金融倉儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法

第14頁共14頁金融倉儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法第一?章總則第?一條：為了?建立健全金?融倉儲(chǔ)有限?公司(以下?簡稱“公司?”)風(fēng)險(xiǎn)控?制體系，指?導(dǎo)、規(guī)范風(fēng)?險(xiǎn)控制活動(dòng)?，確保公司?業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)?定發(fā)展，以?實(shí)現(xiàn)公司的?總體經(jīng)營目?標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)?略，特制定?本辦法。?第二條:本?辦法結(jié)合國?內(nèi)外通行的?風(fēng)險(xiǎn)控制方?法和風(fēng)險(xiǎn)管?理理念，根?據(jù)公司實(shí)際?業(yè)務(wù)需求而?制定。第?三條:風(fēng)險(xiǎn)?控制是指公?司圍繞經(jīng)營?目標(biāo)和經(jīng)營?戰(zhàn)略，確定?風(fēng)險(xiǎn)控制制?度、措施和?執(zhí)行流程，?建立健全風(fēng)?險(xiǎn)控制體系?，培育良好?的風(fēng)險(xiǎn)管理?文化，從而?實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)?險(xiǎn)控制總體?目標(biāo)的一系?列行為。?第四條:公?司風(fēng)險(xiǎn)控制?的總體目標(biāo)?：(一)?有效防范、?控制、化解?公司業(yè)務(wù)開?展所面臨的?各種風(fēng)險(xiǎn)，?將風(fēng)險(xiǎn)程度?和風(fēng)險(xiǎn)損失?降到最低，?為公司持續(xù)?經(jīng)營提供安?全保障；?(二)逐步?采用科學(xué)統(tǒng)?一的風(fēng)險(xiǎn)量?化方法，建?立完整的風(fēng)?險(xiǎn)控制體系?和操作流程?，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)?險(xiǎn)的科學(xué)管?理；(三?)提高公司?經(jīng)營效率和?效果，維護(hù)?公司聲譽(yù)和?品牌。第?五條:公司?風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)?遵循以下原?則：(一?)全面性原?則:風(fēng)險(xiǎn)控?制應(yīng)做到事?前、事中、?事后控制相?統(tǒng)一，覆蓋?公司的所有?業(yè)務(wù)、所有?部門和人員?，滲透到?jīng)Q?策、執(zhí)行、?監(jiān)督、反饋?等各個(gè)流程?和環(huán)節(jié)；公?司所有部門?、所有員工?都是風(fēng)險(xiǎn)控?制的責(zé)任主?體，根據(jù)部?門、崗位職?責(zé)的要求承?擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)?險(xiǎn)控制責(zé)任?與義務(wù)；?(二)持續(xù)?性原則:風(fēng)?險(xiǎn)控制不是?靜態(tài)的制度?，而是一個(gè)?由風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測?、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別?、風(fēng)險(xiǎn)評估?、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對?和監(jiān)督反饋?優(yōu)化等流程?組成的PD?CA管理過?程。(三?)職能性原?則:公司設(shè)?立獨(dú)立的職?能部門（風(fēng)?控部），專?職對各種風(fēng)?險(xiǎn)履行日常?檢查、監(jiān)控?、評估等風(fēng)?險(xiǎn)控制工作?；(四)?有效性原則?:公司風(fēng)險(xiǎn)?控制應(yīng)與公?司經(jīng)營規(guī)模?、業(yè)務(wù)范圍?、風(fēng)險(xiǎn)狀況?及公司所處?的環(huán)境相適?應(yīng)，追求效?率與效果統(tǒng)?一，利用最?經(jīng)濟(jì)的成本?實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)?險(xiǎn)控制總體?目標(biāo)；(?五)制衡性?原則:公司?合理設(shè)置內(nèi)?部___結(jié)?構(gòu)，科學(xué)規(guī)?劃業(yè)務(wù)流程?，實(shí)現(xiàn)決策?部門、執(zhí)行?部門與監(jiān)督?___部門?以及各崗位?的權(quán)責(zé)分明?和相互牽制?。第二章?主要風(fēng)險(xiǎn)類?別及定義?第六條：根?據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)?，公司面臨?的主要風(fēng)險(xiǎn)?有法律風(fēng)險(xiǎn)?、操作風(fēng)險(xiǎn)?、市場風(fēng)險(xiǎn)?、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)?、信用風(fēng)險(xiǎn)?等五大類風(fēng)?險(xiǎn)。第七?條:法律風(fēng)?險(xiǎn)，是指公?司在業(yè)務(wù)開?展過程中，?由于法律缺?失或合同條?文不合理可?能導(dǎo)致業(yè)務(wù)?開展面臨的?風(fēng)險(xiǎn)。第?八條:操作?風(fēng)險(xiǎn)，是指?公司由于經(jīng)?營戰(zhàn)略、管?理制度、_?__架構(gòu)設(shè)?置、操作流?程等不完善?、不科學(xué)，?或者由于操?作人員違規(guī)?操作所帶來?的風(fēng)險(xiǎn)。?第九條:市?場風(fēng)險(xiǎn)，是?指由于市場?的價(jià)格波動(dòng)?和金融匯率?的變化，或?者相關(guān)法律?法規(guī)及監(jiān)管?政策發(fā)生變?化導(dǎo)致質(zhì)押?物價(jià)值損失?及變現(xiàn)能力?改變。第?十條:環(huán)境?風(fēng)險(xiǎn)，是指?監(jiān)管環(huán)境的?改變，給公?司業(yè)務(wù)開展?帶來的風(fēng)險(xiǎn)?。第十一?條:信用風(fēng)?險(xiǎn)，是指客?戶出于自身?利益，或是?自律性差、?責(zé)任感不強(qiáng)?等原因，利?用信息不對?稱等優(yōu)勢，?損害公司及?金融機(jī)構(gòu)利?益的風(fēng)險(xiǎn)。?第三章風(fēng)?險(xiǎn)控制__?_體系及職?責(zé)第十二?條:公司風(fēng)?險(xiǎn)控制的_?__體系由?總經(jīng)辦、風(fēng)?控部、業(yè)務(wù)?部、監(jiān)管部?以及其他職?能部門組成?。第十三?條:總經(jīng)辦?是公司風(fēng)險(xiǎn)?控制的最高?決策機(jī)構(gòu)，?擔(dān)負(fù)公司風(fēng)?險(xiǎn)控制的最?終責(zé)任。其?在風(fēng)險(xiǎn)控制?方面的主要?職責(zé)包括：?(一)確?定公司風(fēng)險(xiǎn)?控制的總體?目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)?偏好、風(fēng)險(xiǎn)?承受度；?(二)決定?公司風(fēng)險(xiǎn)控?制制度，批?準(zhǔn)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)?控制措施和?辦法；(?三)了解和?掌握公司面?臨的各項(xiàng)重?大風(fēng)險(xiǎn)及其?風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)?狀，對公司?所有風(fēng)險(xiǎn)控?制活動(dòng)進(jìn)行?整體監(jiān)督和?全局指導(dǎo)；?(四)決?定公司風(fēng)險(xiǎn)?控制___?機(jī)構(gòu)的設(shè)置?及職責(zé)方案?；(五)?決定公司風(fēng)?險(xiǎn)處理方案?；(六)?督導(dǎo)公司風(fēng)?險(xiǎn)管理文化?的培育；?(七)決定?公司風(fēng)險(xiǎn)控?制其他重大?事項(xiàng)。第?十四條:風(fēng)?險(xiǎn)控制部是?公司具體負(fù)?責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制?和管理的職?能部門，_?__實(shí)施風(fēng)?險(xiǎn)控制的具?體工作，其?主要職責(zé)包?括：(一?)擬定公司?的風(fēng)險(xiǎn)控制?制度和各項(xiàng)?風(fēng)險(xiǎn)控制措?施、辦法，?報(bào)總經(jīng)辦審?議和批復(fù)；?(二)建?立健全公司?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、?風(fēng)險(xiǎn)評估和?衡量、風(fēng)險(xiǎn)?應(yīng)對、風(fēng)險(xiǎn)?監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告的循環(huán)?處理程序及?反饋流程，?并協(xié)助總經(jīng)?辦將其整合?、落實(shí)到公?司各崗位以?及業(yè)務(wù)流程?之中；(?三)___?相關(guān)部門定?期識(shí)別、分?析各個(gè)崗位?和流程中的?風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行?評估并提出?控制措施的?建議；(?四)檢查、?評估公司業(yè)?務(wù)流程及其?他職能部門?對于風(fēng)險(xiǎn)控?制制度和風(fēng)?險(xiǎn)控制措施?、辦法的執(zhí)?行情況，向?總經(jīng)辦報(bào)告?；(五)?___業(yè)務(wù)?部和監(jiān)管部?以及其他職?能部門對風(fēng)?險(xiǎn)控制的實(shí)?施情況進(jìn)行?總結(jié)和反饋?，提出完善?建議并督促?執(zhí)行；(?六)對監(jiān)管?項(xiàng)目的操作?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行獨(dú)?立核查，具?體職責(zé)包括?：1.對?盡職調(diào)查工?作進(jìn)行檢查?，通過突擊?巡查和日常?抽查，掌握?監(jiān)管點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)?控制工作的?開展情況；?2.參與?項(xiàng)目立項(xiàng)會(huì)?、風(fēng)險(xiǎn)評估?等會(huì)議，對?擬開展項(xiàng)目?進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)?查，為相關(guān)?決策提供風(fēng)?險(xiǎn)評估意見?；3.對?《監(jiān)管協(xié)議?》、《租賃?協(xié)議》等重?要法律文件?進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評?估；4.?對項(xiàng)目后續(xù)?管理進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)控；?5.對項(xiàng)目?退出方案進(jìn)?行風(fēng)險(xiǎn)評估?。(七)?傳播公司風(fēng)?險(xiǎn)控制理念?，培育風(fēng)險(xiǎn)?管理文化；?(八)研?究公司風(fēng)險(xiǎn)?處理機(jī)制的?建立，在出?現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件?時(shí)擬定處理?建議、方案?，報(bào)總經(jīng)辦?審議；(?九)辦理總?經(jīng)辦授權(quán)的?風(fēng)險(xiǎn)控制其?他有關(guān)工作?。第十五?條:業(yè)務(wù)部?門是項(xiàng)目開?展的具體負(fù)?責(zé)部門，也?是監(jiān)管項(xiàng)目?風(fēng)險(xiǎn)控制的?第一道防線?，其在項(xiàng)目?風(fēng)險(xiǎn)控制方?面的主要職?責(zé)包括：?(一)在項(xiàng)?目開展前負(fù)?責(zé)行業(yè)研究?、項(xiàng)目篩選?、盡職調(diào)查?，全面識(shí)別?和評估項(xiàng)目?的各種潛在?風(fēng)險(xiǎn)；(?二)在項(xiàng)目?談判、__?_實(shí)施、后?續(xù)管理以及?退出階段，?勤勉盡責(zé)、?密切跟蹤、?積極管理，?及時(shí)發(fā)現(xiàn)監(jiān)?管風(fēng)險(xiǎn)并如?實(shí)報(bào)告；?(三)協(xié)助?、配合風(fēng)險(xiǎn)?控制部對項(xiàng)?目的風(fēng)險(xiǎn)履?行核查、監(jiān)?控職責(zé)。?第十六條:?監(jiān)管部是公?司風(fēng)險(xiǎn)控制?工作的最終?落實(shí)部門，?在風(fēng)險(xiǎn)控制?方面的主要?職責(zé)包括：?(一)執(zhí)?行公司風(fēng)險(xiǎn)?控制制度和?各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控?制措施、辦?法；(二?)協(xié)助、配?合風(fēng)險(xiǎn)控制?部，定期進(jìn)?行本部門各?崗位以及業(yè)?務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)的識(shí)別、?分析以及評?估；(三?)定期總結(jié)?本部門風(fēng)險(xiǎn)?控制措施的?實(shí)施情況，?向總經(jīng)辦和?風(fēng)控部提交?反饋意見；?(四)協(xié)?助風(fēng)控部，?在部門內(nèi)倡?導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理?文化；(?五)辦理風(fēng)?險(xiǎn)控制其他?有關(guān)工作。?第四章風(fēng)?險(xiǎn)控制流程?第十七條?:公司的風(fēng)?險(xiǎn)控制管理?流程如下：?(一)目?標(biāo)設(shè)定及制?度制定：總?經(jīng)辦負(fù)責(zé)設(shè)?定公司風(fēng)險(xiǎn)?控制的總體?目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)?偏好、風(fēng)險(xiǎn)?承受度，據(jù)?此決定公司?基本的風(fēng)險(xiǎn)?控制制度，?并督促管理?層及風(fēng)控部?制訂、落實(shí)?各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控?制措施。?(二)風(fēng)險(xiǎn)?預(yù)測、識(shí)別?和評估：其?他職能部門?應(yīng)當(dāng)在風(fēng)控?部的___?下，定期對?部門內(nèi)各個(gè)?崗位以及業(yè)?務(wù)流程中的?風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行?識(shí)別、分析?和評估。?(三)制訂?并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)?控制措施：?在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別?、分析和評?估的基礎(chǔ)上?，風(fēng)控部應(yīng)?制訂相應(yīng)的?風(fēng)險(xiǎn)控制措?施以及具體?的實(shí)施辦法?，各個(gè)部門?、崗位應(yīng)當(dāng)?嚴(yán)格執(zhí)行。?(四)監(jiān)?督與檢查風(fēng)?險(xiǎn)控制的執(zhí)?行情況：風(fēng)?控部定期或?不定期檢查?評估公司業(yè)?務(wù)流程以及?其他職能部?門對于風(fēng)險(xiǎn)?控制制度和?風(fēng)險(xiǎn)控制措?施、辦法的?執(zhí)行情況，?及時(shí)向總經(jīng)?辦匯報(bào)檢查?評估結(jié)果。?(五)反?饋與完善風(fēng)?險(xiǎn)控制體系?：業(yè)務(wù)部、?監(jiān)管部及其?他職能部門?及時(shí)總結(jié)風(fēng)?險(xiǎn)控制措施?的實(shí)施情況?，向總經(jīng)辦?和風(fēng)控部提?交反饋意見?；風(fēng)控部結(jié)?合監(jiān)督檢查?結(jié)果，提出?完善建議并?督促執(zhí)行。?圖表1風(fēng)?險(xiǎn)控制流程?圖第五章?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、?分析和評估?第十八條?:風(fēng)險(xiǎn)評估?是指在信息?收集的基礎(chǔ)?上根據(jù)業(yè)務(wù)?的實(shí)際操作?環(huán)境，對業(yè)?務(wù)所面臨的?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)?險(xiǎn)分析、風(fēng)?險(xiǎn)評價(jià)，包?括對公司各?項(xiàng)管理制度?、各項(xiàng)操作?方案的事前?風(fēng)險(xiǎn)評估。?公司開展?風(fēng)險(xiǎn)評估，?應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)?別與實(shí)現(xiàn)控?制目標(biāo)相關(guān)?的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)?和外部風(fēng)險(xiǎn)?，確定相應(yīng)?的風(fēng)險(xiǎn)承受?度。第十?九條:公司?建立風(fēng)險(xiǎn)管?理綜合信息?的收集與積?累機(jī)制。各?職能部門在?日常工作中?，應(yīng)持續(xù)收?集與本公司?風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的?內(nèi)外部相關(guān)?信息，包括?歷史數(shù)據(jù)和?未來預(yù)測數(shù)?據(jù)，并進(jìn)行?整理和記錄?，并報(bào)送風(fēng)?控部風(fēng)險(xiǎn)評?審專員。公?司各部門以?及人員應(yīng)在?獲取重要風(fēng)?險(xiǎn)信息后立?即將信息逐?級傳遞至總?經(jīng)辦。第?二十條:風(fēng)?控部應(yīng)對各?風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)?任部門報(bào)送?的風(fēng)險(xiǎn)信息?進(jìn)行統(tǒng)一的?篩選、提煉?和規(guī)范管理?，補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)?事件庫。通?過專業(yè)分析?、評價(jià)、診?斷，對重大?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提?示，___?相關(guān)部門制?定具體應(yīng)對?方案。第?二十一條:?風(fēng)控部負(fù)責(zé)?從風(fēng)險(xiǎn)事件?庫中整理重?大風(fēng)險(xiǎn)事件?列表，制定?風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的?統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，?并根據(jù)事件?的來源、影?響范圍、管?理需要等確?定參與評估?的范圍。通?過對各類風(fēng)?險(xiǎn)的綜合分?析，形成評?估結(jié)論，確?定重大風(fēng)險(xiǎn)?，報(bào)送總經(jīng)?辦審核。?第二十二條?:各部門制?訂的操作方?案和業(yè)務(wù)計(jì)?劃應(yīng)包含業(yè)?務(wù)部門自身?對于項(xiàng)目方?案的風(fēng)險(xiǎn)判?斷和采取的?風(fēng)險(xiǎn)管理措?施，并由風(fēng)?控部對計(jì)劃?、方案的市?場風(fēng)險(xiǎn)、合?約風(fēng)險(xiǎn)、信?用風(fēng)險(xiǎn)、操?作風(fēng)險(xiǎn)、聲?譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、管?理風(fēng)險(xiǎn)和道?德風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)?行確認(rèn)，對?風(fēng)___生?的概率及其?產(chǎn)生結(jié)果的?影響程度進(jìn)?行評估，對?計(jì)劃、方案?中相應(yīng)的風(fēng)?險(xiǎn)管理措施?是否充分有?效等進(jìn)行分?析，并出具?風(fēng)險(xiǎn)評估意?見。第二?十三條:公?司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)?部控制相關(guān)?信息在內(nèi)部?各管理責(zé)任?部門、業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)之間，?以及企業(yè)與?外部債權(quán)人?、客戶、中?介機(jī)構(gòu)等有?關(guān)方面之間?進(jìn)行溝通和?反饋。信息?溝通過程中?發(fā)現(xiàn)的問題?，應(yīng)當(dāng)及時(shí)?報(bào)告并加以?解決。第?六章風(fēng)險(xiǎn)控?制第二十?四條:公司?應(yīng)針對本制?度第二章所?列各類風(fēng)險(xiǎn)?，結(jié)合業(yè)務(wù)?實(shí)際情況，?采用第四章?所列風(fēng)險(xiǎn)控?制流程，持?續(xù)不斷地研?究和推出行?之有效的?風(fēng)險(xiǎn)控制措?施。第二?十五條:為?控制項(xiàng)目風(fēng)?險(xiǎn)，公司應(yīng)?采取如下具?體措施：?(一)確定?科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)?控制策略，?明確業(yè)務(wù)開?展中的各項(xiàng)?風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；?(二)建?立健全公司?風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)?構(gòu)，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)?目決策、項(xiàng)?目執(zhí)行、項(xiàng)?目監(jiān)督各崗?位權(quán)責(zé)分明?、相互制約?；(三)?制定合理的?風(fēng)險(xiǎn)控制流?程和項(xiàng)目管?理辦法；?(四)完善?監(jiān)管協(xié)議的?設(shè)計(jì)，利用?法律手段保?護(hù)權(quán)益；?(五)對己?開展的項(xiàng)目?密切跟蹤、?積極管理；?(六)加?強(qiáng)研究支持?，團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)?共享，提升?公司整體風(fēng)?險(xiǎn)控制水平?；第二十?六條：為控?制環(huán)境管理?風(fēng)險(xiǎn)，公司?應(yīng)樹立持續(xù)?發(fā)展的經(jīng)營?戰(zhàn)略，建立?健全風(fēng)險(xiǎn)控?制結(jié)構(gòu)、激?勵(lì)機(jī)制、監(jiān)?督和約束機(jī)?制，不斷提?升公司風(fēng)險(xiǎn)?控制管理能?力。第二?十七條:為?控制市場風(fēng)?險(xiǎn)，公司應(yīng)?加強(qiáng)對宏觀?經(jīng)濟(jì)的跟蹤?研究，及時(shí)?發(fā)現(xiàn)外部環(huán)?境的變化趨?勢，為項(xiàng)目?開展提供決?策依據(jù)。?第二十八條?:為控制法?律風(fēng)險(xiǎn)，公?司應(yīng)隨時(shí)跟?蹤、深入研?究相關(guān)法律?法規(guī)及監(jiān)管?政策，及時(shí)?調(diào)整業(yè)務(wù)方?案以適應(yīng)政?策變化。?第二十九條?:為控制操?作風(fēng)險(xiǎn)，公?司應(yīng)強(qiáng)化道?德教育和員?工自律管理?，并提高道?德違約成本?。第三十?條:為控制?信用風(fēng)險(xiǎn)，?公司應(yīng)通過?專業(yè)的服務(wù)?、良好的客?戶關(guān)系管理?來取得客戶?信任，當(dāng)發(fā)?生風(fēng)險(xiǎn)事件?時(shí)應(yīng)做出積?極和恰當(dāng)?shù)?反應(yīng)，以維?持客戶信任?，降低信用?風(fēng)險(xiǎn)的損失?。第七章?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)?告及預(yù)警?第三十一條?:風(fēng)控部負(fù)?責(zé)設(shè)置各類?業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)?控制關(guān)鍵指?標(biāo)。第三?十二條：風(fēng)?險(xiǎn)管理責(zé)任?部門應(yīng)對其?管理的風(fēng)險(xiǎn)?進(jìn)行持續(xù)的?日常監(jiān)控。?開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)?控時(shí)需要對?以下風(fēng)險(xiǎn)信?息予以持續(xù)?___：?(一)關(guān)鍵?風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的?變化情況；?(二)新?出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)?或原有風(fēng)險(xiǎn)?的重大變化?；(三)?既定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)?對方案的執(zhí)?行情況及執(zhí)?行效果。?第三十三條?:風(fēng)險(xiǎn)管理?責(zé)任部門應(yīng)?對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?結(jié)果進(jìn)行分?析評價(jià)，包?括風(fēng)險(xiǎn)變化?的原因、潛?在影響、變?化趨勢以及?對跨部門風(fēng)?險(xiǎn)應(yīng)對方案?的調(diào)整建議?等，各職能?部門及駐場?監(jiān)管人員應(yīng)?每月結(jié)束后?1個(gè)工作日?內(nèi)向風(fēng)控部?上報(bào)本部門?及監(jiān)管項(xiàng)目?的風(fēng)險(xiǎn)管理?情況報(bào)告。?第三十四?條:當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)?監(jiān)控分析結(jié)?果中關(guān)鍵監(jiān)?控指標(biāo)達(dá)到?預(yù)警值，風(fēng)?險(xiǎn)管理責(zé)任?部門應(yīng)以《?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)?告》形式立?即向風(fēng)控部?報(bào)告，并積?極采取防范?措施，將實(shí)?施結(jié)果及時(shí)?提交風(fēng)控部?。第三十?五條:風(fēng)控?部根據(jù)提交?的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?分析結(jié)果以?及《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)?警報(bào)告》，?對風(fēng)險(xiǎn)情況?進(jìn)行匯總分?析和評價(jià)，?包括年度重?大風(fēng)險(xiǎn)的變?化和應(yīng)對情?況、風(fēng)險(xiǎn)承?受度的執(zhí)行?情況、風(fēng)險(xiǎn)?排序的變化?情況等，并?將以上信息?歸入風(fēng)險(xiǎn)庫?存檔。同時(shí)?根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的?重大變化提?出跨部門的?風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對建?議。第八?章突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)?事件應(yīng)對?第三十六條?:公司建立?靈敏高效的?風(fēng)險(xiǎn)處理和?應(yīng)急管理機(jī)?制，以降低?風(fēng)險(xiǎn)損失。?對新出現(xiàn)的?、缺乏風(fēng)險(xiǎn)?應(yīng)急預(yù)案的?風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)?部門應(yīng)立即?協(xié)調(diào)，__?_人員研究?制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)?對預(yù)案，并?報(bào)公司總經(jīng)?辦審批后實(shí)?施。第三?十七條:當(dāng)?風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)?生，任何第?一手接觸或?認(rèn)知到風(fēng)險(xiǎn)?的人員均必?須向其上一?級管理者報(bào)?告，同時(shí)報(bào)?送風(fēng)控部。?獲得報(bào)告?信息的上一?級管理者應(yīng)?及時(shí)___?有關(guān)部門、?相關(guān)人員對?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初?步的評判，?確定是屬于?哪一級風(fēng)險(xiǎn)?，并采取相?應(yīng)措施.?第三十八條?:重大風(fēng)險(xiǎn)?或風(fēng)險(xiǎn)處理?應(yīng)對程序：?(一)成?立風(fēng)險(xiǎn)處理?小組該類?危機(jī)發(fā)生后?，公司應(yīng)在?第一時(shí)間成?立風(fēng)險(xiǎn)處理?小組；對于?極其重大的?風(fēng)險(xiǎn)，該小?組應(yīng)由總經(jīng)?辦擔(dān)任組長?；小組成員?至少應(yīng)包括?：發(fā)生危機(jī)?部門的第一?負(fù)責(zé)人、監(jiān)?管部、風(fēng)控?部、法律顧?問和其他相?關(guān)人員。?(二)制訂?風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)?劃風(fēng)險(xiǎn)處?理小組應(yīng)及?時(shí)根據(jù)現(xiàn)有?的資料和信?息，以及公?司擁有或可?支配的資源?來制訂風(fēng)險(xiǎn)?處理計(jì)劃。?計(jì)劃必須體?現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)處?理目標(biāo)、程?序、___?、人員及分?工、后勤保?障、行動(dòng)時(shí)?間表以及各?個(gè)階段要實(shí)?現(xiàn)的目標(biāo)。?計(jì)劃制訂完?成并獲通過?后，應(yīng)立即?開始進(jìn)行資?源調(diào)配和準(zhǔn)?備，展開全?面的風(fēng)險(xiǎn)處?理行動(dòng)。?(三)風(fēng)險(xiǎn)?處理1、?對于尚未造?成明顯影響?的事件，在?對事件進(jìn)行?詳細(xì)的調(diào)查?了解和核實(shí)?的基礎(chǔ)上，?根據(jù)法律和?公司制度，?果斷做出處?理決定，以?避免事態(tài)的?進(jìn)一步惡化?。2、對?于已造成明?顯影響的事?件，應(yīng)保持?與社會(huì)各方?的良好溝通?，及時(shí)披露?事實(shí)真相，?以有助于對?事件做出客?觀公正的評?價(jià)。3、?在處理過程?中，應(yīng)處理?好與風(fēng)險(xiǎn)事?件相關(guān)當(dāng)事?人的關(guān)系，?及時(shí)協(xié)調(diào)，?避免出現(xiàn)糾?紛。4、?在事件處理?的全過程，?風(fēng)險(xiǎn)處理小?組均應(yīng)與金?融機(jī)構(gòu)、客?戶保持緊密?聯(lián)系，及時(shí)?通報(bào)事件進(jìn)?展。(四?)總結(jié)與責(zé)?任認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)?事件處理完?成后，風(fēng)險(xiǎn)?處理小組應(yīng)?及時(shí)提交總?結(jié)報(bào)告，如?實(shí)反映事件?的起因、發(fā)?生過程、處?理方法和結(jié)?果、責(zé)任認(rèn)?定、反映的?問題等，并?提出整改建?議或意見，?以避免新的?風(fēng)___生?。把所處理?風(fēng)險(xiǎn)事件過?程方法記入?公司風(fēng)險(xiǎn)事?件庫，為以?后經(jīng)營業(yè)務(wù)?提供經(jīng)驗(yàn)。?第九章風(fēng)?險(xiǎn)管理的監(jiān)?督與考核?第三十九條?:公司建立?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與?考核機(jī)制。?風(fēng)險(xiǎn)管理的?監(jiān)督與考核?，是指對風(fēng)?險(xiǎn)管理的效?果和效率進(jìn)?行持續(xù)監(jiān)督?與考核評價(jià)?，包括對公?司各部門及?現(xiàn)場監(jiān)管員?風(fēng)險(xiǎn)管理工?作執(zhí)行情況?進(jìn)行定期檢?查，對風(fēng)險(xiǎn)?管理工作任?務(wù)的完成情?況進(jìn)行考核?，并根據(jù)監(jiān)?督或考核的?結(jié)果，對公?司風(fēng)險(xiǎn)管理?工作進(jìn)行改?進(jìn)與提升。?第四十條?:風(fēng)控部對?各部門風(fēng)險(xiǎn)?管理工作進(jìn)?行實(shí)時(shí)監(jiān)控?，及時(shí)對各?類信息進(jìn)行?記錄、匯總?、分析和處?理，并保留?風(fēng)險(xiǎn)管理記?錄。各部門?向風(fēng)控部報(bào)?送本部門業(yè)?務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況?。各部門所?有涉及風(fēng)險(xiǎn)?管理的相關(guān)?資料必須向?風(fēng)控部報(bào)備?，風(fēng)控部有?權(quán)檢查原始?資料。第?四十一條:?在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?中發(fā)現(xiàn)問題?時(shí)，風(fēng)控部?可以決定進(jìn)?行風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)?檢查，對不?方便檢查或?無法檢查的?事項(xiàng)，風(fēng)控?部有權(quán)向公?司有關(guān)部門?提出風(fēng)險(xiǎn)管?理建議。?第四十二條?:風(fēng)控部負(fù)?責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督?與評價(jià)。監(jiān)?督與評價(jià)分?為日常監(jiān)督?與評價(jià)、專?項(xiàng)監(jiān)督與評?價(jià)。第四?十三條:日?常監(jiān)督與評?價(jià)是指風(fēng)控?部對建立與?實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控?制的情況進(jìn)?行常規(guī)、持?續(xù)的監(jiān)督檢?查，對公司?風(fēng)險(xiǎn)管理總?體狀態(tài)和內(nèi)?部控制的效?率與效果進(jìn)?行檢查和評?價(jià)。第四?十四條:專?項(xiàng)監(jiān)督與評?價(jià)是指風(fēng)控?部在企業(yè)發(fā)?展戰(zhàn)略、_?__結(jié)構(gòu)、?經(jīng)營活動(dòng)、?業(yè)務(wù)流程、?關(guān)鍵崗位員?工等發(fā)生較?大調(diào)整或變?化的情況下?，對風(fēng)險(xiǎn)控?制的某一或?者某些方面?進(jìn)行有針對?性的監(jiān)督檢?查。專項(xiàng)監(jiān)?督的范圍和?頻率應(yīng)當(dāng)根?據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估?結(jié)果以及日?常監(jiān)督的有?效性等予以?確定。第?四十五條:?公司各職能?部門負(fù)責(zé)人?、各員工，?有權(quán)對涉及?所屬崗位的?風(fēng)險(xiǎn)管理工?作開展的自?我監(jiān)督和對?下一級員工?的風(fēng)險(xiǎn)管理?工作實(shí)施監(jiān)?督的責(zé)任。?第四十六?條:內(nèi)部控?制缺陷包括?制度缺陷、?流程缺陷和?執(zhí)行缺陷。?第四十七?條:對監(jiān)督?過程中發(fā)現(xiàn)?的內(nèi)部控制?缺陷，應(yīng)當(dāng)?分析缺陷的?性質(zhì)和產(chǎn)生?的原因，提?出整改方案?，并及時(shí)向?總經(jīng)辦報(bào)告?。第四十?八條:風(fēng)控?部應(yīng)當(dāng)跟蹤?內(nèi)部控制缺?陷整改情況?，對于整改?不到位的，?有權(quán)向公司?提請追究相?關(guān)部門或者?責(zé)任人的責(zé)?任。第四?十九條:公?司應(yīng)當(dāng)結(jié)合?內(nèi)部監(jiān)督情?況，定期由?風(fēng)控部負(fù)責(zé)?___對公?司內(nèi)部控制?的有效性進(jìn)?行自我評價(jià)?。第五十?條:公司建?立多層級風(fēng)?險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制?。(一)?公司為第一?級風(fēng)險(xiǎn)管理?單位，總經(jīng)?辦為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)?任承擔(dān)人，?全盤負(fù)責(zé)本?公司的風(fēng)險(xiǎn)?管理。(?二)各部門?為第二級風(fēng)?險(xiǎn)管理單位?，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)?管理單位的?負(fù)責(zé)人為風(fēng)?險(xiǎn)責(zé)任人，?全盤負(fù)責(zé)本?部門的風(fēng)險(xiǎn)?管理；(?三)各部門?必須評估每?一個(gè)操作程?序所遇到的?風(fēng)險(xiǎn)，再把?每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)?的責(zé)任落實(shí)?到每一環(huán)節(jié)?的相關(guān)人員?，真正做到?風(fēng)險(xiǎn)控制到?人。第五?十一條:公?司制定考核?指標(biāo)和考核?標(biāo)準(zhǔn)主要考?慮以___?面：(一?)公司風(fēng)險(xiǎn)?管理體系或?部門風(fēng)險(xiǎn)管?理流程的建?設(shè)工作按計(jì)?劃進(jìn)度完成?情況；(?二)對公司?或部門的重?大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行?系統(tǒng)的評估?或預(yù)防的情?況；(三?)根據(jù)公司?風(fēng)險(xiǎn)管理策?略，落實(shí)部?門有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?的管理制度?和流程及實(shí)?施的情況；?(四)對?公司或部門?的風(fēng)