開放式基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件

開放式基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)目錄開放式基金簡(jiǎn)介什么是開放式基金開放式基金的特點(diǎn)對(duì)于開放式基金需要做些什么

開放式基金的參與者開放式基金的體系結(jié)構(gòu)

開放式基金具體業(yè)務(wù)范疇銷售系統(tǒng)的業(yè)務(wù)職能登記過(guò)戶系統(tǒng)的業(yè)務(wù)職能開放式基金的份額清算流程開放式基金簡(jiǎn)介

什么是開放式基金

開放式基金——是一種金融產(chǎn)品，是資本投資市場(chǎng)發(fā)展的自然產(chǎn)物開放式基金的特點(diǎn)開放式基金規(guī)模不進(jìn)行事前限定，基金規(guī)模的擴(kuò)大可以滿足機(jī)構(gòu)投資者大量資金投資的需求投資者有進(jìn)出基金的自由和選擇、更換基金管理人的權(quán)利開放式基金以凈值作為申購(gòu)贖回基準(zhǔn)價(jià)格，公平直觀，在很大程度上防止了投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)另外，基金運(yùn)作規(guī)范，有基金托管人監(jiān)督，與一般的委托理財(cái)相比透明度很高，更加公平、合法、安全

在某種程度上，我們可以把投資開放式基金看作一種儲(chǔ)蓄、投資行為

基金的銷售(面向管理人)基金管理人的市場(chǎng)策劃、銷售推介活動(dòng)。如：向本基金的投資者和潛在客戶提供全方位服務(wù)，包括宣傳基金的投資理念和投資價(jià)值 清算和登記

跟股票交易一樣，開放式基金有專門的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管基金投資人帳戶、進(jìn)行交易確認(rèn)、保存交易記錄、代理發(fā)放紅例、登記投資者基金帳戶基金份額。 基金估值按照正確的核算方法，計(jì)算基金在每個(gè)工作日的總凈值、單位凈值，作為投資者當(dāng)日買賣的價(jià)格 基金的投資同封閉式基金一樣，基金管理人為了確?；鹳Y金的保值增值，按照國(guó)家投資基金管理法規(guī)的規(guī)定開展投資行為

基金的分配

投資者投資開放式基金為得是贏利，所以開放式基金與封閉式基金、股票一樣要進(jìn)行紅利分配 基金的收費(fèi)

基金管理人、基金銷售人、基金托管人、過(guò)戶代理人均通過(guò)一定的收費(fèi)從開放式基金市場(chǎng)中贏利，每個(gè)基金在契約中都規(guī)定了基金的收費(fèi)方式 信息披露

與股票和封閉式基金一樣，開放式基金也有信息披露制度 基金的終止和清算

基金成立后，當(dāng)基金資產(chǎn)凈值連續(xù)一段時(shí)間低于一定金額，或因重大違法、違規(guī)行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止等，基金將被清盤 客戶服務(wù)基金管理人、基金銷售人為爭(zhēng)取客戶、開拓市場(chǎng)的需要，都在努力提供多種方式的良好的客戶服務(wù)，如建立CALLCENTER系統(tǒng)、電子商務(wù)系統(tǒng)，開展投資咨詢等開放式基金的參與者

與開放式基金活動(dòng)相關(guān)的自然人、法人和其他組織，如下所述

基金發(fā)起人基金發(fā)起人是指以基金的成立為目的，并按照規(guī)定的設(shè)立條件和程序設(shè)立基金的人 基金管理人基金管理人是指依法從事投資基金管理的基金管理公司 基金托管人基金托管人是指依法保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督管理人投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，一般由商業(yè)銀行承擔(dān) 基金投資者基金投資者是指投資于該基金個(gè)人、機(jī)構(gòu)或組織軟件產(chǎn)品－恒生在基金行業(yè)全系列的軟件產(chǎn)品資產(chǎn)管理系統(tǒng)平臺(tái)研究報(bào)告管理系統(tǒng)投資管理系統(tǒng)資產(chǎn)估值與會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制與績(jī)效評(píng)估系統(tǒng)開放式基金業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)開放式基金登記過(guò)戶開放式基金直銷系統(tǒng)

CALLCENTER系統(tǒng)網(wǎng)站及網(wǎng)上查詢系統(tǒng)基金網(wǎng)上直銷系統(tǒng)基金銷售過(guò)程管理（CRM）

網(wǎng)站

客服中心基金托管人基金分銷商開放式基金各業(yè)務(wù)系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)圖基金管理人估值系統(tǒng)投資管理平臺(tái)數(shù)據(jù)中心/倉(cāng)庫(kù)基金公司TACRM系統(tǒng)電話交易呼叫中心北京直銷分中心上海直銷分中心深圳直銷分中心其他分中心直銷中心托管人基金估值系統(tǒng)其他代銷總部銀行總部營(yíng)業(yè)部其他代銷網(wǎng)點(diǎn)銀行網(wǎng)點(diǎn)券商總部網(wǎng)上查詢網(wǎng)上交易自建TA模式登記過(guò)戶機(jī)構(gòu)職能建立并管理投資人基金單位帳戶負(fù)責(zé)基金單位注冊(cè)登記基金交易確認(rèn)代理發(fā)放紅利、建立并保管基金投資人名冊(cè)代銷機(jī)構(gòu)職能受理投資者開戶、交易申請(qǐng)，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算直銷機(jī)構(gòu)職能受理投資者開戶、交易申請(qǐng)，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算，投資咨詢、客戶服務(wù)托管人職能保管基金資產(chǎn)、核算基金凈值、監(jiān)督投資行為客戶服務(wù)、電子商務(wù)系統(tǒng)職能接受投資者查詢、委托，提供其他服務(wù)基金會(huì)計(jì)、估值職能核算基金凈值并與托管行核對(duì)，管理基金托管專戶及相關(guān)的資金清算面向銷售人管理投資人在本機(jī)構(gòu)的基金單位帳戶和客戶資料基金份額的二級(jí)清算資金的清算司法執(zhí)行（非交易過(guò)戶、凍結(jié)、強(qiáng)制贖回）登記過(guò)戶系統(tǒng)

面向投資者－對(duì)以下申請(qǐng)業(yè)務(wù)做出確認(rèn)帳戶類：開戶、基金帳號(hào)登記、客戶資料修改、帳戶凍結(jié)/解凍、 銷戶、基金帳號(hào)取消登記交易類：認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、預(yù)約贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、修改分紅