網(wǎng)銀、直連、電子對(duì)賬及時(shí)語(yǔ)收付款特需服務(wù)特點(diǎn)交易發(fā)生時(shí)企業(yè)可同步獲得交易對(duì)手提法人帳戶透支企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件法人帳戶透支 企業(yè)獲得我行授信額度后，我行為企業(yè)在約定的賬戶、約定的限額內(nèi)以透支的形式提供的短期融資和結(jié)算便利的業(yè)務(wù)。當(dāng)企業(yè)有臨時(shí)資金需求而存款帳戶余額不足以對(duì)外支付時(shí)，法人帳戶透支為企業(yè)提供主動(dòng)融資便利。法人帳戶透支 企業(yè)獲得我行授信額度后，我行為企業(yè)在約定的賬戶集團(tuán)帳戶業(yè)務(wù)企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件以基層單位為主體的分散管理模式以集團(tuán)層面為主體的集中管理模式集團(tuán)型企業(yè)管理發(fā)展的趨勢(shì)以基層單位為主體的分散管理模式以集團(tuán)層面為主體的集中管理模式集團(tuán)企業(yè)資金集中管理的目標(biāo)集團(tuán)企業(yè)資金集中管理的目標(biāo)資金集中管理前存在一般性的問(wèn)題企業(yè)集團(tuán)面臨著成員企業(yè)資金盈缺不平衡；成員企業(yè)間的內(nèi)部交易通過(guò)外部銀行結(jié)算，產(chǎn)生大量的資金體外循環(huán)；集團(tuán)總部不能有效監(jiān)控子公司資金支付；不能迅速掌握集團(tuán)整體資金的存量、流量、流向；成員企業(yè)的籌資、投資決策不規(guī)范；······資金集中管理前存在一般性的問(wèn)題企業(yè)集團(tuán)面臨著成員企業(yè)資金盈實(shí)時(shí)監(jiān)控資金占用和使用情況，加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)控制合理調(diào)配資金，減少資金占用，提高資金周轉(zhuǎn)率合理安排債務(wù)結(jié)構(gòu)、降低資金成本、減少財(cái)務(wù)費(fèi)用加強(qiáng)對(duì)資金運(yùn)用的績(jī)效考核加強(qiáng)資金預(yù)算控制和分析促進(jìn)資金管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)一預(yù)算統(tǒng)一信貸、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一結(jié)算資金集中管理的目標(biāo)實(shí)時(shí)監(jiān)控資金占用和使用情況，加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)控制資金集中管理的目確定模式資金劃撥集中結(jié)算資金監(jiān)控賬戶梳理開(kāi)設(shè)賬戶選擇銀行高效服務(wù)提高收益風(fēng)險(xiǎn)控制資金歸集收支結(jié)算內(nèi)部轉(zhuǎn)賬理財(cái)服務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控銀行貸款內(nèi)部貸款應(yīng)收票據(jù)優(yōu)惠政策資金預(yù)算資金計(jì)劃授信管理到期提示大額監(jiān)控指標(biāo)預(yù)警資金集中管理的實(shí)施規(guī)劃確定模式資金劃撥賬戶梳理開(kāi)設(shè)賬戶高效服務(wù)提高收益風(fēng)險(xiǎn)控制資金集中度對(duì)應(yīng)模式說(shuō)明靈活集中資金監(jiān)控資金完全不集中適度集中限額集中比例集中資金部分集中，不容易把控比例和限額絕對(duì)集中收支兩條線子帳戶零余額統(tǒng)收統(tǒng)支資金高度集中但總公司結(jié)算壓力大各類資金集中管理模式集中度對(duì)應(yīng)模式說(shuō)明靈活集中資金監(jiān)控資金完全不集中適度集中限額資金監(jiān)控資金監(jiān)控限額集中限額集中外來(lái)收入甲分公司支出賬戶乙分公司支出賬戶乙分公司收入賬戶甲分公司收入賬戶內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶總公司歸集戶外來(lái)收入對(duì)外支付對(duì)外支付下屬單位開(kāi)設(shè)銀行收入、支出賬戶用于對(duì)外結(jié)算，收入戶資金全額上劃到集團(tuán)開(kāi)設(shè)的資金歸集賬戶，按資金計(jì)劃由集團(tuán)歸集賬戶下?lián)艿街С鰬艉髮?duì)外支付；集團(tuán)設(shè)立內(nèi)部賬戶對(duì)下屬單位上劃的資金進(jìn)行管理，內(nèi)部結(jié)算通過(guò)內(nèi)部賬戶進(jìn)行。收支兩條線外來(lái)甲分公司乙分公司乙分公司甲分公司內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶總公司子賬戶零余額集團(tuán)為各下屬單位統(tǒng)一開(kāi)設(shè)銀行實(shí)名賬戶，歸集團(tuán)統(tǒng)一管理，所有收支結(jié)算都由集團(tuán)通過(guò)資金集中管理系統(tǒng)在集團(tuán)總部辦理。外來(lái)收入甲分公司子賬戶乙分公司子賬戶內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶總公司歸集戶外來(lái)收入對(duì)外支付對(duì)外支付子賬戶零余額集團(tuán)為各下屬單位統(tǒng)一開(kāi)設(shè)銀行實(shí)名賬戶，歸集團(tuán)統(tǒng)一統(tǒng)收統(tǒng)支子公司不在商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶，集團(tuán)（總公司）統(tǒng)一在商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶，用作對(duì)外的收款和付款，同時(shí)，分子公司在集團(tuán)對(duì)應(yīng)的資金管理部門(mén)開(kāi)設(shè)內(nèi)部賬戶，用來(lái)記錄每個(gè)成員單位的余額情況，并可進(jìn)行內(nèi)部結(jié)算。統(tǒng)收統(tǒng)支子公司不在商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶，集團(tuán)（總公司）統(tǒng)一在資金集中管理模式的確定在資金管理模式的確定上要把握好集權(quán)與分權(quán)相集合的原則：對(duì)于全資分公司或全資子公司可采取資金絕對(duì)集中的管理模式（統(tǒng)收統(tǒng)支或零余額）；對(duì)于可管控的控股公司根據(jù)實(shí)際需要管控的力度進(jìn)行限額集中模式或收支兩條線管理模式對(duì)于參股公司可采用限額集中模式或分散監(jiān)控型的管理模式。同時(shí)要看集團(tuán)公司的管理基礎(chǔ)（部門(mén)設(shè)置、崗位人員、制度建設(shè)等情況）資金集中管理模式的確定在資金管理模式的確定上要把握好集權(quán)與虛賬戶管理業(yè)務(wù)企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件虛賬戶管理業(yè)務(wù)費(fèi)用支出公司實(shí)賬戶浦發(fā)銀行人民幣虛賬戶服務(wù)其他部門(mén)虛賬戶辦公廳虛賬戶財(cái)務(wù)部虛賬戶費(fèi)用支出費(fèi)用支出費(fèi)用支出銷售部虛賬戶1、母賬戶資金分?jǐn)?、資金分?jǐn)偯骷?xì)查詢3、虛賬戶間資金調(diào)撥4、虛賬戶對(duì)外支付5、虛賬戶計(jì)息······通過(guò)在指定的客戶的人民幣結(jié)算賬戶下（“實(shí)賬戶”）按歸屬部門(mén)或按資金類別開(kāi)立若干個(gè)虛賬戶，并通過(guò)約定資金分?jǐn)傄?guī)則，幫助實(shí)現(xiàn)其內(nèi)部資金管理和賬務(wù)處理目標(biāo)的銀行服務(wù)虛賬戶管理業(yè)務(wù)費(fèi)用支出公司實(shí)賬戶浦發(fā)銀行人民幣虛賬戶服務(wù)其他虛賬戶管理服務(wù)主要功能介紹網(wǎng)上虛賬戶開(kāi)戶及銷戶網(wǎng)上母賬戶資金分?jǐn)偩W(wǎng)上虛賬戶資分?jǐn)偨Y(jié)果查詢及撤消網(wǎng)上虛賬戶積數(shù)/利率查詢及調(diào)整網(wǎng)上虛賬戶手動(dòng)結(jié)息網(wǎng)上虛賬戶間資金調(diào)撥網(wǎng)上虛賬戶行內(nèi)轉(zhuǎn)賬網(wǎng)上虛賬戶跨行轉(zhuǎn)賬虛賬戶余額查詢虛賬戶交易明細(xì)查詢虛賬戶管理服務(wù)主要功能介紹網(wǎng)上虛賬戶開(kāi)戶及銷戶虛賬戶管理業(yè)務(wù)適用于那些客戶？集團(tuán)企業(yè)對(duì)其下屬無(wú)法在銀行開(kāi)戶成員單位進(jìn)行資金管理客戶對(duì)其有資金往來(lái)交易對(duì)手的應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)的管理客戶用來(lái)區(qū)分不同資金性質(zhì)或用途的資金管理虛賬戶管理業(yè)務(wù)適用于那些客戶？集團(tuán)企業(yè)對(duì)其下屬無(wú)法在銀行開(kāi)戶多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件大集團(tuán)企業(yè)資金管理的特點(diǎn)資金集中管理在大集團(tuán)企業(yè)中已經(jīng)成為一種趨勢(shì)，出現(xiàn)了一批財(cái)務(wù)公司、結(jié)算中心大集團(tuán)企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)龐大，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜，下屬成員眾多大集團(tuán)企業(yè)合作銀行眾多，銀行賬戶龐雜大集團(tuán)企業(yè)資金管理的業(yè)務(wù)授權(quán)層級(jí)較多，業(yè)務(wù)審批流程較長(zhǎng)大集團(tuán)對(duì)信息化要求較高，資金管理需求已經(jīng)從單純的資金集中上升到預(yù)算控制、風(fēng)險(xiǎn)控制以及決策分析等更高層面上大型集團(tuán)企業(yè)的系統(tǒng)建設(shè)較為規(guī)范，對(duì)于系統(tǒng)軟件提供方的專業(yè)能力、技術(shù)實(shí)力、企業(yè)信譽(yù)和后續(xù)服務(wù)能力較高大集團(tuán)企業(yè)資金管理的特點(diǎn)資金集中管理在大集團(tuán)企業(yè)中已經(jīng)成為一大集團(tuán)企業(yè)的資金管理目標(biāo)希望在一套系統(tǒng)內(nèi)管理分散在各家銀行的資金，實(shí)現(xiàn)跨行資金的監(jiān)控和調(diào)撥；希望對(duì)集團(tuán)內(nèi)沉淀資金的科學(xué)歸集，形成集團(tuán)的資金池，更高效地實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金的調(diào)劑；希望通過(guò)資金計(jì)劃、付款業(yè)務(wù)審批等實(shí)現(xiàn)對(duì)資金付款業(yè)務(wù)的預(yù)算控制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范；希望幫助集團(tuán)總部實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)資金信息的整合和整體資金運(yùn)營(yíng)狀況的分析，為集團(tuán)總部提供決策分析依據(jù)；希望實(shí)現(xiàn)與集團(tuán)內(nèi)其他業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的集成，如財(cái)務(wù)系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)等，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)共享和流程銜接，提高業(yè)務(wù)效率?！蠹瘓F(tuán)企業(yè)的資金管理目標(biāo)希望在一套系統(tǒng)內(nèi)管理分散在各家銀行的以往的資金管理軟件無(wú)法很好滿足

大型集團(tuán)企業(yè)的資金管理目標(biāo)銀行提供的網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行只能提供簡(jiǎn)單的資金管理服務(wù)，無(wú)法滿足大集團(tuán)企業(yè)的更復(fù)雜的資金管理需求要；無(wú)法解決跨行的業(yè)務(wù)內(nèi)容；網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)無(wú)法與企業(yè)進(jìn)行集成。軟件廠商提供的資金管理軟件系統(tǒng)購(gòu)置費(fèi)用昂貴，個(gè)性化開(kāi)發(fā)和售后服務(wù)費(fèi)用高，缺乏提供長(zhǎng)期維護(hù)支持的保障。以往的資金管理軟件無(wú)法很好滿足

大型集團(tuán)企業(yè)的資金管理目標(biāo)銀浦發(fā)銀行多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)銀行多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)是我行為大型集團(tuán)企業(yè)定制的高級(jí)別的資金管理解決方案，通過(guò)浦發(fā)銀行提供的一套先進(jìn)的，功能強(qiáng)大的資金管理系統(tǒng)，以及全程、全面、專業(yè)的配套咨詢服務(wù)，協(xié)助集團(tuán)企業(yè)對(duì)分散在多家銀行的賬戶和資金進(jìn)行跨行的統(tǒng)籌管理，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金管理諸多目標(biāo)。浦發(fā)銀行多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)銀行多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)是我多銀行集團(tuán)資金管理系統(tǒng)的總體功能架構(gòu)商業(yè)銀行浦發(fā)銀行A銀行B銀行C銀行……銀企直聯(lián)內(nèi)部網(wǎng)銀下屬單位成員單位A成員單位B成員單位C……管理監(jiān)控資金監(jiān)控決策分析查詢統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)用賬戶管理資金結(jié)算資金計(jì)劃信貸管理票據(jù)管理國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)用戶管理工作流設(shè)置ERP系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)其他個(gè)性化集成開(kāi)發(fā)多銀行集團(tuán)資金管理系統(tǒng)的總體功能架構(gòu)商業(yè)銀企內(nèi)部下屬管理資金多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)的十大優(yōu)勢(shì)優(yōu)勢(shì)一：節(jié)省客戶成本優(yōu)勢(shì)三：保護(hù)商業(yè)機(jī)密優(yōu)勢(shì)五：系統(tǒng)功能強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)七：支持應(yīng)用集成優(yōu)勢(shì)九：個(gè)性化定制優(yōu)勢(shì)二：保障長(zhǎng)期服務(wù)優(yōu)勢(shì)四：系統(tǒng)設(shè)計(jì)先進(jìn)優(yōu)勢(shì)六：滿足復(fù)雜管理模式優(yōu)勢(shì)八：多銀行直連接入優(yōu)勢(shì)十：專業(yè)顧問(wèn)咨詢服務(wù)多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)的十大優(yōu)勢(shì)優(yōu)勢(shì)一：節(jié)省客戶成本優(yōu)勢(shì)二：銀關(guān)通網(wǎng)上支付企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件銀關(guān)通業(yè)務(wù)是指通過(guò)中國(guó)電子口岸平臺(tái)將海關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)相連接，為企業(yè)用戶提供準(zhǔn)確、方便、快捷和安全的網(wǎng)上繳納關(guān)稅費(fèi)的電子支付服務(wù)。客戶只需登錄中國(guó)電子口岸即可查詢并完成稅費(fèi)單的支付，是方便快捷安全的關(guān)稅費(fèi)繳納服務(wù)！目前網(wǎng)上支付的主要稅種：進(jìn)出口關(guān)稅、進(jìn)口增值稅企業(yè)海關(guān)浦發(fā)電子口岸銀關(guān)通網(wǎng)上支付銀關(guān)通業(yè)務(wù)是指通過(guò)中國(guó)電子口岸平臺(tái)將海關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行業(yè)務(wù)系在線支付輕松把控異地支付實(shí)時(shí)到帳7*24小時(shí)全天候服務(wù)透支支付報(bào)關(guān)融資銀行取單方便快捷銀關(guān)通網(wǎng)上支付服務(wù)特色在線支付輕松把控銀關(guān)通網(wǎng)上支付服務(wù)特色1成為電子口岸入網(wǎng)用戶，并通過(guò)用戶資格審查，取得用戶法人IC卡和操作員IC卡；在我行開(kāi)立有基本賬戶或者一般結(jié)算賬戶2企業(yè)與我行、海關(guān)、電子口岸數(shù)據(jù)中心簽訂四方服務(wù)協(xié)議3

向我行提交賬戶備案申請(qǐng)書(shū)并獲得受理，后續(xù)再通過(guò)電子口岸向海關(guān)、浦發(fā)銀行分別提出備案申請(qǐng)，審批通過(guò)銀關(guān)通支付業(yè)務(wù)處理流程—業(yè)務(wù)開(kāi)通1成為電子口岸入網(wǎng)用戶，并通過(guò)用戶資格審查，取得用戶法人IC銀關(guān)通網(wǎng)上支付擔(dān)保企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件網(wǎng)上擔(dān)保業(yè)務(wù)是由銀行對(duì)客戶（納稅義務(wù)人）在一定時(shí)期內(nèi)通過(guò)網(wǎng)上支付方式申請(qǐng)繳納的進(jìn)出口稅費(fèi)提供擔(dān)保。已辦理網(wǎng)上支付手續(xù)并按海關(guān)要求提供了網(wǎng)上支付銀行擔(dān)保的納稅義務(wù)人，在海關(guān)審結(jié)報(bào)關(guān)單證后規(guī)定的納稅期限內(nèi)，可以在實(shí)際支付稅費(fèi)前要求海關(guān)先放行貨物。銀關(guān)通網(wǎng)上支付擔(dān)保海關(guān)寬限期是指海關(guān)審結(jié)報(bào)關(guān)單證后允許納稅義務(wù)人的納稅期限，在此期限內(nèi)，納稅義務(wù)人可先通關(guān)后繳稅。網(wǎng)上擔(dān)保業(yè)務(wù)是由銀行對(duì)客戶（納稅義務(wù)人）在一定時(shí)期內(nèi)通過(guò)網(wǎng)上網(wǎng)上擔(dān)保功能特點(diǎn)在線融資輕松便捷額度管理時(shí)實(shí)把控7*24小時(shí)全天候服務(wù)銀行取單方便快捷網(wǎng)上擔(dān)保功能特點(diǎn)在線融資輕松便捷網(wǎng)上擔(dān)保業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)對(duì)客戶而言提高企業(yè)的通關(guān)效率提高資金的使用效率降低財(cái)務(wù)成本對(duì)銀行而言提高了客戶服務(wù)質(zhì)量提高了中間業(yè)務(wù)收入對(duì)海關(guān)而言關(guān)稅入庫(kù)得到保證簡(jiǎn)化了通關(guān)服務(wù)手續(xù)網(wǎng)上擔(dān)保業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)對(duì)客戶而言銀關(guān)通網(wǎng)上稅費(fèi)擔(dān)保額度承諾費(fèi)：擔(dān)保額度 的0.2％收取年費(fèi)網(wǎng)上擔(dān)保幣種原則上為人民幣銀關(guān)通支付擔(dān)保收費(fèi)和幣種原則銀關(guān)通網(wǎng)上稅費(fèi)擔(dān)保額度承諾費(fèi)：擔(dān)保額度 的0.2％簡(jiǎn)單的效益測(cè)算費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)一年期存款利率3.25%一年期貸款利率6.31%銀關(guān)通擔(dān)保額度承諾費(fèi)總擔(dān)保額度×0.2%/年企業(yè)稅付支付情況每年繳付稅款2000萬(wàn)元申請(qǐng)擔(dān)保額度100萬(wàn)元擔(dān)保額度承諾費(fèi)0.2萬(wàn)元企業(yè)情況一:資金比較充裕一年期定期存款(按100萬(wàn)計(jì)算）3.25萬(wàn)元增加財(cái)務(wù)收入3.05萬(wàn)元企業(yè)情況二：資金較為緊張一年期貸款（按100萬(wàn)計(jì)算）6.31萬(wàn)元節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用6.11萬(wàn)元簡(jiǎn)單的效益測(cè)算費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)一年期存款利率3.25%一年期貸款利總行網(wǎng)站：網(wǎng)址：欄目名稱：“金融產(chǎn)品”下的“公銀產(chǎn)品”欄目分行網(wǎng)站:網(wǎng)址：欄目名稱：“公銀產(chǎn)品”欄目服務(wù)電話：總行：95528分行：67778932資源獲取方式總行網(wǎng)站：資源獲取方式謝謝！Q&A謝謝！Q&A演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹公司銀行產(chǎn)品部趙春華企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹公司銀行產(chǎn)品部目錄公司網(wǎng)上銀行銀企直連利多多通知存款及時(shí)語(yǔ)法人帳戶透支集團(tuán)帳戶業(yè)務(wù)虛賬戶管理業(yè)務(wù)多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)銀關(guān)通網(wǎng)上支付銀關(guān)通網(wǎng)上支付擔(dān)保目錄公司網(wǎng)上銀行公司網(wǎng)上銀行公司網(wǎng)上銀行類型公司網(wǎng)上銀行申辦流程公司網(wǎng)銀特點(diǎn)公司網(wǎng)銀安生性公司網(wǎng)銀功能介紹公司網(wǎng)銀開(kāi)通軟件安裝證書(shū)下載網(wǎng)銀設(shè)置(案例)公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題公司網(wǎng)上銀行公司網(wǎng)上銀行類型企業(yè)信息直通車—查詢版企業(yè)信息直通車,提供豐富、多樣的信息查詢、下載交易明細(xì)等功能不需要證書(shū),不需要USBKey公司網(wǎng)銀—專業(yè)版公司網(wǎng)銀,提供全方位的服務(wù)，除簡(jiǎn)體中文版外，還有繁體和英文版企業(yè)除了取現(xiàn)金及因政策因素外，公司網(wǎng)銀已基本可以替代柜面公司網(wǎng)上銀行類型企業(yè)信息直通車—查詢版公司網(wǎng)銀的特點(diǎn)突破時(shí)間限制，7*24小時(shí)全天侯服務(wù)突破空間限制，隨時(shí)接入銀行服務(wù)，方便、快捷、高效實(shí)現(xiàn)賬戶實(shí)時(shí)監(jiān)控，加強(qiáng)財(cái)務(wù)控制公司網(wǎng)銀的特點(diǎn)突破時(shí)間限制，7*24小時(shí)全天侯服務(wù)公司網(wǎng)銀安全性登陸登陸網(wǎng)站USBKEY（包含CFCA128位證書(shū)）USBKEYPIN碼(輸錯(cuò)3次自動(dòng)鎖定)企業(yè)客戶號(hào)、登陸名、登陸密碼管理網(wǎng)銀管理員配置另一網(wǎng)銀管理員授權(quán)交易出納進(jìn)行操作授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)公司網(wǎng)銀安全性登陸公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--EVSSL證書(shū) 我行是國(guó)內(nèi)首家在網(wǎng)上銀行服務(wù)器上使用ExtendedValidationSSLCertificate(簡(jiǎn)稱EVSSL證書(shū))的銀行。此證書(shū)是頒發(fā)給遵循全球統(tǒng)一的嚴(yán)格身份驗(yàn)證標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)站，用來(lái)保護(hù)用戶不與沒(méi)有經(jīng)過(guò)嚴(yán)格身份驗(yàn)證的網(wǎng)上商戶從事在線交易，幫助客戶防止網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--EVSSL證書(shū) 我行公司網(wǎng)銀專業(yè)版的用戶身份識(shí)別要素之一就是——移動(dòng)數(shù)字證書(shū)。即使用USBKEY這種帶智能芯片、形狀類似于閃存（即U盤(pán)）的實(shí)物硬件，是經(jīng)國(guó)家密碼管理局技術(shù)認(rèn)可的專門(mén)的證書(shū)存儲(chǔ)介質(zhì)。用戶使用時(shí)需要在電腦上插入U(xiǎn)SBKEY并輸入KEY密碼，進(jìn)行雙因子驗(yàn)證（2FA）；由于存儲(chǔ)在USBKEY內(nèi)的證書(shū)文件，只能讀不能寫(xiě)，加上移動(dòng)設(shè)備便于不用時(shí)“脫離”電腦、隨身攜帶，還有對(duì)連續(xù)三次輸錯(cuò)密碼自動(dòng)進(jìn)行設(shè)備鎖定的功能，從而可有效防范“木馬”病毒等諸多可能的風(fēng)險(xiǎn)，為客戶的登錄安全提供了強(qiáng)有力的保障。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--移動(dòng)數(shù)字證書(shū) 我行公司網(wǎng)銀專業(yè)版的用戶身份識(shí)別要素之一就是——移動(dòng)數(shù)字證 我行公司網(wǎng)銀采用了國(guó)內(nèi)權(quán)威的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)——中國(guó)金融認(rèn)證中心（CFCA）所提供的數(shù)字證書(shū)。數(shù)字證書(shū)是互聯(lián)網(wǎng)上客戶身份的唯一合法證件,它包含有用戶身份信息(如企業(yè)名稱等)、用戶公鑰信息以及身份驗(yàn)證機(jī)構(gòu)數(shù)字簽名的數(shù)據(jù)。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--權(quán)威的第三方認(rèn)證 我行公司網(wǎng)銀采用了國(guó)內(nèi)權(quán)威的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)——中國(guó)金融認(rèn)證 為了滿足不同客戶的需求，我行公司網(wǎng)銀推出了專業(yè)版和信息直通車（即查詢版）兩種版本。證書(shū)版功能強(qiáng)大，登陸時(shí)需要使用USBKEY，并輸入U(xiǎn)SBKEY的密碼。除此之外，還需要輸入客戶號(hào)+用戶登錄名+用戶密碼。信息直通車雖然只能進(jìn)行查詢，但客戶仍然需要輸入客戶號(hào)+用戶登錄名+用戶密碼登錄。也就是說(shuō)為了保證安全，無(wú)論是專業(yè)版還是信息直通車用戶均要輸入公司網(wǎng)上銀行客戶號(hào)、用戶登錄名以及用戶密碼，只有上述三個(gè)要素均輸入正確才能登錄使用。當(dāng)用戶密碼、USBKEY密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)超過(guò)3次時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定該用戶和相應(yīng)證書(shū)，進(jìn)而無(wú)法再使用。從而杜絕了非法用戶不斷的猜測(cè)和暴力破解密碼、非法登錄的可能性。另外，我行的網(wǎng)銀系統(tǒng)有非常完整的安全審計(jì)機(jī)制，記錄客戶訪問(wèn)系統(tǒng)的遠(yuǎn)程IP地址、時(shí)間、各類操作等詳細(xì)日志信息，便于監(jiān)控和發(fā)現(xiàn)異常情況下的可疑操作。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--完整的登錄安全措施 為了滿足不同客戶的需求，我行公司網(wǎng)銀推出了專業(yè)版和信息直通 我行公司網(wǎng)銀網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)陌踩饕ㄟ^(guò)SSL協(xié)議和數(shù)字簽名技術(shù)來(lái)解決在通信過(guò)程中的數(shù)據(jù)加解密、身份認(rèn)證、抗否認(rèn)性和唯一性等安全通信問(wèn)題。其中，標(biāo)準(zhǔn)的SSL協(xié)議結(jié)合私密非公開(kāi)的高強(qiáng)度128位加密算法能夠有效地防破譯、防篡改、防重發(fā)，加上數(shù)字簽名技術(shù)保障數(shù)據(jù)在傳輸中的唯一性和不可否認(rèn)性，使得網(wǎng)銀安全更有保障。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--可靠的網(wǎng)絡(luò)傳輸 我行公司網(wǎng)銀網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)陌踩饕ㄟ^(guò)SSL協(xié)議和數(shù)字簽名技術(shù) 我行公司網(wǎng)銀有完善的多級(jí)的安全防御保護(hù)機(jī)制。首先，對(duì)系統(tǒng)的所有訪問(wèn)都要通過(guò)多重防火墻，對(duì)于黑客惡意攻擊行為，防火墻將起到第一層保護(hù)作用。其次，系統(tǒng)的數(shù)據(jù)均保存在主機(jī)上，不在客戶端產(chǎn)生包含交易數(shù)據(jù)或其它重要信息的臨時(shí)性文件，導(dǎo)致黑客無(wú)法在客戶端收集用戶的交易數(shù)據(jù)和用于攻擊系統(tǒng)的相關(guān)信息。再次，在網(wǎng)絡(luò)安全基礎(chǔ)設(shè)施的部署上，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)和運(yùn)行、以及證書(shū)網(wǎng)段安全區(qū)域的合理隔離劃分，同時(shí)實(shí)施了入侵檢測(cè)、流量檢測(cè)、完整性保護(hù)系統(tǒng)、防病毒網(wǎng)關(guān)等安全產(chǎn)品的部署，這些措施均有力的保障整個(gè)網(wǎng)銀系統(tǒng)的安全，防止非法入侵和黑客攻擊。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--有效的防黑客機(jī)制 我行公司網(wǎng)銀有完善的多級(jí)的安全防御保護(hù)機(jī)制。首先，對(duì)系統(tǒng)的 我行的公司網(wǎng)銀用戶分為網(wǎng)上銀行管理員（兩名）和網(wǎng)上銀行操作員（可多名）兩大類。其中，網(wǎng)銀管理員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)上銀行的使用機(jī)制、交易管理機(jī)制等各類網(wǎng)銀管理功能進(jìn)行設(shè)置，且一名管理員的任何一項(xiàng)設(shè)置和修改均須由另一個(gè)管理員的復(fù)核后方能生效，起到雙人監(jiān)督的作用。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--用戶分類管理機(jī)制 我行的公司網(wǎng)銀用戶分為網(wǎng)上銀行管理員（兩名）和網(wǎng)上銀行操作 我行的公司網(wǎng)銀為客戶提供了靈活、可定制的內(nèi)部交易管理機(jī)制，客戶可根據(jù)自身情況進(jìn)行個(gè)性化的網(wǎng)上銀行賬戶權(quán)限管理、交易授權(quán)模式管理、操作員權(quán)限管理等設(shè)置功能，來(lái)進(jìn)一步對(duì)在網(wǎng)上銀行開(kāi)展的各類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制和管理，有效防御業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--靈活的交易管理機(jī)制 我行的公司網(wǎng)銀為客戶提供了靈活、可定制的內(nèi)部交易管理機(jī)制， 對(duì)于有嚴(yán)格支付控制要求的企業(yè)，我行公司網(wǎng)銀還提供了“受限支付”的功能，該功能一旦開(kāi)通，所有網(wǎng)銀操作員通過(guò)網(wǎng)銀對(duì)外進(jìn)行轉(zhuǎn)賬支付的收款人就必須由網(wǎng)銀管理員事先進(jìn)行專項(xiàng)設(shè)置，而不能隨意、自行錄入收款人信息，更嚴(yán)密的控制了支付操作的風(fēng)險(xiǎn)。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--嚴(yán)密的受限支付控制 對(duì)于有嚴(yán)格支付控制要求的企業(yè)，我行公司網(wǎng)銀還提供了“受限支 及時(shí)語(yǔ)是我行的一項(xiàng)特色信息服務(wù)業(yè)務(wù)。通過(guò)及時(shí)語(yǔ)服務(wù)，客戶可通過(guò)手機(jī)、郵件來(lái)訂制相關(guān)賬戶資金的實(shí)時(shí)變化情況。用戶只需設(shè)定相應(yīng)的手機(jī)號(hào)碼或郵件地址，選擇即時(shí)或按日批量收到有關(guān)賬戶交易信息，就能收到我行及時(shí)發(fā)送的賬戶信息，隨時(shí)隨地及時(shí)了解賬戶資金的變化情況。及時(shí)語(yǔ)功能能協(xié)助用戶及時(shí)發(fā)現(xiàn)賬戶異常情況，提供預(yù)警提示，起到交易安全的輔助監(jiān)控作用。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--及時(shí)的信息服務(wù)機(jī)制 及時(shí)語(yǔ)是我行的一項(xiàng)特色信息服務(wù)業(yè)務(wù)。通過(guò)及時(shí)語(yǔ)服務(wù)，客戶可公司網(wǎng)銀功能介紹－管理設(shè)置賬戶設(shè)置：設(shè)置可進(jìn)行操作的賬戶、賬戶權(quán)限（允許轉(zhuǎn)帳、只能查詢、不可在網(wǎng)銀操作）和單筆支付限額（幣種）授權(quán)模式設(shè)置：設(shè)置各業(yè)務(wù)類型操作的授權(quán)機(jī)制(逐級(jí)授權(quán)A<B<C)，可指定帳號(hào)、指定人員、分金額段等個(gè)性化進(jìn)行設(shè)置操作員設(shè)置：增加操作員，設(shè)置操作員可進(jìn)行操作的業(yè)務(wù)類型、授權(quán)類型及賬號(hào)等受限支付設(shè)置：設(shè)置有限的收款對(duì)象公司網(wǎng)銀功能介紹－管理設(shè)置賬戶設(shè)置：設(shè)置可進(jìn)行操作的賬戶、賬數(shù)字證書(shū)按CFCA的證書(shū)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，申請(qǐng)、更新證書(shū)時(shí)收取50元/用戶（兩年一收）代收性質(zhì)USBKEY36元/只代收性質(zhì)工本費(fèi)年費(fèi)企業(yè)信息直通車年費(fèi)100元/年按對(duì)年對(duì)月方式收取年費(fèi)，開(kāi)戶時(shí)需指定扣費(fèi)賬公司網(wǎng)銀年費(fèi)100元/年按對(duì)年對(duì)月方式收取年費(fèi)，開(kāi)戶時(shí)需指定扣費(fèi)賬公司網(wǎng)銀功能介紹－相關(guān)費(fèi)用交易費(fèi)用與柜面一致數(shù)字證書(shū)按CFCA的證書(shū)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，申請(qǐng)、更新證書(shū)時(shí)收取50元信息查詢類：總資產(chǎn)負(fù)債、活期存款余額、交易明細(xì)、保證金存款、定期存款、通知存款、貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、匯票、本票、支票查詢基本財(cái)務(wù)類：轉(zhuǎn)帳支付、發(fā)放工資、網(wǎng)上報(bào)銷、網(wǎng)上預(yù)約理財(cái)服務(wù)類：網(wǎng)上理財(cái)、投資開(kāi)放式基金、證券第三方存管集團(tuán)服務(wù)類：集團(tuán)查詢服務(wù)、人民幣資金池、外幣資金池、集團(tuán)授權(quán)支付、集團(tuán)對(duì)外交易信息查詢、單位內(nèi)部結(jié)算、虛賬戶管理專項(xiàng)業(yè)務(wù)類：網(wǎng)上外匯、企業(yè)年金、貿(mào)易服務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、離岸業(yè)務(wù)、網(wǎng)上保理、支付網(wǎng)關(guān)、電子商務(wù)支付、電子商業(yè)匯票管理工具類：網(wǎng)銀管理、及時(shí)語(yǔ)信息服務(wù)、我的信息臺(tái)、收付款人登記簿公司網(wǎng)銀功能介紹－業(yè)務(wù)功能信息查詢類：總資產(chǎn)負(fù)債、活期存款余額、交易明細(xì)、保證金存款、企業(yè)信息直通車申辦流程閱讀《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程》公司網(wǎng)上銀行簽約申請(qǐng)書(shū)（一式兩聯(lián)）加蓋客戶預(yù)留印鑒，有效經(jīng)辦人簽名

《公司網(wǎng)上銀行存款賬戶申報(bào)清單》申請(qǐng)表格審核正確

即可為客戶開(kāi)通企業(yè)信息直通車服務(wù)如果經(jīng)辦人不是企業(yè)有權(quán)簽字人（如財(cái)務(wù)經(jīng)理），則需要企業(yè)提供經(jīng)辦人授權(quán)書(shū)企業(yè)信息直通車申辦流程閱讀《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程》公司網(wǎng)上銀行簽公司網(wǎng)銀申辦流程閱讀《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程》填寫(xiě)申請(qǐng)表格申領(lǐng)密碼信封和USBKEY公司網(wǎng)上銀行簽約申請(qǐng)書(shū)（一式兩聯(lián)）加蓋客戶預(yù)留印簽，企業(yè)有權(quán)經(jīng)辦人簽名及身份證復(fù)印件公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議（一式三份）企業(yè)有權(quán)簽字人簽字并加蓋客戶公章，銀行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理簽字并加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)公章公司網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)申請(qǐng)表（一式兩聯(lián)）加蓋企業(yè)預(yù)留印簽，授權(quán)經(jīng)辦人簽章公司網(wǎng)上銀行存款賬戶申報(bào)清單審核帳戶，根據(jù)情況考慮是否需要客戶號(hào)合并或拆分公司網(wǎng)銀申辦流程閱讀《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程》填寫(xiě)申請(qǐng)表格申領(lǐng)密碼公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝①公司網(wǎng)銀主頁(yè)面：/entindex.html公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝①公司網(wǎng)銀主頁(yè)面：http://eb公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝②公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝②公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝③公司網(wǎng)銀開(kāi)通--軟件安裝③公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載①公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載①公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載②公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載②公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載③公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載③公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載④公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載④公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載⑤公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載⑤公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載⑥公司網(wǎng)銀開(kāi)通--證書(shū)下載⑥公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置賬戶設(shè)置：設(shè)置可進(jìn)行操作的賬戶、賬戶權(quán)限（允許轉(zhuǎn)帳、只能查詢、不可在網(wǎng)銀操作）和單筆支付限額授權(quán)模式設(shè)置：設(shè)置各業(yè)務(wù)類型操作的授權(quán)機(jī)制(逐級(jí)授權(quán)A<B<C)，可指定帳號(hào)、指定人員、分金額段等個(gè)性化進(jìn)行設(shè)置逐級(jí)授權(quán)設(shè)置：設(shè)置各業(yè)務(wù)類型操作的授權(quán)按操作員的授權(quán)類型進(jìn)行逐級(jí)授權(quán)操作員設(shè)置：增加操作員，設(shè)置操作員可進(jìn)行操作的業(yè)務(wù)類型、授權(quán)類型及賬號(hào)等受限支付設(shè)置：設(shè)置有限的收款對(duì)象受限收款人信息維護(hù)：登記允許通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理轉(zhuǎn)賬支付的收款人信息網(wǎng)銀簽約管理：簽約開(kāi)通網(wǎng)上外匯、貿(mào)易服務(wù)、集團(tuán)授權(quán)支付、電子回單等功能公司網(wǎng)銀開(kāi)通--網(wǎng)銀設(shè)置賬戶設(shè)置：設(shè)置可進(jìn)行操作的賬戶、賬戶權(quán)限（允許轉(zhuǎn)帳、只能查詢某公司使用我行公司網(wǎng)銀的財(cái)務(wù)管理要求，如下：結(jié)算帳戶管理：98010154500000792(人民幣)：允許轉(zhuǎn)帳98010154500000784(人民幣)：僅用于發(fā)放工資98011454500000061(美元)：允許轉(zhuǎn)帳發(fā)放工資管理： 小王(辦事員)提交發(fā)放工資申請(qǐng)，李主任(人事主管)進(jìn)行一級(jí)審核，錢(qián)經(jīng)理(財(cái)管經(jīng)理)進(jìn)行二級(jí)審核除發(fā)放工資外的管理： 小張(出納)進(jìn)行付款提交，金額在0--300000萬(wàn)人民幣，王科長(zhǎng)(財(cái)務(wù)主管)或錢(qián)經(jīng)理(財(cái)管經(jīng)理)一級(jí)審核；超過(guò)300000萬(wàn)元需要金董(董事長(zhǎng))進(jìn)行二級(jí)審核公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例某公司使用我行公司網(wǎng)銀的財(cái)務(wù)管理要求，如下：公司網(wǎng)銀開(kāi)通--帳戶設(shè)置：98010154500000792(人民幣)：允許轉(zhuǎn)帳98010154500000784(人民幣)：允許轉(zhuǎn)帳98011454500000061(美元)：允許轉(zhuǎn)帳逐級(jí)授權(quán)設(shè)置：?jiǎn)⒂弥鸺?jí)授權(quán)網(wǎng)銀簽約管理：開(kāi)通網(wǎng)上外匯、貿(mào)易服務(wù)、電子回單等功能公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例參考設(shè)置①帳戶設(shè)置：公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例參考設(shè)置①操作員設(shè)置：操作員姓名操作員授權(quán)類型業(yè)務(wù)類型開(kāi)通可操作賬號(hào)小張(出納)不能授權(quán)除發(fā)放工資外的其他所有業(yè)務(wù)98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)王科長(zhǎng)(財(cái)務(wù)主管)B僅查詢功能98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)錢(qián)經(jīng)理(財(cái)管經(jīng)理)B僅查詢功能98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)金董(董事長(zhǎng))C僅查詢功能98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)小王(辦事員)不能授權(quán)僅發(fā)放工資業(yè)務(wù)98010154500000784(人民幣)李主任(人事主管)A僅查詢功能98010154500000784(人民幣)公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例參考設(shè)置②操作員設(shè)置：操作員姓名操作員授權(quán)類型業(yè)務(wù)類型開(kāi)通可操作賬號(hào)小授權(quán)模式設(shè)置業(yè)務(wù)類型基準(zhǔn)幣種授權(quán)賬號(hào)授權(quán)起始金額授權(quán)終止金額授權(quán)人員選擇授權(quán)類型A人數(shù)授權(quán)類型B人數(shù)授權(quán)類型C人數(shù)除發(fā)放工資外的其他所有業(yè)務(wù)人民幣非指定0300000任意010300000∞任意011發(fā)放工資人民幣指定980101545000007840∞指定李主任(人事主管)錢(qián)經(jīng)理(財(cái)管經(jīng)理)0公司網(wǎng)銀開(kāi)通--案例參考設(shè)置③授權(quán)模式設(shè)置業(yè)務(wù)類型基準(zhǔn)幣種授權(quán)賬號(hào)授權(quán)起始金額授權(quán)終止金額手動(dòng)安裝控件公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答手動(dòng)安裝控件公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答手動(dòng)安裝控件續(xù)公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答手動(dòng)安裝控件續(xù)公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答查看數(shù)字證書(shū)信息—使用軟件查看公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答捷德USBEKY天地融USBEKY飛天誠(chéng)信USBEKY查看數(shù)字證書(shū)信息—使用軟件查看公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答捷德US查看數(shù)字證書(shū)信息—使用IE瀏覽器查看公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答查看數(shù)字證書(shū)信息—使用IE瀏覽器查看公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答證書(shū)信息公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答證書(shū)信息公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答修改USBKEY密碼公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答捷德USBEKY天地融USBEKY飛天誠(chéng)信USBEKY修改USBKEY密碼公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答捷德USBEKY天證書(shū)到期更新:證書(shū)有效期為兩年，到期前1個(gè)月內(nèi)提醒更新，進(jìn)入以下界面更新公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答證書(shū)到期更新:公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答USBKEY密碼連續(xù)輸錯(cuò)3次被鎖定: 1、查看USBKEY中的證書(shū)號(hào) 2、柜面申請(qǐng)更新原證書(shū) 3、初始化USBKEY 4、下載證書(shū)登陸時(shí)報(bào)用戶名或密碼不正確： 1、確認(rèn)用戶登陸名是否正確(提示：登陸名區(qū)分大小寫(xiě)) 2、柜面申請(qǐng)用戶名密碼重置柜面打印的管理員甲和管理員已的證書(shū)號(hào)不是“1號(hào)”和“2號(hào)”： 原因：客戶以前在我行開(kāi)設(shè)的公司網(wǎng)銀注銷后，沒(méi)有對(duì)證書(shū)進(jìn)行注銷，所以重新開(kāi)設(shè)網(wǎng)銀申請(qǐng)證書(shū)時(shí)，柜面打印的證書(shū)號(hào)會(huì)從上次已打印的證書(shū)號(hào)開(kāi)始(如3號(hào)和4號(hào)) 解決：柜面做1號(hào)和2號(hào)的證書(shū)更新公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答USBKEY密碼連續(xù)輸錯(cuò)3次被鎖定:公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答客戶登陸錯(cuò)誤信息明細(xì)表錯(cuò)誤信息提示(中文)錯(cuò)誤信息提示(英文)錯(cuò)誤原因解決方法非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1001invaliduser,code:EBK1001依據(jù)客戶號(hào)、登錄名查詢不到信息查看客戶有無(wú)開(kāi)通公司網(wǎng)銀或直通車非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1002invaliduser,code:EBK1002客戶登錄未開(kāi)通服務(wù)類型(公司網(wǎng)銀、直通車)查看客戶登錄入口是否正確，比如只開(kāi)通公司網(wǎng)銀的客戶登錄了直通車登錄入口非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1003invaliduser,code:EBK1003操作員登錄未分配服務(wù)類型(公司網(wǎng)銀、直通車)查看該操作員的權(quán)限，有無(wú)開(kāi)通直通車或網(wǎng)銀非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1004invaliduser,code:EBK1004客戶未開(kāi)通此類服務(wù)(離岸、在岸)查看客戶登錄入口是否正確，比如在岸客戶登錄了離岸客戶登錄入口證書(shū)失效錯(cuò)誤代碼：EBK1005Thecertificateisinvalid,code:EBK1005證書(shū)信息未獲取查看客戶端USBKEY是否插好證書(shū)失效錯(cuò)誤代碼：EBK1006Thecertificateisinvalid,code:EBK1006證書(shū)已吊銷、廢除、失效查看客戶證書(shū)是否有效。如果到期或失效，及時(shí)到柜面進(jìn)行更新。公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答客戶登陸錯(cuò)誤信息明細(xì)表錯(cuò)誤信息提示(中文)錯(cuò)誤信息提示(英文客戶登陸錯(cuò)誤信息明細(xì)表續(xù)錯(cuò)誤信息提示(中文)錯(cuò)誤信息提示(英文)錯(cuò)誤原因解決方法證書(shū)不匹配錯(cuò)誤代碼：EBK1007Thecertificateismismatch,code:EBK1007證書(shū)DN中客戶號(hào)與客戶登錄客戶號(hào)不一致查看客戶登錄輸入的客戶號(hào)是否與證書(shū)匹配證書(shū)不匹配錯(cuò)誤代碼：EBK1008Thecertificateismismatch,code:EBK1008證書(shū)DN中序號(hào)與操作員登記不一致查看客戶登錄輸入的用戶名是否與證書(shū)匹配簽名數(shù)據(jù)出錯(cuò)錯(cuò)誤代碼：EBK1009invalidignature,code:EBK1009簽名數(shù)據(jù)為空查看證書(shū)是否正常導(dǎo)入IE并重新安裝控件簽名數(shù)據(jù)出錯(cuò)錯(cuò)誤代碼：EBK1010invalidsignature,code:BK1010驗(yàn)簽失敗查看證書(shū)是否正常，記錄客戶相關(guān)信息，及時(shí)上報(bào)。簽名數(shù)據(jù)出錯(cuò)錯(cuò)誤代碼：EBK1011invalidignature,code:EBK1011登陸或業(yè)務(wù)提交數(shù)據(jù)與簽名數(shù)據(jù)不一致安全危險(xiǎn)信號(hào)：請(qǐng)及時(shí)記錄客戶相關(guān)交易信息，及時(shí)上報(bào)。非法用戶錯(cuò)誤代碼：EBK1012invaliduser,code:EBK1012客戶號(hào)不存在一般客戶網(wǎng)銀狀態(tài)不正常，查看客戶是否已銷網(wǎng)銀公司網(wǎng)銀常見(jiàn)問(wèn)題及解答客戶登陸錯(cuò)誤信息明細(xì)表續(xù)錯(cuò)誤信息提示(中文)錯(cuò)誤信息提示(英銀企直連企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件將客戶的ERP系統(tǒng)與銀行的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)施無(wú)縫鏈接，客戶可通過(guò)銀企直連渠道向我行發(fā)送電子指令和接收電子信息，實(shí)現(xiàn)帳戶管理、數(shù)據(jù)查詢、轉(zhuǎn)帳支付等業(yè)務(wù)功能。銀企直連將客戶的ERP系統(tǒng)與銀行的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)施無(wú)縫鏈接，客銀企直連傳統(tǒng)網(wǎng)銀基本特點(diǎn)個(gè)性化產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品支付指令發(fā)送一次錄入兩次錄入信息傳遞雙向單向銀企直連與公司網(wǎng)銀對(duì)比銀企直連傳統(tǒng)網(wǎng)銀基本特點(diǎn)個(gè)性化產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品支付指令發(fā)送一次功能全面，個(gè)性定制帳戶管理、數(shù)據(jù)查詢、轉(zhuǎn)帳支付、及時(shí)語(yǔ)通知、電子對(duì)帳提供基本功能模塊，標(biāo)準(zhǔn)接口，個(gè)性化定制系統(tǒng)對(duì)接，高效便捷可以支持兩種鏈路(DDN/INTERNET)可以支持兩種協(xié)議(HTTPs/SOCKET)多種加密方式（軟加密/硬加密）安全性高數(shù)字簽名技術(shù),保證交易的不可否認(rèn)性；SSLSession控制機(jī)制，保證連接的安全有效性

可大大減輕企業(yè)財(cái)務(wù)人員和我行柜員工作量，避免差錯(cuò)，有利于建立與客戶長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系銀企直連的特點(diǎn)功能全面，個(gè)性定制銀企直連的特點(diǎn)銀企直連目標(biāo)客戶的選擇已使用或擬建ERP系統(tǒng)結(jié)算量大，資金收付頻度高，有批量支付需求集團(tuán)型客戶，有實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金集中管理的需求證券公司銀企直連目標(biāo)客戶的選擇已使用或擬建ERP系統(tǒng)利多多通知存款企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件利多多通知存款人民幣7天通知存款的優(yōu)化產(chǎn)品A方案以7天為周期，自動(dòng)通知,自動(dòng)轉(zhuǎn)存本利和。起存金額：300萬(wàn)以上注：不允許部分支取B方案按約定規(guī)則實(shí)現(xiàn)通知存款和活期存款的自動(dòng)互轉(zhuǎn)。最低留存額200萬(wàn)以上，單筆50萬(wàn)利多多通知存款人民幣7天通知存款的優(yōu)化產(chǎn)品

A方案與普通7天通知存款比較A方案普通七天通知存款辦理手續(xù)網(wǎng)銀和柜面都可辦理。辦理后自動(dòng)通知，支取前不需要再辦理通知手續(xù)需提前7天到銀行辦理通知手續(xù)利息收入以7天為周期，到期不取，自動(dòng)轉(zhuǎn)存本利和，可獲得復(fù)利收入單利計(jì)息風(fēng)險(xiǎn)分析分段計(jì)息，可規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)按支取日利率計(jì)息，有利率風(fēng)險(xiǎn)A方案與普通7天通知存款比較A方案普通七天通知存款辦理手續(xù)網(wǎng)企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件利多多通知存款B方案與協(xié)定存款比較B方案協(xié)定存款辦理手續(xù)柜臺(tái)或網(wǎng)銀都可以申請(qǐng)柜臺(tái)簽約收益性超額資金按七天通知存款利率復(fù)利計(jì)息，收益鎖定超額資金按協(xié)定存款利率單利計(jì)息流動(dòng)性理財(cái)帳戶與結(jié)算賬戶資金可自動(dòng)按需互轉(zhuǎn)，對(duì)結(jié)算賬戶支付無(wú)影響對(duì)結(jié)算賬戶支付無(wú)影響靈活性客戶可以對(duì)最低留存額自主設(shè)置（需不小于各分行最低要求），可同時(shí)辦理協(xié)定存款最低留存額可與我行協(xié)商設(shè)定利多多通知存款B方案與協(xié)定存款比較B方案協(xié)定存款辦理手續(xù)柜臺(tái)及時(shí)語(yǔ)企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件及時(shí)語(yǔ)通知服務(wù)手機(jī)短信電子郵件將客戶銀行賬戶資金變動(dòng)信息發(fā)送給其指定接收人，時(shí)時(shí)掌握帳戶資金情況。及時(shí)語(yǔ)通知服務(wù)手機(jī)短信及時(shí)語(yǔ)電子對(duì)賬服務(wù)指我行根據(jù)客戶指定的發(fā)送渠道、指定的時(shí)間和指定的信息格式要求，將相應(yīng)的賬務(wù)信息或業(yè)務(wù)信息以電子方式發(fā)送給客戶及時(shí)語(yǔ)電子對(duì)賬服務(wù)指我行根據(jù)客戶指定的發(fā)送渠道、指定的時(shí)間及時(shí)語(yǔ)電子對(duì)賬服務(wù)特點(diǎn)信息種類多：支持賬戶交易明細(xì)信息、賬戶交易匯總信息、各種登記簿信息（包括：銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、押匯信用證、銀行匯票、銀行本票、保理等）信息內(nèi)容詳盡：包括對(duì)手信息、備注、摘要等格式豐富：支持MT940、MT950、文本格式、數(shù)據(jù)格式等發(fā)送渠道多樣：支持電子郵件、銀企直連、SWIFT等發(fā)送渠道對(duì)賬頻率多選擇：支持日、旬、月、季、半年、年，并可指定具體對(duì)賬日便于再利用：方便導(dǎo)入客戶財(cái)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)對(duì)賬；方便境內(nèi)外母公司了解子公司資金信息及時(shí)語(yǔ)電子對(duì)賬服務(wù)特點(diǎn)信息種類多：支持賬戶交易明細(xì)信息、賬及時(shí)語(yǔ)收付款特需服務(wù) 是指我行根據(jù)單位客戶提出的信息服務(wù)要求，經(jīng)我行審核申請(qǐng)客戶資質(zhì)，為該客戶的約定賬戶在辦理收付款結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)提供銀行結(jié)算資金往來(lái)對(duì)手相關(guān)信息的結(jié)算輔助服務(wù)。及時(shí)語(yǔ)收付款特需服務(wù) 是指我行根據(jù)單位客戶提出的信息服務(wù)要求及時(shí)語(yǔ)收付款特需服務(wù)特點(diǎn)交易發(fā)生時(shí)企業(yè)可同步獲得交易對(duì)手提供的相關(guān)信息，有利于企業(yè)加強(qiáng)交易管理及客戶關(guān)系管理，建立良好上下游關(guān)系；企業(yè)可約定銀行提供以下信息內(nèi)容：對(duì)方賬號(hào)、對(duì)方戶名、對(duì)方行號(hào)、對(duì)方行行名、客戶自行定義的任何內(nèi)容（系統(tǒng)可最大支持42個(gè)字符）；該服務(wù)支持所有結(jié)算賬號(hào)，包括本外幣賬戶；客戶可以通過(guò)多個(gè)服務(wù)渠道直接查詢或獲得相關(guān)信息內(nèi)容：柜面、網(wǎng)銀、直連、電子對(duì)賬及時(shí)語(yǔ)收付款特需服務(wù)特點(diǎn)交易發(fā)生時(shí)企業(yè)可同步獲得交易對(duì)手提法人帳戶透支企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件法人帳戶透支 企業(yè)獲得我行授信額度后，我行為企業(yè)在約定的賬戶、約定的限額內(nèi)以透支的形式提供的短期融資和結(jié)算便利的業(yè)務(wù)。當(dāng)企業(yè)有臨時(shí)資金需求而存款帳戶余額不足以對(duì)外支付時(shí)，法人帳戶透支為企業(yè)提供主動(dòng)融資便利。法人帳戶透支 企業(yè)獲得我行授信額度后，我行為企業(yè)在約定的賬戶集團(tuán)帳戶業(yè)務(wù)企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行課件以基層單位為主體的分散管理模式以集團(tuán)層面為主體的集中管理模式集團(tuán)型企業(yè)管理發(fā)展的趨勢(shì)以基層單位為主體的分散管理模式以集團(tuán)層面為主體的集中管理模式集團(tuán)企業(yè)資金集中管理的目標(biāo)集團(tuán)企業(yè)資金集中管理的目標(biāo)資金集中管理前存在一般性的問(wèn)題企業(yè)集團(tuán)面臨著成員企業(yè)資金盈缺不平衡；成員企業(yè)間的內(nèi)部交易通過(guò)外部銀行結(jié)算，產(chǎn)生大量的資金體外循環(huán)；集團(tuán)總部不能有效監(jiān)控子公司資金支付；不能迅速掌握集團(tuán)整體資金的存量、流量、流向；成員企業(yè)的籌資、投資決策不規(guī)范；······資金集中管理前存在一般性的問(wèn)題企業(yè)集團(tuán)面臨著成員企業(yè)資金盈實(shí)時(shí)監(jiān)控資金占用和使用情況，加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)控制合理調(diào)配資金，減少資金占用，提高資金周轉(zhuǎn)率合理安排債務(wù)結(jié)構(gòu)、降低資金成本、減少財(cái)務(wù)費(fèi)用加強(qiáng)對(duì)資金運(yùn)用的績(jī)效考核加強(qiáng)資金預(yù)算控制和分析促進(jìn)資金管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)一預(yù)算統(tǒng)一信貸、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一結(jié)算資金集中管理的目標(biāo)實(shí)時(shí)監(jiān)控資金占用和使用情況，加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)控制資金集中管理的目確定模式資金劃撥集中結(jié)算資金監(jiān)控賬戶梳理開(kāi)設(shè)賬戶選擇銀行高效服務(wù)提高收益風(fēng)險(xiǎn)控制資金歸集收支結(jié)算內(nèi)部轉(zhuǎn)賬理財(cái)服務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控銀行貸款內(nèi)部貸款應(yīng)收票據(jù)優(yōu)惠政策資金預(yù)算資金計(jì)劃授信管理到期提示大額監(jiān)控指標(biāo)預(yù)警資金集中管理的實(shí)施規(guī)劃確定模式資金劃撥賬戶梳理開(kāi)設(shè)賬戶高效服務(wù)提高收益風(fēng)險(xiǎn)控制資金集中度對(duì)應(yīng)模式說(shuō)明靈活集中資金監(jiān)控資金完全不集中適度集中限額集中比例集中資金部分集中，不容易把控比例和限額絕對(duì)集中收支兩條線子帳戶零余額統(tǒng)收統(tǒng)支資金高度集中但總公司結(jié)算壓力大各類資金集中管理模式集中度對(duì)應(yīng)模式說(shuō)明靈活集中資金監(jiān)控資金完全不集中適度集中限額資金監(jiān)控資金監(jiān)控限額集中限額集中外來(lái)收入甲分公司支出賬戶乙分公司支出賬戶乙分公司收入賬戶甲分公司收入賬戶內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶總公司歸集戶外來(lái)收入對(duì)外支付對(duì)外支付下屬單位開(kāi)設(shè)銀行收入、支出賬戶用于對(duì)外結(jié)算，收入戶資金全額上劃到集團(tuán)開(kāi)設(shè)的資金歸集賬戶，按資金計(jì)劃由集團(tuán)歸集賬戶下?lián)艿街С鰬艉髮?duì)外支付；集團(tuán)設(shè)立內(nèi)部賬戶對(duì)下屬單位上劃的資金進(jìn)行管理，內(nèi)部結(jié)算通過(guò)內(nèi)部賬戶進(jìn)行。收支兩條線外來(lái)甲分公司乙分公司乙分公司甲分公司內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶總公司子賬戶零余額集團(tuán)為各下屬單位統(tǒng)一開(kāi)設(shè)銀行實(shí)名賬戶，歸集團(tuán)統(tǒng)一管理，所有收支結(jié)算都由集團(tuán)通過(guò)資金集中管理系統(tǒng)在集團(tuán)總部辦理。外來(lái)收入甲分公司子賬戶乙分公司子賬戶內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶總公司歸集戶外來(lái)收入對(duì)外支付對(duì)外支付子賬戶零余額集團(tuán)為各下屬單位統(tǒng)一開(kāi)設(shè)銀行實(shí)名賬戶，歸集團(tuán)統(tǒng)一統(tǒng)收統(tǒng)支子公司不在商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶，集團(tuán)（總公司）統(tǒng)一在商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶，用作對(duì)外的收款和付款，同時(shí)，分子公司在集團(tuán)對(duì)應(yīng)的資金管理部門(mén)開(kāi)設(shè)內(nèi)部賬戶，用來(lái)記錄每個(gè)成員單位的余額情況，并可進(jìn)行內(nèi)部結(jié)算。統(tǒng)收統(tǒng)支子公司不在商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶，集團(tuán)（總公司）統(tǒng)一在資金集中管理模式的確定在資金管理模式的確定上要把握好集權(quán)與分權(quán)相集合的原則：對(duì)于全資分公司或全資子公司可采取資金絕對(duì)集中的管理模式（統(tǒng)收統(tǒng)支或零余額）；對(duì)于可管控的控股公司根據(jù)實(shí)際需要管控的力度進(jìn)行限額集中模式或收支兩條線管理模式對(duì)于參股公司可采用限額集中模式或分散監(jiān)控型的管理模式。同時(shí)要看集團(tuán)公司的管理基礎(chǔ)（部門(mén)設(shè)置、崗位人員、制度建設(shè)等情況）資金集中管理模式的確定在資金管理模式的確定上