XXXX年全員職業(yè)道德培訓(xùn)材料-廉潔從業(yè)課件

2009V0115版本廉潔從業(yè)編制部門：韶關(guān)人力資源部編制日期：2015年4月2015年全員培訓(xùn)材料——職業(yè)道德篇2009V0115版本廉潔從業(yè)編制部門：韶關(guān)人力資源部2011

荷花:

又名蓮花、水芙蓉等；

其花朵艷麗，清香遠(yuǎn)溢，碧葉翠蓋，十分高雅。周敦頤之名篇《愛蓮說》稱其“出污泥而不染”，贊美荷花的高貴品格，將其視為清白、高潔的象征。荷花:2出處及現(xiàn)代漢語解釋出處：最早戰(zhàn)國時期詩人屈原《楚辭·招魂》朕幼清以廉潔兮，身服義爾未末沫?！睎|漢著名學(xué)者王逸在《楚辭·章句》中注釋說：“不受曰廉，不污潔。”也就是說不接受他人的饋贈的錢財禮物，不讓自己清白的人品受到玷污，就是廉潔?，F(xiàn)代漢語解釋廉是清廉，就是不貪取不應(yīng)得的錢財；潔是潔白，就是指人生光明磊落的態(tài)度；清楚一點的說，廉潔就是說我們做人要有清清白白的行為，光明磊落的態(tài)度。

出處及現(xiàn)代漢語解釋出處：3為什么要提倡廉潔？★廉潔是每一位員工自我修養(yǎng)的道德要求

——自我價值實現(xiàn)要求★廉潔是企業(yè)對每一位員工的道德要求

——企業(yè)要求★廉潔是社會對每一個公民的道德要求

——法律要求為什么要提倡廉潔？★廉潔是每一位員工自我修養(yǎng)的道德要求4公司所有員工，從領(lǐng)導(dǎo)者到基層員工都可能產(chǎn)生不廉潔的行為。我們放松警惕、降低對自己的要求，將不廉潔視作理所當(dāng)然，貪腐就會乘虛而入。貪腐無處不在公司所有員工，從領(lǐng)導(dǎo)者到基層員工都可能產(chǎn)生不廉潔的行為。貪腐5俗話說得好：俗話說得好：6教育制度懲治制度預(yù)防制度個

人1、您將會得到什么?2、你將會失去什么？教育制度懲治制度預(yù)防制度個人1、您將會得到什么?2、7XXXX年全員職業(yè)道德培訓(xùn)材料-廉潔從業(yè)8一、經(jīng)濟(jì)賬

——賠償、沒收財產(chǎn)、變賣家產(chǎn)……

一、經(jīng)濟(jì)賬9二、事業(yè)帳——前途盡毀二、事業(yè)帳10三、家庭賬——家破難圓、遭受不公正對待三、家庭賬——家破難圓、遭受不公正對待11四、精神賬

——擔(dān)驚受怕、噩夢、食不下、坐不安、睡不著四、精神賬12五、健康賬——心力憔悴不廉潔的人患病死亡率？不廉潔的人癌癥發(fā)病率？

A：15%A：15%B：30%B：30%C：60%C：60%D：70%D：70%猜猜看五、健康賬——心力憔悴猜猜看13六、自由賬——身陷牢籠六、自由賬——身陷牢籠14購入劣質(zhì)產(chǎn)品、提供劣質(zhì)服務(wù)、引入不合格人才……質(zhì)量安全事故、產(chǎn)生投訴以權(quán)謀私、假公濟(jì)私、貪小便宜員工貪腐風(fēng)盛行；公司貪腐風(fēng)盛行；員工形象受損、企業(yè)文化受損、公司形象打折扣、品牌價值下降；公司經(jīng)濟(jì)受損、利益受損公

司購入劣質(zhì)產(chǎn)品、提供劣質(zhì)服務(wù)、引入不合格人才……質(zhì)量安全事故、15廉潔從業(yè)的風(fēng)險控制點

物☆存貨管理☆發(fā)票管理☆號碼管理

人☆業(yè)務(wù)受理財☆營業(yè)款☆公司財物

信息☆客戶信息☆系統(tǒng)工號廉潔從業(yè)的風(fēng)險控制點物人財信息16廉潔風(fēng)險點—信息風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆違規(guī)轉(zhuǎn)移客戶積分◆擅自探測用戶密碼◆竊取、泄露，甚至進(jìn)行販賣客戶信息◆擅自將系統(tǒng)工號交給他人使用廉潔風(fēng)險點—信息風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆違規(guī)轉(zhuǎn)移客戶積分17信息風(fēng)險案例分析（1）

2009年，XX運(yùn)營商XX公司在效能監(jiān)察時發(fā)現(xiàn)個別員工違規(guī)轉(zhuǎn)移用戶積分并兌換的線索后，立即組織進(jìn)行全面清查，發(fā)現(xiàn)有12名前臺營業(yè)員違規(guī)轉(zhuǎn)移積分，并兌換禮品據(jù)為己有，兌換禮品價值共計4212元，侵占了用戶和公司的利益。采取的違規(guī)操作手段主要有：轉(zhuǎn)移銷號的通信客戶剩余積分；轉(zhuǎn)移辦理通信產(chǎn)品套餐變更客戶的剩余積分；轉(zhuǎn)移查詢臺辦公電話產(chǎn)生的積分。經(jīng)公司查實后，責(zé)成所有違規(guī)人員做出深刻書面檢查，退賠全部積分兌換所得。根據(jù)情節(jié)和侵占積分額度，開除1人（退回勞務(wù)派遣單位），其余11人分別給予警告處分。案例一：違規(guī)轉(zhuǎn)移用戶積分

嚴(yán)禁違規(guī)轉(zhuǎn)移用戶積分并兌換，侵占他人財物。

信息風(fēng)險案例分析（1）2009年，XX運(yùn)營商XX18信息風(fēng)險案例分析（2）2008年初至2008年10月，北京公司張某通過多次試探發(fā)現(xiàn)自身賬號擁有超越崗位職責(zé)的客戶密碼修改權(quán)限，僅僅出于為朋友幫忙的目的，利用當(dāng)時北京公司CRM系統(tǒng)修改客戶密碼不需要驗證舊密碼的安全漏洞，修改了百余名客戶的服務(wù)密碼，將所獲取的客戶資料和通話信息無償提供給患病急需用錢的朋友，后者將其出售，并經(jīng)層層轉(zhuǎn)手最后落入“私家偵探”不法分子手中。后來“私家偵探”利用非法獲取的信息違法開展討債業(yè)務(wù)和婚姻調(diào)查等，并由此引發(fā)了命案。2008年10月，張某被公安機(jī)關(guān)逮捕。2010年6月，北京市朝陽區(qū)法院公開審理了包括張某在內(nèi)的電信企業(yè)員工泄露和出售客戶信息案件（張某被判處1年零六個月）。案例二：張某違法泄露客戶信息案嚴(yán)禁私自查詢、泄露用戶信息。信息風(fēng)險案例分析（2）2008年初至2008年119信息風(fēng)險案例分析（3）2006年，社會渠道代辦點人員在某公司營業(yè)廳以集團(tuán)客戶辦理名義辦理批量入網(wǎng)，隨后以高于入網(wǎng)成本的價格在網(wǎng)上公然兜售號碼。經(jīng)調(diào)查，查明是某公司客戶服務(wù)部員工張某在市場部業(yè)務(wù)支撐中心工作期間，違反BOSS工號管理規(guī)定，將自己具有放號功能的工號分別借給財務(wù)部員工孫某和營業(yè)廳值班經(jīng)理劉某使用。當(dāng)年9、10月份，某手機(jī)俱樂部店長陳某在缺乏對客戶資格有效審查的情況下，違反BOSS工號管理規(guī)定，利用張某工號，分8批為兜售團(tuán)伙成員放號并辦理入網(wǎng)號碼70個之后，號碼被不法分子放到網(wǎng)上進(jìn)行非法兜售。案例三：張某擅自將系統(tǒng)工號交給他人使用嚴(yán)肅工號管理使用，禁止亂用信息風(fēng)險案例分析（3）2006年，社會渠道代辦點20廉潔風(fēng)險點—物的風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆利用偽造客戶簽名、虛擬營銷案等方式套取公司禮品◆銷售充值卡未提供定額發(fā)票給客戶，留作它用◆未經(jīng)過相關(guān)審批流程私自辦理吉祥號或進(jìn)行吉祥號/優(yōu)惠卡販賣廉潔風(fēng)險點—物的風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆利用偽造客戶簽名、虛擬營銷案21物的風(fēng)險案例分析（1）2006年7月，客戶經(jīng)理劉某在為客戶辦理大額充值贈送手機(jī)的業(yè)務(wù)時，故意隱瞞公司營銷方案，簽訂大額充值送手機(jī)協(xié)議的同時，沒有將送手機(jī)的協(xié)議交給客戶，私自截留應(yīng)返給客戶的手機(jī)3部，并通過另一客戶經(jīng)理顧某將手機(jī)轉(zhuǎn)賣，兩人將所得錢款據(jù)為己有。查實后，該分公司劉某等2人錢款追回，并開除。案例一：劉某偽造客戶簽名，套取公司禮品嚴(yán)禁虛構(gòu)客戶信息，騙取公司禮品。物的風(fēng)險案例分析（1）2006年7月，客戶經(jīng)理劉22物的風(fēng)險案例分析（2）

2007年，某分公司營業(yè)員王某利用工作之便在營業(yè)系統(tǒng)查詢吉祥號碼，發(fā)現(xiàn)其他營業(yè)廳較順的號碼后，便立即使用家人或朋友的身份證件辦理入網(wǎng)，然后將自己囤積的號碼資源放在網(wǎng)上加價倒賣。這種違規(guī)在網(wǎng)上售號行為嚴(yán)重影響了公司形象，并給公司造成一定損失。查實后，該分公司對王某在全區(qū)進(jìn)行通報，退回勞務(wù)派遣單位，并將其違紀(jì)行為記入人事檔案。案例二：王某違規(guī)囤積、倒賣吉祥號碼案

嚴(yán)禁利用職務(wù)上的便利從事有償中介活動。

物的風(fēng)險案例分析（2）2007年，某分公司營業(yè)員23廉潔風(fēng)險點—人為的風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆將客戶號碼非法過戶給他人◆違規(guī)操作，對需核實證件或密碼的業(yè)務(wù)采取點擊證件校驗-不打印工單方式進(jìn)行受理◆客戶辦理業(yè)務(wù)時，營業(yè)員利用客戶證件私自為其辦理其他業(yè)務(wù)◆偽造證件辦理開戶或補(bǔ)卡等敏感業(yè)務(wù)廉潔風(fēng)險點—人為的風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆將客戶號碼非法過戶給他人24人為的風(fēng)險案例分析（1）

2010年11月23日，集團(tuán)客戶部營業(yè)員姚**受朋友之托，在客戶不在場，又未履行任何手續(xù)的情況下，擅自將客戶胡某的手機(jī)號碼138****2222非法過戶給他人，并銷毀業(yè)務(wù)變更工單，試圖掩蓋違紀(jì)行為，引發(fā)客戶投訴和電視臺《第一時間》批評報道，嚴(yán)重?fù)p害了公司形象。鑒于姚**違反公司“五條禁令”并造成嚴(yán)重后果，對照“違反禁令造成嚴(yán)重后果的員工予以開除”的規(guī)定，經(jīng)市公司研究決定，將姚**依法退回勞務(wù)派遣單位。案例一：姚**將客戶號碼非法過戶給他人案嚴(yán)禁非法將客戶號碼過戶給他人人為的風(fēng)險案例分析（1）2010年11月23日，25人為的風(fēng)險案例分析（2）2011年2月至6月期間，楊某某為完成個人考核指標(biāo)提高績效得分，未經(jīng)客戶確認(rèn)擅自先后為63位客戶開通電子賬單業(yè)務(wù)；因擔(dān)心客戶在不知情的情況下收到電子賬單到達(dá)提醒短信引發(fā)投訴，故在“電子賬單地址”一欄輸入隨意編造的郵箱地址；又因?qū)﹄娮余]箱知識了解有限，其編造的部分郵箱地址是存在的，造成客戶賬單錯誤發(fā)送給他人，泄露了客戶賬單信息，損害了客戶利益和公司形象。公司研究決定：給予楊某某降職降級處分：自發(fā)文之日起，楊某某職位由鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)部主任降為營業(yè)員，工資待遇由3職級0分位降至1職級0分位；鑒于楊某某職業(yè)素質(zhì)不符合營業(yè)員職位要求，取消其已取得的職業(yè)技能認(rèn)證等級。市公司責(zé)令縣分公司對楊某某進(jìn)行為期三個月的業(yè)務(wù)知識、規(guī)章制度和職業(yè)道德培訓(xùn)，培訓(xùn)結(jié)束后由市公司人力資源部組織考核，如仍無改進(jìn)，則退回勞務(wù)派遣單位；縣分公司總經(jīng)理對楊某某違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任，扣發(fā)獎金1000元。案例二：楊某某違規(guī)私開業(yè)務(wù)案嚴(yán)禁未經(jīng)客戶確

認(rèn)擅自為客戶開

通或變更業(yè)務(wù)人為的風(fēng)險案例分析（2）2011年2月至6月期間26公司廉潔從業(yè)規(guī)定

員工廉潔從業(yè)規(guī)定客戶服務(wù)“五條禁令”客戶信息保密制度員工違紀(jì)違規(guī)處理辦法公司廉潔從業(yè)規(guī)定員工廉潔從業(yè)規(guī)定客戶服務(wù)客戶信息員工違紀(jì)27不準(zhǔn)利用職務(wù)之便，發(fā)生貪污、挪用、非法占有企業(yè)資金和物品等違法行為。不準(zhǔn)利用公司商業(yè)秘密、業(yè)務(wù)渠道、客戶資料、生產(chǎn)經(jīng)營資源等為個人謀取私利。在招標(biāo)（選型、競賽）工作中，堅持公開、公平、公正、恪守誠信的原則，遵守招投標(biāo)法規(guī)和程序，不準(zhǔn)向?qū)Ψ饺藛T透露任何損害公平競爭的信息，不準(zhǔn)以任何形式向?qū)Ψ饺藛T索要或收受對方人員贈送的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證及貴重物品等，不準(zhǔn)參加對方提供的宴請、聯(lián)誼、度假、出國（出境）旅游以及到娛樂場所消費等活動。不準(zhǔn)收受下屬單位、個人贈送的現(xiàn)金、有價證券、貴重物品等，對不能拒絕的應(yīng)在規(guī)定時限內(nèi)上交紀(jì)檢監(jiān)察部門。廉潔從業(yè)規(guī)定不準(zhǔn)利用職務(wù)之便，發(fā)生貪污、挪用、非法占有企業(yè)資金和物品等違28廉潔從業(yè)規(guī)定不準(zhǔn)利用職權(quán)為配偶、子女及其他有利益關(guān)系的人從事營利性經(jīng)營活動提供各種便利條件;不準(zhǔn)與員工配偶、子女及其他有利益關(guān)系的人投資經(jīng)營的企業(yè)發(fā)生非正常經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來。不準(zhǔn)私下接觸潛在的或已有的合作商、供應(yīng)商以及業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位;不準(zhǔn)收受其提供現(xiàn)金、有價證券、貴重物品等;不準(zhǔn)要求對方支付應(yīng)由個人支付的各種費用。在各種業(yè)務(wù)活動中，公司員工不準(zhǔn)收受對方以回扣、促銷費、宣傳費、勞務(wù)費、報銷費用、提供境內(nèi)外旅游等各種名義直接或間接給付的現(xiàn)金、實物和其他利益的各種不正當(dāng)競爭行為。不準(zhǔn)從事營利性經(jīng)營活動，或者在同類經(jīng)營企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)或與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)從事證券投資以外的投資入股。廉潔從業(yè)規(guī)定不準(zhǔn)利用職權(quán)為配偶、子女及其他有利益關(guān)系的人從事29客戶服務(wù)“五禁令”嚴(yán)禁泄露或交易客戶信息。嚴(yán)禁發(fā)送違法信息，或未經(jīng)客戶同意發(fā)送商業(yè)廣告信息。嚴(yán)禁未經(jīng)客戶確認(rèn)擅自為客戶開通或變更業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁串通、包庇、縱容增值服務(wù)提供商泄漏客戶信息、擅自為客戶開通數(shù)據(jù)及信息化業(yè)務(wù)或?qū)嵤┢渌趾蛻魴?quán)益的行為。嚴(yán)禁串通、包庇、縱容渠道或系統(tǒng)合作商泄漏客戶信息、侵吞客戶話費、擅自過戶或銷號、倒賣卡號資源或?qū)嵤┢渌趾蛻魴?quán)益的行為。客戶服務(wù)“五禁令”嚴(yán)禁泄露或交易客戶信息。30客戶信息保密管理規(guī)定客戶信息，是指客戶位置信息、客戶通話記錄、話單信息、短信/彩信內(nèi)容、客戶身份信息、客戶訂購關(guān)系等所有涉及客戶隱私的客戶信息資料?？蛻粜畔ⅲ蚬ぷ餍枰?，未經(jīng)管理方的授權(quán)或許可，任何個人不得通過任何手段進(jìn)行查詢，更不能用于公司合法運(yùn)營之外的其它商業(yè)用途。維護(hù)或使用各相關(guān)系統(tǒng)的人員因工作需要而獲得的客戶信息，未經(jīng)許可不得告知他人，更不能作為商業(yè)用途使用。用戶有嚴(yán)格保守客戶信息秘密的義務(wù)和責(zé)任。各部門應(yīng)組織維護(hù)或使用各相關(guān)系統(tǒng)的人員簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任。員工有泄密行為者，依約追究其違約責(zé)任，泄密行為構(gòu)成犯罪者，公司將依法移送司法機(jī)關(guān)處理。客戶信息保密管理規(guī)定客戶信息，是指客戶位置信息、客戶通話記錄31員工違規(guī)違紀(jì)處分規(guī)定具體學(xué)習(xí)廣東聯(lián)通【2010】112號文《關(guān)于印發(fā)<中國聯(lián)通廣東省員工違規(guī)違紀(jì)處分規(guī)定（試行）>的通知》學(xué)習(xí)路徑：進(jìn)入OA-廣東部門網(wǎng)頁-選擇韶關(guān)分公司人力資源部-制度與政策-員工管理制度員工違規(guī)違紀(jì)處分規(guī)定具體學(xué)習(xí)廣東聯(lián)通【2010】112號文《32違反“廉潔從業(yè)”的原因分析意識：存在松懈、僥幸心理，自律性差，法律意識淡薄制度：制度不全、執(zhí)行力不夠監(jiān)督：監(jiān)督不力，缺乏對營業(yè)員廉潔從業(yè)的監(jiān)督制約作風(fēng)：貪圖小便宜，工作不講原則，作風(fēng)差教育：重業(yè)務(wù)培訓(xùn)，疏忽廉潔從業(yè)教育權(quán)力：不能正確對待權(quán)力，工作受私欲所掌控信仰：極個別員工世界觀、人生觀、價值觀扭曲違反“廉潔從業(yè)”的原因分析意識：存在松懈、僥幸心理，自律性差33員工廉潔從業(yè)的基本要求健康心理忠誠回報愛崗敬業(yè)積極進(jìn)取誠實守信加強(qiáng)自我約束，筑牢思想道德防線員工廉潔從業(yè)的基本要求健康心理忠誠回報愛崗敬業(yè)積極進(jìn)取誠實守34走好職場每一步、永懷感恩之情感謝父母給我們生命感謝公司提供的舞臺感謝領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)重用感謝自己的勤奮努力走好職場每一步、永懷感恩之情感謝父母給我們生命感謝公司提供的35樹：廉潔之心行：廉潔之事做：廉潔之人讓廉潔成為一種習(xí)慣！謝謝！樹：廉潔之心讓廉潔成為一種習(xí)慣！謝謝！36演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！372009V0115版本廉潔從業(yè)編制部門：韶關(guān)人力資源部編制日期：2015年4月2015年全員培訓(xùn)材料——職業(yè)道德篇2009V0115版本廉潔從業(yè)編制部門：韶關(guān)人力資源部20138

荷花:

又名蓮花、水芙蓉等；

其花朵艷麗，清香遠(yuǎn)溢，碧葉翠蓋，十分高雅。周敦頤之名篇《愛蓮說》稱其“出污泥而不染”，贊美荷花的高貴品格，將其視為清白、高潔的象征。荷花:39出處及現(xiàn)代漢語解釋出處：最早戰(zhàn)國時期詩人屈原《楚辭·招魂》朕幼清以廉潔兮，身服義爾未末沫。”東漢著名學(xué)者王逸在《楚辭·章句》中注釋說：“不受曰廉，不污潔?！币簿褪钦f不接受他人的饋贈的錢財禮物，不讓自己清白的人品受到玷污，就是廉潔。現(xiàn)代漢語解釋廉是清廉，就是不貪取不應(yīng)得的錢財；潔是潔白，就是指人生光明磊落的態(tài)度；清楚一點的說，廉潔就是說我們做人要有清清白白的行為，光明磊落的態(tài)度。

出處及現(xiàn)代漢語解釋出處：40為什么要提倡廉潔？★廉潔是每一位員工自我修養(yǎng)的道德要求

——自我價值實現(xiàn)要求★廉潔是企業(yè)對每一位員工的道德要求

——企業(yè)要求★廉潔是社會對每一個公民的道德要求

——法律要求為什么要提倡廉潔？★廉潔是每一位員工自我修養(yǎng)的道德要求41公司所有員工，從領(lǐng)導(dǎo)者到基層員工都可能產(chǎn)生不廉潔的行為。我們放松警惕、降低對自己的要求，將不廉潔視作理所當(dāng)然，貪腐就會乘虛而入。貪腐無處不在公司所有員工，從領(lǐng)導(dǎo)者到基層員工都可能產(chǎn)生不廉潔的行為。貪腐42俗話說得好：俗話說得好：43教育制度懲治制度預(yù)防制度個

人1、您將會得到什么?2、你將會失去什么？教育制度懲治制度預(yù)防制度個人1、您將會得到什么?2、44XXXX年全員職業(yè)道德培訓(xùn)材料-廉潔從業(yè)45一、經(jīng)濟(jì)賬

——賠償、沒收財產(chǎn)、變賣家產(chǎn)……

一、經(jīng)濟(jì)賬46二、事業(yè)帳——前途盡毀二、事業(yè)帳47三、家庭賬——家破難圓、遭受不公正對待三、家庭賬——家破難圓、遭受不公正對待48四、精神賬

——擔(dān)驚受怕、噩夢、食不下、坐不安、睡不著四、精神賬49五、健康賬——心力憔悴不廉潔的人患病死亡率？不廉潔的人癌癥發(fā)病率？

A：15%A：15%B：30%B：30%C：60%C：60%D：70%D：70%猜猜看五、健康賬——心力憔悴猜猜看50六、自由賬——身陷牢籠六、自由賬——身陷牢籠51購入劣質(zhì)產(chǎn)品、提供劣質(zhì)服務(wù)、引入不合格人才……質(zhì)量安全事故、產(chǎn)生投訴以權(quán)謀私、假公濟(jì)私、貪小便宜員工貪腐風(fēng)盛行；公司貪腐風(fēng)盛行；員工形象受損、企業(yè)文化受損、公司形象打折扣、品牌價值下降；公司經(jīng)濟(jì)受損、利益受損公

司購入劣質(zhì)產(chǎn)品、提供劣質(zhì)服務(wù)、引入不合格人才……質(zhì)量安全事故、52廉潔從業(yè)的風(fēng)險控制點

物☆存貨管理☆發(fā)票管理☆號碼管理

人☆業(yè)務(wù)受理財☆營業(yè)款☆公司財物

信息☆客戶信息☆系統(tǒng)工號廉潔從業(yè)的風(fēng)險控制點物人財信息53廉潔風(fēng)險點—信息風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆違規(guī)轉(zhuǎn)移客戶積分◆擅自探測用戶密碼◆竊取、泄露，甚至進(jìn)行販賣客戶信息◆擅自將系統(tǒng)工號交給他人使用廉潔風(fēng)險點—信息風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆違規(guī)轉(zhuǎn)移客戶積分54信息風(fēng)險案例分析（1）

2009年，XX運(yùn)營商XX公司在效能監(jiān)察時發(fā)現(xiàn)個別員工違規(guī)轉(zhuǎn)移用戶積分并兌換的線索后，立即組織進(jìn)行全面清查，發(fā)現(xiàn)有12名前臺營業(yè)員違規(guī)轉(zhuǎn)移積分，并兌換禮品據(jù)為己有，兌換禮品價值共計4212元，侵占了用戶和公司的利益。采取的違規(guī)操作手段主要有：轉(zhuǎn)移銷號的通信客戶剩余積分；轉(zhuǎn)移辦理通信產(chǎn)品套餐變更客戶的剩余積分；轉(zhuǎn)移查詢臺辦公電話產(chǎn)生的積分。經(jīng)公司查實后，責(zé)成所有違規(guī)人員做出深刻書面檢查，退賠全部積分兌換所得。根據(jù)情節(jié)和侵占積分額度，開除1人（退回勞務(wù)派遣單位），其余11人分別給予警告處分。案例一：違規(guī)轉(zhuǎn)移用戶積分

嚴(yán)禁違規(guī)轉(zhuǎn)移用戶積分并兌換，侵占他人財物。

信息風(fēng)險案例分析（1）2009年，XX運(yùn)營商XX55信息風(fēng)險案例分析（2）2008年初至2008年10月，北京公司張某通過多次試探發(fā)現(xiàn)自身賬號擁有超越崗位職責(zé)的客戶密碼修改權(quán)限，僅僅出于為朋友幫忙的目的，利用當(dāng)時北京公司CRM系統(tǒng)修改客戶密碼不需要驗證舊密碼的安全漏洞，修改了百余名客戶的服務(wù)密碼，將所獲取的客戶資料和通話信息無償提供給患病急需用錢的朋友，后者將其出售，并經(jīng)層層轉(zhuǎn)手最后落入“私家偵探”不法分子手中。后來“私家偵探”利用非法獲取的信息違法開展討債業(yè)務(wù)和婚姻調(diào)查等，并由此引發(fā)了命案。2008年10月，張某被公安機(jī)關(guān)逮捕。2010年6月，北京市朝陽區(qū)法院公開審理了包括張某在內(nèi)的電信企業(yè)員工泄露和出售客戶信息案件（張某被判處1年零六個月）。案例二：張某違法泄露客戶信息案嚴(yán)禁私自查詢、泄露用戶信息。信息風(fēng)險案例分析（2）2008年初至2008年156信息風(fēng)險案例分析（3）2006年，社會渠道代辦點人員在某公司營業(yè)廳以集團(tuán)客戶辦理名義辦理批量入網(wǎng)，隨后以高于入網(wǎng)成本的價格在網(wǎng)上公然兜售號碼。經(jīng)調(diào)查，查明是某公司客戶服務(wù)部員工張某在市場部業(yè)務(wù)支撐中心工作期間，違反BOSS工號管理規(guī)定，將自己具有放號功能的工號分別借給財務(wù)部員工孫某和營業(yè)廳值班經(jīng)理劉某使用。當(dāng)年9、10月份，某手機(jī)俱樂部店長陳某在缺乏對客戶資格有效審查的情況下，違反BOSS工號管理規(guī)定，利用張某工號，分8批為兜售團(tuán)伙成員放號并辦理入網(wǎng)號碼70個之后，號碼被不法分子放到網(wǎng)上進(jìn)行非法兜售。案例三：張某擅自將系統(tǒng)工號交給他人使用嚴(yán)肅工號管理使用，禁止亂用信息風(fēng)險案例分析（3）2006年，社會渠道代辦點57廉潔風(fēng)險點—物的風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆利用偽造客戶簽名、虛擬營銷案等方式套取公司禮品◆銷售充值卡未提供定額發(fā)票給客戶，留作它用◆未經(jīng)過相關(guān)審批流程私自辦理吉祥號或進(jìn)行吉祥號/優(yōu)惠卡販賣廉潔風(fēng)險點—物的風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆利用偽造客戶簽名、虛擬營銷案58物的風(fēng)險案例分析（1）2006年7月，客戶經(jīng)理劉某在為客戶辦理大額充值贈送手機(jī)的業(yè)務(wù)時，故意隱瞞公司營銷方案，簽訂大額充值送手機(jī)協(xié)議的同時，沒有將送手機(jī)的協(xié)議交給客戶，私自截留應(yīng)返給客戶的手機(jī)3部，并通過另一客戶經(jīng)理顧某將手機(jī)轉(zhuǎn)賣，兩人將所得錢款據(jù)為己有。查實后，該分公司劉某等2人錢款追回，并開除。案例一：劉某偽造客戶簽名，套取公司禮品嚴(yán)禁虛構(gòu)客戶信息，騙取公司禮品。物的風(fēng)險案例分析（1）2006年7月，客戶經(jīng)理劉59物的風(fēng)險案例分析（2）

2007年，某分公司營業(yè)員王某利用工作之便在營業(yè)系統(tǒng)查詢吉祥號碼，發(fā)現(xiàn)其他營業(yè)廳較順的號碼后，便立即使用家人或朋友的身份證件辦理入網(wǎng)，然后將自己囤積的號碼資源放在網(wǎng)上加價倒賣。這種違規(guī)在網(wǎng)上售號行為嚴(yán)重影響了公司形象，并給公司造成一定損失。查實后，該分公司對王某在全區(qū)進(jìn)行通報，退回勞務(wù)派遣單位，并將其違紀(jì)行為記入人事檔案。案例二：王某違規(guī)囤積、倒賣吉祥號碼案

嚴(yán)禁利用職務(wù)上的便利從事有償中介活動。

物的風(fēng)險案例分析（2）2007年，某分公司營業(yè)員60廉潔風(fēng)險點—人為的風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆將客戶號碼非法過戶給他人◆違規(guī)操作，對需核實證件或密碼的業(yè)務(wù)采取點擊證件校驗-不打印工單方式進(jìn)行受理◆客戶辦理業(yè)務(wù)時，營業(yè)員利用客戶證件私自為其辦理其他業(yè)務(wù)◆偽造證件辦理開戶或補(bǔ)卡等敏感業(yè)務(wù)廉潔風(fēng)險點—人為的風(fēng)險廉潔風(fēng)險點◆將客戶號碼非法過戶給他人61人為的風(fēng)險案例分析（1）

2010年11月23日，集團(tuán)客戶部營業(yè)員姚**受朋友之托，在客戶不在場，又未履行任何手續(xù)的情況下，擅自將客戶胡某的手機(jī)號碼138****2222非法過戶給他人，并銷毀業(yè)務(wù)變更工單，試圖掩蓋違紀(jì)行為，引發(fā)客戶投訴和電視臺《第一時間》批評報道，嚴(yán)重?fù)p害了公司形象。鑒于姚**違反公司“五條禁令”并造成嚴(yán)重后果，對照“違反禁令造成嚴(yán)重后果的員工予以開除”的規(guī)定，經(jīng)市公司研究決定，將姚**依法退回勞務(wù)派遣單位。案例一：姚**將客戶號碼非法過戶給他人案嚴(yán)禁非法將客戶號碼過戶給他人人為的風(fēng)險案例分析（1）2010年11月23日，62人為的風(fēng)險案例分析（2）2011年2月至6月期間，楊某某為完成個人考核指標(biāo)提高績效得分，未經(jīng)客戶確認(rèn)擅自先后為63位客戶開通電子賬單業(yè)務(wù)；因擔(dān)心客戶在不知情的情況下收到電子賬單到達(dá)提醒短信引發(fā)投訴，故在“電子賬單地址”一欄輸入隨意編造的郵箱地址；又因?qū)﹄娮余]箱知識了解有限，其編造的部分郵箱地址是存在的，造成客戶賬單錯誤發(fā)送給他人，泄露了客戶賬單信息，損害了客戶利益和公司形象。公司研究決定：給予楊某某降職降級處分：自發(fā)文之日起，楊某某職位由鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)部主任降為營業(yè)員，工資待遇由3職級0分位降至1職級0分位；鑒于楊某某職業(yè)素質(zhì)不符合營業(yè)員職位要求，取消其已取得的職業(yè)技能認(rèn)證等級。市公司責(zé)令縣分公司對楊某某進(jìn)行為期三個月的業(yè)務(wù)知識、規(guī)章制度和職業(yè)道德培訓(xùn)，培訓(xùn)結(jié)束后由市公司人力資源部組織考核，如仍無改進(jìn)，則退回勞務(wù)派遣單位；縣分公司總經(jīng)理對楊某某違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任，扣發(fā)獎金1000元。案例二：楊某某違規(guī)私開業(yè)務(wù)案嚴(yán)禁未經(jīng)客戶確

認(rèn)擅自為客戶開

通或變更業(yè)務(wù)人為的風(fēng)險案例分析（2）2011年2月至6月期間63公司廉潔從業(yè)規(guī)定

員工廉潔從業(yè)規(guī)定客戶服務(wù)“五條禁令”客戶信息保密制度員工違紀(jì)違規(guī)處理辦法公司廉潔從業(yè)規(guī)定員工廉潔從業(yè)規(guī)定客戶服務(wù)客戶信息員工違紀(jì)64不準(zhǔn)利用職務(wù)之便，發(fā)生貪污、挪用、非法占有企業(yè)資金和物品等違法行為。不準(zhǔn)利用公司商業(yè)秘密、業(yè)務(wù)渠道、客戶資料、生產(chǎn)經(jīng)營資源等為個人謀取私利。在招標(biāo)（選型、競賽）工作中，堅持公開、公平、公正、恪守誠信的原則，遵守招投標(biāo)法規(guī)和程序，不準(zhǔn)向?qū)Ψ饺藛T透露任何損害公平競爭的信息，不準(zhǔn)以任何形式向?qū)Ψ饺藛T索要或收受對方人員贈送的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證及貴重物品等，不準(zhǔn)參加對方提供的宴請、聯(lián)誼、度假、出國（出境）旅游以及到娛樂場所消費等活動。不準(zhǔn)收受下屬單位、個人贈送的現(xiàn)金、有價證券、貴重物品等，對不能拒絕的應(yīng)在規(guī)定時限內(nèi)上交紀(jì)檢監(jiān)察部門。廉潔從業(yè)規(guī)定不準(zhǔn)利用職務(wù)之便，發(fā)生貪污、挪用、非法占有企業(yè)資金和物品等違65廉潔從業(yè)規(guī)定不準(zhǔn)利用職權(quán)為配偶、子女及其他有利益關(guān)系的人從事營利性經(jīng)營活動提供各種便利條件;不準(zhǔn)與員工配偶、子女及其他有利益關(guān)系的人投資經(jīng)營的企業(yè)發(fā)生非正常經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來。不準(zhǔn)私下接觸潛在的或已有的合作商、供應(yīng)商以及業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位;不準(zhǔn)收受其提供現(xiàn)金、有價證券、貴重物品等;不準(zhǔn)要求對方支付應(yīng)由個人支付的各種費用。在各種業(yè)務(wù)活動中，公司員工不準(zhǔn)收受對方以回扣、促銷費、宣傳費、勞務(wù)費、報銷費用、提供境內(nèi)外旅游等各種名義直接或間接給付的現(xiàn)金、實物和其他利益的各種不正當(dāng)