個人分級分類測試2及答案

個人分級分類測試2[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________非營銷類客戶提供身份證件及輔助證明材料開通非柜面功能的，穩(wěn)定就業(yè)人群手機(jī)銀行單筆限額不超過多少？[單選題]*A、1萬(正確答案)B、2萬C、3萬D、5萬非營銷類客戶提供身份證件及輔助證明材料開通非柜面功能的，退休人群手機(jī)銀行日限額不超過多少？[單選題]*A、1萬B、2萬(正確答案)C、3萬D、5萬非營銷類客戶提供身份證件及輔助證明材料開通非柜面功能的，需要加強(qiáng)盡職調(diào)查和后續(xù)監(jiān)測的人群ATM轉(zhuǎn)賬功能限額不超過多少？[單選題]*A、0.5萬(正確答案)B、1萬C、2萬D、5萬總行對需加強(qiáng)盡職調(diào)查和后續(xù)監(jiān)測人群登記表內(nèi)賬戶進(jìn)行自開戶日起持續(xù)（）天交易監(jiān)測，若發(fā)現(xiàn)可疑行為（小金額測試、快進(jìn)快出，夜間異常交易等），分支機(jī)構(gòu)配合進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查[單選題]*A、3B、7C、10D、15(正確答案)對于開戶時僅提供身份證件的非營銷類客戶，應(yīng)優(yōu)先引導(dǎo)其開立（）類賬戶。同時，暫緩開通非柜面業(yè)務(wù)功能。[單選題]*A、I類B、II類(正確答案)C、III類D、IV類以下哪種客戶不屬于營銷類客戶[單選題]*A、購買我行定期、大額存單、理財(cái)、國債等產(chǎn)品的個人客戶B、與我行具有貸款業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶C、經(jīng)分支機(jī)構(gòu)合理評估后可納入營銷類管理的個人客戶D、客戶表示會購買理財(cái)，先開卡過幾日轉(zhuǎn)賬后購買(正確答案)新開個人賬戶時，根據(jù)我行實(shí)際，結(jié)合客戶的（）、（）、（）、（）、（）等要素，在開立個人銀行結(jié)算賬戶過程中，將我行個人客戶進(jìn)行分類分類*A、年齡(正確答案)B、工作單位(正確答案)C、社保繳納情況(正確答案)D、學(xué)歷(正確答案)E、戶籍地(正確答案)以下哪些類型屬于“需要加強(qiáng)盡職調(diào)查和后續(xù)監(jiān)測的人群"?*A、新入職員工無社保記錄(正確答案)B、反洗錢為次高（含）以上風(fēng)險等級的客戶(正確答案)C、在校成年學(xué)生(正確答案)D、異地戶籍（開卡機(jī)構(gòu)所屬市外或四川省外）且年齡在20-35歲且繳保不連續(xù)或無社保信息的客戶(正確答案)我行非營銷類客戶，劃分為（）*A、新生兒及未滿16周歲的未成年人(正確答案)B、穩(wěn)定就業(yè)人員（當(dāng)前社保連續(xù)繳納12個月以上或客戶主動提供穩(wěn)定就業(yè)證明等相關(guān)材料）(正確答案)C、離退休人員（按法定一般意義上的男性60歲，女性55歲視為離退休人員，若客戶職業(yè)符合提前退休的，視實(shí)際情況判定）(正確答案)D、需要加強(qiáng)盡職調(diào)查和后續(xù)監(jiān)測的人群(正確答案)E、新入職員工且無社保記錄登記拒絕開戶復(fù)核登記簿，注明（），由經(jīng)辦人員及復(fù)核人員簽章后單獨(dú)保存成冊*A、業(yè)務(wù)受理機(jī)構(gòu)(正確答案)B、業(yè)務(wù)日期(正確答案)C、被拒絕客戶信息(正確答案)D、拒絕理由(正確答案)E、拒絕過程非營銷類客戶開通非柜面業(yè)務(wù)，可提供以下哪些輔助證明材料？*A、居住證(正確答案)B、工作證明(正確答案)C、社保繳納證明(正確答案)D、租房合同(正確答案)受理新開戶因?yàn)闀r，應(yīng)對以下哪些內(nèi)容主動詢問*A、客戶開戶真實(shí)用途(正確答案)B、客戶實(shí)名制驗(yàn)證手機(jī)號碼入網(wǎng)時間(正確答案)C、客戶職業(yè)、工作單位、現(xiàn)住址(正確答案)D、客戶日常結(jié)算金額大小(正確答案)E、客戶是否需要購買理財(cái)產(chǎn)品9月，退休人員持7月開立的銀行卡和身份證開通非柜面業(yè)務(wù)，不需要提供輔助證明材料[判斷題]*對錯(正確答案)穩(wěn)定就業(yè)人員手機(jī)銀行限額單筆限額/日限額/年限額是1W/2W/50W[判斷題]*對錯(正確答案)需要加強(qiáng)盡職調(diào)查和后續(xù)監(jiān)測的人群開戶當(dāng)時原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)功能，需憑至少一個月的交易流水并補(bǔ)充提供輔助證明材料申請開通[判斷題]*對(正確答案)錯所有客戶開戶時均能立刻開通非柜面業(yè)務(wù)[判斷題]*對錯(正確答案)需要加強(qiáng)盡職調(diào)查和后續(xù)監(jiān)測的人群，不需要限制第三方支付限額[判斷題]*對錯(正確答案)客戶A表示要在我行購買理財(cái)需要開通I類賬戶并同時開通手機(jī)銀行，柜員B查詢該客戶未繳納社保，同時目前無業(yè)，因客戶需購買理財(cái)，柜員B表示可以為客戶開通I類賬戶并同時開通手機(jī)銀行[判斷題]*對錯(正確答案)客戶A目前在鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府上班，經(jīng)查詢客戶A的單位已連續(xù)為其繳保15個月，柜員為客戶開立I類賬戶，并同時開通手機(jī)銀行[判斷題]*對錯(正確答案)客戶A是一名美團(tuán)外賣員，客戶表示需開卡進(jìn)行微信支付，柜員B查詢客戶A個人繳納社保15個月，柜員B為客戶開立I類賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)客戶A提供身份證和一份以他為法人的公司營業(yè)執(zhí)照到網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡，網(wǎng)點(diǎn)復(fù)印營業(yè)執(zhí)照為客戶辦理I類賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)9月，客戶A提供身份證和一張7月辦理的銀行卡來開通手機(jī)銀行，柜員B查詢客戶銀行卡自開通之日起未發(fā)生交易便為客戶開通手機(jī)銀行[判斷題]*對錯(正確答案)9月，客戶A提供身份證、工作證明和一張7月辦理的銀行卡來開通手機(jī)銀行，柜員B查詢客戶銀行卡自開通之日起已發(fā)生600多筆交易，交易金額在50-500之間，客戶表示其交易為買賣黃金飾品，柜員為客戶開通手機(jī)銀行[判斷題]*對錯(正確答案)9月，退休人員C提供身份證和一張7月辦理的銀行卡來開通手機(jī)銀行，柜員B查詢客戶銀行卡自開通之日起僅發(fā)生結(jié)息和一筆退休工資代發(fā)交易，柜員為客戶開通手機(jī)銀行，單筆限額50000元，日限額50000元，年限額500000元[判斷題]*對錯(正確答案)