農(nóng)商銀行GRC網(wǎng)點(diǎn)外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)

網(wǎng)點(diǎn)外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)

增城支行公司金融部國際結(jié)算外幣兌換資信調(diào)查、咨詢和見證外匯存款、貸款外匯同業(yè)拆借結(jié)售匯我行可辦理的外匯業(yè)務(wù)品種2001年經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，我行可辦理以下外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營幣種美元、港幣、歐元、日元網(wǎng)點(diǎn)外匯業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介（一）網(wǎng)點(diǎn)可直接辦理的外匯業(yè)務(wù)品種業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介辦理要求個(gè)人外幣存款（開立個(gè)人外匯賬戶）包括活期儲(chǔ)蓄、整存整取、活期保證金存款、定期保證金存款需在核心系統(tǒng)開通相應(yīng)幣種功能（下同）；在核心系統(tǒng)處理（下同）單位外匯存款（開立單位外匯賬戶）包括活期存款、整存整取、保證金存款（活期、定期）、同業(yè)存款（活期、定期）、單位大額外幣定期存款要求網(wǎng)點(diǎn)獲得外匯管理局核定的金融機(jī)構(gòu)代碼后方可辦理此業(yè)務(wù)。個(gè)人結(jié)售匯（外幣兌換）結(jié)匯：客戶將持有外幣兌換成人民幣；售匯：客戶使用人民幣購買外幣。要求網(wǎng)點(diǎn)獲得外匯管理局批準(zhǔn)結(jié)售匯資格后方可辦理此業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在權(quán)限內(nèi)直接辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，超權(quán)限業(yè)務(wù)受理后由上級(jí)有權(quán)機(jī)構(gòu)或指定機(jī)構(gòu)辦理。網(wǎng)點(diǎn)外匯業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介（二）網(wǎng)點(diǎn)可受理的外匯業(yè)務(wù)品種業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)要求外匯匯款境外/內(nèi)匯入?yún)R款境外/內(nèi)匯出匯款向客戶提供境外匯入款指引；可受理境外匯出匯款業(yè)務(wù)，將資料通過專人交接傳遞至上級(jí)有權(quán)機(jī)構(gòu)辦理。對(duì)公結(jié)售匯結(jié)匯售匯初步審核結(jié)售匯資料后受理業(yè)務(wù)，將資料交接傳遞至上級(jí)有權(quán)機(jī)構(gòu)辦理。外幣光票托收支票、本票、匯票款項(xiàng)托收初步審核票據(jù)托收資料后受理業(yè)務(wù)，并將資料通過專人交接傳遞至總行運(yùn)營作業(yè)部國際結(jié)算科辦理。出口跟單托收出口單據(jù)款項(xiàng)托收初步審核托收資料后受理業(yè)務(wù)，清點(diǎn)單據(jù)，將資料通過專人交接傳遞至總行公司金融部國際業(yè)務(wù)中心辦理。出口跟單信用證出口跟單信用證款項(xiàng)托收初步審核托收資料后受理業(yè)務(wù)，清點(diǎn)單據(jù)，將資料通過專人交接傳遞至總行公司金融部國際業(yè)務(wù)中心辦理。根據(jù)外匯收入來源性質(zhì)的不同，單位外匯賬戶分為經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和資本項(xiàng)目外匯賬戶。經(jīng)常項(xiàng)目－是指國際收支中經(jīng)常發(fā)生的交易項(xiàng)目，包括貿(mào)易收支、勞務(wù)收支、單方面轉(zhuǎn)移等。資本項(xiàng)目－是指國際收支中因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負(fù)債的增減項(xiàng)目，包括直接投資、各類貸款、證券投資等。（外匯賬戶性質(zhì)列表）常用賬戶性質(zhì)：1100經(jīng)常項(xiàng)目-結(jié)算賬戶1101經(jīng)常項(xiàng)目-出口收匯待核查賬戶2206資本項(xiàng)目-外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶2203資本項(xiàng)目-自營外匯貸款專戶單位外匯賬戶－賬戶類型經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶－開立流程符合下列條件之一的境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以在我行開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶：具有涉外經(jīng)營權(quán)、有經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支。如出口收匯待核查賬戶、外匯結(jié)算賬戶等；具有特殊來源和指定用途的外匯收入。如：國際海運(yùn)及船務(wù)運(yùn)輸代理、貨物運(yùn)輸代理項(xiàng)下暫收代付的經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶等。境內(nèi)機(jī)構(gòu)：是指中華人民共和國境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、部隊(duì)等。開戶基本流程：經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶－開立流程境內(nèi)機(jī)構(gòu)基本信息登記及變更首次開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶由境內(nèi)機(jī)構(gòu)到所在地外匯局辦理信息登記的資料（營業(yè)執(zhí)照或社團(tuán)登記證等有效證明的原件和復(fù)印件；組織機(jī)構(gòu)代碼證的原件和復(fù)印件等）。境內(nèi)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)名稱、性質(zhì)、組織機(jī)構(gòu)代碼等基本情況發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)到外匯局辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)基本信息變更手續(xù)。銀行開戶信息與外匯局登記信息一致。經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶－開立流程查詢境內(nèi)機(jī)構(gòu)基本信息銀行登錄外匯賬戶管理平臺(tái)查詢境內(nèi)機(jī)構(gòu)的基本信息和開戶申請(qǐng)符合后辦理開戶手續(xù)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在為對(duì)公客戶開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶前，經(jīng)辦人員應(yīng)先通過外匯管理局的外匯賬戶信息交互平臺(tái)：查詢?cè)搯挝皇欠褚言陂_戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記，核對(duì)基本信息正確無誤后同時(shí)打印單位開戶主體信息作為開戶資料一并留存。

經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶－開立流程開戶行在此欄目查詢開戶主體信息錄入組織機(jī)構(gòu)代碼經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶－開立流程點(diǎn)擊進(jìn)入詳細(xì)開戶主體信息經(jīng)常項(xiàng)目目外匯賬賬戶－開開立流程程打印開戶戶主體信信息經(jīng)常項(xiàng)目目外匯賬賬戶－開開立流程程審核開戶戶資料（1）開開立單位位銀行結(jié)結(jié)算賬戶戶申請(qǐng)書書；（2）營營業(yè)執(zhí)照照、組織織機(jī)構(gòu)代代碼證原原件及復(fù)復(fù)印件；；（3）對(duì)對(duì)外貿(mào)易易經(jīng)營者者備案表表或外商商投資企企業(yè)批準(zhǔn)準(zhǔn)證書等等有權(quán)權(quán)管理部部門頒發(fā)發(fā)的涉外外業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)營許可可證明的的原件及及復(fù)印件件；保稅稅區(qū)內(nèi)企企業(yè)還需需提交保保稅監(jiān)管管區(qū)域外外匯登記記證原件件及復(fù)印印件；（4）稅稅務(wù)登記記證原件件和復(fù)印印件（國國稅、地地稅）；；（5）法法人或單單位負(fù)責(zé)責(zé)人有效效身份證證件原件件和復(fù)印印件；（6）預(yù)預(yù)留銀行行印鑒卡卡（份數(shù)數(shù)按網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)實(shí)際需需要提供供，需預(yù)預(yù)留用于于電子印印鑒庫建建庫）；；（7）單位基基礎(chǔ)信息登記記表（在外匯匯賬戶信息平平臺(tái)打印，加加蓋經(jīng)辦章、、業(yè)務(wù)專用章章）；（8）如預(yù)留留印鑒不使用用單位代表人人或負(fù)責(zé)人簽簽章的，還需需提交“預(yù)預(yù)留非法定代代表人/單位位負(fù)責(zé)人印鑒鑒授權(quán)書”。。以上復(fù)印件須須蓋單位公章章。經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶－開立立流程審核開戶資料料對(duì)于有出口收收匯的企業(yè)，，如在外匯賬賬戶信息平臺(tái)臺(tái)能查詢到企企業(yè)在外匯局局有登記基礎(chǔ)礎(chǔ)信息的，開開戶網(wǎng)點(diǎn)打印印單位基礎(chǔ)信信息表后可直直接為企業(yè)開開立出口收匯匯待核查賬戶戶，并要求企企業(yè)提交（可可在開戶后補(bǔ)補(bǔ)交）開戶資資料，出口口收匯待核查查賬戶開戶資資料還包括：：⊙出口收匯業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書；；⊙開戶通知書書回執(zhí)（銀行行主動(dòng)開立時(shí)時(shí)需）。同一企業(yè)在同同一開戶網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)如開立多個(gè)個(gè)不同幣種的的出口收匯待待核查賬戶，，可共用一套套開戶資料，，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人人員應(yīng)在共用用的開戶資料料上記錄各出出口待核查賬賬戶的賬號(hào)，，并加蓋經(jīng)辦辦、復(fù)核章。。經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶－開立立流程在綜合合業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)開戶戶1053單單位位存款款賬戶戶開戶戶交易易1、““資金金來源源”（（0現(xiàn)現(xiàn)金、、2待待銷賬賬）：：?jiǎn)挝晃煌鈪R匯賬戶戶不允允許存存入現(xiàn)現(xiàn)金,但可可零現(xiàn)現(xiàn)金開開戶。。2、““鈔匯匯標(biāo)志志”：：應(yīng)選選擇““匯戶戶”，，單位位外匯匯賬戶戶原則則上不不允許許開立立鈔戶戶。3、““外管管賬戶戶性質(zhì)質(zhì)”：：應(yīng)據(jù)據(jù)實(shí)選選擇是是“經(jīng)經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目””或““資本本項(xiàng)目目”及及項(xiàng)目目類別別后的的子項(xiàng)項(xiàng)目。。4、““核準(zhǔn)準(zhǔn)件編編號(hào)””、““貸方方累計(jì)計(jì)限額額（美美元））”：：如果果賬戶戶屬于于需要要外匯匯管理理局核核準(zhǔn)開開立的的賬戶戶，則則必須須據(jù)實(shí)實(shí)際情情況錄錄入核核準(zhǔn)件件編號(hào)號(hào)、貸貸方累累計(jì)限限額這這兩項(xiàng)項(xiàng)要素素，如如不需需要外外匯管管理局局核準(zhǔn)準(zhǔn)的開開戶，，則在在確認(rèn)認(rèn)了““外管管賬戶戶性質(zhì)質(zhì)”后后，即即按提提交鍵鍵，不不錄入入這兩兩項(xiàng)要要素。。5、、““賬賬戶戶分分類類1””：：據(jù)據(jù)實(shí)實(shí)選選擇擇““經(jīng)經(jīng)常常項(xiàng)項(xiàng)目目賬賬戶戶””或或““資資本本項(xiàng)項(xiàng)目目賬賬戶戶””。。經(jīng)常常項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯賬賬戶戶－－開開立立流流程程在綜綜合合業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)系系統(tǒng)統(tǒng)報(bào)報(bào)送送外外匯匯賬賬戶戶開開戶戶信信息息單位位外外匯匯賬賬戶戶開開戶戶、、發(fā)發(fā)生生收收支支變變動(dòng)動(dòng)均均需需報(bào)報(bào)送送單單位位外外匯匯賬賬戶戶信信息息。。賬戶戶結(jié)結(jié)息息業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)由由系系統(tǒng)統(tǒng)自自動(dòng)動(dòng)提提取取報(bào)報(bào)送送，，其其它它業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)由由業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)經(jīng)辦辦機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)在在業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)當(dāng)當(dāng)日日進(jìn)進(jìn)行行信信息息補(bǔ)補(bǔ)錄錄報(bào)報(bào)送送。。“1261單單位位外外匯匯賬賬戶戶信信息息報(bào)報(bào)送送交交易易””經(jīng)常常項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯賬賬戶戶－－政政策策管管理理要要求求經(jīng)常常項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯賬賬戶戶開開立立銀行行登登錄錄外外匯匯賬賬戶戶管管理理平平臺(tái)臺(tái)查查詢?cè)兙尘硟?nèi)內(nèi)機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)的的基基本本信信息息和和開開戶戶申申請(qǐng)請(qǐng)符符合合后后辦辦理理開開戶戶手手續(xù)續(xù)。。駐華華使使領(lǐng)領(lǐng)館館憑憑外外交交部部相相關(guān)關(guān)批批準(zhǔn)準(zhǔn)文文件件等等材材料料可可直直接接到到開開戶戶金金融融機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)辦辦理理經(jīng)經(jīng)常常項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯賬賬戶戶開開立立、、變變更更和和關(guān)關(guān)閉閉，，無無需需事事先先到到外外匯匯局局進(jìn)進(jìn)行行基基本本信信息息登登記記。。為駐駐華華使使領(lǐng)領(lǐng)館館開開立立經(jīng)經(jīng)常常項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯賬賬戶戶，，對(duì)對(duì)于于外外管管局局外外匯匯賬賬戶戶信信息息平平臺(tái)臺(tái)沒沒有有駐駐華華使使領(lǐng)領(lǐng)館館基基本本信信息息或或基基本本信信息息與與提提供供材材料料不不一一致致的的，，金金融融機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)在在為為其其開開戶戶后后應(yīng)應(yīng)將將基基本本信信息息通通過過外外匯匯賬賬戶戶信信息息交交互互平平臺(tái)臺(tái)報(bào)報(bào)送送至至所所在在地地外外匯匯局局，，由由所所在在地地外外匯匯局局進(jìn)進(jìn)行行基基本本信信息息登登記記或或變變更更。。為境境內(nèi)內(nèi)機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)開開立立外外幣幣現(xiàn)現(xiàn)鈔鈔賬賬戶戶，，或或司司法法和和行行政政執(zhí)執(zhí)法法機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)等等因因特特殊殊業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)需需求求（（罰罰沒沒款款、、專專項(xiàng)項(xiàng)收收繳繳款款等等））開開立立外外幣幣現(xiàn)現(xiàn)鈔鈔賬賬戶戶，，需需經(jīng)經(jīng)外外匯匯局局核核準(zhǔn)準(zhǔn)后后，，開開戶戶金金融融機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)方方可可辦辦理理開開戶戶手手續(xù)續(xù)。。經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶－政策策管理要求經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶開立境內(nèi)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)請(qǐng)開立國際海海運(yùn)及船務(wù)運(yùn)運(yùn)輸代理、貨貨物運(yùn)輸代理理項(xiàng)下暫收代代付的經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目外匯賬戶戶、國際承包包工程、國際際勞務(wù)合作、、國際招標(biāo)項(xiàng)項(xiàng)下的經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目外匯賬戶戶、國際郵政政匯兌項(xiàng)下的的經(jīng)常項(xiàng)目外外匯賬戶時(shí)，，開戶行應(yīng)確確認(rèn)境內(nèi)機(jī)構(gòu)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照照或社團(tuán)登記記證上具有相相應(yīng)的營業(yè)范范圍。境內(nèi)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)請(qǐng)開立臨時(shí)經(jīng)經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶，如大大型國際會(huì)議議、運(yùn)動(dòng)會(huì)、、博覽會(huì)、展展覽會(huì)等需開開立外匯賬戶戶的，開戶金金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確確認(rèn)境內(nèi)機(jī)構(gòu)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照照或社團(tuán)登記記證上具有相相應(yīng)的營業(yè)范范圍，或境內(nèi)內(nèi)機(jī)構(gòu)能提供供相關(guān)主管部部門對(duì)有關(guān)項(xiàng)項(xiàng)目的批準(zhǔn)文文件。經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶－政策策管理要求經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶收支境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常常項(xiàng)目外匯賬賬戶的收入范范圍為經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目外匯收入入，支出范圍圍為經(jīng)常項(xiàng)目目外匯支出及及經(jīng)外匯局核核準(zhǔn)的資本項(xiàng)項(xiàng)目外匯支出出。援助、國際郵郵政匯兌及國國際承包工程程等特殊來源源和指定用途途的經(jīng)常項(xiàng)目目外匯賬戶，，其賬戶收支支范圍按照有有關(guān)合同或協(xié)協(xié)議確定。捐贈(zèng)外匯賬戶戶的收入范圍圍是從境外匯匯入的捐贈(zèng)外外匯資金，從從同名經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目外匯賬戶戶或購匯劃入入的用于向境境外捐贈(zèng)的外外匯資金；支支出為按捐贈(zèng)贈(zèng)協(xié)議約定的的支出或其它它捐贈(zèng)支出。。同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)構(gòu)在不同開戶戶金融機(jī)構(gòu)開開立的相同性性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目目外匯賬戶之之間可以相互互劃轉(zhuǎn)外匯資資金，但匯出出金融機(jī)構(gòu)必必須在匯出憑憑證備注欄中中加注賬戶性性質(zhì)，以供匯匯入金融機(jī)構(gòu)構(gòu)審核；出口收匯待核核查賬戶之間間不準(zhǔn)劃轉(zhuǎn)。。經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶－政策策管理要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常常項(xiàng)目外匯賬賬戶的變更、、關(guān)閉賬戶變更、關(guān)關(guān)閉申請(qǐng)資料料按照我行相相關(guān)規(guī)定賬戶信息變更更涉及外管基基本信息變更更的，機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)先向在外管管局申請(qǐng)基本本信息變更，，開戶行應(yīng)在在辦理賬戶信信息變更前應(yīng)應(yīng)查詢外匯賬賬戶信息交交互互平臺(tái)的企業(yè)業(yè)基本信息，，確保外匯局局信息與銀行行信息一致。。境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常常項(xiàng)目外匯賬賬戶的變更和和關(guān)閉無需外外匯局核準(zhǔn)。。境內(nèi)機(jī)構(gòu)關(guān)閉閉經(jīng)常項(xiàng)目外外匯賬戶后，，賬戶內(nèi)資金金可以轉(zhuǎn)入其其他相同性質(zhì)質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目外外匯賬戶或結(jié)結(jié)匯。開戶金融機(jī)構(gòu)構(gòu)為境內(nèi)機(jī)構(gòu)構(gòu)關(guān)閉經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目外匯賬戶戶后，須及時(shí)時(shí)通過外匯賬賬戶信息交互互平臺(tái)做關(guān)戶戶報(bào)告。經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶－政策策管理要求外匯賬戶信息息交互平臺(tái)錯(cuò)錯(cuò)誤信息的反反饋開戶金融機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每日登登錄外匯賬戶戶信息交互平平臺(tái)，查詢已已報(bào)送外匯賬賬戶信息的數(shù)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況況。對(duì)于外匯賬戶戶信息交互平平臺(tái)提示的需需糾正的錯(cuò)誤誤信息，開戶戶金融機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間間內(nèi)進(jìn)行信息息反饋并糾正正錯(cuò)誤。經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯賬戶－出口口收匯待核查查賬戶出口收結(jié)匯聯(lián)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)統(tǒng)出口收匯待核核查賬戶相對(duì)應(yīng)額度核注資金使用出口收結(jié)匯聯(lián)聯(lián)網(wǎng)核查管理理收入：企業(yè)出出口收匯入賬即進(jìn)行國國際收支申報(bào)報(bào)無論金額大小小，無論是否否已出貨，包包括貿(mào)易融資資應(yīng)入待核查帳帳戶而直接入入經(jīng)常項(xiàng)目帳帳戶的，銀行行可根據(jù)企業(yè)業(yè)更正說明再再轉(zhuǎn)入待核查查帳戶；服務(wù)務(wù)貿(mào)易、資本本項(xiàng)目外匯收收入誤入待核核查帳戶的，，經(jīng)外匯局核核準(zhǔn)后銀行方方可辦理資金金轉(zhuǎn)出到對(duì)應(yīng)應(yīng)正確帳戶。。出口收匯待待核查賬戶戶出口收結(jié)匯匯聯(lián)網(wǎng)核查查管理支出：結(jié)匯匯、劃入該該企業(yè)經(jīng)常常項(xiàng)目外匯賬賬戶、經(jīng)外外匯局批準(zhǔn)準(zhǔn)的退匯等等其他外匯支支出。經(jīng)銀行在出出口收匯聯(lián)聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)核核減可收匯匯額后方能能辦理不能直接對(duì)對(duì)外支付，，對(duì)外支付付只能由經(jīng)經(jīng)常項(xiàng)目外外匯賬戶中中支出。出口收匯待待核查賬戶戶待核查賬戶戶之間不得劃轉(zhuǎn)出口收結(jié)匯匯聯(lián)網(wǎng)核查查管理貿(mào)易分類提交資料操作要求一般貿(mào)易、進(jìn)料加工貿(mào)易、預(yù)收貨款、其他貿(mào)易出口收匯說明、企業(yè)卡直接在相應(yīng)貿(mào)易方式項(xiàng)下核減可收匯額度來料加工貿(mào)易（比例內(nèi)收匯）直接在來料加工（比例內(nèi)）項(xiàng)下核減可收匯額度來料加工貿(mào)易（超比例收匯）出口收匯說明、企業(yè)卡、對(duì)應(yīng)的出口合同、加蓋海關(guān)驗(yàn)訖章的出口貨物報(bào)關(guān)單正本（收匯核銷聯(lián)）及其加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件，報(bào)關(guān)單數(shù)量過多的，可用加蓋企業(yè)公章的清單代替。1.先在來料加工超比例登記項(xiàng)下登記實(shí)際收匯比例；2.分別核注比例內(nèi)和超比例可收匯額度；3.銀行應(yīng)在相應(yīng)單證正本上簽注已收匯情況并加蓋銀行業(yè)務(wù)公章。出口收結(jié)匯匯聯(lián)網(wǎng)核查查管理出口現(xiàn)鈔收收入項(xiàng)下在相應(yīng)貿(mào)易易類別額度度內(nèi)核查不須存入核核查賬戶核查后必須須辦理現(xiàn)鈔鈔結(jié)匯必須出具出出口收匯核核銷聯(lián)提交：出口口收匯說明明、企業(yè)卡卡、出口合合同、發(fā)票票、蓋有海海關(guān)驗(yàn)訖章章的出口收收匯核銷單單正本、出出口收匯核核銷申報(bào)表表、海關(guān)簽簽章的攜帶帶外幣入境境申報(bào)單正正本（如需需）資本項(xiàng)目管管理實(shí)行審審批、核準(zhǔn)準(zhǔn)和登記制制；外匯管管理局負(fù)責(zé)責(zé)資本項(xiàng)目的登登記及匯兌兌審核。資本本項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯賬賬戶戶－－開開立立流流程程客戶戶到到外外匯匯局局申申請(qǐng)請(qǐng)開開立立賬賬戶戶出具具紙紙質(zhì)質(zhì)資資本本項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)核核準(zhǔn)準(zhǔn)件件系統(tǒng)統(tǒng)錄錄入入資資本本項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)核核準(zhǔn)準(zhǔn)件件客戶戶到到銀銀行行申申請(qǐng)請(qǐng)開開立立賬賬戶戶綜合合業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)系系統(tǒng)統(tǒng)開開戶戶外匯匯局局核核準(zhǔn)準(zhǔn)開開立立賬賬戶戶審核核紙紙質(zhì)質(zhì)資資本本項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)核核準(zhǔn)準(zhǔn)件件系統(tǒng)統(tǒng)查查詢?cè)冑Y資本本項(xiàng)項(xiàng)目目外外匯匯業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)核核準(zhǔn)準(zhǔn)件件審核核其其他他開開戶戶資資料料綜合合業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)系系統(tǒng)統(tǒng)報(bào)報(bào)送送外外匯匯賬賬戶戶開開戶戶信信息息系統(tǒng)反饋開戶戶信息;紙質(zhì)質(zhì)核準(zhǔn)件返回回一份至外匯匯局業(yè)務(wù)要點(diǎn)：向客戶提供開開戶網(wǎng)點(diǎn)的具具體名稱及外外匯金融機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼，使客客戶向外匯管管理局提供準(zhǔn)準(zhǔn)確的開戶行行信息。外匯局出具的的無論是紙質(zhì)質(zhì)或電子《資資本項(xiàng)目外匯匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件件》，均應(yīng)在在核準(zhǔn)件有效效期內(nèi)為客戶戶辦理開立資資本項(xiàng)目外匯匯賬戶，過期期核準(zhǔn)件應(yīng)視視為無效。銀行憑紙質(zhì)《《資本項(xiàng)目外外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)準(zhǔn)件》辦理業(yè)業(yè)務(wù)后，需加加注開立、注注銷帳戶的帳帳號(hào)，加蓋銀銀行印章，在在月后3個(gè)工工作日內(nèi)將核核準(zhǔn)件第四聯(lián)聯(lián)交總行國際際業(yè)務(wù)中心返返回當(dāng)?shù)赝鈪R匯管理局。除非外匯局有有另外規(guī)定，，資本項(xiàng)目外外匯賬戶的開開立、資金入入賬、賬戶資資金使用、賬賬戶變更、賬賬戶關(guān)閉等業(yè)業(yè)務(wù)均需憑外外匯局核準(zhǔn)件件辦理。開立資本項(xiàng)目目外匯賬戶原原則上由各支支行指定一個(gè)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理，，如有特殊情情況，向總行行國際業(yè)務(wù)中中心報(bào)備。資本項(xiàng)目外匯匯賬戶－開立立流程12/31/202228外經(jīng)貿(mào)部門批批準(zhǔn)工商登記外匯登記申請(qǐng)開立資本本金賬戶核準(zhǔn)準(zhǔn)外商投資企業(yè)業(yè)設(shè)立基本流流程設(shè)立外商投資資企業(yè)(合資資/合作/獨(dú)獨(dú)資)外方境外資金銀行結(jié)匯、反反饋系統(tǒng)境外投資資金金入賬、反饋銀行開戶、反反饋外資企業(yè)7個(gè)工作日內(nèi)內(nèi)辦理外匯登記卡外匯資本金賬賬戶業(yè)務(wù)12/31/202229開立收支范圍最高限額關(guān)閉賬戶系統(tǒng)資本金賬賬戶開立核準(zhǔn)準(zhǔn)件收入：外方投投資者以外匯匯現(xiàn)匯方式投投入的資本金金收入支出：經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)下支出及經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)的資本本項(xiàng)下支出賬戶貸方累累計(jì)發(fā)生額＝＝核定限額如超額，不不超過賬戶最最高限額的1%且不超過過3萬美元增減資應(yīng)向向外匯局申請(qǐng)請(qǐng)調(diào)整賬戶最最高限額如已注資和使使用完畢，可可直接辦理銷銷戶；否則，撤銷賬賬戶和資本金金劃轉(zhuǎn)程序均均須外匯局核核準(zhǔn)。外匯資本金賬賬戶業(yè)務(wù)外匯資本金賬賬戶審核開戶資料料：1、開立單位位銀行結(jié)算賬賬戶申請(qǐng)書；；2、外商投資資企業(yè)外匯登登記卡；3、有權(quán)部門門允許外商投投資企業(yè)成立立的批文或批批準(zhǔn)證書原件件和復(fù)印件；；4、營業(yè)執(zhí)照照、組織機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼證原件件和復(fù)印件；；5、法人或單單位負(fù)責(zé)人有有效身份證件件原件和復(fù)印印件；6、稅務(wù)登記記證原件和復(fù)復(fù)印件（含國國稅、地稅））；7、預(yù)留銀行行印鑒卡（份份數(shù)按網(wǎng)點(diǎn)實(shí)實(shí)際需要提供供，需預(yù)留用用于電子印鑒鑒庫建庫）；；8、外匯局核核準(zhǔn)件信息（（在系統(tǒng)打印印）9、非單位法法定代表人或或負(fù)責(zé)人辦理理開戶手續(xù)的的，需提交““辦理開立結(jié)結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)務(wù)授權(quán)書”；；如預(yù)留印鑒鑒不使用單位位代表人或負(fù)負(fù)責(zé)人簽章的的，還需提交交“預(yù)留非非法定代表人人/單位負(fù)責(zé)責(zé)人印鑒授權(quán)權(quán)書”。以上上復(fù)印件須蓋蓋單位公章。。外匯資本金賬賬戶業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)要點(diǎn)：開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)登登錄直接投資資外匯管理信信息系統(tǒng)，即即系統(tǒng)（），，憑企業(yè)的外外匯登記卡查查詢客戶相應(yīng)應(yīng)開戶核準(zhǔn)件件信息，核對(duì)對(duì)信息無誤后后打印核準(zhǔn)件件，為客戶開開戶后，即日日反饋開戶信信息，過期反反饋無效。審核開戶核準(zhǔn)準(zhǔn)件的各項(xiàng)信信息：開戶行行、核準(zhǔn)開戶戶類型、核準(zhǔn)準(zhǔn)限額、有效效期等，嚴(yán)格格按照核準(zhǔn)事事項(xiàng)辦理業(yè)務(wù)務(wù)。外匯資本金賬賬戶的資金入入賬、資金使使用按照開戶戶核準(zhǔn)件要求求由銀行自行行審核后辦理理，不需再另另外核準(zhǔn)，但但開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)應(yīng)在賬戶變動(dòng)動(dòng)業(yè)務(wù)當(dāng)日在在系統(tǒng)進(jìn)行登登記反饋（賬賬戶結(jié)息除外外），由結(jié)算算部門通知開開戶網(wǎng)點(diǎn)結(jié)算算信息，開戶戶網(wǎng)點(diǎn)將反饋饋信息打印后后交結(jié)算部門門作該筆結(jié)算算業(yè)務(wù)的留存存?zhèn)洳?。外匯資本金賬賬戶業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)要點(diǎn)：在辦理開戶交交易時(shí)，應(yīng)按按照開戶核準(zhǔn)準(zhǔn)件在綜合業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入入外匯局核準(zhǔn)準(zhǔn)件編號(hào)和核核準(zhǔn)限額（折折算美元）。。資金入賬前，，應(yīng)按照賬戶戶累計(jì)貸方發(fā)發(fā)生額（不含含賬戶入息））等于核定限限額，如超額額，不超過賬賬戶最高限額額的1%且不不超過3萬美美元的原則審審核后辦理。。在允許的超超額范圍內(nèi)，，開戶網(wǎng)點(diǎn)可可修改綜合業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)賬賬戶限額信息息。如已注資和資資金使用完畢畢，可按銷戶戶手續(xù)直接辦辦理銷戶；否則，撤銷賬賬戶和資本金金劃轉(zhuǎn)程序均均須外匯局核核準(zhǔn)。開戶網(wǎng)點(diǎn)關(guān)閉閉外匯賬戶后后，須及時(shí)通通過外匯賬戶戶信息交互平平臺(tái)做關(guān)戶報(bào)報(bào)告。外匯資本金賬賬戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)在此欄位查詢?cè)兒藴?zhǔn)件系統(tǒng)直接投資外匯匯業(yè)務(wù)信息系系統(tǒng)（系統(tǒng)））業(yè)務(wù)范圍：：☆各類直接接投資賬戶的的開立與銷戶戶（核準(zhǔn)類））☆非資本金金的直接投資資類賬戶流入入登記（核準(zhǔn)準(zhǔn)類）☆資本金賬賬戶的流入流流出登記（備備案類）☆資本金賬賬戶結(jié)匯登記記（備案類））☆利潤購付付匯登記（備備案類）☆非居民購購買境內(nèi)資產(chǎn)產(chǎn)（商品房項(xiàng)項(xiàng)下）結(jié)匯（（備案類）☆非居民購購買境內(nèi)資產(chǎn)產(chǎn)（商品房項(xiàng)項(xiàng)下）退回款款購付匯（備備案類）自營外匯貸款款專戶有關(guān)規(guī)定外匯貸款專用用帳戶的收入入范圍為貸款款本金及劃入入的還款資金金；支出范圍圍為償還貸款款、經(jīng)常項(xiàng)下下支出和經(jīng)批批準(zhǔn)的資本項(xiàng)項(xiàng)下支出。一筆貸貸款合合同只只開立立一個(gè)個(gè)專用用帳戶戶，貸貸款合合同履履行完完畢后后應(yīng)及及時(shí)銷銷戶。。外匯貸貸款專專戶的的開戶戶申請(qǐng)請(qǐng)由債債權(quán)銀銀行負(fù)負(fù)責(zé)審審核，，不需需外匯匯局核核準(zhǔn)，，開立立外匯匯貸款款專戶戶的申申請(qǐng)資資料應(yīng)應(yīng)包括括對(duì)公公外匯匯賬戶戶開戶戶要求求的全全套資資料以以及貸貸款合合同（（復(fù)印印件））。債權(quán)人與與債務(wù)人人的開戶戶行非同同一家金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的，債債權(quán)人應(yīng)應(yīng)向債務(wù)務(wù)人的開開戶行出出具開（（銷）戶戶的通知知書，并并注明：：“已按按國家外外匯管理理局外匯匯貸款管管理規(guī)定定進(jìn)行了了真實(shí)性性、合規(guī)規(guī)性審核核，請(qǐng)銀銀行協(xié)助助辦理有有關(guān)開戶戶（銷戶戶）手續(xù)續(xù)，開戶戶銀行須須憑開（（銷）戶戶通知書書辦理專專戶開、、銷戶手手續(xù)。國內(nèi)外匯匯貸款資資金跨行行劃轉(zhuǎn)：：由開戶戶行審核核真實(shí)性性后辦理理，但必必須在資資金匯劃劃憑證上上簽注““國內(nèi)劃劃轉(zhuǎn)外匯匯貸款資資金”字字樣，劃劃入行憑憑此按規(guī)規(guī)定辦理理。個(gè)人和對(duì)對(duì)公客戶戶可通過過在我行行開立的的賬戶收收取境外外匯入的的外幣款款項(xiàng)（客戶可可將我行行以下境境外匯入入?yún)R款指指引提供供給境外外匯款人人）如何從境境外收取取匯入款款境外匯入入?yún)R款指指引（收款行行）:名稱：.,（：22）地址：,.1,,（收款人人姓名））:.（收款款人在廣廣州農(nóng)村村商業(yè)銀銀行的帳帳號(hào)）：：.（收款款人聯(lián)系系電話））：.（收款款人詳細(xì)細(xì)地址））：（收款行行賬戶行行）:請(qǐng)?jiān)谙马擁摿斜碇兄羞x擇相相應(yīng)的賬賬戶行填填寫境外匯入入港幣匯匯款賬戶戶行：中國銀行行（香港港）有限限公司(：：)渣打銀行行香港分分行(：：)境外匯入入美元匯匯款賬戶戶行：中國銀行行（香港港）有限限公司(：：)渣打銀行行香港分分行(：：)花旗銀行行紐約分分行(：33)匯豐銀行行紐約分分行(：33)富國銀行行紐約分分行(：3)境外匯入入?yún)R款指指引個(gè)人外匯匯賬戶管管理境內(nèi)個(gè)人人賬戶：：身份證證、臨時(shí)時(shí)身份證證、帶有有身份證證編碼的的戶口簿、、軍人身身份證、、武警身身份證。。按交易主主體分類類境外個(gè)人人賬戶：：護(hù)照、、港澳居居民來往往內(nèi)地通通行證、、臺(tái)灣居居民來往大陸通通行證證外匯結(jié)算算賬戶：：按機(jī)構(gòu)構(gòu)賬戶管管理，用用于經(jīng)營營性外匯匯；經(jīng)常項(xiàng)目目外匯賬戶戶外外匯儲(chǔ)蓄蓄賬戶：：用于非非經(jīng)營性性外匯收收付，本本人或與與按交易性性質(zhì)分類類其其直系親親屬之間間同一主主體類別別的外匯儲(chǔ)蓄賬賬戶間的的資金劃劃轉(zhuǎn)。資本項(xiàng)目目外匯賬賬戶：：經(jīng)外匯匯局批準(zhǔn)準(zhǔn)開立。。外匯結(jié)算算賬戶外匯儲(chǔ)蓄蓄賬戶資本項(xiàng)目目賬戶對(duì)私客戶戶主要信信息錄入入【0121】】個(gè)人名稱稱英文/拼拼音名英文/拼拼音姓性別出出生日期期//臨護(hù)人名名稱臨護(hù)人證證件種類類臨護(hù)人證證件號(hào)證件種類類證件號(hào)碼碼證證件件有效期期//地區(qū)代碼碼所所屬屬地區(qū)住宅地址址住宅郵編編住住宅宅電話國別代碼碼中中國民族是是否否境內(nèi)居居民1是客戶綜合合評(píng)估級(jí)級(jí)別11一般客客戶移移動(dòng)電電話是否需要要密碼0否查查詢密碼碼個(gè)人外匯匯賬戶管管理

境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

境外匯入款購匯轉(zhuǎn)入

境內(nèi)劃轉(zhuǎn)匯出境外提鈔當(dāng)日≤5萬，直接辦理結(jié)匯按年度總額管理≤1萬，直接辦理現(xiàn)鈔存入境內(nèi)劃轉(zhuǎn)本人賬戶間直系親屬間當(dāng)日>5萬，身身份證件件,證明明材料>1萬，，外匯局局備案后后辦理≤5000,直接辦辦理；>5000,憑憑身份證證件、海關(guān)申報(bào)報(bào)單或提提鈔單據(jù)據(jù)個(gè)人外匯匯賬戶管管理收入支出按年度總總額管理理

境外個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

境外匯入款購匯轉(zhuǎn)入

境內(nèi)劃轉(zhuǎn)匯出境外提鈔憑身份證件直接辦理結(jié)匯按年度總額管理≤1萬，直接辦理現(xiàn)鈔存入境內(nèi)劃轉(zhuǎn)本人賬戶間>1萬，，外匯局局備案后后辦理≤5000,直接辦辦理；>5000,憑憑身份證證件、海關(guān)申報(bào)報(bào)單或提提鈔單據(jù)據(jù)個(gè)人外匯匯賬戶管管理收入支出1.合法法人民幣幣收入購購匯；2.<500,憑身份份證件；；3.原兌兌換未用用完人民民幣兌回回；個(gè)人外匯匯現(xiàn)鈔管管理按照外匯匯來源，，外匯資資金性質(zhì)質(zhì)分為現(xiàn)現(xiàn)匯和現(xiàn)現(xiàn)鈔?，F(xiàn)鈔：是是具體的的、實(shí)在在的外國國紙幣、、硬幣。。當(dāng)客戶戶要把現(xiàn)現(xiàn)鈔轉(zhuǎn)移移出境時(shí)時(shí)，可以以通過攜攜帶方式式或匯出出?，F(xiàn)匯：是是賬面上上的外匯匯。它的的轉(zhuǎn)移出出境，不不存在實(shí)實(shí)物形式式的轉(zhuǎn)移移，只是是賬面上上的劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)。外匯局已已取消現(xiàn)現(xiàn)鈔現(xiàn)匯匯區(qū)別管管理的規(guī)規(guī)定，但但銀行基基本仍保保留做法法。目前前，我行行對(duì)現(xiàn)鈔鈔和現(xiàn)匯匯分別用用現(xiàn)鈔戶戶和現(xiàn)匯匯戶進(jìn)行行管理，，舊核心心系統(tǒng)移移植的個(gè)個(gè)人外匯匯儲(chǔ)蓄賬賬戶默認(rèn)認(rèn)為現(xiàn)鈔鈔戶。個(gè)人外匯匯儲(chǔ)蓄賬賬戶存入入外幣現(xiàn)現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)計(jì)等值5000美元以以下（含含）的，，可為客客戶直接接辦理。。超過上上述金額額的，需需憑客戶戶本人有有效身份份證件、、經(jīng)海關(guān)關(guān)簽章的的《中華華人民共共和國海海關(guān)進(jìn)境境旅客行行李物品品申報(bào)單單》或本本人原存存款銀行行外幣現(xiàn)現(xiàn)鈔提取取單據(jù)辦辦理。在客戶提提交單據(jù)據(jù)原件上上簽注存存入金額額、業(yè)務(wù)務(wù)日期，，加蓋經(jīng)經(jīng)辦章和和業(yè)務(wù)公公章，原原件退回回客戶，，我行留留存身份份證件及及資料的的復(fù)印件件作會(huì)計(jì)計(jì)資料附附件。系統(tǒng)自動(dòng)動(dòng)累計(jì)金金額，并并有相關(guān)關(guān)提示。。個(gè)人外匯匯現(xiàn)鈔管管理個(gè)人外匯匯現(xiàn)鈔管管理個(gè)人外匯匯現(xiàn)鈔管管理個(gè)個(gè)人人外匯儲(chǔ)儲(chǔ)蓄賬戶戶提取外外幣現(xiàn)鈔鈔當(dāng)日累計(jì)計(jì)等值1萬美元元以下（（含）的的，可為為客戶直直接辦理理。超過過上述金金額的，，憑本人人有效身身份證件件、提鈔鈔用途證證明等材材料向我我行所在在地外匯匯局事前前報(bào)備。。我行需需憑客戶戶本人有有效身份份證件和和經(jīng)當(dāng)?shù)氐赝鈪R局局簽章的的《提取取外幣現(xiàn)現(xiàn)鈔備案案表》為為客戶辦辦理提取取外幣現(xiàn)現(xiàn)鈔手續(xù)續(xù)。身份證件件復(fù)印件件、備案案表原件件作會(huì)計(jì)計(jì)資料附附件。系統(tǒng)自動(dòng)動(dòng)累計(jì)金金額，并并有相關(guān)關(guān)提示。。個(gè)人外匯匯現(xiàn)鈔管管理個(gè)人外匯匯境內(nèi)劃劃轉(zhuǎn)管理理本人外匯匯儲(chǔ)蓄賬賬戶間的的資金劃劃轉(zhuǎn)，憑憑本人有有效身份份證件在在柜臺(tái)辦辦理。本人與其其直系親親屬外匯匯儲(chǔ)蓄賬賬戶間的的資金劃劃轉(zhuǎn)，憑憑雙方有有效身份份證件、、直系親親屬關(guān)系系證明辦辦理。境內(nèi)個(gè)人人和境外外個(gè)人境境內(nèi)賬戶戶間的資資金劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)按跨境境交易辦辦理。并并按規(guī)定定進(jìn)行國國際收支支申報(bào)直系親屬屬指父母母、子女女、配偶偶。直系系親屬關(guān)關(guān)系證明明指能證證明直系系親屬關(guān)關(guān)系的戶戶口簿、、結(jié)婚證證或街道道辦事處處等政府府基層組組織或公公安部門門、公證證部門出出具的有有效親屬屬關(guān)系證證明。個(gè)人外匯匯境內(nèi)劃劃轉(zhuǎn)管理理業(yè)務(wù)操作作要點(diǎn)：：資金劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)雙方賬賬戶都是是我行賬賬戶的，，網(wǎng)點(diǎn)按按上述要要求審核核后按行行內(nèi)個(gè)人人賬戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬直接接辦理，，證明資資料復(fù)印印件作會(huì)會(huì)計(jì)資料料附件。?？缧袆澽D(zhuǎn)轉(zhuǎn)：目前前支付渠渠道有電電匯（客客戶填寫寫“境內(nèi)內(nèi)匯款申申請(qǐng)書””）、同同城票據(jù)據(jù)交換（（客戶填填寫“進(jìn)進(jìn)帳單””），網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)初審審資料，，扣收客客戶資金金后，將將有關(guān)憑憑證和資資料交由由上級(jí)有有權(quán)結(jié)算算部門審審核后辦辦理。境內(nèi)個(gè)人人與境外外個(gè)人劃劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)務(wù)，客戶戶填寫““境內(nèi)匯匯款申請(qǐng)請(qǐng)書”，，網(wǎng)點(diǎn)初初審資料料，扣收收客戶資資金后，，將有關(guān)關(guān)憑證和和資料交交由上級(jí)級(jí)有權(quán)結(jié)結(jié)算部門門審核后后辦理。。個(gè)人結(jié)售售匯（外外幣兌換換）管理理基本概念念：個(gè)人結(jié)匯匯即個(gè)人人客戶將將合法持持有的外外匯收入入賣給我我行，我我行按照照交易實(shí)實(shí)時(shí)外匯匯牌價(jià)支支付等值值人民幣幣的業(yè)務(wù)務(wù)。（（外匯資資金來源源：外幣幣現(xiàn)鈔、、外匯賬賬戶資金金、外匯匯匯入資資金；人人民幣資資金去向向：提取取現(xiàn)鈔、、存入個(gè)個(gè)人賬戶戶）個(gè)人售匯匯即個(gè)人人客戶向向我行購購買外匯匯，我行行按照交交易實(shí)時(shí)時(shí)外匯牌牌價(jià)收取取等值人人民幣的的業(yè)務(wù)。。（人人民幣資資金來源源：現(xiàn)鈔鈔、個(gè)人人賬戶資資金；外外匯資金金去向：：提取現(xiàn)現(xiàn)鈔、存存入個(gè)人人賬戶、、匯出境境外）外幣兌換換僅指?jìng)€(gè)個(gè)人非貿(mào)貿(mào)易項(xiàng)下下外幣與與人民幣幣之間的的兌換，，現(xiàn)鈔性性質(zhì)。個(gè)人結(jié)售售匯（外外幣兌換換）管理理外匯牌價(jià)鈔買價(jià)匯買價(jià)中間價(jià)賣出價(jià)美元/人民幣6.75936.81396.82766.8413港幣/人民幣0.86620.87320.87490.8766站在銀行行的角度度：買入入=結(jié)匯匯→匯買買價(jià)/鈔鈔買價(jià)；；賣出→售售匯賣出出價(jià)小數(shù)點(diǎn)點(diǎn)后取四四位數(shù)字字，萬分分位的數(shù)數(shù)值稱為為1個(gè)基基點(diǎn)基本概念念：外匯牌價(jià)價(jià)是銀行行經(jīng)營貨貨幣的掛掛牌匯價(jià)價(jià)。在我我國，外外匯牌價(jià)價(jià)采取以以人民幣幣直接標(biāo)標(biāo)價(jià)方法法，即以以一定數(shù)數(shù)量的外外幣折合合多少人人民幣掛掛牌公布布。個(gè)人結(jié)售匯匯（外幣兌兌換）管理理管理內(nèi)容：：網(wǎng)點(diǎn)需獲得得結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)資格。。根據(jù)國家規(guī)規(guī)定對(duì)個(gè)人人（含境內(nèi)內(nèi)和境外個(gè)個(gè)人）結(jié)匯匯和境內(nèi)個(gè)個(gè)人購匯實(shí)實(shí)行年度總總額管理。。年度總額額分別為每每人每年等等值5萬美元（（含）（年年度總額以以國家外匯匯管理局最最新公布為為準(zhǔn)），年年度總額內(nèi)內(nèi)結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)憑本人人有效身份份證件辦理理?！杏薪Y(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)資格的的可網(wǎng)點(diǎn)直直接辦理。。對(duì)境外個(gè)人人：當(dāng)日累累計(jì)兌換不不超過等值值500美美元（含）），憑本人人有效身份份證件辦理理；原兌換換未用完的的人民幣兌兌回外匯的的，憑本人人有效身份份證件和原原兌換水單單辦理，原原兌換水單單的兌回有有效期為自自兌換日起起24個(gè)月月?！薪Y(jié)售匯匯業(yè)務(wù)資格格的可網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)直接辦理理。個(gè)人結(jié)售匯匯（外幣兌兌換）管理理管理內(nèi)容：：超過年度總總額的個(gè)人人結(jié)匯和境境內(nèi)個(gè)人購購匯業(yè)務(wù)憑憑本人有效效身份證件件和有交易易額的相關(guān)關(guān)證明材料料辦理。———受理后后由本支行行負(fù)責(zé)國際際結(jié)算的部部門或指定定網(wǎng)點(diǎn)集中中審核后辦辦理。個(gè)人結(jié)售匯匯業(yè)務(wù)需逐逐筆在外匯匯局“個(gè)人人結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)管理系系統(tǒng)”進(jìn)行行登記，并并打印“結(jié)結(jié)匯/購匯匯通知單””，個(gè)人結(jié)結(jié)售匯年度度累計(jì)額由由個(gè)人結(jié)售售匯系統(tǒng)計(jì)計(jì)算。個(gè)人可以委委托其直系系親屬辦理理年度總額額內(nèi)的購匯匯、結(jié)匯業(yè)業(yè)務(wù)，需提提供委托人人和受托人人的有效身身份證件、、委托人的的授權(quán)書、、直系親屬屬關(guān)系證明明。個(gè)人結(jié)售匯匯（外幣兌兌換）管理理年度總額內(nèi)內(nèi)，身份證證件超過年度總額境內(nèi)個(gè)人服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)項(xiàng)下：保險(xiǎn)險(xiǎn)、專利、、咨詢收益項(xiàng)下：：職工報(bào)酬酬境外投投資收益境外個(gè)人房租類支出出：身份證證件、租賃賃合同、發(fā)票或支付付通知生活消費(fèi)類類支出：身身份證件、、合同或發(fā)發(fā)票就醫(yī)、學(xué)習(xí)習(xí)等：身份份證件、收收費(fèi)證明其他：身份份證件、證證明材料單方面轉(zhuǎn)移移項(xiàng)下：捐捐贈(zèng)贍家家款遺產(chǎn)產(chǎn)繼承非經(jīng)營性結(jié)結(jié)匯個(gè)人結(jié)售匯匯（外幣兌兌換）管理理非經(jīng)營性購匯年度累計(jì)≤≤5萬，，身份證件件境內(nèi)個(gè)人>5萬，身身份證件、、證明材料料境外個(gè)人合法人民幣幣收入購匯匯：身份證件、、證明材料料原兌換未用用完人民幣幣兌回外幣現(xiàn)鈔，，憑身份證證件、原兌兌換水單存入本人儲(chǔ)儲(chǔ)蓄賬戶；；

直接匯匯出；攜攜出提鈔（（1萬之下下，直接辦辦理）500美元元（含）以以內(nèi)，憑身份證件件個(gè)人結(jié)售匯匯（外幣兌兌換）管理理基本業(yè)務(wù)流流程：第1步：指指導(dǎo)客戶填填寫“個(gè)人人結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書書”，連同同外幣現(xiàn)鈔鈔/存折/銀行卡、、本人身份份證件交柜柜臺(tái)業(yè)務(wù)人人員審核。。第2步：經(jīng)經(jīng)辦人員登登錄個(gè)人結(jié)結(jié)售匯系統(tǒng)統(tǒng)（）查詢?cè)冊(cè)摽蛻裟昴甓冉Y(jié)售匯匯額度使用用情況，確確認(rèn)連同本本筆業(yè)務(wù)金金額計(jì)算不不超過年度度結(jié)售匯總總額的，則則可直接繼繼續(xù)辦理；；如超過額額度，則要要求客戶提提交相關(guān)證證明資料。。個(gè)人結(jié)售匯匯（外幣兌兌換）管理理基本業(yè)務(wù)流流程：第3步：按按照結(jié)售匯匯申請(qǐng)書的的指示，在在綜合業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)8601結(jié)售售匯/兌換換交易辦理理個(gè)人結(jié)售售匯業(yè)務(wù)，，落實(shí)收妥妥客戶兌出出資金，解解付客戶兌兌入資金，，打印交易易輸出憑證證（一式三三聯(lián)通用憑憑證），銀銀行憑證和和留存聯(lián)由由客戶簽字字確認(rèn)。第4步步：：業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)處處理理后后，，經(jīng)經(jīng)辦辦人人員員登登錄錄個(gè)個(gè)人人結(jié)結(jié)售售匯匯系系統(tǒng)統(tǒng)按按實(shí)實(shí)際際情情況況登登記記結(jié)結(jié)售售匯匯業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)信信息息，，包包括括：：客客戶戶有有效效身身份份證證件件號(hào)號(hào)碼碼、、客客戶戶姓姓名名、、結(jié)結(jié)售售匯匯資資金金幣幣種種、、金金額額、、結(jié)結(jié)匯匯資資金金屬屬性性、、資資金金形形態(tài)態(tài)等等；；復(fù)復(fù)核核人人員員復(fù)復(fù)核核登登記記信信息息無無誤誤，，打打印印““結(jié)結(jié)匯匯/購購匯匯通通知知單單””2聯(lián)聯(lián)。。第5步步：：個(gè)個(gè)人人結(jié)結(jié)售售匯匯業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)申申請(qǐng)請(qǐng)書書備備查查聯(lián)聯(lián)、、交交易易憑憑證證銀銀行行留留存存聯(lián)聯(lián)、、1份份結(jié)結(jié)匯匯/購購匯匯通通知知單單和和身身份份證證件件復(fù)復(fù)印印件件等等資資料料按按筆筆裝裝訂訂，，專專夾夾保保管管五五年年備備查查。。個(gè)人人結(jié)結(jié)售售匯匯（（外外幣幣兌兌換換））管管理理個(gè)人人結(jié)結(jié)售售匯匯（（外外幣幣兌兌換換））管管理理個(gè)人人結(jié)結(jié)售售匯匯（（外外幣幣兌兌換換））管管理理結(jié)售售匯匯統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)類類別別：：個(gè)人人在在網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)結(jié)結(jié)/購購匯匯的的資資金金屬屬性性一一般般會(huì)會(huì)涉涉及及統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)類類別別為為““122/322旅旅游游””、、““131/331職職工工報(bào)報(bào)酬酬和和贍贍家家款款””、、““132/332投投資資收收益益””（（注注：：僅僅指指利利息息收收入入或或支支出出的的結(jié)結(jié)售售匯匯））、、““133/333其其他他經(jīng)經(jīng)常常轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移””等等項(xiàng)項(xiàng)目目。?？蛻魬粼谠凇啊皞€(gè)個(gè)人人結(jié)結(jié)售售匯匯業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)申申請(qǐng)請(qǐng)書書””上上填填寫寫的的““結(jié)結(jié)匯匯資資金金屬屬性性””、、系系統(tǒng)統(tǒng)““8601結(jié)結(jié)售售匯匯/兌兌換換””交交易易中中錄錄入入的的““結(jié)結(jié)售售匯匯統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)代代碼碼””、、個(gè)個(gè)人人結(jié)結(jié)售售匯匯系系統(tǒng)統(tǒng)中中登登記記的的““結(jié)結(jié)售售匯匯資資金金屬屬性性””三三者者應(yīng)應(yīng)該該一一致致。。個(gè)人結(jié)售匯（（外幣兌換））管理結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)類類別：122，322旅游：：指跨境從事事商務(wù)、探親親、留學(xué)、就就醫(yī)、觀光、、朝覲等活動(dòng)動(dòng)的外匯收入入結(jié)匯和外匯匯支出售匯。。舉例：1、境外個(gè)人人在華期間將將外匯（包括括外幣現(xiàn)鈔、、旅行支票和和銀行卡等））結(jié)匯用于購購買貨物或接接受服務(wù)，計(jì)計(jì)入122旅旅游；2、境內(nèi)個(gè)人人出境旅游節(jié)節(jié)余外匯結(jié)匯匯，計(jì)入122旅游；3、境內(nèi)個(gè)人人旅游者購匯匯用于在境外外旅游期間購購買貨物或接接受服務(wù)，計(jì)計(jì)入322旅旅游。個(gè)人結(jié)售匯（（外幣兌換））管理結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)類類別：131或331職工報(bào)酬酬和贍家款：：職工報(bào)酬指在在境外工作的的我國居民個(gè)個(gè)人的外匯收收入結(jié)匯和在在我國境內(nèi)工工作的非居民民個(gè)人的外匯匯支出售匯。。贍家款指我我國居民個(gè)人人接受境外親親屬提供的用用以贍養(yǎng)親屬屬的外匯收入入結(jié)匯和向境境外親屬提供供的用以贍養(yǎng)養(yǎng)親屬的外匯匯支出售匯。。舉例：1、境內(nèi)個(gè)人人收到境外親親人匯入的生生活費(fèi)結(jié)匯，，計(jì)入131“職工報(bào)酬酬和贍家款””；2、境內(nèi)個(gè)人人移民購匯用用于國外生活活費(fèi)或者境內(nèi)內(nèi)個(gè)人購匯匯匯出境外作為為贍養(yǎng)親友的的情況均計(jì)入入331“職職工報(bào)酬和贍贍家款”。個(gè)人結(jié)售匯（（外幣兌換））管理個(gè)人手持外幣幣現(xiàn)鈔結(jié)匯如未超年度結(jié)結(jié)匯額度，當(dāng)當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔鈔結(jié)匯累計(jì)金金額在等值5000美元元以下（含））的可憑客戶戶本人有效身身份證件辦理理。超過5000美元的的，需憑客戶戶本人有效身身份證件、經(jīng)經(jīng)海關(guān)簽章的的《中華人民民共和國海關(guān)關(guān)進(jìn)境旅客行行李物品申報(bào)報(bào)單》或本人人原存款銀行行外幣現(xiàn)鈔提提取單據(jù)在我我行辦理。如已超年度結(jié)結(jié)匯額度，需需憑客戶本人人有效身份證證件、經(jīng)海關(guān)關(guān)簽章的《中中華人民共和和國海關(guān)進(jìn)境境旅客行李物物品申報(bào)單》》或本人原存存款銀行外幣幣現(xiàn)鈔提取單單據(jù)，以及有有交易額的相相關(guān)證明材料料辦理。在客戶提交單單據(jù)原件上簽簽注結(jié)匯金額額、日期，加加蓋經(jīng)辦章和和業(yè)務(wù)公章，，原件退回客客戶，我行留留存身份證件件及資料的復(fù)復(fù)印件作會(huì)計(jì)計(jì)資料附件。。個(gè)人結(jié)售匯系系統(tǒng)提供當(dāng)日日累計(jì)現(xiàn)鈔結(jié)結(jié)匯金額，如如超出提鈔金金額會(huì)有提示示。個(gè)人人外外匯匯現(xiàn)現(xiàn)鈔鈔管管理理個(gè)人人購購匯匯提提取取外外幣幣現(xiàn)現(xiàn)鈔鈔單筆筆或或當(dāng)當(dāng)日日累累計(jì)計(jì)等等值值1萬萬美美元元以以下下（（含含））的的，，我我行行可可為為客客戶戶直直接接辦辦理理。。超超過過上上述述金金額額的的，，憑憑本本人人有有效效身身份份證證件件、、提提鈔鈔用用途途證證明明等等材材料料向向我我行行所所在在地地外外匯匯局局事事前前報(bào)報(bào)備備。。我我行行需需憑憑客客戶戶本本人人有有效效身身份份證證件件和和經(jīng)經(jīng)當(dāng)當(dāng)?shù)氐赝馔鈪R匯局局簽簽章章的的《《提提取取外外幣幣現(xiàn)現(xiàn)鈔鈔備備案案表表》》為為客客戶戶辦辦理理提提取取外外幣幣現(xiàn)現(xiàn)鈔鈔手手續(xù)續(xù)。。身份證件件復(fù)印件件、備案案表原件件作會(huì)計(jì)計(jì)資料附附件。目前系統(tǒng)統(tǒng)8601結(jié)售售匯/兌兌換交易易不自動(dòng)動(dòng)累計(jì)個(gè)個(gè)人購匯匯提鈔金金額，暫暫按網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)內(nèi)人工工累計(jì)個(gè)人外匯匯匯出管管理購匯匯出儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)資金匯出手持現(xiàn)鈔匯出直接辦理境內(nèi)個(gè)人外匯匯出當(dāng)日累計(jì)≤1萬身份證件>1萬，身份證件、海關(guān)申報(bào)單或提鈔單據(jù)和有交易額的真實(shí)性憑證當(dāng)日累計(jì)計(jì)≤5萬身身份證件件>5萬，，身份證證件和有有交易額額的真實(shí)性憑憑證（同同購匯材材料），，等值3萬萬美元以以上的個(gè)個(gè)人服務(wù)務(wù)貿(mào)易付匯匯，應(yīng)提提交稅務(wù)務(wù)證明個(gè)人外匯匯匯出管管理購匯匯出儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)資金匯出手持現(xiàn)鈔匯出直接辦理境外個(gè)人外匯匯出當(dāng)日累計(jì)≤1萬身份證件>1萬，身份證件、海關(guān)申報(bào)單或提鈔單據(jù)個(gè)人外匯匯有關(guān)政政策要求求

（禁禁止外匯匯資金分分拆））以下是個(gè)個(gè)人分拆拆資金以以逃避外外匯監(jiān)管管的行為為的基本本表現(xiàn)形形式，如如出現(xiàn)類類似分拆拆行為，，網(wǎng)點(diǎn)人人員應(yīng)立立即停止止為客戶戶辦理業(yè)業(yè)務(wù)。如如為事后后核查發(fā)發(fā)現(xiàn)以下下情況，，則應(yīng)填填寫“個(gè)個(gè)人結(jié)售售匯可疑疑交易報(bào)報(bào)告情況況表”并并向總行行報(bào)告。。境外同一一個(gè)人或或機(jī)構(gòu)同同日、隔隔日或連連續(xù)多日日將外匯匯匯給境境內(nèi)5個(gè)個(gè)（含，，下同））不同個(gè)個(gè)人，收收款人分分別結(jié)匯匯。5個(gè)以上上不同個(gè)個(gè)人同日日、隔日日或連續(xù)續(xù)多日分分別購匯匯后，將將外匯匯匯給境外外同一個(gè)個(gè)人或機(jī)機(jī)構(gòu)。5個(gè)以上上不同個(gè)個(gè)人同日日、隔日日或連續(xù)續(xù)多日分分別結(jié)匯匯后，將將人民幣幣資金存存入或匯匯入同一一個(gè)人或或機(jī)構(gòu)的的人民幣幣賬戶。。個(gè)人在7日內(nèi)從從同一外外匯儲(chǔ)蓄蓄賬戶5次以上上（含））提取接接近等值值1萬美美元外幣幣現(xiàn)鈔；；或者5個(gè)以上上個(gè)人同同一日內(nèi)內(nèi)，共同同在同一一銀行網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)，每每人辦理理接近等等值5000美美元現(xiàn)鈔鈔結(jié)匯。。個(gè)人外匯匯有關(guān)政政策要求求

（禁禁止外匯匯資金分分拆））個(gè)人外匯匯有關(guān)政政策要求求

（禁禁止外匯匯資金分分拆））同一個(gè)人人將其外外匯儲(chǔ)蓄蓄賬戶內(nèi)內(nèi)存款劃劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上上直系親親屬，直直系親屬屬分別在在年度總總額內(nèi)結(jié)結(jié)匯；或或者同一一個(gè)人的的5個(gè)以以上直系系親屬分分別在年年度總額額內(nèi)購匯匯后，將將所構(gòu)外外匯劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)至該個(gè)個(gè)人外匯匯儲(chǔ)蓄賬賬戶。其他通過過多人次次、多頻頻次規(guī)避避限額管管理的個(gè)個(gè)人分拆拆結(jié)售匯匯行為。。疑問解答答THANKYOU!謝謝