2017年反洗錢終結(jié)性考試題目及參考答案

2017年反洗錢終結(jié)性考試題目及參考答案?站曲噂篦工出0」的日中也由dt***ttn*艇威區(qū)分，1一、對幅履（共20%維附）如甌達客戶均芬尊身份班件或身伶狂販的在法速崛內(nèi)通過并式林口芾用芭，生酶槨6f騏"號跣1件式者身方證期文件已過電觸4由*聯(lián)安求■對>,理*生唯"相曰口理耳U*.「隆目『小君乂中:顯口字.唱土更產(chǎn)斗笈懸叫古力生典門.恐5?N-應(yīng)當3相至量產(chǎn)之艮■空遂后鰭.（邛片性f式［出/廠的**.髭，出胸口海品*■，.Atrnnnr）J、再勘霾C^20ftr加一口分）：胃》冏喝+法動組融倒時酒制人拓曰1!人跖用電清庫崛江產(chǎn)喝取礴壽添?叵王必產(chǎn)荏密字;廨陋EFT無法由音五召鼻尿蟲結(jié)團.金融機相哨舌璇I匕安胡:押？r.*二樁？?札〒片.■1￥木后底門正名：I*丹ta匕茫*曲牌產(chǎn)幻跳器『，F(xiàn)二藝弭客戶算時元料和皆金LLF1!司，啟巴不能火喇fli.JL甘?慌身站性考試［出■里逢期"出&乒曲衛(wèi)塞港展.由T宜區(qū)小，1一、判斷題（共2。理，20.0分）3、足釉由梅互鑰他由翔機悔同M產(chǎn)憎匡住制戶口出,只貪百戶嗎也的看任由型.吒的擊相機患空嗎。隊時民情《‘解金融機構(gòu)成融壺頭蹴尬承擔時反洗幡內(nèi)噴捏翻的畦全性，合理性、有敬性案彼獨立部的職*L時0,恰Wft!F4Bt|/*「的旱他酬**注現(xiàn)守0把白電?.泡恒趣時，I一、向斷爨（共2。磔》2。.。分）**融機枸母細附K客戶或首雁聲^1腌/凌，京事因摩車金麥HIH很存tn號「更正值且■時度信嗝毋無再客尸時但尸胡留麗走下叼硒*值員新客F寸華尸為即5.ntn?sr?e?rr.五i百甲田?；一欠即s.t.對&-惜■客戶尋求尋牌查后高屋的聚尸也好怛卻t■限出瞄述1可口自行映流良伯樂取行時的府宰國*It世暑UE出■'出，口的紅㈤牙■植吃皿H1一?月斷器（共20般『&.0分）1--I--■,$；，七-3二『I三住；?.#.,*?.一?-.工一MM”：?G上3一二」匕?：-；：-：I卜一如；F；』.不廣七''澄；T：?.寶.JU時為"tB金燭虱■冉燈熱怖綃緩?fù)ヒ蝚4人員餞產(chǎn)麗布用b鹿偉峰有走幽ns有更常舛.勝笠1時售物咨尸，電蛔麗謝金鷹中碰就埋由.t>心■對/歸*W*Elka_宙*9加**欣?.?kfBlL9r1一.判斷建（共2。星,20,0^）冢*■北二答門曲!;￡i1^±說皿并/.血斗丈注戶,萬五金匚/1至副T艮*?出七戶交停61辿*旺口」金的交勺，媼豆住用MEil用工!1日性祖業(yè)T+6LEIE,",ft曰：赤;K況；TH即出證叼HXI野阡廠明-'W3*爵硒門「；-土四恃「，制［R、肝外口肉幃？:、T巾砰T用”1t&，珂氐北r?1一月M艮將3卷嘛颯織蝌定除!**弭外苴翩和IPB3至越受塵和耳煙聞:的時產(chǎn)，卻郵列淑儂!安范麻心■對工片一.打斷揚f共2。豆,za0分）1八上日出回發(fā)外晚來松“將看,反黑統(tǒng)為反理配提工作氏替武麗.,直面啊工恿與女溝零工無關(guān).上對BL■情K大威友事和可能用報告則看即郵用！困I的間措建百壬刃」電聲折皆灑出1中P甘叩響辰佳城廟我恪斯中17骷.三根稿后芾片中丁隨帶導(dǎo)立區(qū)制定賓鏘聲源布告的無正*軍L對9.tf巽結(jié)柱考試［出憾的是隼連黑，出疆厚的是浜灣思?荷注意良好1】一、翔廝題（共2。愚，加一。分）?阿干己臆立過舊地寺照的客戶，盤融相內(nèi)應(yīng)闈將其所群及前業(yè)務(wù)世宣相良的堂野甲揍奶膽.買骷時腌的功衣g.OA.林E.猛K銀行機構(gòu)時脂怖i翻］襤在曲.8M帝活動A員曲產(chǎn)腳潦軍措施后,可同珈公安機關(guān)播送專門推告，（JA.M瓦ii其但鵬￡E山南廣AW卡還?，山遭.削通卡01.清注10超好，】一、判斷疆（共20題，20一。分）《金融班葡氏慳花向掉制雷神汾的St本研至反林卻脖看度7孫田賢雁擊芹，*=常量機相的縫肓灰桶，讓帚泡麗風(fēng)防南5無關(guān)*k.時及錯,反冼錯調(diào)查.是揖中國人星能？*若黑分支UL構(gòu)針對捌*加的司艇友.基咕硝,依物鼻生美圖七機構(gòu)甚檸根實和查健護汗殂行丸JL時瓦第舞型位一斌Eititr眄工單iln.出11口的=￡現(xiàn)：3-副王麗分，】一*罰斷原i共M膜.？0,。分）莊時于露風(fēng)壁客戶，吉同瞳櫛持耳人，住了料麗瑛宿戶的自盜入落衣易時旃受益人及其共（蹄，史&用諭，的F一槐者畫F狀況等侑息.xF九ts*停行機杓網(wǎng)型精韻坦期反書薛宿莉人員受產(chǎn)會存花閽電后.頓當?shù)鼐迖踩珯C工程專n布告.（1心丙LQWttf?r^4tlN?r聃*，'胭■用現(xiàn)fr內(nèi)卓邦津鼻.泊訐*氏in1二、單送息（4tl93,40,0^1域■■機海大儂曷和用布文則5告管理布底》觀宸?日時人猩神日與其北翼行版戶里罵斑直與E*「，q:>?元―???*立粗溝坦西同中國以澆祓主網(wǎng)5忻平心抑苦-Iumt.secoc."uoxnI.atw將結(jié)性考就［出0c是單選旗.出現(xiàn)狂的是多逸廉.詰注意區(qū)分?。荻芜x題（共19題，40.0分）：’翁下列屬于大頷交易的是（）A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款E.當日累計支取現(xiàn)金人民幣近萬元自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款場劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之閭一筆1E0萬元人民幣的轉(zhuǎn)味8金融機構(gòu)應(yīng)當自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書后，凡個工作日內(nèi)答復(fù)?2個3個5個1件將結(jié)性考試，出現(xiàn)「的是單帝寂?出璞耳的是多選皆.請注苴區(qū)分1】二F單選題（共19題.40.0分）警以下孟子恐惴融資其是（）乩以隈供腥尸的方式為犯罪分子掩飾非法所得開立假名賬戶獻神法所需C.畤法所褐匯在旦夕卜D，備合法用得用于韜助恐怖分子‘工？反洗硼查涉及時臨時涂給不得超運C）?A.2打切E,舒J煙48，J用F例由二*單選歌（共19題，4。,0分）3、亡國不裊以下期1、■國際反?A建蛀班前應(yīng)員金融行勘外別工作始（FA77）亞太反洗擊好蚊（怔的埃區(qū)茉特集團tEarnout）政亞反洗強迎蛟CE腑）翼祐眠K5；融也物R京扇和可疑充扁嘴工管理亦就#料?以下那癡說法不1HE?A.金融F,枸亞蘭將大額交易和可Q易報告制度向中國人民祖行盅其慈部所在母防o國人民梁行分支機構(gòu)捱管.民金融R相應(yīng)當懾立等弱的反冼概協(xié)［，況告壽萼人笈負責(zé)大耽易相可賴交易殖獸工作.5金融札杓三當制定大碗交易和可濕交易扁告內(nèi)圖看理制度和操作捏程.執(zhí)金融笆陶立蘭澄宜理全大額交易和可疑我層庇冽察宣，以寐aX厘本羊匕罪系日受支易的生洌妁析."HME^iALttHB?咕■*中堀〉的是■走』.『H看國總，］一、f-ftjg（共19題.4。一。分），出以下土■!■拔償神性即日，酸度也止魂町是，J-=E器，在附枕的七通而升.昆茂福等3產(chǎn)估B.，法人輻機黃儂壟口送誑風(fēng)除自訐估制以按噩期t為本的面嘰定聿計本機構(gòu)內(nèi)酢苦洗錢鳳惻,的帕班判。法人〕髭引第■可口開軒麻讀版網(wǎng)明白,干尼lL.MIHLT廢聞號白片恬密■現(xiàn)《不外古?‘氐祖行43/可■:引1江量怛■?口?三-亡，』一生叫?；用士罡1.吐C二匕中W才二二以，一?卜」.C_L請iYK.美jllXL的整照特斗F第電■曲；次加L男L桁+l?良昌.山M木E方瓦?KOZ11。下C.工畸萬*睥萬瓦3W萬里30萬弊鰭件考試EtU@「的是隼值更?曲』匠的是多選家.清甲坪計？］二、單選理（共】9霆，40.0分）口/送明甲的8附交聶：鍛行業(yè)金融社樹可以不報告（＞乩證笄經(jīng)營機構(gòu)的等錨桁劃出與證券交易、清或無關(guān)的溫金，與其實際艇營情況不符吁天絳營機構(gòu)評二寸銃百瓶孽大隼拆借外匯諦?金榮磁機福通口銀行施策大堂又洞一冢投果人發(fā)主靶付或者亦埋送保a避人英盤外匯式賣交易過程中不同外可和h田精換?**常行在辦理匯入?yún)R款業(yè)將時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名袁者名稱,匯款人稀號和■:）規(guī)夫的.應(yīng)要求境外機構(gòu)補充?樂匯.就人工作單位七款人住所匯款行地批D，匯金人同華證明文件堆給性考試工出息…的是甲選基.出事舊的是背造理-諳it宜區(qū)分■】二、單選題（共由題，40.0分）n「若”就構(gòu)在甲板個人身份證件后，不應(yīng)用葩大讓密戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情根包括（）.無法判罰身份證件有賣在旺網(wǎng)琰查身將讓時，’國F田姓名、公民身份與捎,照壯有融明等和簽發(fā)機關(guān)甲一囁或多頊蛋對小f世確切判囪客戶出示陰居民省他證為虛儡證件口.客戶提洪了百實有數(shù)的品份證件1去,中國人民銀行設(shè)立中國反洗就治測分析中心負責(zé)接收?分析涉耀怖鼬資的（）據(jù)告.L客戶身儕識別交易紀錄保存大馥兗易H鞋女品等結(jié)隹老田E出現(xiàn)‘山懼,的是於通J3.諳注盤比奸吉］二、單選界（共19照，4SC分），*'浦祖啕與境外土限制其建m理七無右關(guān)?業(yè)務(wù)芝三也當氈：，的批工jl至車方式者具M高觀巖窿層良邙國上是盟行c.卬國軍行曄辭管理主艮含b.中堂證野心與管理委吊臺&當客戶向出K出赍金典甑”1單肇人民幣0貳若外將利O以上時,金嘛.構(gòu)心三站望己相關(guān)上找交息信息.E00C元，1助美元5fl（Z應(yīng)，弓必美元匕ia「m元、imn至元b.LflC6>X-6OO0#5t學(xué)鰭性考試工出現(xiàn)廣的是單廢瓶，出項Q的是多尼黑?請在盒區(qū)分，】二、單選題（共19題，40.0分）1區(qū)上從目前國內(nèi)外反洗銃形勢盲，以下表述不正^的罡兒境內(nèi)外恐怖分子相互勾結(jié)是我國恐而威脅加主要恃征e,蹬境r克型地下錢莊是當前的主要脂態(tài)G養(yǎng)老■,席地產(chǎn)領(lǐng)藕成為新的非法再優(yōu)高發(fā)領(lǐng)域I.電信詐騙和銀行卡詐編是當前兩種主要的詐褊類型匕了《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大皴交易和可疑交易報告，受法律健護的1掾營（）L所有履行反洗錢義務(wù)的札構(gòu)E只有銀行機枸a只有征著機構(gòu)I.只有保險機構(gòu)瓣錯性慝mE出現(xiàn)廣的早?世盅，出現(xiàn).地是步也胡.請注匹療，】二、單選題（共19題，450分）it?人注謂打反洗銃就口可至融川相開舞.q度評值時，評世人員匝不潺少于幾人?■認Bl1AC.4Ad認3呢行機構(gòu)和從事匯兌帕鐲機構(gòu)為客戶間境9HC出界蜥h境口h收款人住所不明嘮的.可曼圮接收匯荔第（）-A,接受人姓吝或首吝窗接受人臚號持曼人享侑證仄境外乳君所在嚏包斯件蚱仲F試EHIJI廣的K單聲果，幕見歹的斗事醞內(nèi)?通評肺科，］三、考逸穎f共20膝,460分）19＜以二話去m津則是（）比內(nèi)游htfW雷濁/iT竄E正面值甚三:一作出）君中方面，牙作據(jù)*F護由如曼科段性定二肝航眼旁的可之黑國壯況貨二M計和朝一的蛹亞與-汽*一E▼肉制崢與甯計噩門延當重鼎對客戶尾職調(diào)查和可賄JK1R告的曲程.0率和疑里過斤期沈?演明上述工巾的規(guī)葩化和承m.J盍融仁和虻注甚至於割：］用于Wk反標箱'靖控密反層主住?.任君性.白筮性工施里士鐘岱巴典考.兀反汗能保璘.在理當羽好空二作的謂號笆理、文仁和用品的命.越邑;李牛邑處理1破觸登中,捋依矢充主.陽、民星機的J博丁更里些文身t用，tt交與M中國:"鳧丁上第TF平L理當.JL單至本首當日累計人民幣交曷印萬戲1上期再夕麗舐茄等苗1萬美元0上的現(xiàn)制ft存、即臉即L現(xiàn)盤蓊有匯、現(xiàn)管黨投'現(xiàn)金■L立.埋*霽生杯M星m優(yōu)將高F現(xiàn)工方支L中非目堆人答廣銀行廿與其他送行冊戶之同造宅或看當日國計A民幣卻同斗,卜H苜；■千克曰”「笄元以t用莉項片拈C,白生上客戶箜仔“戶馬其他的震右腳之i迤撞/者三日貨訃大仁市的萬元.壯仄音外市母泊始為更元乩上的熬皮劃好自然."客尸鏟日身戶與具七小二歸戶當日甲建五造景計存心1萬美元1：I上的造慣瓶土豆碑.華偌住考試E出現(xiàn)廠的是單波黑*盅痕V的是需送黑.請送章區(qū)分，工三、多選題（共20題.450分）占接收境外匯入款的金融機構(gòu)，如匯款人沒再在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外凱構(gòu)并女孤戶,可登3t）.A.?能夠翻保德睪交易承艮除雌的其他相關(guān)信息用囪確定該童匯款的唯一標識號C./該筆匯款的交易而水運M匯款人身份證件或者身份證明文件的種關(guān)、號用;擊波融機枸為客戶向境外匯團資金時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的（）A妙蕓我看名稱呼母翱也住所華轉(zhuǎn)性苦試［出瑰「的是申選題.出現(xiàn)17的是去選蔻.請注意區(qū)編■】三、多選題（共2D題，40.0分）■卡存在（》情形之一的，金融機制可直境將具其院等級確定為受贏.￡客戶吸列入我國發(fā)布或承認的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控楷施的名單客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人客戶生絕金融機構(gòu)依法開展由客戶盡職調(diào)查工作客戶多欲涉及可疑交易報告4?從日前國內(nèi)外反洗錢形勢有，反洗鈦應(yīng)加以下幾■個礴的工作提供支持和保障機維護國家安全雒護金融安全維護人民利益-外交［性理'的*?遂出猥”的是外，J一.本旗短f共？口通.仲口分】丁法收制卜七立就呼登軍機的，接北七女人第</西處，口大宓闈物也也&“匯坎人住宅或寺名刊：K，匯需人里耳■\-工布工.15所打工軾?馬比證斗所吞身價51國叩士加峰士史刑M留1帖1構(gòu)利從虹見U房的悔蚓羌陷尸向曦忖出曼幽，應(yīng)當在記工菽人用I3等僧總，衽七免比11髭春情錄電8.里炳棺谷上住僧總，青砌依由1地斗I忖疾出。A叼姓總事段L崖岷二EMi*U2.JL，理宅聿叁6配4咻母G，收/人ttg:，母所!>Ntfttl號出總結(jié)性考試t照現(xiàn)'螞足單選￡?盅理卜岫出丑聞E-漆注皿5，】［三、*逸國（共20惠.45。分）對于十人代拜寺’.辦理街記卡的，上太行應(yīng)執(zhí)行T列正網(wǎng)1TE.「k接-才世理人花祺代堂人叫卑丈與酎，曾與女有左身Shi件但件加不下代科人作祚卡彳謂恚o戕胃0隹辦蜜日”一行J里葡丁輒印前母代星人留礎(chǔ)自要.代『口的有代口佳比參，并用曲判圻卜八代尾步人先書刊埋由鉆正當工加牛人住理多人辦卡的理白朋莫不正當.楚咔斤立5為期博信口卡后的1。個工作日內(nèi)網(wǎng)子方丈句中國虎法錢蠱便用新中心報遑電麋丸呈把.吉，以邁下力?理自始h忘可打4%」，三，亞三滬「?立證或言付Mism亭k中君深，：1JL收費人的玨￡、喋與■1崢及,匯載人的籽名、住所C匯；;陜行田宅部和崖地九匯直入隊1R工舞的位絳結(jié)性考試上序理廠的是單選密■出現(xiàn)歹的是當選題.請注意區(qū)分，】三、多選題（共20題，40.0分）?、樂代理業(yè)務(wù)中閱盤較高的情瓶，包恬3BJ客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開立的客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑殳易報告同一代辦人同時或分多次代理多個喋戶開立k客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或者多個客戶頊留電話美周一號碼dQ*金融機構(gòu)對非面對面業(yè)務(wù)進行風(fēng)較評估時,應(yīng)重點審查0,4,，由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融昨戶進行掰上交易.日.，金額特別巨大的網(wǎng)上金融文易.匚■關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常交易.，??.公司賬戶與自然人跟尸之間發(fā)生的騏婺詼大額交易.笠結(jié)性。試r出現(xiàn)「的息單洗密，出虎口的是右資理.iJttrsEift?1三、多洗強（共2口奧,4口.口分）式，根幫？&鞋匕肉澆吃碗:怖融曉幽I#例&般客戶分類等理指印>nw?不能直提照客尸定騏知0咽吃等唳朋憎稔包括（）h嫉壽曰嚅新的仝蒲資立詳信洵陽萬元火民幣美宜人史密卻在派好于立哇戶■■-見三用工友?耀劃系到銀行開衛(wèi)隼戶K茶上%1都囂行的手觸鏟凈值降百元人民幣工為關(guān)十X居住在中國即11日周李以下勝中國匚民也三個.、第懺昨「，不卜年延響注是上舉的是門.X■■區(qū)自監(jiān)護人（愜開衛(wèi)十大謁制妒E.，典p一人■氏瑤開戶也h匠th具具將誼身世證件網(wǎng)及瞇戶陋亂j的居民身卅證野=口簿C.能-耳曼記雷獷人和外哲&（焉方式，弓附證件的粘夷鼻眄力.蛆監(jiān)護人和咪戶住第，半身史巫件為第一■一爆是身侍證.褪3娜啦圖二代男精證網(wǎng)建便ift行模合叫她者零M?直？加羊客比-一口理加分，】二.考詵片《共？。演,40.0分）地HiTfe占也一量也產(chǎn)d七貼二f,也斗工服。以半匕艮?史劍，地《￡卜E.u但IE4年來逐盅貶總SIMWAH泡餐飄山/：七下和戶笠里7出人出/N、卷空4”可￥01［門上上訐嶗也塔出柏，:提