2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬真題二

2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬真題二1[單選題]（江南博哥）深港通下的港股通，是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由（）在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向（）所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣深港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。A.上海證券交易所；香港聯(lián)合交易所B.深圳證券交易所；香港聯(lián)合交易所C.上海證券交易所；深圳證券交易所D.深圳證券交易所；臺(tái)灣證券交易所正確答案：B參考解析：深港通下的港股通，是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由深圳證券交易所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣深港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。故本題選B。2[單選題]對(duì)給定的終值計(jì)算現(xiàn)值的過程稱為（）。A.映射B.貼現(xiàn)C.回歸D.轉(zhuǎn)換正確答案：B參考解析：對(duì)給定的終值計(jì)算現(xiàn)值的過程，我們稱為貼現(xiàn)。故本題選B。3[單選題]以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是（）。A.投資人通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，無法實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道（或網(wǎng)點(diǎn)）的需要B.由于基金份額的轉(zhuǎn)換需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用沒有優(yōu)勢(shì)C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D.基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)正確答案：D參考解析：選項(xiàng)A、C錯(cuò)誤。開放式基金的非交易過戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。投資人可通過辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道（或網(wǎng)點(diǎn)）的需要。

選項(xiàng)B錯(cuò)誤。基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍有優(yōu)勢(shì)。

D選項(xiàng)正確，故本題選D。4[單選題]關(guān)于股票性質(zhì)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.股票是有價(jià)證券、要式證券B.股票是證權(quán)證券、資本證券C.股票是綜合權(quán)利證券D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券正確答案：D參考解析：股票具有以下性質(zhì)：

①股票是有價(jià)證券；

②股票是要式證券；

③股票是證權(quán)證券；

④股票是資本證券；

⑤股票是綜合權(quán)利證券，即股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券。

故D選項(xiàng)錯(cuò)誤，本題選D。5[單選題]關(guān)于科創(chuàng)板申報(bào)要求，下列說法中不正確的是（）。A.無論通過市價(jià)還是限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股B.賣出科創(chuàng)板股票時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報(bào)賣出C.通過市價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過5萬股D.通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過10萬股正確答案：B參考解析：通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過10萬股；

通過市價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過5萬股。

賣出時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)一次性申報(bào)賣出。

故本題選B。6[單選題]中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是（）法人。A.營(yíng)利B.特別C.企業(yè)D.社會(huì)團(tuán)體正確答案：D參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。故本題選D。7[單選題]按照投資理念可將證券投資基金劃分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金D.債券基金和股票基金正確答案：C參考解析：C項(xiàng)正確，按照基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

A選項(xiàng)，按基金運(yùn)作方式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金等類型。

B選項(xiàng)，按基金的募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金。

D選項(xiàng)，按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等。

故本題選C。8[單選題]關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.政策性金融債券可在銀行間債券市場(chǎng)上發(fā)行并上市交易B.銀行間債券市場(chǎng)是我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分C.與國(guó)際市場(chǎng)相比，我國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)流動(dòng)性較高D.記賬式國(guó)債的大部分都在銀行間債券交易市場(chǎng)發(fā)行并上市交易正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，與國(guó)際市場(chǎng)相比，我國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)流動(dòng)性仍然較低。

B選項(xiàng)正確，經(jīng)過近幾年的迅速發(fā)展，銀行間債券市場(chǎng)目前已成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分。

A、D選項(xiàng)正確，記賬式國(guó)債的大部分、政策性金融債券都在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并上市交易。

故本題選C。9[單選題]我國(guó)中小企業(yè)板塊市場(chǎng)設(shè)立在（）。A.上海金融交易中心B.上海證券交易所C.全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)D.深圳證券交易所正確答案：D參考解析：2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。故本題選D。10[單選題]基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)人民銀行正確答案：A參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。故本題選A。11[單選題]在金融期貨的主要交易制度中，具有高度杠桿作用的是()。A.保證金制度B.集中交易制度C.斷路器規(guī)則D.限倉(cāng)制度正確答案：A參考解析：在金融期貨的保證金交易制度中，由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價(jià)值量很大的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的手段，也為投機(jī)者提供了用少量資金獲取盈利的機(jī)會(huì)。12[單選題]關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.投資者購(gòu)買債券后就成為公司的股東；投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人B.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系。

A項(xiàng)錯(cuò)誤。投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東。

C項(xiàng)錯(cuò)誤。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系。

D項(xiàng)錯(cuò)誤。債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。

故本題選B。13[單選題]上海證券交易所于(

)正式營(yíng)業(yè)。A.1990年12月19日B.1991年9月26日C.1992年10月26日D.1998年12月26日正確答案：A參考解析：上海證券交易所于1990年12月19日正式營(yíng)業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營(yíng)業(yè)。14[單選題]從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得（）的業(yè)務(wù)許可，并遵循客觀、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.中國(guó)金融期貨交易所正確答案：A參考解析：從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則。故本題選A。15[單選題]股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利不包括（）。A.資產(chǎn)收益B.資產(chǎn)管理C.參與重大決策D.選擇管理者正確答案：B參考解析：《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。16[單選題]根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的證券交易原則，屬于連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)成交價(jià)格確定原則的是（）。A.最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)B.賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交C.最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，不成交D.買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交正確答案：A參考解析：連續(xù)競(jìng)價(jià)的成交價(jià)格確定原則為：

①最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；（A項(xiàng)正確，C項(xiàng)錯(cuò)誤）

②買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)；（D項(xiàng)錯(cuò)誤）

③賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。（B項(xiàng)錯(cuò)誤）

故本題選A。17[單選題]下列屬于貨幣時(shí)間價(jià)值的應(yīng)用的是（）。A.不要為灑掉的牛奶哭泣B.谷賤傷農(nóng)C.賣的比買的精D.早收晚付正確答案：D參考解析：貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值。由于貨幣具有時(shí)間價(jià)值，即使兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值量也是不相等的，因此，一定金額的資金必須注明其發(fā)生的時(shí)間，才能確切地表達(dá)其準(zhǔn)確的價(jià)值。18[單選題]一般來說，風(fēng)險(xiǎn)最小且收益較為穩(wěn)定的投資標(biāo)的是()。A.股票B.公司債券C.政府債券D.可轉(zhuǎn)換債券正確答案：C參考解析：政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，對(duì)于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。19[單選題]證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以為單一投資者設(shè)立單一資產(chǎn)管理計(jì)劃B.可以為多個(gè)投資者設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃C.單一資產(chǎn)管理計(jì)劃可以接受貨幣資金委托，或者接受投資者合法持有的股票、債券或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他金融資產(chǎn)委托D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃原則上應(yīng)接受投資者合法持有的股票、債券等其他金融資產(chǎn)資金委托正確答案：D參考解析：A、B項(xiàng)正確，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以為單一投資者設(shè)立單一資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以為多個(gè)投資者設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離。

C項(xiàng)正確，單一資產(chǎn)管理計(jì)劃可以接受貨幣資金委托，或者接受投資者合法持有的股票、債券或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他金融資產(chǎn)委托。

D項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃原則上應(yīng)接受貨幣資金委托，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的情形除外。

故本題選D。20[單選題]基金信息披露分類中，不包括（）。A.銷售信息披露B.運(yùn)作信息披露C.臨時(shí)信息披露D.募集信息披露正確答案：A參考解析：基金信息披露大致可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類。故本題選擇A選項(xiàng)。21[單選題]科創(chuàng)板具體交易方式不包括以下（）方式。A.定期交易B.競(jìng)價(jià)交易C.盤后固定價(jià)格交易D.大宗交易正確答案：A參考解析：《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》規(guī)定，投資者通過以下方式參與科創(chuàng)板股票交易：

①競(jìng)價(jià)交易；

②盤后固定價(jià)格交易；

③大宗交易。

故本題選A。22[單選題]金融學(xué)中的內(nèi)部報(bào)酬率對(duì)應(yīng)證券投資中的收益率指標(biāo)是（）。A.到期收益率B.贖回收益率C.零利率D.持有期收益率正確答案：A參考解析：債券的到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報(bào)酬率。23[單選題]證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的()機(jī)構(gòu)。A.非法人B.投資C.合伙D.法人正確答案：D參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評(píng)估、資信評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。24[單選題]（）原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份。A.優(yōu)先股B.CDRC.B股D.境外投資股正確答案：C參考解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織；我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。這類股票稱為“B股”。25[單選題]兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值量也是不相等的。這是因?yàn)椋ǎ.貨幣具有時(shí)間價(jià)值B.匯率變動(dòng)C.投資項(xiàng)目不同D.所有者主觀感受不同正確答案：A參考解析：由于貨幣具有時(shí)間價(jià)值，即使兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值量也是不相等的，因此，一定金額的資金必須注明其發(fā)生時(shí)間，才能確切地表達(dá)其準(zhǔn)確的價(jià)值。26[單選題]股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是（），此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度。A.核準(zhǔn)制B.審批制C.注冊(cè)制D.配額制正確答案：B參考解析：股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是審批制，此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度。故本題選B。

27[單選題]我們通常所說的道·瓊斯指數(shù)是指（）。A.道·瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)B.NASDAQ市場(chǎng)及其指數(shù)C.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)D.道·瓊斯股價(jià)綜合平均數(shù)正確答案：A參考解析：我們平時(shí)所說的道·瓊斯指數(shù)就是指道·瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)。28[單選題]金融衍生工具分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分類的標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.基礎(chǔ)工具種類B.自身交易方式C.產(chǎn)品形態(tài)D.交易場(chǎng)所正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，金融衍生工具按照產(chǎn)品形態(tài)分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具；

A選項(xiàng)，按照基礎(chǔ)工具種類，可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；

B選項(xiàng)，按照自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具；

D選項(xiàng)，按照交易場(chǎng)所可分為交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具。29[單選題]投資者小王決定定期定額投資于基金A，基金A是一只國(guó)內(nèi)股票型基金?；餉同時(shí)還是一只（）。A.公司型封閉式基金B(yǎng).契約型開放式基金C.契約型封閉式基金D.公司型開放式基金正確答案：B參考解析：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)及贖回的一種基金運(yùn)作方式。故基金A是契約型開放式基金。30[單選題]根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股東一起參加剩余稅后利潤(rùn)分配，可將優(yōu)先股分為()。A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股D.可回購(gòu)優(yōu)先股和不可回購(gòu)優(yōu)先股正確答案：C參考解析：根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股東一起參加剩余稅后利潤(rùn)分配，可分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。

根據(jù)優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換成普通股，可分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股。

根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會(huì)計(jì)年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。

根據(jù)發(fā)行人或優(yōu)先股股東是否享有要求公司回購(gòu)優(yōu)先股的權(quán)利，可分為可回購(gòu)優(yōu)先股和不可回購(gòu)優(yōu)先股。31[單選題]記賬式國(guó)債的承銷商通過交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷時(shí)，下面說法正確的是（）。A.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用B.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用C.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)免收費(fèi)用D.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)免收費(fèi)用正確答案：C參考解析：C項(xiàng)說法正確。

投資者在買入債券時(shí)，可免繳傭金，證券交易所也不向代理機(jī)構(gòu)收取買賣國(guó)債的經(jīng)手費(fèi)用。買賣成交后，客戶認(rèn)購(gòu)的國(guó)債自動(dòng)過戶至客戶的賬戶內(nèi)，并完成國(guó)債的認(rèn)購(gòu)登記手續(xù)?？蛻舻恼J(rèn)購(gòu)款通過證券交易所鎖定，于當(dāng)日劃入承銷商在證券交易所的清算賬戶中，資金回收安全、迅速。32[單選題]全國(guó)首家獲準(zhǔn)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是（）。A.韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司B.香港友邦保險(xiǎn)公司C.香港富衛(wèi)人壽保險(xiǎn)公司D.安聯(lián)(中國(guó))保險(xiǎn)控股有限公司正確答案：A參考解析：韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是全國(guó)首家獲準(zhǔn)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。故本題選A。33[單選題]交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)或金融變量的合約是（）。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)合約D.金融互換合約正確答案：A參考解析：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為遠(yuǎn)期價(jià)格)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。

金融期貨合約是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約。

金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用（被稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。34[單選題]2003年8月29日，（）發(fā)布《證券公司債券管理暫行辦法》，規(guī)定證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)人民銀行正確答案：A參考解析：2003年8月29日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司債券管理暫行辦法》，規(guī)定證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。故本題選A。35[單選題]基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的（），用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.申購(gòu)費(fèi)B.銷售服務(wù)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.基金托管費(fèi)正確答案：B參考解析：基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。故本題選B。36[單選題]科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A.10％B.15％C.20％D.25％正確答案：C參考解析：科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20％。故本題選C。37[單選題]通常情況下，我國(guó)不同類型的開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率上限依次排序?yàn)椋ǎ?。A.股票基金>債券基金>貨幣基金B(yǎng).股票基金>貨幣基金>債券基金C.債券基金>貨幣基金>股票基金D.債券基金>股票基金>貨幣基金正確答案：A參考解析：基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%-1.5%,債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。38[單選題]下列選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金份額上市交易公告書（封閉式基金）B.基金凈值公告C.基金年度報(bào)告D.基金份額發(fā)售公告正確答案：D參考解析：基金運(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書（封閉式基金）、基金凈值公告、基金年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告（含資產(chǎn)組合季度報(bào)告）?；鸱蓊~發(fā)售公告屬于基金募集信息披露。39[單選題]證券投資基金具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是()。A.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)B.強(qiáng)化監(jiān)管C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險(xiǎn)固定正確答案：A參考解析：證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。40[單選題]關(guān)于資產(chǎn)證券化參與主體的主要職能，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方B.服務(wù)商對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)督和保管，服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任，并為提供的服務(wù)收費(fèi)C.特殊目的機(jī)構(gòu)是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨(dú)立經(jīng)濟(jì)主體，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司的形式D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任正確答案：C參考解析：選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。特定目的機(jī)構(gòu)是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨(dú)立法律主體，是連接發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人，可采用信托、公司、有限合伙的形式。

選項(xiàng)A說法正確，資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方。

選項(xiàng)B說法正確，服務(wù)商對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)理和保管，服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任，為服務(wù)收費(fèi)，以及通過在定期匯出款項(xiàng)前用所收款項(xiàng)進(jìn)行短期投資而獲益。

選項(xiàng)D說法正確，信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。

故本題選C。41[單選題]中國(guó)臺(tái)灣證券交易所目前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，最有代表性的是（）。A.臺(tái)灣50指數(shù)B.綜合股價(jià)平均數(shù)C.發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)D.產(chǎn)業(yè)分類股價(jià)指數(shù)正確答案：C參考解析：我國(guó)臺(tái)灣證券交易所目前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，最有代表性的是發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)。42[單選題]某一證券投資基金的基金資產(chǎn)凈值為21．8億元，基金負(fù)債是3．2億元，則該基金資產(chǎn)總值為()億元。A.18．6B.25C.21．8D.27正確答案：B參考解析：基金資產(chǎn)總值=基金資產(chǎn)凈值+基金負(fù)債=21．8+3．2=25(億元)。43[單選題]()市場(chǎng)是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)。A.上海黃金市場(chǎng)B.香港黃金市場(chǎng)C.倫敦黃金市場(chǎng)D.美國(guó)黃金市場(chǎng)正確答案：C參考解析：倫敦黃金市場(chǎng)是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)。44[單選題]相對(duì)普通股而言，優(yōu)先股的特征不包括（）。A.權(quán)利范圍小B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)正確答案：D參考解析：優(yōu)先股通常具有以下四個(gè)特征：

1.優(yōu)先股收益相對(duì)固定。

2.優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息。

3.優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人。

4.優(yōu)先股的權(quán)利范圍小。

選項(xiàng)D是普通股股東的權(quán)利。故本題選D。45[單選題]交易所交易基金的英文簡(jiǎn)稱為()。A.OTFSB.ETFC.DTFD.NAV正確答案：B參考解析：ETF是英文“ExchangeTradedFunds”的簡(jiǎn)稱，常被譯為“交易所交易基金”。46[單選題]為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑米C券投資者保護(hù)基金時(shí)，由()制定基金使用方案。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券投資者保護(hù)基金公司D.證券交易所正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑帽Ｗo(hù)基金的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制訂風(fēng)險(xiǎn)處置方案，保護(hù)基金公司制定保護(hù)基金使用方案，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，由保護(hù)基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。47[單選題]證券公司（）是指證券公司以短期融資為目的、在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。A.次級(jí)債券B.短期融資券C.企業(yè)債券D.金融債券正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指“證券公司以短期融資為目的、在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券”。故本題選B。48[單選題]證券市場(chǎng)監(jiān)管的()原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度。A.誠(chéng)實(shí)信用B.公正C.公平D.公開正確答案：D參考解析：“三公”原則：

公開原則。這一原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。

公平原則。這一原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。

公正原則。這一原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。49[單選題]關(guān)于債券估值，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于債券發(fā)行人的條款會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值B.債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)C.債券的貼現(xiàn)率是名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)之和D.債券的利率類型(浮動(dòng)利率、固定利率)不會(huì)影響債券的價(jià)值正確答案：D參考解析：D項(xiàng)錯(cuò)誤，債券利率類型，如浮動(dòng)利率、固定利率均會(huì)影響債券的價(jià)值。

A項(xiàng)正確，一般來說，凡是有利于發(fā)行人的條款都會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值；反之，有利于持有人的條款則會(huì)提髙債券價(jià)值。

B項(xiàng)正確，債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會(huì)獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價(jià)格。

C項(xiàng)正確，債券必要回報(bào)率=真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，通常把前兩項(xiàng)之和稱為名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率。

故本題選D。50[單選題]中小板綜合指數(shù)是（）的股價(jià)指數(shù)。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.香港證券交易所D.紐約證券交易所正確答案：B參考解析：中小板綜合指數(shù)是深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)。

中小板綜合指數(shù)于2005年12月1日發(fā)布，以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本股，以樣本股可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。51[單選題]下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)的說法，正確的有（）。

Ⅰ．投資者在銀行間債券市場(chǎng)可進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)

Ⅱ．政策性金融債券目前不在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行交易

Ⅲ．銀行間債券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分

Ⅳ．銀行間債券市場(chǎng)規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)說法正確，銀行間債券市場(chǎng)是指依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)的市場(chǎng)；

Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，記賬式國(guó)債的大部分、政策性金融債券都在該市場(chǎng)發(fā)行并上市交易；

Ⅲ項(xiàng)說法正確，經(jīng)過近幾年的迅速發(fā)展，銀行間債券市場(chǎng)目前已成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分；

Ⅳ項(xiàng)說法正確，銀行間債券市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：市場(chǎng)規(guī)模快速擴(kuò)大，直接融資比例不斷上升；市場(chǎng)成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元；市場(chǎng)功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動(dòng)性管理功能；發(fā)行主體以國(guó)有企業(yè)為主，其他主體積極參與；投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不斷分散；與國(guó)際市場(chǎng)相比較，市場(chǎng)流動(dòng)性仍然較低。

故本題選擇A選項(xiàng)。52[單選題]拱形利率曲線的形態(tài)表明（）。

Ⅰ．期限相對(duì)較短的債券，利率與期限呈正向關(guān)系

Ⅱ．期限相對(duì)較長(zhǎng)的債券，利率與期限呈反向關(guān)系

Ⅲ．期限相對(duì)較短的債券，利率與期限呈反向關(guān)系

Ⅳ．期限相對(duì)較長(zhǎng)的債券，利率與期限呈正向關(guān)系A(chǔ).Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：拱形利率曲線表示期限相對(duì)較短的債券，利率與期限呈正向關(guān)系；期限相對(duì)較長(zhǎng)的債券，利率與期限呈反向關(guān)系。53[單選題]在我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系構(gòu)建中，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)的有（）。

Ⅰ．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

Ⅱ．券商柜臺(tái)市場(chǎng)

Ⅲ．主板市場(chǎng)

Ⅳ．區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)，區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。

故本題選擇D選項(xiàng)。54[單選題]特殊類型基金包括（）。

Ⅰ．基金中基金

Ⅱ．上市開放式基金

Ⅲ．分級(jí)基金

Ⅳ．避險(xiǎn)策略基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：本題考查特殊基金的種類。特殊類型基金包括：交易所交易基金（ETF）、上市開放式基金、避險(xiǎn)策略基金、QDII基金、分級(jí)基金、基金中基金（FOF）、管理人中管理人（MOM）、傘形基金、養(yǎng)老目標(biāo)基金、不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選D。55[單選題]下列關(guān)于主板市場(chǎng)的表述正確的是（）。

Ⅰ．有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱

Ⅱ．上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)

Ⅲ．主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高

Ⅳ．一般而言，各國(guó)主要的證券交易所代表著國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅳ項(xiàng)正確，主板市場(chǎng)是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所，一般而言，各國(guó)主要的證券交易所代表著國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)。

Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確，主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)，具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的盈利能力。

Ⅰ項(xiàng)正確，相對(duì)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)而言，主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

故本題選D。56[單選題]關(guān)于上市公司發(fā)行新股的條件，下列說法正確的是（）。

?Ⅰ．具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)

?Ⅱ．具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力

?Ⅲ．公司在最近2年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)無虛假記載，無其他重大違法行為

?Ⅳ．公司對(duì)公開發(fā)行股票所募集的資金，必須按照招股說明書或其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用，改變資金用途，必須經(jīng)董事會(huì)做出決議A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》第十二條規(guī)定，公司首次公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

①具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)。

②具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力。

③最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意見審計(jì)報(bào)告。

④發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近3年不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪。

⑤經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

其第十四條規(guī)定，上市公司發(fā)行新股還必須滿足下列要求：“公司對(duì)公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用；改變資金用途，必須經(jīng)股東大會(huì)作出決議。擅自改變用途，未作糾正的，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可的，不得公開發(fā)行新股?！?/p>

Ⅰ、Ⅱ說法正確，故本題選A。57[單選題]下列屬于目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債品種的有()。

Ⅰ．記賬式國(guó)債

Ⅱ．儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)

Ⅲ．儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)

Ⅳ．聯(lián)名國(guó)債A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)。58[單選題]從證券投資基金的運(yùn)作關(guān)系來看，基金的主要當(dāng)事人包括（）。

?Ⅰ．監(jiān)管機(jī)構(gòu)

?Ⅱ．基金投資者

?Ⅲ．基金管理人

?Ⅳ．基金托管人A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：從證券投資基金的運(yùn)作關(guān)系來看，基金的主要當(dāng)事人包括基金份額持有人(基金投資者)、基金管理人和基金托管人。

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選B。59[單選題]人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣（）計(jì)算利息并進(jìn)行利息交換的金融合約。

Ⅰ．匯率

Ⅱ．本金

Ⅲ．資產(chǎn)

Ⅳ．利率A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計(jì)算利息并進(jìn)行利息交換的金融合約。故本題選A。60[單選題]下列屬于證券金融公司職責(zé)范圍的有（）。

?Ⅰ．為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)

?Ⅱ．監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況

?Ⅲ．運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)

?Ⅳ．對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券金融公司不以營(yíng)利為目的，應(yīng)履行下列職責(zé)：

①為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；

②對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控；

③監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)；

④中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，可以通過其在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的普通證券賬戶買賣證券。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選D。61[單選題]金融衍生工具依照基礎(chǔ)工具可以劃分為（?）。

Ⅰ．股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

Ⅱ．貨幣衍生工具

Ⅲ．利率衍生工具

Ⅳ．信用衍生工具A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具，貨幣衍生工具，利率衍生工具，信用衍生工具以及其他衍生工具。62[單選題]基金的募集一般要經(jīng)過（）幾個(gè)步驟。

Ⅰ．申請(qǐng)

Ⅱ．注冊(cè)

Ⅲ．發(fā)售

Ⅳ．基金合同生效A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售和基金合同生效四個(gè)步驟。故本題選D。63[單選題]關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展中的一些事件，下列說法正確的有（）。

?Ⅰ．中國(guó)人民銀行成立于1948年11月

?Ⅱ．1979年~1983年，我國(guó)陸續(xù)恢復(fù)設(shè)立了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行和中國(guó)建設(shè)銀行

?Ⅲ．1985年，我國(guó)全面推行“撥改貸”政策

?Ⅳ．1999年8月，財(cái)政部發(fā)行了2700特別國(guó)債，用于補(bǔ)充國(guó)有商業(yè)銀行的資本金A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：第Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，1948年12月1日，中國(guó)人民銀行成立。

第Ⅱ項(xiàng)說法正確，1979年，我國(guó)陸續(xù)恢復(fù)設(shè)立了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行和中國(guó)建設(shè)銀行。

第Ⅲ項(xiàng)說法正確，1985年，我國(guó)全面推行“撥改貸”政策。

第Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，1998年8月，財(cái)政部發(fā)行2700億元特別國(guó)債，用于補(bǔ)充國(guó)有商業(yè)銀行的資本金，以提高資本充足率。

故本題選A。64[單選題]下列基金費(fèi)用中，由基金資產(chǎn)承擔(dān)的是（）。

Ⅰ．信息披露費(fèi)

Ⅱ．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

Ⅲ．基金管理費(fèi)

Ⅳ．持有人大會(huì)費(fèi)用A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：

①基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；

②基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。65[單選題]下列屬于行業(yè)分析的內(nèi)容的是（）。

Ⅰ．行業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類型

Ⅱ．經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)股票價(jià)格的影響

Ⅲ．行業(yè)業(yè)績(jī)對(duì)股票價(jià)格的影響

Ⅳ．所處的不同生命周期A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：本題考查行業(yè)分析的內(nèi)容。行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)業(yè)績(jī)對(duì)股票價(jià)格的影響。故本題選D。66[單選題]下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制策略的有關(guān)內(nèi)容，說法正確的是（）。

Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)控制策略，是指金融機(jī)構(gòu)采取內(nèi)部控制手段降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度

Ⅱ．對(duì)于難以量化管理，而且也不容易通過市場(chǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)移或?qū)_的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制策略顯得尤為重要

Ⅲ．與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身

Ⅳ．實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：Ⅰ項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)控制策略，是指金融機(jī)構(gòu)采取內(nèi)部控制手段降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。

Ⅱ項(xiàng)正確，金融機(jī)構(gòu)在損失發(fā)生之前，對(duì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、損失發(fā)生的過程、風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)本機(jī)構(gòu)可能產(chǎn)生的影響及其程度等各方面進(jìn)行深入具體的分析，并在此基礎(chǔ)上，預(yù)先采取防范性措施，以防止損失的實(shí)際發(fā)生，或降低發(fā)生損失的可能性和嚴(yán)重性，將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的范圍之內(nèi)。對(duì)于難以量化管理，而且也不容易通過市場(chǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)移或?qū)_的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制策略顯得尤為重要。

Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度，而不是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償。因此，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出。

故本題選B。67[單選題]中央銀行是代表一國(guó)政府（）的重要機(jī)構(gòu)。

Ⅰ．發(fā)行法償貨幣

Ⅱ．制定和執(zhí)行貨幣政策

Ⅲ．創(chuàng)造利潤(rùn)

Ⅳ．實(shí)施金融監(jiān)管A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確，故本題選C。68[單選題]除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得從事的行為有（）。

Ⅰ、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)

Ⅱ、購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭

Ⅲ、購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

Ⅳ、購(gòu)買實(shí)物商品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金、集合計(jì)劃不得有下列行為：購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購(gòu)買實(shí)物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生品除外；參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

故本題選B選項(xiàng)。69[單選題]符合封閉式基金和開放式基金特點(diǎn)的有（）。

Ⅰ．封閉式基金可以在證券交易所交易

Ⅱ．封閉式基金按基金份額凈值交易

Ⅲ．開放式基金的基金份額不固定

Ⅳ．開放式基金的資金全部用于長(zhǎng)期投資A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：A參考解析：本題考查封閉式基金和開放式基金的特點(diǎn)。

Ⅰ項(xiàng)正確，封閉式基金可以在證券交易所交易。

Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，封閉式基金按市場(chǎng)供需進(jìn)行交易。

Ⅲ項(xiàng)正確，開放式基金的基金份額不固定。

Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，開放式基金需保留一部分資金用于份額贖回兌付，不能全部用于長(zhǎng)期投資。

因此，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。70[單選題]政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括()等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

Ⅰ．發(fā)行數(shù)量

Ⅱ．期限安排

Ⅲ．競(jìng)價(jià)方式

Ⅳ．發(fā)行方式A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。71[單選題]關(guān)于我國(guó)國(guó)際債券，下列說法正確的有()。

Ⅰ．我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期

Ⅱ．主要的債券品種包括政府債券、金融債券和公司債券

Ⅲ．我國(guó)在亞洲、美洲、歐洲等地發(fā)行過國(guó)際債券

Ⅳ．1980年10月，中國(guó)財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億德國(guó)馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期。主要的債券品種有政府債券、金融債券和公司債券。我國(guó)在德國(guó)、日本、美國(guó)都發(fā)行了債券。1987年10月，中國(guó)財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億德國(guó)馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。72[單選題]5Cs系統(tǒng)的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ．品德

Ⅱ．資本

Ⅲ．抵押

Ⅳ．經(jīng)營(yíng)環(huán)境A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：5Cs系統(tǒng)是指品德(Character)、資本(Capital)、還款能力(Capacity)、抵押(Collateral)、經(jīng)營(yíng)環(huán)境(Condition)。73[單選題]中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及（）。

Ⅰ．有投票權(quán)的股票

Ⅱ．中央銀行股票

Ⅲ．出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

Ⅳ．長(zhǎng)期政府債券A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票和中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。74[單選題]下列屬于衍生工具的是（）。

Ⅰ．期權(quán)

Ⅱ．遠(yuǎn)期

Ⅲ．互換

Ⅳ．債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：本題考查衍生工具的內(nèi)容。

常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等。

Ⅳ項(xiàng)債券屬于基礎(chǔ)金融工具，故本題選A選項(xiàng)。75[單選題]下列關(guān)于公司股東權(quán)利的說法中，符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的有()。

Ⅰ．有權(quán)查閱公司章程

Ⅱ．持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓

Ⅲ．有權(quán)查閱公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

Ⅳ．有權(quán)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出質(zhì)詢A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：股東具有以下權(quán)利：

(1)知情權(quán)。我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢。

(2)處置權(quán)。股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓。股東轉(zhuǎn)讓股份應(yīng)在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行或按照國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行。公司發(fā)起人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的股份轉(zhuǎn)讓受《中華人民共和國(guó)公司法》和公司章程的限制。

(3)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。76[單選題]下列關(guān)于股票分割的說法中，正確的有（）。

Ⅰ．股票分割又稱拆股、拆細(xì)

Ⅱ．股票分割將1股股票均等地拆成若干股

Ⅲ．股票分割通常適用于低價(jià)格

Ⅳ．股票分割后，每股股票的市價(jià)不變A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：股票分割又稱“拆股”“拆細(xì)”，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱“并股”，是將若干股股票合并為1股。股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后每股股票的市價(jià)下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買；并股則常見于低價(jià)股。77[單選題]下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的說法中，正確的有()。

Ⅰ．其有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間

Ⅱ．其票面利率一般高于相同條件下的不可轉(zhuǎn)換債券

Ⅲ．其贖回條件一般是當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)持續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，公司可按照事先約定的贖回價(jià)格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券

Ⅳ．我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為5年A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：Ⅰ正確，就可轉(zhuǎn)換債券而言，其有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間。Ⅱ錯(cuò)誤，可轉(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率）是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換債券（或不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票）。

Ⅲ正確，贖回條件一般是當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，公司可按照事先約定的贖回價(jià)格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。

Ⅳ錯(cuò)誤，我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。78[單選題]金融期貨主要包括()。

Ⅰ．貨幣期貨

Ⅱ．利率期貨

Ⅲ．股票期貨

Ⅳ．股票指數(shù)期貨A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。79[單選題]間接融資通過金融中介可以減少資金供給方的風(fēng)險(xiǎn)，具體表現(xiàn)為（）。

?Ⅰ．在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系

?Ⅱ．相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度較高

?Ⅲ．通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性

?Ⅳ．間接融資的主動(dòng)權(quán)在很大程度上受金融中介支配A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：間接融資的特點(diǎn)包括：

①間接性。資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系；（Ⅰ項(xiàng)正確）

②相對(duì)集中性；

③融資信譽(yù)的差異性較小。相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)；（Ⅱ項(xiàng)正確）

④全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性；（Ⅲ項(xiàng)正確）

⑤融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。在間接融資中，資金主要集中于金融機(jī)構(gòu)，資金貸給誰不貸給誰，并非由資金的初始供應(yīng)者決定，而是由金融中介機(jī)構(gòu)決定。（Ⅳ項(xiàng)正確）

故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，本題選D。80[單選題]關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)，以下表述正確的有（）。

?Ⅰ．一般情況下，已正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷

?Ⅱ．T日提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，T+2日才能查詢受理情況

?Ⅲ．認(rèn)購(gòu)的結(jié)果要等到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

?Ⅳ．認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購(gòu)的方式A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額，基金注冊(cè)登記人在基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算成投資人應(yīng)得的基金份額。

Ⅰ項(xiàng)正確，一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。

Ⅱ項(xiàng)正確，投資者于T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

Ⅲ項(xiàng)正確，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ表述正確，本題選B。81[單選題]買賣價(jià)差法常用的價(jià)差指標(biāo)包括（）。

?Ⅰ．買賣價(jià)差

?Ⅱ．有效價(jià)差

?Ⅲ．實(shí)現(xiàn)的價(jià)差

?Ⅳ．合理價(jià)差A(yù).Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：買賣價(jià)差法是利用市場(chǎng)上同一交易標(biāo)的在同一時(shí)間的買入和賣出價(jià)格差來衡量其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。

該方法常用的價(jià)差指標(biāo)包括買賣價(jià)差、有效價(jià)差與實(shí)現(xiàn)的價(jià)差等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確，故本題選A。82[單選題]中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2016年頒布的《證券公司壓力測(cè)試指引》指出，證券公司在遇到以下（）情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展專項(xiàng)或綜合壓力測(cè)試。

Ⅰ．重大對(duì)外投資或收購(gòu)

Ⅱ．重大對(duì)外擔(dān)保

Ⅲ．預(yù)期或已經(jīng)出現(xiàn)重大內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)狀況

Ⅳ．證券市場(chǎng)大幅波動(dòng)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2016年頒布的《證券公司壓力測(cè)試指引》指出，證券公司在遇到以下情形之一時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展專項(xiàng)或綜合壓力測(cè)試：

重大對(duì)外投資或收購(gòu)、重大對(duì)外擔(dān)保、重大固定資產(chǎn)投資、利潤(rùn)分配或其他資本性支出、證券公司分類評(píng)價(jià)結(jié)果負(fù)向調(diào)整、負(fù)債集中到期或贖回等可能導(dǎo)致凈資本和流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)發(fā)生明顯不利變化或接近預(yù)警線的情形；（Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確）

確定重大業(yè)務(wù)規(guī)模和開展重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)；

確定經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和業(yè)務(wù)規(guī)模、確定自營(yíng)投資規(guī)模限額、開展重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)、承擔(dān)重大包銷責(zé)任等；

預(yù)期或已經(jīng)出現(xiàn)重大內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)狀況；（Ⅲ項(xiàng)正確）

自營(yíng)投資大幅虧損，政府部門行政處罰、訴訟、聲譽(yù)受損等；

預(yù)期或已經(jīng)出現(xiàn)重大外部風(fēng)險(xiǎn)和政策變化事件；

證券市場(chǎng)大幅波動(dòng)，監(jiān)管政策發(fā)生重大變化等；（Ⅳ項(xiàng)正確）

其他可能或已經(jīng)出現(xiàn)的壓力情景。

故本題選D。83[單選題]根據(jù)金融學(xué)對(duì)企業(yè)價(jià)值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價(jià)值受（）因素影響。

?Ⅰ．每期的現(xiàn)金流

?Ⅱ．貼現(xiàn)率

?Ⅲ．收益率

?Ⅳ．期限A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：根據(jù)金融學(xué)對(duì)企業(yè)價(jià)值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價(jià)值受三個(gè)因素影響：每期的現(xiàn)金流、貼現(xiàn)率與期限。84[單選題]將公司型基金和契約型基金進(jìn)行對(duì)比，下列（）是公司型基金和契約型基金的區(qū)別。

?Ⅰ．期限不同

?Ⅱ．資金的性質(zhì)不同

?Ⅲ．投資者的地位不同

?Ⅳ．基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要在于資金的性質(zhì)、投資者的地位和基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選B。

契約型基金與公司型基金的區(qū)別：一是資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。

二是投資者的地位不同。契約型基金的投資者購(gòu)買基金份額后成為基金契約的當(dāng)事人之一，投資者既是基金的委托人，即基于對(duì)基金管理人的信任，將自己的資金委托給基金管理人管理和營(yíng)運(yùn)，又是基金的受益人，即享有基金的受益權(quán)。公司型基金的投資者購(gòu)買基金公司的股票后成為該公司的股東。

三是基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。85[單選題]證券公司壓力測(cè)試方案的制訂應(yīng)當(dāng)充分與公司相關(guān)部門溝通，證券公司壓力測(cè)試方案一般包括（）。

Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)因子

Ⅱ．壓力情景

Ⅲ．測(cè)試頻率

Ⅳ．測(cè)試區(qū)間A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券公司壓力測(cè)試方案的制訂應(yīng)當(dāng)充分與公司相關(guān)部門溝通，證券公司壓力測(cè)試方案一般包括測(cè)試目的、壓力情景、風(fēng)險(xiǎn)因子、測(cè)試對(duì)象、測(cè)試方法、測(cè)試區(qū)間、測(cè)試頻率、參與部門等要素。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選B。86[單選題]證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù),可以提供的服務(wù)包括（）。

Ⅰ．代期貨公司收取期貨保證金

Ⅱ．協(xié)助辦理開戶手續(xù)

Ⅲ．代理客戶進(jìn)行期貨交易

Ⅳ．提供期貨行情信息、交易設(shè)施A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：

（1）協(xié)助辦理開戶手續(xù)；

（2）提供期貨行情信息、交易設(shè)施；

（3）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。

證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。Ⅰ、Ⅲ錯(cuò)誤。

故本題選D選項(xiàng)。87[單選題]2005年12月，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行了第一期資產(chǎn)支持證券，其基礎(chǔ)資產(chǎn)有（）。

Ⅰ．基礎(chǔ)設(shè)施收費(fèi)權(quán)

Ⅱ．個(gè)人住房抵押貸款

Ⅲ．信貸資產(chǎn)

Ⅳ．租賃資產(chǎn)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：2005年12月，國(guó)開行、建行分別以個(gè)人住房抵押貸款和信貸資產(chǎn)為支持，作為第一批試點(diǎn)單位成功發(fā)行了第一期資產(chǎn)支持證券——開元2005、建元2005。88[單選題]按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)分為（）。

Ⅰ．股票市場(chǎng)

Ⅱ．債券市場(chǎng)

Ⅲ．衍生品市場(chǎng)

Ⅳ．基金市場(chǎng)A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確，故本題選B選項(xiàng)。89[單選題]股票的價(jià)格分為（）。

?Ⅰ．理論價(jià)格

?Ⅱ．賬面價(jià)格

?Ⅲ．市場(chǎng)價(jià)格

?Ⅳ．清算價(jià)格A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：股票的價(jià)格包括股票的理論價(jià)格和股票的市場(chǎng)價(jià)格。故本題選A。

股票的理論價(jià)格是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。90[單選題]我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國(guó)有股，履行國(guó)有資產(chǎn)的（）和通過國(guó)家控股、參股來支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。

Ⅰ．重組

Ⅱ．保值

Ⅲ．變現(xiàn)

Ⅳ．增值A(chǔ).Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：本題考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國(guó)有股，履行國(guó)有資產(chǎn)的保值增值和通過國(guó)家控股、參股來支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。91[單選題]中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。

?Ⅰ．教育和組織會(huì)員遵守法律法規(guī)

?Ⅱ．依法維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求

?Ⅲ．對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

?Ⅳ．監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員行為A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：(一)教育和組織會(huì)員及其從業(yè)人員遵守證券法律、行政法規(guī)，組織開展證券行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)和行業(yè)文化建設(shè)，督促證券行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任;(二)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證監(jiān)會(huì)等部門反映會(huì)員的建議和要求;(三)督促會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)活動(dòng)，維護(hù)投資者合法權(quán)益;(四)制定和實(shí)施證券行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)規(guī)范，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)范、自律規(guī)則或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分或者實(shí)施其他自律管理措施;組織執(zhí)業(yè)評(píng)價(jià)，形成聲譽(yù)激勵(lì)和評(píng)價(jià)；(五)制定證券從業(yè)人員道德品行、專業(yè)能力水平標(biāo)準(zhǔn)，開展從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記，實(shí)