信托業(yè)務(wù)操作流程課件

xx信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)操作流程（暫行）2011年3月24日xx信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)操作流程目錄一、信托業(yè)務(wù)操作流程概述（以集合為例）二、信托項目立項三、信托項目預(yù)審四、信托項目終審五、信托項目成立六、信托項目后續(xù)管理七、單一信托業(yè)務(wù)流程目錄一、信托業(yè)務(wù)操作流程概述（以集合為例）

一、信托業(yè)務(wù)流程概述（以集合為例）項目前期考察信托項目立項信托項目預(yù)審信托項目終審信托項目成立信托項目后續(xù)管理

一、信托業(yè)務(wù)流程概述（以集合為例）二、信托項目立項業(yè)務(wù)部門信托運營部合規(guī)與風險管理部填寫立項申報表并會簽審核審核未通過項目終止編號、存檔（運營部）通過《立項申報表》原件返回二、信托項目立項業(yè)務(wù)部門信托運營部合規(guī)與風險管理填寫立項申審立項流程說明1、業(yè)務(wù)部門內(nèi)部審核填寫《立項申報表》；2、業(yè)務(wù)部門將《立項申報表》及項目相關(guān)資料提交合規(guī)與風控部同時會簽信托運營部審核；3、經(jīng)主管立項審核部門簽字后，由運營部給項目編號、存檔；4、《立項申報表》返回業(yè)務(wù)部，立項完成。立項流程說明1、業(yè)務(wù)部門內(nèi)部審核填寫《立項申報表》；三、信托項目預(yù)審信托運營部（暫定）業(yè)務(wù)部門預(yù)審會終審項目終止申請預(yù)審并提交項目報告等材料通知預(yù)審會成員通過未通過有條件通過業(yè)務(wù)部門完善項目方案否決三、信托項目預(yù)審信托運營部業(yè)務(wù)部門預(yù)審會終審項目終止申請預(yù)審預(yù)審流程說明1、由業(yè)務(wù)部門向信托運營部（暫定）提出預(yù)審申請，并提交項目報告等相關(guān)資料（電子版）；２、由信托運營部向信托項目預(yù)審會成員發(fā)出預(yù)審會通知并召開預(yù)審會；３、預(yù)審會召開后，由各成員提交《信托項目預(yù)審單》；４、預(yù)審結(jié)果：通過的項目進入終審程序；有條件通過的項目，需要業(yè)務(wù)部門繼續(xù)完善項目方案，待方案完善后繼續(xù)提交預(yù)審會審核；未通過的項目，項目終止。預(yù)審流程說明1、由業(yè)務(wù)部門向信托運營部（暫定）提出預(yù)審申請四、信托項目終審業(yè)務(wù)部門信托業(yè)務(wù)審查委員會終審會信托項目成立項目終止通過有條件通過業(yè)務(wù)部門補充完善項目方案合規(guī)與風控部提交相關(guān)詳細材料出具《風險審核意見》信托財務(wù)部財富管理中心會簽首席風控官審批三日內(nèi)風控部組織召開未通過否決一票否決權(quán)四、信托項目終審業(yè)務(wù)部門信托業(yè)務(wù)信托項目項目終止通過有條件通終審流程說明1、業(yè)務(wù)部門撰寫上會報告；２、業(yè)務(wù)部門將相關(guān)材料報合規(guī)與風險控制部審查，并由風控部出具《風險審核意見》；３、由風控部會簽信托財務(wù)部、財富管理中心，并提交首席風控管審批，首席風控官有一票否決權(quán)。4、由風控部將項目上會報告及相關(guān)材料上報公司信托業(yè)務(wù)審查委員會審查；5、終審結(jié)果：審核通過的信托項目成立；有條件通過的項目，需要業(yè)務(wù)部門繼續(xù)完善項目方案，待方案完善后繼續(xù)提交終審會審核；未通過的項目，項目終止。終審流程說明1、業(yè)務(wù)部門撰寫上會報告；五、信托項目成立１、開立信托專戶２、信托項目合同文本審批及簽署３、收取信托資金４、信托產(chǎn)品銷售５、項目成立報告五、信托項目成立１、開立信托專戶六、信托項目后續(xù)管理１、收取分配投資收益２、信托項目清算３、信托項目資料存檔及檔案管理４、信托項目結(jié)束六、信托項目后續(xù)管理１、收取分配投資收益七、單一信托業(yè)務(wù)流程信托規(guī)模低于5億元前期調(diào)查立項盡職調(diào)查項目簽報并經(jīng)主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導審批填寫《合同審批表》主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導簽字合規(guī)與風控部審查副總、總經(jīng)理簽字信托項目成立七、單一信托業(yè)務(wù)流程信托規(guī)模低于5億元前期調(diào)查立項信托規(guī)模大于等于5億元前期調(diào)查立項盡職調(diào)查項目簽報并經(jīng)主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導審批信托業(yè)務(wù)審查委員會審查填寫《合同審批表》主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導簽字副總、總經(jīng)理簽字信托項目成立信托規(guī)模大于等于5億元前期調(diào)查立項盡職調(diào)說明：說明：xx信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)操作流程（暫行）2011年3月24日xx信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)操作流程目錄一、信托業(yè)務(wù)操作流程概述（以集合為例）二、信托項目立項三、信托項目預(yù)審四、信托項目終審五、信托項目成立六、信托項目后續(xù)管理七、單一信托業(yè)務(wù)流程目錄一、信托業(yè)務(wù)操作流程概述（以集合為例）

一、信托業(yè)務(wù)流程概述（以集合為例）項目前期考察信托項目立項信托項目預(yù)審信托項目終審信托項目成立信托項目后續(xù)管理

一、信托業(yè)務(wù)流程概述（以集合為例）二、信托項目立項業(yè)務(wù)部門信托運營部合規(guī)與風險管理部填寫立項申報表并會簽審核審核未通過項目終止編號、存檔（運營部）通過《立項申報表》原件返回二、信托項目立項業(yè)務(wù)部門信托運營部合規(guī)與風險管理填寫立項申審立項流程說明1、業(yè)務(wù)部門內(nèi)部審核填寫《立項申報表》；2、業(yè)務(wù)部門將《立項申報表》及項目相關(guān)資料提交合規(guī)與風控部同時會簽信托運營部審核；3、經(jīng)主管立項審核部門簽字后，由運營部給項目編號、存檔；4、《立項申報表》返回業(yè)務(wù)部，立項完成。立項流程說明1、業(yè)務(wù)部門內(nèi)部審核填寫《立項申報表》；三、信托項目預(yù)審信托運營部（暫定）業(yè)務(wù)部門預(yù)審會終審項目終止申請預(yù)審并提交項目報告等材料通知預(yù)審會成員通過未通過有條件通過業(yè)務(wù)部門完善項目方案否決三、信托項目預(yù)審信托運營部業(yè)務(wù)部門預(yù)審會終審項目終止申請預(yù)審預(yù)審流程說明1、由業(yè)務(wù)部門向信托運營部（暫定）提出預(yù)審申請，并提交項目報告等相關(guān)資料（電子版）；２、由信托運營部向信托項目預(yù)審會成員發(fā)出預(yù)審會通知并召開預(yù)審會；３、預(yù)審會召開后，由各成員提交《信托項目預(yù)審單》；４、預(yù)審結(jié)果：通過的項目進入終審程序；有條件通過的項目，需要業(yè)務(wù)部門繼續(xù)完善項目方案，待方案完善后繼續(xù)提交預(yù)審會審核；未通過的項目，項目終止。預(yù)審流程說明1、由業(yè)務(wù)部門向信托運營部（暫定）提出預(yù)審申請四、信托項目終審業(yè)務(wù)部門信托業(yè)務(wù)審查委員會終審會信托項目成立項目終止通過有條件通過業(yè)務(wù)部門補充完善項目方案合規(guī)與風控部提交相關(guān)詳細材料出具《風險審核意見》信托財務(wù)部財富管理中心會簽首席風控官審批三日內(nèi)風控部組織召開未通過否決一票否決權(quán)四、信托項目終審業(yè)務(wù)部門信托業(yè)務(wù)信托項目項目終止通過有條件通終審流程說明1、業(yè)務(wù)部門撰寫上會報告；２、業(yè)務(wù)部門將相關(guān)材料報合規(guī)與風險控制部審查，并由風控部出具《風險審核意見》；３、由風控部會簽信托財務(wù)部、財富管理中心，并提交首席風控管審批，首席風控官有一票否決權(quán)。4、由風控部將項目上會報告及相關(guān)材料上報公司信托業(yè)務(wù)審查委員會審查；5、終審結(jié)果：審核通過的信托項目成立；有條件通過的項目，需要業(yè)務(wù)部門繼續(xù)完善項目方案，待方案完善后繼續(xù)提交終審會審核；未通過的項目，項目終止。終審流程說明1、業(yè)務(wù)部門撰寫上會報告；五、信托項目成立１、開立信托專戶２、信托項目合同文本審批及簽署３、收取信托資金４、信托產(chǎn)品銷售５、項目成立報告五、信托項目成立１、開立信托專戶六、信托項目后續(xù)管理１、收取分配投資收益２、信托項目清算３、信托項目資料存檔及檔案管理４、信托項目結(jié)束六、信托項目后續(xù)管理１、收取分配投資收益七、單一信托業(yè)務(wù)流程信托規(guī)模低于5億元前期調(diào)查立項盡職調(diào)查項目簽報并經(jīng)主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導審批填寫《合同審批表》主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導簽字合規(guī)與風控部審查副總、總經(jīng)理簽字信托項目成立七、單一信托業(yè)務(wù)流程