(題庫版)證券從業(yè)資格考試真題下載完整版

(題庫版)證券從業(yè)資格考試真題下載完整版1.下列各項關于基金投資風險管理的說法中，錯誤的是（）。A.

在投資運作中，基金可以通過在一定范圍內(nèi)分散投資來降低非系統(tǒng)性風險，但系統(tǒng)性風險不能通過分散投資來降低B.

外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等非系統(tǒng)性風險C.

內(nèi)部風險多屬于非系統(tǒng)性風險，通過采取針對性的措施，內(nèi)部風險大多能夠得到有效的控制D.

對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容【答案】:

B【解析】:在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內(nèi)部風險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險；內(nèi)部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。2.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂（），并對協(xié)議實行編號管理。A.

證券投資顧問服務協(xié)議B.

資產(chǎn)托管協(xié)議C.

資產(chǎn)咨詢服務協(xié)議D.

資產(chǎn)管理協(xié)議【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第十四條，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。3.證券公司、托管人、銷售機構(gòu)和投資顧問等服務機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)可以對其采?。ǎ┑刃姓O(jiān)管措施。Ⅰ．責令改正Ⅱ．責令定期報告Ⅲ．出具警示函Ⅳ．監(jiān)管談話A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:證券公司、托管人、銷售機構(gòu)和投資顧問等服務機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)可以對其采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令定期報告、暫不受理與行政許可有關的文件等行政監(jiān)管措施；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。4.金融遠期合約主要包括（）。[2014年3月真題]Ⅰ．遠期期貨合約Ⅱ．遠期股票合約Ⅲ．遠期外匯合約Ⅳ．遠期利率協(xié)議A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:金融遠期合約是一種非標準化合約，主要包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約。5.有限責任公司是（）的一種形式。A.

兩合公司B.

財團法人C.

社會團體D.

企業(yè)法人【答案】:

D【解析】:根據(jù)我國《公司法》，公司是指依法設立的，以營利為目的的，由股東投資形成的企業(yè)法人。《公司法》所稱公司是指依照本法在中國境內(nèi)設立的有限責任公司和股份有限公司。6.1998年至2004年實施積極財政政策時，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)貸地方用于國家確定項目的建設。下列說法正確的是（）。A.

轉(zhuǎn)貸資金不在中央預算中反映，在地方預算中反映B.

轉(zhuǎn)貸資金在中央預算中反映，不在地方預算中反映C.

轉(zhuǎn)貸資金同時在中央預算和地方預算中反映D.

轉(zhuǎn)貸資金既不在中央預算中反映，也不在地方預算中反映【答案】:

D【解析】:1998～2004年實施積極財政政策時，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)貸地方用于國家確定項目的建設。由于國債轉(zhuǎn)貸地方是中央發(fā)債，地方使用，不列中央赤字，因此，轉(zhuǎn)貸資金既不在中央預算反映，也不在地方預算反映，只在往來科目列示。7.普通股的紅利是不固定的，它取決于股份公司的（）。[2017年4月真題]Ⅰ．股票面值Ⅱ．經(jīng)營狀況Ⅲ．股票市值Ⅳ．盈利水平A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:普通股票的紅利是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。而優(yōu)先股在發(fā)行時就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。8.當可轉(zhuǎn)換債券持有人行使轉(zhuǎn)換權后，（）。[2014年9月真題]A.

公司實收資本不變，總股增加B.

公司實收資本增加，總股份數(shù)不變C.

公司實收資本和總股份數(shù)增加D.

公司實收資本和總股份數(shù)不變【答案】:

C【解析】:當可轉(zhuǎn)債持有人行使轉(zhuǎn)換權時，可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票，公司收回并注銷發(fā)行的可轉(zhuǎn)債，同時發(fā)行新股。此時，公司的實收資本和股份總數(shù)增加。9.經(jīng)國務院批準，下列屬于在2011年開展地方政府自行發(fā)債式點地區(qū)的是（）。Ⅰ．上海市Ⅱ．北京市Ⅲ．浙江?、簦钲谑蠥.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:2011年，國務院批準上海、浙江、廣東、深圳四省市試點在國務院批準的額度內(nèi)自行發(fā)行債券，但仍由財政部代辦還本付息。2013年新增了江蘇和山東兩個試點省。10.公司為（）提供擔保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。Ⅰ．股東Ⅱ．控股股東Ⅲ．實際控制人Ⅳ．董事、監(jiān)事或高級管理人員A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《公司法》第十六條，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。11.證券公司只能接受（）期貨公司的委托從事中間介紹業(yè)務。[2013年12月真題]Ⅰ．其參股的Ⅱ．其全資擁有的Ⅲ．其控股的Ⅳ．被同一機構(gòu)所控制的A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務。證券公司應當按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行介紹業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度，確保有效防范和隔離介紹業(yè)務與其他業(yè)務的風險。12.下列關于公司公開發(fā)行新股的條件，說法錯誤的是（）。A.

具備健全且運行良好的組織機構(gòu)B.

具有持續(xù)盈利能力C.

最近5年財務會計報告被出具無保留意見審計報告D.

經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件【答案】:

C【解析】:C項，根據(jù)《證券法》，公司公開發(fā)行新股，最近三年財務會計報告被出具無保留意見審計報告。此外，發(fā)行人及其控股股東、實際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序的刑事犯罪。13.設立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本應滿足的條件是（）。A.

注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.

注冊資本不低于五億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.

注冊資本不低于五億元人民幣，可為實繳資本D.

注冊資本不低一億元人民幣，可為認繳資本【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》第十三條，設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：①有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；②注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；③主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；⑤董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施；⑦有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。14.下列關于公司章程的說法，錯誤的是（）。[2016年11月真題]A.

公司章程只對公司和股東具有約束力B.

公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記C.

公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應當辦理變更登記D.

設立公司必須依法制定公司章程【答案】:

A【解析】:A項，根據(jù)《公司法》第十一條，設立公司必須依法制定公司章程。公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。15.中國證監(jiān)會有權檢查主承銷商是否對發(fā)行人信息披露文件的（）進行核查。Ⅰ．真實性Ⅱ．準確性Ⅲ．合理性Ⅳ．完整性A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:現(xiàn)場檢查包括作為主承銷商，對發(fā)行人信息披露文件的真實性、準確性和完整性進行核查，以及檢查是否出現(xiàn)過虛假記載、誤導性陳述或者有重大遺漏。16.國外金融機構(gòu)在我國發(fā)行的人民幣債券稱為（）。A.

揚基債券B.

武士債券C.

龍債券D.

熊貓債券【答案】:

D【解析】:根據(jù)國際慣例，國外金融機構(gòu)在一國發(fā)行債券時，一般以該國最具特征的吉祥物命名。據(jù)此，國際多邊金融機構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。17.基金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付活動的機構(gòu)。基金銷售支付機構(gòu)應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得（）的支付業(yè)務許可證資格。A.

商業(yè)銀行B.

中國人民銀行C.

原中國銀監(jiān)會D.

原中國保監(jiān)會【答案】:

B【解析】:基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動?；痄N售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付活動的機構(gòu)?；痄N售支付機構(gòu)應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得中國人民銀行的支付業(yè)務許可證資格。18.下列關于證券公司代銷金融產(chǎn)品的資格的說法中，正確的是（）。A.

證券公司不必取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格，但可以在中國證券業(yè)協(xié)會登記該項業(yè)務的開展B.

證券公司必須取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格，向中國證券業(yè)協(xié)會申請審批C.

證券公司必須取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)申請審批D.

證券公司不必取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格，但可以在公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)登記該項業(yè)務的開展【答案】:

C【解析】:《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第三條規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當按照《證券公司監(jiān)督管理條例》和中國證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格。證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格申請進行審批。19.證券研究報告主要包括（）。Ⅰ．價值分析報告Ⅱ．財務分析報告Ⅲ．行業(yè)研究報告Ⅳ．投資策略報告A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券研究報告是指證券公司、證券投資咨詢公司基于獨立、客觀的立場，對證券及證券相關產(chǎn)品的價值、市場走勢或者影響其市場價格的因素進行分析，含有對具體證券及證券相關產(chǎn)品的價值分析、投資評級意見等內(nèi)容的文件。主要包括涉及具體證券及證券相關產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。20.金融市場的首要功能是（）。[2016年3月真題]A.

資金融通B.

風險管理C.

信息生產(chǎn)D.

公司控制【答案】:

A【解析】:金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進有形資本形成。21.證券公司應當將公司總部、證券營業(yè)部中（）的人員，申請注冊登記為證券投資顧問。[2017年4月真題]Ⅰ．簽訂勞動合同Ⅱ．取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格Ⅲ．實際從事證券投資顧問業(yè)務Ⅳ．實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《關于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關事宜的通知》，證券公司應當將公司總部、證券營業(yè)部中簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事證券投資顧問業(yè)務的人員，申請注冊登記為證券投資顧問。22.某股份有限公司申請在上海證券交易所上市，其股本總額為6億元，根據(jù)規(guī)定需要滿足的條件有（）。[2014年11月真題]Ⅰ．股票經(jīng)中國證監(jiān)會核準已公開發(fā)行Ⅱ．最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載Ⅲ．公開發(fā)行股份的比例達到25%以上Ⅳ．公開發(fā)行股份的比例達到10%以上A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上；公司股本總額超過人民幣四億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上。23.下列對法和法律關系的描述，正確的是（）。A.

法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，生效范圍內(nèi)不變B.

法律規(guī)范是動態(tài)的，隨社會生活的變化而變化C.

法律規(guī)定的權利和義務，僅指個人的權利和義務D.

法律規(guī)定的權利和義務，不包括國家機關及其公職人員在執(zhí)行公務過程中的職權及相應職責【答案】:

A【解析】:社會生活是不斷變化的，是動態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，除非立法機關根據(jù)一定程序?qū)Ψ蛇M行修改，否則在其生效范圍內(nèi)，法律規(guī)范不變。法是以權利和義務為內(nèi)容的社會規(guī)范，法所規(guī)定的權利和義務，不僅指個人的權利和義務，也包括國家機關及其公職人員在執(zhí)行公務過程中的職權及相應職責。24.根據(jù)《公司法》規(guī)定，下列不能擔任公司法定代表人的是（）。A.

經(jīng)理B.

監(jiān)事長C.

董事長D.

執(zhí)行董事【答案】:

B【解析】:根據(jù)《公司法》第十三條，公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔任，并依法登記。公司法定代表人變更，應當辦理變更登記。25.下列關于證券自營業(yè)務的決策與授權的說法中正確的有（）。Ⅰ．自營業(yè)務的管理和操作由證券公司自營業(yè)務部門專職負責Ⅱ．非自營業(yè)務部門和分支機構(gòu)不得以任何形式開展自營業(yè)務Ⅲ．非自營業(yè)務部門和分支機構(gòu)可以以部分形式開展自營業(yè)務Ⅳ．自營業(yè)務中涉及自營規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務授權等方面的重大決策，應當經(jīng)過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ項，根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務指引》第七條，自營業(yè)務的管理和操作由證券公司自營業(yè)務部門專職負責，非自營業(yè)務部門和分支機構(gòu)不得以任何形式開展自營業(yè)務。26.按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務有（）。Ⅰ．從事信托投資業(yè)務Ⅱ．從事證券經(jīng)營業(yè)務Ⅲ．向非自用不動產(chǎn)投資Ⅳ．向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。27.可以參與發(fā)行人的經(jīng)濟決策的是（）。[2016年10月真題]A.

期權持有者B.

股票所有者C.

證券投資基金持有者D.

債券持有者【答案】:

B【解析】:股票是一種所有權憑證，實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權利，同時也承擔相應的責任與風險。28.指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)和證券登記結(jié)算機構(gòu)應當對存放在本機構(gòu)的（）進行監(jiān)督。[2016年5月真題]Ⅰ．客戶的交易結(jié)算資金的動用情況Ⅱ．客戶的委托資金的動用情況Ⅲ．客戶擔保賬戶內(nèi)的資金的動用情況Ⅳ．客戶證券的動用情況A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)和證券登記結(jié)算機構(gòu)應當對存放在本機構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進行監(jiān)督，并按照規(guī)定定期向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的存管或者動用情況的有關數(shù)據(jù)。29.以證券形式分配投資收益的，應由證券登記結(jié)算機構(gòu)將分派的證券記錄在（）內(nèi)，并相應變更客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)。A.

信用交易證券交收賬戶B.

融券專用證券賬戶C.

證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶D.

證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第三十三條，證券登記結(jié)算機構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應當將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)，并相應變更客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)。證券登記結(jié)算機構(gòu)受證券發(fā)行人委托以現(xiàn)金形式分派投資收益的，應當將分派的資金劃入證券公司信用交易資金交收賬戶。30.下列關于財務顧問主辦人資格管理的說法，正確的是（）。[2016年5月真題]Ⅰ．申請財務顧問主辦人應參加相關考試且成績合格Ⅱ．財務顧問主辦人不需具備證券從業(yè)資格Ⅲ．中國證監(jiān)會依法對財務顧問主辦人進行自律管理Ⅳ．財務顧問申請人申請文件內(nèi)容發(fā)生重大變化的，應當自變化之日起5個工作日內(nèi)更新資料A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:Ⅱ項，根據(jù)《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》第十條，財務顧問主辦人應當具有證券從業(yè)資格。Ⅲ項，根據(jù)《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》第五條，中國證券業(yè)協(xié)會依法對財務顧問及其財務顧問主辦人進行自律管理。31.證券公司在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品不得采取（）的方式。A.

拍賣競價B.

集中競價C.

標購競價D.

報價【答案】:

B【解析】:證券公司在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品可以采取協(xié)議、報價、做市、拍賣競價、標購競價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，不得采用集中競價方式，法律法規(guī)有明確規(guī)定的除外。32.政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來（）。Ⅰ．協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補財政赤字Ⅱ．興建大型基礎設施項目Ⅲ．實施某項特殊政策Ⅳ．彌補戰(zhàn)爭費用A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補財政赤字、興建政府投資的大型基礎性的建設項目，也可以用于實施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支。33.按照法律關系發(fā)生的方式，可以將法律關系分為（）。A.

雙邊法律關系與多邊法律關系B.

確認性法律關系與創(chuàng)設性法律關系C.

第一性法律關系與第二性法律關系D.

縱向法律關系與橫向法律關系【答案】:

B【解析】:按照法律關系發(fā)生的方式，可以將法律關系分為確認性法律關系與創(chuàng)設性法律關系。確認性法律關系是法律規(guī)范對先前已存在的社會關系進行調(diào)整所形成的法律關系；創(chuàng)設性法律關系是根據(jù)法律規(guī)范而建立的全新社會關系。34.投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須能較準確地預測（）等因素的未來變化趨勢。[2015年11月真題]Ⅰ．利率Ⅱ．匯率Ⅲ．股價Ⅳ．凸度A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。35.下列關于信用評級的說法，正確的有（）。Ⅰ．如果評級委托方或評級對象對評級結(jié)果有異議，可向評級機構(gòu)提出復評申請Ⅱ．信用評審委員會受理復評后，評級小組根據(jù)補充的材料進行重新評級Ⅲ．復評階段評級小組無需重新撰寫評級報告，僅需重新召開評審會Ⅳ．復評結(jié)果為首次評級的最終信用級別，且復評僅限一次A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:信用等級確定后，證券評級機構(gòu)應及時將評級結(jié)果書面告知受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人。如果受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異議，應當在5個工作日內(nèi)向證券評級機構(gòu)書面提出復評申請，并提供補充材料。證券評級機構(gòu)受理復評申請后，應當從初評階段開始重新執(zhí)行評級程序，復評結(jié)果為最終信用級別。根據(jù)復評制度第十條，復評僅限一次，復評結(jié)果為最終評級結(jié)果。36.上市公司董事與董事會議決議事項所涉及的企業(yè)有關聯(lián)關系的，（），出席董事會的無關聯(lián)關系董事人數(shù)不足三人的，應將該事項提交上市公司股東大會審議。[2016年7月真題]A.

可以對該項決議行使表決權B.

可以代理其他董事行使表決權C.

該董事會會議由過半數(shù)的無關聯(lián)關系董事出席即可舉行D.

該董事會會議所作決議須經(jīng)出席董事過半數(shù)通過【答案】:

C【解析】:根據(jù)《公司法》第一百二十四條，上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關聯(lián)關系的，不得對該項決議行使表決權，也不得代理其他董事行使表決權。該董事會會議由過半數(shù)的無關聯(lián)關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關聯(lián)關系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關聯(lián)關系董事人數(shù)不足三人的，應將該事項提交上市公司股東大會審議。37.目前，財政部以公開招標方式發(fā)行（）。A.

記賬式國債B.

市政債C.

憑證式國債D.

金融債權【答案】:

A【解析】:我國國債的發(fā)行方式包括公開招標方式和承購包銷方式。具體來看，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式；儲蓄國債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。38.發(fā)行國際債券的信用級別評定必須由（）進行。A.

本國資信評估機構(gòu)B.

國際著名的資信評估機構(gòu)C.

投資者所在國資信評估機構(gòu)D.

國際金融機構(gòu)指定的資信評估機構(gòu)【答案】:

B【解析】:發(fā)行人進入國際債券市場的門檻比較高，必須由國際著名的資信評估機構(gòu)進行債券信用級別評定，只有高信譽的發(fā)行人才能順利地進行籌資，因此，在發(fā)行人資信狀況得到充分肯定的情況下，國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大。39.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，對跨墻的申請和審批、跨墻人員行為規(guī)范及監(jiān)督管理、回墻作出的規(guī)定，以下表述正確的是（）。A.

證券公司保密側(cè)業(yè)務部門需要公開側(cè)業(yè)務部門派員跨墻進行業(yè)務協(xié)作的，應當事先向保密側(cè)業(yè)務部門和合規(guī)部門提出申請，并經(jīng)其審批同意B.

跨墻人員在跨墻期間不應泄露或不當使用跨墻后知悉的內(nèi)幕信息C.

合規(guī)部門負責記錄跨墻情況，無權對跨墻人員行為進行監(jiān)控D.

跨墻人員在跨墻活動結(jié)束時即可回墻【答案】:

B【解析】:A項，證券公司保密側(cè)業(yè)務部門需要公開側(cè)業(yè)務部門派員跨墻進行業(yè)務協(xié)作的，應當事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請，并經(jīng)其審批同意；C項，合規(guī)部門負責記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨墻行為規(guī)范，并會同提出跨墻申請的業(yè)務部門和跨墻人員所屬部門對跨墻人員行為進行監(jiān)控；D項，跨墻人員在跨墻活動結(jié)束且獲取的內(nèi)幕信息已公開或者不再具有重大影響后方可回墻。40.合格境外投資者未在（）規(guī)定的時間內(nèi)匯滿本金的，應當向中國證監(jiān)會和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實際匯入金額為批準額度。A.

中國人民銀行B.

中國證監(jiān)會C.

國家外匯管理局D.

中國證券業(yè)協(xié)會【答案】:

C【解析】:我國規(guī)定，合格境外投資者應當在國家外匯管理局規(guī)定的時間內(nèi)匯入本金，匯入的本金應當是國家外匯管理局批準的可兌換貨幣，金額以批準額度為限。合格投資者未在國家外匯管理局規(guī)定的時間內(nèi)匯滿本金的，應當向中國證監(jiān)會和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實際匯入金額為批準額度；已批準額度和已實際匯入金額的差額，在未經(jīng)國家外匯管理局批準之前不得匯入。41.下列關于股票的參與性特征的說法，正確的有（）。Ⅰ．股票持有人有權參與公司管理Ⅱ．股票持有人有權出席股東大會Ⅲ．股票持有人有權參與公司重大決策Ⅳ．股東參與公司重大決策的權利大小始終是相等的A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:普通股股東基于股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股股東，行使這一權利的途徑是參加股東大會、行使表決權。股票的種類不同，決定了股東參與公司重大決策的權利不同。42.下列券商中，（）是首批新設立的合資控股券商。A.

摩根大通證券中國有限公司B.

瑞士信貸C.

瑞信方正證券D.

摩根士丹利華鑫證券【答案】:

A【解析】:2019年3月13日，中國證監(jiān)會核準設立了摩根大通證券中國有限公司、野村東方國際證券有限公司兩家合資控股券商，成為首批新設立的合資控股券商。此外，瑞士信貸和摩根士丹利擬將旗下的瑞信方正證券和摩根士丹利華鑫證券持股比例提高至51%。43.根據(jù)我國《證券法》，證券交易必須遵循公開、公平、公正的“三公”原則，其中，按照公開原則，證券交易參與各方應依法（）地向社會發(fā)布有關信息。[2014年3月真題]Ⅰ．準確Ⅱ．完整Ⅲ．真實Ⅳ．及時A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:公開原則的核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化。根據(jù)這一原則的要求，證券交易參與各方應依法及時、真實、準確、完整地向社會發(fā)布有關信息。44.下列不屬于股份有限公司章程應載明的事項是（）。[2016年7月真題]A.

公司股份總數(shù)、每股金額和注冊資本B.

公司的通知和公告辦法C.

公司的解散事由與清算辦法D.

股東的姓名或名稱【答案】:

D【解析】:股份有限公司章程應當載明下列事項：①公司名稱和住所；②公司經(jīng)營范圍；③公司設立方式；④公司股份總數(shù)、每股金額和注冊資本；⑤發(fā)起人的姓名或者名稱、認購的股份數(shù)、出資方式和出資時間；⑥董事會的組成、職權和議事規(guī)則；⑦公司法定代表人；⑧監(jiān)事會的組成、職權和議事規(guī)則；⑨公司利潤分配辦法；⑩公司的解散事由與清算辦法；?公司的通知和公告辦法；?股東大會會議認為需要規(guī)定的其他事項。45.以下關于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法，錯誤的是（）。A.

自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權B.

自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回C.

期限在15年以上D.

如發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可延期支付利息【答案】:

A【解析】:根據(jù)中央人民銀行《關于對商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券的有關事宜的公告》，商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券具有以下特征：①期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有一次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權可以適當提高混合資本債券的利率。②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。A項錯誤。46.具有自營業(yè)務的證券經(jīng)營機構(gòu)在向社會公眾提供證券投資咨詢時，就同一問題向社會公眾和其自營部門提供的咨詢意見應當（）。[2017年4月真題]A.

不同客戶不同建議B.

一致C.

根據(jù)實際情況確定D.

自然人與機構(gòu)客戶不同【答案】:

B【解析】:證券、期貨投資咨詢機構(gòu)就同一問題向不同客戶提供的投資分析、預測或者建議應當一致。具有自營業(yè)務的證券經(jīng)營機構(gòu)從事超出本機構(gòu)范圍的證券投資咨詢業(yè)務時，就同一問題向社會公眾和其自營部門提供的咨詢意見應當一致，不得為自營業(yè)務獲利的需要誤導社會公眾。47.證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段，是指通過（）等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。Ⅰ．利率政策Ⅱ．信貸政策Ⅲ．罰款Ⅳ．公開市場業(yè)務A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。48.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，下列關于說法，正確的有（）。Ⅰ．證券公司應當將工作人員廉潔從業(yè)納入工作人員管理體系，在遇有人員聘用、晉級、提拔、離職以及考核、審計、稽核等情形時，對其廉潔從業(yè)情況予以考察評估Ⅱ．證券公司應當強化財經(jīng)紀律，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為。對于業(yè)務活動中產(chǎn)生的費用支出制定明確的內(nèi)部決策流程和具體標準，確保相關費用支出合法合規(guī)Ⅲ．證券公司應當定期或者不定期開展廉潔從業(yè)內(nèi)部檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，對責任人嚴肅處理。責任人為中共黨員的，同時按照黨的紀律要求進行處理Ⅳ．每年5月30日前向中國證監(jiān)會有關派出機構(gòu)報送上年度廉潔從業(yè)管理情況報告A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項，《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》要求每年4月30日前向中國證監(jiān)會有關派出機構(gòu)報送上年度廉潔從業(yè)管理情況報告。49.交易所按照（）的原則，從滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)選取和確定融資融券標的證券的名單，并向市場公布。Ⅰ．從嚴到寬Ⅱ．從少到多Ⅲ．逐步擴大Ⅳ．逐步細化A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:交易所按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，從滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)選取和確定標的證券的名單，并向市場公布。交易所可根據(jù)市場情況調(diào)整標的證券的選擇標準和名單，證券公司向其客戶公布的標的證券名單，不得超出交易所公布的標的證券范圍。50.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告。A.

5日B.

10日C.

15日D.

20日【答案】:

B【解析】:基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于二百人，基會管理人應當自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告。51.對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在（）個工作日內(nèi)決定是否受理。A.

3B.

5C.

10D.

20【答案】:

B【解析】:對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在5個工作日內(nèi)決定是否受理；受理審核后，作出核準或者不予核準的決定。對于僅面向合格投資者公開發(fā)行的公司債券由交易所代為受理，中國證監(jiān)會在交易所預審核基礎上作出核準或者不予核準的決定。52.（）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。[2017年2月真題]A.

1992B.

1990C.

1993D.

1991【答案】:

D【解析】:深圳證券交易所于1989年11月15日開始籌建，1990年12月1日開始集中交易，1991年4月11日經(jīng)中國人民銀行批準成立并于1991年7月3日正式開業(yè)。53.金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。A.

跨期性B.

期限性C.

聯(lián)動性D.

不確定性或高風險性【答案】:

C【解析】:由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個顯著特性：①跨期性；②杠桿性；③聯(lián)動性；④不確定性或高風險性。其中，聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動。54.我國證券公司的設立采?。ǎ?。A.

報備制B.

審批制C.

備案制D.

注冊制【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券法》第一百一十八條規(guī)定，設立證券公司，應當具備下列條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：①有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；②主要股東及公司的實際控制人具有良好的財務狀況和誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；③有符合本法規(guī)定的公司注冊資本；④董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員符合本法規(guī)定的條件；⑤有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度；⑥有合格的經(jīng)營場所、業(yè)務設施和信息技術系統(tǒng)；⑦法律、行政法規(guī)和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。未經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得以證券公司名義開展證券業(yè)務活動。55.港股通股票包括（）。[2018年9月真題]Ⅰ．恒生綜合大型股指數(shù)的成分股Ⅱ．恒生綜合中型股指數(shù)的成分股Ⅲ．A＋H股上市公司的H股Ⅳ．在聯(lián)交所以國外貨幣報價以港幣交易的股票A.

Ⅰ、Ⅱ