個人理財-個人理財業(yè)務管理課后測試答案

個人理財-個人理財業(yè)務管理 課后測試單選題商業(yè)銀行應根據有關規(guī)定建立健全個人理財人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于 ()。10小時20小時30小時40小時正確答案：B2.保證收益理財產品對客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是 ()。與本行儲蓄存款進行搭配銷售對理財計劃期限做出調整對理財計劃的幣種進行轉換選擇最終支付貨幣和工具正確答案：A《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任。但不包括 ()。商業(yè)銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作不具備理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財產品的挪用單獨管理的客戶資產的正確答案： D4.關于商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應 ()。與銀行資產分開管理按照理財合同約定管理和使用進行正常的會計核算為每一個理財計劃制作明細記錄正確答案：B《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應配備與開展個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員，保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于 ()小時。10.020.030.0D 40.0正確答案： B多選題商業(yè)銀行應當根據有關規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，保證相關人員()。具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經驗和管理能力充分了解所從事業(yè)務的有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章理解所推介產品的風險特性遵守從業(yè)人員職業(yè)道德具備獨立開發(fā)理財產品的能力正確答案： ABCD商業(yè)銀行應在每一會計季度終了編制本年度個人理財業(yè)務報告。個人理財業(yè)務報告應全面反映()等，并附年度報表。個人理財業(yè)務的發(fā)展情況理財產品的預期最高情況理財產品的投資情況理財產品收益分配情況個人理財業(yè)務的綜合收益情況正確答案： ACDE8.商業(yè)銀行違反審慎經營原則開展個人理財業(yè)務， 或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應依據有關法律法規(guī)責令其限期修改； 逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據有關法律法規(guī)可以采取 ()措施。暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產品建議商業(yè)銀行調整主管理財業(yè)務的負責人建議商業(yè)銀行調整個人理財業(yè)務管理部門負責人建議商業(yè)銀行調整相關風險管理部門負責人建議商業(yè)銀行調整相關內部審計部門負責人正確答案： ACDE在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的相關資產的賬單，賬單應列明()。資產變動收入和費用期末資產估值理財計劃投資方向理財計劃收益正確答案：ABC10.下列關于個人理財業(yè)務人員管理的說法正確的是 ()。商業(yè)銀行應當根據有關規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，保證相關業(yè)務人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經驗和管理能力。商業(yè)銀行應建立理財從業(yè)人員持證上崗管理制度商業(yè)銀行從事理財規(guī)劃、投資顧問和產品推介等個人理財顧問服務活動的業(yè)務人員，以及相關協(xié)助人員，應了解所銷售的銀行產品、代理銷售產品的性質、風險收益狀況及市場發(fā)展情況商業(yè)銀行對發(fā)生多次或較嚴重誤導銷售的從業(yè)人員，應及時取消其相關從業(yè)資格，并追究管理負責人的責任商業(yè)銀行應該明確個人理財業(yè)務人員與一般產品銷售人員和服務人員的工作范圍艱險，禁止一般產品銷售人員向投資者提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃正確答案： ABCDE判斷題商業(yè)銀行的分支機構開展相關個人理財業(yè)務之前，應持其總行(地區(qū)總部等)的授權文件，按照有關規(guī)定，向所在地中國人民銀行派出機構報告。 ()正確錯誤正確答案： 錯誤保證收益理財產品(計劃)中高于同期儲蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達到最大化，無條件的保證收益。()正確錯誤正確答案： 錯誤13.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的其他違法違規(guī)行為，由中國人民銀行依據相應的法律法規(guī)予以處罰。()正確錯誤正確答案： 錯誤14.理財資金可投資于境內二級市場公開交易的股票或與其相關的證券投資基金，

但不得投資于未上市企業(yè)股權和上市公司非公開發(fā)行或交易股份。