招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)培訓(xùn)同業(yè)金融部2011年9月主要內(nèi)容資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況資產(chǎn)托管產(chǎn)品介紹資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)開展過程中需注意的問題什么是資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行作為獨立的第三方，根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，接受委托人的委托，對其委托資產(chǎn)進行安全保管、按照事先的約定進行資金支付和凈值核算，并按照監(jiān)管部門或者委托人的要求，對各當事人的行為進行監(jiān)督的一種綜合性業(yè)務(wù)。積極發(fā)展托管業(yè)務(wù)，與存貸款、理財、投行、渠道銷售等主體業(yè)務(wù)聯(lián)結(jié)，可以滿足法人客戶及個人客戶的投資理財、多渠道融資、資金交易和綜合經(jīng)營等多方面服務(wù)需求，長遠看，可應(yīng)對儲蓄理財化、融資脫媒化趨勢，維護客戶關(guān)系，促進主體業(yè)務(wù)提升。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)還可以帶來10%左右的沉淀資金，而且它的發(fā)展基本不占用經(jīng)濟資本，有利于銀行提高股本回報率和市場價值。

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)三方當事人法律關(guān)系托管人單一委托人/投資者（個人/機構(gòu)客戶）投資管理人（證券公司、基金公司、信托公司等）委托托管資產(chǎn)委托投資管理資產(chǎn)互相監(jiān)督，共同為投資者提供專業(yè)服務(wù)三方委托資產(chǎn)管理合同托管產(chǎn)品介紹開放式基金托管業(yè)務(wù)基金專戶一對多托管業(yè)務(wù)證券公司集合理財托管業(yè)務(wù)證券公司定向理財/基金公司一對一托管業(yè)務(wù)股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù)資金信托保管業(yè)務(wù)合伙制證券投資私募基金托管專項資金托管業(yè)務(wù)開放式基金托管業(yè)務(wù)審批程序?qū)⒑喕?，發(fā)行節(jié)奏將提高，中小托管銀行面臨機遇證監(jiān)會基金部于2009年底下發(fā)2009年44號文——《關(guān)于進一步優(yōu)化基金審核工作有關(guān)問題的通知》，基金產(chǎn)品實行分類審核制度?；鸸芾砉旧蠄螽a(chǎn)品，各類基金分別排隊、分別審核?；鸩窟M一步簡化成熟產(chǎn)品審核程序：成熟產(chǎn)品不再組織專家評審會。新政下基金公司每年可發(fā)行的公募基金數(shù)量增加，單只基金首發(fā)規(guī)模有所降低，中小銀行爭取托管迎來機遇。隨著托管產(chǎn)品的快速增長，大行的銷售能力趨于飽和，新發(fā)產(chǎn)品規(guī)模下降，一部分小基金公司可能轉(zhuǎn)而尋找中小股份制商業(yè)銀行托管。同時，大行不斷要求提高費率分成比例和提高代銷引入門檻也影響中小基金公司選擇托管銀行的決策。開放式基金托管業(yè)務(wù)基金托管業(yè)務(wù)帶來的綜合收益：1、長期穩(wěn)定的基金托管費收入、基金代銷收入；2、拉動沉淀資金、結(jié)算業(yè)務(wù)等綜合效益；3、留住客戶、開拓優(yōu)質(zhì)客戶的有力手段。業(yè)務(wù)營銷要點：1、由總行牽頭營銷基金管理公司，引進托管基金產(chǎn)品，各分支行可推薦合作的基金管理公司；2、基金發(fā)售前期，總行將聯(lián)合基金公司開展一系列的培訓(xùn)預(yù)熱工作；3、總行將采用各種措施，推動基金主代銷工作順利開展；4、各分支機構(gòu)在托管基金代銷期間，應(yīng)全力配合總行做好基金代銷營銷工作?；饘粢粚Χ嗤泄軜I(yè)務(wù)基金公司廣泛參與基金專戶市場，市場競爭異常激烈基金公司之間的競爭激烈：證監(jiān)會對專戶理財資格基本是“誰報送并符合條件，就批資格”，符合條件的基金公司有40多家。最新的征求意見稿中又進一步降低了產(chǎn)品的成立門檻、放寬了投資范圍，因此未來專戶理財市場對基金公司而言，競爭是非常激烈的。中小托管銀行在“基金專戶托管”領(lǐng)域，市場地位上升，參與主動權(quán)提高中小銀行在專戶理財中的地位相比公募基金主動：銀行的“高端客戶資源（highnetworthcustomer）”是關(guān)鍵,專戶理財為我行與優(yōu)質(zhì)基金公司開展托管和相關(guān)業(yè)務(wù)合作提供了更大可能?；饘粢粚Χ嗤泄軜I(yè)務(wù)托管要求1、資金保管2、會計核算3、投資監(jiān)督4、信息披露基本同公募基金托管要求一致?；饘粢粚Χ嗤泄軜I(yè)務(wù)綜合收益1、帶來可觀的中間業(yè)務(wù)收入托管費率：0.25%銷售服務(wù)費：1%管理費分成：0.75%2、帶動各類存款業(yè)務(wù)；3、滿足高端客戶需求，穩(wěn)存本行客戶、爭攬他行客戶；4、密切銀基合作、銀證合作?；饘魬粢粚Χ喽嗤泄軜I(yè)業(yè)務(wù)營銷要點點（1）積極關(guān)注注各基金金公司專專戶理財財?shù)臉I(yè)務(wù)務(wù)動向，，尋求銷銷售能力力強的證證券公司司合作開開發(fā)一對對多產(chǎn)品品。（2）選擇重重點合作作伙伴、、設(shè)計契契合我行行客戶需需求的產(chǎn)產(chǎn)品、聯(lián)聯(lián)合推介介，以一一對多產(chǎn)產(chǎn)品帶動動托管業(yè)業(yè)務(wù)。證券公司司集合理理財計劃劃托管業(yè)業(yè)務(wù)集合產(chǎn)品品市場發(fā)發(fā)展迅速速自2008年證券公公司集合合資產(chǎn)管管理計劃劃（大集集合）啟啟動以來來，市場場上累計計發(fā)行的的產(chǎn)品超超過180支，總規(guī)規(guī)模超過過2000億元。小集合產(chǎn)產(chǎn)品成為為券商資資產(chǎn)管理理業(yè)務(wù)的的一大亮亮點證券公司司限額特特定集合合資產(chǎn)管管理計劃劃（小集集合）開開始陸續(xù)續(xù)發(fā)行，，小集合合產(chǎn)品設(shè)設(shè)計靈活活、設(shè)立立門檻相相對較低低、審批批程序簡簡單（報報備制））、資產(chǎn)產(chǎn)規(guī)模適適當，具具有“小小步快跑跑”的特特點，非非常適合合券商和和銀行的的高端優(yōu)優(yōu)質(zhì)客戶戶，證券券公司對對發(fā)行此此類產(chǎn)品品積極性性極高，，該產(chǎn)品品也是我我行托管管業(yè)務(wù)應(yīng)應(yīng)重點爭爭取的產(chǎn)產(chǎn)品類型型。銀行與券券商在“資產(chǎn)管理理業(yè)務(wù)”上的合作作將實現(xiàn)現(xiàn)互利共共贏券商具有有網(wǎng)點，，自有銷銷售能力力強；券商有一一批穩(wěn)定定且熟悉悉證券市市場投資資的客戶戶群；銀行行和和券券商商在在資資管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)上上的的合合作作，，能能夠夠?qū)崒崿F(xiàn)現(xiàn)銀銀行行與與券券商商的的客客戶戶資資源源共共享享，，互互利利共共贏贏。。證券券公公司司集集合合理理財財計計劃劃托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)綜合合收收益益1、穩(wěn)穩(wěn)定定的的中中間間業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)收收入入：：客戶戶推推介介費費、、托托管管費費、、管管理理費費分分成成等等。2、密密切切銀銀證證合合作作關(guān)關(guān)系系，，帶帶動動與與證證券券公公司司其其他他業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的合合作作，，如如第第三三方方存存管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)、、存存管管保保證證金金存存款款、、自自有有資資金金存存款款等等；；3、滿滿足足客客戶戶需需求求、、穩(wěn)穩(wěn)存存老老客客戶戶及及吸吸引引新新客客戶戶。。證券券公公司司集集合合理理財財計計劃劃托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)營銷銷要要點點（（管管理理人人））1、目目標標客客戶戶:證券券公公司司總總部部資資產(chǎn)產(chǎn)管管理理部部門門。。2、目目標標業(yè)業(yè)務(wù)務(wù):小集集合合產(chǎn)產(chǎn)品品3、營營銷銷手手段段：：以大大集集合合代代銷銷和和小小集集合合托托管管帶帶動動我我行行與與證證券券公公司司的的全全面面合合作作，，同同時時爭爭取取證證券券公公司司同同業(yè)業(yè)存存款款、、第第三三方方存存管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)等等。。4、注注意意事事項項：了解解證證券券公公司司自自身身銷銷售售小小集集合合產(chǎn)產(chǎn)品品的的能能力力，，要要求求證證券券公公司司自自行行解解決決部部分分銷銷售售額額度度。。證券券公公司司定定向向理理財財/基金金專專戶戶一一對對一一托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)定向向資資產(chǎn)產(chǎn)管管理理業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)指資資產(chǎn)產(chǎn)管管理理機機構(gòu)構(gòu)（（證證券券公公司司、、基基金金公公司司））作作為為受受托托投投資資管管理理人人，，依依據(jù)據(jù)有有關(guān)關(guān)法法律律、、法法規(guī)規(guī)和和投投資資委委托托人人的的投投資資意意愿愿與與客客戶戶簽簽訂訂《資產(chǎn)管管理合合同》，根據(jù)據(jù)合同同約定定的方方式、、條件件、要要求及及限制制對委委托人人委托托的資資產(chǎn)進進行專專業(yè)的的證券券投資資運作作，并并收取取一定定費用用的活活動。。定向資資產(chǎn)托托管業(yè)業(yè)務(wù)指在定定向資資產(chǎn)管管理業(yè)業(yè)務(wù)中中，托托管人人接受受委托托人客客戶委委托并并根據(jù)據(jù)《資產(chǎn)管管理合合同》的約定定，對對委托托人的的委托托資產(chǎn)產(chǎn)提供供資產(chǎn)產(chǎn)保管管、資資金清清算、、會計計核算算和估估值、、投資資監(jiān)督督等服服務(wù)，，并收收取一一定托托管費費的中中間業(yè)業(yè)務(wù)。。定向類類資產(chǎn)產(chǎn)管理理業(yè)務(wù)務(wù)包括括：證券公公司定定向客客戶資資產(chǎn)托托管業(yè)業(yè)務(wù)、、基金金一對對一專專戶托托管業(yè)業(yè)務(wù)證券公公司定定向理理財/基金專專戶一一對一一托管管業(yè)務(wù)務(wù)區(qū)別證券公司定向資產(chǎn)托管基金一對一專戶托管管理人不同證券公司基金公司委托人委托起點金額不同單筆500萬元人民幣以上單筆5000萬元人民幣以上交易所場內(nèi)結(jié)算方式不同托管銀行法人結(jié)算或“三方存管＋托管”托管銀行法人結(jié)算證券公公司定定向理理財/基金專專戶一一對一一托管管業(yè)務(wù)務(wù)收益分分析1、帶動動我行行各類類存款款業(yè)務(wù)務(wù)通過專專戶理理財托托管，，客戶戶在我我行開開立托托管賬賬戶，，托管管賬戶戶中產(chǎn)產(chǎn)生一一定的的沉淀淀資金金，為為我行行帶來來個人人存款款、企企業(yè)存存款、、同業(yè)業(yè)存款款。2、為我我行帶帶來穩(wěn)穩(wěn)定的的托管管費中中間業(yè)業(yè)務(wù)收收入（（一般般為0.2%-0.25%)3、可觀觀的管管理費費分成成（由由我行行推薦薦的客客戶，，我行行分成成比例例可達達50%-60%）和銷銷售服服務(wù)費費（基基金專專戶適適用））。4、帶動動人民民幣、、外幣幣結(jié)算算手續(xù)續(xù)費收收入；；定向向QDII還能帶帶來結(jié)結(jié)售匯匯手續(xù)續(xù)費收收入。。5、增加加我行行“三三方存存管業(yè)業(yè)務(wù)””客戶戶數(shù)及及存管管收入入6、帶動動和培培育我我行高高端私私人客客戶群群體證券公公司定定向理理財/基金專專戶一一對一一托管管業(yè)務(wù)務(wù)營銷要要點-委托人人目標客客戶1、包括括但不不限于于：國有企企業(yè)、、民民營企企業(yè)、、財務(wù)務(wù)公司司、租租賃公公司、、私募募基金金、教教育基基金/慈善基基金/互助基基金等等社會會團體體組織織、員員工福福利計計劃、、個人人高端端客戶戶。這些群體有有閑置資金金，具有資資產(chǎn)增值需需求和一定定風(fēng)險承受受能力。2、持有大小非非股票、有有減持需求求的客戶，，包括但不不限于國有有企業(yè)、民民營企業(yè)、、直接股權(quán)權(quán)基金（二二級市場退退出）等。定向資產(chǎn)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)務(wù)可以為這這些客戶提提供大小非非減持的市市值管理服服務(wù)。對于我行營營銷的委托托人客戶，，對管理人人的選擇策策略1、考慮委托托人自身意意愿；2、考慮委托托金額的大大小（基金金專戶有5000萬下限）；；3、綜合考慮慮與當?shù)毓芄芾砣说暮虾献鞑呗?，，將客戶推推薦給合作作緊密的管管理人；股權(quán)投資基基金保管業(yè)業(yè)務(wù)保管服務(wù)主主要內(nèi)容（一）基本本服務(wù)資產(chǎn)保管資金清算算投資監(jiān)督督會計核算算（二）增增值服務(wù)務(wù)基金閑余余資金的的增值服服務(wù)設(shè)計計：根據(jù)客戶戶的資金金運用特特點，結(jié)結(jié)合我行行以及資資金市場場的產(chǎn)品品實際，，制定閑閑置資金金運用建建議書；；盡職調(diào)查查；主要是對對股權(quán)投投資企業(yè)業(yè)和股權(quán)權(quán)投資管管理公司司的盡職職調(diào)查，，包括合合規(guī)性、、資金募募集情況況、股權(quán)權(quán)結(jié)構(gòu)、、以往投投資經(jīng)驗驗、投資資策略和和決策流流程等。。股權(quán)投資資基金保保管業(yè)務(wù)務(wù)綜合收益益1、托管費費收入基金存續(xù)續(xù)期每年年穩(wěn)定的的托管費費收入。。2、沉淀資資金收益益由于基金金存續(xù)期期限較長長，一般般投資進進度緩慢慢，因此此由基金金托管業(yè)業(yè)務(wù)所派派生出來來的對公公存款規(guī)規(guī)模也是是相當穩(wěn)穩(wěn)定相當當可觀的的。3、其他無形收收益（1）銀行信譽、、形象；（2）綜合金融服服務(wù)經(jīng)驗；股權(quán)投資基金金保管業(yè)務(wù)我行建立了推推進股權(quán)投資資企業(yè)營銷聯(lián)聯(lián)席會議制度度，并成立跨跨部門協(xié)作的的股權(quán)項目工工作團隊，能能夠為股權(quán)投投資企業(yè)提供供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，，控制業(yè)務(wù)過過程中的各項項風(fēng)險?？绮块T的工作作團隊成員包包括公司金融融部、小企業(yè)業(yè)金融服務(wù)中中心、個人金金融部、外匯匯業(yè)務(wù)部、同同業(yè)金融部、、金融市場部部?？傂杏“l(fā)了《股權(quán)投資企業(yè)業(yè)綜合金融服服務(wù)方案》，方案中包含含了資產(chǎn)托管管、資金籌集集、投資項目目推薦、資金金增值服務(wù)、、投貸聯(lián)動服服務(wù)等，較為為全面的覆蓋蓋了股權(quán)投資資企業(yè)從募集集、投資、投投資后管理到到退出等環(huán)節(jié)節(jié)。目前各地已經(jīng)經(jīng)陸續(xù)出臺規(guī)規(guī)范股權(quán)投資資基金的相關(guān)關(guān)文件，如天天津市發(fā)改委委出臺了《天津股權(quán)投資資企業(yè)和股權(quán)權(quán)投資管理機機構(gòu)管理辦法法》，管理辦法中中就明確規(guī)定定開展股權(quán)投投資企業(yè)的托托管銀行必須須具有基金托托管資質(zhì)，據(jù)據(jù)悉上海地區(qū)區(qū)也將出臺此此類政策，這這給我行帶來來較廣闊的市市場空間。資金信托保保管業(yè)務(wù)房地產(chǎn)市場貸款類信托政信合作股指期貨、融資融券QDII私募基金股權(quán)、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓REITS銀信合作資金信托保保管業(yè)務(wù)最新證券投投資類信托托政策解讀讀中國證監(jiān)會會暫停信托托公司新開開設(shè)證券賬賬戶2009年7月初，為了了防止部分分機構(gòu)利用用“麻袋賬戶”違規(guī)打新股股，中國證證券登記結(jié)結(jié)算公司（（以下簡稱稱中登公司司）暫停信信托公司新新開設(shè)證券券賬戶，至至今尚未重重啟。市場對策：：1.信托公司通通過利用尚尚存的證券券賬戶（未未命名）；；2.信托托公公司司通通過過利利用用未未結(jié)結(jié)束束的的組組合合，，通通過過延延期期及及轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)開開放放的的方方式式；；3.部分分信信托托公公司司通通過過TOT方式式；；4.直接接利利用用手手頭頭的的其其他他信信托托證證券券賬賬戶戶；；5.利用用合合伙伙企企業(yè)業(yè)的的名名義義開開戶戶。。資金金信信托托保保管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)最新新銀銀信信合合作作政政策策解解讀讀1、銀銀信信對對接接的的銀銀行行理理財財產(chǎn)產(chǎn)品品期期限限不不得得低低于于1年；；2、融融資資類類銀銀信信產(chǎn)產(chǎn)品品將將實實行行余余額額比比例例管管理理，，即即融融資資類類業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)余余額額占占銀銀信信理理財財合合作作業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)余余額額的的比比例例不不得得高高于于30%；且且融融資資類類銀銀信信理理財財產(chǎn)產(chǎn)品品不不得得設(shè)設(shè)計計成成開開放放式式；；3、銀銀信信理理財財產(chǎn)產(chǎn)品品不不得得投投資資于于非非上上市市公公司司股股權(quán)權(quán)；；4、表外轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)進表內(nèi)內(nèi)，計提提撥備和和計入資資本，加加強后續(xù)續(xù)管理；；5、鼓勵銀銀信合作作探索新新領(lǐng)域。。資金信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)集合資金金信托市市場情況況2010年全年全全行業(yè)共共成立集集合信托托計劃2028只，成立立總規(guī)模模3466.6億。規(guī)模模及數(shù)量量持續(xù)大大幅增長長。資金信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)保管服務(wù)務(wù)主要內(nèi)內(nèi)容資金保管管通過托管管賬戶的的設(shè)計和和托管協(xié)協(xié)議的規(guī)規(guī)定，為為信托財財產(chǎn)進行行安全保保管。投資監(jiān)督督監(jiān)督信托托資金的的投向、、投資比比例等指指標。資金清算算根據(jù)信信托文文件的的規(guī)定定執(zhí)行行符合合投資資方向向的資資金匯匯款核算估估值根據(jù)信信托文文件規(guī)規(guī)定的的估值值核算算原則則，對對信托托財產(chǎn)產(chǎn)進行行會計計核算算，復(fù)復(fù)核信信托受受托人人即信信托公公司計計算出出的信信托財財產(chǎn)凈凈值。。代收付付主要要內(nèi)容容：代代理收收取委委托人人投資資資金金、根根據(jù)信信托公公司利利益分分配方方案將將信托托利益益分配配至各各受益益人賬賬戶。。資金信信托保保管業(yè)業(yè)務(wù)綜合收收益1、帶來來較為為可觀觀的中中間業(yè)業(yè)務(wù)收收入2、密切銀信信合作關(guān)系系，開拓更更深層次業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域：：上海國際際信托、江江蘇國際信信托等3、資源互換換、互惠互互利資金信托保保管業(yè)務(wù)營銷要點立足做好本本行理財產(chǎn)產(chǎn)品的信托托保管服務(wù)務(wù)，促進我我行理財業(yè)業(yè)務(wù)和信托托保管業(yè)務(wù)務(wù)同步持續(xù)續(xù)發(fā)展。全行范圍內(nèi)內(nèi)大力開展展集合信托托保管業(yè)務(wù)務(wù)，重點推推進集合信信托保管業(yè)業(yè)務(wù)。鼓勵分行與與重點信托托公司建立立長期業(yè)務(wù)務(wù)關(guān)系，初初步形成與與信托公司司的長期資資源互換模模式。把握市場脈脈搏，注重重產(chǎn)品創(chuàng)新新和客戶需需求。總行行將加大產(chǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新力力度，研究究分析和設(shè)設(shè)計產(chǎn)品運運營模式，，加以推廣廣。合伙制證券券投資私募募基金托管管業(yè)務(wù)合伙制證券券投資私募募基金相關(guān)關(guān)政策（一）2009年12月21日新的《證券登記結(jié)結(jié)算管理辦辦法》第十九條規(guī)規(guī)定：“投投資者開立立證券賬戶戶應(yīng)當向證證券登記結(jié)結(jié)算機構(gòu)提提出申請。。前款所稱稱投資者包包括中國公公民、中國國法人、中中國合伙企企業(yè)及法律律、行政法法規(guī)、中國國證監(jiān)會規(guī)規(guī)章規(guī)定的的其他投資資者?！泵髅鞔_合伙企企業(yè)可以開開立證券賬賬戶。（二）信托托計劃證券券賬戶暫停停開立，給給合伙制證證券投資基基金帶來更更廣闊的市市場空間。。目前，較較多信托公公司直接發(fā)發(fā)起信托計計劃，對接接合伙制基基金，解決決信托計劃劃證券賬戶戶受限問題題。（三）據(jù)悉悉，證監(jiān)會會已經(jīng)開始始修訂相關(guān)關(guān)的法律法法規(guī)，有望望為私募證證券投資基基金提供法法律支持。。合伙制證券券投資私募募基金托管管業(yè)務(wù)合伙企業(yè)私私募證券投投資業(yè)務(wù)結(jié)結(jié)構(gòu)圖合伙企業(yè)基金管理人人/GP上海銀行自有資金開展自有資資金的證券券市場投資資LP發(fā)起對標的資金金進行保管管、核算、、監(jiān)督等投資入股分配合伙制證券券投資私募募基金托管管業(yè)務(wù)合伙制證券券投資私募募基金托管管業(yè)務(wù)我行合伙制制證券投資資私募基金金托管業(yè)務(wù)務(wù)開展情況況截止6月底，我行行共托管了了6只合伙制證證券投資私私募基金，，累計規(guī)模模超5000萬元，實現(xiàn)現(xiàn)托管費收收入為33萬元。2011年，我部擬擬開展信托托計劃參與與的合伙制制證券投資資私募基金金托管業(yè)務(wù)務(wù)，目前前已確定托托管意向，，托管協(xié)議議正在商談?wù)勚小：匣镏谱C券投投資私募基金金托管業(yè)務(wù)營銷要點：1.普通合伙人或或管理團隊本本身資質(zhì)要好好，最好以前前是做過類似似公募基金、、陽光私募投投資、直接股股權(quán)投資業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)驗，或是是財力豐厚、、信譽較好的的機構(gòu)；2.要關(guān)注投資顧顧問的資質(zhì)、、過往業(yè)績和和核心管理人人的情況；3.合伙企業(yè)本身身的結(jié)構(gòu)要合合理，一般情情況下，普通通合伙人應(yīng)有有劣后資金在在內(nèi)，作為對對有限合伙人人的基本保障障；4.合伙協(xié)議中要要注意合伙結(jié)結(jié)構(gòu)設(shè)計、對對執(zhí)行事務(wù)人人的授權(quán)、投投資決策流程程、費用和分分配條款；5.單筆規(guī)?？刂浦圃?000萬以上；6.合伙協(xié)議中的的普通合伙人人及有限合伙伙的權(quán)利義務(wù)務(wù)職責(zé)要有明明確條款約；；7、盡可能的營營銷由信托公公司直接參與與的合伙制證證券投資私募募基金托管業(yè)業(yè)務(wù)。專項資金托管管業(yè)務(wù)什么是專項資資金托管業(yè)務(wù)務(wù)？（一）目標客客戶：各類慈慈善基金會、、互助基金、、公共社會保保障基金等。。（二）托管服服務(wù)1、資金安全保保管2、資金賬目核核對3、資金清算（三）綜合收收益1、資金沉淀及及中間業(yè)務(wù)收收入2、其他無形收收益（1）銀行信譽、、形象；（2）綜合金融服服務(wù)經(jīng)驗；專項資金托管管業(yè)務(wù)營銷要點1、關(guān)注基金會會、互助基金金等專項資金金，積極營銷銷，并建議這這類基金引入入銀行托管機機制，以增加加基金公信力力；2、營銷策略：：方案營銷。爭爭取早期介入入基金會籌備備初期，從規(guī)規(guī)范支付、提提高效率與合合作雙贏的角角度出發(fā)，根根據(jù)客戶的不不同需求如電電子結(jié)算、資資金監(jiān)管、信信用增級等方方面設(shè)計相關(guān)關(guān)方案，做到到提前介入，，保證營銷工工作的順利開開展。產(chǎn)品品營營銷銷。。利利用用托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)自自身身的的產(chǎn)產(chǎn)品品特特點點，，來來爭爭取取業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)。。業(yè)務(wù)務(wù)開開展展過過程程中中需需注注意意的的問問題題營銷銷談?wù)勁信校海嘿M費率率問問題題、、托托管管服服務(wù)務(wù)內(nèi)內(nèi)涵涵問問題題。。保管管協(xié)協(xié)議議：：基基金金合合同同、、信信托托文文件件、、合合伙伙協(xié)協(xié)議議等等是是制制作作保保管管協(xié)協(xié)議議的的依依據(jù)據(jù)。。賬戶開戶戶：預(yù)留留印鑒、、網(wǎng)銀密密鑰、227科目。賬戶利率率：開戶戶后手工工調(diào)整至至0.72%，如有協(xié)協(xié)議利率率，另行行調(diào)整。。如為股股權(quán)投資資類，開開戶后手手工調(diào)整整為對公公存款當當期活期期利率。。保管職責(zé)責(zé)履行：：崗位分分離、有有備份人人員、制制定符合合本行實實際情況況的保管管業(yè)務(wù)操操作規(guī)程程、業(yè)務(wù)務(wù)監(jiān)督。。保管業(yè)務(wù)務(wù)資料保保管：不不同于會會計業(yè)務(wù)務(wù)資料，，應(yīng)由專專人負責(zé)責(zé)、專夾夾保管。。Q&A9、靜夜四無鄰鄰，荒居舊業(yè)業(yè)貧。。12月-2212月-22Saturday,December24,202210、雨中黃葉樹樹，燈下白頭頭人。。04:18:2404:18:2404:1812/24/20224:18:24AM11、以我我獨沈沈久，，愧君君相見見頻。。。12月月-2204:18:2404:18Dec-2224-Dec-2212、故人人江海海別，，幾度度隔山山川。。。04:18:2404:18:2404:18Saturday,December24,202213、乍見翻翻疑夢，，相悲各各問年。。。12月-2212月-2204:18:2404:18:24December24,202214、他鄉(xiāng)生生白發(fā)，，舊國見見青山。。。24十十二月20224:18:24上午午04:18:2412月-2215、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。十二月224:18上上午12月-2204:18December24,202216、行動出成成果，工作作出財富。。。2022/12/244:18:2404:18:2424December202217、做前，能能夠環(huán)視四四周；做時時，你只能能或者最好好沿著以腳腳為起點的的射線向前前。。4:18:24上上午4:18上上午04:18:2412月-229、沒沒有有失失敗敗，，只只有有暫暫時時停停止止成成功功??！。。12月月-2212月月-22Saturday,December24,202210、很很多多事事情情努努力力了了未未必必有有結(jié)結(jié)果果，，但但是是不不努努力力卻卻什什么么改改變變也也沒沒有有。。。。04:18:2404:18:2404:1812/24/20224:18:24AM11、成功就是日日復(fù)一日那一一點點小小努努力的積累。。。12月-2204:18:2404:18Dec-2224-Dec-2212、世間間成事事，不不求其其絕對對圓滿滿，留留一份份不足足，可可得無無限完完美。。。04:18:2404:18:2404:18Sat