風險管理-第五章-5.3.3-主要業(yè)務操作風險控制-2010年版

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)1、每位員工依據(jù)本崗位工作職責及體系文件、場所文件，識別本崗位所有工作環(huán)節(jié)中的風險點及相應的控制措施，初步評估風險程度和控制措施的質(zhì)量，并提出控制優(yōu)化的建議。這一步驟的工作屬于操作風險自我評估流程的（）階段。A:控制措施與評估B:全員風險識別與報告C:作業(yè)流程分析、風險識別與評估D:制定與實施控制優(yōu)化方案E:答案:B2、商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務、提供金融服務并收取一定費用。這一業(yè)務種類屬于商業(yè)銀行的()業(yè)務。A:資金交易B:柜臺C:個人信貸D:代理答案:D3、根據(jù)我國監(jiān)管機構的要求。商業(yè)銀行可以采取的用于計量操作風險監(jiān)管資本的方法不包括()。A:高級計量法B:標準法C:替代標準法D:內(nèi)部評級法答案:D4、下列關于商業(yè)銀行操作風險的說法，不正確的是()。A:根據(jù)商業(yè)銀行資本金水平和操作風險管理能力，可以將操作風險劃分為可規(guī)避的操作風險、可降低的操作風險、可緩釋的操作風險和應承擔的操作風險B:商業(yè)銀行不管采取多好的控制措施、購買再多的保險，總會有操作風險發(fā)生C:商業(yè)銀行對于無法規(guī)避和降低的操作風險束手無策D:商業(yè)銀行需要為應承擔的操作風險計提損失準備或風險資本金答案:C5、在操作風險監(jiān)管資本的計量方法中，()是指商業(yè)銀行在滿足監(jiān)管機構提出的資格要求，以及定性和定量標準的前提下，通過內(nèi)部操作風險計量系統(tǒng)計算監(jiān)管資本要求。A:內(nèi)部評級法B:替代標準法C:標準法D:高級計量法答案:D6、下列商業(yè)銀行操作風險管理和控制措施中，屬于風險緩釋措l施的是()。A:減少在不熟悉市場的交易B:強化交易員限額交易制度C:購買未授權交易保險D:為操作風險計提風險資本金答案:C7、在使用高級計量法計量操作風險監(jiān)管資本時，無論用于損失計量還是用于驗證，商業(yè)銀行必須具備至少5年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)；但對初次使用高級計量法的商業(yè)銀行，允許使用3年的歷史數(shù)據(jù)。()答案:True8、商業(yè)銀行在計量操作風險監(jiān)管資本時，操作風險的緩釋因素不包括保險理賠收入。（）答案:False9、商業(yè)銀行只能通過內(nèi)部損失數(shù)據(jù)來評估操作風險。()答案:False10、商業(yè)銀行將業(yè)務活動歸