項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃概論課件

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃1一.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的含義

二.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的依據(jù)

三.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要工具和技術(shù)

一.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的含義2一.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的含義

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)量化的結(jié)果，為降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面效應(yīng)制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和技術(shù)手段的過程。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)排序、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知等依據(jù)，得出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃、剩余風(fēng)險(xiǎn)、次要風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議以及為其它過程提供的依據(jù)。

一.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的含義風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)量化的結(jié)果，為3二.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的依據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要依據(jù)有以下幾個(gè)方面：

1.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。2.風(fēng)險(xiǎn)排序。將風(fēng)險(xiǎn)按其可能性對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度、緩急程度分級(jí)排序，說明要抓住的機(jī)會(huì)和要應(yīng)付的威脅

3.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。對(duì)可放棄的機(jī)會(huì)和可接受的風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知。組織的認(rèn)知度會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)付計(jì)劃。

二.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要依據(jù)有以下幾個(gè)方面44.風(fēng)險(xiǎn)主體。項(xiàng)目利益相關(guān)者中可以作為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主體的名單。風(fēng)險(xiǎn)主體應(yīng)參與制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的計(jì)劃。5.一般風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)付。許多風(fēng)險(xiǎn)可能是由某一個(gè)共同的原因造成的。這種情況下為利用一種應(yīng)對(duì)方案緩和兩個(gè)或更多項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提供了機(jī)會(huì)。4.風(fēng)險(xiǎn)主體。項(xiàng)目利益相關(guān)者中可以作為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主體的名單。風(fēng)5三.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要工具和技術(shù)

規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，可從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或風(fēng)險(xiǎn)后果大小三個(gè)方面，提出多種策略。主要有減輕、預(yù)防、轉(zhuǎn)移、自留和后備措施五種，每一種都有側(cè)重點(diǎn)。具體采用哪一種或幾種，取決于項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)。三.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要工具和技術(shù)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，可從改變風(fēng)險(xiǎn)后果6（一）減輕風(fēng)險(xiǎn)。

此策略的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減少后果的不利影響。具體目標(biāo)是什么，則在很大程度上要看風(fēng)險(xiǎn)是已知風(fēng)險(xiǎn)，可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)還是不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于已知風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目班子可以在很大程度上加以控制，可以動(dòng)用項(xiàng)目現(xiàn)有資源減少之。例如，可以通過壓縮關(guān)鍵工序的時(shí)間，加班或采取“快速跟進(jìn)”來減輕項(xiàng)目進(jìn)度的風(fēng)險(xiǎn)。（一）減輕風(fēng)險(xiǎn)。

此策略的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的7可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)或不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目班子很少或根本不可能控制的風(fēng)險(xiǎn)。因此有必要采取迂回政策。例如，政府投資的公共工程，其預(yù)算不在項(xiàng)目管理班子直接控制之中，存在政府在項(xiàng)目進(jìn)行當(dāng)中削減項(xiàng)目預(yù)算的風(fēng)險(xiǎn)。為了減輕這類風(fēng)險(xiǎn)，直接動(dòng)用項(xiàng)目資源一般無濟(jì)于事，必須進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查研究，減少其不確定性。

可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)或不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目班子很少或根本不可能控制的風(fēng)險(xiǎn)8在實(shí)施減輕策略時(shí)，最好將項(xiàng)目每一個(gè)具體風(fēng)險(xiǎn)都減輕到可接受的水平。具體的風(fēng)險(xiǎn)減輕了，項(xiàng)目整體失敗的概率就會(huì)減小，成功的概率就會(huì)增加。實(shí)施減輕策略是，應(yīng)設(shè)法將已識(shí)別的那些可預(yù)測(cè)或不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)變成已知風(fēng)險(xiǎn)。這樣一來，項(xiàng)目管理班子就可以對(duì)其進(jìn)行控制，動(dòng)用項(xiàng)目的資源減輕之。

在實(shí)施減輕策略時(shí)，最好將項(xiàng)目每一個(gè)具體風(fēng)險(xiǎn)都減輕到可接受的水9把可預(yù)測(cè)和不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)變成已知風(fēng)險(xiǎn)的例子很多。出現(xiàn)概率雖小，但是后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)一般列為不可預(yù)測(cè)的，是最難減輕的一種。對(duì)于此類風(fēng)險(xiǎn)，可以設(shè)法提高起發(fā)生的頻率，把嚴(yán)重的后果盡早暴露出來。此風(fēng)險(xiǎn)只要一發(fā)生，就變成了已知，就能找到相應(yīng)的減輕方法。把可預(yù)測(cè)和不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)變成已知風(fēng)險(xiǎn)的例子很多。出現(xiàn)概率雖小，10（二）預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)一般采取有形和無形的手段。工程法是一種有形的手段。此法以工程技術(shù)為手段，消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)威脅。

（二）預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)11工程法預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)有多種措施。例如：(1)防止風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)。在活動(dòng)開始之前，采取一定措施，減少風(fēng)險(xiǎn)因素。

(2)減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。

(3)將風(fēng)險(xiǎn)因素同人、財(cái)、物在時(shí)間和空間上隔離。

工程法預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)有多種措施。例如：

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工程法的特點(diǎn)是每一種措施都與具體的工程技術(shù)設(shè)施相聯(lián)系。但是不能過分地依賴工程法。首先，采取工程措施需要很大的投入，因此決策時(shí)必須進(jìn)行成本效益分析。第二，任何工程設(shè)施都需要有人參加，而人的素質(zhì)起決定性作用。另外，任何工程設(shè)施都不會(huì)百分之百的可靠。因此，工程法要同其它措施結(jié)合起來使用。工程法的特點(diǎn)是每一種措施都與具體的工程技術(shù)設(shè)施相聯(lián)系。但是13無形的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防手段有教育法和程序法。

(1)教育法。項(xiàng)目管理人員和所有其他有關(guān)各方的行為不當(dāng)構(gòu)成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素。因此，要減輕與不當(dāng)行為有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，就必須對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理教育。

無形的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防手段有教育法和程序法。14(2)程序法。工程法和教育法處理的是物質(zhì)和人的因素。但是項(xiàng)目活動(dòng)的客觀規(guī)律性若被破壞也會(huì)給項(xiàng)目造成損失。程序法指以制度化的方式從事項(xiàng)目活動(dòng)，減少不必要的損失。項(xiàng)目管理班子制定的各種管理規(guī)劃、方針和監(jiān)督檢查制度一般都能反映項(xiàng)目活動(dòng)的客觀規(guī)律性。因此，項(xiàng)目管理人員一定要認(rèn)真執(zhí)行。實(shí)踐表明，不按此程序辦事，就會(huì)犯錯(cuò)誤，就要造成浪費(fèi)和損失。所以要從戰(zhàn)略上減輕建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，就必須遵循基本建設(shè)程序。(2)程序法。工程法和教育法處理的是物質(zhì)和人的因素。但是項(xiàng)15合理地設(shè)計(jì)項(xiàng)目組織形式也能有效地預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目發(fā)起單位如果在財(cái)力、經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)、管理、人力或其它方面無力完成項(xiàng)目，可以同其他單位組成合營體，預(yù)防自身不能克服的風(fēng)險(xiǎn)。使用預(yù)防策略時(shí)需要注意的是，在項(xiàng)目的組成結(jié)構(gòu)或組織中加入多余的部分同時(shí)也增加了項(xiàng)目或項(xiàng)目或項(xiàng)目組織的復(fù)雜性，提高項(xiàng)目的成本，進(jìn)而增加了風(fēng)險(xiǎn)。

合理地設(shè)計(jì)項(xiàng)目組織形式也能有效地預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目發(fā)起單位如果在16（三）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)又叫合伙分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方身上。（三）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。17實(shí)行這種策略要遵循兩個(gè)原則，第一，必須讓承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)者得到相應(yīng)的報(bào)答；第二，對(duì)于各具體風(fēng)險(xiǎn)，誰最有能力管理就讓誰分擔(dān)。

采用這種策略所付出的代價(jià)大小取決于風(fēng)險(xiǎn)大小。當(dāng)項(xiàng)目的資源有限，不能實(shí)行減輕和預(yù)防策略，或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率不高，但潛在的損失或損害很大時(shí)可采用此策略。

實(shí)行這種策略要遵循兩個(gè)原則，第一，必須讓承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)者得到相應(yīng)的18

轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)主要有四種方式：出售、發(fā)包、開脫責(zé)任合同、保險(xiǎn)與擔(dān)保。

19出售。通過買賣契約將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其它單位。這種方法在出售項(xiàng)目所有權(quán)的同時(shí)也就把與之相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了其它單位。例如，項(xiàng)目可以通過發(fā)行股票或債券籌集資金。股票或債券的認(rèn)購者在取得項(xiàng)目的一部分所有權(quán)時(shí)，也可以承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)。

出售。通過買賣契約將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其它單位。這種方法在出售項(xiàng)目所202.發(fā)包。發(fā)包就是通過從項(xiàng)目執(zhí)行組織外部獲取貨物、工程或服務(wù)而把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。發(fā)包時(shí)又可以在多種合同形式中選擇。例如建設(shè)項(xiàng)目的施工合同按計(jì)價(jià)形式劃分，有總價(jià)合同、單價(jià)合同和成本加酬金合同。總價(jià)合同適用于設(shè)計(jì)文件詳細(xì)完備，因而工程量易于準(zhǔn)確計(jì)算或簡(jiǎn)單、工程量不大的項(xiàng)目。采用總價(jià)合同時(shí)，

2.發(fā)包。發(fā)包就是通過從項(xiàng)目執(zhí)行組織外部獲取貨物、工程或服務(wù)21

承包單位要承擔(dān)很大風(fēng)險(xiǎn)，而業(yè)主單位的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)而言要小得多。成本加酬金合同適用于設(shè)計(jì)文件不完備但又急于發(fā)包、施工條件不好或由于技術(shù)復(fù)雜需要邊設(shè)計(jì)邊施工的一些項(xiàng)目。采用這種合同形式，業(yè)主單位要承擔(dān)很大的費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。一般的建設(shè)項(xiàng)目采用單價(jià)合同。采用單價(jià)合同時(shí)，承包單位和業(yè)主單位承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)彼此差不多，因而承包單位樂意接受。承包單位要承擔(dān)很大風(fēng)險(xiǎn)，而業(yè)主單位的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)而言要223.開脫責(zé)任合同。

在合同中列入開脫責(zé)任條款，要求對(duì)方在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，不要求項(xiàng)目班子本身承擔(dān)責(zé)任。3.開脫責(zé)任合同。

在合同中列入開脫責(zé)任條款，要234.保險(xiǎn)與擔(dān)保。保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)最常用的一種方法。項(xiàng)目班子只要向保險(xiǎn)公司交納一定數(shù)額的保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)就能獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，從而把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。在國際上，建設(shè)項(xiàng)目的業(yè)主不但自己為建設(shè)項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)向保險(xiǎn)公司投保，而且還要求承包商也向保險(xiǎn)公司投保。4.保險(xiǎn)與擔(dān)保。保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)最常用的一種方法。24保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移純粹風(fēng)險(xiǎn)非常重要的手段。除了保險(xiǎn)，也常用擔(dān)保轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。所謂擔(dān)保，指為他人的債務(wù)、違約或失誤負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。在項(xiàng)目管理上是指銀行、保險(xiǎn)公司或其它非銀行金融機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。

保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移純粹風(fēng)險(xiǎn)非常重要的手段。除了保險(xiǎn)，也常用擔(dān)保轉(zhuǎn)移風(fēng)25（四）自留有些時(shí)候，項(xiàng)目班子可以把風(fēng)險(xiǎn)事件的不利后果自愿接受下來。自愿接受可以是主動(dòng)的，也可以是被動(dòng)的。由于在風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃階段已對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)有了準(zhǔn)備，所以當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)馬上執(zhí)行應(yīng)急計(jì)劃，這是主動(dòng)接受。被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)是指在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)事件造成的損失數(shù)額不大，不影響項(xiàng)目大局時(shí)，項(xiàng)目班子將損失列為項(xiàng)目的一種費(fèi)用。費(fèi)用增加了，項(xiàng)目的

（四）自留有些時(shí)候，項(xiàng)目班子可以把風(fēng)險(xiǎn)事件的不利后果自愿接受26收益自然要受到影響。自留風(fēng)險(xiǎn)是最省事的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法，在許多情況下也最省錢。當(dāng)采取其它風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額時(shí)，可采取自流風(fēng)險(xiǎn)的方法。

收益自然要受到影響。自留風(fēng)險(xiǎn)是最省事的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法，在許27（五）后備措施。有些風(fēng)險(xiǎn)要求要求實(shí)現(xiàn)制定后備措施。一旦項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展進(jìn)度與計(jì)劃不同，就動(dòng)用后備措施。主要有費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)三種后備措施。

（五）后備措施。有些風(fēng)險(xiǎn)要求要求實(shí)現(xiàn)制定后備措施。一旦項(xiàng)目實(shí)281．預(yù)算應(yīng)急費(fèi)。

預(yù)算應(yīng)急費(fèi)是一種事先準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏及其它不確定性對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)精確性的影響。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目進(jìn)行中一定會(huì)化出去，但用在何處、何時(shí)以及多少，在編制項(xiàng)目預(yù)算時(shí)并不知道。

1．預(yù)算應(yīng)急費(fèi)。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)是一種事先準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償29預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目預(yù)算中要單獨(dú)列出，不能分散到具體費(fèi)用項(xiàng)目下，否則，項(xiàng)目班子就會(huì)失去對(duì)支出的控制。另外，預(yù)算人員由于心中無數(shù)而在各個(gè)具體費(fèi)用項(xiàng)目下盲目地預(yù)留余地，是不能允許的。盲目地預(yù)留，一方面會(huì)由于項(xiàng)目預(yù)算估得過高而在投標(biāo)中丟掉機(jī)會(huì)，另一方面會(huì)使不合理預(yù)留的部分以合法的名義白白花出去。

預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目預(yù)算中要單獨(dú)列出，不能分散到具體費(fèi)用項(xiàng)目下，302．進(jìn)度后備措施。

對(duì)于項(xiàng)目進(jìn)度方面的不確定因素，項(xiàng)目各有關(guān)方一般不希望以延長時(shí)間的方式來解決。因此，項(xiàng)目管理班子就要設(shè)法制定出一個(gè)較緊湊的進(jìn)度計(jì)劃，爭(zhēng)取項(xiàng)目在各有關(guān)方面要求的日期前完成。從網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃的觀點(diǎn)來看，進(jìn)度后備措施就是在關(guān)鍵路線上設(shè)置一段時(shí)差或浮動(dòng)時(shí)間。2．進(jìn)度后備措施。對(duì)于項(xiàng)目進(jìn)度方面的不確定因素，項(xiàng)目各有關(guān)31關(guān)鍵路線各工序時(shí)間有兩大類辦法：減少工序時(shí)間，改變工序間邏輯關(guān)系。一般來說，這兩種辦法都要增加資源的投入，甚至帶來新的風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)鍵路線各工序時(shí)間有兩大類辦法：減少工序時(shí)間，改變工序間323．后備措施。

技術(shù)后備措施專門用于應(yīng)付項(xiàng)目的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，它是一段預(yù)先準(zhǔn)備好了的時(shí)間或一筆資金。當(dāng)預(yù)想的情況未出現(xiàn)，并需要采取補(bǔ)救行動(dòng)時(shí)才動(dòng)用這筆資金或這段時(shí)間。預(yù)算和進(jìn)度后備措施很可能用上，而技術(shù)后備措施很可能用不上。只有當(dāng)不大可能發(fā)生的時(shí)間發(fā)生，需要采取不久行動(dòng)時(shí)，才動(dòng)用技術(shù)后備措施。

3．后備措施。技術(shù)后備措施專門用于應(yīng)付項(xiàng)目的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，它是33技術(shù)后備措施分兩種情況：技術(shù)應(yīng)急費(fèi)和技術(shù)后備時(shí)間。技術(shù)后備措施分兩種情況：技術(shù)應(yīng)急費(fèi)和技術(shù)后備時(shí)間。34（1）技術(shù)應(yīng)急費(fèi)。

單從項(xiàng)目經(jīng)理的立場(chǎng)來看，最好在項(xiàng)目預(yù)算中打入足夠的資金，以備不時(shí)之需。但是，項(xiàng)目執(zhí)行組織高層領(lǐng)導(dǎo)確不愿意為不大可能用得上的措施投入資金。由于采取補(bǔ)救行動(dòng)的可能性不大，所以技術(shù)應(yīng)急費(fèi)應(yīng)當(dāng)以預(yù)計(jì)的補(bǔ)救行動(dòng)費(fèi)用與它發(fā)生的概率之積來計(jì)算。（1）技術(shù)應(yīng)急費(fèi)。單從項(xiàng)目經(jīng)理的立場(chǎng)來看，最好在項(xiàng)目預(yù)算中35技術(shù)應(yīng)急費(fèi)不列入項(xiàng)目預(yù)算，單獨(dú)提出來，放到公司管理備用金帳上，由項(xiàng)目執(zhí)行組織高層領(lǐng)導(dǎo)掌握。公司管理備用金賬上還有從其它項(xiàng)目提取來的各種風(fēng)險(xiǎn)基金，就好像是各個(gè)項(xiàng)目向公司交納的保險(xiǎn)費(fèi)。由高層領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一掌握技術(shù)應(yīng)急費(fèi)還有下述好處：①公司高層領(lǐng)導(dǎo)可以由此全面了解全公司各項(xiàng)目班子總共承擔(dān)了多大風(fēng)險(xiǎn)；②一旦真的出現(xiàn)了技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，公司高層領(lǐng)導(dǎo)容易批準(zhǔn)動(dòng)用這筆從各項(xiàng)目集中上來的資金；③可以避免技術(shù)應(yīng)急費(fèi)被挪為它用。

技術(shù)應(yīng)急費(fèi)不列入項(xiàng)目預(yù)算，單獨(dú)提出來，放到公司管理備用金帳上36（2）技術(shù)應(yīng)急時(shí)間。

為了應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)造成的進(jìn)度拖延，應(yīng)該事先準(zhǔn)備好一段備用時(shí)間。不過，確定備用時(shí)間要比確定技術(shù)應(yīng)急費(fèi)復(fù)雜。一般可以在進(jìn)度計(jì)劃中專設(shè)一個(gè)里程碑，提醒項(xiàng)目管理班子；此處應(yīng)當(dāng)留神技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。（2）技術(shù)應(yīng)急時(shí)間。為了應(yīng)對(duì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)造成的進(jìn)度拖延，應(yīng)該事37項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃38一.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的含義

二.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的依據(jù)

三.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要工具和技術(shù)

一.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的含義39一.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的含義

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)量化的結(jié)果，為降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面效應(yīng)制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和技術(shù)手段的過程。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)排序、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知等依據(jù)，得出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃、剩余風(fēng)險(xiǎn)、次要風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議以及為其它過程提供的依據(jù)。

一.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的含義風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)量化的結(jié)果，為40二.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的依據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要依據(jù)有以下幾個(gè)方面：

1.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。2.風(fēng)險(xiǎn)排序。將風(fēng)險(xiǎn)按其可能性對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度、緩急程度分級(jí)排序，說明要抓住的機(jī)會(huì)和要應(yīng)付的威脅

3.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。對(duì)可放棄的機(jī)會(huì)和可接受的風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知。組織的認(rèn)知度會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)付計(jì)劃。

二.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要依據(jù)有以下幾個(gè)方面414.風(fēng)險(xiǎn)主體。項(xiàng)目利益相關(guān)者中可以作為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主體的名單。風(fēng)險(xiǎn)主體應(yīng)參與制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的計(jì)劃。5.一般風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)付。許多風(fēng)險(xiǎn)可能是由某一個(gè)共同的原因造成的。這種情況下為利用一種應(yīng)對(duì)方案緩和兩個(gè)或更多項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提供了機(jī)會(huì)。4.風(fēng)險(xiǎn)主體。項(xiàng)目利益相關(guān)者中可以作為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主體的名單。風(fēng)42三.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要工具和技術(shù)

規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，可從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或風(fēng)險(xiǎn)后果大小三個(gè)方面，提出多種策略。主要有減輕、預(yù)防、轉(zhuǎn)移、自留和后備措施五種，每一種都有側(cè)重點(diǎn)。具體采用哪一種或幾種，取決于項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)。三.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要工具和技術(shù)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，可從改變風(fēng)險(xiǎn)后果43（一）減輕風(fēng)險(xiǎn)。

此策略的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減少后果的不利影響。具體目標(biāo)是什么，則在很大程度上要看風(fēng)險(xiǎn)是已知風(fēng)險(xiǎn)，可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)還是不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于已知風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目班子可以在很大程度上加以控制，可以動(dòng)用項(xiàng)目現(xiàn)有資源減少之。例如，可以通過壓縮關(guān)鍵工序的時(shí)間，加班或采取“快速跟進(jìn)”來減輕項(xiàng)目進(jìn)度的風(fēng)險(xiǎn)。（一）減輕風(fēng)險(xiǎn)。

此策略的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的44可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)或不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目班子很少或根本不可能控制的風(fēng)險(xiǎn)。因此有必要采取迂回政策。例如，政府投資的公共工程，其預(yù)算不在項(xiàng)目管理班子直接控制之中，存在政府在項(xiàng)目進(jìn)行當(dāng)中削減項(xiàng)目預(yù)算的風(fēng)險(xiǎn)。為了減輕這類風(fēng)險(xiǎn)，直接動(dòng)用項(xiàng)目資源一般無濟(jì)于事，必須進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查研究，減少其不確定性。

可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)或不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目班子很少或根本不可能控制的風(fēng)險(xiǎn)45在實(shí)施減輕策略時(shí)，最好將項(xiàng)目每一個(gè)具體風(fēng)險(xiǎn)都減輕到可接受的水平。具體的風(fēng)險(xiǎn)減輕了，項(xiàng)目整體失敗的概率就會(huì)減小，成功的概率就會(huì)增加。實(shí)施減輕策略是，應(yīng)設(shè)法將已識(shí)別的那些可預(yù)測(cè)或不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)變成已知風(fēng)險(xiǎn)。這樣一來，項(xiàng)目管理班子就可以對(duì)其進(jìn)行控制，動(dòng)用項(xiàng)目的資源減輕之。

在實(shí)施減輕策略時(shí)，最好將項(xiàng)目每一個(gè)具體風(fēng)險(xiǎn)都減輕到可接受的水46把可預(yù)測(cè)和不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)變成已知風(fēng)險(xiǎn)的例子很多。出現(xiàn)概率雖小，但是后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)一般列為不可預(yù)測(cè)的，是最難減輕的一種。對(duì)于此類風(fēng)險(xiǎn)，可以設(shè)法提高起發(fā)生的頻率，把嚴(yán)重的后果盡早暴露出來。此風(fēng)險(xiǎn)只要一發(fā)生，就變成了已知，就能找到相應(yīng)的減輕方法。把可預(yù)測(cè)和不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)變成已知風(fēng)險(xiǎn)的例子很多。出現(xiàn)概率雖小，47（二）預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)一般采取有形和無形的手段。工程法是一種有形的手段。此法以工程技術(shù)為手段，消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)威脅。

（二）預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)48工程法預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)有多種措施。例如：(1)防止風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)。在活動(dòng)開始之前，采取一定措施，減少風(fēng)險(xiǎn)因素。

(2)減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。

(3)將風(fēng)險(xiǎn)因素同人、財(cái)、物在時(shí)間和空間上隔離。

工程法預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)有多種措施。例如：

49

工程法的特點(diǎn)是每一種措施都與具體的工程技術(shù)設(shè)施相聯(lián)系。但是不能過分地依賴工程法。首先，采取工程措施需要很大的投入，因此決策時(shí)必須進(jìn)行成本效益分析。第二，任何工程設(shè)施都需要有人參加，而人的素質(zhì)起決定性作用。另外，任何工程設(shè)施都不會(huì)百分之百的可靠。因此，工程法要同其它措施結(jié)合起來使用。工程法的特點(diǎn)是每一種措施都與具體的工程技術(shù)設(shè)施相聯(lián)系。但是50無形的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防手段有教育法和程序法。

(1)教育法。項(xiàng)目管理人員和所有其他有關(guān)各方的行為不當(dāng)構(gòu)成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素。因此，要減輕與不當(dāng)行為有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，就必須對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理教育。

無形的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防手段有教育法和程序法。51(2)程序法。工程法和教育法處理的是物質(zhì)和人的因素。但是項(xiàng)目活動(dòng)的客觀規(guī)律性若被破壞也會(huì)給項(xiàng)目造成損失。程序法指以制度化的方式從事項(xiàng)目活動(dòng)，減少不必要的損失。項(xiàng)目管理班子制定的各種管理規(guī)劃、方針和監(jiān)督檢查制度一般都能反映項(xiàng)目活動(dòng)的客觀規(guī)律性。因此，項(xiàng)目管理人員一定要認(rèn)真執(zhí)行。實(shí)踐表明，不按此程序辦事，就會(huì)犯錯(cuò)誤，就要造成浪費(fèi)和損失。所以要從戰(zhàn)略上減輕建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，就必須遵循基本建設(shè)程序。(2)程序法。工程法和教育法處理的是物質(zhì)和人的因素。但是項(xiàng)52合理地設(shè)計(jì)項(xiàng)目組織形式也能有效地預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目發(fā)起單位如果在財(cái)力、經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)、管理、人力或其它方面無力完成項(xiàng)目，可以同其他單位組成合營體，預(yù)防自身不能克服的風(fēng)險(xiǎn)。使用預(yù)防策略時(shí)需要注意的是，在項(xiàng)目的組成結(jié)構(gòu)或組織中加入多余的部分同時(shí)也增加了項(xiàng)目或項(xiàng)目或項(xiàng)目組織的復(fù)雜性，提高項(xiàng)目的成本，進(jìn)而增加了風(fēng)險(xiǎn)。

合理地設(shè)計(jì)項(xiàng)目組織形式也能有效地預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目發(fā)起單位如果在53（三）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)又叫合伙分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方身上。（三）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。54實(shí)行這種策略要遵循兩個(gè)原則，第一，必須讓承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)者得到相應(yīng)的報(bào)答；第二，對(duì)于各具體風(fēng)險(xiǎn)，誰最有能力管理就讓誰分擔(dān)。

采用這種策略所付出的代價(jià)大小取決于風(fēng)險(xiǎn)大小。當(dāng)項(xiàng)目的資源有限，不能實(shí)行減輕和預(yù)防策略，或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率不高，但潛在的損失或損害很大時(shí)可采用此策略。

實(shí)行這種策略要遵循兩個(gè)原則，第一，必須讓承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)者得到相應(yīng)的55

轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)主要有四種方式：出售、發(fā)包、開脫責(zé)任合同、保險(xiǎn)與擔(dān)保。

56出售。通過買賣契約將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其它單位。這種方法在出售項(xiàng)目所有權(quán)的同時(shí)也就把與之相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了其它單位。例如，項(xiàng)目可以通過發(fā)行股票或債券籌集資金。股票或債券的認(rèn)購者在取得項(xiàng)目的一部分所有權(quán)時(shí)，也可以承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)。

出售。通過買賣契約將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其它單位。這種方法在出售項(xiàng)目所572.發(fā)包。發(fā)包就是通過從項(xiàng)目執(zhí)行組織外部獲取貨物、工程或服務(wù)而把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。發(fā)包時(shí)又可以在多種合同形式中選擇。例如建設(shè)項(xiàng)目的施工合同按計(jì)價(jià)形式劃分，有總價(jià)合同、單價(jià)合同和成本加酬金合同?？們r(jià)合同適用于設(shè)計(jì)文件詳細(xì)完備，因而工程量易于準(zhǔn)確計(jì)算或簡(jiǎn)單、工程量不大的項(xiàng)目。采用總價(jià)合同時(shí)，

2.發(fā)包。發(fā)包就是通過從項(xiàng)目執(zhí)行組織外部獲取貨物、工程或服務(wù)58

承包單位要承擔(dān)很大風(fēng)險(xiǎn)，而業(yè)主單位的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)而言要小得多。成本加酬金合同適用于設(shè)計(jì)文件不完備但又急于發(fā)包、施工條件不好或由于技術(shù)復(fù)雜需要邊設(shè)計(jì)邊施工的一些項(xiàng)目。采用這種合同形式，業(yè)主單位要承擔(dān)很大的費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。一般的建設(shè)項(xiàng)目采用單價(jià)合同。采用單價(jià)合同時(shí)，承包單位和業(yè)主單位承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)彼此差不多，因而承包單位樂意接受。承包單位要承擔(dān)很大風(fēng)險(xiǎn)，而業(yè)主單位的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)而言要593.開脫責(zé)任合同。

在合同中列入開脫責(zé)任條款，要求對(duì)方在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，不要求項(xiàng)目班子本身承擔(dān)責(zé)任。3.開脫責(zé)任合同。

在合同中列入開脫責(zé)任條款，要604.保險(xiǎn)與擔(dān)保。保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)最常用的一種方法。項(xiàng)目班子只要向保險(xiǎn)公司交納一定數(shù)額的保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)就能獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，從而把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。在國際上，建設(shè)項(xiàng)目的業(yè)主不但自己為建設(shè)項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)向保險(xiǎn)公司投保，而且還要求承包商也向保險(xiǎn)公司投保。4.保險(xiǎn)與擔(dān)保。保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)最常用的一種方法。61保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移純粹風(fēng)險(xiǎn)非常重要的手段。除了保險(xiǎn)，也常用擔(dān)保轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。所謂擔(dān)保，指為他人的債務(wù)、違約或失誤負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。在項(xiàng)目管理上是指銀行、保險(xiǎn)公司或其它非銀行金融機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。

保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移純粹風(fēng)險(xiǎn)非常重要的手段。除了保險(xiǎn)，也常用擔(dān)保轉(zhuǎn)移風(fēng)62（四）自留有些時(shí)候，項(xiàng)目班子可以把風(fēng)險(xiǎn)事件的不利后果自愿接受下來。自愿接受可以是主動(dòng)的，也可以是被動(dòng)的。由于在風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃階段已對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)有了準(zhǔn)備，所以當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)馬上執(zhí)行應(yīng)急計(jì)劃，這是主動(dòng)接受。被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)是指在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)事件造成的損失數(shù)額不大，不影響項(xiàng)目大局時(shí)，項(xiàng)目班子將損失列為項(xiàng)目的一種費(fèi)用。費(fèi)用增加了，項(xiàng)目的

（四）自留有些時(shí)候，項(xiàng)目班子可以把風(fēng)險(xiǎn)事件的不利后果自愿接受63收益自然要受到影響。自留風(fēng)險(xiǎn)是最省事的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法，在許多情況下也最省錢。當(dāng)采取其它風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額時(shí)，可采取自流風(fēng)險(xiǎn)的方法。

收益自然要受到影響。自留風(fēng)險(xiǎn)是最省事的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法，在許64（五）后備措施。有些風(fēng)險(xiǎn)要求要求實(shí)現(xiàn)制定后備措施。一旦項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展進(jìn)度與計(jì)劃不同，就動(dòng)用后備措施。主要有費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)三種后備措施。

（五）后備措施。有些風(fēng)險(xiǎn)要求要求實(shí)現(xiàn)制定后備措施。一旦項(xiàng)目實(shí)651．預(yù)算應(yīng)急費(fèi)。

預(yù)算應(yīng)急費(fèi)是一種事先準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏及其它不確定性對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)精確性的影響。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目進(jìn)行中一定會(huì)化出去，但用在何處、何時(shí)以及多少，在編制項(xiàng)目預(yù)算時(shí)并不知道。

1．預(yù)算應(yīng)急費(fèi)。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)是一種事先準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償66預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目預(yù)算中要單獨(dú)列出，不能分散到具體費(fèi)用項(xiàng)目下，否則，項(xiàng)目班子就會(huì)失去對(duì)支出的控制。另外，預(yù)算人員由于心中無數(shù)而在各個(gè)具體費(fèi)用項(xiàng)目下盲目地預(yù)留余地，是不能允許的。盲目地預(yù)留，一方面會(huì)由于項(xiàng)目預(yù)算估得過高而在投標(biāo)中丟掉機(jī)會(huì)，另一方面會(huì)使不合理預(yù)留的部分以合法的名義白白花出去。

預(yù)算應(yīng)急