信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法范文

第7頁(yè)共7頁(yè)信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法范文中?國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)?于實(shí)施《信?托公司管理?辦法》和《?信托公司集?合資金信托?計(jì)劃管理辦?法》有關(guān)具?體事項(xiàng)__?通知各銀?監(jiān)局，銀監(jiān)?會(huì)直接監(jiān)管?的信托投資?公司：《?信托公司管?理辦法》和?《信托公司?集合資金信?托計(jì)劃管理?辦法》（以?下統(tǒng)稱(chēng)新辦?法）將于_?__年__?_月___?日實(shí)施。為?推動(dòng)信托投?資公司按照?新辦法相關(guān)?規(guī)定開(kāi)展業(yè)?務(wù)并實(shí)現(xiàn)平?穩(wěn)過(guò)渡，現(xiàn)?將有關(guān)事宜?進(jìn)一步通知?如下：一?、新辦法的?頒布實(shí)施，?目的是推動(dòng)?信托投資公?司從“融資?平臺(tái)”真正?轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆?人之托、代?人理財(cái)”的?專(zhuān)業(yè)化機(jī)構(gòu)?，促進(jìn)信托?投資公司根?據(jù)市場(chǎng)需要?和自身實(shí)際?進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)?整和創(chuàng)新，?力爭(zhēng)在__?_至___?年內(nèi)，使信?托投資公司?發(fā)展成為風(fēng)?險(xiǎn)可控、守?法合規(guī)、創(chuàng)?新不斷、具?有核心競(jìng)爭(zhēng)?力的專(zhuān)業(yè)化?金融機(jī)構(gòu)。?銀監(jiān)會(huì)積極?鼓勵(lì)信托投?資公司加強(qiáng)?競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)?信托資源的?優(yōu)化配置，?推動(dòng)行業(yè)的?持續(xù)健康發(fā)?展和安全運(yùn)?行。二、?凡能夠按照?新辦法開(kāi)展?業(yè)務(wù)，且滿(mǎn)?足本通知第?三條規(guī)定條?件的信托投?資公司，應(yīng)?當(dāng)自本通知?下發(fā)之日起?___個(gè)月?內(nèi)，向銀監(jiān)?會(huì)提出變更?公司名稱(chēng)和?業(yè)務(wù)范圍等?事項(xiàng)的申請(qǐng)?。其他信托?投資公司實(shí)?施過(guò)渡期安?排。過(guò)渡期?自新辦法施?行之日起，?最長(zhǎng)不超過(guò)?___年。?申請(qǐng)由所?在地銀監(jiān)局?負(fù)責(zé)初審，?報(bào)銀監(jiān)會(huì)_?__批準(zhǔn)后?，給予信托?投資公司換?發(fā)新的金融?許可證。?各銀監(jiān)局應(yīng)?當(dāng)自收到信?托投資公司?申請(qǐng)之日起?___個(gè)工?作日內(nèi)提出?初審意見(jiàn)并?報(bào)銀監(jiān)會(huì)審?批。三、?信托投資公?司申請(qǐng)變更?公司名稱(chēng)并?換發(fā)新的金?融許可證，?應(yīng)當(dāng)具備下?列條件：?（一）具有?良好的公司?治理、內(nèi)部?控制、合規(guī)?和風(fēng)險(xiǎn)管理?機(jī)制。（?二）具有良?好的社會(huì)信?譽(yù)和業(yè)績(jī)，?具有規(guī)范的?信息披露制?度。（三?）具有滿(mǎn)足?業(yè)務(wù)開(kāi)展需?要的高級(jí)管?理人員和專(zhuān)?業(yè)人員；?（四）最近?三年內(nèi)無(wú)重?大違法、違?規(guī)行為。?（五）已到?期信托產(chǎn)品?均能正常清?算，現(xiàn)有信?托產(chǎn)品運(yùn)行?平穩(wěn)。（?六）最近年?度提足各項(xiàng)?損失準(zhǔn)備后?凈資產(chǎn)不低?于___億?元人民幣。?（七）公?司不存在重?大未決訴訟?等事項(xiàng)。?（八）銀監(jiān)?會(huì)規(guī)定的其?他審慎性條?件。四、?信托投資公?司申請(qǐng)變更?公司名稱(chēng)并?換發(fā)新的金?融許可證，?應(yīng)當(dāng)報(bào)送下?列文件和資?料（一式三?份）：（?一）公司名?稱(chēng)、業(yè)務(wù)范?圍變更等事?項(xiàng)的申請(qǐng)。?（二）固?有項(xiàng)下實(shí)業(yè)?投資清理方?案。（三?）現(xiàn)有業(yè)務(wù)?調(diào)整方案。?包括集合資?金信托貸款?、擔(dān)保、同?業(yè)拆入等業(yè)?務(wù)壓縮方案?、關(guān)聯(lián)交易?規(guī)范方案等?。（四）?公司董事會(huì)?批準(zhǔn)實(shí)施實(shí)?業(yè)投資清理?、現(xiàn)有業(yè)務(wù)?調(diào)整方案的?決議、以及?具備資質(zhì)的?律師事務(wù)所?對(duì)相關(guān)方案?出具的法律?意見(jiàn)書(shū)。?（五）每個(gè)?存續(xù)集合資?金信托計(jì)劃?運(yùn)行狀況說(shuō)?明及流動(dòng)性?安排方案。?（六）營(yíng)?業(yè)執(zhí)照復(fù)印?件、擬修訂?的公司章程?草案及股東?會(huì)決議。?（七）高級(jí)?管理人員和?專(zhuān)業(yè)人員_?__及從業(yè)?履歷。（?八）公司董?事長(zhǎng)、總經(jīng)?理對(duì)申報(bào)材?料真實(shí)性、?準(zhǔn)確性和完?整性的承諾?書(shū)。（九?）銀監(jiān)會(huì)要?求提交的其?他文件和資?料。五、?獲準(zhǔn)變更公?司名稱(chēng)并換?發(fā)新的金融?許可證的信?托投資公司?，應(yīng)當(dāng)遵守?以下規(guī)定：?（一）固?有項(xiàng)下實(shí)業(yè)?投資應(yīng)當(dāng)于?___年_?__月__?_日前清理?完畢。應(yīng)清?理的實(shí)業(yè)投?資逐月單獨(dú)?列表報(bào)告，?并說(shuō)明資產(chǎn)?質(zhì)量狀況、?清理結(jié)束時(shí)?限。對(duì)股?權(quán)投資比例?不超過(guò)__?_％且不存?在控制、共?同控制或重?大影響，資?產(chǎn)質(zhì)量良好?、投資收益?顯著的財(cái)務(wù)?性實(shí)業(yè)投資?，經(jīng)批準(zhǔn)，?清理完成期?限可延遲到?___年_?__月__?_日。在?實(shí)業(yè)投資清?理期間，信?托投資公司?不得與被投?資單位發(fā)生?關(guān)聯(lián)交易，?但與清理事?項(xiàng)有關(guān)的關(guān)?聯(lián)交易可向?銀監(jiān)會(huì)或所?在地銀監(jiān)局?報(bào)告，經(jīng)銀?監(jiān)會(huì)或所在?地銀監(jiān)局同?意后進(jìn)行交?易。完成?固有項(xiàng)下實(shí)?業(yè)投資清理?后，信托投?資公司提足?各項(xiàng)損失準(zhǔn)?備后的凈資?產(chǎn)應(yīng)不低于?___億元?人民幣。?（二）逐步?壓縮拆入、?擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)?模。在達(dá)到?新辦法相關(guān)?要求前，信?托投資公司?不得新辦拆?入、擔(dān)保業(yè)?務(wù)。（三?）新發(fā)生的?集合資金信?托貸款業(yè)務(wù)?以新發(fā)生的?集合資金信?托業(yè)務(wù)為基?數(shù)，按照新?辦法規(guī)定的?比例要求對(duì)?年末余額進(jìn)?行考核。?（四）新發(fā)?生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)?嚴(yán)格執(zhí)行新?批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)?范圍及新辦?法有關(guān)規(guī)定?。所在地?銀監(jiān)局應(yīng)定?期對(duì)信托投?資公司固有?項(xiàng)下實(shí)業(yè)投?資清理和集?合資金信托?計(jì)劃兌付情?況進(jìn)行督促?、考核。獲?準(zhǔn)換發(fā)新的?金融許可證?的信托公司?在___年?___月_?__日前未?完成實(shí)業(yè)投?資清理的，?將依據(jù)有關(guān)?法律、法規(guī)?采取暫停業(yè)?務(wù)、取消部?分業(yè)務(wù)資格?等監(jiān)管措施?。六、對(duì)?獲準(zhǔn)換發(fā)新?的金融許可?證的信托投?資公司，銀?監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)其?在業(yè)務(wù)創(chuàng)新?、___管?理等方面主?動(dòng)提出試點(diǎn)?方案，按照?審批程序，?優(yōu)先支持其?開(kāi)展私人股?權(quán)投資信托?、資產(chǎn)證券?化、受托境?外理財(cái)、房?地產(chǎn)投資信?托等創(chuàng)新類(lèi)?業(yè)務(wù)。推進(jìn)?信托投資公?司創(chuàng)新發(fā)展?和機(jī)構(gòu)監(jiān)管?的改革措施?也將優(yōu)先對(duì)?其試行。?七、擬實(shí)施?過(guò)渡期安排?的信托投資?公司，應(yīng)當(dāng)?自本通知下?發(fā)之日起_?__個(gè)月內(nèi)?，向銀監(jiān)會(huì)?或所在地銀?監(jiān)局報(bào)送下?列文件和資?料（一式三?份）：（?一）過(guò)渡期?方案。過(guò)渡?期方案應(yīng)當(dāng)?至少包括擬?實(shí)施過(guò)渡期?的時(shí)限、固?有項(xiàng)下實(shí)業(yè)?投資清理方?案、業(yè)務(wù)調(diào)?整規(guī)范方案?、過(guò)渡期結(jié)?束后存續(xù)業(yè)?務(wù)與新辦法?的銜接處理?安排、每個(gè)?存續(xù)集合資?金信托計(jì)劃?運(yùn)行狀況說(shuō)?明及流動(dòng)性?安排方案等?。（二）?批準(zhǔn)實(shí)施過(guò)?渡期方案的?董事會(huì)決議?和具備資質(zhì)?的律師事務(wù)?所對(duì)相關(guān)方?案出具的法?律意見(jiàn)書(shū)。?（三）銀?監(jiān)會(huì)要求提?交的其他文?件和資料。?所在地銀?監(jiān)局應(yīng)對(duì)照?過(guò)渡期方案?，對(duì)信托投?資公司相關(guān)?事項(xiàng)進(jìn)行督?促、考核。?八、處于?過(guò)渡期內(nèi)的?信托投資公?司，應(yīng)當(dāng)遵?守以下規(guī)定?：（一）?按照過(guò)渡期?方案確定的?進(jìn)度逐步清?理固有項(xiàng)下?實(shí)業(yè)投資，?并于過(guò)渡期?結(jié)束前清理?完畢。在?實(shí)業(yè)投資清?理期間，信?托投資公司?不得與被投?資單位發(fā)生?關(guān)聯(lián)交易，?但與清理事?項(xiàng)有關(guān)的關(guān)?聯(lián)交易可向?銀監(jiān)會(huì)或所?在地銀監(jiān)局?報(bào)告，經(jīng)銀?監(jiān)會(huì)或所在?地銀監(jiān)局同?意后可進(jìn)行?交易。（?二）逐步壓?縮拆入、擔(dān)?保業(yè)務(wù)規(guī)模?。在達(dá)到新?辦法相關(guān)要?求前，信托?投資公司不?得新辦拆入?、擔(dān)保業(yè)務(wù)?。（三）?集合資金信?托業(yè)務(wù)不得?進(jìn)行異地推?介。（四?）開(kāi)展集合?資金信托業(yè)?務(wù)可適用以?下過(guò)渡性措?施：12?00個(gè)，每?份合同金額?不得低于人?民幣_(tái)__?萬(wàn)元（含_?__萬(wàn)元）?。220?萬(wàn)元（含_?__萬(wàn)元）?，且機(jī)構(gòu)投?資者受益權(quán)?不得向自然?人轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)?讓后的集合?資金計(jì)劃受?益權(quán)在存續(xù)?期內(nèi)不得超?過(guò)___份?。3，應(yīng)?當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)?或所在地銀?監(jiān)局事前報(bào)?告。如銀監(jiān)?會(huì)或所在地?銀監(jiān)局在_?__個(gè)工作?日內(nèi)無(wú)異議?，信托投資?公司方可對(duì)?集合資金信?托計(jì)劃進(jìn)行?推介。（?五）新發(fā)生?的集合資金?信托貸款業(yè)?務(wù)以新發(fā)生?的集合資金?信托業(yè)務(wù)為?基數(shù)，在過(guò)?渡期結(jié)束前?達(dá)到新辦法?規(guī)定的比例?要求。（?六）除開(kāi)展?集合資金信?托業(yè)務(wù)應(yīng)按?照本條有關(guān)?規(guī)定外，其?他新發(fā)生業(yè)?務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格?執(zhí)行新辦法?有關(guān)規(guī)定。?九、銀監(jiān)?會(huì)不受理過(guò)?渡期內(nèi)信托?投資公司資?產(chǎn)證券化、?受托境外理?財(cái)?shù)葎?chuàng)新類(lèi)?業(yè)務(wù)資格的?申請(qǐng)。十?、實(shí)施過(guò)渡?期安排的信?托投資公司?，在完成實(shí)?業(yè)投資清理?且業(yè)務(wù)調(diào)整?已達(dá)到新辦?法要求后，?可提前向銀?監(jiān)會(huì)提出結(jié)?束過(guò)渡期、?變更公司名?稱(chēng)和業(yè)務(wù)范?圍等事項(xiàng)的?申請(qǐng)。申請(qǐng)?結(jié)束過(guò)渡期?的信托投資?公司提足各?項(xiàng)損失準(zhǔn)備?后的凈資產(chǎn)?不得低于_?__億元人?民幣。上?述事項(xiàng)的行?政許可程序?按照本通知?第二條執(zhí)行?。十一、?信托投資公?司申請(qǐng)結(jié)束?過(guò)渡期并換?發(fā)新的金融?許可證應(yīng)報(bào)?送下列文件?和資料（一?式三份）：?（一）本?通知第四條?第一、?五、六、?七、八?、九項(xiàng)要求?提交的文件?和資料。?（二）過(guò)渡?期方案落實(shí)?情況，包括?固有項(xiàng)下實(shí)?業(yè)投資清理?情況、現(xiàn)有?業(yè)務(wù)調(diào)整情?況（包括集?合資金信托?貸款、擔(dān)保?、同業(yè)拆入?等業(yè)務(wù)壓縮?情況、關(guān)聯(lián)?交易規(guī)范情?況等）等。?（三）銀?監(jiān)會(huì)要求提?交的其他文?件和資料。?十二、所?在地銀監(jiān)局?要嚴(yán)格按照?《新辦法》?和本通知有?關(guān)規(guī)定，根?據(jù)信托投資?公司整體經(jīng)?營(yíng)狀況、制?度建設(shè)和專(zhuān)?業(yè)人員配備?情況，結(jié)合?公司固有項(xiàng)?下實(shí)業(yè)投資?清理效果、?業(yè)務(wù)調(diào)整和?存續(xù)集合資?金信托計(jì)劃?的流動(dòng)性安?排等要素，?審慎核準(zhǔn)其?變更業(yè)務(wù)范?圍和換發(fā)新?的金融許可?證的申請(qǐng)。?對(duì)資產(chǎn)證?券化、受托?境外理財(cái)?shù)?創(chuàng)新類(lèi)業(yè)務(wù)?資格的審批?，銀監(jiān)會(huì)另?有規(guī)定的，?從其規(guī)定。?十三、新?辦法實(shí)施后?，信托投資?公司正在合?同執(zhí)行期的?業(yè)務(wù)可履行?至合同結(jié)束?。十四、?自新辦法正?式施行之日?起，實(shí)施過(guò)?渡期安排的?信托投資公?司應(yīng)按本通?知要求開(kāi)展?業(yè)務(wù)；申請(qǐng)?變更公司