第四季度工作計劃

第8頁共8頁第四季度工作計劃尊?敬的洪總、?任經(jīng)理以及?全轄的各位?同仁，大家?上午好：?我叫張艷麗?，此前在太?平洋壽險工?作，于今年?___月份?加盟人保壽?險，與在座?的各位一并?奮斗在團險?業(yè)務(wù)戰(zhàn)線上?。今天就由?我代表泗洪?機構(gòu)向市公?司及各位領(lǐng)?導匯報我泗?洪營銷部三?季度工作情?況以及四季?度工作計劃?。另外，關(guān)?于農(nóng)商行小?額信貸的_?__，也在?闡述中一并?匯報，請各?位領(lǐng)導批評?指正：泗?洪公司三季?度業(yè)務(wù)壓力?較大，其中?短險指標_?__萬元，?學平險保費?___萬元?，人力指標?___人，?規(guī)模保費_?__萬元，?后在___?月份又追加?小額信貸任?務(wù)指標__?_萬元，總?體三季度任?務(wù)指標較高?。截止三季?度結(jié)束，我?泗洪部累計?承保各項保?費如下：法?人客戶短險?保費：8?.08萬元?，小額信貸?：2.8?28萬元，?學生險：市?公司統(tǒng)計_?__萬元，?實際我部已?收學生險保?費超過__?_萬元。長?險___萬?元，短險達?成率：__?_%，學生?險達成率：?37.5?%，小額信?貸達成率：?10.8?7%。以?上為泗洪團?險三季度實?際承保的數(shù)?據(jù)，總體未?達成市公司?既定任務(wù)指?標，需要在?后續(xù)工作中?加緊努力，?力爭能較好?完成后期工?作。在三?度期間我們?主要做了以?下幾點工作?：一、常?規(guī)業(yè)務(wù)的開?拓：在泗?洪開拓法人?客戶意外險?愈來愈難，?在工業(yè)園區(qū)?的業(yè)務(wù)單位?受園區(qū)強制?和資金影響?，選擇社會?保險的越來?越多，大企?業(yè)異常稀少?、小企業(yè)不?愿意或沒有?經(jīng)濟能力購?買，受經(jīng)濟?影響又出現(xiàn)?很多空巢企?業(yè)，我部深?感開拓法人?客戶難度十?分巨大。面?對這樣的情?況，我部在?三季度，以?穩(wěn)步經(jīng)營續(xù)?保業(yè)務(wù)為主?，利用一切?機會開拓法?人意外險，?最終取得八?萬余元的保?費，但也由?于投保單位?轉(zhuǎn)保社會保?險，脫保了?兩個法人客?戶！損失保?費近___?萬元。另?外我部也接?觸了幾個正?在施工的工?地，有投保?意向，但是?受合同影響?暫時沒有達?成合作協(xié)議?。同時我泗?洪開展的建?工險受國壽?與人保財同?住建局簽署?的統(tǒng)保協(xié)議?影響，業(yè)務(wù)?開展難度極?大，即使不?需要住建局?批示的工程?，同業(yè)競爭?的壓力也非?常大！部分?大型建工險?承保費率異?常低，__?_萬元的保?額，保險費?率僅在千分?之0.5到?千分之1之?間，競爭相?當激烈，手?續(xù)費競爭更?是白熱化，?最高的現(xiàn)在?已經(jīng)出現(xiàn)返?點___%?手續(xù)費的現(xiàn)?象，而且支?持凈保費入?賬！對我們?開展鄉(xiāng)鎮(zhèn)和?縣城周邊工?程業(yè)務(wù)影響?較大！已經(jīng)?聯(lián)系的幾個?工程，我們?也將加緊追?蹤的力度，?盡快的予以?承保。二?、合行小額?貸款意外險?業(yè)務(wù)三季?度，在市公?司總經(jīng)理室?和團險部領(lǐng)?導高度關(guān)心?和幫助下，?在泗洪高經(jīng)?理傾心投入?和爭取下，?我本人和張?敏經(jīng)理，辭?別太平洋壽?險公司，加?盟更具挑戰(zhàn)?的人保壽險?泗洪公司，?大膽開拓小?額信貸業(yè)務(wù)?工作。市?公司領(lǐng)導讓?我們做農(nóng)商?行小額信貸?業(yè)務(wù)經(jīng)驗_?__，說實?話談不上_?__，因為?我們還沒有?做出成績，?在各支行的?拜訪和溝通?中仍然有需?要后續(xù)的工?作需要處理?，在與縣行?的溝通中我?們還是和國?壽有著一定?的差距，業(yè)?務(wù)的開展并?不是一帆風?順的，有過?測試成功開?單的驚喜，?也有網(wǎng)點拒?不開展業(yè)務(wù)?的失落，有?過網(wǎng)點支行?領(lǐng)導不支持?工作吃__?_的心酸，?也有保費平?臺維持在_?__元的喜?悅！小額信?貸業(yè)務(wù)的開?展，是需要?大量時間、?精力的投入?，針對我們?泗洪的情況?，在此向各?位領(lǐng)導匯報?我們開展的?歷程。從_?__月__?_日開始，?針對全縣_?__個可以?開展業(yè)務(wù)的?網(wǎng)點，借助?小額信貸業(yè)?務(wù)重新辦理?的契機，我?們再一次對?網(wǎng)點的進行?大追蹤，大?拜訪，并根?據(jù)網(wǎng)點既往?出單的情況?，做重點排?查與公關(guān)。?每周五個工?作日，堅持?下鄉(xiāng)，風雨?無阻，不管?什么原因，?堅定下鄉(xiāng)拜?訪不動搖！?在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)?點追蹤過程?中，最近的?網(wǎng)點往返要?___公里?，最遠的鄉(xiāng)?鎮(zhèn)往返需要?一百多公里?！在一個多?月的堅持下?鄉(xiāng)中，我泗?洪營銷部歷?經(jīng)___余?公里，已經(jīng)?與近___?個網(wǎng)點展開?聯(lián)系，并已?經(jīng)有___?個網(wǎng)點開始?辦理我們的?業(yè)務(wù)，另外?有峰山、天?崗湖、雙溝?等鄉(xiāng)鎮(zhèn)一直?未辦理過此?項業(yè)務(wù)，暫?時沒有開展?。經(jīng)過我們?不懈努力和?開拓中，已?將臨淮、陳?圩、金鎮(zhèn)、?瑤溝、車門?、大樓等幾?個網(wǎng)點打造?成我們鐵桿?網(wǎng)點，確保?了此幾個網(wǎng)?點每日將_?__%的業(yè)?務(wù)出在我們?公司，一度?曾有部分網(wǎng)?點將全部業(yè)?務(wù)出我們公?司的情況出?現(xiàn)。在網(wǎng)點?支行維護和?經(jīng)營過程中?，雖然我們?人民人壽是?后進入的，?但是我們的?熱情的服務(wù)?和真誠溝通?，贏得了各?支行從行長?到柜員的支?持和信任，?也保證了我?們后續(xù)業(yè)務(wù)?的正常和良?性開展。?但是由于泗?洪近一年多?時間受民間?融資及私人?放貸的影響?，導致合行?業(yè)務(wù)量急劇?下降，三季?度本身在放?貸款過程中?就是淡季，?現(xiàn)在貸款需?要的資質(zhì)及?條件頗多，?成功貸款的?客戶仍然不?多。再加上?受農(nóng)商行小?額扶貧貸款?不收保險的?影響，業(yè)務(wù)?量沒有突破?式的爆發(fā)，?但是我們也?相信，有了?我們現(xiàn)在的?努力付出，?在四季度和?明年一季度?的工作中，?我們可以更?好的將精力?與時間投入?到對對網(wǎng)點?的公關(guān)和維?護中，確保?我們在開門?紅戰(zhàn)役中取?得良好的成?績。在此?期間，從_?__月__?_日梅花第?一張___?元保單測試?成功到__?_月___?日止，歷經(jīng)?___天，?累計收取小?額信貸保險?費___萬?元，時間雖?短但是我們?也確保了所?有開單的網(wǎng)?點，每周至?少拜訪一次?，部分網(wǎng)點?已經(jīng)拜訪了?五六次，與?支行行長、?會計以及農(nóng)?貸記賬員結(jié)?下了良好的?合作關(guān)系。?通過三十余?天的努力，?我們也得到?了農(nóng)商行分?管領(lǐng)導和會?計部的認可?和大力支持?，確保了我?們支行網(wǎng)點?單證不間斷?，在我們有?需求的時候?能夠第一時?間將我們?nèi)?民人壽的單?證及時發(fā)放?下去。2?.8萬的保?費雖然不多?，但對泗洪?機構(gòu)來說卻?是一盞希望?的火苗，也?昭示著泗洪?一個新業(yè)務(wù)?渠道的成功?開拓。雖然?已經(jīng)有十余?個網(wǎng)點與我?們建立合作?關(guān)系，但是?我們接下來?主要目標是?要進駐泗洪?業(yè)務(wù)量最大?的花園口支?行，同時也?會在四季度?工作中，繼?續(xù)開拓未拜?訪的支行，?以及對工行?、農(nóng)行等商?業(yè)銀行的銜?接，爭取在?借助市公司?給予有力政?策下，深度?開展此幾個?渠道的業(yè)務(wù)?，以確保在?四季度和即?將開展的開?門紅業(yè)務(wù)中?奠定基礎(chǔ)！?三、學生?險業(yè)務(wù)三?季度是學平?險銷售旺季?，但是今年?的業(yè)務(wù)開展?并不理想，?受學校統(tǒng)一?辦理社保和?公辦學校不?收保險的影?響，以及既?往與我們合?作人保產(chǎn)險?也開展學生?險影響截止?___月底?，實際收取?學生險保費?僅___萬?余元，已生?效保費__?_萬余元，?與市公司既?定的___?萬元指標相?差較大，達?成率僅__?_%，沒有?達到預期效?果！但是失?落之余也有?收獲，泗洪?公司在高經(jīng)?理高度重視?和全體職工?共同努力和?拼搏下，每?人主動認領(lǐng)?了至少__?_元任務(wù)指?標，同時任?務(wù)指標的完?成也與個人?中秋福利掛?鉤，雖然金?額不多，但?是彰顯了泗?洪全體員工?積極主動性?和展業(yè)__?_。另外?，既往人保?財與我們合?作的學生險?業(yè)務(wù)今年基?本被回收自?己承保，損?失了一部分?業(yè)務(wù)，但是?我們通過努?力，在維護?好既往自己?開拓的學生?險業(yè)務(wù)同時?也成功開拓?了幾個新的?學校，以幼?兒園為主，?新產(chǎn)生數(shù)萬?元保險費。?受中國人壽?影響，泗洪?部分學校如?泗洪中學、?泗洪二中以?及育才學校?的保險已經(jīng)?與中國人壽?合作近__?_年，通過?了解，這部?分學生保險?，在學校沒?有支付保險?公司保費情?況下，中國?人壽仍然要?承擔該學校?學生的保險?責任，且保?險費可以分?期給付。這?些長期的合?作關(guān)系以及?政策的優(yōu)勢?，對我們公?司開展業(yè)務(wù)?沖擊非常明?顯，我們也?會在今后的?工作中，尋?求契機，爭?取融入部分?學校，開辦?學生險業(yè)務(wù)?。綜上為?我泗洪營銷?部在三季度?工作期間的?主要內(nèi)容，?存在的一些?問題我們也?將在今后工?作中積極改?正。四季度?工作已經(jīng)開?始，接下來?我將泗洪營?銷部四季度?的工作安排?向各位領(lǐng)導?匯報，請指?正：一、?緊抓小額信?貸業(yè)務(wù)不放?松借助三?季度良好勢?頭，我們在?四季度仍將?小額信貸業(yè)?務(wù)放在第一?位，努力開?拓農(nóng)商銀行?同時，加大?對工商銀行?、農(nóng)業(yè)銀行?以及蘇州銀?行業(yè)務(wù)的開?拓和銜接，?爭取在最短?的時間內(nèi)完?成對商業(yè)銀?行的拜訪和?銜接。針對?農(nóng)商行未拜?訪的網(wǎng)點和?主要業(yè)務(wù)產(chǎn)?生的大網(wǎng)點?，在四季度?我們在做好?下鄉(xiāng)維護同?時也要找準?時機融入花?園口支行，?爭取一塊屬?于人保壽險?的坐席以便?后續(xù)業(yè)務(wù)的?開展。二?、法人客戶?的開拓四?季度我們將?繼續(xù)深入拜?訪陌生客戶?單位，積極?主動出擊，?深入市場為?企業(yè)客戶尋?求最合理的?承保方式，?大力開拓法?人客戶，挖?掘準客戶，?為明年開門?紅奠定基礎(chǔ)?。在與商?業(yè)銀行以及?農(nóng)商行開展?小額信貸業(yè)?務(wù)中，積極?與銀行的公?司部進行聯(lián)?系，積極索?求大客戶信?息，從銀行?入口出發(fā)，?尋求突破口?，讓銀行成?為我們大客?戶的轉(zhuǎn)介人?！擴大合作?空間，使資?源利用最大?化。三、?計劃生育獨?生子女保險?在四季度?中，我們也?將借助一部?分關(guān)系，與?計生局部分?領(lǐng)導銜接，?努力開展獨?生子女保險?，期待通過?一定的努力?可以將泗洪?獨生子女保?險承保一部?分。四、?三季度業(yè)務(wù)?開展中遇到?的問題及建?議1、單?證問題三?季度小額信?貸業(yè)務(wù)開展?中，由于我?們公司提供?的憑證式A?4紙張大小?，與同業(yè)中?國人壽、人?保財險、太?平洋壽險等?保險公司的?單證相比較?大了至少一?倍！厚度也?增加了不少?，關(guān)于保險?單證的打印?，各支行的?會計分別反?映我們的單?證過大，不?方便農(nóng)貸記?賬員出單，?更不利于后?期會計在整?理單證的裝?訂，前期業(yè)?務(wù)量小的情?況下，會計?疊好后可以?裝訂，后期?在四季度甚?至開門紅一?季度中，業(yè)?務(wù)量突飛猛?進的時候，?會給支行的?會計帶來很?大的不便與?麻煩！為此?，農(nóng)商行的?會計部以及?各支行的會?計及農(nóng)貸記?賬員全部反?映我們公司?的單證過大?，不利于業(yè)?務(wù)的辦理！?2、系統(tǒng)?問題在業(yè)?務(wù)開展中，?同業(yè)公司的?系統(tǒng)比我們?公司的系統(tǒng)?簡單很多，?不需要輸入?家庭住址，?不需要輸入?被保險人電?話，只要輸?入貸款號，?就可以打印?憑證！相比?較我們公司?需要輸入六?位地址以及?電話，為農(nóng)?貸記賬員的?工作帶來極?大不便。反?之再問公司?，農(nóng)商行為?客戶發(fā)放的?貸款，本身?就是資料齊?全，包含了?___復印?件、擔保人?以及詳細的?各種資質(zhì)資?料，我公司?在系統(tǒng)錄入?時仍然需要?輸入地址和?電話，則顯?的累贅了不?少，平白為?會計和出單?人員增加很?多麻煩，就?系統(tǒng)操作而?言，各支行?網(wǎng)點更傾向?于做其他兩?家保險公司?的單證，極?力希望我們?公司能根據(jù)?業(yè)務(wù)開展的?實際情況簡?化系統(tǒng)程序?，去掉繁瑣?且不必要部?分，以方便?后續(xù)大量業(yè)?務(wù)開發(fā)。?3、花園口?支行特殊出?單問題花?園口支行為?所有開展小?額信貸業(yè)務(wù)?壽險公司的?必爭之地，?截止目前為?止，一共只?有中國人壽?和太平洋壽?險兩家保險?公司進駐開?展業(yè)務(wù)?，F(xiàn)?在僅為國壽?一家在辦理?。由于花園?口支行地處?縣城中心，?每日客流量?極大，發(fā)放?貸款筆數(shù)及?金額均較大?！在辦理小?額信貸業(yè)務(wù)?中由于放貸?的辦公室和?保險打印地?方時分開樓?上下辦公，?無法保證在?放貸過程中?同時開具保?險單，農(nóng)商?行的會計也?不會了這業(yè)?務(wù)而奔波于?樓上下。?目前國壽和?太平洋壽