反洗錢終結性測試(成績95分含答案)

參訓說明：1注冊激活；2上載照片等資料（照片應小于50K）；3在線學習法規(guī)和實務；4自測練習；5參加階段測試；6參加終結考試；7領取認證，8報告成績。1-1信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。對反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEA．員工的專業(yè)能力B．員工的職業(yè)操守C．員工的誠信程度D．領導層對內控重要的認識和態(tài)度E．領導層對管理內控制度采取的措施金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任對金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對加強反洗錢內部控制的意義是什么？ABCDA．外部監(jiān)管的要求B．金融機構依法經營的內在需要C．保障金融業(yè)安全的基礎D．金融機構參與國際競爭的前提條件反洗錢內部控制的目標是什么？ABCA．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B．確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內C．確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D．確保將洗錢風險控制在最低加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”對反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執(zhí)行部門錯反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利對13內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險對14.建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？ ABCDA．全面性原則B．審慎性原則C．有效性原則D．相對獨立性原則1-21.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？ACDA．反洗錢內控制度必須結合業(yè)務B．反洗錢內控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關C．反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現和識別可疑交易D．反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態(tài)管理2.反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關錯3．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分對4．反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施對5．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單對6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8．金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責錯9．對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密對10．客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作錯11．關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ ADEA．培訓對象應包括高級管理層B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C．反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D．反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E．培訓的對象是金融機構的全體人員12．反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ ABCDA．檢查發(fā)現問題B．通報問題C．跟蹤整改D．責任認定13．以下說法正確的是？ABDA．內部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B．內部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C．金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D．反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求2-11．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ ABCDA．真實性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對3．金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？ ABDA．中華人民共和國反洗錢法B．金融機構反洗錢規(guī)定C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCDA．了解客戶本人的真實身份B．了解客戶的交易目的和交易性質C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業(yè)網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份對6．在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別對7．在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑對8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對9．金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任錯10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ABCDA．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B．資金來源C．資金用途D．經濟狀況或者經營狀況11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息對2-2（2.1-2.3）1．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA．華僑出具中國護照B．香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證C．臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D．外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？ABA．合法有效的授權委托書B．代理人的有效身份證件C．合法有效的合同書D．代理人的資質證明3．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA．軍人出具軍官證B．武警出具武警警官證C．16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCDA．客戶的住所地或者工作單位地址B．客戶的聯系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCDA．經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B．其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C．董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D．能夠證明授權人有權授權的文件案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到 B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務。請問：B銀行的做法是否合理？答：合理為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCDEA．可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件B．組織機構代碼證C．稅務登記證D．法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E．授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCDA．客戶的名稱B．客戶的住所C．客戶的經營范圍D．客戶的組織機構代碼9．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經營居住地不一致的，登記客戶的住所地錯10．一次性金融服務識別要點包括哪些？ ABCDA．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記客戶身份基本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件11．一次性金融服務識別對象有哪些？ABA．客戶B．代理人C．客戶經理D．銀行營業(yè)網點經辦人員12.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務ACA．交易金額單筆人民幣1萬元以上B．交易金額單筆人民幣10萬元以上C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上13．一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務ACDA．現金匯款B．現金存款C．現鈔兌換D．票據兌付14．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA．糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文B．單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料C．證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明D．期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明15．申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA．企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D．非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書16．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA．金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明B．收入匯繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明C．黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證17．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C．個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明18．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA．獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B．獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C．存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證D．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同19．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些 ABCA．擬開立賬戶的對公客戶B．法定代表人C．開戶經辦人D．經營部門負責人20．開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對20．申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B．基本存款賬戶開戶登記證C．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D．存款人因其他結算需要，應出具有關證明21．申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件 .ABCDA．臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文B．異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C．異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文D．注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員 ABCDA．銀行營業(yè)網點經辦人員B．客戶經理C．經營部門負責人D．其他相關業(yè)務人員24．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明B．社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明C．民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書D．外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B．基本存款賬戶開戶登記證C．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文

D．財政預算外資金，應出具財政部門的證明26．異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查ACDA．開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B．開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C．可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D．因經營需要在異地辦理收入匯繳和業(yè)務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明2-2（2.4-2.5）1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目 ABA．開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內并通過年檢C．境外法人當地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D．商務部門對外非法人項目的批復文件ABCD國家授權機關批準2外商投資企業(yè)開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國家授權機關批準A．國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》B．中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經委批文C．公司章程、驗資證明書、股權證明等D．工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，成立的境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCDA．登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B．工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證C．組織機構代碼證和稅務登記證D．國家授權機關批準成立的有效批件4．開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目 ABCA．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符D．國家外匯管理局核準發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》5．境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCDA．公司章程、驗資證明（如有需要）B．國務院授權機構批準經營業(yè)務的批件C．外匯局審核時提供的相應合同、協(xié)議或者其他有關材料D．查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些 BCDA．經營部門負責人B．擬開立賬戶的對公客戶C．法定代表人D．開戶經辦人7．開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面 ABCD要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯網核查其身份證B．授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯網核查代理人身份證C．了解其關聯企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D．銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶8．開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目 ABCDEA．投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．境外法人當地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C．工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符D．商務部門對外資非法人項目的批復文件E．外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效9．經常項目主要包括什么ABCDA．貨物B．服務C．收益D．經常轉移10．資本項目主要包括什么ABCDA．資本轉移B．直接投資C．證券投資D．衍生產品及貸款11．開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員 ABCDEA．銀行營業(yè)網點經辦人員B．經營部門負責人C．國際業(yè)務結算人員D．客戶經理E．其他相關業(yè)務人員12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面 ABCA．大額現金開戶B．異常開戶C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D．一般存款賬戶13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點 ABCDA．要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B．授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D．登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員 ABCDA．銀行營業(yè)網點經辦人員B．客戶經理C．經營部門負責人D．國際業(yè)務結算人員15．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些 ABA．非經營性外匯收付B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉C．經常項目項下經營性外匯收支D．投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉ABC16．營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形ABCA．無法判斷身份證件真實性B．聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D．客戶提供了真實有效的身份證件17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素 ABCDA．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C．境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準D．境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則18．個人外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為哪些賬戶 ACDA．外匯結算賬戶B．經常項目賬戶C．資本項目賬戶D．外匯儲蓄賬戶19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些 BDA．銀行營業(yè)網點經辦人員B．擬開立賬戶的自然人C．客戶經理D．代理人2-3（3.1-3.3）持續(xù)識別客戶身份基礎知識選擇題：1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人BC2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？BCA、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性3、下列那種情況出現時，應重新識別客戶？ ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權4、金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？ ABCDA、客戶及其日常經營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）2、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）對公人民幣存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份判斷題：1、大額提現業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。 （對）2、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。（錯）3、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）對公外匯存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息？ ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，若境外機構屬于加入 FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家（地區(qū)） ，則銀行（）AA、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應要求境外機構再次補充4、銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存2-3（3.4-3.6）1．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（ ）？ABCA、互聯網B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯網核查系統(tǒng)；D、公證機關2．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（ ）ABCDA、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機關核查在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？（）BCDA、結婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？ABA，收款人的姓名、帳號、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱和地址；D，匯款人職業(yè)、工作單位5．銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等什 2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？DA，《外匯申報單》；B，《提取外幣現鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》6．對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續(xù)并留存復印件？（B）A，《外匯申報單》；B，《提取外幣現鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》7．與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯8．貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險；但發(fā)現客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可疑交易報告。錯9．貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對10．有針對性地開展貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。對11．人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。對2-3（3.7）1．發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況錯2．對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況、生產、經銷該產品的能力進行分析對3．外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景對2-41、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些？（ ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產或關閉原因終止的C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的3、個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ AC）A、銀行營業(yè)網點經辦人員B、國際業(yè)務結算人員C、客戶經理D、經營部門負責人4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。對ABCD)5ABCD)A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。6、對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ ABCD）A、銀行營業(yè)網點經辦人員B、國際業(yè)務結算人員C、客戶經理D、經營部門負責人7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人錯9、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息（ ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。D、涉及可疑交易的，是否已上報。10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（ CD）A、銀行營業(yè)網點經辦人員B、銀行客戶經理C、客戶D、代理人11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ ABCD）A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點？（ ACD）A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶。B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。D、銷戶后，銀行應該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（ ABCD）A、銀行營業(yè)網點經辦人員B、客戶經理C、經營部門負責人D、其他相關業(yè)務人員14、外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？（ ABCD）A、銀行營業(yè)網點經辦人員B、國際業(yè)務結算人員C、客戶經理D、經營部門負責人及其他相關業(yè)務人員15、外匯貸款業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ ACD）A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。C、銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。16、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ ABC）A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源于借款人的權屬關系。C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務，銀行應審核： （ABC）A、法人代表的授權書B、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件D、自然人出示身份證的，只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。18、人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責令其進行整改。請問銀行該如何整改？該銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。2-5(5.1-5.3)1?？蛻粝村X風險分類管理目標有哪些 ACDA．全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B．對所有客戶采取不變的識別程序C．提前預防和及時發(fā)現可疑線索，有效控制洗錢風險D．為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據2．客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面 BCA．客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B．客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C．客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D．客戶洗錢風險分類是額外要求3．客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程對4．銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持ABCDA．管理制度和工作制度B．分類參數體系C．評估計量體系D．系統(tǒng)控制體系5．為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施 BDA．對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B．對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C．不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D．根據影響因素的變化隨時調整等級分類6．對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項 ABCDA．屬于銀行內部保密信息B．直接關系到客戶風險等級C．需要對客戶嚴格保密D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施7．銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類ABCDA．地域、行業(yè)B．身份、國籍C．交易目的D．交易特征8．客戶洗錢風險等級的原則是什么 ABCDA．全面性B．定性與定量相結合C．持續(xù)性D．保密性9．銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產行業(yè)；現金業(yè)務等錯10．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標錯．銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABCA．客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B．個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經營規(guī)模、經營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素D．被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素．銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標ABCDA．國家或地區(qū)因素B．行業(yè)因素C．義務因素D．客戶因素．以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACDA．其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B．長期存在大額交易的客戶C．與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿易往來的客戶D．股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶．以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCDA．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B．被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C．已經或正在接受行政或司法調查的客戶D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶．銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCDA．自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務B．現金業(yè)務C．代理業(yè)務或無記名業(yè)務D．匯兌業(yè)務16．銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準對2-5(5.4-5.5)1．對可疑類客戶采取哪些風險控制措施 BCDA．與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理B．在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C．對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續(xù)進行報告2．對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施A．按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過 2年C．在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D．正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易3．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些 BDA．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立帳戶B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務C．經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務D．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業(yè)務4．對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施A．在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信心資料，調整客戶洗錢風險等級C．定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進行確認， 但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D．關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易2-6（6.1-6.2）銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（正確）金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯誤）按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。（正確）客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（錯誤）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（正確）以下說法哪些是正確的？（ABD）A按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時，可由一人負責現場監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。（正確）3-1（1.1-1.2）1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。答案：2007年03月01日《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。答案：5個金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構做出行政處罰？答案：只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護？答案：大額交易和可疑交易報告《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向什么機關舉報？接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。答案：中國人民銀行及公安機關金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款？答案：五萬元以上五十萬元以下中國人民銀行設立哪一個機構，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備？答案：中國人民銀行對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交哪一個報告？答案：大額交易、可疑交易報告金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應當對其（）？答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？答案：金融機構總部或者由總部指定的一個機構《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：10000《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：50萬??10萬《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機構對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規(guī)定條件的是（）？答案：個體工商戶50萬元大額現金存取《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：20萬??1萬客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告答案：銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。答案：5以下屬于大額外匯資金交易的是（）答案：個人當天存款1萬美元客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰報告。答案：開立帳戶的金融機構或者發(fā)卡行。下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報告的范圍？答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉帳交易《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第 9條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（）答案：應將某一客戶在同一金融機構的不同營業(yè)網點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶）美元以上銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。）美元以上答案：200萬?..20萬3-1（1.3-1.4）1．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定， “可疑交易發(fā)生后的10個工作日是（D）A．構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B．金融機構人員發(fā)現可疑交易之日起計算C．金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算D．構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算2．（A）對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A．中國人民銀行及其分支機構B．中國反洗錢監(jiān)測分析中心C．公安機關D．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會3．下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構可疑交易報告范圍的是（ C）A．證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付C．客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由D．客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑4．下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告（ D）A．證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B．證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C．保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉換5．按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》 ，以下說法正確的是（C）A．自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑B．自然人銀行賬戶一次大額存取現金，金融機構應當報告可疑C．自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑D．自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑6．根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（B）A．一年以上，3個工作日B．一年以上，10個工作日C．三年以上，3個工作日D．三年以上，10個工作日注：自測時出現過答案C，根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定應為 B7．《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（ B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。A．3B．7C．8D．138．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”指（C）。A．僅指對公客戶B．僅指對私客戶C．包括對公客戶和對私客戶D．以上都正確9．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A．5B．7C．8D．1010．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（C）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13B．17C．18D．2011．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構報告的可疑交易或者行為有（C）項。A．11B．17C．18D．2012．金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎的識別（C）交易。A．大額交易B．現金交易C．可疑交易D．轉賬交易13．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 5天以上D．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 7天以上14．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A．3B．5C．7D．1015．A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持 25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）A．短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B．多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作C．沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付16．某銀行發(fā)現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（C、D）A．短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款， 或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款C．沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D．自然人銀行結算賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑， 或者一次性大額存取現金且情形可疑注：自測時出現過答案BCD17．2006年2月，在**銀行發(fā)現一個新客戶名稱為**農副產品公司，經常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約 20M2，工商注冊有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（ A、C、E）A．短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符B．頻繁收付現金，且交易金額接近或超過大額交易標準C．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款D．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現大量資金收付E．平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付18．某投資顧問有限公司，注冊資本金 100萬元，經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ A、C）A．短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符B．短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準C．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款， 或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款D．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付注：本題在自我測試2中出現時，選A、B、C提示錯誤，同時提供正確答案是A、B、C，矛盾。19．S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）A．短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款， 或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款C．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付D．自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑20．**商行經營范圍為：零售農機配件、五金等，其注冊資本為 10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（A、D）A．短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符B．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款C．頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法D．經營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為21．某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。 2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統(tǒng)計，2007年該賬戶共：轉賬收入101筆，金額27346894.67元；提現79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現金交易。請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（ A、B）A．短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款， 或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款C．沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D．自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑22．某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。請問該交易符合以下哪個可疑點（A、D ）A．短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符B．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款C．頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法D．經營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為3-2（2.1-2.3）1．從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型 ACA．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B．有特定目的的融資行為C．主體為他人或其他組織的融資行為D．無特定目的的融資行為2．從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型 CDA．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B．主體為他人或其他組織的融資行為C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為3．以下說法正確的有ACA．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資D．該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為4．金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告ABCDA．與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B．司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C．聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單5．金融機構對于以下哪些情形應進行報告 ABCDA．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的6．從帳戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易 ABCA．長期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現金存款，直到所存資金全部提取完畢B．用新成立的法人實體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平C．同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D．開立帳戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動7．從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易 BCDA．涉及現金交易的多人地址相同B．交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C．非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經濟目的D．在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現無法解釋、原因不明的矛盾8．從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易 ABCDA．外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)B．企業(yè)往來帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務經營或其他經濟目的，尤其是該電匯往返或途經敏感國家或地區(qū)C．客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務往來D．帳戶開設于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構9．涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析 ABCDA．帳戶及存取款特征B．電子匯兌特征C．行為異常表現D．敏感國家或地區(qū)10．從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易 ABCDA．某企業(yè)賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金的現象B．通過同一家金融機構多個營業(yè)網點存款，或由同時進入同一營業(yè)網點的多人進行存款C．現金存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準D．存取多張金融票據，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據11．通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABDA．有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準B．當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人2（2.4-2.5）1、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。對2、將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。錯3、金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。對13734、銀行發(fā)現客戶和其交易對手屬于聯合國安理會第 1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）A：不予開立金融賬戶B：停止使用金融賬戶C：暫停金融交易

D：拒絕轉移或轉換金融資產5、聯合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。對137313736、銀行發(fā)現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第 1267號決議，第1333號決議或第13731373號決議名單的，銀行應按規(guī)定報送可疑交易。對7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第 1267號決議，第1333號決議或第號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。對4-11．中國人民銀行開展反洗錢非現場監(jiān)管工作的目的是 ABCDA．健全監(jiān)管信息檔案B．有效評估洗錢風險C．指導現場檢查，實現持續(xù)有效監(jiān)管D．幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本2．金融機構需要上報的非現場監(jiān)管信息包括哪些 ABCDA．協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況B．向公安機關報告涉嫌犯罪的情況C．報告可疑交易的情況D．配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況3．反洗錢非現場監(jiān)管的步驟包括 ABCDA．信息收集B．信息分析評估C．非現場監(jiān)管措施D．信息歸檔4．需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括 ACA．信息收集B．信息分析評估C．非現場監(jiān)管措施D．信息歸檔金融機構需要上報的非現場監(jiān)管信息包括哪些ABCDA．反洗錢內部控制制度建設情況B．反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況C．執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D．協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況5．金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當地分支行報告以下哪些反洗錢信息ABCA.。執(zhí)行客戶身份識別制定的情況B．協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況C．向公安機關報告涉嫌犯罪的情況D．反洗錢宣傳和培訓情況6．金融機構報送的反洗錢非現場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息 BCDA．月度反洗錢信息B．季度反洗錢信息C．半年度反洗錢信息D．年度反洗錢信息7．在反洗錢非現場監(jiān)管工作中，金融機構的職責有哪些 ABCA．，指定專人負責此項工作B．向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料C．如實反映反洗錢工作情況D．主動配合公安機關調研可疑交易線索8．金融機構“反洗錢內部控制制度建設情況”發(fā)生變化時，以下哪個行為是正確的A．金融機構應等到上報年度報表時才報告向中國人民銀行或其當地分地機構上報B．金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分地機構，而不必等到上報年度報表時才報告C．年度結束后5個工作日內報告D．年度結束后10個工作日內報告金融機構總部9．金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發(fā)生變化時 DA．年度結束后10個工作日內報告B．金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分地機構，而不必等到上報年度報表時才報告C．年度結束后5個工作日內報告D．金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構10．原則上，（A）對全國性金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現場監(jiān)管A．中國人民銀行B．中國人民銀行上海總部C．中國人民銀行各大分行D．中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行ABCD11．金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告的反洗錢信息有哪些A．反洗錢內部控制制度建設情況ABCDB．反洗錢工作機構和崗位設立情況C．反洗錢宣傳和培訓情況D．反洗錢年度內部審計情況12．以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性 ABCDA．表間數據的對照關系失實B．數據信息無理由徒增、徒降C．所填可疑交易數據少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數據D．報表體現分支機構數少于實際數13．金融機構境外分支機構和附屬機構如何上報非現場監(jiān)管信息 ACA．每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年致信駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送B．每半年結束后的5個工作日內，將報告日前半年執(zhí)行駐在國間（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送C．重大情況及時報告D．不必向中國人民銀行報送任何信息，只接受境外監(jiān)管