保險主管培訓心得大全

保險主管培訓心得大全（保險）公司培訓培訓，讓我們熟悉到，做保險代理人首先是做人。我們同客戶打交道，首先要誠信，要擅長與人溝通，這樣客戶才會信任我們。下面我給大家?guī)肀ｋU主管（培訓心得）大全，盼望能關心到大家!

保險主管培訓心得大全1

一、培訓目的

通過辦公培訓了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況，在此基礎上把所學的商務和營銷理論學問與工作實踐親密聯(lián)系起來，培育實際工作操作力量與分析思索力量，以達到學以致用，并積累肯定的社會處世（閱歷）。

四、培訓內(nèi)容

我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓，參與了了關銷售萬能險的產(chǎn)品發(fā)布會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參加聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參加保險代理人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，幫助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過這些各種形式的工作參加，我學到了許多珍貴的有用學問，主要是：

保險方面的理論和學問以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的熟悉，理智的推斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的愛好。

通過對已知資料的分析和與同事們的溝通，提高了自我的思索認知力量，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的討論和前景的科學猜測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，關心了我在高校期間進行的（職業(yè)規(guī)劃）和職業(yè)生涯設計。

對（職場）有了初步、真實、貼切的熟悉，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往、接觸，學到了寶貴的（人際交往）技巧和處世閱歷，交到了幾位可以虛心請教的長輩伴侶，感謝他們對我的指導、（教育）和思想啟迪。

電腦辦公的有用學問與軟件應用技巧，以及處理問題的力量和閱歷，強化了我對擴展學問和提高力量的學習欲望。

勤奮、踏實、仔細、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。

五、培訓（總結）

當然，以我個人之見也發(fā)覺了一些小的問題，如保險代理人考核制度不夠健全，保險業(yè)務員職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

這次實踐教會了我很多，不僅讓我擴展了學問的視野，增長了社會見識，而且為我高校（畢業(yè)）后走向社會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財寶，使我終生受益。

感謝在我培訓期間全部關心過我、教育過我的人!

感謝中國人壽保險股份有限公司__支公司給我這個難得的培訓機會!

保險主管培訓心得大全2

通過對理論課的學習，我了解了人身保險的基本原理、各類保險產(chǎn)品種類和責任等相關學問。然而這只是停留在理論的層面，如何把它運用到實踐中去就需要走向市場，就需要到保險公司、（訪問）客戶等深化到保險業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)。此次我來到__保險公司進行培訓，以下是我的培訓（報告）。

二、培訓單位介紹

__保險公司是一家融保險、銀行、投資等金融業(yè)務為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務集團。

三、培訓內(nèi)容

本次我培訓的崗位是__保險公司的保險代理人。自保險業(yè)問世以來，保險代理人便應運而生，并成為保險業(yè)務經(jīng)營不行或缺的部分。世界各國，凡是保險業(yè)發(fā)達的國家，保險代理也非常發(fā)達。目前，保險代理人在數(shù)量上，已經(jīng)遠遠超過了保險公司人員。

保險代理從業(yè)人員雖然是代理保險公司招攬保險業(yè)務，但是他們的傭金卻是由保險公司進行支付的，因而你不用擔憂代理人再會額外加收保費，更不必為保險公司與代理人的關系而產(chǎn)生疑問，認為代理人會損害自身利益。實際上，在規(guī)范的保險市場上，保險代理從業(yè)人員的利益與客戶是休戚相關的，可以說客戶就是代理人的“上帝”，他們的收入是與銷售出去多少保單和供應什么程度的服務是有親密聯(lián)系的，因而兩者的利益是相通的。

了解保險公司形成體制、公司（文化）與進展史。詳細了解保險內(nèi)部的組織體系、管理體系，總公司、分公司、支公司、營銷部之間管理與責權利的劃分。了解保險公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務流程和熟識主要險種和相關單證。詳細知道保險在健康保險、意外損害保險業(yè)務營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險種。進行（市場調(diào)查），了解人們對保險的詳細需求和熟悉，保險營銷現(xiàn)狀并溝通心得。詳細向居民介紹__保險產(chǎn)品并力促成交。

紙上得來終覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動才能讓正確的理論和（方法）得以汲取和理解。但在保險公司更加強調(diào)行動的樂觀性，想法的先進性，被動的學習工作，效果是低下的，所以，我們需要主動出擊。只有主動出擊才能使很多問題迎刃而解，很多學問才能盡快享用!

在培訓期間，我覺得這一點我做的不足，總是怕打攪同事的工作，所以不敢貿(mào)然請教他們關于工作之外的保險學問和工作閱歷，從而使我錯失了很多珍貴的求知閱歷。在以后的日子里，我定會吸取此次教訓，主動出擊，把握更多機會，獲得更多學問和閱歷。

四、培訓收獲與體會

做保險代理人首先是做人。我們同客戶打交道，首先要誠信，要擅長與人溝通，這樣客戶才會信任我們。只有“人”做好了，保險才能做好。

做保險代理人是做一項事業(yè)。銀行保險代理專員是傳播保障福音的幸福天使，為廣闊群眾防范人生風險，讓每個家庭都擁有平安?！瓣P心別人、成就自己”，這是一項宏大的事業(yè)。同時，做保險代理人是做一項不需要自己投入本錢的生意。所以我們要喜愛自己的工作，對保險事業(yè)懷抱著無比的信念。只有事業(yè)心強的人，才能做好保險。

做保險代理人需要一種奮斗精神。每天的工作都是戰(zhàn)斗。雖然說做保險勤奮不肯定能勝利，但不勤奮確定不勝利。只有不斷進取，才能有成就。

五、培訓總結

在__保險公司培訓的這段經(jīng)受，對我以后無論從事保險這一行業(yè)還是其他行業(yè)，都會有很大的關心。假如以后我選擇了保險這一行業(yè)，我將努力工作，做一個優(yōu)秀的保險代理人。

保險主管培訓心得大全3

今年假期，我有幸到__保險公司進行了為期40天的培訓，在這一個多月的培訓中我學到了許多在課堂上和書本上根本就學不到的學問，受益匪淺。現(xiàn)在我就對這40天的培訓做一個培訓報告。

在__保險公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和公司新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓，參與了了關銷售萬能險的產(chǎn)品發(fā)布會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參加聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參加保險代理人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，幫助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。

通過這些各種形式的工作參加，我學到了許多珍貴的有用學問搜集整理，主要是：

(1)保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的熟悉，理智的推斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和學以致用的愛好。

(2)通過對已知資料的分析和與同事們的溝通，提高了自我的思索認知力量，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的討論和前景的科學猜測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，關心了我在高校期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計。

(3)對職場有了初步、真實、貼切的熟悉，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往、接觸，學到了寶貴的人際交往技巧和處世閱歷，交到了幾位可以虛心請教的長輩伴侶，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。

(4)電腦辦公的有用學問與軟件應用技巧，以及處理問題的力量和閱歷，強化了我對擴展學問搜集整理和提高力量的學習欲望。

(5)勤奮、踏實、仔細、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。

以上是我的個人培訓報告，當然，以我個人之見也發(fā)覺了一些小的問題，如保險代理人考核制度不夠健全，保險業(yè)務員職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

這次實踐教會了我很多，不僅讓我擴展了學問搜集整理的視野，增長了社會見識，而且為我高校畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財寶，使我終生受益。

保險主管培訓心得大全4

二、培訓單位簡介

__保險公司股東實力強大，涉及行業(yè)廣泛，股權結構合理，符合現(xiàn)代企業(yè)制度。__保險公司擁有多家專業(yè)子公司。__保險公司秉承“打造品質和實力的保險公司”的公司愿景，以“共同成長”為使命，把“誠信、關愛”、“制造價值”作為核心價值觀，堅持“工作激情與管理理性”、“創(chuàng)新與執(zhí)行”、“團隊合作與發(fā)揮個人作用”等三個方面高度統(tǒng)一，發(fā)揚“戰(zhàn)勝自我”的企業(yè)精神，以崇高的道德水準、高效健全的管理和高素養(yǎng)、高境界、高度職業(yè)化的員工隊伍，為客戶供應優(yōu)質穩(wěn)定的服務，成為高成長性的公司，成為客戶首選的公司，成為優(yōu)秀人才憧憬的公司。

三、培訓環(huán)境

在公司，實行小組工作的形式，每個組有差不多十幾個人，設一個組長，每個人都安排了工作任務，每個月都有硬性歸定要完成多少指標，并按5%進行提成嘉獎。

當我們這些新來的員工被安排到各個小組以后，組長會發(fā)給我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負責電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的，然后，組長還會給我們一份話術，主要寫了如何與客戶溝通溝通的對話。對方有可能會連續(xù)與我們通話，或直接拒絕，這份話術上都做了說明，讓我們這些新人進行參考。

四、培訓過程

每天我們的工作都是，根據(jù)技術部給的電話單，挨個訪問，打電話，平均每天差不多有100多個電話，電話的主要內(nèi)容是介紹我們的保險產(chǎn)品，盼望客戶能參與進來，然后就登記資料，再出合同。雖然活不難，可是在實際工作，卻遇到了很多意想不到的麻煩。

首先，技術部雖然每個星期都給我們發(fā)了三百個電話，但是只是個電話號碼而已，其他資料什么都沒有。在這三百個當中，有的電話是打不通的，或者是空號，或者沒有人接聽,這種狀況占了30%.其次，就是對方接電話，可能她們常常接這樣的電話吧，有的聽完公司介紹后，一聽是推銷保險的就直接掛掉電話。這種狀況占了60%.剩下的10%呢就是聽完產(chǎn)品介紹的，有的有愛好會連續(xù)聽下去，沒有愛好的就直接掛機了，這時候我們就要想進方法跟顧客聊下去，如給他們下風險意識，重復我們產(chǎn)品的優(yōu)勢，或者不聊保險，聊其他生活內(nèi)容等等，目的就是不要讓他們掛機。

剛開頭打電話的那兩天由于是新人，對話術和說話技巧不熟識，掛機率超級高，比如一周的三百個數(shù)據(jù)，兩天就打光了，一天100多個電話，通時才一個小時多一點點，不能按期完成要打的電話目標話，數(shù)據(jù)打完了就重復撥打，有些電話被我重復打了四遍，搞得我都不好意思再打電話過去了。還有就是，有時連續(xù)打了好十幾個電話，對方不是空號，就是直接拒絕你，要是碰上一個態(tài)度比較惡劣的人，可能還沒說上一句話，就被對方給罵回來了，那個時候我的心情會是特別糟糕的，心情也很低落，這樣的狀況，全部同事都遇到過。

首先呢，他們要求我們這些新人去聽優(yōu)秀銷售人員的錄音，然后還原，再仿照他們的話術去跟顧客溝通。這樣兩個星期后，掛機率沒有那么高了，基本都能和顧客聊上了，每天的通時也在2個小時以上了.其次周星期五，我一生可能都不會遺忘這個時間，幸運之神降落在我身上，我最終出單咯，而且是個8000的大單，那時候興奮的輸入顧客資料時手都是顫抖的。合同是我和小組一個老人陪我親自送上門的，顧客也順當簽字刷卡了，有了這張單，這個月考核目標也順當完成了。

我的組長常常對我說：“每天要盡可能多打電話，這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來，就會有收益了”。同時，她還讓我把那些對產(chǎn)品感愛好的用戶名字單獨列出來，然后隔兩天在給對方回電話，進行溝通，這樣會好一點。由于電話銷售這個工作，有點像守株待兔，或者通俗的說就是碰死耗子。

我們除了要有良好的口才與溝通力量外，自身的運氣成份也很重要，由于有可能對方就急需你的產(chǎn)品服務，可就是找不到，這個時候，你一個電話打過去了，對方會非常興奮的和你合作，并且給你簽字刷卡，而對那些感愛好的客戶進行反復溝通，他極有可能就心動了，并且最終打算和你合作，當然，電話銷售工作對于女孩子來說優(yōu)勢很大，由于女孩子可能更擅長和人溝通，由其是男老板，對方準時不做，也會很急躁的和你聊幾分鐘，說不定在這幾分鐘里，機會就來了。同時，當我們打的電話數(shù)量越多，潛在的機會也就越多，由于在社會上，有了一種產(chǎn)品，確定就會有需要的人，只不過，你要把消息告知他，這樣他才會打算是否購買你的產(chǎn)品或者服務。

面對拒絕率高達95%的電話銷售保險行業(yè)，第一個月是特別難熬的，有時候電話打得真的超級郁悶，被連續(xù)拒絕幾十次之后再加上被顧客罵過之后，心情已經(jīng)滑落到了最低點，再也不想連續(xù)打下去了，有幾次甚至連放棄的念頭都有。做電話銷售最主要的就是心態(tài)問題，所以我把電腦的屏幕弄成了個跳動的大笑臉，每次郁悶時就看看那個笑臉，心情也會受其感染起來。另外一點呢，就是要忽視顧客的拒絕，把它當放屁，但是現(xiàn)在我還不能達到這個境界，被有些顧客拒絕后還是會忍不住罵回幾句，當然不是在電話上，而是掛機后。

五、培訓期（工作總結）和收獲

電話銷售對于如何抓住顧客和找到有利顧客都取決于一分鐘的開頭語。而且針對不同的顧客又要用不同的開頭語每次與客戶之間的溝通都是不同的，不能只按文稿上面的文字去溝通，這就要針對不同的人采納不同的方法，一套方針是不能很好地營銷。

還有針對女性與男性也要有不同的方法，一般女性比較貪小廉價，男性比較爽快，所以針對女性一開口就要說：“我們公司有個優(yōu)待活動，能為您介紹一下嗎?”這樣她們就會急躁地聽下去，男性一般不采納這種方法。所以就要求我們在每一次的對話中積累閱歷，總結話術這樣才能做的更好。另外最重要的一個因素就是一般話和禮貌，沒有禮貌別人也不會敬重你。一般話不標準別人也聽不懂。特殊是對于一個話務銷售員來說標準的一般話和甜蜜的聲音是很重要的!在真正走進電話營銷職場期間，我深有體會。

當學到“顧客就是上帝，顧客是我們的衣食父母，顧客永久是對的!”等顧客理念，讓我們體會到要主動關懷顧客，了解顧客，溝通顧客，主動為顧客著想;當學到以“誠信為本，有諾必踐，恪盡職守，領先垂范!”的工作信條時，體會到我們電話營銷中心應當堅持的工作準則和行為風范。

當然我所接觸的最多的就是電話、電腦。電話是現(xiàn)代商人越來越常用的一種溝通工具，因此，做電話營銷人員了解一下打電話的一般要求是很有用的。打電話的基本原則是簡明扼要，切忌羅嗦，既突出不了問題，又占用別人時間，從而引起別人反感作為一名話務銷售，所以溝通是很重要的一種溝通方式。在一片永久做不完的業(yè)務的前景下，如何進行溝通，如何做好溝通從心開頭，都要留給我們自己去深思，在實踐上漸漸體驗得出閱歷并運用于實踐，提高自己的工作效率!

另外在培訓其實也是在不斷的學習。不但要學習產(chǎn)品學問，而且要學會如何做人做事，怎樣待人接物。在公司培訓這段時間我學會了許多學校中學不到的學問，不斷的充實了自己。自己已經(jīng)不一個同學了，每天8點起床，然后象個真正的上班族一樣上班?；叵肫鹱约旱倪@2個半月的工作經(jīng)受，雖然有眼淚也有辛酸，但最多的還是歷練與收獲。培訓過程中遵守公司的各項制度，虛心向有閱歷的同事學習。

兩個半月的培訓使我懂得了許多以前不知道的東西。也收獲了許多伴侶，同時也學到了許多東西，電話營銷力量和業(yè)務學問有了很大的提高，但同時也看到了我一些不足：有時還不能時刻保持自己的微笑、說話的頻率有時過快、說話的聲音有時過高、給顧客考慮的時間有時太短等等，我將不斷地改正自己的缺點，修正自己的不足，補缺補漏。

培訓是每一個高校畢業(yè)生必需擁有的一段經(jīng)受，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了許多在課堂上根本就學不到的學問也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎，培訓是我們把學到的理論學問應用在實踐中的一次嘗試。由于任何學問源于實踐，歸于實踐。所以要付諸實踐來檢驗所學。在以后的工作中我肯定踐守諾言;“誠信為本，有諾必踐，恪盡職守，領先垂范!”的工作格言，我將引以為范!這次的實踐我信任是我以后人生的一大起點，我會沿著學校這條港灣向社會這片大海航行，風雨無阻。

保險主管培訓心得大全5

暑假期間，本學院要求在校同學參與（社會實踐）活動，我也來到了__公司開頭了我的培訓。

一、培訓目的和要求

活動的目的：是讓高校生有一個了解社會的學習機會，接觸實際，了解社會。增加勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責任感，并能夠觀看經(jīng)濟活動、識別和分析社會經(jīng)濟問題，借以實際地運用學過的專業(yè)學問，也盼望能帶來一些啟示，培育初步的實際工作力量和專業(yè)技能。

基本要求是深化到社會經(jīng)濟單位的內(nèi)部;再是參加性，必需親自參與調(diào)查討論。

二、培訓內(nèi)容

我要參與實踐的單位在我市___西路上，那個高高屹立的人壽保險形象企業(yè)。在伴侶的介紹下，我來到了保險公司，參與本學期的暑假實踐活動，___月___日上午我見到了___科長，她一看上去就讓人感覺到特別老練，也是代表現(xiàn)代職業(yè)女性的素養(yǎng)，更讓人信任。今日就開頭上班了，此行目的是對保險工作進行了一次深化細致的調(diào)查。

這是我第一次到保險公司參與社會實踐活動，更多的是向前輩學習和自我努力。我國的保險事業(yè)已經(jīng)發(fā)生了翻天覆地的變化，人們的保險意識得到了很大的提高，保險隊伍的素養(yǎng)得到了加強。在政府的正確領導下，在中國保健會的監(jiān)督指導下，人壽保險公司的業(yè)務得到了很大進展，各項工作取得了肯定成果，是與黨的保險政策分不開的，是與全國保險人的辛勤工作分不開的，我在公司里能夠深深的體會到了保險工作的重要性和必需性。業(yè)務人員忘我的工作精神和精湛的業(yè)務水平給我留下了深刻的印象。

我開頭去的時候，由于沒有參與上崗的業(yè)務培訓，就先被分在后勤營銷科，主要負責公司業(yè)務所需單據(jù)表格、各個科室的正常材料供應，次工作隨說簡潔，但又重要，由于每天各科室的材料和工作能否正常工作，最先是由才開頭的。具備負責仔細的態(tài)度和良好的保險學問，供應有誤的單據(jù)，是違規(guī)行為，重則是無法律愛護的白紙，所以齊全、正確的單據(jù)證明和核實，成為我們科室的重中之重。還需要有執(zhí)著的敬業(yè)精神，一絲不茍的工作態(tài)度和刻苦鉆研的學習精神。

在實踐調(diào)查中由于工作需要，我要在很多個部門中進出，不僅僅在工作上能幫上忙，也學習到了許多專業(yè)學問，大家都很喜愛關心新人，不懂的地方指導新人成了公司的不成文的規(guī)定，所以新來的員工能很快的適應崗位，在這過程中我對保險工作有了更加深刻的了解和熟悉，深深的感到保險作為一項社會公益事業(yè)對于國家和人民的重要性，對于即將加入wto的中國來講，保險業(yè)既是一個新興產(chǎn)業(yè)，也是新世紀拉動中國經(jīng)濟增長的主要因素。對于我們一般百姓來說，必需加強保險意識，真正的理解“人民保險，利國利民”的含義。

對于中國保險公司（市場營銷）的現(xiàn)狀，有幾點看法和體會：

現(xiàn)階段我國的保險企業(yè)大多數(shù)還處在一種推銷或者說推銷營銷轉變的階段，營銷觀念還處于萌芽狀態(tài)，在這種狀況下來討論保險營銷及創(chuàng)新則應首先了解保險市場的營銷現(xiàn)狀。

近年來，新險種開發(fā)較多，但仍不能適應保險市場需求。為在業(yè)務競爭中取得優(yōu)勢，保險公司不斷開發(fā)新險種，尤其是壽險險種。但從市場需求來看，保險產(chǎn)品的創(chuàng)新思路狹窄，形式單一。比如在抵消通貨膨脹因素的保單設計方面，難以適應保險市場的需求。與險種單一的狀況相吻合，保險產(chǎn)品的同構現(xiàn)象非常嚴峻。據(jù)有關資料分析，我國各保險險種結構的相像率達90%以上。這樣一種狀況不僅使各保險公司在一種低水平上重復“建設”，無法構造自身的優(yōu)勢，而且導致過度競爭，造成社會生產(chǎn)力和資源的鋪張。

要有層次的理解保險營銷概念，其與保險市場有關的人類活動，現(xiàn)階段我國的保險市場處于較高的壟斷地位，新的營銷觀念尚處于萌芽狀態(tài)，保險營銷人員整體素養(yǎng)不高，極不適應保險消費市場需求，必需尋求創(chuàng)新。要求：

(1)注意經(jīng)營關系，留住顧客;

(2)突出營銷中的文化含量和品位，建立（企業(yè)文化）和塑立漂亮的形象。

保險并非等于保險推銷。保險營銷的重點在于投保人的需要，是圍繞滿意投保人的需要而進行的整體營銷，即從搜尋保險市場上的需求始終到完成險種設計以及對投保人投保后的服務等一整套營銷活動。而保險推銷的重點則在于保險產(chǎn)品本身，主要是為了銷售保險產(chǎn)品而進行的活動。詳細表現(xiàn)為：保險營銷不僅僅包含保險推銷，而且還包括保險市場猜測、設計新險種、協(xié)調(diào)保險企業(yè)的內(nèi)部環(huán)境、外部環(huán)境以及經(jīng)營活動的目標，促進保險企業(yè)在競爭中取勝等內(nèi)容。

保險營銷還是一種注意長遠利益的保險企業(yè)活動，也就是在注意促銷的同時還注意樹立保險企業(yè)的形象，為保險企業(yè)的進展作出猜測與決策，而保險推銷則側重于短期利益，是一種為獲得眼前的銷售利潤而實行的一種行為。雖然保險營銷和保險推銷都以盈利為目的，但保險營銷是通過投保人的滿足而獲得利潤，而保險推銷則是通過直接的銷售來獲得利潤，所以，從營業(yè)員的角度來看，營業(yè)員要與顧客很好地溝通以保持親密的聯(lián)系，淡化賣保單的商業(yè)行為，強化作客戶永久伴侶的服務行為。從保險企業(yè)的角度來看，保險營銷要求保險企業(yè)建立一套遠比保單推銷簡單的營銷系統(tǒng)，來完成包括調(diào)查分析、實際營銷、售后服務在內(nèi)的一系列活動。

對于保險營銷人員，保險企業(yè)應建立企業(yè)文化來管理。人是有多方面、多層次需求的。當現(xiàn)代的科學技術制造了很高的生活標準，充分滿意了人們生活需要和平安需要后，人們在追求自尊、交際、自我成就等更高層次需要時，酬勞、承諾、刺激、威逼和其他強制手段就不會太起作用。

而企業(yè)文化作為一種把人的精神屬性和價值追求提到首位的管理方法，正好恰恰滿意了這一需求。就保險而言，它通過儀式、典禮、文化沙龍等一系列形式，把保險企業(yè)價值觀念變成所在企業(yè)員工共有的價值觀念，通過共有價值觀念進行內(nèi)在掌握，使本企業(yè)成員以這種共有價值觀念為準則來自覺監(jiān)督和調(diào)整自己的日常行為，借以增加保險企業(yè)的分散力、向心力，齊心協(xié)力實現(xiàn)保險企業(yè)的目標。