第三章 合同法的經(jīng)濟(jì)分析1 (恢復(fù))

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院第三章

合同法的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析

中華人民共和國(guó)合同法

中華人民共和國(guó)主席令（九屆第15號(hào)）

《中華人民共和國(guó)合同法》已由中華人民共和國(guó)第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次會(huì)議于1999年3月15日通過(guò)，現(xiàn)予公布，自1999年10月1日起施行。

中華人民共和國(guó)主席江澤民1999年3月15日任何人報(bào)價(jià)給其他人的任何交易,建議這樣做：給我想要的，你也將得到你想要的，這就是任何一個(gè)類似的報(bào)價(jià)的含義，且正是通過(guò)這種方式，我們能從其他人手中獲得所需的最大限度的真正的幫助。我們想要我們的晚餐，不是來(lái)自屠夫、釀酒者或面包的好心，而是來(lái)自他們對(duì)自身利益的關(guān)心。

——亞當(dāng)·斯密《國(guó)富論》承諾產(chǎn)生的不僅僅是對(duì)我現(xiàn)在誠(chéng)摯的信任，而且還有對(duì)我將來(lái)行為的信任。

——查爾斯·弗雷德《作為承諾的合同》11（1981）一位勤奮的大學(xué)生有位富有的叔叔。在畢業(yè)典禮上，富有的叔叔得知自己的侄子以優(yōu)異的成績(jī)畢業(yè)，高興地承諾給他侄子一筆周游世界的費(fèi)用。但后來(lái)這位叔叔違背自己的諾言。于是該學(xué)生控告他的叔叔，要求法庭敦促他的叔叔支付這筆周游世界的費(fèi)用?！?.合同法的基本問(wèn)題案例1：富有的叔叔一鄰居將一輛舊車(chē)以1000美元轉(zhuǎn)賣(mài)給另一鄰居。買(mǎi)主將錢(qián)付給了賣(mài)主，賣(mài)主也將車(chē)鑰匙給了買(mǎi)主。但她發(fā)現(xiàn)，這把車(chē)鑰匙是開(kāi)后院那輛生銹的切夫羅利牌汽車(chē)，而不是開(kāi)車(chē)道里那輛光亮的卡笛萊牌汽車(chē)。賣(mài)主也同樣驚奇地得知買(mǎi)主想要的是卡笛牌汽車(chē)。買(mǎi)主請(qǐng)求法庭讓賣(mài)主移交的卡笛萊牌汽車(chē)。案例2：生銹的汽車(chē)一農(nóng)場(chǎng)主被一則關(guān)于“捕殺蚱蜢的可靠方法”的雜志廣告所吸引，寄去25美元。之后，他收到寄來(lái)的兩塊木板并附說(shuō)明“將蚱蜢放在木板A上并用木板B擠壓”。買(mǎi)主請(qǐng)求法庭讓賣(mài)主返回25美元，并支付500美元的損失賠償費(fèi)。案例3：蚱蜢捕殺器問(wèn)題1：說(shuō)明上述三個(gè)例子中所做出的承諾是可強(qiáng)制履行的嗎？問(wèn)題2：如果是可強(qiáng)制履行的承諾，則應(yīng)該給予受害者什么補(bǔ)償？?jī)蓚€(gè)基本問(wèn)題交易規(guī)則：如果承諾構(gòu)成交易的一部分，則它在法律上就是可強(qiáng)制執(zhí)行的。承諾是否可強(qiáng)制執(zhí)行依賴于它是否產(chǎn)生于交易?！?.交易的合同理論一、什么承諾在法律上是可強(qiáng)制執(zhí)行的？1.報(bào)價(jià)和接受。在交易中，一方必須報(bào)價(jià)（“如我以30元換一本書(shū)”），而另一方必須接受報(bào)價(jià)（“同意”）。2.對(duì)價(jià)。對(duì)價(jià)就是指受約人（收到承諾的人）為誘導(dǎo)立約人（給出承諾的人）作出承諾而給予立約人的某種物品（或貨幣等），如農(nóng)場(chǎng)主支付的25元便是廠商承諾提供蚱蜢捕捉器的對(duì)價(jià)。交易的基本要素關(guān)鍵問(wèn)題：由對(duì)價(jià)來(lái)?yè)?dān)保的承諾是可強(qiáng)制履行的。據(jù)此，上述例子中哪些承諾是可強(qiáng)制履行的？**在著名的圣經(jīng)故事中，哥哥（以掃）只顧眼前利益不顧長(zhǎng)遠(yuǎn)利益承諾將繼承權(quán)交給弟弟（雅各）以換取一碗湯。根據(jù)交易的合同理論，這個(gè)承諾是可強(qiáng)制執(zhí)行的嗎？計(jì)算損失賠償金的標(biāo)準(zhǔn)：交易的預(yù)期值。分析上述3個(gè)例子中，預(yù)期損失賠償金是多少？上述計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有什么困難嗎？二、對(duì)違背可強(qiáng)制執(zhí)行的承諾應(yīng)如何進(jìn)行補(bǔ)償（1）交易的合同理論必然導(dǎo)致不公平合同的履行。例如，如果鋼琴家答應(yīng)將昂貴的鋼琴轉(zhuǎn)讓給小伙子，作為象征性的對(duì)價(jià)，小伙子給鋼琴家一元錢(qián)。（2）在損失補(bǔ)償金的計(jì)算上，存在很多不確性。如果叔叔違背承諾，學(xué)生的預(yù)期損失賠償金是他去歐洲旅游的費(fèi)用，但是所需的費(fèi)用要依賴于旅行的路線以及旅行的規(guī)格。對(duì)交易的合同理論的評(píng)價(jià)（3）當(dāng)承諾不是產(chǎn)生于交易時(shí)，按照交易理論，強(qiáng)制履行就會(huì)被拒絕。例如，某著名校友在母校建校80周年之際，承諾捐贈(zèng)一筆資金為母校建一座大型圖書(shū)館。雙方都希望工程能馬上動(dòng)工。但該校友需要經(jīng)過(guò)一段時(shí)間以便把相應(yīng)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金。對(duì)學(xué)校而言，如果沒(méi)有一個(gè)可強(qiáng)制履行的承諾，它就不敢輕易動(dòng)工修建，以避免造成不必要的損失。顯然，雙方都希望承諾是可強(qiáng)制履行的，但根據(jù)交易理論的觀點(diǎn)，此承諾將不被強(qiáng)制履行，因?yàn)樗鄙賹?duì)價(jià)。有效的合同理論認(rèn)為，如果合同的強(qiáng)制履行能夠明顯地改善雙方的福利狀況，則它就具有帕累托改進(jìn)效率的性質(zhì)?；蛘吒话愕卣f(shuō)，如果一個(gè)承諾在訂立之初，雙方都希望它能被強(qiáng)制履行，那么，按經(jīng)濟(jì)效率標(biāo)準(zhǔn)就要求它可被強(qiáng)制履行?！?.合同法的經(jīng)濟(jì)功能——要點(diǎn)提示合同法的作用是為當(dāng)事人履行承諾提供保障，即為當(dāng)事人的承諾施加一種外在約束，使承諾更值得信賴；合同法的經(jīng)濟(jì)功能是通過(guò)節(jié)省交易成本以提高合作的效率，增進(jìn)社會(huì)福利。

（一）即期交易與遠(yuǎn)期交易一、把無(wú)效率的博弈轉(zhuǎn)化為有效率的合作博弈即期交易是瞬時(shí)完成的，對(duì)合同的依賴性較弱，風(fēng)險(xiǎn)也較小。在遠(yuǎn)期交易中，從作出承諾到承諾的實(shí)現(xiàn)之間存在著一段時(shí)間，在這段時(shí)間內(nèi)，各種不確定性、風(fēng)險(xiǎn)以及信息不對(duì)稱等問(wèn)題都會(huì)阻礙交易和合作。例如，在商品買(mǎi)賣(mài)交易中，買(mǎi)方已提前得到貨物，但他不一定在承諾的期限內(nèi)向賣(mài)方支付貨款。此時(shí)，承諾不可強(qiáng)制履行的遠(yuǎn)期交易將使賣(mài)方面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)。如果賣(mài)方預(yù)期到買(mǎi)方可能不會(huì)按期支付貨款，他就會(huì)堅(jiān)持要求買(mǎi)方支付現(xiàn)款，而買(mǎi)方又沒(méi)有現(xiàn)款，結(jié)果顯然就是這筆交易將會(huì)泡湯。因此，如果法律能夠?yàn)橘I(mǎi)方按期支付貨款的承諾提供履行的保障，則會(huì)激勵(lì)雙方的相互交易和合作。1.請(qǐng)分析表中的數(shù)字含義。2.表中的博弈均衡解是什么?3.為什么博弈可能達(dá)不到理想的結(jié)果?無(wú)合同約束條件下的代理博弈博弈方2合作私吞博弈方1投資0.50.52.0-2.0不投資0000有合同法約束條件下的代理博弈博弈方2合作私吞博弈方1投資0.50.5-0.50.5不投資00001.請(qǐng)分析博弈方1和博弈方2的回報(bào)。2.博弈方1和博弈方2的最優(yōu)選擇是什么?3.博弈的均衡結(jié)果是什么?按照有效率的合作觀點(diǎn)，上述3個(gè)例子中有哪些是可強(qiáng)制履行的？——問(wèn)題提示如果立約人對(duì)違約的關(guān)注只是責(zé)任，則他履約是否取決于履約成本與違約責(zé)任之間的關(guān)系。關(guān)注自身利益的立約人履約或違約的約束條件：二、內(nèi)部化違約成本，獲取最優(yōu)的履約承諾[立約人的履約成本>立約人的違約責(zé)任]違約[立約人的履約成本<立約人的違約責(zé)任]履約按照效率原則，最優(yōu)履約或違約的約束條件為：[立約人的履約成本>受約人從履約中獲得的收益]違約是有效率的[立約人的履約成本<受約人從履約中獲得的收益]履約是有效率的當(dāng)受約人從履約中獲得的收益=立約人的違約責(zé)任時(shí)，兩個(gè)式子等價(jià)。此時(shí)，對(duì)社會(huì)最有效率的履約或違約的約束條件同時(shí)也是立約人的實(shí)際履約或違約的約束條件。進(jìn)一步分析，如果立約人的違約責(zé)任等于受約人從履約中獲得的收益，則立約人就內(nèi)在化了違約成本，從而他也就有履約或違約的有效動(dòng)機(jī)。問(wèn)題：為什么完全預(yù)期損失賠償能夠產(chǎn)生有效履約和違約的動(dòng)機(jī)？1.請(qǐng)分析表中的數(shù)字的含義。2.請(qǐng)分析博弈方1和博弈方2的最優(yōu)策略選擇。3.完全預(yù)期損失賠償會(huì)產(chǎn)生有效履約或違約的動(dòng)機(jī)嗎？合作成本不確定且有合同法約束條件下的代理博弈博弈方2履約(成本為0)履約(成本為1.5)違約博弈方1投資(有合同)0.50.5-1.00.5-0.50.5不投資(無(wú)合同)000000（1）立約人投資于履約。例如，富叔叔可能要變現(xiàn)一部分資產(chǎn)以獲得必要的資金。（2）受約人投資于對(duì)承諾的信任。如侄子必須購(gòu)買(mǎi)旅行所需的物品，如旅行袋、雪鞋等。三、限定損害賠償范圍，產(chǎn)生最優(yōu)信任1.合作的基本含義(一)最優(yōu)信任及其例證信任是由承諾刺激而來(lái)的受約人境況的改變。它提高了履約的價(jià)值。例如：但履約價(jià)值的提高會(huì)有代價(jià)。即信任往往使違約成本提高。例如：2.履約的價(jià)值與代價(jià)

對(duì)承諾的信任可看作是一種賭博：如果履約，則提高受約人的收益（或效用）；如果違約，則會(huì)增加受約人的成本。

最優(yōu)信任的效率標(biāo)準(zhǔn)——比較額外信任的預(yù)期收益和預(yù)期損失來(lái)衡量是否信任立約人的承諾。

3.多少信任最優(yōu)呢？（立約人履約的概率）×（信任導(dǎo)致的履約價(jià)值的提高）>（立約人違約的概率）×（信任導(dǎo)致的違約損失的提高）更多信任有效考慮富叔叔與侄子的例子。問(wèn)題1：說(shuō)明表中數(shù)字的含義。問(wèn)題2：按效率要求，博弈方1應(yīng)給予怎樣的信任選擇？(二)最優(yōu)信任的一個(gè)例證博弈方2合作私吞博弈方1投資(低信任)0.50.52.0-2.0投資(高信任)0.512.0-3.0信任不確定、無(wú)可強(qiáng)制履行合同下的代理博弈以p代表履約的概率低信任的預(yù)期凈回報(bào)為：履約的預(yù)期共同收益違約的預(yù)期共同損失高信任的預(yù)期凈回報(bào)為：履約的預(yù)期共同收益違約的預(yù)期共同損失以p*表示隨履約概率的提高，當(dāng)最優(yōu)信任從低轉(zhuǎn)高時(shí)的頂點(diǎn)上p的值。此時(shí)，高信任的預(yù)期回報(bào)等于低信任的預(yù)期回報(bào)。含義：如果履約概率超過(guò)2/3，高信任是最優(yōu)的；若違約概率超過(guò)1/3，則低信任是最優(yōu)的。問(wèn)題1：說(shuō)明表中各數(shù)字的含義。問(wèn)題2：若博弈方1和博弈方2都是理性的，則博弈均衡解是什么？問(wèn)題3：簡(jiǎn)單的預(yù)期損失賠償會(huì)產(chǎn)生什么結(jié)果？(三)信任的法律動(dòng)機(jī)信任不確定、有可強(qiáng)制履行合同及簡(jiǎn)單預(yù)期損失賠償下的代理博弈博弈方2合作私吞博弈方1投資(低信任)0.50.5-0.50.5投資(高信任)0.51-2.01.0復(fù)雜的預(yù)期損失賠償?shù)挠?jì)算依據(jù)是最優(yōu)信任水平而不是實(shí)際信任水平，它等于給定最優(yōu)信任水平下受約人能從履約中獲得的預(yù)期收益。

信任不確定、有可強(qiáng)制履行合同及復(fù)雜預(yù)期損失賠償下的代理博弈博弈方2合作私吞博弈方1投資(低信任)0.50.5-0.50.5投資(高信任)0.51-0.5-0.5預(yù)知能力：受約人的信任是否等于立約人能合理預(yù)期的數(shù)值。舉例說(shuō)明。問(wèn)題1：說(shuō)明復(fù)雜預(yù)期損失賠償下的收益狀態(tài)。問(wèn)題2：博弈方1的最優(yōu)策略選擇。問(wèn)題3：復(fù)雜的預(yù)期損失賠償能創(chuàng)造最優(yōu)信任的動(dòng)機(jī)嗎？問(wèn)題4：從前述例子中預(yù)以驗(yàn)證。——問(wèn)題提示例如，A學(xué)校和B建筑公司簽訂了一份建房合同。合同明確規(guī)定了房屋結(jié)構(gòu)、建筑材料、周?chē)h(huán)境以及支付價(jià)款與房屋竣工日期等內(nèi)容。但還是會(huì)出現(xiàn)一些意外的事件，如原材料進(jìn)口國(guó)發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)導(dǎo)致鋼材的價(jià)格上漲，提供木制地板的供應(yīng)商罷工延誤了工期，一次重大的工傷事故可能會(huì)使建筑公司破產(chǎn)等等。

四、填補(bǔ)合同缺口，使交易成本最小化(一)合同的缺口及其原因合同本身可能對(duì)其中的一些風(fēng)險(xiǎn)在雙方之間進(jìn)行分配。如合同規(guī)定，若發(fā)生造成重大影響的罷工事件，工期將被順延。合同也可能對(duì)許多風(fēng)險(xiǎn)不作說(shuō)明或規(guī)定。此時(shí)，該合同就有缺口。所謂缺口是指合同中沒(méi)有明確規(guī)定或說(shuō)明的、但會(huì)影響合同責(zé)任的事件。

何為合同缺口？（1）有限理性。例如，合同會(huì)對(duì)因某個(gè)地區(qū)發(fā)生地震或海嘯使原材料價(jià)格上漲或銷(xiāo)售方不能及時(shí)送貨的情況不作說(shuō)明，因?yàn)樗麄儫o(wú)法預(yù)知這些自然災(zāi)害發(fā)生的可能性。

（2）偏好合作的傾向和節(jié)省交易成本。他們有時(shí)會(huì)有意地留下缺口，以節(jié)省交易成本，促成合作。例如，合同對(duì)因工人罷工而造成制造商無(wú)法準(zhǔn)時(shí)供貨的可能性不作說(shuō)明。因?yàn)樗麄兿嘈?，工人罷工事件發(fā)生的概率極小，沒(méi)有必要花太多的成本來(lái)討論具體的細(xì)節(jié)，并把它寫(xiě)入條款中；如果達(dá)不成協(xié)議，還會(huì)他們之間的合作失敗。為什么會(huì)有缺口？事前風(fēng)險(xiǎn)是指合同雙方商議合同時(shí)面臨的將來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。事后損失是指簽訂合同后實(shí)際發(fā)生的損失。如果雙方在合同中商議明確的條款以分配風(fēng)險(xiǎn)，則他們肯定要承擔(dān)交易成本；如果他們決定在合同中留下缺口，他們就要承擔(dān)分配預(yù)期損失的成本。在合同中留下缺口的預(yù)期交易成本等于損失實(shí)際發(fā)生的概率乘以分配損失的成本。(二)分配事前風(fēng)險(xiǎn)和事后損失：一個(gè)合理的缺口分配事前風(fēng)險(xiǎn)的成本>分配事后損失的成本×損失發(fā)生的概率留下缺口分配事前風(fēng)險(xiǎn)的成本<分配事后損失的成本×損失發(fā)生的概率填補(bǔ)缺口在上述建筑合同中商議明確的條款來(lái)分配罷工風(fēng)險(xiǎn)要花費(fèi)25元。列出明確的條款后，如果造成重大影響的罷工事件真的發(fā)生了，則合同雙方能夠比較容易地分配損失。如果在合同中留下缺口，那么，雙方在分配罷工事件造成的損失時(shí)會(huì)存在許多困難。假定損失發(fā)生后，分配這些損失需要花費(fèi)500元的交易費(fèi)用。如果罷工事件發(fā)生的概率為0.04，則在合同中留下缺口的預(yù)期交易成本是20元。因此，在合同中留下缺口可給雙方節(jié)省5元的交易成本。一個(gè)例子因?yàn)樵诤贤辛粝氯笨谕ǔ?huì)引起爭(zhēng)端，所以，法庭需要通過(guò)在合同中“加入”一些條款來(lái)填補(bǔ)缺口，并且當(dāng)作雙方對(duì)這些條款已達(dá)成協(xié)議來(lái)處理。

如果合同沒(méi)有對(duì)罷工事件做出任何說(shuō)明，那么，法庭將可能要求建筑公司對(duì)罷工引起的工程延期負(fù)責(zé)。(三)法律如何填補(bǔ)缺口合同雙方通常在合同中留下缺口以節(jié)省交易成本。而法庭將會(huì)以違約條款來(lái)填補(bǔ)缺口。一個(gè)有效違約條款將使雙方盈余最大化，而一個(gè)無(wú)效違約條款將減少雙方的盈余。------例證例如，學(xué)校和建筑公司商議罷工風(fēng)險(xiǎn)的分配要花費(fèi)25元，而留下缺口的預(yù)期交易成本為20元，這樣，留下缺口將使雙方節(jié)省5元的預(yù)期交易成本。除此成本之外，假設(shè)建筑公司承受罷工風(fēng)險(xiǎn)的成本為80元，而學(xué)校承受此風(fēng)險(xiǎn)的成本為40元。這樣，對(duì)罷工風(fēng)險(xiǎn)的有效分配可節(jié)省40元。因此，一個(gè)有效違約規(guī)則將罷工風(fēng)險(xiǎn)分配給學(xué)校。若實(shí)際違約規(guī)則為有效違約規(guī)則，則合同雙方將留下缺口，節(jié)省5元的交易成本，同時(shí)享有風(fēng)險(xiǎn)有效分配的盈余40元。當(dāng)法律提供的是合同雙方都喜歡的違約條款時(shí)，他們可在合同中省去這些條款，以便集中精力商議其他條款。需要商議的條款越少，商議條款的成本就越低。因此，合同法的經(jīng)濟(jì)功能之一便是通過(guò)提供有效違約條款使商議合同的交易成本最小化。一個(gè)簡(jiǎn)短的結(jié)論一類是事實(shí)上的暗含條款；另一類是習(xí)慣上的暗含條款。前者是指合同中未明確規(guī)定，但根據(jù)當(dāng)事人的意圖必須包括在內(nèi)的條款。后者是指如果某一行業(yè)的習(xí)慣被法律確定，即使合同中沒(méi)有明確列出，也會(huì)在適當(dāng)?shù)臈l件下作為暗含條款而對(duì)當(dāng)事人產(chǎn)生約束力。法庭通過(guò)提供暗含條款來(lái)填補(bǔ)合同缺口

有關(guān)事實(shí)上的暗含條款的最早案例是莫考克輪船擱淺案（theMoorcockCase,1889）。在該案中，原告是一艘名叫莫考克的輪船的主人，被告是一位在泰晤士河擁有碼頭等設(shè)施的老板。雙方達(dá)成協(xié)議，輪船將?？吭诒桓娴拇a頭上裝卸貨物，原告向被告支付使用起重機(jī)和碼頭上其他設(shè)施的租金。但是，當(dāng)輪船停泊在碼頭時(shí)正趕上退潮，于是輪船被擱淺，船底觸到河床的石頭，造成輪船被破壞。因此，原告將被告推上法庭要求索賠。案例分析——事實(shí)上的暗含條款：莫考克輪船擱淺案

在該案的判決中，上訴法院指出：雙方簽訂合同的基礎(chǔ)應(yīng)該是，退潮時(shí)的河床是安全的。所以，有必要在合同中加入一條應(yīng)該有的條款：船在裝卸貨物時(shí)，錨位必須是安全的。由于被告違反了這一暗含條款，他就應(yīng)該承擔(dān)違約責(zé)任。根據(jù)莫考克案的判決，法官們制定了加入事實(shí)際上的暗含條款的兩個(gè)原則：第一條原則是“好管閑事的旁觀者原則”（主觀原則）。其基本含義是，不必在合同中列出的、可以暗含的條款必須是明顯的、無(wú)需說(shuō)明的，因此，如果在合同雙方進(jìn)行談判時(shí)有第三者在場(chǎng)，并建議應(yīng)該包括哪些條款，他們則會(huì)不耐煩地制止他說(shuō)“那還用說(shuō)嗎”。根據(jù)該原則，凡在旁觀者看來(lái)，合同應(yīng)當(dāng)包括但實(shí)際沒(méi)有包括的條款就是事實(shí)上的暗含條款。第二個(gè)原則是商業(yè)效果原則（客觀原則）。從莫考克案中可以看出這一點(diǎn)，在該案中一個(gè)顯而易見(jiàn)的事實(shí)是，如果被告不能確保停泊碼頭是安全的，則這一合同就沒(méi)有任何商業(yè)上的意義。一位低于法定年齡的孩子簽訂了一份合同，法庭應(yīng)如何調(diào)整合同呢？五、調(diào)整合同條款，糾正市場(chǎng)失靈(一)什么是完備合同?①用新的條款取代原有合同的實(shí)際條款。②宣布原有合同的條款甚至整個(gè)合同無(wú)效。

第一，完備合同具有完整性。在簽訂合同時(shí)，每一種偶然性都預(yù)想到了，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)已在當(dāng)事人之間進(jìn)行有效分配，所有有關(guān)信息都已作了通報(bào)，沒(méi)有任何事件可能出錯(cuò)。第二，完備合同具有有效性。每一種資源都分配給了評(píng)價(jià)最高的一方，每一種風(fēng)險(xiǎn)都分配給了能以最低成本承受該風(fēng)險(xiǎn)的一方，合同的條款詳盡地闡述了合同雙方通過(guò)合作能得到雙贏的任何可能性。第三，當(dāng)且僅當(dāng)交易成本為零時(shí)，合同是完整的和有效的。因?yàn)閷?duì)合同額外條款的商議無(wú)需耗費(fèi)任何費(fèi)用，同時(shí)，資源和風(fēng)險(xiǎn)都作了最優(yōu)的配置。完備合同的含義如果合同雙方簽訂的是一份完備合同，則該合同肯定沒(méi)有缺口，自然也就無(wú)需法庭提供違約條款來(lái)彌補(bǔ)；同時(shí)，完備合同不存在市場(chǎng)失靈，從而無(wú)需法庭調(diào)整合同條款。因此，政府的作用只是根據(jù)合同當(dāng)事人的意愿強(qiáng)制履行合同條款。根據(jù)完備合同的特征可以推知，如果合同雙方非理性的或交易成本為正，則合同是不完備的。此時(shí)，為了實(shí)現(xiàn)效率目標(biāo)，政府就要對(duì)合同的條款進(jìn)行調(diào)整，甚至?xí)卸ㄒ恍┖贤瑹o(wú)效或?qū)`約給予諒解。

例如，未成年人和精神病患者沒(méi)有民事行為能力，所以法律通常會(huì)判定他們所簽訂的合同無(wú)效。問(wèn)題：其微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)是什么？(二)個(gè)人理性與合同調(diào)整1.無(wú)行為能力對(duì)于不具備正常決策能力的行為人來(lái)說(shuō)，執(zhí)行其承諾通常不能促進(jìn)其福利水平的提高。

非理性的決策者的偏好是不穩(wěn)定的或者不能對(duì)偏好進(jìn)行排序，因而他無(wú)法根據(jù)自己的偏好做出有效的判斷，他在法律上也就沒(méi)有資格締結(jié)可強(qiáng)制履行的合同。

如果合同一方不具有（或暫時(shí)不具有）正常行為能力，但另一方具有正常行為能力，那么他們簽訂的合同是否有效呢？問(wèn)題提示①法律含義：立約人的行動(dòng)自由受到極端約束（脅迫）的情況下，他所簽訂的合同失靈，因?yàn)楹炗喌暮贤皇钱?dāng)事人真實(shí)意思的表示，這樣的合同不能被強(qiáng)制履行。2.脅迫②經(jīng)濟(jì)學(xué)含義是什么?解釋：成功的自愿交易比“成功的”非自愿交易更有效率。而從合同訂立失敗的結(jié)果看，若自愿交易失敗，雖不產(chǎn)生盈余，但也不會(huì)帶來(lái)?yè)p失。但是，失敗的脅迫會(huì)造成資源的嚴(yán)重破壞。

執(zhí)行的威脅直接造成資源的破壞；沒(méi)有執(zhí)行的威脅也會(huì)因受害者為防范進(jìn)行大量投資而造成資源的浪費(fèi)。

①在現(xiàn)代社會(huì)，非自愿的財(cái)富分配，如盜竊、敲詐勒索等均被法律所禁止。②以合作的價(jià)格換取的承諾是可強(qiáng)制執(zhí)行的；而以脅迫來(lái)套取承諾是不可強(qiáng)制履行的。基本結(jié)論問(wèn)題：當(dāng)突發(fā)事件使履約不可能時(shí)，立約人是被原諒（免除責(zé)任）還是應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任呢？3.不可能性如果合同中規(guī)定的價(jià)格明顯高于其他競(jìng)爭(zhēng)者，就相當(dāng)于鉆井公司隱含地保證了鉆井的成功，因而也就意味著已將突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)分配給了立約人——鉆井公司；反之，就是將風(fēng)險(xiǎn)分配給了受約人——住戶；如果合同規(guī)定的價(jià)格等于競(jìng)爭(zhēng)價(jià)格，則可認(rèn)為將風(fēng)險(xiǎn)在雙方當(dāng)事人之間均分。另外，如果該行業(yè)的慣例要求鉆井公司承擔(dān)責(zé)任，則法庭在判決時(shí)可應(yīng)用這一慣例來(lái)分配風(fēng)險(xiǎn)。①一個(gè)鉆井公司承諾為一住戶鉆井，但鉆頭卻鉆進(jìn)了無(wú)法穿透的花崗巖。此時(shí)，法庭應(yīng)決定鉆井公司是否要對(duì)住戶進(jìn)行賠償。②例如，某制造商由于雷電致使廠房著火而無(wú)法按期提交貨物。應(yīng)該由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)責(zé)任呢？但它可在工廠安裝避雷裝置和自動(dòng)滅火裝置來(lái)減少損失，因此，它是能以最小成本承擔(dān)履約不可能風(fēng)險(xiǎn)的一方，應(yīng)該承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。如果合同的履行損害了第三方的利益，即第三方效應(yīng)，則這種成本的溢出就是外部性。外部性的存在使社會(huì)成本高于私人成本（其中的差額由第三個(gè)承擔(dān)），使個(gè)人利益偏離社會(huì)效率。而且第三方往往是公共利益主體，由于存在獲取信息的成本和搭便車(chē)的問(wèn)題，使得外部性無(wú)法通過(guò)談判實(shí)現(xiàn)內(nèi)部化，因此，法律會(huì)拒絕履行這類合同以便有效保護(hù)公共利益。這樣做的目的在于，通過(guò)減少產(chǎn)量使成本內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)資源配置優(yōu)化。外部性的常見(jiàn)例證有環(huán)境污染、價(jià)格卡特爾等。(二)交易成本與合同調(diào)整1.外部性外部性的含義如果生產(chǎn)合同產(chǎn)生嚴(yán)重的第三方效應(yīng)，則法律可能拒絕履行該合同。問(wèn)題：說(shuō)明拒絕履行這類合同的效率含義。要點(diǎn)1：合同雙方有時(shí)對(duì)有關(guān)事項(xiàng)的信息是不對(duì)稱的。要點(diǎn)2：效率要求以最低成本來(lái)實(shí)現(xiàn)信息與資源控制權(quán)的結(jié)合，這些成本包括信息轉(zhuǎn)移成本和資源轉(zhuǎn)讓成本。要點(diǎn)3：通過(guò)自愿談判來(lái)解決私人信息問(wèn)題是一種較為理想的方式。合作會(huì)使資源流向?qū)ζ湓u(píng)價(jià)較高的一方或增加雙方的福利水平。這正好符合效率目標(biāo)的要求。

2.信息基本觀點(diǎn)：出于效率的考慮，實(shí)現(xiàn)信息與資源的控制權(quán)結(jié)合的合同將得到法律的支持，而致使兩者分離的合同將被法律所禁止。（1）單方面失誤。例如，汽車(chē)賣(mài)主認(rèn)為他擁有的一輛老式紅旗轎車(chē)太舊，所以對(duì)它的估價(jià)很低。而買(mǎi)主卻認(rèn)為這輛車(chē)具有很高的收藏價(jià)值。如果賣(mài)主承諾以較低的價(jià)格出售這輛車(chē)，則法院一般會(huì)強(qiáng)制履行他的承諾嗎？雙方共同失誤呢？基本觀點(diǎn)：基于生產(chǎn)性信息的合同應(yīng)當(dāng)被強(qiáng)制執(zhí)行，而基于純粹再分配性信息的合同應(yīng)當(dāng)被取消。**請(qǐng)舉例說(shuō)明其經(jīng)濟(jì)學(xué)依據(jù)。生產(chǎn)性信息與純粹再分配性信息（2）安全性信息與透露責(zé)任。法律要求掌握信息的一方透露安全性信息。**經(jīng)濟(jì)學(xué)依據(jù)：①自愿交易可能造成安全性信息與資源控制權(quán)的分離，因?yàn)檫@種信息一般只有生產(chǎn)商自己擁有，而消費(fèi)者卻不知道，如果生產(chǎn)商不透露該信息，就可能增加意外事故發(fā)生的概率。②賣(mài)方在掌握安全性信息方面具有優(yōu)勢(shì)地位，由其透露與產(chǎn)品有關(guān)的安全性信息的成本較低。因此，賣(mài)方或生產(chǎn)商有義務(wù)透露安全性信息，否則要承擔(dān)意外事故所造成的損失。奧夫德訴施萊邁耶案為我們提供了一個(gè)關(guān)于透露責(zé)任的普通法案例。在這個(gè)案例中，房屋賣(mài)主知道房屋白蟻成災(zāi)，但賣(mài)主在出售房屋時(shí)故意對(duì)買(mǎi)主隱瞞這一事實(shí)真相。賣(mài)主對(duì)蟻害一事并沒(méi)有說(shuō)謊，他也從來(lái)沒(méi)有被問(wèn)及此事。在房屋賣(mài)出去不久，買(mǎi)主就發(fā)現(xiàn)房屋的蟻災(zāi)，因而起訴了賣(mài)主。為了使白蟻對(duì)房屋的損害程度降到最低，就應(yīng)該在早期消滅它。而隱瞞蟻害信息就有可能導(dǎo)致更為嚴(yán)重的損失。針對(duì)這一點(diǎn)，法庭最后作出了與傳統(tǒng)不同的判決：強(qiáng)制賣(mài)主承擔(dān)透露責(zé)任。法庭通過(guò)推行透露責(zé)任，避免了由安全性信息透露失敗所導(dǎo)致的危害，減少了未來(lái)的購(gòu)買(mǎi)者提防賣(mài)主隱瞞信息的必要性。案例分析（3）欺詐與誤述①包含欺詐的合同無(wú)效，且受害者有權(quán)獲得損失賠償。②美國(guó)的法庭和立法機(jī)關(guān)在大多數(shù)情況下都判定在誤導(dǎo)的基礎(chǔ)上簽訂的合同無(wú)效。**請(qǐng)舉例說(shuō)明欺詐與誤述法律規(guī)定的經(jīng)濟(jì)學(xué)含義。①在壟斷或寡頭市場(chǎng)上，賣(mài)方可能利用他的優(yōu)勢(shì)地位來(lái)控制交易的價(jià)格和數(shù)量（提高價(jià)格和減少產(chǎn)量）以及合同條款，其結(jié)果是損害消費(fèi)者的福利和降低資源配置的效率。②除此之外，壟斷由于可通過(guò)高定價(jià)而獲得壟斷利潤(rùn)，因此又抑制了企業(yè)家的創(chuàng)新動(dòng)機(jī)。

3.壟斷在壟斷基礎(chǔ)上的合同是不公平的和缺乏效率的，它也就通常成為法律調(diào)整的對(duì)象。

MCD’(AR)MRPCQCPMQMaQPOEFGDH壟斷的社會(huì)成本a：消費(fèi)者剩余損失b：社會(huì)福利凈損失c：競(jìng)爭(zhēng)廠商的一部分生產(chǎn)者剩余一類是固定條款，另一類是可變條款。如許多家用電器廠商在其銷(xiāo)售合同上都規(guī)定了保修期（如三年，固定條款），而留出價(jià)格可供談判協(xié)商（可變條款）。而有些標(biāo)準(zhǔn)化合同規(guī)定雙方當(dāng)事人不能改變?nèi)魏螚l款，即一方（通常是供貨商或服務(wù)提供商）擬定一份合同，而另一方（通常是消費(fèi)者）只能簽訂合同，或者不簽訂合同，即“要么接受，要么拒絕”。壟斷的常用工具：標(biāo)準(zhǔn)化合同

①由于標(biāo)準(zhǔn)化合同強(qiáng)化了壟斷者的控制力，而削弱甚至消除了買(mǎi)方的談判力，所以，法庭可能拒絕此類合同的履行。解釋原因。②標(biāo)準(zhǔn)化合同也可能會(huì)提高交易的效率。這是為什么？③如何看待我國(guó)電信等市場(chǎng)上的“霸王條款”？

討論：如何評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)化合同？

損害的第一種含義：如果合同未得到履行，受約人的利益受到損失。于是，法庭以履行的結(jié)果作為計(jì)算損害賠償?shù)牡拙€，得出為使違約受害人處于另一方履約時(shí)所應(yīng)得的賠償。在大陸法系將這種賠償稱為“積極賠償”，因?yàn)樵撡r償所替代的收入可能在未來(lái)增值。完全預(yù)期損失賠償?shù)哪康氖鞘節(jié)撛谶`約人的利益不受履約或違約的影響?！?.合同違約的賠償補(bǔ)救一、損害賠償(一)預(yù)期損失賠償例如，在一份商品買(mǎi)賣(mài)合同中，批發(fā)商A承諾給商場(chǎng)如期一批帶有可充電裝置的遙控玩具汽車(chē)，其市場(chǎng)價(jià)值為20萬(wàn)元。但在實(shí)際交貨時(shí)，商場(chǎng)發(fā)現(xiàn)玩具汽車(chē)并沒(méi)有充電裝置，而這種玩具汽車(chē)市場(chǎng)價(jià)值僅為17萬(wàn)元。而重新給玩具汽車(chē)安裝充電裝置的成本非常高。一個(gè)例證此時(shí)，預(yù)期損失賠償應(yīng)該是多少？預(yù)期損失賠償額=承諾價(jià)值-實(shí)際價(jià)值受約人通常會(huì)因?yàn)閷?duì)承諾的信任而進(jìn)行投資，而違約將導(dǎo)致信任投資的部分或全部損失，因而使受約人的狀況比沒(méi)有訂立合同時(shí)更糟。以“沒(méi)有訂立合同”時(shí)的狀況作為底線計(jì)算的損害賠償，就是信任損失賠償。在大陸法系中將該賠償稱為“消極賠償”，因?yàn)樵撡r償替代的是已實(shí)際發(fā)生的損失。完全信任損失賠償?shù)哪康氖鞘節(jié)撛谑芎θ瞬皇軣o(wú)合同訂立或違約的影響。(二)信任損失賠償例如，批發(fā)商A在和商場(chǎng)簽訂供貨合同后，以18.5萬(wàn)元的批發(fā)價(jià)格買(mǎi)進(jìn)了帶有充電裝置的遙控玩具汽車(chē)，準(zhǔn)備按期交付給商場(chǎng)。結(jié)果商場(chǎng)違約，改從批發(fā)商B處進(jìn)貨，為了避免更大的損失，批發(fā)商被迫以17萬(wàn)元處理掉這批毛巾。

一個(gè)例證此時(shí)，完全信任損失賠償應(yīng)該是多少？簽訂一個(gè)合同就意味著失去簽訂另外一個(gè)合同的機(jī)會(huì)。失去的機(jī)會(huì)價(jià)值為計(jì)算損害提供了底線。以此底線可計(jì)算出使違約受害人處于簽訂可供選擇的最佳合同時(shí)所應(yīng)得的賠償，該賠償就是機(jī)會(huì)成本賠償。(二)機(jī)會(huì)成本賠償機(jī)會(huì)損失賠償?shù)哪康氖鞘節(jié)撛谶`約受害人不受違約或履行可供選擇的最佳合同的影響。例如，商場(chǎng)與批發(fā)商A簽訂合同后，便放棄了從批發(fā)商B那里以21萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)帶有充電裝置的遙控玩具汽車(chē)的機(jī)會(huì)，結(jié)果批發(fā)商A如期未能履約，商場(chǎng)不得不從批發(fā)商C處以23萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)進(jìn)所需的商品。一個(gè)例證此時(shí)，機(jī)會(huì)損失賠償應(yīng)該是多少？①完全賠償意味著受害人在受到傷害后獲得一筆錢(qián)與在沒(méi)有受到傷害但也沒(méi)有得到這筆錢(qián)之間是相當(dāng)?shù)?。履行?shí)際合同應(yīng)該至少使受約人的情形好于履行另外一個(gè)可供選擇的最佳合同，所以，完全預(yù)期損失賠償至少應(yīng)與完全機(jī)會(huì)成本損失賠償相等。②履行另外一個(gè)可供選擇的最佳合同應(yīng)至少使受約人的情形好于沒(méi)有簽訂合同時(shí)的狀態(tài)，所以，機(jī)會(huì)成本損失賠償至少應(yīng)等于信任損失賠償。

三種損失賠償之間的關(guān)系完全預(yù)期損失賠償≥完全機(jī)會(huì)成本損失賠償≥完全信任損失賠償原告豪金斯手上有一個(gè)疤，那是他孩提時(shí)代手上留下來(lái)的，事發(fā)幾年后在他18歲時(shí)，他的家庭醫(yī)生麥琪勸他接受一個(gè)手術(shù)，聲稱可以完全恢復(fù)他的手。手術(shù)把原告胸部的皮膚移植到手上，但結(jié)果很可怕，先前的小疤擴(kuò)大了，并被毛發(fā)蓋住而且越來(lái)越糟糕。豪金斯起訴醫(yī)生違反了讓他的手完好如初的合同諾言。如何確定豪金斯的損失賠償費(fèi)？可以下圖說(shuō)明此案中的預(yù)期損失賠償、機(jī)會(huì)成本賠償和信任損失賠償?shù)暮饬?。案例分析——豪金斯訴麥琪案信任曲線機(jī)會(huì)曲線預(yù)期曲線手的狀況美元10000(預(yù)期)8000(機(jī)會(huì))5000(信任)

25%50%75%100%0圖1豪金斯訴麥琪案中損失賠償?shù)暮饬吭嚪治霰景钢械娜N賠償，并進(jìn)行比較。問(wèn)題提示1.什么是特定履約?二、特定履約特定履約意味著法庭要求違約方必須履行其在合同中的承諾義務(wù)，以挽救受害人的損失，如果不履行合同確定的特定行為，就要受到嚴(yán)厲的懲罰。如果違約涉及的售賣(mài)品存在完全替代品，則法庭將會(huì)以損害賠償作為救濟(jì)方式，因?yàn)閾p害的計(jì)算主要依據(jù)市場(chǎng)替代品的價(jià)值。替代履約越容易，法庭計(jì)算預(yù)期損害賠償?shù)恼`差就越小。法庭可通過(guò)損害賠償對(duì)受害方提供一份具有替代性的履約，受害方就可以用得到的損害賠償還來(lái)購(gòu)買(mǎi)一個(gè)替代品，如電視機(jī)、公開(kāi)上市場(chǎng)的公司股票，從而使受害方的效用保持不變。如果違約涉及的售賣(mài)品沒(méi)有完全替品，則法庭將采用特定履約作為賠償補(bǔ)救方式，如以土地、古董和藝術(shù)品等為標(biāo)的物的交易。特定履約的補(bǔ)救方法是把物品本身（而非物品的價(jià)值）給予受約人。法庭采用特定履約作為違反提供唯一物品的承諾的補(bǔ)救方法，可避免一種無(wú)法解決問(wèn)題的可能性，即難以確定受約人對(duì)違約物品所作的主觀評(píng)價(jià)。特定履約的適用某村集體組織花費(fèi)5000元請(qǐng)一支施工隊(duì)在農(nóng)田里打鉆一口深度為10米的灌溉井，施工隊(duì)欣然答允后動(dòng)工，結(jié)果打到3米處，發(fā)現(xiàn)地質(zhì)非常堅(jiān)硬，如果要達(dá)到10米的深度，必須購(gòu)買(mǎi)價(jià)值達(dá)15000元的鉆頭。

案例分析問(wèn)題：在本案中，應(yīng)該執(zhí)行特定履約嗎？試分析其經(jīng)濟(jì)學(xué)依據(jù)。假設(shè)甲對(duì)所住房子的估價(jià)為18萬(wàn)元，乙對(duì)該住房的估價(jià)為22萬(wàn)元，經(jīng)商議后雙方簽約，甲同意以20萬(wàn)元的價(jià)格將住房賣(mài)給乙。假設(shè)成交之前另一買(mǎi)主丙出現(xiàn)了，他對(duì)該住房的估價(jià)為25.2萬(wàn)元，并愿意以23.6萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)甲的住房。這樣，丙的出現(xiàn)可能使甲不履行合同。原合同被替代后，有效盈余總額將從2萬(wàn)元增加到7.2萬(wàn)元。三、損害賠償與特定履約的比較違約補(bǔ)救方式的比較

對(duì)房屋的估價(jià)無(wú)違約補(bǔ)救時(shí)的盈余分配特定履約時(shí)的盈余分配損害賠償時(shí)的盈余分配甲18萬(wàn)元5.6萬(wàn)2萬(wàn)元3.6萬(wàn)元乙22萬(wàn)元03.6萬(wàn)元2萬(wàn)元丙25.2萬(wàn)元1.6