代理基金業(yè)務(wù)課件

代理基金業(yè)務(wù)流程變動(dòng)——基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)功能功能變動(dòng)——系統(tǒng)功能需求優(yōu)化配合其他系統(tǒng)交易改造基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)功能基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)每日計(jì)算，并在系統(tǒng)中自動(dòng)下載賦值，交易時(shí)自動(dòng)回顯?；痫L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為五種：1-保守型、2-穩(wěn)健型、3-平衡型、4-成長(zhǎng)型、5-進(jìn)取型。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別逐級(jí)提高保守型最低、進(jìn)取型最高?；痫L(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)功能客戶目前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)評(píng)測(cè)結(jié)果生成，評(píng)測(cè)完成后，記錄在系統(tǒng)中，交易時(shí)自動(dòng)回顯。評(píng)測(cè)可以反復(fù)進(jìn)行，該數(shù)值也會(huì)根據(jù)評(píng)測(cè)結(jié)果的變化實(shí)時(shí)更新。與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)應(yīng)，做過(guò)評(píng)測(cè)的客戶的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)也分為五種：1-保守型、2-穩(wěn)健型、3-平衡型、4-成長(zhǎng)型、5-進(jìn)取型。但如果客戶未做評(píng)測(cè)，則顯示6、未評(píng)測(cè)?；痫L(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)功能風(fēng)險(xiǎn)承受標(biāo)志在交易中錄入，為必輸項(xiàng)，可以選擇0-不接受、1-接受。0-不接受——需要判斷是否滿足條件1-接受——不需要判斷，交易均成功交易判斷1）客戶“風(fēng)險(xiǎn)承受標(biāo)志”選擇0-不接受：a.客戶未評(píng)測(cè)，系統(tǒng)提示風(fēng)險(xiǎn)信息,交易拒絕并退出畫(huà)面；b.客戶目前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)小于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),系統(tǒng)提示風(fēng)險(xiǎn)信息，交易拒絕并退出畫(huà)面；c.客戶目前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)大于、等于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，交易繼續(xù)；2)交易時(shí)，客戶“風(fēng)險(xiǎn)承受標(biāo)志”選擇1-接受則不管客戶是否評(píng)測(cè)或客戶目前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)關(guān)系如何，都提示并在交易憑條上打印風(fēng)險(xiǎn)提示信息，交易可以正常繼續(xù)。影響的交易范圍5112基金購(gòu)買(mǎi)5137基金代理購(gòu)買(mǎi)5144基金定投申購(gòu)計(jì)劃5139基金代理定投5143基金轉(zhuǎn)換5170基金套餐購(gòu)買(mǎi)5112基金購(gòu)買(mǎi)已作評(píng)測(cè)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于或等于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

已作評(píng)測(cè)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

二、客戶不接受風(fēng)險(xiǎn)未進(jìn)行評(píng)測(cè)已作評(píng)測(cè)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于或等于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

已作評(píng)測(cè)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低于基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

其他系統(tǒng)優(yōu)化5112基金購(gòu)買(mǎi)、5137基金代理購(gòu)買(mǎi)自動(dòng)回顯，數(shù)值反映最新基金凈值（貨幣基金也顯示凈值）其他交易優(yōu)化5144基金定投申購(gòu)計(jì)劃，5139基金代理定投周期：月定時(shí)：1-25聯(lián)動(dòng)ＴＡ開(kāi)戶5119查詢基金帳戶余額打印結(jié)果增加基金名稱，每只基金改為兩行顯示5146基金定投計(jì)劃查詢/修改周期：月定時(shí)：1-255100基金屬性表維護(hù)5107基金定投品種參數(shù)查詢5109基金折扣率參數(shù)表查詢5110基金交易帳戶開(kāi)戶——聯(lián)絡(luò)信息顯示地址列表，由柜員按照客戶要求選擇

5130基金確權(quán)、516