遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)要點(diǎn)(新入行)課件

遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)要點(diǎn)

運(yùn)營后臺(tái)中心集中授權(quán)部石琰2015年7月

遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)要點(diǎn)

運(yùn)營后臺(tái)中心集中目錄四、授權(quán)相關(guān)要求

二、功能簡介三、業(yè)務(wù)規(guī)定遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)一、概念及崗位職責(zé)

目錄四、授權(quán)相關(guān)要求二、功能簡介三、業(yè)務(wù)規(guī)定一、概念及崗位職責(zé)

一：概念及崗位職責(zé)

（一）遠(yuǎn)程集中授權(quán)是指柜員通過遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)，將臨柜授權(quán)業(yè)務(wù)的交易畫面、業(yè)務(wù)憑證和客戶證件等實(shí)物的電子影像資料同步傳輸至授權(quán)中心，由授權(quán)員遠(yuǎn)程審核并完成授權(quán)的一種操作模式。（二）遠(yuǎn)程集中授權(quán)的目標(biāo)是，建立科學(xué)規(guī)范的授權(quán)業(yè)務(wù)處理方式和流程，促進(jìn)臨柜業(yè)務(wù)處理的集約化、規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，增強(qiáng)事中風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提高業(yè)務(wù)處理效率與服務(wù)質(zhì)量。（三）遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)分為申請端、授權(quán)端和管理端三個(gè)功能模塊，由不同的用戶使用完成不同的功能。（四）授權(quán)模式：交易授權(quán)模式控制（現(xiàn)場或遠(yuǎn)程）。

一、概念及崗位職責(zé)一：概念及崗位職責(zé)

（五）人員管理與職責(zé)1、遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)涉及的人員包括經(jīng)辦柜員、授權(quán)員和運(yùn)營主管。2、營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營主管主要職責(zé)如下：（1）在業(yè)務(wù)審批或?qū)徍藭r(shí)，對業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性和資料的完整性負(fù)責(zé)。（2）監(jiān)督指導(dǎo)柜員遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)操作。對需運(yùn)營主管事前審批的授權(quán)業(yè)務(wù)，應(yīng)由運(yùn)營主管按照相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定進(jìn)行審批，并在相應(yīng)業(yè)務(wù)憑證上簽章確認(rèn)。運(yùn)營主管對業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性和資料的完整性負(fù)責(zé)。一、概念及崗位職責(zé)（五）人員管理與職責(zé)一、概念及崗位職責(zé)一、概念及崗位職責(zé)

3、經(jīng)辦柜員主要職責(zé)如下：（1）核對客戶身份，按照相關(guān)制度規(guī)定對客戶身份證件、現(xiàn)金實(shí)物、票據(jù)、銀行介質(zhì)等真?zhèn)芜M(jìn)行嚴(yán)格審核，包括對客戶身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查等。（2）準(zhǔn)確錄入相關(guān)交易要素，并及時(shí)、完整、清晰的采集和傳輸相關(guān)影像資料。（3）對業(yè)務(wù)憑證及相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性以及要素錄入的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。（4）在業(yè)務(wù)授權(quán)完成后，對客戶簽字等后續(xù)業(yè)務(wù)處理的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

一、概念及崗位職責(zé)3、經(jīng)辦柜員主要職責(zé)如下：

4、授權(quán)員主要職責(zé)如下：(1)審核柜員錄入的交易要素、業(yè)務(wù)憑證及相關(guān)影像資料，對柜員輸入的交易要素與實(shí)物影像要素的一致性進(jìn)行核對，包括原始憑證、身份證件等資料的合規(guī)性、完整性以及錄入要素的準(zhǔn)確性等，及時(shí)辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，不得積壓和延誤，離崗時(shí)應(yīng)做簽退處理。(2)對業(yè)務(wù)處理所依據(jù)的合規(guī)性、完整性以及要素錄入的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。(3)授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)柜面人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)處理不規(guī)范、差錯(cuò)和過失等各類問題，應(yīng)拒絕授權(quán)；(4)發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件線索，應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。5、授權(quán)業(yè)務(wù)的真實(shí)性由營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦柜員或經(jīng)辦運(yùn)營主管負(fù)責(zé)。一、概念及崗位職責(zé)4、授權(quán)員主要職責(zé)如下：一、概念及崗位職責(zé)

二、功能簡介點(diǎn)擊憑證影像目錄區(qū)域中的圖像名稱查看已拍攝圖像，選中要?jiǎng)h出的圖片，點(diǎn)擊【選定刪除】按鈕，系統(tǒng)彈出確認(rèn)對話框，點(diǎn)擊【確定】按鈕成功刪除。

（1）經(jīng)辦柜員降序傳輸?shù)臉I(yè)務(wù)憑證、介質(zhì)和身份證件等按照同一方向置于憑證拍攝頭下，攝像頭完成自動(dòng)對焦，點(diǎn)擊【拍攝憑證】按鈕進(jìn)行拍攝。（2）將客戶攝像頭對準(zhǔn)客戶，點(diǎn)擊【拍攝客戶】按鈕進(jìn)行拍攝。分為“已獲取影像區(qū)域”、“憑證拍攝區(qū)域”、“客戶拍攝區(qū)域”、“操作信息區(qū)域”、“憑證影像目錄區(qū)域”、“文字交流顯示區(qū)域”、“憑證提示區(qū)域”和”狀態(tài)顯示區(qū)域“九個(gè)區(qū)域。拍攝影像操作瀏覽刪除操作功能簡介123申請端劃分的區(qū)域二、功能簡介二、功能簡介點(diǎn)擊憑證影像目錄區(qū)域中的圖像名稱查看已拍攝圖

二、功能簡介辦理超過業(yè)務(wù)規(guī)定金額的現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦柜員點(diǎn)擊【現(xiàn)場審核】按鈕，出現(xiàn)現(xiàn)場審核提示框，審核人員清點(diǎn)現(xiàn)金大把與系統(tǒng)錄入畫面核對無誤后進(jìn)行指紋認(rèn)證確認(rèn)。

授權(quán)員審核通過后，申請端自動(dòng)彈出【授權(quán)成功】提示框，點(diǎn)擊【確定】按鈕后，自動(dòng)返回進(jìn)行后續(xù)操作。柜員根據(jù)憑證提示庫資料拍攝圖片完畢并審核無誤后，點(diǎn)擊【申請授權(quán)】按鈕體檢授權(quán)業(yè)務(wù)。授權(quán)成功操作現(xiàn)金審核操作功能簡介456申請授權(quán)操作二、功能簡介二、功能簡介辦理超過業(yè)務(wù)規(guī)定金額的現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦柜員點(diǎn)

二、功能簡介業(yè)務(wù)正在被授權(quán)員審核時(shí)，【返回ABIS】按鈕置換為【申請退回】按鈕，點(diǎn)擊【申請退回】按鈕彈出確認(rèn)提示框。輸入申請退回理由，點(diǎn)擊【確定】按鈕發(fā)送請求。

柜員審授權(quán)后?！痉祷谹BIS】按鈕置換【取消申請】按鈕。點(diǎn)擊【取消申請】按鈕彈出確認(rèn)提示框。點(diǎn)擊【確認(rèn)】按鈕，取消該筆申請，返回申請端當(dāng)申請端彈出【要求補(bǔ)拍】提示框后，經(jīng)辦柜員點(diǎn)擊【確定】按鈕。根據(jù)授權(quán)員的提示補(bǔ)拍所需憑證，拍攝完成后點(diǎn)擊【憑證補(bǔ)發(fā)】按鈕發(fā)送給授權(quán)員。取消申請操作申請退回操作功能簡介789憑證補(bǔ)發(fā)操作二、功能簡介二、功能簡介業(yè)務(wù)正在被授權(quán)員審核時(shí)，【返回ABIS】按鈕

二、功能簡介授權(quán)員發(fā)起語音通話請求后，申請端右下角彈出語音通話提示框，柜員看到該提示框后即可通過耳麥進(jìn)行通話。

文字輸入?yún)^(qū)輸入文字或通過下拉菜單選擇常用語進(jìn)行交流。且柜員和授權(quán)員可對當(dāng)前溝通文字保存為常用語，減少文字錄入工作量。

遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)提供【自動(dòng)剪裁】、【不剪裁】、【固定A5】和【固定A6】四種裁剪方式。系統(tǒng)默認(rèn)【自動(dòng)】裁邊，當(dāng)自動(dòng)裁邊效果不理想時(shí)，使用其他裁邊方式。文字交易操作語音交流操作功能簡介10

1112憑證剪裁操作二、功能簡介二、功能簡介授權(quán)員發(fā)起語音通話請求后，申請端右下角彈出語

二、功能簡介二期上線以后截圖是一項(xiàng)新增的功能，對如需聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、查詢賬戶主檔“4254”卡卡轉(zhuǎn)賬交易、“1049”折折轉(zhuǎn)賬交易等用快捷鍵“Alt+p”將屏幕畫面直接截圖到申請端，無需打印完成后再拍攝影像，減輕柜面遠(yuǎn)程授權(quán)申請影像拍攝工作量，柜員可根據(jù)需要靈活應(yīng)用，提高遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)處理效率。

授權(quán)員開始審核業(yè)務(wù)后，若在規(guī)定時(shí)間未授權(quán)完畢，系統(tǒng)自動(dòng)該筆業(yè)務(wù)。退回信息在“操作信息顯示區(qū)域”顯示。柜員再次提交此筆業(yè)務(wù)時(shí)，字體自動(dòng)提高排隊(duì)優(yōu)先級。再次提交時(shí)，優(yōu)先發(fā)給同一主管。截屏功能運(yùn)用操作功能簡介13

14超時(shí)退回二、功能簡介二、功能簡介二期上線以后截圖是一項(xiàng)新增的功能，對如需聯(lián)網(wǎng)

二、功能簡介當(dāng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)有時(shí)會(huì)出現(xiàn)憑證攝像頭與客戶攝像頭不正常工作的情況，如果發(fā)現(xiàn)預(yù)覽區(qū)域出現(xiàn)顛倒的情況，可點(diǎn)擊鼠標(biāo)右鍵選擇【關(guān)閉】或【互換】調(diào)節(jié)。憑證提示區(qū)域由原來固定顯示一行，調(diào)整為由柜員通過鼠標(biāo)停留在憑證提示區(qū)域上緣，按鼠標(biāo)左鍵上下拖動(dòng)憑證提示區(qū)域上緣來調(diào)整顯示寬度，從而到達(dá)隨意顯示多行的功能，在鼠標(biāo)點(diǎn)擊憑證提示區(qū)域后，通過鍵盤的上下鍵也能看看提示內(nèi)容。同時(shí)，在鼠標(biāo)停留在憑證提示區(qū)域時(shí)，以氣泡形式顯示所有提示內(nèi)容。影像儀初始化功能簡介15

16優(yōu)化憑證提示區(qū)域二、功能簡介二、功能簡介當(dāng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)有時(shí)會(huì)出現(xiàn)憑證攝像頭與客戶攝像頭三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part1人民幣的現(xiàn)金收付類業(yè)務(wù)實(shí)行分類限額管理授權(quán)方式，即經(jīng)辦柜員除負(fù)責(zé)拍攝原始憑證、協(xié)議、各類身份證件等資料以及客戶的影像外，還應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金收付金額確定授權(quán)方式。

（一）20萬元以下（含）的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，采用拍攝現(xiàn)金實(shí)物的票面及其大數(shù)影像進(jìn)行遠(yuǎn)程集中授權(quán)。柜員拍攝現(xiàn)金實(shí)物影像時(shí)，應(yīng)選擇不裁邊的方式（按F4鍵直接拍攝），一次性完成現(xiàn)金實(shí)物的拍攝，確保授權(quán)質(zhì)量。

（二）20萬元以上（不含）的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，無需上傳現(xiàn)金實(shí)物影像，現(xiàn)場換人卡把現(xiàn)金大數(shù)，核對無誤后，選擇遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)的“現(xiàn)場審核”功能，由其通過指紋認(rèn)證方式確認(rèn)，經(jīng)辦柜員再提交遠(yuǎn)程集中授權(quán)。三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part1人民幣的現(xiàn)金收付類業(yè)務(wù)實(shí)行分類限額管三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part2

對于外幣現(xiàn)金收付、貴金屬類業(yè)務(wù)，不論其額度大小均不上傳實(shí)物影像，實(shí)行現(xiàn)場換人審核，通過指紋認(rèn)證確認(rèn)后再提交遠(yuǎn)程集中授權(quán)。三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part2對于外幣現(xiàn)金收付、貴金屬類三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part3抹賬業(yè)務(wù)的憑證上傳

經(jīng)辦柜員需拍攝原錯(cuò)誤的記賬憑證及其原始憑證的影像，并拍攝經(jīng)運(yùn)營主管審批并簽章的抹賬業(yè)務(wù)憑證；涉及已使用重要空白憑證作廢的業(yè)務(wù)，還需拍攝重要空白憑證的影像，作為授權(quán)員對該筆抹賬業(yè)務(wù)的審核依據(jù)。經(jīng)辦柜員對抹賬后重新記賬的業(yè)務(wù)，則按新業(yè)務(wù)辦理，授權(quán)員無需再對抹賬后重新記賬的業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤監(jiān)督并加蓋個(gè)人名章。三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part3抹賬業(yè)務(wù)的憑證上傳經(jīng)辦柜員三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part4沖正業(yè)務(wù)的憑證上傳

經(jīng)辦柜員需拍攝原錯(cuò)誤的記賬憑證及其原始憑證的影像，并拍攝經(jīng)運(yùn)營主管審批并簽章的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)記賬憑證，包括對其進(jìn)行沖銷及補(bǔ)正業(yè)務(wù)。其中，對每筆沖正業(yè)務(wù)的補(bǔ)正交易須作為關(guān)聯(lián)交易提交遠(yuǎn)程集中授權(quán)。

三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part4沖正業(yè)務(wù)的憑證上傳經(jīng)辦柜員三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part5掛失業(yè)務(wù)的憑證上傳（1）對于掛失業(yè)務(wù)需上傳《掛失申請書》、客戶證件、客戶影像。（2）掛失后續(xù)處理業(yè)務(wù)需上傳經(jīng)運(yùn)營主管審批的《掛失申請書》留存聯(lián)

、客戶聯(lián)

、客戶證件（本人）、聯(lián)網(wǎng)核查、客戶影像。（3）掛失處理業(yè)務(wù)需運(yùn)營主管事前簽字審批.三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part5掛失業(yè)務(wù)的憑證上傳（1）對于掛失業(yè)務(wù)三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part6補(bǔ)打業(yè)務(wù)的憑證上傳

柜員在業(yè)務(wù)操作時(shí)，因打印機(jī)故障等原因需補(bǔ)打憑證時(shí)，提交授權(quán)時(shí)上傳的業(yè)務(wù)憑證要注明補(bǔ)打原因、日志號、原交易碼及傳票號等信息，經(jīng)運(yùn)營主管簽字審批，以確認(rèn)補(bǔ)打交易的真實(shí)性，原打印錯(cuò)誤的憑證也一并上傳（未打印除外）。對于一些如現(xiàn)金繳款單、掛失申請書、特殊業(yè)務(wù)申請等憑證的補(bǔ)打交易，主管審批簽字、補(bǔ)打原因及相關(guān)要素應(yīng)填制在需補(bǔ)打的憑證上，禁止遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)與運(yùn)營監(jiān)管平臺(tái)影像系統(tǒng)的傳票出現(xiàn)不一致的情況。

對于銀行卡、活期存折的補(bǔ)打交易必須使用4543交易，不可用0365交易補(bǔ)打。三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part6補(bǔ)打業(yè)務(wù)的憑證上傳柜員在業(yè)務(wù)三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part7

限額以下的免填單業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員對期限以及現(xiàn)金實(shí)物數(shù)額與客戶口述金額的一致性負(fù)責(zé)；限額（50萬）以上的業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員和現(xiàn)場審核人員對現(xiàn)金實(shí)物數(shù)額與客戶填寫的憑證金額的一致性負(fù)責(zé)。授權(quán)員負(fù)責(zé)對柜員輸入的交易要素與其拍攝的現(xiàn)金實(shí)物大數(shù)的影像或現(xiàn)場審核信息進(jìn)行核對，不負(fù)責(zé)對授權(quán)后打印的記賬憑證進(jìn)行核對。

三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part7限額以下的免填單業(yè)務(wù)，經(jīng)辦

一、授權(quán)業(yè)務(wù)柜面流程：（1）柜員根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類別，在BOEing系統(tǒng)或ABIS系統(tǒng)選擇對應(yīng)交易操作。（2）A:柜員.核對客戶身份，按照相關(guān)制度規(guī)定對客戶身份證件、現(xiàn)金實(shí)物、票據(jù)、銀行介質(zhì)等的真?zhèn)芜M(jìn)行嚴(yán)格審核。B:需運(yùn)營主管審批的業(yè)務(wù)主管應(yīng)在相應(yīng)憑證上簽字確認(rèn)。C:然后準(zhǔn)確錄入相關(guān)交易要素，并及時(shí)、完整、清晰地采集和傳輸相關(guān)影像資料，對同一客戶辦理多筆授權(quán)業(yè)務(wù)，柜員激發(fā)申請端后勾選“關(guān)聯(lián)交易”選擇框，系統(tǒng)自動(dòng)獲取最近一次授權(quán)成功的憑證圖像，減少相關(guān)憑證及證件的拍攝次數(shù)。（3）柜員瀏覽已拍攝的憑證或客戶圖像，對照授權(quán)模板和業(yè)務(wù)要求逐一檢查資料是否完整齊全、是否符合業(yè)務(wù)規(guī)定，對拍攝質(zhì)量不高的圖像進(jìn)行刪除后重新拍攝。（4）選擇申請授權(quán)，業(yè)務(wù)在授權(quán)主管審核狀態(tài)下柜員需要撤銷時(shí)，點(diǎn)擊返回ABIS按鈕置換為申請退回按鈕、對于授權(quán)主管要求補(bǔ)拍的憑證，當(dāng)申請端彈出【要求補(bǔ)拍】提示框后，經(jīng)辦柜員點(diǎn)擊【確定】按鈕。根據(jù)授權(quán)員的提示補(bǔ)拍所需憑證拍攝完成后點(diǎn)擊【憑證補(bǔ)發(fā)】按鈕發(fā)送給授權(quán)員。四、

授權(quán)相關(guān)要求

一、授權(quán)業(yè)務(wù)柜面流程：（1）柜員根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類別，四、

授權(quán)相關(guān)要求

一、強(qiáng)化受理審核，提高授權(quán)質(zhì)量。柜員提交授權(quán)前應(yīng)認(rèn)真審核，一是審核憑證要素（重點(diǎn)關(guān)注憑證是否填寫正確、齊全，大小寫是否相符，大寫是否規(guī)范，是否按規(guī)定加蓋驗(yàn)印章、復(fù)核章、主管審核章)；二是查看已上傳影像(重點(diǎn)關(guān)注影像是否清晰、齊全、無多余)；三是核對系統(tǒng)錄入信息（重點(diǎn)關(guān)注賬號、金額、證件號碼）。一、強(qiáng)化受理審核，提高授權(quán)質(zhì)量。柜員提交授權(quán)前應(yīng)認(rèn)真審核，一是審核憑證要素（重點(diǎn)關(guān)注憑證是否填寫正確、齊全，大小寫是否相符，大寫是否規(guī)范，是否按規(guī)定加蓋驗(yàn)印章、復(fù)核章、主管審核章)；二是查看已上傳影像(重點(diǎn)關(guān)注影像是否清晰、齊全、無多余)；三是核對系統(tǒng)錄入信息（重點(diǎn)關(guān)注賬號、金額、證件號碼）。二、強(qiáng)化受理審核，提高授權(quán)質(zhì)量。

柜員提交授權(quán)前應(yīng)認(rèn)真審核，一是審核憑證要素（重點(diǎn)關(guān)注憑證是否填寫正確、齊全，大小寫是否相符，大寫是否規(guī)范)；二是查看已上傳影像(影像是否清晰、齊全、無多余)；三是核對系統(tǒng)錄入信息（關(guān)注賬號、金額、證件號碼）。有許多拒絕業(yè)務(wù)都存在柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未能認(rèn)真審核憑證，對業(yè)務(wù)審核流于形式。如客戶填寫的憑證存在要素不全、涂改、金額不符、賬號與介質(zhì)不符、戶名是錯(cuò)別字等現(xiàn)象。要求柜員在上傳授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)仔細(xì)審核，四、授權(quán)相關(guān)要求一、強(qiáng)化受理審核，提高授權(quán)質(zhì)量。一、強(qiáng)四、

授權(quán)相關(guān)要求三、掌握拍攝技巧，提高拍攝效率。

1、將需上傳的各類憑證根據(jù)交易提示順序按照同一方向置于憑證攝像頭下，應(yīng)注意與拍攝臺(tái)底邊平行擺放，嚴(yán)禁斜放、豎放、倒放；應(yīng)注意保持憑證拍攝臺(tái)整潔，嚴(yán)禁堆放與拍攝無關(guān)的物品、紙張等；嚴(yán)禁疊加拍攝、重復(fù)拍攝、憑證影像不完整和憑證畫面雜亂無章。2、在拍攝憑證影像時(shí)應(yīng)盡量注意有序拍攝，形成工作規(guī)律；可合理進(jìn)行排列組合，以有效減少拍攝屏數(shù)、持續(xù)降低拍攝用時(shí)，快速高效的完成各類交易的資料上傳工作。3、拍攝中及時(shí)瀏覽拍攝資料的清晰度和完整性，對拍攝圖像不全或模糊的應(yīng)刪除重新拍攝。4、柜員在未清點(diǎn)完現(xiàn)金或未做好授權(quán)準(zhǔn)備工作時(shí)不得提前拍攝部分影像資料。

5、柜員在發(fā)現(xiàn)上傳業(yè)務(wù)憑證中有缺漏項(xiàng)，但能通過“補(bǔ)發(fā)”上傳憑證時(shí)不要盲目選擇退回，等待授權(quán)主管發(fā)出補(bǔ)發(fā)指令，通過“補(bǔ)發(fā)”上傳缺少的憑證。

四、授權(quán)相關(guān)要求三、掌握拍攝技巧，提高拍攝效率。

四、需運(yùn)營主管審批業(yè)務(wù)范圍（一）單位賬戶類業(yè)務(wù)，包括單位結(jié)算賬戶開立、變更、銷戶，印鑒更換、掛失以及電子支付密碼支控方式增刪處理手續(xù)等。（二）錯(cuò)賬、掛賬及內(nèi)部賬務(wù)處理，包括柜員及自助設(shè)備長、短款處理；各支付系統(tǒng)查詢查復(fù)以及退匯、差錯(cuò)等異常情況處理；應(yīng)收應(yīng)付款及內(nèi)部自制憑證涉及的賬務(wù)處理等。（三）重點(diǎn)業(yè)務(wù)處理，包括解掛及補(bǔ)卡、補(bǔ)單等后續(xù)處理事項(xiàng)；司法查詢、凍結(jié)/解凍、扣劃；現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證調(diào)撥等。（四）重要事項(xiàng)處理，包括修改賬戶信息、柜員密碼重置、營業(yè)機(jī)構(gòu)紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱等。

四、

授權(quán)相關(guān)要求四、需運(yùn)營主管審批業(yè)務(wù)范圍四、授權(quán)相關(guān)要求

五、需本人辦理的業(yè)務(wù)。1、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理辦法》第二十七條規(guī)定：凡支控方式中含憑證件支取的，須客戶本人憑有效身份證件辦理，不得代理。2、第五十六條規(guī)定：“須由客戶本人并提供有效身份證件辦理的特殊業(yè)務(wù)主要包括密碼修改、密碼重置、密碼解鎖、密碼解掛、補(bǔ)領(lǐng)新存款憑證、掛失銷戶、憑證解掛、更改支控方式、更改通兌方式、印鑒更換、印鑒解掛、賬戶查詢、存折重寫磁等。”3、電子銀行及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。4、貸記卡柜面激活。5、通過5286（或5214）交易修改客戶手機(jī)號碼時(shí)，須客戶本人辦理，四、

授權(quán)相關(guān)要求五、需本人辦理的業(yè)務(wù)。1、根據(jù)《中國農(nóng)

六、有效證件范圍

1.居住在中國境內(nèi)１６周歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)居民身分證。2.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，可以出具軍人、武裝警察身份證件。3.居住境內(nèi)或境外的中國籍的華僑，可出具中國護(hù)照。4.居住在中國境內(nèi)１６周歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人存款賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。5.香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳往來內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來往大陸通行證或其他有效旅游證件。6.外國公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）。佐證證件：戶口簿(16周歲以上)、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信等其他能證明身份的有效證件或證明文件。四、

授權(quán)相關(guān)要求六、有效證件范圍四、授權(quán)相關(guān)要求四、

授權(quán)相關(guān)要求七、重歸交易完成后，請網(wǎng)點(diǎn)使用“5287”交易刪除舊客戶信息，上傳資料包括主管簽字說明原因的記賬憑證、客戶ID賬戶信息（5246交易使用舊客戶號查詢）。

四、授權(quán)相關(guān)要求七、重歸交易完成后，請網(wǎng)點(diǎn)使用“52

八、掛失業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)提示如下：1、柜員在受理代理人辦理的掛失業(yè)務(wù)時(shí)，必須通過系統(tǒng)新增的1001交易，錄入代理人證件類型、號碼和代理人姓名，根據(jù)菜單導(dǎo)航具體操作。2、借記卡和準(zhǔn)貸記卡掛失后的銷卡交易，只能通過原來的2107、3028、3030交易渠道進(jìn)行操作，不能通過1001交易導(dǎo)航操作。四、

授權(quán)相關(guān)要求八、掛失業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)提示如下：四、授權(quán)相關(guān)要九、特殊群體客戶代理業(yè)務(wù)的處理特殊群體客戶如辦理憑證補(bǔ)發(fā)、密碼重置、更換印鑒等業(yè)務(wù)，按以下情況提供相關(guān)資料后，可由代理人代理：（一）對于無民事行為能力和限制行為能力人員，按照相關(guān)法律的規(guī)定，由監(jiān)護(hù)人代理，代理人代理時(shí)要提供本人有效身份證件、能真實(shí)反映監(jiān)護(hù)關(guān)系的有效證明、被監(jiān)護(hù)人的有效身份證件或戶口簿等。（二）對于有民事行為能力，但因嚴(yán)重老弱病殘等原因?qū)е虏荒苡H自到銀行辦理業(yè)務(wù)的人員，代理人代理時(shí)要提供由被代理人本人出具的授權(quán)委托書、代理人和被代理人的有效身份證件；對因特殊情況而無法出具授權(quán)委托書的，要提供醫(yī)院診療證明、親屬關(guān)系證明、經(jīng)過公證的與四、

授權(quán)相關(guān)要求九、特殊群體客戶代理業(yè)務(wù)的處理四、授權(quán)相關(guān)要求

該重癥病人的財(cái)產(chǎn)有利害關(guān)系的人（如，若該重癥病人去世，享有繼承權(quán)的人）共同出具的承諾書和委托書（有多個(gè)繼承人，需委托其中某一繼承人辦理業(yè)務(wù)時(shí)提供）、代理人和被代理人的有效身份證件。承諾書包括所有繼承人的姓名、性別、證件類型、證件號碼、住址、病人情況、賬戶情況，以及發(fā)生糾紛后銀行不承擔(dān)任何責(zé)任，由代理雙方自行協(xié)商解決等內(nèi)容。授權(quán)委托書，可以通過公證或銀行雙人上門調(diào)查等方式進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。營業(yè)機(jī)構(gòu)要留存授權(quán)委托書、公證書等相關(guān)材料。四、

授權(quán)相關(guān)要求該重癥病人的財(cái)產(chǎn)有利害關(guān)系的人（如，若該重癥病人去世，享

（三）對于服刑羈押人員，代理人要提供經(jīng)過公證的授權(quán)委托書、服刑羈押證明文件、代理人和被代理人的有效身份證件。（四）對于被人民法院宣告的失蹤人員，其財(cái)產(chǎn)代管人要提供本人有效身份證件、能證明與失蹤人員關(guān)系的證明文件，對財(cái)產(chǎn)代管人有爭議的，還要提供人民法院的裁決書（五）對于死亡人員，合法繼承人要提供經(jīng)過公證的繼承權(quán)證明書或人民法院的裁決書、繼承人有效身份證件，并提供掛失賬戶的相關(guān)信息。四、

授權(quán)相關(guān)要求（三）對于服刑羈押人員，代理人要提供經(jīng)過公證的授權(quán)

（六）對于身在國外人員，代理人要提供經(jīng)法定程序公證的授權(quán)委托書、代理人和被代理人的有效身份證件。授權(quán)委托書包括代理人姓名、代理事項(xiàng)及權(quán)限、期間、并由委托人簽名等內(nèi)容。四、

授權(quán)相關(guān)要求（六）對于身在國外人員，代理人要提供經(jīng)法定程序公證

十、老弱病殘持卡人業(yè)務(wù)代理行為真實(shí)性的確認(rèn)對于需要客戶本人親自辦理的業(yè)務(wù)，而本人不能前來的老弱病殘、出國、意外事件等特殊客戶，能通過柜臺(tái)延伸服務(wù)辦理的，須采取上門延伸服務(wù)辦理，不能通過延伸服務(wù)辦理的，須在確認(rèn)是持卡人本人認(rèn)可的情況下，由其指定的代理人代為辦理，按以下情況確認(rèn)代理身份真實(shí)性：（一）持卡人身在國內(nèi)，屬于異地老弱病殘之類行動(dòng)不便的，無法到柜臺(tái)辦理須由本人親自辦理的業(yè)務(wù)，也無法通過延伸服務(wù)解決，必須經(jīng)由代理可分為兩種情況辦理:

四、

授權(quán)相關(guān)要求十、老弱病殘持卡人業(yè)務(wù)代理行為真實(shí)性的確認(rèn)四

1、持卡人意識(shí)清楚的，要求代理人提供經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證的持卡人對其的授權(quán)委托書以及雙方的身份證件；或受理行人員上門確認(rèn)持卡人本人簽署授權(quán)委托書，并審核持卡人本人和委托代理人的身份在證件。

2、持卡人意識(shí)不清楚的，要求代理人提供親屬關(guān)系證明（如戶籍證明或有權(quán)機(jī)關(guān)【如居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、公安機(jī)關(guān)、民政部門等】證明或公證證明來證實(shí)）、雙方的身份證件及醫(yī)院的診療證明。

四、

授權(quán)相關(guān)要求1、持卡人意識(shí)清楚的，要求代理人提供經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證四

（二）持卡人身在國外，無法回國因而無法到柜臺(tái)辦理須由本人親自辦理的業(yè)務(wù)的或外籍持卡人意外死亡，其有權(quán)繼承人都在國外的情形，要求代理人或有權(quán)繼承人提供：1、經(jīng)當(dāng)?shù)赜袡?quán)機(jī)關(guān)公證的授權(quán)代理書或有權(quán)繼承財(cái)產(chǎn)的證明材料等，經(jīng)我國駐當(dāng)?shù)氐氖诡I(lǐng)館認(rèn)證。2、代理人有效身份證件及持卡人的身份證明文件。3、涉及到持卡人死亡的還應(yīng)出具有權(quán)機(jī)關(guān)出具的死亡證明書。

四、

授權(quán)相關(guān)要求（二）持卡人身在國外，無法回國因而無法到柜臺(tái)辦理

十一、錯(cuò)賬沖正操作，對次日及在本年內(nèi)發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)應(yīng)區(qū)別不同類型，填制相關(guān)記賬憑證，作錯(cuò)賬沖正處理。（1）錯(cuò)賬沖正時(shí)，必須經(jīng)運(yùn)營主管審批。（2）必須堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則。（3）按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)處理順序進(jìn)行多筆沖正處理。（4）沖正借方需要在金額前加負(fù)號，（5）需分別在憑證摘要欄用紅字注明“補(bǔ)記×年×月×日xxxxxxxx（原錯(cuò)賬記賬憑證號）錯(cuò)賬”字樣，和“沖銷×年×月×日××××（原錯(cuò)賬記賬憑證號）錯(cuò)賬”字樣。（6）因業(yè)務(wù)需要請?jiān)谟涃~憑證上詳細(xì)注明沖正原因。四、

授權(quán)相關(guān)要求十一、錯(cuò)賬沖正操作，對次日及在本年內(nèi)發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)應(yīng)區(qū)別謝謝！謝謝！遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)要點(diǎn)

運(yùn)營后臺(tái)中心集中授權(quán)部石琰2015年7月

遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)要點(diǎn)

運(yùn)營后臺(tái)中心集中目錄四、授權(quán)相關(guān)要求

二、功能簡介三、業(yè)務(wù)規(guī)定遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)一、概念及崗位職責(zé)

目錄四、授權(quán)相關(guān)要求二、功能簡介三、業(yè)務(wù)規(guī)定一、概念及崗位職責(zé)

一：概念及崗位職責(zé)

（一）遠(yuǎn)程集中授權(quán)是指柜員通過遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)，將臨柜授權(quán)業(yè)務(wù)的交易畫面、業(yè)務(wù)憑證和客戶證件等實(shí)物的電子影像資料同步傳輸至授權(quán)中心，由授權(quán)員遠(yuǎn)程審核并完成授權(quán)的一種操作模式。（二）遠(yuǎn)程集中授權(quán)的目標(biāo)是，建立科學(xué)規(guī)范的授權(quán)業(yè)務(wù)處理方式和流程，促進(jìn)臨柜業(yè)務(wù)處理的集約化、規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，增強(qiáng)事中風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提高業(yè)務(wù)處理效率與服務(wù)質(zhì)量。（三）遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)分為申請端、授權(quán)端和管理端三個(gè)功能模塊，由不同的用戶使用完成不同的功能。（四）授權(quán)模式：交易授權(quán)模式控制（現(xiàn)場或遠(yuǎn)程）。

一、概念及崗位職責(zé)一：概念及崗位職責(zé)

（五）人員管理與職責(zé)1、遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)涉及的人員包括經(jīng)辦柜員、授權(quán)員和運(yùn)營主管。2、營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營主管主要職責(zé)如下：（1）在業(yè)務(wù)審批或?qū)徍藭r(shí)，對業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性和資料的完整性負(fù)責(zé)。（2）監(jiān)督指導(dǎo)柜員遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)操作。對需運(yùn)營主管事前審批的授權(quán)業(yè)務(wù)，應(yīng)由運(yùn)營主管按照相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定進(jìn)行審批，并在相應(yīng)業(yè)務(wù)憑證上簽章確認(rèn)。運(yùn)營主管對業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性和資料的完整性負(fù)責(zé)。一、概念及崗位職責(zé)（五）人員管理與職責(zé)一、概念及崗位職責(zé)一、概念及崗位職責(zé)

3、經(jīng)辦柜員主要職責(zé)如下：（1）核對客戶身份，按照相關(guān)制度規(guī)定對客戶身份證件、現(xiàn)金實(shí)物、票據(jù)、銀行介質(zhì)等真?zhèn)芜M(jìn)行嚴(yán)格審核，包括對客戶身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查等。（2）準(zhǔn)確錄入相關(guān)交易要素，并及時(shí)、完整、清晰的采集和傳輸相關(guān)影像資料。（3）對業(yè)務(wù)憑證及相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性以及要素錄入的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。（4）在業(yè)務(wù)授權(quán)完成后，對客戶簽字等后續(xù)業(yè)務(wù)處理的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

一、概念及崗位職責(zé)3、經(jīng)辦柜員主要職責(zé)如下：

4、授權(quán)員主要職責(zé)如下：(1)審核柜員錄入的交易要素、業(yè)務(wù)憑證及相關(guān)影像資料，對柜員輸入的交易要素與實(shí)物影像要素的一致性進(jìn)行核對，包括原始憑證、身份證件等資料的合規(guī)性、完整性以及錄入要素的準(zhǔn)確性等，及時(shí)辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，不得積壓和延誤，離崗時(shí)應(yīng)做簽退處理。(2)對業(yè)務(wù)處理所依據(jù)的合規(guī)性、完整性以及要素錄入的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。(3)授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)柜面人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)處理不規(guī)范、差錯(cuò)和過失等各類問題，應(yīng)拒絕授權(quán)；(4)發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件線索，應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。5、授權(quán)業(yè)務(wù)的真實(shí)性由營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦柜員或經(jīng)辦運(yùn)營主管負(fù)責(zé)。一、概念及崗位職責(zé)4、授權(quán)員主要職責(zé)如下：一、概念及崗位職責(zé)

二、功能簡介點(diǎn)擊憑證影像目錄區(qū)域中的圖像名稱查看已拍攝圖像，選中要?jiǎng)h出的圖片，點(diǎn)擊【選定刪除】按鈕，系統(tǒng)彈出確認(rèn)對話框，點(diǎn)擊【確定】按鈕成功刪除。

（1）經(jīng)辦柜員降序傳輸?shù)臉I(yè)務(wù)憑證、介質(zhì)和身份證件等按照同一方向置于憑證拍攝頭下，攝像頭完成自動(dòng)對焦，點(diǎn)擊【拍攝憑證】按鈕進(jìn)行拍攝。（2）將客戶攝像頭對準(zhǔn)客戶，點(diǎn)擊【拍攝客戶】按鈕進(jìn)行拍攝。分為“已獲取影像區(qū)域”、“憑證拍攝區(qū)域”、“客戶拍攝區(qū)域”、“操作信息區(qū)域”、“憑證影像目錄區(qū)域”、“文字交流顯示區(qū)域”、“憑證提示區(qū)域”和”狀態(tài)顯示區(qū)域“九個(gè)區(qū)域。拍攝影像操作瀏覽刪除操作功能簡介123申請端劃分的區(qū)域二、功能簡介二、功能簡介點(diǎn)擊憑證影像目錄區(qū)域中的圖像名稱查看已拍攝圖

二、功能簡介辦理超過業(yè)務(wù)規(guī)定金額的現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦柜員點(diǎn)擊【現(xiàn)場審核】按鈕，出現(xiàn)現(xiàn)場審核提示框，審核人員清點(diǎn)現(xiàn)金大把與系統(tǒng)錄入畫面核對無誤后進(jìn)行指紋認(rèn)證確認(rèn)。

授權(quán)員審核通過后，申請端自動(dòng)彈出【授權(quán)成功】提示框，點(diǎn)擊【確定】按鈕后，自動(dòng)返回進(jìn)行后續(xù)操作。柜員根據(jù)憑證提示庫資料拍攝圖片完畢并審核無誤后，點(diǎn)擊【申請授權(quán)】按鈕體檢授權(quán)業(yè)務(wù)。授權(quán)成功操作現(xiàn)金審核操作功能簡介456申請授權(quán)操作二、功能簡介二、功能簡介辦理超過業(yè)務(wù)規(guī)定金額的現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦柜員點(diǎn)

二、功能簡介業(yè)務(wù)正在被授權(quán)員審核時(shí)，【返回ABIS】按鈕置換為【申請退回】按鈕，點(diǎn)擊【申請退回】按鈕彈出確認(rèn)提示框。輸入申請退回理由，點(diǎn)擊【確定】按鈕發(fā)送請求。

柜員審授權(quán)后?！痉祷谹BIS】按鈕置換【取消申請】按鈕。點(diǎn)擊【取消申請】按鈕彈出確認(rèn)提示框。點(diǎn)擊【確認(rèn)】按鈕，取消該筆申請，返回申請端當(dāng)申請端彈出【要求補(bǔ)拍】提示框后，經(jīng)辦柜員點(diǎn)擊【確定】按鈕。根據(jù)授權(quán)員的提示補(bǔ)拍所需憑證，拍攝完成后點(diǎn)擊【憑證補(bǔ)發(fā)】按鈕發(fā)送給授權(quán)員。取消申請操作申請退回操作功能簡介789憑證補(bǔ)發(fā)操作二、功能簡介二、功能簡介業(yè)務(wù)正在被授權(quán)員審核時(shí)，【返回ABIS】按鈕

二、功能簡介授權(quán)員發(fā)起語音通話請求后，申請端右下角彈出語音通話提示框，柜員看到該提示框后即可通過耳麥進(jìn)行通話。

文字輸入?yún)^(qū)輸入文字或通過下拉菜單選擇常用語進(jìn)行交流。且柜員和授權(quán)員可對當(dāng)前溝通文字保存為常用語，減少文字錄入工作量。

遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)提供【自動(dòng)剪裁】、【不剪裁】、【固定A5】和【固定A6】四種裁剪方式。系統(tǒng)默認(rèn)【自動(dòng)】裁邊，當(dāng)自動(dòng)裁邊效果不理想時(shí)，使用其他裁邊方式。文字交易操作語音交流操作功能簡介10

1112憑證剪裁操作二、功能簡介二、功能簡介授權(quán)員發(fā)起語音通話請求后，申請端右下角彈出語

二、功能簡介二期上線以后截圖是一項(xiàng)新增的功能，對如需聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、查詢賬戶主檔“4254”卡卡轉(zhuǎn)賬交易、“1049”折折轉(zhuǎn)賬交易等用快捷鍵“Alt+p”將屏幕畫面直接截圖到申請端，無需打印完成后再拍攝影像，減輕柜面遠(yuǎn)程授權(quán)申請影像拍攝工作量，柜員可根據(jù)需要靈活應(yīng)用，提高遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)處理效率。

授權(quán)員開始審核業(yè)務(wù)后，若在規(guī)定時(shí)間未授權(quán)完畢，系統(tǒng)自動(dòng)該筆業(yè)務(wù)。退回信息在“操作信息顯示區(qū)域”顯示。柜員再次提交此筆業(yè)務(wù)時(shí)，字體自動(dòng)提高排隊(duì)優(yōu)先級。再次提交時(shí)，優(yōu)先發(fā)給同一主管。截屏功能運(yùn)用操作功能簡介13

14超時(shí)退回二、功能簡介二、功能簡介二期上線以后截圖是一項(xiàng)新增的功能，對如需聯(lián)網(wǎng)

二、功能簡介當(dāng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)有時(shí)會(huì)出現(xiàn)憑證攝像頭與客戶攝像頭不正常工作的情況，如果發(fā)現(xiàn)預(yù)覽區(qū)域出現(xiàn)顛倒的情況，可點(diǎn)擊鼠標(biāo)右鍵選擇【關(guān)閉】或【互換】調(diào)節(jié)。憑證提示區(qū)域由原來固定顯示一行，調(diào)整為由柜員通過鼠標(biāo)停留在憑證提示區(qū)域上緣，按鼠標(biāo)左鍵上下拖動(dòng)憑證提示區(qū)域上緣來調(diào)整顯示寬度，從而到達(dá)隨意顯示多行的功能，在鼠標(biāo)點(diǎn)擊憑證提示區(qū)域后，通過鍵盤的上下鍵也能看看提示內(nèi)容。同時(shí)，在鼠標(biāo)停留在憑證提示區(qū)域時(shí)，以氣泡形式顯示所有提示內(nèi)容。影像儀初始化功能簡介15

16優(yōu)化憑證提示區(qū)域二、功能簡介二、功能簡介當(dāng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)有時(shí)會(huì)出現(xiàn)憑證攝像頭與客戶攝像頭三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part1人民幣的現(xiàn)金收付類業(yè)務(wù)實(shí)行分類限額管理授權(quán)方式，即經(jīng)辦柜員除負(fù)責(zé)拍攝原始憑證、協(xié)議、各類身份證件等資料以及客戶的影像外，還應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金收付金額確定授權(quán)方式。

（一）20萬元以下（含）的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，采用拍攝現(xiàn)金實(shí)物的票面及其大數(shù)影像進(jìn)行遠(yuǎn)程集中授權(quán)。柜員拍攝現(xiàn)金實(shí)物影像時(shí)，應(yīng)選擇不裁邊的方式（按F4鍵直接拍攝），一次性完成現(xiàn)金實(shí)物的拍攝，確保授權(quán)質(zhì)量。

（二）20萬元以上（不含）的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，無需上傳現(xiàn)金實(shí)物影像，現(xiàn)場換人卡把現(xiàn)金大數(shù)，核對無誤后，選擇遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)的“現(xiàn)場審核”功能，由其通過指紋認(rèn)證方式確認(rèn)，經(jīng)辦柜員再提交遠(yuǎn)程集中授權(quán)。三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part1人民幣的現(xiàn)金收付類業(yè)務(wù)實(shí)行分類限額管三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part2

對于外幣現(xiàn)金收付、貴金屬類業(yè)務(wù)，不論其額度大小均不上傳實(shí)物影像，實(shí)行現(xiàn)場換人審核，通過指紋認(rèn)證確認(rèn)后再提交遠(yuǎn)程集中授權(quán)。三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part2對于外幣現(xiàn)金收付、貴金屬類三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part3抹賬業(yè)務(wù)的憑證上傳

經(jīng)辦柜員需拍攝原錯(cuò)誤的記賬憑證及其原始憑證的影像，并拍攝經(jīng)運(yùn)營主管審批并簽章的抹賬業(yè)務(wù)憑證；涉及已使用重要空白憑證作廢的業(yè)務(wù)，還需拍攝重要空白憑證的影像，作為授權(quán)員對該筆抹賬業(yè)務(wù)的審核依據(jù)。經(jīng)辦柜員對抹賬后重新記賬的業(yè)務(wù)，則按新業(yè)務(wù)辦理，授權(quán)員無需再對抹賬后重新記賬的業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤監(jiān)督并加蓋個(gè)人名章。三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part3抹賬業(yè)務(wù)的憑證上傳經(jīng)辦柜員三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part4沖正業(yè)務(wù)的憑證上傳

經(jīng)辦柜員需拍攝原錯(cuò)誤的記賬憑證及其原始憑證的影像，并拍攝經(jīng)運(yùn)營主管審批并簽章的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)記賬憑證，包括對其進(jìn)行沖銷及補(bǔ)正業(yè)務(wù)。其中，對每筆沖正業(yè)務(wù)的補(bǔ)正交易須作為關(guān)聯(lián)交易提交遠(yuǎn)程集中授權(quán)。

三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part4沖正業(yè)務(wù)的憑證上傳經(jīng)辦柜員三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part5掛失業(yè)務(wù)的憑證上傳（1）對于掛失業(yè)務(wù)需上傳《掛失申請書》、客戶證件、客戶影像。（2）掛失后續(xù)處理業(yè)務(wù)需上傳經(jīng)運(yùn)營主管審批的《掛失申請書》留存聯(lián)

、客戶聯(lián)

、客戶證件（本人）、聯(lián)網(wǎng)核查、客戶影像。（3）掛失處理業(yè)務(wù)需運(yùn)營主管事前簽字審批.三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part5掛失業(yè)務(wù)的憑證上傳（1）對于掛失業(yè)務(wù)三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part6補(bǔ)打業(yè)務(wù)的憑證上傳

柜員在業(yè)務(wù)操作時(shí)，因打印機(jī)故障等原因需補(bǔ)打憑證時(shí)，提交授權(quán)時(shí)上傳的業(yè)務(wù)憑證要注明補(bǔ)打原因、日志號、原交易碼及傳票號等信息，經(jīng)運(yùn)營主管簽字審批，以確認(rèn)補(bǔ)打交易的真實(shí)性，原打印錯(cuò)誤的憑證也一并上傳（未打印除外）。對于一些如現(xiàn)金繳款單、掛失申請書、特殊業(yè)務(wù)申請等憑證的補(bǔ)打交易，主管審批簽字、補(bǔ)打原因及相關(guān)要素應(yīng)填制在需補(bǔ)打的憑證上，禁止遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)與運(yùn)營監(jiān)管平臺(tái)影像系統(tǒng)的傳票出現(xiàn)不一致的情況。

對于銀行卡、活期存折的補(bǔ)打交易必須使用4543交易，不可用0365交易補(bǔ)打。三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part6補(bǔ)打業(yè)務(wù)的憑證上傳柜員在業(yè)務(wù)三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part7

限額以下的免填單業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員對期限以及現(xiàn)金實(shí)物數(shù)額與客戶口述金額的一致性負(fù)責(zé)；限額（50萬）以上的業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員和現(xiàn)場審核人員對現(xiàn)金實(shí)物數(shù)額與客戶填寫的憑證金額的一致性負(fù)責(zé)。授權(quán)員負(fù)責(zé)對柜員輸入的交易要素與其拍攝的現(xiàn)金實(shí)物大數(shù)的影像或現(xiàn)場審核信息進(jìn)行核對，不負(fù)責(zé)對授權(quán)后打印的記賬憑證進(jìn)行核對。

三、業(yè)務(wù)規(guī)定Part7限額以下的免填單業(yè)務(wù)，經(jīng)辦

一、授權(quán)業(yè)務(wù)柜面流程：（1）柜員根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類別，在BOEing系統(tǒng)或ABIS系統(tǒng)選擇對應(yīng)交易操作。（2）A:柜員.核對客戶身份，按照相關(guān)制度規(guī)定對客戶身份證件、現(xiàn)金實(shí)物、票據(jù)、銀行介質(zhì)等的真?zhèn)芜M(jìn)行嚴(yán)格審核。B:需運(yùn)營主管審批的業(yè)務(wù)主管應(yīng)在相應(yīng)憑證上簽字確認(rèn)。C:然后準(zhǔn)確錄入相關(guān)交易要素，并及時(shí)、完整、清晰地采集和傳輸相關(guān)影像資料，對同一客戶辦理多筆授權(quán)業(yè)務(wù)，柜員激發(fā)申請端后勾選“關(guān)聯(lián)交易”選擇框，系統(tǒng)自動(dòng)獲取最近一次授權(quán)成功的憑證圖像，減少相關(guān)憑證及證件的拍攝次數(shù)。（3）柜員瀏覽已拍攝的憑證或客戶圖像，對照授權(quán)模板和業(yè)務(wù)要求逐一檢查資料是否完整齊全、是否符合業(yè)務(wù)規(guī)定，對拍攝質(zhì)量不高的圖像進(jìn)行刪除后重新拍攝。（4）選擇申請授權(quán)，業(yè)務(wù)在授權(quán)主管審核狀態(tài)下柜員需要撤銷時(shí)，點(diǎn)擊返回ABIS按鈕置換為申請退回按鈕、對于授權(quán)主管要求補(bǔ)拍的憑證，當(dāng)申請端彈出【要求補(bǔ)拍】提示框后，經(jīng)辦柜員點(diǎn)擊【確定】按鈕。根據(jù)授權(quán)員的提示補(bǔ)拍所需憑證拍攝完成后點(diǎn)擊【憑證補(bǔ)發(fā)】按鈕發(fā)送給授權(quán)員。四、

授權(quán)相關(guān)要求

一、授權(quán)業(yè)務(wù)柜面流程：（1）柜員根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類別，四、

授權(quán)相關(guān)要求

一、強(qiáng)化受理審核，提高授權(quán)質(zhì)量。柜員提交授權(quán)前應(yīng)認(rèn)真審核，一是審核憑證要素（重點(diǎn)關(guān)注憑證是否填寫正確、齊全，大小寫是否相符，大寫是否規(guī)范，是否按規(guī)定加蓋驗(yàn)印章、復(fù)核章、主管審核章)；二是查看已上傳影像(重點(diǎn)關(guān)注影像是否清晰、齊全、無多余)；三是核對系統(tǒng)錄入信息（重點(diǎn)關(guān)注賬號、金額、證件號碼）。一、強(qiáng)化受理審核，提高授權(quán)質(zhì)量。柜員提交授權(quán)前應(yīng)認(rèn)真審核，一是審核憑證要素（重點(diǎn)關(guān)注憑證是否填寫正確、齊全，大小寫是否相符，大寫是否規(guī)范，是否按規(guī)定加蓋驗(yàn)印章、復(fù)核章、主管審核章)；二是查看已上傳影像(重點(diǎn)關(guān)注影像是否清晰、齊全、無多余)；三是核對系統(tǒng)錄入信息（重點(diǎn)關(guān)注賬號、金額、證件號碼）。二、強(qiáng)化受理審核，提高授權(quán)質(zhì)量。

柜員提交授權(quán)前應(yīng)認(rèn)真審核，一是審核憑證要素（重點(diǎn)關(guān)注憑證是否填寫正確、齊全，大小寫是否相符，大寫是否規(guī)范)；二是查看已上傳影像(影像是否清晰、齊全、無多余)；三是核對系統(tǒng)錄入信息（關(guān)注賬號、金額、證件號碼）。有許多拒絕業(yè)務(wù)都存在柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未能認(rèn)真審核憑證，對業(yè)務(wù)審核流于形式。如客戶填寫的憑證存在要素不全、涂改、金額不符、賬號與介質(zhì)不符、戶名是錯(cuò)別字等現(xiàn)象。要求柜員在上傳授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)仔細(xì)審核，四、授權(quán)相關(guān)要求一、強(qiáng)化受理審核，提高授權(quán)質(zhì)量。一、強(qiáng)四、

授權(quán)相關(guān)要求三、掌握拍攝技巧，提高拍攝效率。

1、將需上傳的各類憑證根據(jù)交易提示順序按照同一方向置于憑證攝像頭下，應(yīng)注意與拍攝臺(tái)底邊平行擺放，嚴(yán)禁斜放、豎放、倒放；應(yīng)注意保持憑證拍攝臺(tái)整潔，嚴(yán)禁堆放與拍攝無關(guān)的物品、紙張等；嚴(yán)禁疊加拍攝、重復(fù)拍攝、憑證影像不完整和憑證畫面雜亂無章。2、在拍攝憑證影像時(shí)應(yīng)盡量注意有序拍攝，形成工作規(guī)律；可合理進(jìn)行排列組合，以有效減少拍攝屏數(shù)、持續(xù)降低拍攝用時(shí)，快速高效的完成各類交易的資料上傳工作。3、拍攝中及時(shí)瀏覽拍攝資料的清晰度和完整性，對拍攝圖像不全或模糊的應(yīng)刪除重新拍攝。4、柜員在未清點(diǎn)完現(xiàn)金或未做好授權(quán)準(zhǔn)備工作時(shí)不得提前拍攝部分影像資料。

5、柜員在發(fā)現(xiàn)上傳業(yè)務(wù)憑證中有缺漏項(xiàng)，但能通過“補(bǔ)發(fā)”上傳憑證時(shí)不要盲目選擇退回，等待授權(quán)主管發(fā)出補(bǔ)發(fā)指令，通過“補(bǔ)發(fā)”上傳缺少的憑證。

四、授權(quán)相關(guān)要求三、掌握拍攝技巧，提高拍攝效率。

四、需運(yùn)營主管審批業(yè)務(wù)范圍（一）單位賬戶類業(yè)務(wù)，包括單位結(jié)算賬戶開立、變更、銷戶，印鑒更換、掛失以及電子支付密碼支控方式增刪處理手續(xù)等。（二）錯(cuò)賬、掛賬及內(nèi)部賬務(wù)處理，包括柜員及自助設(shè)備長、短款處理；各支付系統(tǒng)查詢查復(fù)以及退匯、差錯(cuò)等異常情況處理；應(yīng)收應(yīng)付款及內(nèi)部自制憑證涉及的賬務(wù)處理等。（三）重點(diǎn)業(yè)務(wù)處理，包括解掛及補(bǔ)卡、補(bǔ)單等后續(xù)處理事項(xiàng)；司法查詢、凍結(jié)/解凍、扣劃；現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證調(diào)撥等。（四）重要事項(xiàng)處理，包括修改賬戶信息、柜員密碼重置、營業(yè)機(jī)構(gòu)紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱等。

四、

授權(quán)相關(guān)要求四、需運(yùn)營主管審批業(yè)務(wù)范圍四、授權(quán)相關(guān)要求

五、需本人辦理的業(yè)務(wù)。1、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理辦法》第二十七條規(guī)定：凡支控方式中含憑證件支取的，須客戶本人憑有效身份證件辦理，不得代理。2、第五十六條規(guī)定：“須由客戶本人并提供有效身份證件辦理的特殊業(yè)務(wù)主要包括密碼修改、密碼重置、密碼解鎖、密碼解掛、補(bǔ)領(lǐng)新存款憑證、掛失銷戶、憑證解掛、更改支控方式、更改通兌方式、印鑒更換、印鑒解掛、賬戶查詢、存折重寫磁等?！?、電子銀行及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。4、貸記卡柜面激活。5、通過5286（或5214）交易修改客戶手機(jī)號碼時(shí)，須客戶本人辦理，四、

授權(quán)相關(guān)要求五、需本人辦理的業(yè)務(wù)。1、根據(jù)《中國農(nóng)

六、有效證件范圍

1.居住在中國境內(nèi)１６周歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)居民身分證。2.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，可以出具軍人、武裝警察身份證件。3.居住境內(nèi)或境外的中國籍的華僑，可出具中國護(hù)照。4.居住在中國境內(nèi)１６周歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人存款賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。5.香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳往來內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來往大陸通行證或其他有效旅游證件。6.外國公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）。佐證證件：戶口簿(16周歲以上)、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信等其他能證明身份的有效證件或證明文件。四、

授權(quán)相關(guān)要求六、有效證件范圍四、授權(quán)相關(guān)要求四、

授權(quán)相關(guān)要求七、重歸交易完成后，請網(wǎng)點(diǎn)使用“5287”交易刪除舊客戶信息，上傳資料包括主管簽字說明原因的記賬憑證、客戶ID賬戶信息（5246交易使用舊客戶號查詢）。

四、授權(quán)相關(guān)要求七、重歸交易完成后，請網(wǎng)點(diǎn)使用“52

八、掛失業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)提示如下：1、柜員在受理代理人辦理的掛失業(yè)務(wù)時(shí)，必須通過系統(tǒng)新增的1001交易，錄入代理人證件類型、號碼和代理人姓名，根據(jù)菜單導(dǎo)航具體操作。2、借記卡和準(zhǔn)貸記卡掛失后的銷卡交易，只能通過原來的2107、3028、3030交易渠道進(jìn)行操作，不能通過1001交易導(dǎo)航操作。四、

授權(quán)相關(guān)要求八、掛失業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)提示如下：四、授權(quán)相關(guān)要九、特殊群體客戶代理業(yè)務(wù)的處理特殊群體客戶如辦理憑證補(bǔ)發(fā)、密碼重置、更換印鑒等業(yè)務(wù)，按以下情況提供相關(guān)資料后，可由代理人代理：（一）對于無民事行為能力和限制行為能力人員，按照相關(guān)法律的規(guī)定，由監(jiān)護(hù)人代理，代理人代理