2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編5（含答案）

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范真題匯編5一、單項選擇題1.王先生投資6萬元認購桌開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認購費率為1.8%,基金份額面值1元。根據(jù)以上資料，回答問題。.王先生凈認購金額為（）元。58949.158930C.58939.1JD.58920解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=60000/（1+1.8%）?58939.1（元）。.王先生認購該基金的認購費用為（）元。10801080.18C.1060.9VD.1061.08解析：認購費用=認購金額-凈認購金額=60000-58939.1=1060.9（元）。.王先生認購該基金的認購份額為（）份。A.58949.1VB.58939.1C.58920D.58930解析：認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（58939.1+10）/1=58949.1（份）。2.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余財產(chǎn)C.保存或者銷毀基金的財務(wù)會計賬簿VD.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額解析：基金份額持有人享有的權(quán)利包括：（1）分享基金財產(chǎn)收益；（2）參與分配清算后的剩余財產(chǎn)；（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；（6）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（7）基金合同約定的其他權(quán)利。.關(guān)于分級基金，下列表述正確的是（）。A.分級基金B(yǎng)份額以一定的成本向A份額融資，并承擔(dān)母基金的全部收益或虧損B.結(jié)構(gòu)化分級機制使得一只分級基金可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求JC.分級基金的A份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征D.分級基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，分開運行投資運作解析：A項，分級基金B(yǎng)份額以一定的成本向A份額融資，B份額承擔(dān)扣除融資成本以外的母基金全部的收益或虧損。C項，A類份額根據(jù)基金合同的約定可以定期獲得約定收益，通常是在基準利率的基礎(chǔ)上有所上浮，同時通過不定期折算等特殊機制，使得B類份額以自身的凈值保證A類份額的本金安全及約定收益，從而使A類份額體現(xiàn)出類固定收益產(chǎn)品的特性，具有低風(fēng)險、收益相對穩(wěn)定的特征。D項，盡管分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然作為一個整體進行投資運作。.保守秘密要求基金從業(yè)人員做到（）。I.應(yīng)當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息II.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)機密III.向特定對象適度披露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的即將公開的信息IV.不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密I、n、wjn、in、ivi、II、ini、m、iv解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點：（1）應(yīng)當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。5.（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。A.投資決策委員會VB.產(chǎn)品審批委員會C.運營估值委員會D.風(fēng)險控制委員會解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。6.關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是（）。A.有助于基金研究評價機構(gòu)進行科學(xué)的基金評級B.有助于基金銷售機構(gòu)將適當?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險偏好的基金D.有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點實施統(tǒng)一監(jiān)管V解析：對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。7.某網(wǎng)站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10%”用語，但提示了投資風(fēng)險，該行為屬于（）的禁止行為。.誤導(dǎo)性陳述n.違規(guī)承諾收益m.重大遺漏iv.違規(guī)承擔(dān)損失a.I、inB.IILIVI.IIJn、hi解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，夸大或片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。題中行為屬于違規(guī)承諾收益和誤導(dǎo)性陳述。.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理JB.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺管理C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。.基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。A.職責(zé)清晰B.分工明確C.提高效率JD.反應(yīng)快速解析：基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求包括：職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速和協(xié)調(diào)有序。.下列關(guān)于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。A.一般無特定存續(xù)期限-JB.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回解析：封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)的期限。.公開募集基金的備案應(yīng)符合下列（）條件。I.封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的60%以上H.封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上III.開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額IV.基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定a.I、inB.I、III、IVc.II,IlkivvD.II,III解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的。.（）的主要目標是制度、程序和流程的執(zhí)行情況，無論是基金公司的財務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，主要是看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。A.合規(guī)檢查VB.合規(guī)審核C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理解析：合規(guī)檢查的主要目標是制度、程序和流程的執(zhí)行情況。無論是基金公司的財務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，這些檢查的每項內(nèi)容部有專門的法律法規(guī)及公司制度進行規(guī)范，合規(guī)檢查主要是看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。.基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。5；105；1510；10V10；15解析：基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。.關(guān)于經(jīng)理層人員，下列說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送V解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。故D選項錯誤。.關(guān)于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率C.半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)D.半年度報告需要進行審計V解析：半年度報告不要求進行審計，D項錯誤。.基金銷售的（）反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.適用性J解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅持投資人利益優(yōu)先的原則，這也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。.下列私募基金的募集行為錯誤的是（）。A.應(yīng)當采用問卷調(diào)查等方式對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力進行評估，確認是否為合格投資者人B.可以自行銷售，也可以委托銷售機構(gòu)銷售私募基金C.自行銷售的，不得公開推介；委托銷售機構(gòu)銷售的，銷售機構(gòu)也不得公開推介D.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益V解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。18.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守，提高合理保證，這屬于內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.及時性C.有效性VD.獨立性解析：有效性原則的含義：（1）基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)經(jīng)濟監(jiān)管的法律法規(guī)要求；（2）基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提高合理保證。19.（）是通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標，有效降低運作風(fēng)險并最終使其成為基金管理人。A.合規(guī)檢查B.合規(guī)審核C.合規(guī)培訓(xùn)VD.合規(guī)投訴處理解析：有效進行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標，有效降低運作風(fēng)險并最終使其成為基金管理人。.下列關(guān)于契約型基金的說法中，錯誤的是（）。A.契約型基金不具有法人資格B.我國的證券投資基金均為契約型基金C.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立基金D.契約型基金相對于公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰V解析：契約型基金依據(jù)基金合同營運基金；公司型基金優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰.監(jiān)督約束機制較為完善，但契約型基金在設(shè)立上更為簡單易行。兩者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，并無優(yōu)劣之分。.基金宣傳材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測基金的投資業(yè)績C.介紹風(fēng)險情況VD.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失解析：C項不屬于基金宣傳材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容。.下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說法中，正確的是（）。A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域VB.基金監(jiān)管的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預(yù)解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益?；鸨O(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公開、公正”的三公原則。為了貫徹高效監(jiān)管原則，行政監(jiān)管機構(gòu)既要對基金行業(yè)進行必要的監(jiān)管，又不能束縛基金行業(yè)和基金市場的活力。.根據(jù)不同的功能劃分，基金公司的五大業(yè)務(wù)部門不包括（）。A.人力資源部門VB.產(chǎn)品營銷部門C.合規(guī)與風(fēng)險部門D.后臺運營部門解析：由于公司規(guī)模、經(jīng)營模式不同，每家基金公司的業(yè)務(wù)部門設(shè)置是不同的?？梢愿鶕?jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營銷部門，合規(guī)與風(fēng)險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。24.我國基金信息披露制度體系的規(guī)范性文件不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則》B.《證券投資基金披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》J解析：我國基金信息披露制度體系的規(guī)范性文件包括《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則》《證券投資基金披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》，《證券投資基金法》屬于國家法律層次。.基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。346J12解析：基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售，超過6個月的，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。.某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是（）。I.當日申購申請5億，贖回申請3億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請II.當日申購申請1億，贖回申請3億，轉(zhuǎn)入申請3億，轉(zhuǎn)出申請3億HI.當日申購申請4D00萬，贖回申請1億，轉(zhuǎn)入申請1億，轉(zhuǎn)出申請1億IV.當日申購申請2億，贖回申請4億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請III、IVII、IVVIkIlkIVI、II.Ill解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。I項的基金凈贖回申請=3-5=-2（億）；II項的基金凈贖回申請=3+3-1-3=2（億）；III項的基金凈贖回申請=1+1-0.4-1=0.6（億）；W項的基金凈贖回申請=4-2=2（億）。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當日基金凈贖回申請超過1億，即巨額贖回。.當QDII基金發(fā)生重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。A.基金合同B.年度報告C.季度報告D.基金招募說明書J解析：當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。.關(guān)于QDII基金與普通開放式基金的相同點和區(qū)別，下列表述錯誤的是（）OA.投資者同時贖回QDII基金和普通開放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先收到VB.QDII基金申購和贖回的幣種可以是人民幣和其他幣種，普通開放式基金通常只能是人民幣C.兩者發(fā)生巨額贖回時的處理方法類似D.兩者申購和贖回一般都可以通過直銷和代銷渠道進行解析：一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對申購和贖回登記申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。29.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于基金份額持有人職權(quán)的是（）oI.決定基金擴募或者延長基金合同期限n.決定更換基金管理人III.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標準IV.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額A.II、HI、IVi、in、ivi、IkinJD.I、ILIV解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：（1）決定基金擴募或者延長基金合同期限。（2）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。（3）決定更換基金管理人、基金托管人。（4）決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準。（5）基金合同約定的其他職權(quán)。.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，下列表述錯誤的是（）。A.后端收費模式下，可以按持有期限設(shè)置申購費率B.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠C.基金管理人可以約定將贖回費全額計入基金財產(chǎn)D.前端收費模式下，可以按持有期限設(shè)置申購費率V解析：投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認購費一樣，申購費可以采用在基金份額申購時收取前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。.定期折算條款旨在將（）的約定收益分配給其持有人。A.母基金份額B.子基金份額C.A類份額VD.B類份額解析：定期折算條款旨在將A類份額的約定收益分配給其持有人。.QDII基金在定期報告中的特殊披露要求，包括（）。I.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息U.境外證券投資信息HI.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息IV.投資顧問的財務(wù)狀況I、IkIllVI、II、IVI、II、II、IVII、II、IV解析：QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括：（1）境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。（2）境外證券投資信息。（3）外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。.某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績。下列指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)VC.央視財經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)解析：對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風(fēng)險提示。34.下列關(guān)于公開募集基金的發(fā)售的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額發(fā)售可由基金管理人或基金銷售機構(gòu)辦理B.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額C.基金募集期限自招募說明書公布之日起計算VD.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集解析：基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限。募集期限自基金份額發(fā)售之日起算起。.基金管理人員的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。123V5解析：基金管理人員的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷，高級管理人員還應(yīng)當具備從業(yè)資格。.建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑不包括（）。A.完善的風(fēng)險控制機制JB.明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限C.建立長效的激勵和約束機制D.審慎高效地運作基金，維護基金份額持有人的利益解析：建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑是明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限；建立長效的激勵和約束機制；完善監(jiān)督和內(nèi)控機制；確?；鸸芾砣撕戏ê弦?guī)地行使職權(quán)；審慎高效地運作基金，維護基金份額持有人的利益。.ETF的建倉期不超過（）個月。12375解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉階段不超過3個月。.商業(yè)銀行、期貨公司、保險機構(gòu)、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的（）進行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)JD.基金業(yè)協(xié)會解析：商業(yè)銀行、期貨公司、保險機構(gòu)、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。39.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A.被凍結(jié)資金賬戶或者證券賬戶JB.被依法取消基金管理資格C.被基金持有人大會解任D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)解析：公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：（1）被依法取消基金管理資格；（2）被基金持有人大會解任；（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；（4）基金合同約定的其他情形。40.注冊公開募集基金需要提交的文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.財務(wù)報表V解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件是：（1）申請報告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說明書草案；（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書；（6）中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。41.下列不屬于尋找潛在客戶常用的方法的是（）。A.緣故法B.定位法JC.介紹法D.陌生拜訪法解析：常用的尋找潛在客戶的方法有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金備案材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦理備案手續(xù)。7101520V解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦理備案手續(xù)。.下列投資者中，屬于專業(yè)投資者的是（）。A.基金管理公司及其子公司VB.QDIIC.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元且具有2年以上證券投資經(jīng)歷的法人D.金融資產(chǎn)不低于500萬元且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計工作經(jīng)歷的法人解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等，經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；（2）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）等。B項屬于普通投資者，C項條件不全，D項需要2年以上工作經(jīng)歷。44.基金銷售機構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查的方式包括（）。I.當面調(diào)查II.信函調(diào)查HI.網(wǎng)絡(luò)調(diào)查IV.對已有的客戶信息進行分析A.I、ILIIIi、in、ivi、n、in、ivvi、ILiv解析：基金銷售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價結(jié)果。45.基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向（）申請注冊。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會JC.基金業(yè)協(xié)會D.工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)解析：基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會申請注冊?；鹜顿Y顧問機構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊。.建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存（）年。351015V解析：建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年。.公募基金的特征不包括（）。A.基金募集對象不固定B.投資金額要求高VC.適宜中小投資者參與D.必須接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。48.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）OA.審慎地對投資者進行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險進行評價C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品VD.對投資者進行投資知識教育解析：基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。49.基金招募說明書的內(nèi)容不包括（）。A.基金募集申請的準予注冊文件和注冊日期B.基金管理人、基金托管人的基本情況C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式VD.風(fēng)險警示內(nèi)容解析：C項屬于公開募集基金的基金合同所含內(nèi)容。50.（）是以追求長期的資本增值作為目標，比較適合長期投資，同時也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金VB.債券基金C.QDII基金D.契約型基金解析：股票基金是以追求長期的資本增值作為目標，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出的需要，是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。51.巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所持有的一種風(fēng)險，即當單個交易日的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。5%10%V15%25%解析：巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所持有的一種風(fēng)險，即當單個交易日的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。52.下列關(guān)于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是（）。A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標志等內(nèi)容C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF申購、贖回清單D.當日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當日可根據(jù)市場特殊情況進行修改J解析：當日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當日不得修改。53.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的FOF。2009年9月，我國最早的兩只聯(lián)接基金成立，它們是（）。A.華安上證180ETF聯(lián)接基金和易方達深證100ETFB.華泰柏瑞上證紅利ETF和工銀上證央企ETFC.華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金VD.工銀上證央企ETF和交銀180治理ETF聯(lián)接基金解析：2009年9月，我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應(yīng)當就此事項進行臨時報告。0.05%0.5%V5%10%解析：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當就此事項進行臨時報告。.一般而言，投資者申購基金成功后，登記機關(guān)會在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自（）日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+l；T+2VB.T+2；T+3C.T+l；T+3D.T；T+3解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機關(guān)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。56.在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣（）元。2億5000萬1億J1.5億解析：在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。57.封閉式基金的交易價格和凈值的關(guān)系是（）。A.交易價格小于凈值B.交易價格等于凈值C.交易價格圍繞基金份額凈值上下波動VD.交易價格大于凈值解析：封閉式基金的交易價格一般是圍繞基金份額凈值上下波動的。.基金中基金，是指將（）以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的基金。80%V70%60%50%解析：基金中基金，是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的基金。.中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項中的（）。I.辦理公募基金募集完成后的備案n.核準并公告公募基金的基金合同生效in.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動IV.查處違法行為并予以公告I、III、II,IIII、III、IVJI、II、III、IV解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)。（2）辦理基金備案。（3）對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告。（4）制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.二級市場供求關(guān)系VC.上市公司質(zhì)量D.投資時間長短解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。61.下列不屬于證券投資基金的特點的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.嚴格監(jiān)管、信息保密VD.獨立托管、保障安全解析：證券投資基金的特點是：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；嚴格監(jiān)管、信息透明和獨立托管、保障安全。62.下列不屬于基金客戶服務(wù)的原則的是（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.風(fēng)險控制原則VC.有效溝通原則D.安全第一原則解析：基金客戶服務(wù)的原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當性管理原則。63.金融資產(chǎn)一般分為（）兩類。A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)B.債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)JC.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)解析：金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。64.認購期指投資者購買基金初始日到基金成立日，約為（）。A.一周B.15天C.一個月JD.3個月解析：認購期指投資者購買基金初始日到基金成立日，約為一個月。65.（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。A.基金業(yè)協(xié)會VB.證券交易所C.期貨公司D.基金管理公司解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。66.()可以分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。A.收益型股票B.價值型股票C.成長型股票VD.防御型股票解析：成長型股票可以分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。67.甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部負責(zé)人時，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中()的要求。A.保守秘密VB.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.誠實守信解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。68.下列關(guān)于基金管理人反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施的說法中，錯誤的是()OA.基金管理人應(yīng)以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔JB.基金管理人應(yīng)對客戶的身份證明材料予以保存C.基金管理人應(yīng)規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定D.基金管理人應(yīng)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)解析：基金管理人應(yīng)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。69.在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構(gòu)面臨的一個重要問題就是分析()OA.基金投資人的真實需求VB.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個人愛好D.基金托管人的需求解析：在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。70.證券投資基金與保險產(chǎn)品的差異表現(xiàn)不包括（）。A.目的不同B.原則不同VC.對投資人的要求不同D.變現(xiàn)能力不同解析：證券投資基金與保險產(chǎn)品的差異：（1）目的不同；（2）對投資人要求不同；（3）變現(xiàn)能力不同。.基金宣傳推介材料是指（）。A.推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息B.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息C.推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息JD.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷機構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)信息。.私募股權(quán)基金的獲利形式不包括（）。A.上市B.并購C.管理層回購D.贖回J解析：私募股權(quán)基金通過上市、并購和管理層回購等方式出售持股獲利。.風(fēng)險資產(chǎn)投資額的公式為（）。A.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時總值-價值底線）B.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)+（投資組合現(xiàn)時總值-價值底線）C.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）JD.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)+（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）解析：風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)義（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）=放大倍數(shù)X安全墊。.下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個人利益JB.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其基本含義有兩點：（1）客戶利益優(yōu)先；（2）公平對待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當客戶的利益與機構(gòu)利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。.下列關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理的說法中，正確的是（）-I.接受全額贖回n.部分延期贖回ni.全部拒絕贖回iv.全部延期贖回II,IIII、IVI、IIVI,III解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。76.基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的（）。A.基金份額凈值VB.基金份額總值C.基金交易價D.基金平均值解析：基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。77.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價所依據(jù)的因素不包括（）。A.基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金風(fēng)險和收益的計算方法VD.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當依據(jù)的因素包括：（1）基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例；（2）基金的歷史規(guī)模和持倉比例；（3）基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；（4）基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的權(quán)責(zé)匹配原則與定性和定量相結(jié)合原則，以下表述錯誤的是（）。A.公司應(yīng)當使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性B.公司內(nèi)部各組織機構(gòu)應(yīng)該明確各自在風(fēng)險管理體系中的職權(quán)與責(zé)任C.公司針對各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當建立具體的風(fēng)險控制指標體系D.公司應(yīng)當以定性指標為主對各業(yè)務(wù)部門進行風(fēng)險衡量和考績V解析：定性和定量相結(jié)合的原則是指針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標體系，并以主要績效指標進行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性。.下列關(guān)于基金認購的概念的說法中，正確的是（）。A.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金份額的行為B.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金份額的行為C.投資者首次購買某只基金份額的行為D.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金份額的行為V解析：在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。.關(guān)于基金認購的計算，下列正確的是（）。A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值B.認購費用=認購金額-凈認購金額VC.凈認購金額=認購金額/（1-認購費率）D.凈認購金額=認購金額-認購金額X認購費率解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率），CD項錯誤。認購費用=認購金額-凈認購金額，B項正確。認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值，A項錯誤。81.下列不是申購對價或贖回對價的交付對象的是（）。A.組合證券B.現(xiàn)金替代C.現(xiàn)金差額D.現(xiàn)金對價V解析：申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；而贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。.下列關(guān)于基金銷售支付機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售支付機構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機構(gòu)擔(dān)任VB.基金銷售支付機構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案C.基金銷售支付機構(gòu)應(yīng)當具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)D.基金銷售支付機構(gòu)必須確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付解析：基金銷售支付機構(gòu)可以是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者取得中國人民銀行頒布的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融支付機構(gòu)。.為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險責(zé)任落實到相關(guān)部門VC.將信息披露工作外包基金服務(wù)機構(gòu)，由該機構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險D.要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對外責(zé)任解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。.對基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是（）。A.基金管理人職責(zé)終止后，如果基金合同不終止，則應(yīng)當選任新的基金管理人，以使基金運作得以繼續(xù)正常進行B.新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人C.在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監(jiān)會應(yīng)當擔(dān)負妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任VD.基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案解析：在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，原基金管理人應(yīng)當擔(dān)負妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任，C項錯誤。85.當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，應(yīng)當采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值V解析：當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。86.基金管理人（）是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險JC.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D.銷售合規(guī)性風(fēng)險解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。87.贖回金額的計算公式為（）。A.贖回金額=贖回總額-贖回費用-申購費B.贖回金額=贖回總額-贖回費用-贖回手續(xù)費C.贖回金額=贖回總額-贖回費用-傭金D.贖回金額=贖回總額-贖回費用V解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用。88.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當遵守（）oI.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律II.中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章III.基金公司內(nèi)部工作規(guī)程IV.行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務(wù)規(guī)則II、ILIIII、IId.i、n、in、ivv解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。89.基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額（），并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.達到準予注冊規(guī)模的80%以上B.達到準予注冊規(guī)模的100%以上C.超過準予注冊的最低募集份額總額VD.超過準予注冊的最高募集份額總額解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上；開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。90.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。I.當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益II.當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當根據(jù)公平原則保障雙方合法利益III.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)IV.考慮到效率問題，基金銷售基金應(yīng)當在關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中考量基金銷售適用性I、IIIJI、IVII,IIIIkIV解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循以下原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則。當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。（2）全面性原則?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（3）客觀性原則。（4）及時性原則。（5）有效性原則。（6）差異性原則。91.()的目標是把外部監(jiān)督可