會計管理崗從業(yè)資格考試試題附答案

會計管理崗從業(yè)資格考試試題及答案1村鎮(zhèn)銀行進行各類業(yè)務的會計核算時，根據(jù)()設置總賬。三級科目(正確答案)二級科目一級科目科目匯總表2跨年度的會計差錯應采用()。劃線更正法藍字反方傳票沖正法(正確答案)抹賬紅藍字傳票沖正法3下列不屬于實際控制人范疇的是()。公司實際控制人未被客戶披露但實際控制著金融交易過程的人未被客戶披露但最終享有相關經(jīng)濟利益的人員公司授權的經(jīng)辦業(yè)務人員(正確答案)4柜員號為8811200，該村行清算中心機構號()。999000都不是881100881000(正確答案)5綜合業(yè)務系統(tǒng)中，柜員因密碼錯誤輸入超過()次，會引起密碼死鎖。3次10次9次5次(正確答案)6柜員密碼更換的最長期限為()。半年一年一個月三十天(正確答案)7結(jié)算賬戶相關開銷戶資料保管期限為()年。銷戶后10年(正確答案)15年10年銷戶后15年8公安機關因查處經(jīng)濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款，應當出具()公安局簽發(fā)的"協(xié)助查詢存款通知書"。鎮(zhèn)級〈含〉以上縣級（含）以上(正確答案)市級〈含〉以上省級（含）以上9通過電子渠道開立Ⅱ類戶的，銀行應通過綁定開戶申請人的同名（），作為核驗開戶申請人身份信息的手段之一，確認綁定賬戶的所有人是開戶申請人本人。Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶、支付機構的支付賬戶Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶Ⅰ類戶、Ⅱ類戶Ⅰ類戶(正確答案)10根據(jù)清算總中心優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務的通知，自2019年11月28日21：00起，對于單筆通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理支付業(yè)務的金額上限，由5萬元（含）調(diào)整為()5000001000000500000（含）1000000（含）(正確答案)11大額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務金額起點()。暫不設定(正確答案)50000元20000元10000元12優(yōu)化后的農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)上線后，支持()小時處理實時電子匯兌業(yè)務。7×125×247×24(正確答案)5×1213用于結(jié)算款項的查詢查復等業(yè)務的會計印章是()。業(yè)務公章結(jié)算專用章(正確答案)受理他行票據(jù)專用章財務專用章14村鎮(zhèn)銀行辦理結(jié)算向外發(fā)出的結(jié)算憑證，必須于()寄發(fā)。當日最遲不超過2日當日至遲下一個工作日的上午當日最遲不超過次日(正確答案)當日最遲不超過3日15農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)支持()小時處理個人賬戶通存通兌業(yè)務。7×24(正確答案)5×247×125×1216若因業(yè)務經(jīng)辦人員操作原因?qū)е隆板e賬控制”交易金額小于實際短款金額，則()。再次發(fā)起錯賬控制履行相關手續(xù)后由開戶村行協(xié)助控制其余短款(正確答案)由省清算中心控制無法進行補救17下列票據(jù)記載事項，原記載人可以更改的是()。付款人名稱(正確答案)收款人名稱出票日期出票金額18在我國，票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼小寫同時記載，二者不一致的()。以數(shù)碼小寫為準票據(jù)行為無效票據(jù)無效(正確答案)以中文大寫為準19票據(jù)的大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由()承擔。受理銀行持票人出票人(正確答案)付款人20支票的持票人超過規(guī)定的提示付款期限，只能向()請求付款。付款村鎮(zhèn)銀行持票人出票人(正確答案)付款人21支票持票人對出票人的票據(jù)權利，自出票日起()。6個月(正確答案)1個月10天2年22支票的提示付款期限為自出票日起()。6個月1個月10天(正確答案)2年23會計專用印章停用后()內(nèi)，會計主管應編制“會計專用印章上繳印模（銷毀）清冊”一式兩份，連同會計專用印章上繳總行會計管理部門。一個月(正確答案)二個月三個月一星期24會計管理部門收到應銷毀的印章和“會計專用印章上繳印模（銷毀）清冊”后()內(nèi)，會同相關部門核實并統(tǒng)一銷毀。一個月(正確答案)二個月三個月一星期25會計檔案不包括()。紙介質(zhì)檔案聲像檔案(正確答案)光電檔案磁介質(zhì)檔案26一客戶辦理借款業(yè)務，金額100萬元，借款期限2011年7月25日（賬務處理日）至2012年6月30日，則該筆借款業(yè)務會計憑證的保管期限從()算起。2011-07-252013-01-012012-06-302012-01-01(正確答案)27村鎮(zhèn)銀行在辦理抵押貸款時，下列()是正確的。抵押借款合同自簽章之日起生效抵押物登記一般實行自愿登記原則有些抵押物須強制登記，有些抵押物可自愿登記所有抵押物必須實行強制登記(正確答案)28單位定期存款的起存金額為()。10000元(正確答案)5000元1000元100000元29現(xiàn)行系統(tǒng)中，單筆開卡起始金額為()。0元(正確答案)50元5元1元30個人活期存款存折戶申請款項轉(zhuǎn)出的，應提交存折，轉(zhuǎn)入賬戶為單位活期存款戶的，應填寫()。存取款憑條特種轉(zhuǎn)賬憑證轉(zhuǎn)賬憑證進賬單(正確答案)31企業(yè)網(wǎng)上銀行賬戶單日累計轉(zhuǎn)賬金額超過()萬元時，將對客戶進行大額交易提醒，客戶確認后可繼續(xù)交易。3050100(正確答案)20032事后監(jiān)督中心與營業(yè)網(wǎng)點對差錯事項存在分歧的，應提交相關業(yè)務管理部門審核確定；相關業(yè)務管理部門對事后監(jiān)督中心上報的事項，應在()個工作日內(nèi)將處理情況反饋給事后監(jiān)督中心。3(正確答案)21533營業(yè)網(wǎng)點收到整改類差錯處理工作不符合要求的是()。差錯僅涉及網(wǎng)點內(nèi)部業(yè)務的，應在3個工作日內(nèi)整改完成并回復二個工作日內(nèi)審核完成(正確答案)整改資料交事后監(jiān)督中心差錯涉及客戶業(yè)務的，應在7個工作日內(nèi)整改完成34支行負責人或委派會計（營業(yè)經(jīng)理）應()對轄內(nèi)營業(yè)場所業(yè)務垃圾管理情況至少抽查一次。每周每月每季度(正確答案)每半年35附行式自助設備，營業(yè)網(wǎng)點委派會計（營業(yè)經(jīng)理）或營業(yè)網(wǎng)點負責人要每()至少跟班加鈔、取鈔核查一次。周月(正確答案)季半年36會計印章管理部門，每()至少對印章登記情況核對一次；對集中保管的停用或未啟用業(yè)務印章每()定期檢查。每季，每年每季，每季每年，每年(正確答案)每月，每月37客戶小黃在2018年5月5日早上9點使用豐收互聯(lián)上轉(zhuǎn)賬功能中的次日匯出，該筆轉(zhuǎn)賬將在()匯出。2018年5月6日0點(正確答案)2018年5月6日9點2018年5月7日0點2018年5月7日9點38《民法典》規(guī)定，非法人組織包括()、合伙企業(yè)、不具有法人資格的專業(yè)服務機構等。個人獨資企業(yè)(正確答案)國企事業(yè)單位政府機關39銀行通過企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)開展企業(yè)相關人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時應當取得()企業(yè)的書面授權被核查人的書面授權(正確答案)企業(yè)法定代表人（單位負責人）的書面授權企業(yè)及被核查人的書面授權40省級通兌的的個人賬戶，客戶本人可以在()辦理借記卡密碼重置。開戶網(wǎng)點開戶村行任一營業(yè)網(wǎng)點(正確答案)客戶信息建立村行任一網(wǎng)點全省任一網(wǎng)點41銀行機構在進行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P個人居民身份證信息進一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務的，應及時向()報告。人民銀行公安機關(正確答案)銀監(jiān)部門上級管理部門42某客戶繳納現(xiàn)金108004.31元，其現(xiàn)金繳款單上的大寫金額為()。壹拾萬捌仟零肆元叁角壹分正壹拾萬捌仟零肆元叁角壹分(正確答案)拾萬零捌仟零肆元叁角壹分壹拾萬零捌仟零肆元叁角壹分正43小額支付系統(tǒng)中普通借記支付業(yè)務或定期借記支付業(yè)務，借記回執(zhí)信息最長返回時間不得小于中國人民銀行規(guī)定的基準時間，但不得超過()個法定工作日。5(正確答案)311044綜合業(yè)務系統(tǒng)對符合條件的不動戶批量結(jié)轉(zhuǎn)日期為()。每個月1日日終每個月的25日日終每個月的20日日終每個月5日日終(正確答案)45凍結(jié)超過凍結(jié)時效時()。有權部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)自動解凍(正確答案)有權部門人員需憑工作證辦理解凍結(jié)手續(xù)有權部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)46單位結(jié)算賬戶存款人的名稱發(fā)生變更，但不改變開戶銀行及賬號的，應于()個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請。25(正確答案)4347()是指各種賬簿設置、核算程序和賬務核對的有機配合。賬簿賬務組織(正確答案)科目憑證48對于Ⅲ類戶，銀行可按規(guī)定對存款人身份信息進行進一步核驗后，將其轉(zhuǎn)為()。僅可為Ⅰ類戶僅可為II類戶Ⅰ類戶或Ⅱ類戶都可以(正確答案)Ⅰ類戶或Ⅱ類戶都不可以49某村鎮(zhèn)銀行在我行開立用于結(jié)算性同業(yè)銀行賬戶，下列哪些業(yè)務不能使用該賬戶辦理()現(xiàn)金支取同業(yè)借款(正確答案)繳納稅款現(xiàn)金繳存50銀行辦理支付結(jié)算時，因工作差錯影響客戶資金使用的，按()計付賠償金定期存款利率活期存款利率中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率(正確答案)準備金利率1下列項目禁止綜合柜員操作的有()堅持“一日二軋庫”制度在自己的終端上辦理自己的存取款業(yè)務(正確答案)在監(jiān)控未開啟前或關閉后發(fā)生的臨柜業(yè)務(正確答案)從他處調(diào)入的整捆現(xiàn)金應在有效監(jiān)控下拆把清點細數(shù)后才能對外支付，客戶要求不拆捆清點的除外。2柜員辦理客戶的掛失業(yè)務時，要加強客戶賬戶信息如地址()等的詢問和核對，并核實身份證件。聯(lián)系電話(正確答案)上筆交易日期(正確答案)開戶日期(正確答案)賬戶余額(正確答案)3儲戶發(fā)生存單（折）掛失必須持本人有效身份證件，并提供()等情況。賬號或住址(正確答案)期限及金額(正確答案)存款時間(正確答案)姓名(正確答案)4解除掛失處理的方式主要有()。撤銷掛失(正確答案)掛失銷戶(正確答案)新開戶掛失補開(正確答案)5已轉(zhuǎn)為不動戶的存款賬戶可以進行以下操作()。掛失(正確答案)銷戶(正確答案)存款止付6下列既有查詢權，又有凍結(jié)權的機構有()。審計機關監(jiān)獄(正確答案)監(jiān)察機關證券監(jiān)督管理機關(正確答案)7省內(nèi)地方性社會組織開立臨時存款賬戶，應出具()。法人代表簽字的開戶申請書《社會組織名稱預登記通知書》(正確答案)所有捐資人簽字或簽章確認的開戶申請書(正確答案)《關于開立臨時存款賬戶的通知》(正確答案)8客戶小李申請開立借記卡，經(jīng)辦柜員小王通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)查詢小李的公民身份信息，并需要驗證小李居民身份證所記載的()等信息的真實性。公民身份號碼(正確答案)簽發(fā)機關(正確答案)姓名(正確答案)照片(正確答案)9被害人受騙后向銀行舉報的，應出示本人有效身份證件，填寫《緊急止付申請表》詳細說明()資金匯出賬戶、收款人賬戶(正確答案)收款人開戶行名稱、行號疑似詐騙電話或短信內(nèi)容(正確答案)資金匯出渠道、匯出金額、匯出時間(正確答案)10下列關于身份聯(lián)網(wǎng)核查的說法中正確的是()對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致但無法確切判斷客戶出示的居民身份證為偽造證件的，不得隨意拒絕為客戶辦理業(yè)務(正確答案)對于已經(jīng)建立業(yè)務關系并核實過身份證真實性的客戶，銀行機構可以不再重復核查對于個人銀行業(yè)務，銀行機構原則上應先辦理業(yè)務，事后再及時進行進一步的核實(正確答案)對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致的，可采取機具閱讀等方式進一步核查證件真?zhèn)?正確答案)11農(nóng)信銀全國通存通兌業(yè)務不涵蓋的業(yè)務范圍：()更換存折或銀行卡；修改客戶的支付條件（包括密碼的修改）；(正確答案)重寫磁條信息；補登折；打印對賬單。(正確答案)賬戶信息查詢存折和銀行卡的掛失、解掛；(正確答案)12因操作失誤發(fā)生農(nóng)信銀業(yè)務錯款可采取()等補救措施。抹賬[006688]沖銷[003716](正確答案)補正[003717](正確答案)錯賬處理交易[003918](正確答案)13印章的()等都必須在《印章（印模）、押（壓）使用保管登記簿》上詳細記載，也可在電子檔案管理系統(tǒng)的登記簿中進行登記，無需有關人員簽章?？讨?正確答案)下發(fā)(正確答案)啟用(正確答案)銷毀(正確答案)14臨柜人員領用重要空白憑證數(shù)量原則上控制在()或()的使用量。2本1-2本(正確答案)一個星期(正確答案)一個月15重要空白憑證在()應作廢處理。使用前污損(正確答案)使用中填寫錯誤(正確答案)使用后污損使用中打印錯誤(正確答案)16會計憑證的傳遞應做到()。在內(nèi)部傳遞(正確答案)先急后緩(正確答案)先外后內(nèi)(正確答案)先現(xiàn)金后轉(zhuǎn)賬17營業(yè)終了，必須將()物品入庫保管?，F(xiàn)金(正確答案)有價證券(正確答案)業(yè)務印章(正確答案)質(zhì)押存單(正確答案)18柜員辦理客戶申請的無折（或卡）存款（或資金轉(zhuǎn)入）無誤，客戶申請抹賬的，應()。不予辦理(正確答案)由客戶自行發(fā)起存取款的反向交易進行賬務處理由客戶應自行聯(lián)系存款賬戶所有人處理(正確答案)可根據(jù)實際情況填寫《銀行間支付結(jié)算風險協(xié)助防范委托書》發(fā)送至受托行，并電話聯(lián)系受托行進行相應的防范處理(正確答案)19因柜員操作失誤需進行抹賬操作，正確的做法是()。對涉及客戶賬的抹賬業(yè)務須經(jīng)客戶簽章確認；無法經(jīng)客戶確認，屬非金額差錯的應雙人記載抹賬確認書和錯賬登記簿并保存有關監(jiān)控錄像。(正確答案)抹賬的相關憑證及其原交易憑證均作為業(yè)務憑證不得撕毀。(正確答案)若涉及客戶賬交易金額差錯客戶已在原交易憑證上簽章又無法經(jīng)客戶在場確認錯賬的可以抹賬也可作長短款掛賬處理。須經(jīng)會計主管或其授權的其他會計人員審批并授權。(正確答案)20現(xiàn)系統(tǒng)對借記卡主檔信息()信息可以進行維護。對賬單地址(正確答案)電話信息(正確答案)年費(正確答案)員工標志(正確答案)21下列關于中文大寫金額的描述正確的是()。中文大寫金額數(shù)字前應標明“人民幣”字樣，大寫金額數(shù)字應緊接“人民幣”字樣填寫，不得留有空白。大寫金額數(shù)字前未印“人民幣”字樣的，應加填“人民幣”三字(正確答案)中文大寫金額數(shù)字前應標明“人民幣”字樣，大寫金額數(shù)字有“分”的，“分”后面不寫“整”（或“正”）字(正確答案)中文大寫金額數(shù)字到“元”為止的，在“元”之后，應寫“整”（或“正”）字。在“角”之后可以不寫“整”或“正”字。大寫金額數(shù)字有“分”的，分后面不寫“整”（或“正”）字(正確答案)在票據(jù)和結(jié)算憑證大寫金額欄內(nèi)不得預印固定的“仟、佰、拾、萬、仟、佰、拾、元、角、分”字樣。(正確答案)22ATM機管理員在接到卡被ATM機呑沒的客戶前來辦理取卡手續(xù)時，管理員應詳細記錄()?？ㄌ?正確答案)持卡人姓名(正確答案)還卡時間(正確答案)并請客戶簽名(正確答案)23ATM裝機機構需設立的登記簿包括()。《清箱登記簿》(正確答案)《密碼鑰匙使用登記簿》(正確答案)《吞沒卡登記簿》(正確答案)《運行登記簿》(正確答案)24自助設備日常巡檢的內(nèi)容主要包括自助設備的()：監(jiān)控攝像頭(正確答案)插卡口(正確答案)出鈔口(正確答案)密碼鍵盤(正確答案)25網(wǎng)上銀行()業(yè)務必須由客戶本人辦理，他人不得代為辦理。簽約(正確答案)變更(正確答案)注銷(正確答案)以上都是(正確答案)26企業(yè)客戶可以簽約電子對賬的賬戶類型有()?；敬婵钯~戶(正確答案)專用存款賬戶(正確答案)單位定期存款(正確答案)單位貸款戶(正確答案)27存款人以單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱開立專用存款戶時，應出具單位按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》及《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》規(guī)定開立專用存款賬戶的證明文件和()。單位負責人的身份證件(正確答案)內(nèi)設機構的（部門）負責人的身份證件(正確答案)單位授權該內(nèi)設機構（部門）開戶授權書(正確答案)以單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁(正確答案)28單位定期存款開戶的資金來源可以是()?，F(xiàn)金(正確答案)應解匯款轉(zhuǎn)入(正確答案)內(nèi)部賬轉(zhuǎn)入(正確答案)該客戶的活期存款賬戶轉(zhuǎn)入(正確答案)29可以通過農(nóng)信銀系統(tǒng)辦理的業(yè)務有()。轉(zhuǎn)賬(正確答案)現(xiàn)存(正確答案)現(xiàn)取(正確答案)賬戶信息查詢(正確答案)30農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務不涵蓋的業(yè)務范圍包括()。個人活期賬戶的銷戶(正確答案)存折或銀行卡的掛失及解掛(正確答案)重寫磁條信息(正確答案)更換存折或銀行卡(正確答案)31支票必須記載事項包括()。金額(正確答案)出票日期(正確答案)用途出票人簽章(正確答案)32支票必須記載下列事項：()支票上未記載前款規(guī)定事項之一的，支票無效。表明“支票”的字樣(正確答案)無條件支付的委托(正確答案)出票人簽章(正確答案)收款人名稱33會計檔案的保管地點應具備()等條件。防盜(正確答案)防潮(正確答案)防火(正確答案)防有害生物(正確答案)34抵質(zhì)押物品調(diào)閱分為()。訴訟借用(正確答案)貸款展期(正確答案)查賬借用(正確答案)其他借用(正確答案)35以下重要物品換人保管時，必須辦理交接登記手續(xù)。()現(xiàn)金(正確答案)金銀(正確答案)有價單證(正確答案)庫房鑰匙(正確答案)36“貸款五級分類法”中，稱為“不良貸款”的有()。關注可疑(正確答案)次級(正確答案)損失(正確答案)37對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應()核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件(正確答案)若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付(正確答案)如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份(正確答案)38存款人有下列哪些情形之一的，可以在異地開立有關銀行結(jié)算賬戶。()營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要(正確答案)辦理異地借款(正確答案)存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務支出需要(正確答案)異地臨時經(jīng)營活動需要(正確答案)39客戶辦理定活通業(yè)務，以下金額可辦理約定轉(zhuǎn)存定期存款的有：()800元1500元5000元(正確答案)1000元(正確答案)40對個人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡銀行應全面了解審查代理人()等情況。對理由明顯不正當?shù)?，應拒絕發(fā)卡。職業(yè)背景、代理辦理的目的(正確答案)性質(zhì)(正確答案)原因理由(正確答案)41客戶申請辦理批量開卡時，要求客戶必須提供證明文件有()。單位證明資料(正確答案)經(jīng)辦人有效身份證件原件及復印件(正確答案)批量開卡清單及申請書(正確答案)開卡人有效身份證件復印件(正確答案)42以下客戶中，會被認定為網(wǎng)銀睡眠戶的有:()。100天未登陸的用戶180天未登陸的用戶(正確答案)365天未登陸的用戶(正確答案)100天未轉(zhuǎn)賬的用戶43告知類是指因業(yè)務處理疏忽所引發(fā)的，下列屬于告知類差錯的是()。打印信息不清(正確答案)業(yè)務用章不清(正確答案)憑證種類使用錯誤(正確答案)憑證包未按規(guī)定時間上交44營業(yè)網(wǎng)點收到告知類差錯處理工作()。當日最遲下一工作日內(nèi)進行審核并回復差錯(正確答案)三個工作日內(nèi)回復無需采取更正措施(正確答案)被監(jiān)督對象應落實事后整改措施，防止同類差錯再次發(fā)生(正確答案)45關于抵質(zhì)押物品、代保管有價物品等其他重要物品檢查頻率，描述正確的是：各級會計檢查輔導員對所有管轄網(wǎng)點的抵質(zhì)押物品、代保管有價物品等其他重要物品，每年至少檢查一次。(正確答案)支行行長對管轄網(wǎng)點的抵質(zhì)押物品、代保管有價物品等其他重要物品，每年至少檢查一次。(正確答案)支行分管副行長或會計主管，對管轄網(wǎng)點的抵質(zhì)押物品、代保管有價物品等其他重要物品，每季度至少檢查一次。營業(yè)網(wǎng)點負責人對本網(wǎng)點的抵質(zhì)押物品、代保管有價物品等其他重要物品，每季度至少檢查一次。(正確答案)46銀行反洗錢培訓的目的包括()保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識(正確答案)讓公眾了解反洗錢知識保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求(正確答案)掌握反洗錢工作必備的技能(正確答案)47一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供()等一次性金融服務?，F(xiàn)金匯款(正確答案)現(xiàn)鈔兌換(正確答案)票據(jù)兌付(正確答案)現(xiàn)金存款48反洗錢內(nèi)控制度至少包含以下()方面內(nèi)容。核心管理制度(正確答案)反洗錢工作檢查、考核制度(正確答案)內(nèi)部審計制度(正確答案)反洗錢培訓、配合調(diào)查和保密等工作制度(正確答案)49各村行辦理業(yè)務過程中，應在遵循保密制度的前提下，結(jié)合客戶洗錢風險等級，對高風險客戶采取強化的風險控制措施，可酌情采取但不限于以下措施。()進一步調(diào)查客戶及實際控制人、實際受益人情況(正確答案)進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源(正確答案)經(jīng)高級管理層批準或授權后，再為客戶辦理業(yè)務或建立新的業(yè)務關系(正確答案)合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型(正確答案)50《民法典》規(guī)定，()為特別法人。機關法人(正確答案)農(nóng)村集體經(jīng)濟組織法人(正確答案)城鎮(zhèn)農(nóng)村的合作經(jīng)濟組織法人(正確答案)基層群眾性自治組織法人(正確答案)1各村鎮(zhèn)銀行以人民幣作為記賬本位幣。外幣交易采用統(tǒng)賬制記賬方法。對錯(正確答案)2總賬是指按照會計科目設置，每日按會計科目借、貸發(fā)生額分別記載，并結(jié)出余額的賬簿。對(正確答案)錯3跨年度沖正時填制同一方向紅藍字沖正憑證進行沖正。對錯(正確答案)4交接不清出現(xiàn)交接遺留問題的，一般由接交人負責，如發(fā)現(xiàn)原經(jīng)辦的業(yè)務有違反財會制度和財經(jīng)紀律等問題的，仍由原移交人負責。對(正確答案)錯5村鎮(zhèn)銀行設定柜員額度，應在機構額度內(nèi)設定。超過機構額度的柜員額度，為無效柜員額度，實際執(zhí)行機構額度。對(正確答案)錯6股金證的掛失申請必須由本人辦理對錯(正確答案)7法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無關緊要，金融機構可以不去了解。對錯(正確答案)8存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣30萬元。對錯(正確答案)9開戶單位的預留印鑒中不得蓋有原子印章，不得蓋有篆體字的印章。對(正確答案)錯10掛失時，可以由代理人代理掛失，解掛時，必須由存款人本人辦理。對(正確答案)錯11卡折并存的存款戶，卡掛失，存折也相應掛失。對錯(正確答案)12臨時存款賬戶有效期最長為二年，到期后可以申請延期，延期后有效期可以超過二年。對錯(正確答案)13上門對賬由對賬員一人辦理，上門對賬地點應為存款人的注冊經(jīng)營地或?qū)嶋H經(jīng)營地;對賬人員應持村鎮(zhèn)銀行相關證明及本人居民身份證，以備查驗。對錯(正確答案)14銀行為個人開戶時，應通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務。對(正確答案)錯15在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。對(正確答案)錯16考慮到通存通兌業(yè)務的實際情況，當客戶通過其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機構開立的賬戶或銀行卡來我行網(wǎng)點辦理業(yè)務時，對這類客戶所提供的金融服務可不作為“一次性金融服務”。對(正確答案)錯17銀行機構在辦理規(guī)定業(yè)務時，當個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致時，如能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過進一步核實屬虛假證件，銀行機構應立即停止相關業(yè)務，并按有關規(guī)定終止與客戶的業(yè)務關系或采取相應的補救措施。對(正確答案)錯18單位結(jié)算賬戶辦理的通兌轉(zhuǎn)賬業(yè)務僅限于款項轉(zhuǎn)入代理機構的村鎮(zhèn)銀行內(nèi)。對(正確答案)錯19大額支付系統(tǒng)逐筆實時處理支付業(yè)務，全額清算資金；小額支付系統(tǒng)批量處理支付業(yè)務，軋差凈額清算資金。對(正確答案)錯20小額支付系統(tǒng)實行724小時不間斷運行，系統(tǒng)工作日為自然日。對(正確答案)錯21匯款回單可作為該筆匯款已經(jīng)轉(zhuǎn)入收款人賬戶的證明。對錯(正確答案)22各村鎮(zhèn)銀行對于公休日收到的須進行查詢、查復或退匯處理的農(nóng)信銀實時電子匯兌來賬業(yè)務，應在當日至遲在公休日后第一個工作日上午進行相應處理。對錯(正確答案)23票據(jù)金額數(shù)字大寫使用繁體字的，銀行應予受理。對(正確答案)錯24票據(jù)掛失后，付款人收到掛失止付通知書起13日內(nèi)未收到法院止付通知書可以向持票人付款。對錯(正確答案)25午休柜員臨時離開營業(yè)場所的柜員，只需將尾箱放置在有效監(jiān)控范圍內(nèi)，無需交由在崗人員代保管。對錯(正確答案)26長期休假且已實行集中寄庫的，柜員可以保留不超過柜員本人庫存額度的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章等實物。對錯(正確答案)27村鎮(zhèn)銀行會計檔案保